投资组合投资导则遵从和金融基金管理系统的制作方法

专利名称：投资组合投资导则遵从和金融基金管理系统的制作方法
技术领域：
本发明涉及金融基金管理领域，诸如互助基金和抚恤基金。特别是，本发明涉及为这种金融基金执行投资导则遵从(guideline compliance)测试和定期报告例如税务报告等的系统。
背景技术：
金融基金(也称为投资手段(investment vehicles))由各种由基金管理者管理的金融证券的集合组成。投资手段可以包括互助基金，单位信托，抚恤金计划等。基金参加者自己投资到投资手段中，为购买金融证券提供现金。基金管理者作关于销售和购买(或＂交易＂)不同金融证券的决定，试图使基金的价值最优，也就是说为投资者的投资回报。然而，基金遵守一定的规则以保护投资者，即限制基金管理者可能进行的交易类型和/或设定关于在投资组合(portfolio)中的证券的加权的参数。这些规则可以通过由政府实体颁布的与市场有关的调节从外部施加，这些政府实体例如有证券和兑换委员会(Securities and ExchangeCommission)或国内税收服务(Internal Revenue Service)。其它规则可以由投资手段发起人的投资委员会内部施加。通常，这些规则在基金计划书中发表，包括对投资者做的关于基金结构和管理的说明。集中说，这些规则称为投资或遵从导则。由于大量金融证券形成基金，以及金融证券自身的动态本质，因此保证遵从这些不同的规则可能十分困难。这意味着，必须测试遵从并定期报告(例如每日)，以便和变化的投资组合结构和变化的投资组合和证券价值同步。
通常，金融基金的管理由金融机构例如银行处理。基金管理者，金融机构的＂客户＂将为某种特定的基金作出一系列证券的交易。这些交易事项报告到金融机构来解决。这一解决功能由金融机构的＂监管＂部执行。该机构还可以维护在其＂会计＂部内为该基金的帐簿或记录。另外，金融机构还可以执行交易事项记账，计算由特定基金者持有的价值，投资组合价值，基金投资的回报和导则遵从，也就是说，在其＂遵从＂部内检查基金对各种可应用的投资导则的遵从。当前，投资导则遵从由遵从分析员或专门的遵从服务队伍使用手工或半手工处理决定。
形成导则遵从测试的规则可以采取多种形式。遵从服务小组建立这些限制的检查表，并在周期的基础上(每日，每周或每月，根据法律、市场或客户需求)相对于投资参数检查交易事项和帐户的控股。这种劳动密集的手工遵从测试非常耗时并易于产生人为的错误，因此需要严格实现的控制过程。另外，通常仅执行一个给定时间点的遵从测试，而不是就整个时间或一个时期。对基金管理者可能还希望考虑在基金的表现上提醒基金规则的效果是什么。这在手工执行时费用可能很高。
基金规则可以限制从一个选择的国家或在一个特定工业来的证券投资量。这种基金规则可以需要持有的基金投资组合不高于日本证券的净资产值的5％。遵从分析员(也就是说，负责检查基金遵从基金导则的人)然后需要分类由有风险的国家的投资组合的控股，并相对于净资产值计算日本控股值的百分比。通常，遵从分析员将拿到打印处理出来的会计报告，在计算机终端上为每一种控股查阅＂风险国家＂并建立一个计算机电子表格来做上述计算。任何＂例外＂(亦即对规则的可能违反)用手工记录在检查清单上并按照在对客户-定制的服务水平协定中制定的逐步升级步骤向客户报告。这些计算必须执行，即使当对一种给定的基金没有金融证券的交易时，因为一种给定的证券价值可以相对于剩余的基金变化，给其更大或更小的净资产值。客户所有有关例外的通信记录用手工维持。所有有关遵从执行、例外升级和违反的解除的文件用硬拷贝存储。
一般相信，对不同种类基金(诸如互助基金到抚恤基金)的遵从测试需要非常不同类型的分析。然而，在全局上存在产品属性高水平的共同性。例如，所有对象都基于审慎投资者原则，需要在工业、地理和资产类型上的不同，有限开放衍生物和较低质量的投资等。因此，具有一个能够处理这些不同基金的系统是有利的。
在金融基金的管理中，常常关键的是在管理遵从测试之外产生精确而完全描述基金表现的报告。例如，可能需要收集特定信息来决定在一个特定时期给以基金支持的税收能力。传统上，这由分析员审查大量金融信息和计算需要的数字手工执行。显然，这是一种劳动密集型任务，需要高技能人员大量的时间。另外，由于该任务的手工本质，有可能产生人工错误。
作为遵从测试过程的一部分，要产生指示发生违反特定规则的报告。这种报告不是交互式的，不允许遵从分析员＂深入＂，决定这种违反的特定本质，该项规则的精确定义或者该种违反是否因为后面过账的交易事项而已经被消除。
因此存在对一种可以接收关于金融基金数据、基于环境(对该项基金内部的或者外部的)的长期变化调整该数据、和在用户需要时提供报告的系统的长期需要，该系统要足够灵活以容纳来自一个信息源集合的信息，同时允许用户在很大程度上定义输出和允许用户利用该报告的特定基础。
发明概述本发明的一个方面提供一个用于投资组合遵从和管理的系统，它可以从一个信息源集合接收有关组成金融基金的金融证券的数据。记录和维护这一金融数据。该系统允许用户定义为一种给定基金所需要的金融数据的灵活性。可以由用户设计各种测试并应用到金融数据来证实该基金根据预定规则管理。虽然该系统提供用户改正或更新金融数据的能力，但是记录这一改变的历史，允许在以后日子完整的审计。可以把该金融数据(或任何基于它的报告)以一些有用的形式提供给用户，诸如在计算机上显示、打印或者在全球计算机网络例如万维网上公布。如果需要的话，例如遵从分析员或者基金管理者可以在系统接收到一定的金融数据时通过更紧急的设备(诸如寻呼机等)自动通知用户。优选，这一单一的集成系统允许对基金进行对基金规则的遵从测试，产生税务报告和建立完全的审计记录而不需多次输入同样的数据。
在一个实施例中，本发明涉及一个集成的遵从和管理系统，它提供唯一的遵从、税务和金融报告功能的组合来服务全球投资手段的需要，包括但不限于，US互助基金，US和全球抚恤金、欧洲UCITS(在可转让证券中的集合投资的进行)和OEICS(开始-结束投资公司)，US和欧洲保险公司和澳大利亚退休养老金计划。该系统输入和存储控股数据，交易事项数据，税务份额数据，总账数据，价格，外汇兑换率，以及资产说明数据。这一级的细节允许在投资组合信息的最低一级上的遵从测试和税务和金融报告。每一字段带一个日期和时间印记而被存储。
本发明的一个方面的一个优点是提供一个系统，它能记录详细的交易事项数据以及交易事项记录在该系统内的时间和日期。这一完全的信息允许根据多于一天终了(end-of-day)的控股信息分析金融基金。特别是，可以单个(以及在控股水平上)审查影响基金的交易事项来证实该基金任何给定时间遵从它的控制规则。另外，系统提供把由一个特定用户对这些金融数据所做的任何改变记录下来。如果任何时候认为需要，则可以容易地确定对金融数据(或该系统的其它方面)进行修改的用户的身份。
本发明的一个方面的一个优点是提供一种为执行对一种基金投资组合的遵从测试的系统和方法。本发明的系统接收来自不同数据源的金融数据，组织这些数据，以及对这些金融数据应用遵从测试。如果存在可能违反遵从测试的情况，则可以立即给在金融机构内的遵从分析员和基金管理者发送警告(如果希望这样的话)。另外，如果基金超过一个接近可能违反的门限的话，则可以传输一个基本警告信号。该系统允许报告数据和以各种形式记录，提供对基金遵从和表现更完整的理解。另外，可以把遵从测试的结果通过全球计算机网络，诸如因特网或万维网，报告给基金管理者(或者遵从分析员)。可以配置该系统来要求分析员记录可能违反的解除(或推迟到后来记录)，从而提供所采取的行动的记录。该系统不需要较高技能的分析员来检查任何给定投资组合的遵从。从该系统产生的改善的投资组合对人数(headcount)的比率(以及设置在围绕与该系统关联的技术的中心支持功能)反过来产生更高效和准确的遵从报告。因为该系统不需要高技能人员花费相当数量的时间来执行费力的算术运算，因此他们被解放出来从事更加深度的分析。
本发明的一个方面使当前的手工处理自动化，减少实际的和可能的错误以及它们相应的冲击。然而，该系统还提供另外为说明基金管理者的需要的定制功能。该系统可以与其它电子基金信息系统协同动作以提供一个单一的综合平台，满足客户和特定地理的需要。系统和处理支持功能的集中减少了开销，因为更多的用户使用该系统。这一支持投资导则遵从的强壮的单一综合平台允许金融机构作为为投资基金管理者的商业记录保持者经济地服务。
根据本发明的另一方面，本发明的系统使用一个灵活的规则建立引擎以满足全球市场的细微差别。提供数据集成和控制特征来保证在质量控制的数据上产生一致的结果。该系统产生一个在线审计记录用来跟踪违反和/或警告，以及解除的进展和/终止。该系统还允许安排数据输入、执行测试和批报告的日程。如果检测到一次违反，或者需要警告的条件，则可以由系统通过寻呼机、电子邮件或传真给客户(例如基金管理者)自动激发一个提醒或警告。该系统允许灵活地定制报告。这些报告可以通过电子邮件、传真或万维网站提供给客户。
系统管理员，联合遵从分析员，负责建立用户帐户和有关这些帐户的访问权限。这样，按照本发明的一个方面，该系统便利了访问控制管理。可以由系统给金融机构内的遵从分析员或者其它用户授权＂只读＂或＂读/写＂访问，保证系统上的数据的整体性。例如，只有数据管理员小组可以改变数据项数值，而在该组内的个人根据他们是否具有监督和其它作用而具有不同的优先级。访问可以由基金、客户或其它参数限制，这对于熟悉本技术领域的人很容易理解。例如，尽管一个高级遵从分析员为监督的目的可以访问整个业务帐本(由多个基金组成)，但是遵从分析员也许只有特定客户的权限。
根据本发明的其它方面，在整个系统中集成了各种防护措施以帮助平滑操作。如果在系统功能中出现某些困难，则可以给遵从分析员、系统管理员和遵从基金管理员提供早期通知。如果该系统由于技术事项在业务日不能使用，则有程序动作通过电话接触高级遵从管理员，使它们处于进展的最新状态。任务调度程序以由商业用户需要的频度和定时运行遵从测试。在系统的任务调度程序方面设定一个事件触发升级调度程序。例如，在一个典型的应用中，如果数据输入失败，则系统尝试以5分钟的时间间隔重试15分钟，并在其后通过寻呼机、电子邮件等通知系统管理员(或其它方)。设计这一过程为前一夜产生的任何事项被时间业务开启解除。显然，时间间隔、事件触发和被接触方可以根据特定应用改变。
根据本发明的另一方面，每日执行基金级数据的数据一致，诸如控股、资产等，以保证与源记账系统的同步。系统接收交易事项、控股、税务份额、总账信息和某些资产说明性数据从金融机构的核心系统例如内部记账系统的自动供给。通过从外部数据销售商来的另外的自动化的资产说明性数据的供给补充系统数据库。自动化的数据填充进一步通过手工查阅备选销售商屏幕或出版物补充。结果，据以产生遵从测试或者基金报告的数据集足以完全保证精确和彻底的需要。
根据本发明的另一方面，该系统允许高度灵活的数据管理，同时记录对数据的修改，允许以后的审计。例如，在数据管理组内的一个授权的数据分析员可以输入或者修改由不同客户，诸如工业分类、流动性等，为同一资产定义的那些领域的特定基金的数据。优选由该系统使用的所有资产说明数据来自一个该金融机构内部的中心数据源。数据管理组，使用编程到系统内的工具，作为为该应用的所有用户的资产说明数据的质量保证监督员。该组还通过批准程序支持使错误的风险最小化。
该系统将数据源划分为项。对执行遵从测试基本的字段指定为＂必需的＂(例如，个人保险价格)。必需的字段可以分类为＂数据源可靠的＂和从内部金融机构源输入。这些字段不能在系统上修改。它们只可以通过数据拥有者的请求而为源系统修改。修改请求需要适当的支持文献以保证数据质量控制。任何修改都＂印有日期和时间印记＂，也就是说，系统保存先前的值并记录该修改，包括谁修改的和在什么时间修改的。修改的这一完全的记录允许后来的分析以理解该修改及其作用，以及执行任何必要的追查谁做的该修改。必需字段必须由数据管理员＂确认＂，相对于备选数据源验证值，双击证实按钮以通知数据库该字段值是好的。在由系统提供的图形用户界面中进行数据或指令的输入更直觉，字段在屏幕上用颜色编码(color-coded)并在数据库上分离以反应它们不同的状态。仅当为一个资产所有必需的字段都被确认(所有字段值手工审查和证实)，系统才允许执行遵从。
根据本发明的另一方面，该系统包括一个动态遵从规则建立引擎，它保证为必须服务一个综合产品所需要的灵活性。属于特定金融机构的数据，诸如股票号码、信用评级(credit rating)、股票的市场价格、为该特定基金的金融证券的分类等，提供建设块以把投资导则变换为系统逻辑，允许用计算机执行遵从测试。控制一种基金的规则变换为连接数据项的逻辑语句。把规则编组到一起形成测试。＂测试＂可以与今天的手工环境的检查清单相比。
测试由基于金融机构的规则建立者的一个专门组在每一客户关系的开头建立。规则建立者与遵从分析员和客户代表一起工作，为每一客户解释导则，例如一个特定的客户把什么定义为＂衍生物＂？规则建立者负责建立新的规则/测试或者克隆和修改现有的规则/测试，验证基金特定的定义的准确性和为生产的目的给基金指定批准的测试。系统逻辑连接基金特定的测试到在每目的基础上供给系统的基金特定的数据。系统任务调度程序以由代表客户的遵从分析员要求的频度和定时运行遵从测试。当然，系统也允许遵从分析员(和其他批准的用户)绕过调度程序运行遵从测试和应请求立即产生报告(诸如定期报告)。
根据本发明的再一方面，系统自动产生结果并由＂结果跟踪＂模块在线显示。遵从分析员具有在线详细注释那些结果的能力，这样记录升级的审计记录和向客户报告事项和涉及这些事项的决定的客户指令。系统存储和可以在线显示投资组合的遵从历史的一个完全的审计记录。优选，报告基于Excel？，但是也可以使用其它平台或表示。一些报告是硬编码的，例如，由数据管理组作为他们数据验证过程一部分使用的那些。大多数遵从报告在测试建立期间根据遵从分析员的需要产生。授权遵从分析员灵活保存报告到硬驱动器上和将它们结合到董事会。所有系统产生的报告带有系统页脚打印。当报告＂解锁＂允许修改时页脚不出现。这提醒读者该报告可能不是由系统直接产生，或者经过修改。
本发明的系统提供＂当前的(as of)＂功能的选项，亦即加载没有设定原来的记账截止期限的＂后交易事项＂信息的能力和具有应用它到该投资组合和就修改的投资组合重新执行遵从以确定如果该投资组合是＂完全的＂则在那一天遵从的状态是什么的选项。这在记账完成和记账源系统信息已经传送给遵从系统后接收到交易或其它信息时十分有用。这一新的信息可以显著影响该基金的遵从状态。一个＂当前的＂一致报告维护改变的审计记录。
该系统提供结果跟踪，亦即一个遵从发布决定的完全在线审计记录。系统产生遵从结果并打印报告，遵从分析员可以脱机记录他们的动作。然而，系统给遵从分析员通过＂打开＂一个记录在审查结果后继续在线跟踪所有他们的动作的能力，例如升级该发布给客户，接收对一个不正确的数据值的证实，在一次发布决定后＂关闭＂记录。
认识到数据限制永远不允许100％的自动化，一小部分遵从将继续脱机计算。系统允许遵从分析者通过在线记录脱机规则的措词建立＂手工＂规则。然后遵从分析员检查这一手工规则是否遵守。系统允许遵从分析员连接一个结果。遵从分析员也可以为这些脱机规则使用结果跟踪功能并在一个地方保存所有客户记录。
系统提供在线数据分析。完全的前端屏幕允许遵从分析员观察已经输入到系统中与他们的客户关联的所有数据。可以通过全球计算机网络给基金管理者提供任何运行的测试的状态(亦即通过、警告或失败)。另外，如果希望的话，可以给基金管理者提供更详细的报告和与系统交互反应的能力。在这种场合，系统将允许基金管理者深入到一个报告的细节和决定任何违反的本质和原因或只是根据规则获得基金表现一个更好的理解。
多资产主人数据集存储在一个分离的数据库中以综合满足多源记账系统。这允许普遍更新某些资产字段，这些字段在综合记账系统上相同，但是在资产主人和甚至在客户级分离，它们可以在较低级上有不同的数值。
系统提供一个集成的调度程序，方便给所有系统作业例如数据输入、执行测试和批报告安排日程。该任务调度程序允许相互关联地安排任务，亦即一旦一个指示符被触发，表示源系统准备好，就运行从源系统的数据输入，和在数据输入成功完成时运行遵从测试。当然，该系统可以＂根据需要＂，亦即响应系统用户诸如一个分析员的一个临时请求，运行测试和产生报告。
该系统优选包括基于浏览器的报告和可以在万维网上使用。客户(诸如基金管理者)可以访问层次方式的关键报告，＂点击＂感兴趣的字段，系统提供关于感兴趣的特定项目的另外的或更多的详细的信息。系统提供6类标识为遵从规则建立块的数据字段和一个规则批准功能以保证在允许该规则在投入生产之前被适当地测试。该系统允许在运行时间期间改变参数。
当一个基金接近违反导则时，该系统可以提供一个早期警告信号给遵从分析员(或基金管理者，如果希望的话)。以这种方式，基金管理者可以在违反实际发生前采取改正行动，如果认为需要的话。在该系统上所执行的任何测试的结果可以通过电子方式提供，例如通过寻呼机、电子邮件或传真。该系统允许源记账系统和本系统自身之间的一致。系统的灵活性允许遵从分析员在由客户请求时为特定基金定义术语和规则。例如，可以为不同基金不同地定义某些字段，例如工业分类、流动性等。该系统允许这种定义是基金特定的。该系统还允许遵从分析员在基金组上检索数据库。例如点击＂持股人＂按钮将使系统检索数据库中一个特定股票的所有＂持股人＂。如果一个特别的公司处于危机中而你希望迅速看投资组合的开放时这特别有用。


从附图和下面本发明的详细说明可以更明显地看出本发明的另外的特征、它的本质和各种优点，附图中相似的参考号码指相似的元件，其中图1原理表示从基金管理者通过金融机构到按照本发明的系统的信息流。
图2原理表示从外部信息服务提供商和该金融机构的其它部门到为本发明的系统的遵从部到本系统的用户的信息流。
图3是说明逻辑处理的流程图。
图4和4A是说明帐户信息处理的流程图。
图5A-5C是说明帐户权限处理的流程图。
图6-6A是说明帐户状态处理的流程图。
图7是说明任务调度程序处理的流程图。
图8是说明任务队列处理的流程图。
图9-9A是说明资产维护处理的流程图。
图10是说明基金维护处理的流程图。
图11是说明基金维护处理的流程图。
图12是说明基金维护处理的流程图。
图13是说明基金组维护处理的流程图。
图14-14A是说明表维护处理的流程图。
图15是说明遵从引擎结构的处理的流程图。
图16是说明通知请求处理的流程图。
图17是说明接触维护处理的流程图。
图18是说明通知交付服务处理的流程图。
图19是说明遵从报告处理的流程图。
图20是说明违反跟踪处理的流程图。
图21是说明自动响应处理的流程图。
图22是说明手工违反建立处理的流程图。
图23是说明违反细节显示处理的流程图。
图24是说明违反跟踪用户界面处理的流程图。
图25-25A是说明总账报告处理的流程图。
图26-26A是说明控股报告处理的流程图。
图27-27A是说明按用户ID的报告的处理的流程图。
图28是说明报告清单处理的流程图。
图29-29A是说明按活动的报告的处理的流程图。
图30是说明虚抛处理概要的流程图。
图31是说明988部分收益/损失分析处理的流程图。
图32是说明虚抛延期数量处理的流程图。
图33是说明PFIC处理概要的流程图。
图34是说明PFIC费用跟踪处理的流程图。
发明详述如在各处讨论的，＂系统管理员＂是负责维护由该系统所使用的计算机网络的操作员，诸如管理信息系统专家。＂遵从分析员＂是在金融机构负责审查基金的遵从、给基金管理者报告事项和帮助基金管理者理解任何可能违反的理由的专家。＂基金管理者＂在对该种基金施加的投资导则内负责决定购买或者销售组成该种基金的金融证券。应该理解，任何特定的个人可以担当这些角色中的任何一个而仍然实现本发明。另外，可以使用由个人组成的组担当这些角色中的任何一个而在其它计算机系统的帮助下仍然实现本发明。
参考图1，一个为系统1、客户或基金管理者3向金融机构10的监管部2报告交易的数据流的原理视图。有关交易的信息交付给各个负责特定基金的实体4。该系统可以处理任何数目的基金。优选，这一信息在交易当天(亦即＂交易日＂)交付给监管部。监管部2将给金融机构的基金会计部5在交易日或通过隔夜供给传输有关交易的信息。[什么是仓库/CCAP？]会计部还将从外部销售商6接收有关金融证券的信息，诸如信用评级、未偿付的股票、息票率、国家代码、工业分类和到期日期。当然，也可以从外部销售商获得另外类型的信息并仍然实现本发明，正如熟悉本技术的人所理解的。使用这一信息，金融机构将作为一个＂转移代理＂，为在该基金中的单个投资者计算拥有权。另外，金融机构的表现测量部将根据这些最近的交易事项决定基金的表现。这一信息的报告可以直接交付金融机构的基金管理部9。
一旦这一信息由金融机构10收集，则把它交付给金融机构的管理和遵从部7。下面会讨论，针对这一数据运行各种遵从测试，其由任务调度程序27安排(见图2和7)，或由遵从分析员请求。测试的结果由系统以电子方式(或以纸)提供给遵从分析员。在审查遵从报告8时分析员可以简单地＂点击＂报告的部分以接收更详细的信息。当然，可以在分析员和系统之间提供其它的用户界面，熟悉本技术领域的人理解这一点。重要的是，系统维护基金控股、基金的交易事项历史、该基金的表现和定价的一个记录。这一信息、对该信息的任何改变、进行这一改变的实体的身份、以及实现这一改变的日期和时间也被维护。系统维护＂控股＂级数据和交易事项级数据的记录。这允许系统的遵从测试证实在一个给定时期内任何基金交易事项未违反有关导则，不仅仅该基金在该期间结束时未违反。
再次参考图1，系统还提供基金管理报告。特别是，金融机构10的基金管理部9接收基金金融数据并可以产生各种定期报告711，诸如税务报告等。这些报告可以在打印机712上打印或者提供给外部源，诸如IRS713。系统对完整的金融数据的维护允许在客户请求或者需要时产生金融报告。下面要讨论的系统的规则建立库允许应用复杂的规则以产生与全局定期需要有关的报告，例如IRS或SEC需求，熟悉本技术领域的人理解这一点。
应该理解，现在预见到系统将只给该金融机构的雇员提供报告和深入这些报告的能力。基金管理者将收到遵从分析员给的报告。
参考图2，一个由系统1执行的处理的原理图，金融机构的会计系统把它的基金数据(包括有关控股、交易事项、损失、收入、总账帐户和外汇兑换率)传输到遵从系统21。该遵从系统还从外部信息销售商22、23或从该金融机构的内部会计部获得资产数据(包括信用评级、未偿付股票、息票率、国家代码、工业分类和到期日期)。有关该金融机构的其它信息可以手工输入系统，其在框24表示。
一旦接收到数据，系统将应用遵从测试。优选，遵从测试夜间运行，以便当遵从分析员在早晨来工作时，对他提出是否检测到可能的违反的建议。遵从规则引擎25是遵从系统21的一部分，包括维护可应用于一个给定基金的规则和在安排日程时应用它们的软件。报告撰写器26也是遵从系统的一部分，它产生有关遵从导则和税务和金融报告的应用的报告。调度程序27允许系统管理员安排各种任务的日程，诸如应遵从分析员的请求运行遵从测试。遵从引擎还包括用于产生交互屏幕的软件28，该屏幕给系统用户显示，或者给用户介绍当前的信息(诸如一个遵从报告)或者请求从用户获得信息。遵从系统还包括导向结果跟踪29的软件，它允许遵从分析员在线记录一个可能的违反的解除，从而提供在线审计。
一旦遵从测试已经运行，则系统以由系统用户请求的各种形式提供输出420。例如，为金融机构内部的分析员，优选在分析员的计算机工作站上提供报告。分析员可以审查夜间批打印的报告，所以他不必等待在工作日开始时打印它们。他也可以选择在他需要时＂随时＂运行报告。当有违反遵从导则时(或发布接近违反的警告)，可以由系统通过传真、电子邮件或寻呼机通知分析员。相似地，也可以给客户通知违反或警告。当然，可以提供更完全的报告而仍然实现本发明。
当遵从分析员登录到系统1时，他将被自动通知任何可能的违反。通过给系统发送查询(诸如通过点击图形用户界面中的字段)，他可以从系统接收更详细的信息并决定该可能的违反的性质，所违反的规则的性质，和该违反的明显原因。虽然不是一般需要，但是在这一点，一个熟练的遵从分析员可以决定是否事实上存在一个违反，审查为该基金设定的系统的运行参数。为这一特定基金的某些参数(诸如＂流动性＂的定义)也许不正确，而在改正时将清除该可能的违反。另外，交易也许已经执行，但是未输入记账系统或本系统。这些后来的交易，与在该基金内的金融证券的市场价值升或降结合，可以把该基金带回到遵从。在执行调查后或进行中，遵从分析员可以接触基金管理者通知他可能的违反。可以这样建立系统，使得某些被定义的可能的违反被立即引起遵从分析员和/或基金管理者的注意。要求遵从分析员输入响应动作或解除该系统上可能的违反。响应动作可以只是使该违反引起基金管理者的注意。
系统维护一个运行遵从测试的审计记录以及结果。遵从分析员的响应被记录，其为任何把该基金带入遵从的改变。例如，如果后来输入一个交易，则记录初始的遵从测试的结果，记录后来交易的条目，和记录后来的遵从测试的新结果。如果希望的话，人们可以审查遵从测试的整个记录和任何采取的动作。
该系统优选运行在一个分布式3层客户服务器环境中。它有一个Windows NT(版本4.0)前端，用Visual Basic(版本5.0)编码，在Sybase(系统11)数据库上操作。当然，也可以使用其它可比的软件和平台实现该发明。
本发明的系统提供用户在定义产生的报告的性质时极大的灵活性以及允许现成调查影响报告的数据或规则的直观的接口，。特别是，系统的遵从引擎21包括一个动态规则建立引擎，它能保证服务一个综合产品所需要的灵活性。根据为该基金的分析需要为每一基金定义有关该基金的数据字段。这些数据字段提供建立块以建立投资导则。支配特定基金的导则或规则转换为逻辑语句。规则编组到一起形成测试。系统逻辑连接基金特定的测试和在每日基础上供给到系统的基金特定的数据，任务调度程序以应遵从分析员请求的频度和定时运行测试(当然，该系统可以应遵从分析员的请求在任何时间执行测试)。为每种基金适合的测试由规则建立者的一个专门组与遵从分析员和为每一客户解释导则的客户(例如一个特定的客户把什么定义为＂衍生物＂？)一起在每一关系的开头建立。规则建立者负责建立新的规则或采纳现有的规则，验证基金特定的定义的准确性和为生产的目的给基金指定批准的测试。开发这些规则，以便它们可以通过它们自身审查交易事项证实遵从，而不仅仅是一种金融基金的控股。
为该系统开发的规则记录在金融机构10的计算机的数据库的一个规则库中。不同于组合物、基准、和衍生物的规则需要相似的逻辑(亦即基于数据的结果)，其可以在为一个特定应用需要时开发。这些规则开始时为不同的基金甚至不同类型的基金建立。一旦为一个规则的软件写好，它便可以相对于新基金使用。因此，当为一个新的基金产生一个规则时遵从分析员和规则建立者可以检索规则库，查找同样的或者相似的规则。不必要为同样的规则开发新的程序。可以修改系统的遵从引擎21以允许建立新的规则类型。
设计该系统使允许组合水平测试和表现报告。一般，组合帐户是按投资题目的帐户集合，该集合通常称为＂基金族＂。例如，可以有所有外国产权投资组合的组合和为在该族内的另一个为固定收入投资组合的组合。常常希望应用测试到在一个给定族内选择的帐户组，特别在抚恤金的场合。遵从测试也在单个帐户级上进行，但是支付命令可以与组合级不同，熟悉本技术领域的人理解这一点。组合帐户的建立包括相加在组合请求文件中定义的帐户级信息。然而，一旦建立该组合，则然后执行另外的计算以产生为执行规则适合的数据。通常在组合级需要的计算类型包括为国家开放(exposure)的百分比计算，工业开放，加权平均计算，和对衍生物的抛售和覆盖逻辑。
为执行这种组合级测试，系统包括定义组合帐户、相对于该组合帐户执行所有遵从规则和相对于该组合帐户计算结果的能力。例如，可以使用组合级测试为该组合计算衍生物开放(其与任何给定的基金相反)，通过在组合级上执行衍生物开放测试。总体上可以使用基准比较该组合的国家开放和为计划的基准。该系统还提供为该组合帐户建立产生报告输出和看在组合报告中帐户级细节(亦即，如果3个帐户拥有一个担保人，则报告将列出单个帐户的价值和表示为该组合的总和线(totalline))的能力。计划书测试报告包括帐户识别号码、帐户名和组成该合成帐户的每一帐户的净资产值的列表。该系统允许在任务调度程序中安排组合帐户测试日程，就像对于基金测试一样。这里相对于基金测试讨论的通知机构也为组合测试使用(传真、寻呼机、电子邮件)。
可以通过一个外部信息销售商，例如Bloomberg，提供补充证券数据。可以为资产建立和为固定收入证券的不同文件需要对由外部信息销售商提供的信息文件的增强。另外，可以为任何新的测试需要为新数据项对系统用户界面屏幕的改变，熟悉本技术领域的人理解这一点。这种修改的目的是使资产建立和为证券或其它新信息源的刷新处理自动化。
许多投资导则需要相对于基准基金测试基金或组合。该系统允许建立相对于基准数据执行遵从测试的规则。优选基准数据从Excel电子表格格式输入并以表的格式存储。产生一个报告以各类选项显示基准数据，并提供一种数据特征来观察历史基准数据。来自同一基准的历史数据(亦即每周、每日、每月供给的基准数据)可以存储并为以后比较调用。相对于该基准为一个帐户或者组合执行遵从规则。该系统允许用户建立(绝对的和集中的)比较一个帐户或组合的属性(例如开放的国家)和一个基准帐户的属性的规则和建立比较一个帐户或组合的投资组合级数据(例如，持续期间，加权平均到期)与一个基准帐户的投资组合级数据的规则。可以建立规则对帐户或组合和基准两者执行计算并比较结果。也可以开发基于交易事项的规则(诸如，该基金是否购买了不在该基准内的资产类型的证券)。可以执行这样的测试，其中基准日期不等于一个帐户或组合的过账日期。优选，测试总使用最接近(但是不晚于)测试日期的基准数据。例如，如果测试日期是6/30/99，而基准数据是为7/5/99和6/20/99，则测试应该使用6/20/99数据。该系统允许用户指定在规则级上使用基准，该基准应该是允许为同一规则使用不同基准的参数。
为该系统的报告需求将表示该测试的结果和具有一个为该基准单独的报告，具有不同排序选项可用。应该注意，对于基准测试不需要当前功能(基准数据是静止的)。对于当前测试，如果当前日期是7/10/98，并且在6/30/98执行一个测试，截止期是7/10/98，则该测试应该仍然使用6/20/98的数据而不是7/5/98的数据。虽然可以为一个帐户或组合包括当前交易，但是基准数据仍然是一样的。
下面会更充分说明，该系统允许用户产生在基金中的金融证券的彻底和完全的报告，以及这些金融证券的特征。例如，可以为税务报告服务使用本系统。以一种自动的而非手工环境提供税务报告将改善质量，减少风险和改进对金融机构的资金管理顾客的税务服务的及时性。有利的是，该系统结合投资导则遵从测试与完全的税务报告功能，允许更准确和完全的结果。
遵从结果以及明确的用户界面的方便的表示允许遵从管理者相对于基金修改参数和提供＂如果…什么＂方案的能力。＂如果…什么＂方案测试比下面要讨论的预交易遵从不那么＂实时＂。由投资管理者、投资组合战略家和风险管理者所使用，它帮助在一种投资组合的方向上进行决策处理。它帮助基金管理者和遵从管理者以及在该金融机构中的其他专业人员在投资导则或投资组合动力学无论在管理者必需的水平上还是在集合的水平上改变时评价对一种投资组合的冲击。不需要＂随时＂，但是应该是在几天或几周的一段时期一个分析员执行的分析的一部分。例如，遵从分析员可以调查改变遵从规则或测试的效果＂如果我通过改变我的规则参数从5％到10％来增加我的可允许开放到在欧洲的′在国内′，那么能利用什么样的欧洲机会？＂；＂如果因为可能的法律诉讼我对烟草工业添加限制会怎样？＂；＂如果因为在我的组织内结构重组我完全修改我的计划书/导则从X到Y会怎样？＂；＂如果我从集合中把我的固定收入管理者帐户提空会怎样？＂。另外，遵从分析员可以调查投资组合动力学改变的效果＂如果我卖一种特定的控股会怎样？＂。分析这些改变会对历史投资表现产生的效果可以教育基金管理者和金融机构的顾问如何在将来改善表现。
还可以使用该系统以证实遵从预交易。预交易遵从指的是根据实时投资组合定价和重定价和实时资产说明数据的实时遵从检查。发现把投资组合推入违反的交易由系统闭锁，命令不能执行。这一能力将驻留在交易桌面上，作为控制交易者活动的工具。优选，预交易遵从特征不仅是遵从报告产品的范围的一部分。一个有效的预交易遵从产品将需要完全与一个交易命令输入和投资组合管理系统集成。
遵从分析员和基金管理者可以开发新的规则来测试基金。可以使用这一信息在将来产生基金规则或提供基金管理者洞察在新规则下该基金的操作。特别是，应该理解，可以使用该系统来分析下述事项中的任何一个使用基金交易事项信息的规则；投资组合流通；短销售；期货合同；与衍生物有关的规则；覆盖/开放；担保品；平衡交易/投机交易；保证金；股票买卖的选择权和进出差价；平均；美元加权的平均到期；平均质量；购买规则的时间-所有规则都基于当前日信息。还可以使用该系统分析双重函数规则(基于一个结果的结果)，诸如如果投资组合借贷多于总资产的5％，则它不能购买证券；比较结果；借贷必须小于市场价值或成本中较小的一个的x％；使用缩短期限的证券的到期计算-命令特征，股票出售权，等；使用基础证券信息的逻辑。当然，可以建立和应用任何数目或类型的规则同时仍然实现本发明。
应该理解，可以使用该系统来执行几种使用手工过程完成的基金管理功能，诸如认购；不动产；租借；抵押；股票出借；指数；兑换；费用/支付信息；调查功能；报告撰写者能力；允许第三方供给，诸如其他会计系统。[它该怎么做？]优选，该系统包括一个菜单驱动的用户界面，允许遵从分析员容易地访问由该系统产生的信息。在主菜单屏幕上的菜单条动态维护并使用普通用户界面的约定，包括下拉菜单等，诸如微软公司的Windows NT的约定。为访问该系统，用户双击启动图标，系统请求提供口令。用户名和口令标识用户。用户被授权某些确定的访问权限，允许他们对系统只执行有限的动作。主菜单屏幕可以包括包含文字的消息行，诸如要输入数据的数据字段等。在菜单条和子菜单上只显示该特定用户可以访问的菜单项，诸如File(文件)，Data(数据)，Compliance(遵从)，Repot(报告)，Windows(窗口)和Help(帮助)。
主菜单的报告选项优选包括6个选项遵从，结果跟踪，管理，系统访问，活动记录和观察报告。遵从选项将打开为观察和请求遵从报告的窗口。结果跟踪选项打开为观察和响应遵从违反的窗口。管理选项允许用户打开总账窗口观察总账审计报告和控股窗口观察控股审计报告。系统访问选项打开为请求和观察系统访问报告的窗口。活动记录选项打开为请求和观察登录和注销活动的报告的窗口。观察报告选项打开为观察和打印先前产生的报告的窗口。
参考图3，用户标识和口令由网络或系统管理员在一个不同的计算机或在包含为该系统的程序的计算机上的一个单独的程序维护。本系统不产生或维护这一信息。当用户登录时需要用户标识和口令，在请求封锁后重新进入系统，或在框30由系统超时后重新进入系统。登录过程在框31使用WONDOWS NT API在框713检索网络用户ID信息。该API将为工作站返回网络用户ID。在框32读用户表。系统把用户在框33输入的口令传递给API验证。系统在框37决定用户是否是被＂封锁＂的，例如，用户是否已经登录。如果该ID被封锁，则系统将给用户发送一个消息，这在框36指示。这一尝试将在框35记录在事件表34。然后系统在框38结束。
如果用户ID在框37未封锁，则在框39格式化用户数据。API将在框431返回一个代码，指示输入的口令是否正确。所有登录尝试都记录在数据库中的事件表34中，不管尝试是成功(框530)还是不成功(框433)。当他们的登录不成功时在框433给用户发送一个消息。如果在框436用户3次尝试递交一个不可接受的口令，则一个SQL语句使用该网络ID更新用户表33，以便在框437打开封锁指示符。这一动作将在框438记录在事件表34，系统应用程序在框439结束。
如果在框432接受用户ID和口令，则系统将在框531和536检索用户概要文件并在框532从数据库537中检索授权的系统功能和数据访问的表。用户的访问概要文件在框533保存在存储器中，以便系统上的所有表格可以决定为这一特定用户对功能和数据的访问。然后在框534系统把控制传递给系统的主菜单。
用户可以通过使屏幕最小化在他们的工作站上＂封锁＂系统。另外可选，用户可以从位于菜单条上的下拉文件菜单选择＂封锁＂。另外，如果在系统上为一个给定的时期(例如30分钟)未记录活动，则系统给用户帐户加以不活动标记，将其注销，自动使应用程序最小化。为重新进入系统，用户需要双击系统图标和重新输入他们的口令。系统然后和上面讨论的一样验证该口令。这些封锁活动将记录在活动表中。
系统管理员建立新的用户帐户，以及修改、删除或禁止现有的用户帐户。每一个用户帐户包括一个用户概要文件，该文件定义授权给用户诸如遵从分析员对系统功能和数据的访问。例如，可以给一个用户授权只读或更新的特权。还提供登录信息，它包含用户登录和注销活动的当前日期，包括最后登录的日期和时间，当前登录状态，和用户封锁通知。优选，每一用户帐户由用户ID唯一标识和适当限制用户访问权限。对在系统中的用户帐户信息的访问的所有请求将需要请求者提供一定的信息，诸如需要观察该信息的性质或授权访问该信息的一方。该请求必须由系统管理员在批准金融机构的适当的官员后实现。系统的这一方面需要为用户授权的所有请求将被形成文件记录以及访问授权将根据业务需要和任务职责建立。
参考图4，在只显示和可更新屏幕的两种场合可以使用用户帐户信息。拥有这两种授权以及为更新的数据访问的用户(一般是系统管理员)将有能力执行更新功能。具有只读数据访问权限的用户将被禁止执行更新。通过在框40从主菜单屏幕715上的文件下拉菜单选择系统访问选项，用户将打开它的工作站44上的系统访问窗口。它分为两部分。在框41产生的左边的窗口将提交一个用户列表框，它包含在该系统内从用户概要文件表42来的所有的用户帐户。在框43产生的右边的窗口包括下面3个用户信息标签在框44的帐户信息，在框45的帐户权限，和在框46的帐户状态。这些将提供系统管理员建立和维护用户概要文件、授权和撤消系统访问权限和审查用户登录状态的能力。在右窗口的底部有3个按钮SAVE(保存)，CANCEL(撤消)和CLOSE(关闭)。一旦用户完成对一个标签的工作，他必须选择SAVE按钮来保存他们的改变到用户概要文件表中。CANCEL按钮将在保存前擦除对当前标签所做的任何改变。用户点击CLOSE按钮来关闭系统访问窗口，返回到主菜单屏幕。
用户列表框用当前的用户列表填充。在缺省时这一列表用姓(lastname)存储。然而，系统管理员也可以按照名(first name)或用户ID排序，通过点击适当的列头标。系统管理员可以容易地定位表中的用户ID，要么通过使用滚动条，或者键入该ID的第一个字符，使该列表跳到该点。当第一次打开系统访问窗口时，可以看见帐户信息表，表示对之工作的最后的记录。该标签允许系统管理员建立和维护对用户特定的信息。
参考图4A，为在框47增加一个新的用户帐户，系统管理员点击用户列表框内的NEW按钮，清除帐户信息表上的所有字段。系统在框48证实这一用户是否具有适当的授权。如果没有，系统返回到框43(图4)。如果用户具有适当的授权，则在框49初始化标签字段。系统管理员在框440输入需要的字段(定义访问权限等)，使用由信息拥有者提供的授权页，并点击SAVE按钮441，把新帐户信息加到用户概要文件表447。系统在框444证实必要的字段已经完成。如果缺少需要的信息，则该字段以高亮度显示，并在框448在工作站44上显示一个消息。如果屏幕被完全填充，则在框445系统检查锁[这在这里意味着什么？]。如果锁检查失败，则在框448给用户传输一个错误消息。如果锁检查通过，则在框446更新用户概要文件表447。一旦一个新的用户帐户加到系统，则系统管理员可以要么点击NEW按钮添加另一个或者点击CANCEL按钮442关闭该窗口。
为从系统中删除一个用户帐户，系统管理员在图4A中的框540点击用户列表框中的DELETE按钮。系统在框541验证该用户是否具有适当的授权。系统管理员从用户列表框中选择一个用户帐户，在框542用该用户的帐户信息填充帐户信息标签，并点击DELETE按钮。在框543显示一个消息框，请求确认删除。点击YES按钮证实删除。然后在框544系统检查锁。在框545该用户帐户将被永远删除，这将从用户概要文件表中清除用户的帐户信息。点击NO按钮，撤消删除操作，并在框546给用户发送一个错误消息。
禁止一个帐户将阻止登录到系统。为禁止一个用户帐户，系统管理员点击禁止帐户检查框，使得在该框中出现一个＂x＂，并点击SAVE按钮以完成该改变，这将指示该用户帐户在用户概要文件表中被禁止。通过从禁止帐户检查框中去除该检查标记将重新允许该帐户。
系统管理员还可以通过点击右鼠标按钮访问上述功能，同时把光标置于用户列表框中的一个记录上。一个弹出式菜单以下述选项出现添加一个新用户帐户，删除用户帐户，或显示关于该用户帐户的细节。
参考图6，为审查用户在该系统下的权限，系统管理员在图4的框46通过点击标签标签或在标签标签内输入加有下划线的字符选择帐户权限标签。用户在框60点击用户ID。系统在框61从数据库中的访问权限表62中读该用户的权限，其在框63显示在工作站44上。帐户权限标签将包含分配的和可用的列表框。分配的列表框包括分配给为该特定用户的用户帐户的一个树形权限表。可用列表框具有所有基金，基金组，规则，测试，和在系统上可用的功能的一个树表。当一个新的帐户建立时，在分配的权限列表框中的树表最初是空的。
参考图5A和5B，系统管理员可以访问选择帐户权限标签(图4)以授权对用户为下述项的访问权限基金，基金组，规则，测试，和系统功能。为审查当前授权给一个用户的权限，系统管理员在框50右击用户ID。系统在框51读访问权限表901。然后用户ID细节在框52显示在工作站44上。
为授权用户帐户访问功能或数据，系统管理员在框53通过点击用户列表框中的用户记录选择一个用户帐户。在框54，系统决定系统管理员是否具有适当的授权。如果是，则系统读数据库的访问权限表901并在框56在监视器44上显示该用户ID的细节。然后在框57用户双击可用列表框中的一个项(或单击它，然后单击ADD按钮)分配或者撤消权限。要授予访问权限的项将从可用列表框移动到分配列表框中。为撤消一个用户对一个特定项的访问权限，在框57系统管理员可以要么双击分配列表框中的该项，或者点击该项，然后点击REMOVE按钮。这将从分配列表框中清除该项。除移动具有访问权限的单个项之外，可以展开或收缩树表，允许为授权或者撤消访问选择项组。用户可以选择CANCEL按钮800，所做的改变将不保存，但是屏幕在框801被初始化。系统然后返回到图4的框43。另外可选，系统管理员可以通过选择SAVE按钮58保存改变。然后在框59系统执行屏幕检验。[这验证什么？]如果失败，则在框902产生一个错误消息。如果该验证通过，则系统在框803检查锁(参见图5B)。如果锁检查失败，则在框902产生一个错误消息。如果锁检查通过，则在框804更新数据库中的用户概要文件表901。
系统管理员必须设定在分配列表框中的每一项的特权级。为进行这一点，系统管理员将在R/W字段中点击′R′以允许读特权，或′W′以允许写特权。写特权自动允许读特权。一个被允许的项用灰色显示。为禁止特权，系统管理员第二次点击该项。系统管理员点击SAVE按钮，这将把帐户权限信息加到用户概要文件表中。
当系统管理员在系统的分配列表框或者在可用列表框中之一时，点击右鼠标按钮将引起一个快捷菜单出现，属于当前项，具有下述选项添加，清除，细节，完全收回，完全展开。添加、清除、和细节选项如上述执行。完全收回选项使树表收回到它的细节的最高级。完全展开选项使树表展开到它的细节的最低级。
当用户在3次尝试用一个不正确的口令登录后被封锁时将检查侵入者封锁检查框。最后发生的数据将在On Cell出现。复位帐户访问检查框允许系统管理员重新允许该帐户的访问。参考图6，为观看用户登录信息和为一个给定用户复位帐户访问，系统管理员将首先在框64点击用户列表框中的用户帐户(然后点击帐户状态标签)。系统在框65读活动表66和为该特定用户的访问权限表67。系统在框68在工作站44上显示用户ID帐户状态并在框69提供一个检查框以复位帐户访问权限。系统管理员可以在框807选择CANCEL按钮806和系统初始化标签字段。另外可选，用户可以在框808选择SAVE按钮805和系统检查系统锁。如果锁检查失败，则系统在框811在管理员的工作站上提供一个错误消息。如果锁检查通过，则在框809更新用户概要文件表。
该系统允许为任务安排日程自动执行，不需用户站在旁边递交请求。系统将在任务队列中放一个记录以请求特定的功能，诸如运行遵从检查。如果安排日程的功能失败，则系统重新尝试执行并通知用户执行被推迟。用户将指定该功能被执行的日期(或日期范围)以及固定日期(anchordates)(亦即当前日期和截止日期)。用户将制定为执行系统功能的时间间隔，如果执行失败重新尝试的时间间隔，和在其后通知用户失败的时间间隔。可以使用各种模板作为用户界面以允许用户以直接方式输入这一信息。
图7是说明与任务调度程序有关的处理的流程图。在框70在监视器44上显示调度对话框。当用户点击监视器显示器上的运行频率按钮71时，系统允许用户在框72输入运行频率。用户可以按下述方式选择在什么日期运行一个预定任务，在框772选择一个特定的单一日子，在框773选择一周中的一个特定日子(例如每个星期三)，在框774选择月和在775选择该月的一个特定日，或者分别在框778、777和776选择一个特定年内的一个特定月内的一个特定日。
一旦选择了运行频率，则用户在框77选择＂当前＂和截止固定日期，然后在框78选择运行时间期间和如果任务未成功重新尝试的时间间隔。然后用户可以在框471关闭和退出系统或者在框472撤消安排日程的任务。另外可选，用户可以在框473选择关闭和保存。系统在框470执行屏幕确认以证实由用户输入的数据是否合适。如果有错误，则在框474产生一个错误消息并在监视器44上显示。然后系统显示日程安排对话框。如果系统在框470决定用户输入了适合的信息，则在框79把该日程安排保存在金融机构的计算机的日程/队列表75中。然后系统显示日程安排对话框。
当观看日程安排对话框时，用户可以选择状态按钮73。然后在框74系统从金融机构的计算机的日程/队列表75中检索有关下一个和最后运行的预定任务的信息。然后用户可以选择保持(on hold)按钮76以阻止在由用户释放前运行下一个安排日程的任务。
参考图8，一旦任务日程被保存，系统就使用日程/队列表75以及任务队列屏幕，该屏幕允许用户在他的监视器44上观看安排了执行日程的任务和原来执行的历史。用户可以为特定活动检索任务队列。例如，用户也许希望审查为一种特定基金执行的任务。用户可以使用日期、名字、完成状态等筛选检索结果。一旦进入任务队列屏幕，用户就可以编辑或者观看任务日程。
从主菜单80，用户选择日程按钮81。然后在框82系统在监视器44上显示任务队列窗口。在框83，系统从日程/队列表75检索下一个和最后运行信息。然后用户可以通过点击关闭按钮88关闭任务队列窗口。用户可以在框85双击在任务队列上显示的事件检索关于该事件更多的信息。用户还可以点击任务日程按钮86安排另一任务的日程。用户还可以点击观看按钮来观看另一个安排日程的任务。
系统使用从金融机构内部以及金融机构外部的电子源系统接收的数据。然而，为使该信息有用，必须发生一定的安装功能。例如，每一资产必须为特定基金分类。应该理解，不同的基金可以对同一资产不同分类。某些基金可以考虑＂兑现＂只是现有在手头的现金，而其它基金考虑＂兑现＂是手头现有的现金和任何在后30日内到期的证券。因此，在可以检查遵从前资产必须在一个基金级上分类。
交易事项过账的定时对遵从检查的日程有极大影响。优选，交易信息尽可能快地交付给金融机构的遵从系统并立即进行遵从测试(理想地，所有的以＂实时方式＂进行)。然而，应该理解，这在实际中并不总是如此发生。交易事项在监管系统处理并识别交易日期。在交易日期或后继日期把交易事项传输给记账系统。会计员调整交易数据，产生在该日结束时的产生净资产值(＂NAV＂)。为一种基金的NAV在调整完成前不公布。在交易日期期间，或在一个后继日，系统将从金融机构的会计部接收指令来打开资产。如果该资产不存在，则系统将打开资产并给其分配一个空位置。数据管理员在那天晚些时候接收位置和交易事项数据前输入分类和调整。在交易日后的夜晚和在为该基金计算NAV后，把控股和交易事项数据传送给系统，后者然后执行规则检查(以及遵从测试)和通知遵从分析员任何违反的情况。
某些交易事项从这一处理中排除。同一天处理的交易事项在交易日直接传送给金融机构的记账系统并在交易日的夜晚传送给本系统。(交易日后的日子称为交易日加一)。不会给数据管理员一整天来分配分类和执行对任何新资产位置的维护。这些交易一过账给源系统(亦即在交易日)，系统就接收资产打开和位置数据。系统将如上述打开该新资产和位置，但是数据管理员仅在夜晚才分类从这些交易产生的任何新资产和位置。另外，当内部源系统是一个监管系统时，在交易的夜晚接收交易数据，允许管理员在交易日后的那天处理遵从。
本系统从源系统接收有关资产和位置的数据。每当在源系统上打开一个新位置时就把资产打开数据发送到本系统。每次在打开一个新位置时就把一个完全的资产摘要从源系统发送到本系统，保证一个资产记录出现在为每一个新位置的记录上。在交易一过账到源系统后就发送资产打开数据。通常，这发生在交易后的一日但是也可以发生在交易日。资产更新数据从源系统在这一天以几个时间间隔发送。每当在源系统上打开一个新位置时，新的位置数据(包括CUSIP，说明和打开位置和单位)也发送到本系统。数据管理员将分类位置。对位置数据的任何改变和附加尽可能从源系统发送到本系统。另外，交易事项数据由源系统在过账给源系统的当天夜晚以批方式发送。通常，这是在交易两天后的夜晚。该系统使用这一信息更新现有位置记录，并在这一天早些时候在该系统上打开的新位置记录上填充遗漏的数据。如果记账未在交易日加一的结束时完成调整，则源系统优选在这些交易的过账一完成就给本系统发送交易数据。
为提供准确的遵从分析，系统必须维护精确的和及时的资产信息。本系统提供手工维护这些数据项的能力。系统中的资产数据以两个重叠的类目分类。源数据唯一由源系统产生和维护，其不受本系统的控制和维护。基金管理数据是由本系统维护的数据，不从源系统下载。为系统操作和分析的目的，由源系统使用的数据项将考虑为100％准确而不可为数据管理员修正。由源系统产生的数据，但是在传输到本系统之前不用于任何处理，将认为不可靠，而需要用户证实。
本系统提供在系统范围基础上禁止和允许对除用户ID以外的所有数据项的更新功能的能力。商业决策将在每一场地的基础上进行，取决于单个源系统，并可以根据在源系统上的可靠信息的可利用性改变。一个动态的可靠性指示符将把源系统数据分类为＂可靠的＂和＂不可靠的＂。本系统不用不可靠的源系统数据填充数据库。本系统允许在线维护和需要用户为不可靠的项进行证实。本系统不允许在线维护可靠的项。
系统记录对数据库上的数据项值的所有修改。每一次改变将引起产生一个日志记录，它包含改变的时间-日期印记，进行这一改变的人的用户ID和一个可选的评论，说明为这一改变的理由。这允许根据在不同日期可用的数据值执行本系统中的任何报告。它还提供为审计功能的信息。标记为不可靠的资产字段可能需要由数据管理员手工证实。可证实字段的列表在每一资产类型内不同。全部资产在所有可证实字段由数据管理员单个批准之后才被认为被证实。数据管理员具有推迟资产证实一段临时时期(例如两个星期)的选择，例如，在工业中承认一个数据项不是轻易可以使用的，诸如一个新出现的市场发行的未偿付股票。这一类证实将称为′推迟证实′。在两周后在数据管理员的工作站上将弹出一个提示消息，提醒他该证实被暂时推迟，而现在需要进行。
系统将允许单一资产的多种版本，这里该资产存在于两个不同的源系统上。这是需要的，因为为该资产在每一个系统上有冲突的数据值是可能的。提供功能以允许或禁止源更新和所需要的根据数据源的证实。在从一个源系统到另一个的转换期间使用资产变换表。在线访问允许数据管理员通过它们的任何标识符找到资产资产ID，说明，CUSIP，SEDOL，等。源系统ID是资产定义属性的一部分。用户能够列出所有资产或所有未证实的资产。数据管理员能够观看一个资产的说明数据，通过在观看控股位置时双击该资产。
用户界面优选反应数据管理员为维护或证明与资产有关的信息所需要的所有重要的步骤。还说明由本系统在响应它们的动作时执行的功能，诸如从数据弹出菜单选择资产项；指定检索判据；检索判据验证；资产列表检索和验证；从资产列表中选择；从数据库中检索资产信息；管理资产维护屏幕；弹出式资产菜单激活；对显示/隐藏主菜单资产子菜单的动作；保存资产信息；在资产交易事项日志中更新的审计记录。这一接口允许用户直觉地与本系统交互反应。
资产数据维护/证实由两个窗口组成。使用第一个，资产检索屏幕，来查找数据库中合适的资产项(或它们的列表)。使用第二个，资产维护屏幕，来维护数据。
数据管理员可以通过从主菜单屏幕中选择数据选项而打开资产检索屏幕，然后从出现的子菜单中选择资产项。一个资产列表将在资产检索的底部出现。它由缺省显示，并停留在被禁止状态，直到用户定义检索判据并执行数据库检索。数据管理员指定检索判据，系统返回一个资产列表以修改和/或证明。数据管理员通过按压SEARCH按钮激活检索。数据管理员能够在任何时候通过点击CANCEL按钮退出资产检索屏幕。这将放弃资产管理功能而返回数据管理员到主应用屏幕。该屏幕的顶部将允许数据管理员定义检索判据。他们将在该屏幕的顶部的任何文字字段的组合中输入或者前缀或者完整的信息。通过选择3个单选按钮中的一个，用户选择所有资产，只是未证实的资产，未证实的和推迟的(仅为短时期证实的资产)。如果未指定检索判据或检索判据无效，则系统显示一个错误消息，否则它检索数据库，查找匹配指定判据的资产。如果在数据库中未找到匹配的资产，则该应用显示一个警告消息。否则，匹配资产的列表出现在屏幕的底部。在这一点，数据管理员将选择一个要处理的资产，通过双击资产列表项或通过点击SHOW按钮。如果只找到一个项，则系统自动显示资产管理屏幕。如果数据管理员返回到资产检索屏幕并从资产列表拾取另外的项(不是已经打开的一个)，同时可以打开多于一个的资产管理屏幕。
维护屏幕的主要目的是修改和/或证明与资产有关的信息。它包括所有应答的资产信息，以及资产交易事项历史。用户屏幕上的信息可以用颜色编码以便易于区别信息的不同状态。例如，在维护屏幕应用中不能改变的源信息将具有灰色背景。可以由数据管理员改变的源信息将具有深红背景。浅红背景指示仅通过该应用支持的信息。数据管理员能够通过指向并点击屏幕中的字段改变与相应资产有关的信息，和输入新的信息(或从相应列表框拾取项)。如果数据管理员点击OK按钮，则系统将验证是否进行了更新并在未进行更新时显示一个错误消息。如果数据管理员证实进行了更新，则系统尝试写该更新的/证实的信息到数据库。如果有任何改变无效，则显示一个错误消息。另外，如果在对数据库写数据时碰到一个错误的话，则出现一个适当的错误消息。如果点击CANCEL按钮，则不保存更新和/或证实信息。如果在按压该按钮前进行了任何修改/证实的话，则提醒数据管理员这一点。数据管理员也将能够证明在具有红色背景的所有字段中的信息，以及整个记录(为该给定资产的所有信息)。这通过点击鼠标右键或资产管理屏幕的任何区域进行。弹出式证实菜单将出现。另外可选，通过使用资产菜单进行字段和/或记录两者的证实。
如果选择推迟证实菜单项，则系统在用户的工作站屏幕上提供一个＂推迟的资产证实＂对话框。数据管理员能够选择应用缺省证实推迟日期(从当前日期开始两周)，设定一个新日期，或放弃推迟证实处理(通过按压CANCEL按钮)。如果选择推迟证实日期，则系统在其资产管理屏幕的顶部显示它。
最初，主菜单资产子菜单阴藏。然而，当资产管理屏幕第一次被激活时，系统自动提供这一菜单，并当数据管理员把任何其它格式放在该屏幕的顶部上时或关闭资产管理屏幕时清除它。系统改变被证实的字段的背景为浅兰色。另外，如果所有当前的资产信息被证实，则系统显示标签＂被证实＂来代替＂未证实＂。在屏幕底部提供标签来显示另外的信息。点击一个标签将使系统显示资产等级信息。特别的与资产有关的信息通过点击标记为＂特别的＂的标签观看。历史标签将提交交易事项日志信息，它反应与该资产有关的修改和证实的历史。当然，可以提供其它标签以允许用户＂深入＂一个给定的资产而仍然实现本发明。
在为给定资产的所有改变和/或证实在屏幕上完成后，把它们永久保存到数据库中。为这样做，数据管理员点击资产管理屏幕上的OK按钮。系统提示数据管理员确认更新。在保存更新的信息后，系统将检查所有数据库更新的有效性，并如果在写数据到数据库时碰到错误、如果修改违反数据库参照整体性或如果任何改变无效的话，则显示一个适当的错误消息。系统在每次在数据库中成功保存一个更新时在资产交易事项日志表中自动输入一个新的记录。该表中的记录由审计记录信息组成。它包括改变的时间、用户ID和先前的值。可以在任何时间通过点击资产管理屏幕的历史标签审查资产交易事项日志。
参考图9和9A，它表示一个资产维护流程图，为显示资产维护屏幕，数据管理员从框92处的主菜单屏幕选择数据然后选择资产。用户在框90从数据弹出菜单选择资产项。资产检索屏幕将出现。用户指定检索判据以获得一个资产列表以修改和/或证实，其在框91显示在监视器44上。数据管理员通过点击框93处的SEARCH按钮开始数据库检索。数据管理员在任何时间通过点击CANCEL按钮94退出资产检索屏幕。这将放弃资产管理功能使数据管理员返回到主菜单屏幕。系统在框95审查检索判据，如果未指定检索判据或者其无效则在框96显示一个错误消息。否则，它将在框97执行数据库检索，查找匹配指定检索判据的资产。系统将执行数据库检索，查找匹配输入的检索判据组合的资产。系统从资产表98检索数据，根据资产ID，说明或类型，SIC代码，CUSIP，SEDOL，股票行情自动收录器，发行或源信息。如果未发现符合的资产，则系统在框96提供一个错误消息。如果发现资产，则系统将检索，并在资产检索屏幕的底部从数据库提交一个这些匹配的资产及其属性的列表。
数据管理员可以选择要处理的资产，通过在框99从在监视器44上显示的资产表中拾取合适的项。在任何时间，数据管理员能够通过点击CANCEL按钮退出资产检索屏幕。这将放弃资产管理功能，使用户返回到主应用屏幕。数据管理员可以通过按压SHOW按钮491指示系统开始一个特定的资产数据检索和表示。系统将在框493执行数据库检索，根据用户拾取的资产ID从资产表98中检索为该资产的所有信息。最初，主菜单资产子菜单隐藏。然而，在框492，当资产管理屏幕首次被激活时自动出现，而当数据管理员把任何其它格式带到屏幕的顶部或者关闭资产维护屏幕时消失。如果数据管理员通过点击资产维护屏幕激活它，则隐藏的资产菜单重新出现。系统提交包含当前资产信息的资产维护屏幕供修改和/或证实该信息。
专门参考图9A，数据管理员能够在框494通过指向并点击屏幕中的字段改变与相应资产有关的信息。另外，在框494，通过使用资产菜单或者点击鼠标右键，他们能够证实当前字段中的信息，以及整个记录(为给定资产的所有信息)。如果数据管理员点击OK按钮495，则系统在框497验证更新，并在框498和499尝试永久保存它们到数据库中。如果点击CANCEL按钮，则不保存更新和/或证实信息。如果在点击OK按钮495后系统决定输入修改/证实，则提示数据管理员这一点。如果未进行修改，则系统显示一个错误消息，否则它开始保存更新的信息的处理。如果数据管理员选择证实该更新，则系统在498和499写更新的/证实的信息到资产数据库98的数据库和交易事项日志780。如果在框499确定任何改变无效，则系统在框590显示一个错误消息。在保存更新的信息后，系统检查所有数据库更新的有效性和数据库参考的整体性。如果在写数据到数据库时系统碰到错误，或者任何改变无效的话，将显示一个适当的错误消息。
本系统提供为多种资产确定等级的机会。使用的等级为不同类型的证券和地区不同。系统使用日记簿表保存资产实体的所有改变。系统还使用基金数据，它由基金特定的信息以及允许系统进行定制处理和报告系统中任何基金的逻辑字段组成。因为系统中的所有控股数据应用于特定基金，所以包括资产位置、总账、份额和交易事项的所有与控股有关的数据将通过系统中的基金维护屏幕访问。
在本系统中，大多数与基金有关的数据由数据管理员手工输入和维护。然而，一些字段从源系统获得。这一数据假定完全准确，数据管理员将不进行验证。所有控股信息从源系统接收，被认为是准确的，因此不在系统中维护。对控股信息的改变必须在源系统上进行而作为一个修正交易事项传送给基金管理系统。所有交易事项都带有过账和当前日期，它将允许交易事项在它们过账给本系统前有效，当必要的话。
如上所述，有两种系统基金数据源数据和基金管理数据。源数据在源系统上维护，不能由数据管理员改变。源系统为驻留在基金管理系统上的所有基金提取完全的基金数据。本系统相对于数据库中的基金数据对所提取的数据中的所有字段逐个字段比较。当发现不同时，将用提取的记录中的数据重写数据库中的基金数据。专门为遵从检查且不能用于(或不可靠)源系统的基金管理数据由数据管理员输入到基金管理系统并在其中维护。当显示基金数据时，源系统数据(也称为记账数据)将使所有字段封锁并不能用于输入，而基金管理数据将使所有字段解锁并可用于输入。每当一个字段被修改，不管是由本系统(对于源数据)还是由数据管理员(对于基金管理数据)，＂最后更新日期＂和＂由谁改变＂字段将使用当前数据和进行这一改变的用户ID/系统更新。另外，一个审计记录使用下述信息为每一改变写字段名-被改变字段的名；
改变日期-字段被更新的日期；改变时间-字段被更新的时间；由谁改变-新信息的源系统；原来值-在改变前的字段值。
除提供审计记录外，为历史报告使用审计记录。每当为前一报告时期需要一个报告时，必须检查审计记录以决定为先前报告时期该基金数据字段的值。
每当对一般基金数据进行更新时，系统将检查它们的有效性并如果有任何无效时显示一个错误消息。然后系统提示数据管理员证实所有改变。一旦完成，系统将试图写添加/改变到数据库。当在写改变到数据库时碰到任何错误时，系统显示一个适当的错误消息，否则这些改变将永久存在。
系统中的所有控股信息都与一个特定基金有关，并由交易事项产生。每一操作，包括应计额和分期付款，都被认为是一个交易事项。为一种基金持有的每一资产的位置和份额是为该资产所有或者特定交易事项的总和。一种基金持有的每一资产作为单独的行在控股表中存储，并在逻辑上通过基金ID与该基金相关。组成一种基金中的每一控股的份额作为单独的行存储在份额表中，并在逻辑上通过唯一的基金ID-资产ID组合与该份额相关。类似地，所有交易事项都存储在交易事项表中，并在逻辑上通过唯一的基金ID-资产ID组合与在该基金中的资产控股相关。建立一个唯一的份额ID来定义基金份额和交易事项之间的关系。
为一种基金持有的资产的资产信息可在基金级上维护。数据管理员可以输入值来否决综合资产值。这一特征对工业分类最有用。某些资产可以不同于接受的综合分类来分类一个资产。资产信息也可以在基金组级上否决。这允许为一个完整的顾客关系维护同步的资产信息。例如，一个基金管理者可以称ABC证券属于＂α-β公司＂，而另一位将使用＂ABC＂来标识属于一家单独的公司的证券。
图形用户界面允许用户容易地输入和改变数据。当数据管理员从主菜单屏幕上的数据下拉菜单选择基金时，系统将显示选择基金屏幕。数据管理员将能够开始在该屏幕顶部的检索框中键入希望的基金ID，或基金名，并点击SEARCH按钮，取出匹配该检索判据的基金的列表。为取出可用基金的完全列表，数据管理员点击SEARCH按钮不输入任何检索判据。系统然后为数据管理员显示可用基金的一个完全列表。通过点击在每一列的顶部的字段按钮将能使列表框以基金ID或基金名按升序排序。数据管理员选择基金观看，并点击SELECT按钮，或双击希望的基金。他们在具有适当的授权时将能够点击NEW按钮。这将产生没有显示数据的基金管理屏幕，而所有一般基金信息字段不封锁。他们然后可以输入新基金的数据并点击SAVE按钮把一个新基金加入系统。
基金管理屏幕将显示所有与基金有关的数据。系统将显示如下的3级细节基金级数据；控股级数据；和份额级数据。最初，系统将显示所有基金级数据(亦即一般基金信息，基金表现，基金控股等)。当显示基金级数据时，在屏幕的顶部(在标签页上面)显示关于选择的基金的总结数据。当数据管理员选择一个特定的资产位置时，他们将通过从在屏幕上显示的细节级树结构中选择＂控股＂而有能力深入该控股。当在控股级显示信息时，在屏幕的顶部(在标签页上面)显示关于选择的基金和资产位置的总结信息，同时有不同的标签组可用于选择。控股级数据包括详细的控股信息，份额信息等。数据管理员通过从屏幕上的细节级树中选择＂份额＂能够深入在控股位置内选择的一个份额。在屏幕的顶部(在标签页上面)将显示关于选择的基金、资产、和份额的总结信息，同时有不同的标签组可用。份额级数据包括详细份额信息，份额交易事项等。
在基金级，图形用户界面提供下面的标签一般基金标签；基金表现标签；基金控股标签。为选择的基金显示一般基金标签。如果数据管理员具有适当的访问权限，则他们能够修改在这一标签页上的基金管理字段。当数据管理员点击SAVE按钮时，所有的改变都是永久的。数据管理员可以通过点击SEARCH按钮返回到可用基金的列表。基金表现标签是为在一个用户选择的从/到期间的基金的表现而显示的。基金控股标签显示由该基金持有的资产的一个列表。缺省时，系统只显示在该基金中的当前持有的位置，然而用户能够选择在屏幕顶部的＂完全控股＂选项而显示为该基金的所有资产位置，即使该资产不为该基金当前持有(但是曾在过去一段时间持有)。
基金控股屏幕显示关于资产位置的基础控股信息。通过在为每一字段的列头标上点击鼠标左键可以排序该列表中的每一列。资产ID、CUSIP、SEDOL、长/短指示符和说明字段以升序排序，而最后活动日期、单位、费用、和市场价值字段以降序排序。这将允许最近的或者最大的交易事项出现在列表的顶部。在控股总结列表按所希望的排序后，用户将能够滚动到希望的位置。另外可选，用户能够放置光标在该列表的顶部的单元上并开始键入希望的值。系统将把最紧接匹配输入的值的合适的条目放到该列表中。为深入控股级，用户必须从该列表中选择一项。用户然后能够通过从在屏幕上显示的树结构中选择＂控股＂而移动到关于所选择的控股的较低的细节级。
点击基金交易事项标签使系统显示为该基金在一个用户提供的从/到期间内的所有交易事项的列表。通过左击任何字段的列头标可以就该字段排序交易事项总结列表。交易事项类型将以升序排序，而所有其它字段将以降序排序。为看关于一个特定交易事项的细节信息，用户能够在该标签的顶部输入一个交易事项ID，并点击SHOW按钮。另外可选，用户可以从该列表中选择一个交易事项并点击SHOW按钮或双击列表中选择的项。关于该交易事项的详细信息将显示。
点击基金总账标签引起系统显示为该基金在一个用户提供的从/到时间期间内的所有总账交易事项的一个列表。通过左击任何字段的列头标可以就该字段排序总账总结列表。借方和贷方字段将以降序排序，而所有其它字段将以升序排序。为显示另外的总账交易事项，用户双击选择的交易事项或从该列表中选择一项并点击SHOW按钮。
一旦用户在基金细节级选择一个特定的控股，他就能够通过从基金管理屏幕上的细节级树中选择＂控股＂观看关于它的更详细的信息。在关于在基金级显示的基金的总结数据外，在屏幕的顶部将显示为所选择的资产的总结数据。在控股细节级，用户可以点击下面的标签控股位置标签；控股利息标签；控股份额标签；控股交易事项标签；和控股总账标签。点击控股位置标签引起系统显示关于所选择的资产控股的详细信息。数据管理员能够修改这一标签页上的资产分类字段，但是所有其它字段是只读字段。点击控股利息标签引起系统显示为所选择的资产的利息信息。在该标签上的所有字段都是只读的。
点击控股份额标签将使系统显示形成这一控股位置的份额的列表。该列表将包括为每一份额的总结信息。通过左击任何字段的列头标可以就该字段排序份额总结列表。份额ID和交易事项类型以升序排序，而所有其它字段以降序排序。一旦份额总结列表被排序，则用户能够滚动到希望的位置。另外可选，用户可以定位光标在该列表的顶部的单元中，并开始键入希望的值。系统将移动到最接近匹配输入的值的该列表中的合适的条目。在深入到份额级之前，用户必须从这一列表屏幕选择一项。他们然后可以通过从在该屏幕上显示的树结构中选择＂份额＂移动到关于所选择的份额的较低的细节级。
点击控股交易事项标签将使系统显示为所选择的资产在一个由用户提供的从/到时间期间内的所有交易事项的列表。像其它的列表屏幕，该列表可以通过左击任何字段的列头标就该字段排序。交易事项类型以升序排序，而所有其它字段以降序排序。为观看关于一个特定的交易事项的详细信息，用户可以在该标签(不是从/到日期)的顶部输入一个交易事项ID并点击SHOW按钮。另外可选，用户可以从该列表中选择一个交易事项并点击SHOW按钮或者双击在该列表中的一个选择的项。在所有场合下将显示关于该交易事项的详细信息。
点击控股总账标签将使系统显示为该控股在一个由用户提供的从/到时间期间内的所有总账交易事项的列表。该列表可以通过左击任何字段的列头标就该字段排序。借方和贷方字段将以降序排序，而所有其它字段将以升序排序。为显示另外的总账交易事项字段，用户可以双击选择的交易事项或从该列表中选择一项并点击SHOW按钮。
一旦用户在控股细节级选择一个份额，他就可以通过从基金管理屏幕上的细节级树中选择份额来观看关于该份额更详细的信息。当这一细节级(亦即份额级)被显示时，在屏幕的顶部显示为所选择的份额的总结数据(除关于该基金和在控股级显示的控股的总结数据以外)。用户可以访问份额细节标签，份额交易事项标签和份额总账标签。点击份额细节标签将使系统显示关于所选择的份额的只读信息。
点击份额交易事项标签将引起系统显示为所选择的份额在一个由用户提供的从/到时间期间内的所有交易事项的列表。该列表可以通过左击任何字段的列头标就该字段排序。交易事项类型以升序排序，而其它字段以降序排序。为观看关于一个特定的交易事项的详细信息，用户可以在该标签(代替从/到日期)的顶部输入一个交易事项ID并点击SHOW按钮。另外可选，用户可以从该列表中选择一个交易事项并点击SHOW按钮或者双击在该列表中的一个选择的项。
点击份额总账标签将使系统显示为该份额在一个由用户提供的从/到时间期间内的所有总账交易事项的列表。该列表可以通过左击任何字段的列头标就该字段排序。借方和贷方字段将以降序排序，所有其它字段将以升序排序。为显示另外的总账交易事项字段，用户双击选择的交易事项或从该列表中选择一项并点击SHOW按钮。
交易事项细节屏幕显示关于一个交易事项的详细的信息。它可以从基金、控股、和份额细节级为定期和总分类账而被访问。它独立于基金维护屏幕显示，在整个系统中作为弹出式屏幕。出现的所有数据都是只读的，从源系统导出。该屏幕将显示有一点不同的字段，取决于交易事项类型(亦即订购，偿还，和选项交易事项等)。
参考图10，它是表示基金管理的流程图，用户进入主菜单屏幕100。用户在框101从数据菜单选择基金。系统在框102读数据库780并检查用户的访问权限。系统在框103在终端44显示该用户可用的基金列表。数据管理员能够关闭基金列表屏幕返回到主菜单屏幕。为给数据库添加基金，数据管理员点击NEW按钮，用户在终端上在框106输入基金数据。系统在框107写新基金信息到数据库781，使其永远保存。用户可以从列表中选择一种基金，通过双击该项或者使其变亮并点击SELECT按钮108。在框109将显示一般基金信息标签。用户可以在框700关闭该格式并返回到基金列表屏幕。用户在框704能够从在基金细节级可用的不同的标签中选择。用户能够在框705改变一般基金数据。系统把改变写到数据库。在框701，系统访问数据库，用与基金有关的数据填充标签页。
图11是图10的继续，它表示基金维护屏幕在所有3个细节级的处理基金、控股和份额。提交给用户的第一个标签包含一般基金信息125。表现标签111在基金细节级可用。总账标签112在基金细节级可用。控股标签113在基金细节级可用。测试标签114在基金细节级可用。交易事项标签115在基金细节级可用。股东标签116在基金细节级可用。用户通过点击关闭按钮117关闭该格式并返回到可用基金格式列表。为审查控股细节，用户选择特定的控股并点击细节级树中的＂控股＂。系统将读数据库126并检索控股信息。系统在控股细节级在框710显示5个不同的标签页。在框119的位置标签在控股细节级可用。利息标签在控股细节级可用。份额标签在控股细节级可用。总账标签在控股细节级可用。交易事项标签在控股细节级可用。用户通过点击关闭按钮117能够关闭该格式并返回到可用基金格式列表。
用户可以在框108(图10)在基金细节级通过点击细节级树中的＂基金＂观看数据。用户在框711选择一个特定的份额并点击细节级树中的＂份额＂。系统在框712读数据库并检索份额信息。在框713总账标签、份额细节标签和交易事项标签在份额细节级可用。用户通过点击细节级树中的＂基金＂或＂份额＂而可以选择返回和检索在基金或控股细节级的数据。用户将关闭该格式和返回可用基金格式列表。
图12是图11的继续，表示在用户选择和观看交易事项数据后的处理。系统在框120读数据库127并检索交易事项信息。根据选择的交易事项类型显示不同的交易事项屏幕。交易事项细节屏幕显示购买或出售交易事项121、股息和分配122、订购和偿还123和挑选124。
系统实现和维护基金组，允许集中处理系统上的基金。这将用于几个目的。基金组通过允许用户运行遵从检查和立刻报告一个完整的逻辑基金组而简化基金的管理。一个基金组可以包括无限数目的单个成员基金。类似地，一个基金可以属于一个无限数目的基金组。另外，有一些基金不属于任何组，和基金组可以退到系统而没有任何成员基金。虽然空基金组没有什么逻辑目的，但是它们不违反任何参考整体性，因为不需要父记录有子记录，因此允许退到数据库。
系统使用一个数据库的关联表来建立基金组。系统上的所有基金将用基金表中的一个唯一条目表示。当产生一个基金组时，在基金组表中作为一个记录存储该基金组ID和基金组名。当一种基金与一个组关联时，包含基金组ID和基金组名的记录存储在关联表中。每次在另一个基金与该组关联时，包含唯一组ID-基金ID组合的新记录将存储在关联表中。关联表中的这一条目将逻辑连接组到基金。在关联表中为一个给定的组检索所有记录将产生一个在该组中的所有基金的列表。相似地，在关联表中为一个给定的基金ID检索所有记录将产生一个该基金参加的所有组的列表。
系统将在处理的所有方面使用这一逻辑连接。在基金级上可用的任何检查、或跟踪也能在组基金级上可用。对在一组中的基金数目没有限制，任何基金可以为需要的或希望的商业目的与任何其它基金编组。因为基金不一定要参加一个组，因此系统不自动地把基金与基金组关联。建立基金组和把基金与基金组关联是数据管理员的职责，使用基金组维护屏幕。
参考图13，这是一个说明基金组维护的流程图，用户从主菜单130操作，在框131选择数据菜单，然后选择基金组子菜单。然后系统在框132检查用户访问数据库134以决定该用户的访问权限。如果用户没有访问权限，则在监视器44上显示一个错误消息。否则，系统决定该用户是否授权更新基金数据。如果否，则在框133从数据库中检索基金数据并封锁。在框138在监视器44上显示该基金组。在审查这一数据后，用户然后点击CLOSE按钮139返回主菜单。
如果用户具有授权更新，则系统在框136检索基金数据并不加封锁。在框137在监视器上显示这些基金组。用户可以通过点击CLOSE按钮139关闭该格式而返回主菜单。另外可选，用户可以点击UPDATE FUND GROUPS(更新基金组)按钮530。系统在框533决定用户是否进行任何更新。如果没有，则系统返回，显示在框137的基金组更新。如果曾经进行改变，则用户可以通过点击CANCEL按钮537取消这些改变。为保存这些改变，用户点击保存按钮536。系统在框534验证屏幕，在框539决定是否有任何错误。如果检测到错误，则系统在框538显示一个错误语句。如果未检测到错误，则在框630提示用户证实该改变(亦即更新)。系统在框631更新基金组数据库632。
系统提供一个图形用户界面，基金组维护屏幕，以允许用户容易地输入信息和指令。这一屏幕分成两部分基金组和基金。基金组包括一个具有系统中所有基金组的列表框。基金部分包括两个列表框第一部分显示与当前选择的基金组关联的基金；第二部分显示所有退到系统的基金组。数据管理员具有添加和从这一列表中删除项的能力(在基金组维护屏幕中)。
数据管理员可以通过直接点击在基金组列表框下的NEW按钮添加基金组。当点击NEW按钮时将出现一个提示数据管理员输入基金组信息的屏幕。当这一信息输入后并点击ADD按钮时，则在基金组维护屏幕上的基金组列表框中出现该新基金组。数据管理员可以从可用基金列表添加基金到关联基金列表，通过从可用基金列表选择一个基金(或基金组)并点击ADD按钮。相似地，数据管理员可以从关联基金列表中删除项，通过从关联列表中选择一个基金(或基金组)并点击REMOVE按钮。当所有希望的基金添加或从关联中清除时数据管理员点击SAVE按钮使这一改变永久保存。
在本系统中，＂表＂由允许代码与说明(短和/或长的)关联的数据组成。系统包括一个表维护部分，它允许数据管理员维护系统中的表。对于每一个表，代码和它们的说明是唯一的。系统维护为下述数据类型的表国家、总账帐户(GL)、发行、证券类型、源系统和交易事项代码，但是可以包括其它类型。当前标识在系统中维护的其它表包括投资等级、州代码、和假日日期。
对每一国家，在系统中维护国家代码及其说明。另外，可以添加新的国家及其说明以及修改或删除现有记录。对于每一个总账(GL)帐户，在系统内维护该帐户以及长或短的说明。另外，可以添加新的GL帐户及其说明以及修改或删除现有记录。对于每次发行，在发行表内维护发行代码及其长或短的说明。可以添加新的发行及其说明以及修改或删除现有记录。
对于每一证券类型，在系统内维护特定证券类型代码及其说明。另外，可以添加新的证券类型代码及其说明以及修改或删除现有记录。对于每一源系统，在系统内维护该特定源系统代码及其说明。另外，可以添加新的源系统代码及其说明以及修改或删除现有记录。对于每一交易事项代码，在系统内维护该代码及其说明。另外，可以添加新的代码及其说明以及修改或删除现有记录。对于每次发行，在发行表内维护该发行代码及其长或短的说明。可以添加新的发行及其说明以及修改或删除现有记录。
系统提供一个图形用户界面允许数据管理员容易地输入信息。通过从主菜单上的文件下拉菜单中选择表，数据管理员打开表维护屏幕。该窗口分成3部分。顶框显示表可选择输入框，包含在系统内由这一功能维护的所有的表。在该框中选择的表决定剩余两个框中的内容。中间框提交一个列表框，显示当前选择的表的项。底框显示项信息。使用该框来添加、修改、和删除一个给定表的代码。这些框允许数据管理员建立和维护代码以及它们在系统中的说明。
在信息框的底部有3个按钮NEW、EDIT和DELETE。为给一个表添加一个新代码，数据管理员从表可选择输入框中选择一个表，然后点击NEW按钮。为编辑一个代码及其说明，数据管理员选择一个代码，然后点击EDIT按钮。选择DELETE按钮将删除出现在信息窗口中的代码和说明。
如果数据管理员点击NEW或EDIT按钮，则出现SAVE、CANCEL、和DELETE按钮。数据管理员一完成添加或者修改表上的一个代码，他们就选择SAVE按钮来保存他们的改变到数据库中，或选择CANCEL按钮来擦除对信息框所做的任何改变。CLODE按钮将关闭表维护窗口，返回到主菜单屏幕。
在首次打开时，表可选择输入框将显示第一表，在这一场合是国家。该列表将用由该功能维护的表的当前列表填充。缺省时该列表按表名排序，表可选择输入框只显示第一表。数据管理员能够容易地定位表可选择输入框中的表，或者通过使用箭头表示整个下拉列表，或者通过键入代码的首字符。可选择输入框将跳到该列表的这一点。
当表维护窗口被首次打开时，系统中的第一表出现在表可选择输入框内，表列表框用该表的所有代码填充。当数据管理员从表可选择输入框选择另一个表时，表列表框于是用该另一表的所有代码填充。表列表框的标题包含当前显示的表的名字。
当数据管理员点击NEW按钮，信息框用需要的字段填充，以便为该表输入一个新代码。信息框的标题将包含数据管理员当前工作的那个表的名字。如果数据管理员从表列表框选择一个代码，那么所需要的字段用数据管理员可以修改的表中的记录的代码和说明填充。
参考图14和14A，它们是表示系统的表维护的流程图，用户在框141从主菜单140上的文件菜单选择TABLES。在框142，系统然后读系统中适当的数据库，包括国家表146、总账表147、发行表148、证券类型表149、源系统表540和交易事项代码表541。在读并产生列表框后，系统在框143在用户的工作站上显示表维护窗口，列表框用数据填充。在这些表列表框中，用户点击表按钮144。系统然后在框145显示列表框被填充的表窗口。
一旦表窗口的列表框被填充，用户就可以审查信息并通过点击关闭按钮741关闭该格式。另外可选，用户可以点击NEW按钮542来给表添加信息，诸如新代码。在框543，系统决定用户是否具有授权添加新代码。如果没有，则用户返回到主菜单140。如果用户具有适当的授权，则字段代码在框544初始化。用户在框546填充这些字段。用户可以点击删除按钮549并前进到框745的处理(下面讨论)。用户可以点击撤消548，这样他的改变被删除，字段代码被再次初始化。用户可以点击保存按钮547，在这一场合，系统执行框641处的验证。如果验证失败，则在框642产生一个错误消息，并在监视器44上显示。如果通过屏幕验证，则系统检查锁643。如果锁检查失败，则在框642产生一个错误消息并在监视器44上显示。如果锁检查通过，则在框647更新数据库。
一旦表窗口的列表框被填满，用户就可以在框740点击一个存在的代码来编辑或删除它。如果用户在框649选择编辑，则系统在框743决定该用户是否授权编辑该代码。如果没有，则用户返回到主菜单。如果用户具有适当的授权，则由系统在框744显示代码细节。然后用户可以在框546编辑字段，处理如上述进行。
如果用户在框742选择删除代码，则系统在框745决定该用户是否具有授权编辑这些代码。如果不是，则用户返回到主菜单。如果用户具有适当的授权，则系统在框746显示代码细节。系统将在框747提示用户证实该删除。如果用户未证实，则使他返回主菜单。如果用户证实，然后在框748检查锁。如果锁检查失败，则在框545产生一个错误消息，并在监视器44上显示。如果锁检查通过，则在框749删除该代码。
系统包括一个子系统，它提供一个用户界面，后者产生和维护由执行引擎使用来执行定义遵从测试的逻辑的数据。遵从定义数据具有3层字段、规则和测试。在数据模型的最低级是字段。它们是报告系统的构建块，表示原始数据字段(或数据库表中的列)。一些字段是从记账系统输入的，其它是内部产生的。规则是数据模型的中间级，它们是由字段构成的逻辑语句，用于选择测试的记录和通过/失败判据的逻辑操作数。例如，来自计划书的一个语句，诸如＂投资组合有能力在将来投资等于但是不大于其总资产的30％＂，将翻译为下面的逻辑规则选择判据证券类型设定为＂将来＂，条件股票位置值的和＜＝总资产*30％。设定为将来的证券类型、证券位置值、总资产和30％是字段。数据模型顶级是测试。测试是对指定基金或基金组相继执行的规则的组合。测试允许指定公共的规则组。例如，所有国内基金将检查SEC和IRS遵从。不是分开指定每一个SEC和IRS遵从规则，而是可以建立两个测试(或规则组)SEC遵从和IRS遵从。然后把这些测试指定给一个基金或基金组。
任何遵从规则可以用使用逻辑操作数和字段的一个逻辑形式表示。为验证规则所需要的所有信息可以从源提取，从外部数据源加载或根据一些已知的数据或规则计算。说明一个规则的逻辑的操作数表由标准比较运算符(＜，＜＝，＝，＞，＞＝，SET，NOT SET)、逻辑运算符(AND，OR和NOT)、函数(MIN，MAX，AVERAGE，SUM，COUNT)和字段或数据项组成。
这一结构将允许重新使用规则和字段定义，以及为每一商业情况定制规则。可以开发规则库。当对一个现有的基金增加一个新规则，或者一个新基金要加到系统时，基金管理员可以审查规则库，取先前曾经使用的任何现有规则。这将允许很快开发一组规则，不需为每一新应用重新编程规则。在这一子系统内的每一项具有数字ID、自由格式名和说明。
不同的位置可以采纳说明一个项的目的的名字，使用不同的命名约定。例如，可以如下命名一个规则将来％限制，将来控股限制。遵从子系统允许测试(亦即执行)一个新建立的或修改的规则。只有授权的数据管理员能够改变字段、规则和测试定义。所有改变将记录到该表。
系统维护数据库表中的所有定义并使用它们变换表中当前定义的逻辑为可以具有两个或3个返回值的小程序或规则违反、警告和通过，取决于数据。大多数数据项由数据管理员定义和维护，因此可以为新商业环境或交易事项定制。所有遵从数据组织为一个包括字段、规则和测试的层次模型。每一级由在该层次结构中的下一组的项组成，用逻辑将它们连接到一起。使用参数传递数据到规则并允许建立具有同一逻辑但是不同值的类规则。所有遵从定义和测试功能通过列在主菜单屏幕上的遵从子菜单中的子项访问。
为定义一个复杂的字段，牵涉系统、计算机服务器和计算机数据库。必须请求所有定义的字段类型。从字段类型表中检索所有记录。命名和说明所有新字段类型。验证这一信息。在字段的表中寻找该字段的名字，报告给用户。保存字段命令和请求。在字段表中插入一行。如果保存成功，则把字段ID发送到数据库。为选择的类型输入字段定义。用户请求所有可以用于建立一个复杂字段的字段和函数。然后用户定义该复杂字段作为检索的字段和函数的一个函数。把这一新的复杂字段保存到复杂字段定义表中。
有6类字段基本字段-从源系统输入并保存在数据库中或由系统使用预定义的算法计算的字段。这种字段的例子有保存的(例如市场值，CUSIP)和计算的(总净资产，调整的净资产)。
重新映射的字段-用于编组值到一个单一分类的字段。有两种不同的重新映射字段类型范围和数值。数字值可以使用范围类型字段分组。例如，到期日可以以下述方式编组到新字段到期时间间隔1到30天＝＞字段值＂小于30天＂30到60天＝＞＂从31到60天＂，等可以使用值来重新映射表驱动的字段，亦即国家可以以下述方式重新映射为区域如果国家是美国、墨西哥或加拿大，则区域将是＂北美＂，如果国家是法国或英国，则区域将是＂欧洲＂，等。
参数字段-用以传递数据到规则的字段。一个具有参数的规则的例子是基金不能在XYZ国家投资XYZ是传递给该规则的参数。参数允许同一规则具有多个不同的变数，例如基金不能在日本投资的参数XYZ＝＂日本＂基金不能在墨西哥投资的参数XYZ＝＂墨西哥＂常数字段-具有常数值的字段。这些字段为规则定义内部使用，例如，命名为＂33％＂的常数字段可以具有数字值33。
复合字段-用户定义的字段，包含使用标准的算术和逻辑运算符连接在一起的其它字段的组合，例如，复合字段收益/损失可以定义为市场值-成本。
系统字段-系统中硬编码并由公共使用的字段，例如，今天的日期和用户ID。
每一类字段在表中具有相应的前缀。以下述顺序产生字段基本字段从源系统提取，然后根据基本字段计算系统字段。这些类的字段在数据输入期间产生。重新映射字段使用基本字段、系统字段、参数字段和重新映射表更新。复合字段根据所有其他字段的定义和值产生。
字段管理屏幕显示由类目分组并在一组内按字母排序的的所有当前定义的字段的列表。总结和定义标签复盖字段细节信息。总结标签表示一般字段信息，包括ID、名字、类型、字段维护的说明和历史。定义标签，如果字段类型是复合类型，表示可以用于产生一个复合字段的字段(所有基本字段、常数字段、重新映射字段、系统字段和参数字段)的两个列表。于是，这一屏幕表示将根据当前字段的类型改变。另外，它不用于基本字段。对于重新映射字段的定义标签表示应该用作该字段的源的字段(所有基本字段)的列表、重新映射字段(范围或值)的类型和具有增加、删除或编辑实体功能的重映射的表。
和在别处讨论的一样，按照本系统的＂规则＂是表示从基金计划书SEC或IRS文件导出的口头限制的逻辑陈述。一个规则可以只有两个或3个下面的结果通过，警告，违反。每一规则由下面4部分组成输入(用于给规则传递数据的字段(参数)的列表-一些规则没有参数)；选择判据(一组逻辑语句，标识应该被包含在该规则的应用中的记录，亦即检查)；输出(字段的一个列表，可选用指示排序和分组，用于检查如果失败应该包含在记录中的字段)；和规则定义(逻辑语句，说明使用两种形式的一个输出字段的限制集中的和绝对的；集中形式定义对一个两字段的比率的数字限制(阈值)，而绝对规则形式定义一个字段中的值或者触发违反和/或警告的一个字段的值和另一个字段的值的组合)。
规则定义产生记录，该记录标识该规则的每一项并由系统的执行引擎使用来施加定义的逻辑到定义的数据子集和用于检查警告和/或违反的阈值。数据模型是层次结构的，所有项，包括函数和运算符通过在现有表中的连接参考。这一方法的好处是功能可以扩展(例如可以建立新函数或规则)而无需在前端应用中编码。
遵从规则维护屏幕由两个框组成。左边的框是所有可用规则的一个列表框。右边的框包括选择的规则的详细信息。通过点击规则列表框中的一个规则，用户可以选择规则观看或修改。通过点击NEW按钮，用户可以建立一个新规则。系统产生一个新的唯一的规则ID。在规则信息框中的所有其它信息被初始化。当完成规则定义后，用户点击保存按钮存储该新规则或点击撤消按钮取消该次操作。
右框包含用于规则信息的5个标签。第一个标签是总结标签。它包括关于该规则的一般信息，诸如规则类型，说明和名字。参数标签包括允许用户为一种基金定制规则的信息。在这一屏幕中，用户可以定义由该规则使用的参数列表。规则维护-选择标签允许用户定义判据以便选择该规则所应用到的基金数据的一个子集(亦即-只使用固定收入证券类型)。规则维护-输出字段标签允许用户定义将在规则报告上出现的字段。这一功能还提供用户定义排序和编组判据的能力。规则维护-定义标签(集中规则类型)允许用户指定被用于遵从检查的字段和为这些字段定义违反和警告阈值。规则维护-定义标签(绝对规则类型)允许用户为一个简单的绝对规则选择字段。(例如，-在投资组合中不允许将来)。用户可以为一个表格式的绝对规则选择两个字段(例如，不同类型的证券对它们的期限有不同限制)。
测试是规则的一个组合，这些规则可应用于一种基金或一个基金组，该基金组由到规则列表的项的连接的列表形成。一个测试中的所有规则是独立的并且不具有对在其它规则中的数据或结构的连接。这一数据实体是为给一种基金或者基金组分配多个规则的方便建立的。
用于遵从测试维护的用户界面包括几个标签，它们允许用户深入以获得关于一个测试的信息。总结标签显示遵从测试维护屏幕，它由两个框组成。左边的框是一个所有可用测试的列表框。右边的框包括所选择的测试的详细信息。通过点击测试列表框中的一个测试，用户可以选择一个测试观看或修改。点击NEW按钮，用户可以产生一个新测试。系统建立一个新的唯一的测试ID。在测试信息框中的所有其它字段都被初始化。当完成测试定义后，用户然后点击SAVE按钮来存储该新测试，或者点击CABCEL按钮取消该次操作。右框为测试信息包含3个标签。第一标签是总结标签。它包括关于该测试的一般信息，诸如测试说明和名字。
第二标签是规则标签，它允许用户选择在该次测试内执行什么样的规则。两个列表框给用户显示可用规则和指定给该测试的规则的列表。第三标签是历史标签，它给用户显示何时产生的测试和最后更新，以及谁进行的修改。
系统包括一个遵从引擎，其用于应用规则到基金数据。以两种方式请求执行遵从测试通过在线菜单或从日程或任务队列。使用存储的过程的组合，以及一些直接SQL请求，以便提供数据库连接。在这两种情况，该引擎收集所有为同一当前/截止日期组合从任务队列中请求的规则。遵从引擎组合多个规则的执行以便提供高效率。数据收集通过调用服务器上各个相关的数据库进行。所有警告/违反检查将在应用服务器上执行，不需另外访问数据库服务器。
特别参考图15，系统从在框150的任务队列中或在框151的在线用户接收遵从检查请求。该引擎将在框152收集关于在指定组的测试中使用的所有字段的信息，并寻找在任务队列153上未处理的相似的请求。这允许更有效地操作本系统，因为所有这些相似的请求可以一起运行。在框154，该引擎从数据库156检索数据，使用一系列存储的过程和建立具有当前字段结余(balance)的临时表155为测试中使用。这一过程将提供最小的数据访问，因为大多数规则/报告将共享同样的数据。例如，如果需要在几个测试中使用的20个规则来为一定的当前/截止日期组合重新构造CUSIP、SEDOL和资产说明的话，则系统将只建立这些值的列表一次，然后为所有其它规则使用它。在框157，系统决定＂当前＂日期是否是该基金的最后业务日。如果当前日期不是该基金的最后业务日，则应用服务器将在框158产生一系列请求以执行存储的过程来调整为该当前/截止日期组合检索的字段的值。特别是，系统将从存储在计算机数据库159中存储的历史日志检索数据并相应修改临时表155。
在数据调整后，产生的临时表将传递给应用服务器，它将在框552提供排序、判据验证和为所有单个规则报告。这一处理将完全独立于数据库服务器。在检索的表中的行的估计的数目最大为100到500。估计的字段数不大于50。为每一个登录的在线用户有一个专用的连接以提供在线对话请求。这一连接由应用服务器建立，而不是用户。用户完全不连接到数据库服务器。每一应用服务器将维护连接条件(pull)，具有可调整数目(在细调期间)的数据库服务器连接。连接请求由应用服务器排队。这将提供以并行方式执行某些请求的机会以增加系统的表现和从数据库服务器取更大的能力，同时把数据操作分在应用和数据库服务器之间。
系统自动通知基金管理员和基金管理者某些已安排日程的事件，以及遵从违反和警告。这些通知可以通过传真、寻呼机或电子邮件发送。优选，规则违反在结果报告中或通过在线结果跟踪特征报告。为一种基金的联络人名输入到系统但是可以提供缺省联络名。不同的联络名(具有不同的交付方法)可以与不同的事件关联。
可以从任务调度程序或者从基金维护屏幕访问通知屏幕。通知屏幕包括在系统内的可用联络的一个列表框。数据管理员可以从列表框选择一个用户通知和通知方法。数据管理员必须选择至少一个引起通知的通知触发器，例如一个系统事件或测试结果，等。
当通知触发器是一个遵从测试结果时，在＂为什么通知＂框的触发器选项将是警告或者违反两者之一。数据管理员可以选择这些选项中的一个或两者。如果通知触发器是另一个系统事件，则为该框在通知中的触发器选项是成功、失败或推迟。再一次，数据管理员可以选择这些选项的任何组合。一旦完成这些字段，数据管理员就可以在任何时间点击CANCEL来删除任何改变并刷新屏幕数据到该次对话的开始。
联络维护屏幕允许数据管理员输入或编辑关于联络的信息。参考表示通知请求流程图的图16，可以使用下拉菜单或者其它的用户界面设备简化这一信息的提交。在框161根据基金ID和测试ID从联络通知交付数据库162读数据库表以便在框163填充屏幕的列表框。使用这一提取的数据填充监视器44的屏幕上的列表框。当修改任何字段时，激活SAVE按钮169和CANCEL按钮560。调用子例程从一个列表框移动树项到另一个列表框。对所有字段验证其准确性和有效性。在框563修改通知交付表564上的数据并存储。
参考表示联络维护流程图的图17，在框171根据基金ID和测试ID读数据库表173以填充监视器44的屏幕列表框。在框172用提取的数据填充屏幕上的列表框。用户可以点击CLOSE按钮175返回应用模块170。然后用户可以编辑字段。如果用户点击FIELD UPDATE按钮176，则系统在框177激活保存和撤消功能。如果用户点击CANCEL按钮179，则系统在框570初始化监视器44的屏幕。如果用户点击SAVE按钮178，则系统在框571验证用户输入的数据是否合适。如果在框572决定该数据不正确，则系统在框575发送一个错误消息给监视器44，返回字段更新屏幕。如果系统没有决定在框572输入的数据不正确，则在框573更新联络数据库574。然后系统返回字段更新屏幕。
参考表示通知交付服务流程图的图18，在框181根据基金ID和测试ID读联络数据库表182以填充屏幕列表框。在框183从数据库决定通知方法(亦即寻呼机，传真，电子邮件)。在框184、185或186分别格式化为寻呼机、电子邮件或传真的消息。然后系统在框187接触另一个软件程序，诸如Lotus Notes，以便在框188通过优选的方法发送一个适当的消息。
系统允许遵从分析员选择和运行各种遵从测试，包括IRS和SEC测试，和税务和金融报告。产生报告并如果合适的话传输通知。特别是，优选下面的报告可用计划书测试，IRS分散报告，SEC1940法令报告和SEC 2a-7报告。遵从分析员可以指定锚定(anchor)日期期间，亦即＂当前＂、＂到＂和＂从…截止＂日期。报告格式的类型(打印，文件或显示)和运行该报告安排的时间由遵从分析员指定。可以提供菜单驱动的图形用户界面来帮助遵从分析员输入这一数据。在任务队列中插入一个记录指示何时运行该测试。一个基于服务器的处理将运行并应请求提供报告。
参考图19，用户从主菜单选择报告。在框191从数据库192读遵从、IRS和SEC数据。然后用户必须点击SEARCH按钮193以便在框194选择基金打开窗口。用户发现和选择一种基金，然后关闭这一窗口。基金ID、名字和活动的过账日期在框195在遵从报告窗口的顶部显示，但是可以不在这里编辑。用户在框196输入当前日期和截止日期。然后用户分别选择SEC、IRS或遵从标签198、490或492。显示为每一类目的一个测试列表，用户分别在框199、491或493选择(或取消选择)希望运行的所有测试。然后用户在框495、496或497选择报告交付的手段。如果通过点击按钮498安排测试＂现在＂运行，则其在框590立即排队。系统在框593决定这一安排是否必须。如果不是(亦即测试要现在运行)，则在框594安排该报告立即运行，并放在队列表595中。如果用户曾通过点击按钮499指示测试后来运行，则在框592打开任务日程安排对话框。当用户结束后，他关闭遵从报告菜单并返回主菜单屏幕。
系统跟踪遵从警告和违反并从起初存储这些(连同响应记录)。跟踪违反的子系统包括5个模块结果跟踪服务；自动响应服务；手工违反产生；结果跟踪用户界面；和违反细节显示。结果跟踪服务跟踪所有自动的规则警告和违反。在遵从测试执行期间，当一个基金处于为一个规则的警告或违反中，并且为该测试的所有规则已经为一个基金处理完毕时，则不管成功与否，遵从引擎将调用这一服务。遵从执行引擎格式化一个消息，该消息包括基金ID-正被测试的基金的唯一标识符；测试ID-正在执行的测试的唯一标识符；规则号码-处于违反中的规则的唯一标识符(为规则违反消息)；日期时间印记-违反的时间和日期；说明-违反的简要说明；和类型-指示这一违反是警告或违反的指示符(W/V)。
当从遵从引擎接收到一个规则违反消息时，它将被记录在数据库中。从该引擎传递的信息将存储在系统数据库中，连同指示违反源是否是该自动引擎的指示符。当从遵从引擎接收到一个测试完成消息时，系统将决定该测试的违反状态。如果违反该测试内的任何规则，则考虑该测试处于违反状态，于是格式化一个消息并发送到通知交付部件。如果在该测试内没有规则违反，则考虑该测试不在违反状态，于是请求自动响应部件关闭任何自动违反。
自动响应服务自动把响应传送给存在的违反。如果对一个基金执行遵从测试不产生任何违反，则结果跟踪服务将调用这一模块来传送响应给一个存在的违反，如果需要的话。如果该基金曾经为一个过去自动产生的同一测试有先前未处理的违反，则自动响应服务将传送一个响应，指示该基金不再处于违反下，并关闭违反指示符。如果该未处理的违反是由一个用户手工产生的，则系统将传送一个响应，指示该测试成功完成。然而，违反指示符保持打开。该服务不能关闭手工产生的违反。
结果跟踪用户界面提供一个图形接口，以允许用户显示和打印当前和先前违反的报告。用户可以用基金、测试、规则、违反/警告、指示符、或自动或手工产生指示符、和它的状态定界报告请求。另外，用户可以提供为该请求的日期范围。一旦显示报告，用户就可以请求一份硬拷贝打印件。他们也可以请求详细显示一次单一的违反。还可以手工打开一个新的违反。
手工违反产生提供手工传送遵从违反或警告。一个授权的用户可以标记一个基金为违反一个规则/测试。通过手工触发违反，将自动调用违反通知处理。一个图形用户界面将允许用户手工输入跟踪数据(上面指出)。一旦产生一个手工违反，则它就只能由授权用户手工关闭。手工违反将和自动违反同样跟踪。
违反细节显示提供一次单一违反的详细信息。它在结果跟踪用户界面上提供所有信息。另外，它提供违反的时间，通知了什么联络，和引起该违反的所有规则的一个列表。用户将能够观看和添加响应到该违反。
使用结果跟踪屏幕来观看当前的和历史的遵从违反和对这些违反的响应。该屏幕由3部分组成。屏幕的左上侧用于定量表示为违反的选择判据。用户可以选择一个为寻找、测试或筛选的标签。屏幕的右上侧用于显示作为选择结果出现的违反。屏幕的下部包括允许用户检索违反、选择要详细观看的违反、建立一个手工产生的新违反、或关闭该屏幕的按钮。
基金标签允许用户选择为之要显示违反的基金。通过输入基金ID、部分ID、基金名或部分名，用户将选择SEARCH按钮从基金管理数据库检索匹配的基金的列表。如果没有输入ID或者名字，则显示基金的整个列表。然后用户选择一个要用于选择的基金。用户通过使用在该列表一侧的滚动条可以容易地在该列表中滚动。
为选择一个基金，用户移动光标到希望的基金上并点击鼠标左键。该基金将加亮。如果要选择多于一个基金，则用户可以点击SELECT ALL按钮选择列表中的所有基金，或者他们可以点击其它基金同时保持CTRL键被按下。测试标签允许用户选择为之显示违反的遵从测试。通过输入一个测试ID，、部分ID、测试名或部分名，用户选择SEARCH按钮从基金管理数据库检索匹配的测试的列表。如果未输入ID或名字，则显示测试的整个列表。然后用户选择一个要用于选择的测试。用户能够通过使用在该列表一侧的滚动条在该列表中滚动。
为选择一个测试，用户移动光标到希望的测试上并点击鼠标左键。该测试将加亮。如果要选择多于一个测试，则用户可以点击SELECT ALL按钮选择列表中的所有测试，或者用户可以点击其它测试同时保持CTRL键被按下。使用筛选标签筛选请求的违反，按其状态、违反级、产生的源或日期范围。任何以及所有判据都可以使用，如果用户这样决定的话。状态检查框允许用户请求打开或者关闭违反。级检查框允许用户请求在警告或违反中的违反。建立检查框允许用户通过它们是如何产生的来定界请求，是由系统自动地，还是由用户手工。另外，用户能够输入一个供选择的日期范围。
一旦输入所有请求的字段，用户就点击RETRIEVE按钮。这将触发对结果跟踪数据库的查询。查询的结果在屏幕右上侧的表中显示。该结果违反表中包含处在违反中的基金的基金ID，失败的测试的测试ID，执行日期，违反的当前状态(开/关)，违反的级(警告/违反)，和违反的源(手工/自动)。用户通过把光标放在细节线上双击鼠标左键或者单击鼠标按钮和点击屏幕底部的SELECT按钮而选择一个违反来详细处理。通过点击NEW按钮，用户可以打开屏幕手工产生一个遵从违反。
并非所有遵从检查可以自动执行。某些结果必须由遵从分析员脱机计算。本发明的系统允许遵从分析员输入这些手工调查的结果到系统。任何遵从报告(或其它报告)不仅包括由系统执行的自动的测试，还包括由遵从分析员执行的手工计算。
用户可以建立一个手工产生的违反，自动加载当前日期和时间，请求该违反的用户的ID。用户提供基金ID，测试ID，和请求的违反的级。然后用户从可选择输入框中选择违反中的规则。需要用户输入该违反的简要说明。通过点击SAVE按钮，该违反数据将存储在结果跟踪数据库中。用户可以通过点击CANCEL按钮撤消操作。为关闭该屏幕，用户点击CLOSE按钮。
违反细节屏幕显示关于在结果跟踪屏幕上选择的违反的详细信息。该屏幕的顶框包含关于该违反的详细信息。基金ID、测试ID、违反的日期和时间、级、违反的状态、谁产生的该违反(或系统)、以及通知了谁。另外一个可选择输入框允许用户看引起该违反的所有规则。当选择一个规则时，说明填充其右侧。屏幕的下半部显示对在列表框中的违反的所有存在的响应。该表表示响应的日期和时间，谁输入的响应(或系统)，该响应是否关闭该违反，和文字消息。用户可以通过点击NEW按钮输入一个新响应。这将在列表框的顶部增加一个新响应。系统将初始化日期、时间、和用户。状态列初始化为打开。然而，如果用户点击该字段的话则将产生一个具有打开和关闭的值的下拉框。这将允许用户关闭该违反。当用户点击TEXT字段时，该字段不被保护，以允许输入数据。一旦所有字段被填充，用户就可以点击SAVE按钮存储数据。用户可以通过点击CANCEL按钮取消更新。通过点击CLOSE按钮，用户将关闭该屏幕。
参考表示结果跟踪流程图的图20，结果跟踪处理在框200从遵从引擎接受一个格式化的消息。如果系统在框201决定该消息是为一个规则违反而发的，则系统在框204从数据库205检索违反出现信息。该消息包括基金ID、测试ID、规则名、日期、时间、和违反/警告指示符。该消息是为一个测试完成，规则号码将是零。通过检查规则号码字段，可以决定该消息是测试完成还是规则违反消息。在规则违反的事件下，该处理将在框202存储违反出现细节到数据库203。当接受到测试完成时，该处理必须在框207决定在该测试中是否违反任何规则。通过访问违反出现表205，可以决定这一点。关键字访问有基金ID、测试ID、日期、规则号码。如果找到一个违反出现，则意味着该测试失败。在规则违反的事件下，该处理将在数据库中存储违反出现细节。在成功测试的事件下，在框206格式化一个消息以便在框600响应为该基金的这一测试现存的违反。在测试失败的事件下，在框208格式化一个消息，以便在框209传送到通知交付模块。
参考图21，该图表示系统的自动响应。使用接收到的格式化的消息，在框210格式化一个违反响应消息。在框211在数据库212上产生一个违反响应出现。通过解释接受到的消息，可以决定，该消息是来自前端模块以产生响应的，还是来自结果跟踪模块。如果为一个自动产生的违反(其在框213决定)接收一个自动的响应，则该模块将关闭该违反。在框214将更新违反出现数据库215。使用的关键字字段有基金ID、测试ID、规则号码、日期、和源。
参考图22，说明手工违反的建立。用户选择违反跟踪菜单228。在框220用从结果跟踪用户界面传送的数据和系统数据格式化屏幕字段。然后用户在框229插入任何手工违反记录。如果用户点击CANCEL按钮223，则在框227为新用户输入初始化屏幕数据。如果用户点击SAVE按钮222，则在框225使用屏幕数据把违反出现和违反细节数据库记录存储到数据库226。用户可以通过点击CLOSE按钮224关闭这一窗口。
参考图23，在框230开始，表示违反跟踪菜单、违反信息的详细显示。系统在框231从系统数据库232读违反响应。关键字是基金ID、测试ID、日期。系统在框233从系统数据库232读违反细节。关键字是基金ID、测试ID、规则号码、和日期。在框433通过用违反细节填充可选择输入框和用违反响应填充数据树而格式化屏幕。当用户点击NEW按钮234时，在框234在数据树中产生一个新响应或细节行，具有当前日期、时间和用户ID。为状态和文字提供更新字段。点击SAVE按钮237，在框539存储违反响应到系统数据库232。清除数据树中的任何新细节行。
用户可以通过点击CANCEL按钮238取消改变，系统将在框239清除该新响应。当然，用户可以点击CLOSE按钮530关闭这一窗口。
参考图24，说明用户界面为结果跟踪的操作，从主菜单240开始。在框241初始化所有屏幕字段。点击NEW按钮243，为手工违反处理的消息在框244格式化。在框245打开为手工违反建立的窗口。点击SEARCHTESTS按钮246，使用测试ID和/或测试名，在框247从数据库249检索所有匹配的测试。相似地，检索SEARCH FUNDS按钮440，使用基金ID和/或基金名，在框441从数据库243检索所有匹配的基金。在框248建立测试列表框并使用测试数据显示。在框442建立基金列表框并使用基金数据显示。在框446点击取消选择所有按钮445，系统从测试/基金(或＂未选择的＂)中清除所有选择。通过点击选择所有按钮447，在框448选择所有测试/基金。通过点击检索按钮449，在框540读违反出现表。在框542显示一个违反列表。使用的关键字是基金ID、测试ID、日期。使用违反出现数据建立一个违反列表框。在框544通过点击选择按钮543打开为观看违反细节的窗口。
系统提供关于在当前日期和传送的日期值之间的差别的管理报告，包括总账报告和控股报告。系统在一个传送日期基础上从记账源接受信息。实际交易事项过账(亦即从交易事项产生控股值)不在系统中当前执行。总账报告表示为一种基金当它由系统在一个指定的交易日期接收到时的现金平衡数据，以及为由系统在原来的过账日期后但是在截止日期之前接收到的交易事项的借方和贷当的总和。每一细节还将表示请求的交易日期平衡，包括截止日期差。用户可以观看包括在原来的当前日期平衡和包括截止日期交易事项的当前日期平衡之间的差的交易事项细节。平衡和细节报告两者都可以观看和打印。
控股报告表示基金的控股级细节。每一细节包括资产ID和该资产的说明以及单位和费用值。单位和费用表示为当它们由系统在一个指定的交易日期当时接收到时的值。该报告还表示由系统为在原来的过账日期后但是在指定的截止日期之前的交易日期接收的交易事项的集合值(单位和费用)，以及新交易日期值，包括另外的截止日期交易。用户可以观看和打印平衡和细节报告。当选择总账或控股管理报告时，在能够检索数据前将请求用户提供选择判据，诸如有关的日期。
参考图25和25A，它们表示产生总账报告，用户在框250从主菜单选择总账报告。在框251初始化屏幕上的所有选择判据。通过点击SEARCH按钮254调用基金检索窗口以允许用户为在框255的处理选择一种基金。选择重现按钮253，在框256从数据库258重现总账数据。要选择的表是总账帐户、总账平衡和总账交易事项。选择判据包括基金和当前和截止日期。使用总账平衡和总账交易事项，在框257计算为报告所需要的当前平衡。在框259格式化平衡数据到用户屏幕252上的电子表格中。选择DOUBLE CLICK按钮，在框654(图25A)用为所请求的细节的交易事项格式化一个新电子表格。用户可以选择打印按钮650、655或预览按钮651、656，在该种场合，系统将在框653、658调用打印功能，要么打印或者显示该报告。当然，用户可以选择CLOSE按钮657关闭该应用。
参考图26和26A，它们说明控股报告的产生，用户在框260从主菜单选择控股报告。在框261初始化屏幕上的选择判据。点击SEARCH按钮264，在框265调用基金检索窗口以允许用户选择基金处理。点击RETRIEVE按钮263，在框266从数据库268重现股票和交易事项数据。选择的表是控股和交易事项。选择判据包括基金和当前和截止日期。使用控股平衡和控股交易事项，在框267计算为该报告所需要的当前平衡。在框269格式化平衡数据到用户监视器44上的电子表格内。用户可以点击PRINT按钮659或PREVIEW按钮699，系统将在框658调用打印功能，允许打印和/或显示控股报告。用户可以点击屏幕上的控股报告，观看特定控股的交易事项。特别是，用户在框698双击控股，屏幕于是在框664用交易事项格式化。在框664为请求的细节用交易事项格式化电子表格。用户可以点击PRINT按钮655或PREVIEW按钮656，系统将在框658调用打印功能，允许打印和/或显示控股报告。用户可以点击CLOSE按钮657，关闭控股报告。
系统允许系统管理员产生两个系统访问报告按用户的报告和按访问权限的报告。按用户的报告将表示哪一个用户ID对特定基金、基金组、规则、测试、和系统功能、以及他们的读/写特权有访问权限。按访问权限的报告表示哪一个访问权限对哪一个用户可以访问。数据管理员可以选择用户帐户和访问权限的一个唯一的子集来报告每次对话。每次在启动一个功能、发生修改数据和用户在应用中离开该功能时则发生一个用户事件。每当用户用不正确的口令登录该应用或当他们的帐户被禁止后试图登录到该应用时则出现一个违反事件。任何标准软件包允许系统管理员在打印报告前预览它，提供标准的Windows NT环境打印特征。
参考图27和27A，它们说明按访问权限(或活动或用户ID)的报告的产生，系统管理员选择包括在报告表头行中的用户，和哪一些访问权限要列在报告细节行中。另外可选，系统管理员可以选择访问权限包括在报告表头行，和在报告细节行中列出哪些用户ID。
为打开系统访问报告屏幕，系统管理员在框270从主菜单屏幕上的报告菜单中选择系统访问选项。这一屏幕允许系统管理员灵活地报告，该屏幕有两个标签按用户报告和按访问权限报告。每一标签分成两个窗口。左边的窗口包括一个为指定报告表头的列表框。右边的窗口具有为决定报告细节行的两个列表框。在这两个标签上，点击鼠标右键，同时放在一个列表框内的一项上，将引起一个快捷菜单出现。在一个用户ID或类目列表框中，下面的选项可用细节、选择的列表、和可用的列表。细节将显示关于该用户ID或类目的详细信息。选择的列表将列出为该报告当前选择的所有用户ID或类目。可用列表将列出在该报告中当前未包括的所有用户ID。在一个可用的或报告的列表框中，点击鼠标右键同时放在该可用的或报告的列表框中的一项上，将产生一个快捷菜单，具有下述选项增加、清除、细节、完全缩回、完全展开。增加和清除功能在下面的每一部分说明。点击DETAILS(细节)将产生一个弹出式框，具有关于所选择的项的详细信息。完全缩回将把树列表缩回到最高细节级。完全展开将把树列表展开到其最低细节级。系统管理员可以通过点击PREVIEW按钮在打印前预览报告。报告的打印版本的预览将出现。在预览报告后，管理员能够通过点击PRINT按钮在他们的缺省打印机上打印该报告。当选择这些按钮时，读系统表来产生请求的报告。
当首次打开系统访问屏幕时，可以看见按用户的报告的标签，表示最后处理的记录。在框271用来自数据库273的当前用户的一个列表填充用户列表框。用户数据库包括从用户概要文件表、函数表、基金表、基金组表、规则表、测试表和访问权限表来的信息。在缺省情况下该列表用姓排序，并在框274在工作站44上显示。然而，系统管理员也可以通过点击适当的列头标而用名或用户ID排序该列表。为定位一个特定的用户帐户，系统管理员能够要么使用滚动条，或者键入用户姓的首字符，它将使该列表跳到以该字母开始的名字。系统管理员点击该列表框中的一个或多个用户帐户，以选择为该报告的表头。
为选择所有用户帐户，管理员在框276点击顶部树列表标签＂用户＂。当请求一个新报告时，在报告的权限列表框中的树列表是空的。为选择为报告的细节行，系统管理员可以双击可用权限列表框中的访问权限，或单击每一个然后点击ADD按钮。选择的访问权限现在出现在报告的权限列表框中。可以为打印或从报告中去除而选择用户ID和访问权限组，通过展开或收缩有关的树列表。为从报告的权限列表框中去除访问权限，系统管理员可以要么双击它，或者点击它，然后点击REMOVE按钮。假定用户帐户可以为列出的权限访问，则它们在报告中作为细节行报告。具体说，用户点击USER ID按钮670，在框675显示该用户ID的细节。用户还可以选择USER ID(HEADER)按钮671或ACCESS RIGHTS按钮672，列表框被相应填充。用户可以点击PRINT按钮679，系统将在框679为报告头和细节信息读访问权限数据库表273。在框771，打印一份硬拷贝报告。
如果用户点击PREVIEW按钮678，则系统在框770为报告标题和细节信息读访问权限数据库表273。在框772在监视器44上显示该报告。然后用户可以点击PRINT按钮773而在框775打印一份硬拷贝报告。用户还可以点击CANCEL按钮774，在框776初始化字段标签。
用户可以点击ACCESS RIGHTS按钮673，系统将在框679显示访问权限细节。另外，用户可以简单地点击CLOSE FORM按钮674，系统将相应关闭该格式。
按访问权限的报告屏幕的功能类似按用户的报告屏幕。在277(在图27中)选择该标签，系统管理员能够决定在标题行将出现哪一种访问权限和功能，哪一些用户ID将是一个给定的报告中的细节行。系统管理员通过点击它或者按压在该标签标签内的下划线字母和ALT键选择该标签。类目列表框用访问权限的类目的列表填充。该列表按字母排序。系统管理员点击该列表框中的一个或者多个类目，选择为一个报告的标题。为选择所有类目，系统管理员点击顶部的树列表标签＂ID＂。当请求一个新报告时，在报告的用户ID列表框中的树列表是空的。为了为该报告选择细节行，系统管理员可以双击可用用户ID列表框中的用户ID，或者单击每一个然后点击ADD按钮。被选择的用户ID现在列在报告的用户ID列表框中，并作为细节行出现在报告中。可以选择用户ID组和访问权限为打印或从报告中去除它们，这通过展开或收缩有关的树列表实现。为从报告的用户ID列表框中去除一个用户ID，系统管理员可以双击它，或者点击它然后点击REMOVE按钮。
用户可以选择观看报告选项而从先前执行的报告的列表中观看和打印报告。如上所述，报告存储在数据库中。提供一个菜单驱动的用户界面以允许用户按照希望筛选和排序报告。参考图28，它表示系统产生报告列表，用户从主菜单屏幕上的报告菜单中选择VIEW REPORTS 280。用户点击SEARCH按钮281，系统打开一个检索屏幕。用户在框282选择特定基金并返回任务队列窗口。然后用户在框283输入报告名、任务名、报告被执行的日期和时间期间和报告完成的状态。然后用户在框285点击RETRIEVE按钮284重现报告运行信息。用户可以在框288点击表的列头标来按该列排序表中的信息。系统使用基金ID、过账日期、任务名、状态、日期和时间的检索判据从任务队列数据库表287重现报告运行信息。然后用户选择报告列表表中的一个报告行并点击PRINT 581或VIEW580(或双击289特别报告)，在该点要么在框584打印该报告，或者在框583显示。用户可以通过点击CLOSE按钮582关闭这一屏幕。用户可以通过点击SORT按钮288排序该报告。
用户可以按活动产生报告。参考图29和29A，系统管理员通过菜单驱动的用户界面-活动报告屏幕-选择要包括在报告标题行中的用户、在报告细节行中和在报告标题行中要列出的活动、和在报告细节行中要列出的用户ID。为打开活动报告屏幕，系统管理员在框290从主菜单屏幕上的报告屏幕中选择活动日志选项。于是在框291从数据库293建立列表框。活动报告屏幕在框294显示，并按用户活动排序。然而，系统管理员也可以通过点击适当的列头标用其它参数排序该列表。为定位一个特定的活动，系统管理员能够使用滚动条，或者键入该活动的首字母，这将使该列表跳到以该字母开始的名字。系统管理员点击列表框中的一个或者多个活动，以选择为一个报告的标题(或多个标题)。
为选择所有活动，系统管理员在框296点击顶部的树列表标签＂活动＂。当请求一个新报告时，在报告的权限列表框中的树列表是空的。为选择为该报告的细节行，系统管理员可以双击在可用权限列表框中的访问权限，或单击每一个然后点击ADD按钮。选择的访问权限现在出现在报告的权限列表框中。可以选择用户ID组和访问权限为打印或从报告中去除，这通过展开或收缩有关的树列表实现。为从报告的权限列表框中去除一个访问权限，系统管理员可以双击它，也可以点击它然后点击REMOVE按钮。假定用户帐户具有对所列权限的访问，则他们将在报告中收到细节行。具体说，用户点击ACTIVITY按钮690，在框695显示该ACTIVITY的细节。用户还可以选择ACTIVITY(HEADER)按钮691或USER ID按钮697，列表框将被相应填充。然后用户可以点击PRINT按钮696，系统将在框699为标题和细节信息读活动数据库表293。在框797打印一份硬拷贝报告。
如果用户点击PREVIEW按钮698，则系统将在框790为标题和细节信息读访问权限数据库表293。在框792在监视器44上显示报告。用户然后可以在框795点击PRINT按钮打印一份硬拷贝报告。用户也可以点击CANCEL按钮794，字段标签将在框796初始化。
在这两个标签上，点击鼠标右键同时放在列表框内的一项上，将引起出现一个快捷菜单。在ID或类目列表框中，下面的选项可用细节、选择的列表、和可用的列表。细节将显示关于用户ID或类目的详细信息。选择的列表将开列为该报告当前选择的所有用户ID或类目。可用列表将开列当前未包括在该报告中的所有用户ID。在可用的或报告的列表框中，点击鼠标右键并放在可用的或报告的列表框中的一项上将产生一个快捷菜单，带有下述选项增加、清除、细节、全部收缩、全部展开。增加和清除功能如在下面的每一部分中说明。点击DETAILS将产生一个弹出式框，带有关于所选择的项的详细信息。全部收缩将收缩树列表到其细节的最高级。全部展开将展开树列表到其细节的最低级。通过点击PREVIEW按钮，系统管理员可以在打印前预览报告。在预览报告后，管理员能够在缺省打印机上打印该报告。
当首次打开活动报告屏幕时，可以看见按用户标签296的活动。用户列表框将用当前用户填充。在缺省时该列表按姓排序。然而，通过点击适当的列头标，系统管理员也可以用名或用户ID排序该列表。为定位一个特定的帐户，用户使用滚动条，或者键入用户姓的首字符，这将使该列表跳到以该字符开始的名字处。系统管理员点击列表框中的一个或者多个用户帐户以选择为一个报告的标题(或多个标题)。为选择所有用户帐户，他们将点击顶部树列表标签＂用户＂。当请求一个新报告时，在报告的活动列表框中的树列表将是空的。为了为该报告选择细节行，系统管理员可以双击可用活动列表框中的活动，或者单击每一个然后点击ADD按钮。选择的活动现在出现在报告的活动列表框中。假定用户帐户曾调用列出的最后的活动，则它们作为报告中的细节行报告。可以为打印或从报告中清除而选择用户ID组和活动，通过展开或者收缩有关的树列表和双击该组，或者点击它然后点击REMOVE按钮。为从报告的活动列表框中清除一个活动，系统管理员既可以双击它，也可以点击它然后点击REMOVE按钮。
系统提供例外处理。例外情况既可以内部处理而不通知用户，也可以产生用户友好的报告。所有例外情况都记录在数据库中，并可由管理员观看。有几种类型的例外运行时间程序错误；数据库访问错误；和通信错误。系统的每一部件优选包括它自己的错误监测程序，该程序能直接向用户提供报告。当然，可以由中央例外处理块(EHB)监测例外。取决于问题的严重程序和类型，EHB决定要采取的下一步骤(亦即通知用户错误情况，重新连接应用服务器和重新提交请求)。无论那种情况，所有例外都存储在一个本地跟踪文件中。
本发明的系统允许用户产生为特定需要定制的报告。在称为＂基金管理＂的一个方面，系统为金融机构接口金融记账系统和为税务和报告和遵从监视提取数据。这一数据可以在一个由用户定义的或者先前在系统中建立的报告中安排。可以设计这种报告来满足任何报告需要，包括报告管理机构等的需求，或者来自一个基金管理者的特别查询。这些报告可以临时执行(亦即需要时立即)或安排日程。
历史上，数据获得和报告的产生是时间和劳动密集的处理。数据可以从各种数据源在每天的基础上＂手工＂收集，然后由一个分析小组长时间和严格地审查。例如，如果一个用户需要知道一个特别的基金在最后一年从外国投资的股息和利息赚得多少收益，则分析员必须仔细研究整个投资组合，判断那些股票是外国的，并在一个单独的报告中手工输入数据。相反，本系统允许诸如遵从分析员的用户定义他们自己的报告。金融数据容易地在屏幕上访问，系统提供随意＂分条和切块＂数据的无限能力。通过一系列击键，管理员可以产生按证券、工业、国家或其它分类的报告。
先前手工系统的一个困难是不维护某些金融数据-无论是长期还是干脆不做。为补充交易事项信息需要的关键的工业数据被简单地忽略。对于应付有多种需要的多个客户的公司，这一问题更成为指数型。本系统允许定义与一种基金有关的金融数据。通常，借助世界范围的货币管理者进行这一点以建立一个必须在前端输入的数据项的列表。这一数据收集这里称为＂审计工作单＂。一旦审计工作单上的数据输入本系统，则本系统可以维护、标志和获得它以产生包括与一个特定用户有关的信息的金融报表。
也可以使用本系统来执行基金报告(另一种劳动和时间密集的过程)。本系统的基金报告方面为美国互助基金从基金的每日报告中的原始数据产生年度和季度报告。系统集合所有这一低级细节，将其转换为正式的总账记录-显著方便了金融报表准备过程。报告撰写者能够编码排字，直接输出到打印机、传真机、电子邮件、计算机存储器、或希望的其它介质。
本系统还允许自动产生任何希望的金融报表。用户为一个给定的报告定义希望的金融数据和该数据的安排。然后系统可以查找它的数据库，重现和按照希望安排金融数据。可以理解，报告可以包括更复杂的参数，诸如规则和测试，而不只是核心金融数据。例如，可以使用本系统来产生定制的投资组合报表，自动的审计工作单，金融报表重分类(reclass)规则和审计调整，非收入产生股息，定制、排版金融报表，和向前滚动证据和分析报告。另外，可以使用本系统来产生与税务报告有关的报告，特别在互助基金的背景上，包括虚抛(Wash Sales)报告，988收益/损失报告，PFIC分析，股息接收的扣减分析，消费税分布报告，免税收入报告，国库券收入和资产报告，州收入报告，外国减税计算和报告。
本发明的系统包括指向＂虚抛＂功能的方面。本系统的虚抛方面标识可能的虚抛交易事项以决定虚抛状态，发展计算虚抛延期数量和发展为虚抛的报告能力。虚抛是从一种资产销售来的任何损失，这里，在从这种销售或处置的前30天开始到后30天结束的时期内获得同样的资产。IRS不允许虚抛损失，因为证券持有者具有和它在销售交易前曾经具有的同样的位置。税务部在预定计算税务调整的基金的货物税和财政年度末进行虚抛分析。
参考图30，这是一个说明虚抛处理概要的流程图，系统在框300识别所有可能的虚抛交易事项并决定哪一些交易事项是＂实际的＂虚抛。然后在框301用户可以指示系统产生一个＂可能的＂虚抛报告。优选，虚抛报告包括满足可能的虚抛识别逻辑判据的所有交易事项，诸如在该技术中熟知的那些。当然，可以为一个特别的应用使用其它虚抛判据，熟悉本技术领域的人理解这一点。然后用户在框302验证系统的结果，并在框303通过进入一个包括为一个特定时期所有＂可能的＂虚抛交易事项的在线屏幕在需要时否决任何交易事项。用户否决虚抛状态，可能的、实际的、或后继的。应该包括一个理由列，它允许用户为每一交易事项键入一个评论。然后在框304用户产生一个＂实际的＂虚抛报告(报告选项)，它将只包括具有一个＂实际＂状态的那些交易事项。这一日程将计算实际虚抛延期数量。
本系统的虚抛方面通过识别虚抛交易事项和计算延期数量来帮助金融机构的税务部为一种基金准备税务提供日程。当然，可以给在金融机构外面的税务专业人员提供这一信息而仍然实现本发明。系统建立一个具有理由表的在线用户界面屏幕为否决虚抛状态。系统包括决定虚抛状态的批功能。另外，系统允许发展后继年虚抛逻辑。系统建立虚抛报告。
本系统的虚抛方面提供用户在线观看报告的能力。这一方面可以在用户立即命令时安排或执行。如上所述，可以使用＂当前＂处理来实现交易和后来输入的其它信息。虚抛报告可以打印、电子保存、或按照希望电子传输。
当前，优选一个可能的虚抛是满足下述判据的销售在销售交易事项中实现了经济损失的任何份额，其购买交易事项的交易日在该销售份额的交易日的前30天或后30天内。该销售的交易日不计算在30天内。例如，如果该销售的交易日是1/1/96，则应该被包含进来的购买交易事项将是任何具有交易日在12/2/95-12/31/95和1/2/96到1/31/96之间的交易事项。
对于外国债务证券(其起源国不是美国的资产)，系统识别在份额级产生一个交易站(post)叉状经济损失的销售的股(在988净调整规则应用后)。参见图31，该图说明债务证券的988部分的收益/损失处置(为每一份额)。IRS 988部分需要以任何非美元的货币命名的一种债务证券(亦即非产权)的销售上的净收益/损失要分成(亦即分叉)两个分量部分-经济的和货币。然后通过应用＂调整规则＂决定收益/损失的这两个分量对任一货币收益/损失(亦即为税务目的的平常收入)或投资收益/损失(亦即为税务目的的资金)的分布。这些调整规则应该应用于与售出的证券的每一单个份额有关的收益/损失分量。调整规则需要应用于包括资产销售的每一单个份额的收益/损失分量。当然，988部分只应用于外国债务证券。该调整规则不应用于外国权益股票。系统开始时在份额的基础上决定货币收益或损失的数量和经济收益或损失的数量。如图31所示，系统然后重新分类该数量为适当的＂桶(buckets)＂。对988的参考等于＂货币＂收益/损失。＂忽略988＂意味着把整个数量过账给经济收益/损失。
参考图31，系统在框310决定是否有总收益。如果有，则系统在框311决定是否有外汇收益。如果是，则在框312计算外汇收益，在框313系统决定该外汇收益是否大于总收益。如果是，则在框315把所有总收益指定为988收益，在框317使资本收益为零。如果外汇收益不大于总收益，则在框316设定988收益等于计算的外汇数量，而在框318决定资本收益为总收益和988收益之间的差。
如果没有总收益，则系统在框319决定是否有外汇收益。如果是，则在框710忽略988部分。如果没有，则系统在框711计算外汇损失。然后系统在框712决定外汇损失是否大于总损失。如果是，则系统在框713设定总损失为988损失(亦即平常损失)，在框715设定资本损失为零。如果外汇损失不大于总损失，则系统在框714设定外汇损失数量为988损失。在框716设定总损失和988损失之间的差为资本损失。
如果购买份额数目等于销售份额数目并且没有更多的购买份额可用；购买份额的当前部分在报告结束日等于零并且没有更多的购买份额可用；或没有购买份额或没有购买份额的剩余单位留下来＂推迟＂销售损失，则该销售不是虚抛。然而，如果一个虚抛延迟数量可以如表示虚抛延迟数量计算的图32所示计算，则该销售是虚抛。当计算虚抛延迟数量时做下面的假定在分析员开始前和报告日期不影响计算时剩余单位等于当前单位(在后继年逻辑中，在分析员开始前剩余单位等于购买的单位)。
参考图32，它说明虚抛延迟数量的计算，系统在框320以首次销售份额和首次购买份额开始。然后系统在框321决定购买份额数目是否和销售份额数目一样。如果是，则系统在框324决定是否有另外的购买份额。如果不是，则在框325决定该销售不是虚抛。然后系统在框328决定是否有另一个销售份额。如果不是，则该计算结束。如果是，则在框721使用该销售份额和原来的购买份额分析，系统返回框321。
如果在框321购买份额数目和销售份额数目不一样，或如果在框324有另一个购买份额，则系统在框322决定是否有任何购买份额单位(大于零)留下。如果不是，则系统在框323决定是否有另一个购买份额可用。如果不是，则该销售不是虚抛，计算结束。如果有另一个购买份额可用，则系统返回到框322。
如果在框322购买份额的剩余单位大于零，则在框326系统决定购买份额的剩余单位是否大于或等于销售份额的部分。如果是，则系统在框329决定虚抛延迟数量等于从销售份额来的总损失。另外，设定购买份额的剩余单位等于购买份额部分的数目，而销售份额的剩余部分设定为零。然后系统在框722决定是否有另一个销售。如果不是，则计算结束。如果是，则系统在框723返回到具有剩余单位的第一可用销售份额，系统再次开始在框321处的计算。
如果在框326购买份额的剩余单位小于销售份额的部分，则在框327设定虚抛延迟等于按比例分配的数量(亦即(购买部分/销售部分*从份额销售来的损失))。剩余销售份额单位设定等于小于购买部分的销售部分。然后系统在框720决定是否有另一个购买份额其剩余单位大于零。如果没有则计算结束。如果有，则系统返回到框326。
对于税务年末，本系统还为在＂下一＂年内可能被视为虚抛的交易事项执行虚抛分析。因为购买可以在销售后30天发生，所以需要逻辑来识别＂下一＂年虚抛。为进行分析的数据范围是税务年末日期前30天，和在税务年末日期的后30天。例如，如果年末是11/30，则日期范围将是11/1到12/30。系统审查在年末后的第一个月(亦即12/1到12/30)内发生的任何购买的金融数据，并决定它们是否可以连接到在尚未延迟的税务年末的最后一个月内发生的任何销售。系统如上述进行虚抛延迟分析，除了不考虑当前单位。系统使用购买的单位。系统排除在新财政年度的第一个月(例如12/1到12/30)内发生的所有销售活动。
本系统还可以为货物税年末(其与税务年末相反)执行虚抛分析。一般说，一年做两次虚抛分析，一次为税务年末，另一次为货物税年末。这两次分析互相排斥，它意味着当为每一个年末运行时交易事项可以具有不同的状态。为决定虚抛状态的系统逻辑是相同的；除了当计算货物税年末时，该年末总是有关年的10/31。上面讨论的后继年逻辑也可以应用于货物税年末期间。
本系统可以使用一个批程序决定虚抛状态。批程序在产生报告时执行分析。优选，该批程序不否决曾经由用户否决的交易事项的虚抛状态。在应用否决后，需要重运行该程序批(亦即报告)。该批功能(报告)可以通过系统内的日程安排功能实现。报告日期范围不影响虚抛状态的决定或虚抛延迟数量的计算。例如，如果报告日期是1/1到1/31，并且如果在1/3有一次购买，其用于延迟12/20日的购买，则逻辑将不变，该购买可以为在一月内的购买再次使用。
在一种基金的基础上，系统提供用户为一个选择的时间期间在线审查所有可能的虚抛交易事项的能力。屏幕将在份额级上表示交易事项。该屏幕将包含一个虚抛状态字段，该字段允许用户否决系统逻辑。有4个更新选项可用1.该字段空白指示未发生过否决。
2.该字段中的＂Y＂指示交易事项是一个＂实际的＂虚抛。
3.该字段中的＂N＂指示交易事项不是一个＂实际的＂虚抛，它只是一个可能的虚抛。
4.该字段中的＂S＂指示交易事项是一个后继年虚抛。
为每一销售份额为用户有一个理由列可用来增加评论。对这一否决字段的更新保持在历史日志中，表示旧和新值、理由、生效的和过去的数据和改变该状态的人的用户ID。可以使用一个筛选器允许用户观看所有交易事项(可能的)、实际的虚抛交易事项、和后继年虚抛交易事项。该屏幕应该具有打印能力。
在基金级，活动报告详细说明虚抛交易事项。该报告使用虚抛判据来决定包括哪一个交易事项。该报告还表示相应的具有销售交易事项的＂触发＂购买，也就是说，引起销售是可能的虚抛的那些。所有的币值都用美元报告；不需要本地货币显示。该报告应该在Microsoft Excel中设计，但是当然可以使用其他软件或其它显示方法来实现本发明。为进行任何改变，需要用户保存该报告和在本系统外进行改变。
本系统提供各种报告选项＂可能的＂虚抛报告(列出所有由系统作为为一个选择的时期识别的交易事项)；＂实际的＂虚抛报告(只列出识别为实际的交易事项)；和＂后继年＂虚抛报告(只列出作为后继年虚抛交易事项识别的交易事项)。为这3个选项的报告格式相同，除了当选择可能的虚抛报告时将包括另外表示虚抛状态的一列。
本系统还提供为988信息的报告选项。当被选择时，该报告(上述3种选项中任何一种)将为所有可应用的销售交易事项显示任何过去的叉状货币损失。这一货币损失不应该用于报告中的任何计算或逻辑；它只被显示。当不选择这一选项时，该列在电子表格中隐藏。
系统还提供用户使报告显示、电子保存、电子传输或打印的选项。优选，在该报告内的数据按CUSIP排序，然后按交易日期排序。优选，该报告不提供小计。然而，该报告可以在报告末尾总计短期延迟和长期延迟列。系统还允许用户在系统内以＂调度程序＂功能设定所有日期范围和缺省值。
为本系统的目的，进行一些假定。如果控股期小于或等于一年，则认为虚抛延迟数量是短期的。如果股票期大于一年，则认为虚抛延迟数量是长期的。使用的实际部分等于或小于销售份额单位或购买份额单位。当然，用户可以为一个给定的应用定义这些项为优选项。
系统可以为一种金融基金产生和提供一个非收益产生资产报告。这一时期报告详细说明在该运行时期不宣布股息的一个基金组或基金的所有当前控股。股息宣布将参考综合股息历史记录决定。通常，需要金融机构的金融报告组识别在为准备公布金融报表的时期结束前12个月期间不宣布股息的股息合格的资产。可以使用该报告作为决定在指定的报告期间哪一个资产发行未付股息的工具。当然，可以为其它理由使用非收益产生资产报告，熟悉本技术领域的人理解这一点。
为建立非收益产生资产报告，系统检索综合股息记录以收集由一个在一个指定期间未付股息的基金否决组持有的所有资产。然后系统建立一个报告，它可以在线观看或打印，详细说明在检索中得到的资产。该报告可以在基金组或基金级以不同排序判据产生。优选，仅在基金组级，系统允许用户验证非收益产生状态和在资产级上存储。系统建立用户可修改的表，详细说明为连接到非收益产生资产报告的非收益或收益产生状态的理由。
系统还可以建立要传输到其它系统诸如RR Donnelley FundWorxxits并被视为非收益产生的资产的数据摘录。可以格式化这一数据摘录以便有效地为其它这样的系统接收。
这一报告是一个具有截止日期功能的当前报告。所有日期都可以由用户改写。系统以＂开始日期＂为上月末的日子减去364或365天和＂结束日期＂为上月末的日子的缺省日期建立。＂开始截止日期＂是上月末减去365或366天。＂结束截止日期＂设定为上月末那天。当然，这些可以由用户调整。
用户可以选择为基金组或为一个单个基金运行报告。该报告可以按照CUSIP、国家/CUSIP或类/CUSIP排序。如果选择国家/CUSIP或类/CUSIP，则报告将按国家或类列出并小计各部分的资产。每一部分将具有国家或类名作为标题。
为产生非收益产生资产报告，系统扫描综合股息记录以识别在指定期间没有无股息的当前控股。对于在检索扫描中返回的每一资产，决定在基金组中所有基金为最早的活动份额中的费用份额。系统显示该最早的活动份额的交易日期。如果该交易日期超过从结束日期起一年，则系统设定非收益产生标志为Y。用下面的消息更新理由字段＂持有的资产大于一年＂。如果资产类型是担保、权利或选择权，则非收益产生标志设定为Y。用下面的消息更新理由字段＂不是一个股息合格资产＂。在资产级的所有数据以等于结束日期的一个有效日期存储。
系统允许验证非收益产生资产。只允许在基金组级上的用户验证。在证实该位置是一个非收益产生的后手工设定非收益产生标志为Y。如果决定该资产是收益产生的，则字段保留空白。为非收益或收益产生状态的理由将从理由表中选择。对于需要一个日期的理由，用手工填写付费日期字段。在资产级的所有信息用等于结束日期的一个有效日期存储。
系统维护一个为非收益产生证券的理由表。这些理由包括持有的资产大于一年，不是一个股息合格的资产，没有发现数据，已付的最后股息，股票分割，和IPO。当然，可以在该表中按照希望为一个特别的应用存储其它理由。
系统为特定交易事项提供当前处理能力。当前证据报告捕获为一个指定报告日期的所有当前活动，并一致到报告日期平衡。该当前证据报告可为总账活动以及基金控股报告使用。当执行季、半年和年终对账时由基金管理员使用当前证据报告。
系统建立当前证据报告，详细说明下面的当前活动总账活动(提供细节总结、细节和交易事项细节的3级)和控股(提供总结和细节)。系统显示所有的总账帐户，在总账活动总结报告中具有过去的数据平衡。按帐户类型(资产，负债，资本，收益和支出)显示分组和总计的总账过去的数据和当前数据平衡。系统允许深入各种细节级的能力。可以在希望时在基金和控股级产生报告。
当前证据报告是一个平衡报告。所有日期可以由用户在运行时间否决但是设定缺省日期，使得报告(过账)日期是前业务日和报告截止日期是前业务日。为每一当前过账的总账交易事项细节应该是在基金活动的交易事项细节屏幕中反应的那些。系统收集为选择的报告日期的所有过账日期总账平衡。为每一总账帐户，系统收集任何有一个在报告日期或之后的交易日期的当前合格交易事项，它们在一个指定的截止日期前并包括该截止日期过账到系统。如果一个帐户没有当前活动，则系统在借方/贷方字段显示零。为每一交易事项总计所有的借方和贷方。系统对过账/当前日期平衡、借方和贷方求和并分组。对于每一个总账帐户，系统按与每一当前过账关联的交易事项类型显示细节。对于每一个当前过账，系统显示关联的交易事项。按交易事项类型总计数量列。
系统可以产生当前控股总结报告。最初，系统收集所有报告日期平衡控股和以CUSIP顺序列出它们。单位、市场值和费用连同基于报告选择的货币一起显示。为这一行项目的标题是＂报告日期平衡＂。收集在该报告的细节部分中的所有当前交易事项进行总计，并显示单位、市场值和费用(基于报告选择显示的货币)。显示基于证券的当前价格乘以交易事项的单位的市场值。优选，为购买，如果该基金不持有证券，则系统使用综合售主价格。如果不存在售主价格，则系统使用购买价格。这一行项目的标题是＂当前活动＂，并也具有展开和收缩的能力以观看细节。小计为显示总单位、市场值、和费用的每一控股的行项目的＂报告日期平衡＂和＂当前活动＂。这一行项目的标题为＂当前日期平衡＂。为在该报告末尾在标题总基金＂当前活动＂下的所有控股的＂当前日期活动＂行项目进行总计。
系统还产生一个当前控股交易事项细节报告。系统收集具有一个在报告日期当天或在其前的交易日期和一个在报告日期当天或在其后直到和包括截止日期的过账日的所有当前交易事项。系统显示CUSIP、SEDOL、资产说明(长的)和列出具有交易日期、过账日期、交易事项类型、单位和费用(基于报告选项显示货币)的每一交易事项。
系统为选择的一定的交易事项提供当前处理能力。当前总账证据报告详细说明了过账日期帐户平衡，为具有在过账日期当天或其后的交易日期和在一个指定的截止日期前过账到本系统的交易事项的当前借方/贷方总计。可以使用这一报告作为为一致和证实当前总账交易事项的工具。
系统产生详细说明当前总账活动的证据。对于每一个总账帐户，系统允许诸如通过响应用户在接口屏幕上点击鼠标而＂深入＂到细节屏幕，后者将为选择的帐户显示所有当前过账。这一深入能力可用于任何当前过账以观看相关的交易事项的细节。用户可以按照需要打印总结和细节。该报告可以根据需要在基金和控股级产生。优选，＂当前＂总账证据报告是一个平衡报告。所有日期可以由用户在运行时间否决。为每一当前过账的交易事项细节应该连接到基金活动中的交易事项。
为建立总账证据报告，系统为选择的报告日期收集所有过账日期总账平衡。为每一总账帐户，系统收集任何合格的当前交易事项，其具有一个在报告日期当天或在其后的交易日期并在一个指定的截止日期前过账到本系统。总计为每一交易事项的所有借和贷。然后系统对报告日期平衡、借和贷求和。对于每一个总账帐户，系统显示与每一当前过账相关的细节。
系统提供一个自动的审计工作单，它详细说明为金融报表重分类和调整而调整的指定日期的总账平衡。对该审计工作单的调整包括在总账帐户和手工输入的调整之间的预先决定的自动的(重现)重新分类(reclasses)。产生的最后调整的平衡用于金融报表。作为准备金融报表的一部分，通常，金融机构的金融报告部调整帐簿总账帐户平衡而不实际修改记账记录，以便它们可以适当地反应在有关金融报表中。修改包括在总账帐户之间的系统自动产生的重分类、支出调整、当前活动和审计和税务调整。系统的审计工作单提供从帐簿记账平衡到最后的、金融报表平衡的审计记录。由审计工作单产生的最后调整的平衡可以包括在对外部服务的数据摘录中，诸如Donnelly FundWorX系统，为准备排版、拍摄就绪的金融报表。
系统建立一个规则(＂重分类＂)维护屏幕以维护为从一个一般帐户到另一个帐户重分类平衡的规则。系统还建立一个手工输入屏幕。建立一个在线审计工作单，它反应可应用的手工条目和重分类条目。系统还建立一个包括比在线观看更多细节的打印工作单报告。系统允许用户在线验证和批准该审计工作单。系统建立对手工录入和重分类规则的所有修改的一个历史日志。系统还建立一个为工作单验证状态的状态表，并建立对该审计工作单的连接。也可以建立管理报告。如果希望的话，也可以为交付到外部服务建立一个数据摘录，诸如FundWorX摘录。
通常，审计工作单报告包括上月末日期(如果实际月末日在星期六、星期日或市场假日，则使用前商业日平衡)。截止日期设定为上月末+1(如果实际月末日在星期六、星期日或市场假日，则使用前商业日平衡到下一后继商业日)。如果月末日在星期六、星期日或市场假日，则？？？？总在所有报告和屏幕上显示该月末日。优选，工作单按总账GL帐户号码排序。
为建立平衡，系统建立一个菜单选择以建立总账平衡。收集并排序为该工作单日期到截止日期的所有总账平衡。可以多于一次建立平衡(亦即使用不同的截止日期)，但是只存储最近建立的平衡。
为建立工作单，系统应用有效日期等于工作单日期的所有手工输入到存储的总账平衡并在＂调整的平衡＂列中打印。所有指定的重分类规则应用到＂调整的平衡＂字段中的平衡以建立一个新的＂最后GL平衡＂字段。如果＂调整的平衡＂是零，则不应用重分类规则。然后填充工作单。
系统允许在线对审计工作单的状态进行各种改变。状态在状态表中维护。状态在在线观看中显示。缺省状态是＂开＂。每次用户建立平衡时，状态是＂开＂，列字段显示＂产生平衡＂。当对工作单进行修改时，禁止状态按钮，直到用户保存或撤消该修改。当对工作单进行修改并保存时，后继向＂验证的＂、＂批准的＂或＂最后的＂状态的状态改变将返回到开并保持在该状态，直到它由用户改变。用户将被提示为该改变输入一个评论。该评论将在状态报告中反应。
从状态表中选择状态，并基于网络用户ID访问每一状态。例如，对所有用户授权访问＂开＂和＂验证＂状态。只给具有另外适当权限的用户授权访问＂批准的＂和＂最后的＂状态。系统建立一个单独的标签，显示为一个审计工作单的状态历史。该历史可以从打印按钮打印。
金融机构的税务部可以为信息目的使用审计工作单。在审计工作单可以提供给征税前，它必须被批准。只当工作单处于批准状态时才可以标记征税列为批准。税务用户可以在线观看审计工作单或从报告菜单打印审计工作单。税务用户只有读访问权限。
如果审计工作单是可用不同截止日期重新执行的，则状态返回到开，用户被提示输入评论，并且状态保留在开，直到由用户改变。如果后继向验证的、批准的或最后的状态的状态改变而保存对工作单进行的修改时，状态将返回到开并且用户将被提示为该修改输入评论。状态保持为开，直到由用户改变。为对税务标记为最后的、封锁的和批准的工作单改变状态，必须在退出屏幕前标记。在线观看显示最后的。为进行任何后继改变，工作单必须由授权用户＂解锁＂。状态返回到开并保持为开，直到由用户改变。
重分类规则产生平衡从一个总账帐户向另一个总账帐户的自动的重分类。重分类规则由指定用户在重分类维护/定义标签中建立。通过输入该重分类的说明、由之重分类的帐户号码和重分类到的帐户而建立规则。只当一定条件存在时才适用一定的规则。条件是可选的，不需要用在一个规则中。如果用户试图建立一个已经存在的规则，则出现一个警告消息并且不允许用户建立该规则＂这一重分类规则已经存在。＂存储规则为在审计工作单中使用。
在重分类维护/基金/基金组标签中指定重分类规则。由指定用户在基金否决组或基金级指定规则。应用基金否决组逻辑。基金否决组和在遵从引擎中的基金否决组一样。当在否决组级指定一个规则时则为在该组中的每一个基金在基金级自动指定该规则。如果用户试图指定一个已经指定的规则，则出现下面的错误消息并且不指定该规则＂错误规则已经指定。＂对重分类规则的所有修改在规则维护/历史标签中存储。可以在线观看历史日志，或可以从屏幕打印。
可以从审计工作单屏幕访问手工输入屏幕。在手工输入屏幕建立和删除手工录入项。对于新的手工录入项，当选择一个帐户时，帐户号码和有关的帐户说明在借方/贷方框中出现，还有一个空字段，用于输入美元数量。在任何新的手工录入项或存在的条目删除完成前必须点击保存、关闭或撤消按钮中的一个。一旦点击保存按钮则存储该录入项。只在净数量等于零时才可以保存手工录入项。如果该条件不存在，则禁止保存按钮。
用户将使用一个虚设的CCOA输入当前份额。增加作为借方输入，减少作为贷方输入。系统计算过账日期和当前日期部分之间的差。该差在审计工作单内的当前平衡和调整的平衡列之间的借方/贷方列内显示。对最后的GL平衡列执行调整的份额。历史的显示连接到审计工作单日期。缺省开始日期是最近的审计工作单日期，而缺省的截止日期是当前系统日期。用户可以否决日期。可以在线或以打印形式观看历史。工作单是具有当前/截止日期功能的平衡报告。缺省日期可由用户在安排的日期或在运行时间改写。优选，提供系统下面的缺省日期工作单日期-上月末(如果实际月末日是星期六、星期日或市场假日，则使用前一商业日平衡)和截止日期-月末日+1(如果实际月末日是星期六、星期日或市场假日，则使用前一商业日平衡到下一后继商业日)。
系统提供基金记账录入报告，该报告可以用于为过账有关审计和税务调整的手工录入项到记账系统而递交给基金记账。该报告连接到审计工作单日期。缺省日期是最近审计工作单日期，但是它可以由用户否决。对于指定的工作单日期，系统收集所有有效日期等于工作单日期和基金记账标志标为＂Y＂的手工录入项。
系统还提供重分类规则历史报告，也就是说，详细说明重分类规则历史的活动报告。所有缺省日期可以由用户否决，但是最初这样设定，开始日期是最近的工作单日期，结束日期是当前系统日期。系统收集为基金、基金组的所有规则历史或为一个指定日期范围所需要的所有规则。
系统提供重分类规则的总结报告，它是一个在数据库中的所有重分类规则和已经指定给一个基金组或基金的重分类规则的一个列表。缺省日期这样设定，结束日期-可以由用户否决的上月末日期。系统收集当前指定给一个基金组或基金的所有规则和在数据库中的所有规则。
系统提供一个手工录入历史报告，它是一个详细说明为一个基金在一个指定时期的手工录入历史的活动报告。缺省日期这样设定，报告日期是最近审计工作单日期。日期可以由用户否决。系统收集为请求的基金或基金组所有手工录入的历史。
系统提供为金融机构的金融报告部的信息，允许他们产生排版、拍摄就绪的金融报告。为一个指定的工作单日期的最后的总账平衡包含在摘录文件中。摘录文件应金融报告部的请求产生。系统建立一个ASCII＂-＂定界的，具有指定日期的基金最后总账平衡的文件。为每一基金建立单独的文件。该摘录可以根据请求产生。该摘录包括在工作单日期的最后调整的总账平衡。虽然所有的缺省日期都可以由用户否决，但是它们最初这样设定，工作单日期是上月末(如果实际月末日是星期六、星期天或市场假日，则使用前一商业日平衡)和截止日期是上月末+1(如果实际月末日是星期六、星期天或市场假日，则使用前一商业日平衡到下一后继商业日)。
参考图33，其为说明系统处理PFIC信息的概要的流程图，系统允许用户处理无息外国投资公司(＂PFIC＂)证券信息在综合基础上和基金基础上识别PFIC证券。系统计算对持有的PFIC证券和售出的PFIC证券的税务调整。另外，系统具有在基金级基础上为PFIC的报告能力。传统上手工执行PFIC分析。可以使用本系统来建立系统产生的报告；从而减少基金对人的输入错误的开放。另外，自动的PFIC功能允许在用户社团中更有效的工作流，以及产生高质量报告，这样增强了提供给客户的服务水平。PFIC的系统处理对于税务目的很重要。必须分析PFIC以便避免对他们的股票的分发和处置另外的征税和利息。为避免这种惩罚，持股人可以选择对市场选择权的标记。这一选择权允许持股人对待PFIC，就像它曾经为在持股人的财政年度的最后一天的市场价值出售。
如果满足有关收益、资产等的一定的判据，则资产作为PFIC分类。投资公司机构(ICI)调查以3种方式分类可能的PFIC类型I资产被视为PFIC类型II是可能的PFIC，但其状态不清楚；类型III表示那些现在怀疑是但过去决定不是的PFIC。ICI调查由各种互助基金联合企业产生，通知ICI他们的特别的联合企业给一个资产的状态。因为各种投资顾问可能得出不同的结论，可能出现这种情况，即一个资产列在类目I、II、III下，或者作为多重类目(亦即I，III)。虽然一些资产由可能的PFIC的ICI调查列为类型I，可是所有怀疑是类型I的PFIC的最后决定由客户执行。还有第四种PFIC资产类目(IV)，其由非ICI(亦即客户)的其他投资顾问决定为PFIC。由定义，外国互助基金是类型IV的PFIC。
在系统上识别外国互助基金为标志为RISC的资产或在资产管理中的投资公司，其原来国家不是美国；资产类型为互助基金，其原来国家不是美国。当在资产维护上建立一个满足外国基金判据的资产时，该资产应该自动地加到PFIC表，并自动检查PFIC IV状态。
系统允许从金融机构的其它信息系统输入PFIC信息。用户有在基金组和基金级使用跟踪能力否决PFIC信息的能力。为数据研究建立PFIC列表。产生表示PFIC状态变化的报告。建立一个PFIC控股报告。还建立一个PFIC销售报告。系统建立一个PFIC费用跟踪日程和PFIC费用销售跟踪日程。
优选，金融机构的其它信息系统在一年或半年基础上提供PFIC证券信息。这一信息将通过一个电子表格程序诸如Excel或通过因特网文件接收，并输入到本系统。该信息填充表维护菜单中的一个PFIC表。然后该表填充资产维护中的PFIC检查框。当在资产维护中产生新资产时应该参考PFIC表看是否该资产列在该表内。以这种方式，当产生资产时可以更新PFIC状态。
参考图33，系统在框330给它的资产维护部分输入ICI信息。在框331用PFIC状态更新资产维护信息。然后系统在框332产生PFIC列表。然后系统在框333研究遗失的数据并更新资产维护信息(这是如何做的？)在框334，系统根据PFIC控股335产生PFIC基金报告，PFIC销售报告339，PFIC费用跟踪-控股信息930，和PFIC费用跟踪-销售信息931。在框336，PFIC报告被发送到客户审查。一旦用户授权批准，则系统在框337根据需要更新。在框338更新系统的税务提供来考虑PFIC调整。
在金融机构文件的其他系统文件中列出的资产可以以3种方式与资产维护中的资产匹配sedol可以与资产维护中的sedol匹配；文件中的资产说明可以通过资产维护说明的＂α＂检索匹配；在文件中列出的实体在公司级；因此，一旦找到一个匹配，则其它具有同样的发行代码(非债务)的权益资产也将考虑为是同样的PFIC类目。例如，如果XYZ公共股票控股作为PFIC I列出，则所有XYZ控股的其它发行(亦即优选股票)将被考虑为PFIC I。输入将看发行代码来寻找由XYZ控股发行的所有权益资产。
因为PFIC状态的最后决定由投资顾问做出，因此在基金组级和基金级需要否决功能。基金级的否决只可以在税务管理者或更高级访问上进行。优选，只有一行＂PFIC＂具有是/否选择。不需要单个的PFIC I、II、III、和IV框。该框是空的(零)。用户用是或否否决该框。
在从金融机构内的其它部来的文件中列出的许多资产包括遗失的数据。因此，报告优选帮助用户识别具有遗失数据的资产，以便可以脱机进行研究，和可以更新系统。两个这样的报告可以特别有用PFIC列表(打印资产的全部文件(可以在系统外部进行))和例外报告(打印出未输入本系统的一个证券列表，因为在资产维护中未找到匹配资产)。这些报告应该按PFIC状态排序，然后按资产说明的字母排序。当然，可以使用任何排序顺序，取决于特定应用。
系统允许产生资产维护研究报告。从资产维护文件，用户可以产生下面的4个报告PFIC列表报告打印具有PFIC状态的资产的整个表，按类目排序然后按资产说明字母排序。仅PFIC I报告列出在资产维护中仅是PFIC I的资产，按资产说明字母排序。仅PFIC IV报告列出在资产维护中仅是PFIC IV的资产，按资产说明字母排序。仅PFIC I和IV报告列出在资产维护中是PFIC I和IV的资产，按资产说明字母排序。
系统允许产生一个PFIC状态报告-资产维护级，它表示对PFIC状态进行的改变。该报告可以为一段时间期间运行，包括所有在该时期发生的和给以一个PFIC状态的修改和新资产打开。该报告首先按修改排序，然后按资产打开，然后，在这些类目内，按说明的字母排序。提供按过账日期(最近的到最早的)排序的一个选项。第二排序可以按说明字母。
系统还提供一个基金组级报告，它表示在资产维护和基金维护中PFIC状态之间的差别(指示在基金组维护中的初始缺省状态已经改变)。优选，该报告只提到为已经更新的(亦即该字段不空)那些资产的基金组维护。在PFIC状态中的差别将是，例如如果资产维护状态是I和基金组维护是N。另外，该报告还应该表示在基金组维护中已经标志为PFIC但是在资产维护中无PFIC状态的资产(亦即资产维护是＂＂，而基金组维护是＂Y＂)。该报告应该有能力为一个选择的日子运行。该报告应该首先按资产维护PFIC类目排序，然后按说明字母排序(空资产维护类目应该列在最后)。还应该有一个按过账日期排序的选项(最近日期到最早日期)。第二排序应该按说明字母。
系统还提供一个基金级状态报告，它表示在基金级PFIC状态和基金组级或资产维护中之一之间的差别。这特别有用，因为可以在基金级应用否决。该报告在基金级比较状态，决定PFIC状态是否与资产维护或基金组级的不同(该基金是否是一个否决基金组)。该报告应该首先按资产维护PFIC类目排序，然后按说明字母排序(空资产维护类目应该列在最后)。还应该有一个按过账日期排序的选项(最近日期到最早日期)。第二排序应该按说明字母。
系统提供一个可能的PFIC控股报告，它详细说明为所有具有PFIC状态的资产在份额级的所有当前控股。用于该报告的PFIC状态应该来自资产维护级，并不应该使用否决状态。所有货币量用美元表示(不需要显示本地货币)。报告标题是＂可能的PFIC控股报告-ICI类目＂。PFIC控股报告应该在基金级和基金组级都具有打印、文件、和显示选项。对于当前报告，必须计算市场值。该计算等于份额乘以报告日期的市场价格。对于未实现的收益/损失，该计算等于市场价值和成本之间的差。该报告应该为多于一个份额的资产小计份额、成本、市场价值、和未实现的收益/损失。报告上不应该出现共计。
系统提供一个可能的PFIC销售报告，它详细说明在一个指定时期可能的PFIC证券的销售交易事项。该报告包括具有PFIC状态的所有资产，亦即外国互助基金。用于该报告的PFIC状态应该在资产维护级，并不应该使用否决状态。对于在报告时期内被撤消的销售交易事项，既不包括原来的交易事项也不包括撤消交易事项。如果在报告时期外发生撤消交易事项，则应该包括该交易事项，该撤消交易事项应该出现在下一报告时期。撤消交易事项具有和销售交易事项相反的符号。所有货币量应该以美元表示(不需要显示本地货币)。该报告将打印在一个指定时期内的所有销售交易事项，其标题为＂可能的PFIC销售报告-ICI类目＂。
系统可以计算实现的收益/损失特征。然而，为决定实现的收益/损失特征的逻辑必须匹配从源系统来的计算。该报告应该为具有多于一个份额的每一资产小计份额、成本、收益和实现的收益/损失。报告上不应该出现共计。
由金融机构建立PFIC的定义。应该使用最当前的PFIC状态。如果一个资产被认为是一个非PFIC资产，然后改变为PFIC资产，则该资产应该被认为是一个PFIC资产，甚至为历史的目的。用户从该证券原来的购买日期运行费用跟踪日程，系统需要从那天到当前日期重新建立费用跟踪日程。应该允许对在资产维护和基金组维护中的PFIC状态的修改。在资产维护中将更新＂真＂PFIC状态(从ICI)并在可能的PFIC控股报告和可能的PFIC销售报告中显示。当决定一个证券是否是一个PFIC时使用标准否决逻辑。该报告应该首先看基金级-是否没有PFIC状态，然后看基金组级-是否没有状态，然后看资产维护级。
图34是说明PFIC费用跟踪控股日程的流程图。对于被认为是由一个基金持有的PFIC资产的所有份额，必须为税务目的计算一个调整的费用基础。这一调整的费用基础结合市场增值到费用中。这一调整的费用基础每年向前滚动，直到该份额被售出。在处置时，使用调整的费用基础决定税务实现的收益/损失。一个费用跟踪日程是一个活动报告，其用于详细说明为每一份额的调整的费用基础。一个份额为获得它的那一年进入该日程。该份额为保持它的每一后继年留在日程中。该份额在其被售出的那一年从日程中清除；然而，从前一年来的数据应该留在该日程中。因此，一个资产将留在该日程中，直到所持有的最后份额被售出的那一年。所有货币量以美元计算。如果一个资产从非PFIC状态改变为PFIC状态(在分类逻辑中定义)，则必须为该资产被持有的所有年重新建立跟踪日程，当报告由用户运行时。应该为一个电子表格程序设计费用跟踪控股报告，诸如Microsoft Excel。用户应该能够看在基金级的控股列表，和通过双击或选择一个控股，应该能够＂深入＂和看整个费用跟踪日程。该屏幕应该具有打印能力。不应该有更新功能可用。为对数据进行改变，需要用户作为电子表格保存文件和在系统外部进行改变。
参考图34，它说明PFIC费用跟踪日程的流程图，系统在框340决定该资产是否被认为是一个PFIC。如果不是，则计算结束。如果它是一个PFIC，则系统在框341决定该资产是否在前一财政年度内持有。如果不是，则在框342建立一个新费用跟踪日程。如果该资产在最后一年被持有，则系统在框344决定该份额是否在前一财政年度被持有。如果不是，则在框345把一个新份额加到现有的费用跟踪日程上。如果该份额在最后一年被持有，则系统在框346决定在当前财政年度是否有该份额的部分销售。如果不是，则系统在框347为当前财政年度计算调整的费用基础。如果有部分销售，则系统在框348为剩余的份额按比例分配该年的数字。然后系统在框349为当前财政年度计算调整的费用基础。
用户有两个报告选项可用。在第一个中，用户可以运行整个报告(包括在该财政或货物税年度)或为一个指定的资产标识符运行该报告。在第二个中，用户可以为财政年度末(该日程将反应控股和该财政年度末的值)货物税年度末(该日程将反应上一财政年度末的控股，但是反应费用，向前调整的费用，和货物税年度末的市场值)运行一个报告。该报告应该总表示资产的整个历史。术语＂当前财政年度＂等于完成分析的年度；或当前过账日期前的最后财政年度末日期。例如，如果过账日期是5/5/95，基金的财政年度末是3月，则当前财政年度是年3/31/95。
如果一个份额在正在进行计算的当前财政年度内被完全售出(通过一次销售交易或在该年的多次交易)，则在该列应该出现＂完全销售＂。如果一个份额在当前财政年度内部分销售，则在该列出现＂部分销售＂。如果在当前财政年度对该份额未发生活动，则该列保留空白。状态应该保留在为前几年的日程。
对市场的评定等于市场值和下面两者中之一之间的差a.)原来的费用，如果该份额是在当前年度内购买的；b.)向前调整的费用，如果该份额在前一财政年度内持有。如果该份额的部分销售在当前财政年度内发生，则原来费用和从前一财政年度向前调整的费用两者都必须为在当前财政年度中剩余的份额按比例分配。仅在市场增值(市场值＞成本)时应用对市场的评定。这样，如果有市场贬值，则对市场的评定字段应该用＂-＂填充。
终止调整的费用等于市场值或a.)原来的费用，如果该份额是在当前年度内购买的；b.)向前调整的费用，如果该份额在前一财政年度内持有的，中较高的一个。向前调整的费用等于该份额从前一财政年度的终止调整的费用。如果该份额在前一年度内未销售，则该列应该用＂N/A＂填充。如果在当前财政年度内发生该份额的部分销售，则从前一财政年度向前调整的费用必须为在当前财政年度内剩余的部分按比例分配。
当为所有资产运行时该报告应该按资产说明字母排序。在每一资产内，详细的日程应该按照财政年度末排序，而在每一财政年度末内，按份额号码排序。该报告应该为每一财政年度、份额、原来的费用、向前调整的费用、市场值、对市场的PFIC评定、和为有多于一个份额的资产的终止调整费用进行小计。为该资产或该报告不需要共计。
系统还允许为货物税时期(10/31/XX)(＂PFIC费用跟踪-控股-货物税＂)为PFIC计算调整的费用基础。为了为一个资产在货物税年度末日程中出现，它必须曾在先前的财政年度作为一个PFIC对待。如果一个资产在最后的财政年度末被持有，则它在货物税报告中出现，除非它在该货物税年度末日期前售出。如果曾经购买该资产的另外的份额，则这些新份额将被包含在货物税报告中。向前调整的费用将等于前一财政年度末(10/31/94)的值。市场值将等于货物税日期(10/31/95)的值。为计算对市场的PFIC评定和终止调整的费用的逻辑和PFIC费用跟踪-控股报告一样，除了对＂财政年度＂的参考将用＂货物税年度＂代替。
参考图34，系统提供一个PFIC费用跟踪-销售日程的报告。当一个被认为是一个PFIC的资产的份额被销售时，使用调整的费用基础计算税务收益/损失。费用销售跟踪日程详细说明为这些交易事项的计算。所有货币数量用美元。当由用户运行该报告时如果一个资产从非PFIC状态改变到PFIC状态(在分类逻辑中定义)，则必须为该资产被持有的所有年度重新建立跟踪日程。费用跟踪销售报告应该为一个电子表格程序设计，诸如Microsoft Excel。用户应该能够在基金级看曾有销售交易事项的PFIC股票的列表。通过双击或选择一个cusip，用户应该能够＂深入＂和看整个费用跟踪销售日程。该屏幕应该具有打印能力。不应该有更新功能。为了对日期进行改变，要求用户保存该文件为Excel电子表格和在系统外部进行改变。
在这一场合，用户有两个报告选项可用。第一个，用户可以运行整个报告，它包括在该指定的时期内所有的交易事项，或为一个指定sedol运行报告。在第二报告选项中，用户可以为财政年度末运行报告(该报告将包括在最后财政年度内过账的销售)或为货物税年度末运行报告(该报告将包括在最后货物税年度内过账的销售)。然而，该报告应该具有为任何日期范围运行的能力。
向前调整的费用总等于从前一财政年度末计算的向前调整的费用。这一数字不在整个财政年度内更新。如果销售的交易日期等于财政年度末日期则使用从前一年度末的向前调整的费用。如果在前一财政年度不持有该份额，则使用原来的费用。这样，将没有税务收益/损失，因为它将等于帐簿收益/损失。
向前调整的费用总等于从前一货物税年度末计算的向前调整的费用。这一数字不在整个货物税年度内更新。如果销售的交易日期等于货物税年度末日期则使用从前一年度末的向前调整的费用。如果在前一货物税年度不持有该份额，则使用原来的费用。这样，将没有税务收益/损失，因为它将等于帐簿收益/损失。
如果从购买日期的交易日期到销售的交易日期的天数等于或小于1年，则认为该收益或损失是短期的。如果从该份额的购买日期的交易日期到销售的交易日期的天数大于1年，则认为该收益或损失是长期的。税务调整等于税务收益/损失减去帐簿收益/损失。根据定义，这将总是一个负数。对于每一资产，该报告应该小计份额、原来的费用、向前调整的费用、收益、短期和长期税务收益/损失、短期和长期帐簿收益/损失、和多于一个份额的交易事项的税务调整。
根据本发明的优选实施例说明了本发明，这些实施例是为了说明而非限制的目的加以介绍。本发明相对于现有技术有几个优点，包括它可以灵活地应用于各种基金，它可以容易地修改以满足一种基金的特别需要，它可以迅速地用改变的规则运行模型。系统在极短的时期内提供遵从测试，同时提供比现有技术所知更准确的测试结果。改进的遵从测试允许给基金管理者和遵从分析员早期和自动地提供警告，从而减小更严重的遵从违反的可能性。应该理解，在本发明的范围内，对于熟悉本技术领域的人来说，可以实现给出本公开好处的修改、变化和特征。
权利要求
1.一种用于基金的遵从系统，这些基金由金融证券的集合组成并由预先决定的一组与这些金融证券有关的投资规则管理，该系统包括用于存储数据的计算机存储器设备；可操作与该计算机存储器设备连接的计算机处理器，该计算机处理器包括用于存储投资规则的设备；存储标识组成基金的金融证券的基金信息、每一种金融证券的数量和每一种金融证券的价值的设备；接收有关组成基金的金融证券交易的交易信息的设备；接收在一个给定的时间期间内相应于这些金融证券的价值的价值信息的设备；至少部分根据至少该价值信息或交易信息之一修改基金信息的设备；用于比较基金信息与投资规则的设备；和至少部分根据该比较产生一个信号的设备。
2.一种为金融机构使用一组预定的投资规则监视客户金融基金遵从的方法，该客户金融基金包括金融证券的集合，其由遵从分析员监视并由基金管理者控制，该方法包括在金融机构计算机上存储投资规则；存储包括金融证券身份的基金信息，包括基金、组成该基金的每一种金融证券的数量和组成该基金的每一种金融证券的价值；接收有关组成该基金的金融证券交易的交易信息；在一个给定的时间接收相应于这些金融证券的价值的价值信息；至少部分根据至少该价值信息或交易信息之一修改基金信息；比较基金信息与投资规则；至少部分根据该比较产生一个信号；和至少部分根据该信号给遵从分析员发送消息。
3.权利要求2的方法，其中，根据违反投资规则产生信号，其中，所述消息是给遵从分析员提供选择的信息的警告。
4.权利要求3的方法，另外包括响应分析员来的查询给遵从分析员提供关于被违反的特别投资规则的详细信息以及关于该违反的基金信息。
5.权利要求4的方法，其中，分析员评价所述详细信息并联络客户基金管理者报告该违反。
6.权利要求2的方法，其中，所述信号基于在第一时间点进行的比较，该方法另外包括在第一时间点后接收另外的交易信息或价值信息，部分根据该另外的交易信息调整基金信息，响应在第二时间点的金融证券的价值接收另外的价值信息，部分根据该另外的价值信息调整基金信息，比较调整后的基金信息与投资规则，至少部分根据该比较产生一个调整后的信号，和如果存在违反该投资规则时给遵从分析员发送一个警告。
7.权利要求6的方法，另外包括存储关于另外信息的接收和基金信息调整的信息。
8.一种对金融基金执行遵从测试的系统，其中，金融基金包括多种金融证券，这些证券在基金管理者的指导下购买和出售，该系统包括接收有关组成该金融基金的金融证券的金融数据的设备；产生作为该金融数据的逻辑语句的投资规则的设备，其中，该投资规则说明基金管理者允许的活动；存储投资规则的设备；产生至少包括一个规则的测试的设备；应用测试规则到金融数据以决定是否有可能违反任何投资规则的设备；和报告可能违反投资规则的设备。
9.权利要求8的系统，其中，接收金融数据的设备是由一个金融机构控制的计算机系统。
10.权利要求9的系统，其中，金融数据至少部分从金融机构外部的信息服务提供商接收。
11.权利要求9的系统，其中，计算机系统由金融机构的遵从部控制，金融数据至少部分从金融机构的另一个部门接收。
12.权利要求11的系统，其中，金融数据至少部分通过电子装置接收。
13.权利要求12的系统，其中，金融数据至少部分通过全球通信网络接收。
14.权利要求9的系统，另外包括为金融机构从基金管理者接收相应于组成基金的金融证券的出售和购买的数据的设备。
15.权利要求14的系统，其中，金融机构通过它的监管部接收交易数据，后者给金融机构的遵从部传输交易数据。
16.权利要求8的系统，其中，存储投资规则的设备包括为在一个计算机库中存储投资规则的设备。
17.权利要求16的系统，其中，产生投资规则的设备包括检索计算机库查找先前起草的规则。
18.权利要求17的系统，其中，存储投资规则的设备包括从计算机库复制至少一个投资规则的设备。
19.权利要求16的系统，其中，产生测试的设备包括从计算机库复制规则的设备。
20.权利要求9的系统，另外包括产生说明应用测试到金融数据的设备和显示报告的显示器。
21.权利要求20的系统，其中，另外包括调查报告基础的设备。
22.权利要求21的系统，其中，显示器是一个计算机工作站，报告以电子方式提交在显示器上，其中，调查报告的设备包括可操作连接到该工作站的用户输入设备。
23.一种对金融基金执行遵从测试的方法，其中，该金融基金包括多个金融证券，它们在基金管理者的指导下购买和出售，该方法包括接收有关组成该金融基金的金融证券的金融数据；存储该金融数据；产生作为该金融数据的逻辑语句的投资规则，其中，投资规则说明允许基金管理者的活动；存储投资规则；产生包括至少一个投资规则的测试；应用该测试到存储的金融数据以决定是否有可能违反任何投资规则；和报告投资规则可能违反的情况。
24.权利要求23的方法，其中，金融数据由被金融机构控制的计算机接收。
25.权利要求24的方法，其中，金融数据至少部分从金融机构外部的信息服务提供商接收。
26.权利要求25的方法，其中，计算机由金融机构的遵从部控制，金融数据至少部分从金融机构的另一个部门接收。
27.权利要求26的方法，其中，金融数据至少部分通过电子装置接收。
28.权利要求27的方法，其中，金融数据至少部分通过全球通信网络接收。
29.权利要求24的方法，另外包括由金融机构从基金管理者接收相应于出售和购买组成基金的金融证券的交易数据。
30.权利要求28的方法，其中，金融机构通过其监管部接收交易数据，后者传输交易数据给该金融机构的遵从部。
31.权利要求25的方法，其中，存储投资规则包括存储投资规则到一个计算机库。
32.权利要求31的方法，其中，产生投资规则包括检索该计算机库查找先前起草的规则。
33.权利要求32的方法，其中，存储投资规则包括从计算机库复制至少一个投资规则。
34.权利要求31的方法，其中，产生一个测试包括从该库复制一个规则。
35.权利要求24的方法，另外包括产生一个说明应用该测试到金融数据的报告和在一个显示器上显示该报告。
36.权利要求35的方法，另外包括调查报告基础的金融机构的代理。
37.权利要求36的方法，其中，所述报告以电子方式提交给一个计算机工作站，其中，调查报告包括使用一个可操作连接到该工作站的输入设备点击显示器上该代理感兴趣的字段。
38.权利要求24的方法，其中，从在基金管理者和金融机构的雇员之间的对话产生投资规则。
39.权利要求24的方法，其中，由政府代理机构发布投资规则。
40.权利要求24的方法，其中，由金融基金的发起者发布投资规则。
41.权利要求24的方法，其中，可能的违反通过计算机工作站报告给金融机构的雇员。
42.权利要求24的方法，其中，可能的违反通过传真机报告给金融机构的雇员。
43.权利要求24的方法，其中，可能的违反通过寻呼机报告给金融机构的雇员。
44.权利要求24的方法，其中，可能的违反通过电子邮件报告给金融机构的雇员。
45.权利要求24的方法，其中，可能的违反通过计算机工作站报告给基金管理者。
46.权利要求24的方法，其中，可能的违反通过传真机报告给基金管理者。
47.权利要求24的方法，其中，可能的违反通过寻呼机报告给基金管理者。
48.权利要求24的方法，其中，可能的违反通过电子邮件报告给基金管理者。
49.权利要求24的方法，其中，基金管理者可以通过一个全球通信网络访问报告。
50.权利要求24的方法，另外包括与计算机系统合作以接收金融数据和提供报告。
51.权利要求24的方法，另外包括修改投资规则，应用修改的投资规则到金融数据，和提供一个修改的报告。
52.权利要求24的方法，另外包括监视该方法的步骤，重试不成功的步骤，和报告这些步骤的状态给金融机构的雇员。
53.权利要求24的方法，另外包括修改金融数据和然后应用测试到修改后的数据。
54.一种对金融基金执行金融分析的系统，其中，金融基金包括多种金融证券，它们在基金管理者的指示下购买和出售，该金融基金具有定义组成金融基金的金融证券的允许关系的定义，该系统包括接收可以用数值表示并且是关于组成金融基金的金融证券的金融数据的设备；为产生作为金融数据的一个逻辑语句的投资规则的设备，其中，该投资规则说明该金融基金的定义；存储投资规则的设备；产生包括至少一个投资规则的测试的设备；应用该测试到金融数据以决定是否任何投资规则可能被违反的设备；和报告该决定的设备。
55.一种对金融基金执行金融分析的方法，其中，该金融基金由多种金融证券组成，金融证券在基金管理者的指导下购买和出售，该金融基金具有定义该金融基金内的金融证券的允许关系的定义，该方法包括接收可以用数值表示并且是关于在该金融基金内的金融证券的金融数据；产生作为金融数据的一个逻辑语句的投资规则，其中，该投资规则说明该金融基金的定义；在计算机数据库中存储投资规则；产生包括至少一个投资规则的测试；应用该测试到金融数据以决定是否任何投资规则可能被违反；报告该决定。
56.一种对金融基金执行金融分析的方法，其中，该金融基金由多种金融证券组成，金融证券在一个基金管理者的指导下购买和出售，该金融基金具有定义该金融基金内的金融证券的允许关系的定义，其中，由具有监管部和遵从部的一个金融机构执行金融分析，该方法包括接收可以用数值表示并且是关于在该金融基金内的金融证券的金融数据，该金融数据由一个被金融机构控制的计算机接收；其中，金融数据至少部分从该金融机构外部的信息服务提供商和至少部分通过电子介质接收；从基金管理者接收相应于在该基金内的金融证券的出售和购买的交易数据；其中，该金融机构通过它的监管部接收交易数据，监管部传输数据给它的遵从部；存储相应于一个选择的时间期间的交易数据和金融数据；产生作为金融数据的逻辑语句的投资规则，其中，投资规则说明金融基金的定义；在计算机数据库中存储投资规则；产生包括至少一个投资规则的测试；应用测试到金融数据以决定在该时间期间内是否可能违反任何投资规则；产生说明应用测试到金融数据的报告；和显示该报告。
57.权利要求56的方法，其中，金融数据至少部分通过全球通信网络接收。
58.权利要求56的方法，其中，报告通过全球通信网络交付。
59.权利要求58的方法，其中，存储投资规则包括在计算机库内存储投资规则。
60.权利要求59的方法，其中，产生投资规则包括检索计算机库查找先前起草的规则。
61.权利要求58的方法，其中，报告以电子方式在显示器上表示。
62.一种为金融机构根据一组预定的参数监视客户金融基金的方法，该客户金融基金包括金融证券的一个集合，并由一个遵从分析员监视和由客户基金管理员控制，该方法包括在金融机构计算机上存储参数；存储包括组成该基金的金融证券的身份、组成该基金的每一金融证券的数量和组成该基金的每一金融证券的价值的基金信息；接收关于金融信息中的改变的更新信息；部分根据该更新信息调整基金信息；比较基金信息和参数；至少部分根据该比较产生一个信号；和至少部分根据该信号给遵从分析员发送一个消息。
63.权利要求62的方法，其中，参数由控制代理机构发布，其中，消息是关于基金的税务报告。
64.权利要求62的方法，其中，参数是指向基金信息以及更新信息的投资导则。
65.一种为金融机构监视客户金融基金和为该客户金融基金产生金融报告的方法，该客户金融基金包括金融证券的一个集合，并由客户基金管理员控制，该方法包括在金融机构计算机上存储包括组成该基金的金融证券的身份、组成该基金的每一金融证券的数量和组成该基金的每一金融证券的价值的基金信息；在金融机构计算机上存储相应于为该金融基金所需要的控制数据的参数定义；接收关于金融信息中的改变的更新信息；部分根据该更新信息调整基金信息；从调整的基金信息和更新信息检索相应于参数定义的金融数据；至少部分根据检索的金融数据产生一个信号；和至少部分根据该信号给用户发送一个消息。
66.权利要求65的方法，其中，参数由控制代理机构发布，其中，消息是关于基金的税务报告。
67.权利要求65的方法，其中，参数定义是指向基金信息以及更新信息的投资导则。
68.一个计算机程序，具有多个在计算机上执行的程序步骤，以实现和控制基金的遵从系统，其中，基金包括金融证券的一个集合，其由一组与该金融证券有关的预定的投资规则控制，该程序包括建立和存储投资规则的装置；存储标识组成该基金的金融证券、每一金融证券的数量和每一金融证券的价值的基金信息的装置；接收关于组成该基金的金融证券的交易的交易信息的装置；在一个给定的时间期间内接收相应于该金融证券的价值的价值信息的装置；至少部分根据至少价值信息或交易信息之一修改基金信息的装置；比较基金信息和投资规则的装置；至少部分根据该比较产生一个信号的装置。
69.一种基金的遵从系统，基金由一个金融证券的集合组成并由与该金融证券有关的一组预定的投资规则控制，该系统包括计算机处理器，具有和执行程序，并可操作在金融机构的计算机上存储投资规则；存储包括在该基金内的金融证券的标识、在该基金内的每一金融证券的数量和在该基金内的每一金融证券的价值的基金信息；在一个预定的时间期间内接收和存储关于在该基金内的金融证券的交易的交易信息；在一个给定的时间点接收相应于金融证券的价值的价值信息；部分根据至少该价值信息或交易信息之一调整基金信息；比较基金信息与投资规则；至少部分根据该比较产生一个信号；和至少部分根据该信号给遵从分析员发送一个消息。
70.一个产品，包括一个计算机可读的存储介质，它具有物理基片，物理上配置为表示一个计算机程序，该计算机程序包括存储投资规则的装置，存储包括在一个基金内的金融证券的标识、在该基金内的每一金融证券的数量和在该基金内的每一金融证券的价值的基金信息的装置；接收和存储关于在该基金内的金融证券的交易的交易信息和在一个给定的时间点接收相应于金融证券的价值的价值信息的装置，部分根据至少该价值信息或交易信息之一调整基金信息的装置，比较该基金信息与投资规则的装置，至少部分根据该比较产生一个信号的装置。
71.一种监视客户金融基金的方法，该基金由金融证券组成，该方法包括(a)在金融机构的计算机上存储投资规则；(b)在金融机构的计算机上接收和存储关于在该基金内的金融证券的基金信息；(c)接收关于在该基金内的金融证券的交易的交易信息；(d)接收关于在该基金内的金融证券的价值的价值信息；(e)部分根据至少该价值信息或交易信息之一调整基金信息；(f)比较基金信息与投资规则；和(g)准备说明该比较的报告。
72.权利要求71的方法，其中，投资规则包括与该基金的税务需求有关的规则。
73.权利要求72的方法，其中，投资规则另外包括与由基金管理者宣布的基金的定义有关的规则。
74.权利要求73的方法，其中，投资规则另外包括与基金的金融表现有关的规则。
75.权利要求73的方法，其中，基金信息包括控股级数据。
76.权利要求75的方法，其中，基金信息包括交易事项数据。
77.权利要求76的方法，其中，基金信息包括税务份额数据。
78.权利要求77的方法，其中，基金信息包括总账数据。
79.权利要求78的方法，其中，基金信息包括外汇兑换率。
80.权利要求79的方法，其中，基金信息包括描述基金的数据。
81.权利要求74的方法，其中，基金信息包括控股级数据，交易事项数据，税务份额数据，总账数据，外汇兑换率，和描述该基金的数据。
82.权利要求81的方法，其中，至少部分基金信息是从一个不同于金融机构的数据源输入的。
83.权利要求71的方法，其中，至少部分基金信息是从一个不同于金融机构的数据源输入的。
84.权利要求71的方法，其中，基金信息包括区别的部分和至少一部分带有指示该部分是何时进入金融机构的计算机的日期和时间印记而被存储。
85.权利要求84的方法，其中，可以为一个特定时间点产生报告。
86.权利要求85的方法，另外包括在特定时间点后调整基金信息，存储调整的时间和日期和根据调整的基金信息运行另一个报告。
87.权利要求71的方法，其中，报告是在一个监视器上表示的交互式报告，另外包括由用户递交关于该报告的询问和响应该询问提供选择的基金信息。
88.权利要求87的方法，其中，基金信息带有指示该基金信息的项是何时进入金融机构的计算机的日期和时间印记而被存储。
89.权利要求71的方法，其中，另外包括手工比较基金信息与遵从规则和用户手工输入结果到金融机构的计算机，其中该结果包括在报告中。
90.权利要求89的方法，其中，用户的身份存储在金融机构的计算机内。
91.权利要求71的方法，其中，金融信息包括项，该方法另外包括当从金融机构内接收到选择的项时识别它们为可靠，和当从不同于该金融机构的数据源接收到其它选择的项时识别它们为不可靠。
92.权利要求91的方法，另外包括在比较该基金信息与投资规则前需要由用户手工证实不可靠的项。
93.权利要求91的方法，另外包括指定一个用户作为基金信息的所有者，其中，除经所有者批准外，可靠的数据不能被改变。
94.权利要求91的方法，其中，项在报告中用颜色编码，以区别可靠项和不可靠项。
95.权利要求71的方法，其中，为多种基金的基金信息存储在单一金融机构计算机上，但是在基金中这样分段，使得为一种给定的金融证券的基金信息可以为持有该金融证券的所有基金或只为一种特定基金更新。
96.权利要求71的方法，其中，报告是电子的和通过一个全球计算机网络提供给用户。
97.权利要求71的方法，另外包括安排步骤(b)-(g)的日程，使得它们在一个选择的时间发生。
98.权利要求71的方法，另外包括安排步骤(b)-(g)的日程，使得它们以选择的顺序发生。
99.权利要求71的方法，其中，投资规则在存储到金融机构的计算机之前必须由一个在该金融机构内选择的人批准。
100.权利要求71的方法，其中，投资规则可以紧接比较前修改。
全文摘要
用于投资组合遵从和管理的系统(1)接收关于金融证券的数据,这些金融证券组成来自一个信息源集合的金融基金。设计测试并应用于金融数据以证实该基金按照预定的规则管理。用户可以改正或更新金融数据,但是要记录这一改变的历史,允许完整的审计。可以以一些格式(711,712)诸如在计算机显示器上、打印、或在全球计算机网络诸如万维网上给用户提供金融数据(或基于它们的任何报告)。当由系统得到一定的测试结果时通过紧急手段自动通知用户。可以测试基金是否遵从基金规则(7),可以建立税务报告(8)和产生完整的审计报告而不需多次输入同样的数据。
文档编号G06Q40/00GK1353842SQ00808296
公开日2002年6月12日 申请日期2000年3月31日 优先权日1999年3月31日
发明者C·奥舍尔, D·卡斯曼, D·佩朱洛, K·赫贝特, C·格里罗, B·曼德尔, V·德里斯达勒, D·丹霍瑟, H·莱维尼, L·埃克特曼, W·佩克, R·莱珀, W·C·米勒, R·库马 申请人:美国大通银行