专利名称：基于前置业务平台的银行凭证式国债代理系统的制作方法
技术领域：
本发明涉及一种基于前置业务平台的银行凭证式国债代理系统，属于金融服务技术领域。
背景技术：
银行的基本业务主要是存款和贷款业务，相关的信息系统我们称之为核心业务系 统。另一方面，银行在基本业务之外的其它业务则正在蓬勃发展，这些业务多数是基于银行 的基本业务，与其它行业的业务产品进行集成而实现的。这些业务在银行里往往被称之为 前置业务，指在核心业务之前进行集成处理的业务产品，而相关的系统则依托于银行的核 心业务系统，我们统称为银行前置业务平台，包括中间业务、银证通、银保通、国债、基金、联 行交换和各种渠道的接入预处理系统，如ATM、P0S、网上银行、自助终端等。在前置业务平台中，代理债券业务是指银行机构代理委托单位发行、兑付各类债 券，包括凭证式国债、年金式国债、企业债券、金融债券等并收取手续费的业务，而凭证式国 债代理业务又是其中的一个重要组成部分，凭证式国债是一种国家储蓄债，券面上不印制 票面金额，而是根据认购者的认购金额填写实际的交款金额，可记名，可挂失，但不得更名， 不可流通转让，可提前兑付，提前兑付收取手续费，到期兑付不收取手续费，利息不收取利 息税。而现有的前置业务平台中，并未包含该凭证式国债代理业务系统，使得用户购买、兑 付凭证式国债操作不便利。
发明内容
本发明的目的是提供一种在前置业务平台的框架下，利用银行的网点渠道、针对 凭证式国债的发行销售和兑付的业务的系统。本发明的目的通过提供以下技术方案实现一种基于前置业务平台的银行凭证式国债代理系统，包括系统服务端和客户端， 所述客户端与所述系统服务端通过内部网络连接，发送交易请求和处理信息，其中，所述系 统服务端包括用于完成对国债代理机构的信息管理，以及对债券的额度、交易等处理的机构管 理子系统；用于完成对各级机构所发售的债券的额度进行控制功能的额度管理子系统；用于完成对国债的各种交易处理的功能，包括发售、再售、兑付等业务处理的交易 子系统；用于完成当日已经完成的国债交易进行取消处理功能的冲正处理子系统；用于完成各种辅助性业务功能的特殊业务子系统；用于完成对国债交易的报表处理和数据统计处理的报表统计子系统；以及用于在交易日结束后，完成对当日的交易进行处理的各种，并且对自动业务 进行批量处理的日终处理子系统；
所述系统服务端还包括一用于存放交易数据的国债交易数据库，所述系统服务端各子系统之间、各子系统与国债交易数据库之间可交换数据的电性连接。进一步地，所述客户端通过TCP/IP的网络协议通过内部网络连接所述系统服务端。所述客户端为一数据录入界面。进一步地，所述系统服务端各子系统之间、各子系统与国债交易数据库之间可交 换数据的通过数据总线连接。进一步地，所述额度管理子系统包括网点自管模块和额度统管模块。再进一步地，交易子系统包括发售模块、再售模块，以及兑付模块。与现有技术相比，本发明的有益效果是用户购买、兑付凭证式国债操作便利，为 银行开展代理国债业务提供了可靠的技术平台。
下面结合附图对本发明作进一步说明图1为本发明的具体实施方式
的系统框图。
具体实施例方式以下参照
本发明的具体实施方式
。如图1所示，在前置业务平台的框架下，代理国债业务系统也是以数据总线做为 数据交换的核心来建立的，其包括系统服务端和客户端两个部分，系统的核心处理都在系 统服务端完成，客户端只是一个简单的数据录入界面，客户端与系统服务端通过内部网络 连接，发送交易请求和处理信息，客户端和系统服务端通过内部网络连接，网络协议为TCP/ IP。所述系统服务端包括7个子系统，其分别是一、机构管理子系统完成对国债代理机构的信息管理功能，代理机构可以有多个层次，完成对债券的 额度、交易等处理。二、额度管理子系统完成对各级机构所发售的债券的额度进行控制的功能。三、交易子系统完成对国债的各种交易处理的功能，包括发售、再售、兑付等业务的处理。四、冲正处理子系统完成当日已经完成的国债交易进行取消处理的功能。五、特殊业务子系统完成各种辅助性业务的功能，包括挂失/解挂、密码修改等。六、报表统计子系统完成对国债交易的报表处理和数据统计处理的功能。七、日终处理子系统在交易日结束后，完成对当日的交易进行处理的各种，并且对自动业务进行批量处理。
在系统服务端，各个子系统通过数据总线连接并交换数据，数据总线建立在标准 的国债交易协议基础上。所述系统服务端还包括一国债交易数据库，各个子系统通过数据 总线连接并访问国债交易数据库，国债交易数据库中存放交易数据。代理债券业务的基本处理包括这样几个方面一、债券的额度管理债券额度分为各网点自管额度与统管额度两种类型，其控制是按发行期为范围来 处理，同一期只能选择一种发行债券额度管理方式。债券额度的管理由额度管理子系统完成，额度管理子系统又分为网点自管模块和 额度统管模块等两个部分。(1)网点额度自管功能由网点自管模块实现，主要完成债券额度的大盘控制，以及网点的额度控制，其主 要子功能为A、总中心债券额度的领入以及退回；B、分中心债券额度的查询；C、网点期初领入以及退回；D、网点债券额度的查询；E、网点债券发行情况查询(2)机构额度统管功能有额度统管模块实现，可以按照机构的设置情况来完成债券额度的分配、调出，控 制债券的发售、再售额度，提供债券管理所需信息的查询。债券额度管理按照机构级别划分 业务权限，原则是上级部门对下级部门进行债券的分配和调出，调剂只能通过上一级部门 进行。机构按照级别划分为总中心、分中心(多级)、网点等多层次机构。分配、调出的额 度依据发行的实际情况划分为应发售债券额度的分配、调出及应再售债券额度分配、调出。债券额度统管的子功能有A、总中心债券额度领入；B、总中心债券额度退回；C、总中心债券额度 分配；D、总中心调出分中心债券额度；E、总中心债券额度信息查询；F、总中心债券额度调剂明细查询；G、分中心债券额度分配；H、分中心调出网点债券额度；I、分中心债券额度信息查询；J、分中心债券额度调剂明细查询；K、分中心查询各网点债券发行情况。二、债券交易债券交易有分为发售业务、再售业务、以及兑付业务与各类费用的计算，以及自 动转存业务
Α、发售业务网点根据债券的额度，在发行期内售出债券的业务功能，有交易子系统的发售模块完成。B、再售业务网点在发行内提前兑付后债券的再售及发行期结束后至兑付期开始前提前兑付 债券的再售。系统能够根据债券的发行期、兑付期自动识别再售的类型。本功能由交易子 系统的再售模块完成。C、兑付业务与各类费用的计算网点向客户兑付债券的业务功能。兑付功能包括发行期内的提前兑付、发行期结束后至兑付期开始前提前兑付、兑 付期内的提前兑付、到期兑付、逾期兑付等。系统根据债券的发行期、兑付期和分户的信息 自动识别兑付类型，不需要操作员进行判断。利率采用参数化设置，利息计算采用外挂函数 实现。提前兑付手续费率由总中心采用参数化设置，提前兑付手续费计算也采用外挂函数 方式实现。利息税率采用参数化设置，利息税是否征收采用开关方式，计算方法采用外挂函 数方式实现。本功能通过交易子系统的兑付模块完成。D、自动转存将到期并设立了自动转存标志的债券，进行自动转存处理，系统对转存后的金额 进行冻结处理，当网点在收回债券收款凭证后，由网点发起交易进行债券账号的解除。本功 能由日终子系统完成。三、债券交易的取消债券交易的取消指当日处理的一笔业务不符合实际情况或者应客户的要求将指 定的当日一笔交易设置为无效，并处理该笔交易造成的影响。债券交易的取消主要取消如下的债券交易发售、再售、兑付。能够根据操作员输 入的流水号、金额获取被取消交易的信息，依据信息进行不同的业务处理。本功能由冲正子 系统完成。四、债券特殊业务处理 特殊业务包括这样一些内容密码挂失、密码更改、密码撤消、密码加办、密码遗忘变更/撤消、临时挂失、正式 挂失、解挂、挂失补单、挂失清户、冻结、解冻、没收、临时锁定、解临时锁定、柜员修改国债起 息日。本功能由特殊业务子系统的各个模块完成。五、债券信息查询债券信息查询子系统提供如下的交易功能A、按照证件查询账户信息；B、网点债券发行情况查询；C、债券基本信息查询；D、债券利率查询；E、费率查询。六、债券综合业务处理债券的综合业务包括这样一些内容
结转、国债现金缴、协款、国债回单协款、转出债券买卖科目余额、结转国债利息差 额。上述功能由综合业务处理子系统完成。七、报表业务提供的报表主要分为业务统报表和会计核算报表两类，本功能由报表子系统完 成。(一 )业务报表业务报表包括这样的内容A、国债销售额度分配表提供国债在兑付期前，各级机构对各种国债的应售、再售额度分配及调剂信息，以便各级部门及时掌握辖内各种债券的分配、调剂情况。报表按照部门级别、债券的年度、期 次、期限在日终产生。B、债券通兑交易明细汇总表网点代理其它机构办理的债券到期兑付及逾期兑付的业务汇总表，在日终时按网 点生成。C、债券它代本交易列表其它机构代理本机构完成的债券交易的汇总报表。D、代理国债业务统计表代理国债业务统计表按照国债的年度、期次进行统计按照机构级别，报表分为总中心报表、分中心报表、网点报表；按照生成周期发行期内报表分为日报表、周报表、月报表、季报表；发行期结束后至兑付期开始前报表分为日报表、月报表、季报表；兑付期内报表分为日报表、周报表、月报表、季报表；兑付期后报表分为日报表、月报表、季报表；E、国债兑付结息清单这是各个网点兑付国债产生的利息的汇总报表，日终处理将信息存放到数据表 中，网点客户端可以指定日期打印或一段日期打印。F、代理国债业务开销户登记簿季报这是国债账户的汇总报表，在日终按照网点生成。对于通兑交易，销户信息反映到 开户所的开销户登记簿中，交易所的开销户登记簿中不反映。(二)会计核算报表会计核算报表主要包括如下的报表代理国债表和银行账户清算表两种。尽管为示例目的，已经公开了本发明的优选实施方式，但是本领域的普通技术人 员将意识到，在不脱离由所附的权利要求书公开的本发明的范围和精神的情况下，各种改 进、增加以及取代是可能的。
权利要求
一种基于前置业务平台的银行凭证式国债代理系统，包括系统服务端和客户端，所述客户端与所述系统服务端通过内部网络连接，发送交易请求和处理信息，其特征在于所述系统服务端包括，用于完成对国债代理机构的信息管理，以及对债券的额度、交易等处理的机构管理子系统；用于完成对各级机构所发售的债券的额度进行控制功能的额度管理子系统；用于完成对国债的各种交易处理的功能，包括发售、再售、兑付等业务处理的交易子系统；用于完成当日已经完成的国债交易进行取消处理功能的冲正处理子系统；用于完成各种辅助性业务功能的特殊业务子系统；用于完成对国债交易的报表处理和数据统计处理的报表统计子系统；以及用于在交易日结束后，完成对当日的交易进行处理的各种，并且对自动业务进行批量处理的日终处理子系统；所述系统服务端还包括一用于存放交易数据的国债交易数据库，所述系统服务端各子系统之间、各子系统与国债交易数据库之间可交换数据的电性连接。
2.根据权利要求1所述的基于前置业务平台的银行凭证式国债代理系统，其特征在 于所述客户端通过TCP/IP的网络协议通过内部网络连接所述系统服务端。
3.根据权利要求2所述的基于前置业务平台的银行凭证式国债代理系统，其特征在 于所述客户端为一数据录入界面。
4.根据权利要求1所述的基于前置业务平台的银行凭证式国债代理系统，其特征在 于所述系统服务端各个子系统之间、各子系统与国债交易数据库之间可交换数据的通过 数据总线连接。
5.根据权利要求1所述的基于前置业务平台的银行凭证式国债代理系统，其特征在 于所述额度管理子系统包括网点自管模块和额度统管模块。
6.根据权利要求1所述的基于前置业务平台的银行凭证式国债代理系统，其特征在 于交易子系统包括发售模块、再售模块，以及兑付模块。
全文摘要
本发明提供了一种基于前置业务平台的银行凭证式国债代理系统，包括系统服务端和客户端，所述客户端与所述系统服务端通过内部网络连接，发送交易请求和处理信息，其中，所述系统服务端包括机构管理子系统；额度管理子系统；交易子系统；冲正处理子系统；特殊业务子系统；报表统计子系统；日终处理子系统；所述系统服务端还包括一用于存放交易数据的国债交易数据库，所述系统服务端各个子系统之间、各子系统与国债交易数据库之间可交换数据的电性连接。与现有技术相比，本发明的有益效果是用户购买、兑付凭证式国债操作便利，为银行开展代理国债业务提供了可靠的技术平台。
文档编号G06Q40/00GK101819671SQ20101014662
公开日2010年9月1日 申请日期2010年4月15日 优先权日2010年4月15日
发明者郑爱军 申请人:苏州德融嘉信信息技术有限公司