一种用户账户余额审计的系统及方法
【技术领域】
[0001]本发明涉及用户账户审计领域，更具体地说，涉及一种用户账户余额审计的系统及方法。
【背景技术】
[0002]在当今电子商务蓬勃发展的情况下，越来越多的用户参与到电子商务的交易中。电子商务平台作为给买卖双方提供交易平台的载体，交易信息数据量随着交易规模的增长呈现出几何级的增长。每笔交易都可能涉及到资金的转移。对于这么大规模的资金转移，传统的人工审核存在着成本高，误差大，时间周期长的等缺点。
[0003]以往的用户账户审计，往往是通过线下财务打款时才由财务部门进行。这种传统的人工审计方式只能审计用户提款。不仅审计覆盖面小、无法覆盖其他的资金变动，而且发现问题也不及时，对用户造成的体验差。
【发明内容】
[0004]为了解决不能实时地审计用户账户余额的变化，用户账户余额审计点单一，运营人员投入的成本较高的问题，本发明通过对电子商务平台用户账户的资金变化，实时审计并且监控用户账户余额是否正常。能够达到对用户账户资金的流入流出，进行实时、高效的审计，保障用户资金安全及平台资金安全，减少电子商务平台审计运营成本。
[0005]一种用户账户余额审计的系统，所述系统包括用户账户余额连续性审计模块，用户账户交易重复性审计模块，交易记录数据库，所述用户账户余额连续性审计模块与所述用户账户交易重复性审计模块均与所述交易记录数据库连接。
[0006]在上述方案中优选的是，所述用户账户交易重复性审计模块用于重复性审计，SP当接收到审计消息后，在所述交易记录数据库中查询所述审计消息的交易信息，并在所述交易记录数据库中进行对比，查看是否有相同的交易信息。
[0007]在上述方案中优选的是，当存在所述相同的交易信息时，记录所述审计消息并且发送报警信息。
[0008]在上述方案中优选的是，所述用户账户余额连续性审计模块用于连续性审计，SP通过查询审计消息的上一条成功的交易余额快照，能够得出此次审计消息的用户余额变化是否正常。
[0009]在上述方案中优选的是，当所述用户余额变化不正常时，记录所述审计消息并且发送报警信息。
[0010]在上述方案中优选的是，在用户交易成功后发送审计消息。
[0011]采用如上所述的用户账户余额审计的系统的方法，所述方法包括如下步骤:I)当接收到审计消息后，在所述交易记录数据库中查询所述审计消息的交易信息，并在所述交易记录数据库中进行对比，查看是否有相同的交易信息；2)通过查询审计消息的上一条成功的交易余额快照，能够得出此次审计消息的用户余额变化是否正常。
[0012]在上述方案中优选的是，当存在所述相同的交易信息时，记录所述审计消息并且发送报警信息。
[0013]在上述方案中优选的是，当所述用户余额变化不正常时，记录所述审计消息并且发送报警信息。
[0014]在上述方案中优选的是，在用户交易成功后发送审计消息。
【附图说明】
[0015]为了使本发明便于理解，现在结合附图描述本发明的具体实施例。
[0016]图1示出了本发明一优选实施例的用户余额审计流程图。
[0017]图2示出了图1所示的用户余额审计的余额变化流程图。
【具体实施方式】
[0018]下面结合附图和优选的实施方式对本发明作进一步详细描述。权利要求中构成要件和实施例中具体实例之间的对应关系可以如下例证。这里的描述意图在于确认在实施例中描述了用来支持在权利要求中陈述的主题的具体实例，由于在实施例中描述了实例，不意味着该具体实例不表示构成要件。相反地，即使在此包含了具体实例作为对应一个构成要件的要素特征，也不意味着该具体实例不表示任何其它构成要件。
[0019]此外，这里的描述不意味着对应于实施例中陈述的具体实例的所有主题都在权利要求中引用了。换句话说，这里的描述不否认这种实体，即对应实施例包含的具体实例，但不包含在其任何一项权利要求中，即，能够在以后的修正被分案并申请、或增加的可能发明的实体。
[0020]应当注意的是，“系统”在此意味着由两个或更多设备构成的处理。
[0021]显而易见地，用户终端可以由个人计算机构成。此外，所述用户终端还可以由例如蜂窝电话、任何其它PDA (个人数字助理)工具、AV (音频视频)装置、诸如家用电气(家庭用电气化)设备的CE (消费电子设备)等构成。
[0022]“网络”意味着至少连接了两个设备的机构，并且在其中，一条信息能够从一个设备发送到另一个设备。经由网络建立通信的设备可以是彼此分离的，也可以是构成一个机器的内部模块。
[0023]“通信”可表示无线通信和有线通信。然而，还可以是混合无线和有线通信的通信，更具体地，在某个区段采取无线通信而在另一个区段采取有线通信的通信。同样，它也可以是这样的通信:从一个设备向另一设备的通信是有线的，且相反方向的通信是无线的。
[0024]本发明一优选实施例为，在外贸电子商务平台A上，建立两种审计模式:用户账户余额连续性审计模式；用户账户交易重复性审计模式。
[0025]如图1所示，首先，获取审计消息后，进行重复性审计，当一个审计消息过来，系统自动去交易记录数据库中查询这次需要审计的交易信息，并从交易数据库中进行比对，是否有相同的交易。
[0026]其次，重复性审计通过后，进行余额变化审计。通过查询该交易记录上一条成功的交易余额快照，系统能够得出此次交易用户的余额变化是否正常。
[0027]然后，在保障审计系统扩展性和独立性的前提下，为了不影响正常的用户交易，本发明选取了在用户交易成功时发送审计消息，审计系统接收消息后进行审计。这样即确保了交易系统和审计系统的相互独立，又确保了核心交易系统的稳定性。
[0028]图2示出了图1所示的用户余额审计的余额变化流程图。如图2所示，用户在交易成功后，才能发送异步处理消息到审计系统中，再由审计系统进行处理，对原有系统影响极其微小。
[0029]本发明的有益效果为:使得外贸电子商务平台A极大的提升了对用户账户资金变化的监控。首先实现了用户账户从人工审计到完全系统化处理，减少了人工参与环节，给财务运营节省了人力成本。其次，从打款单点审计到用户账户余额变化全交易覆盖审计，提高了审计覆盖面，有利于平台安全监控。最后本案的实时性审计，可以让平台实时监控用户资金交易安全，及时发现问题，提高平台预警能力。
[0030]上述详细描述通过实施例和/或示意图阐明了系统和/或过程的各种实施例。就这些示意图和/或包含一个或多个功能和/或操作而言，本领域技术人员将理解，这些示意图或实施例中的每一个功能和/或操作都可由各种各样的硬件、软件、固件、或实际上其任意组合来单独地和/或共同地实现。
[0031]应该理解，本文描述的方法可以结合硬件或软件，或在适当时结合两者的组合来实现。因此，本发明的方法，可以采用包含在诸如软盘、CD-ROM、硬盘驱动器或任何其他机器可读存储介质等有形介质中的程序代码(即，指令)的形式，其中，当程序代码在可编程计算机上执行的情况下，计算设备通常包括处理器、该处理器可读的存储介质(包括易失性存储器和/或存储元件)、至少一个输入设备、以及至少一个输出设备。一个或多个程序可以例如，通过使用API，可重用控件等来实现或利用结合本发明描述的过程。这样的程序优选地用高级过程语言或面向对象编程语言来实现，以与计算机系统通信。然而，如果需要，该程序可以用汇编语言或机器语言来实现。在任何情形中，语言可以是编译语言或解释语言，且与硬件实现相结合。
[0032]需要说明的是，本发明的一种用户账户余额审计的系统及方法的方案的范畴包括但不限于上述各部分之间的任意组合。
[0033]尽管具体地参考其优选实施例来示出并描述了本发明，但本领域的技术人员可以理解，可以做出形式和细节上的各种改变而不脱离所附权利要求书中所述的本发明的范围。以上结合本发明的具体实施例做了详细描述，但并非是对本发明的限制。凡是依据本发明的技术实质对以上实施例所做的任何简单修改，均仍属于本发明技术方案的范围。
【主权项】
1.一种用户账户余额审计的系统，其特征在于，所述系统包括用户账户余额连续性审计模块，用户账户交易重复性审计模块，交易记录数据库，所述用户账户余额连续性审计模块与所述用户账户交易重复性审计模块均与所述交易记录数据库连接。2.如权利要求1所述的用户账户余额审计的系统，其特征在于，所述用户账户交易重复性审计模块用于重复性审计，即当接收到审计消息后，在所述交易记录数据库中查询所述审计消息的交易信息，并在所述交易记录数据库中进行对比，查看是否有相同的交易信肩、O3.如权利要求2所述的用户账户余额审计的系统，其特征在于，当存在所述相同的交易信息时，记录所述审计消息并且发送报警信息。4.如权利要求1所述的用户账户余额审计的系统，其特征在于，所述用户账户余额连续性审计模块用于连续性审计，即通过查询审计消息的上一条成功的交易余额快照，能够得出此次审计消息的用户余额变化是否正常。5.如权利要求4所述的用户账户余额审计的系统，其特征在于，当所述用户余额变化不正常时，记录所述审计消息并且发送报警信息。6.如权利要求1所述的用户账户余额审计的系统，其特征在于，在用户交易成功后发送审计消息。7.采用如权利要求1所述的用户账户余额审计的系统的方法，其特征在于，所述方法包括如下步骤: O当接收到审计消息后，在所述交易记录数据库中查询所述审计消息的交易信息，并在所述交易记录数据库中进行对比，查看是否有相同的交易信息； 2)通过查询审计消息的上一条成功的交易余额快照，能够得出此次审计消息的用户余额变化是否正常。8.如权利要求7所述的用户账户余额审计的方法，其特征在于，当存在所述相同的交易信息时，记录所述审计消息并且发送报警信息。9.如权利要求7所述的用户账户余额审计的方法，其特征在于，当所述用户余额变化不正常时，记录所述审计消息并且发送报警信息。10.如权利要求7所述的用户账户余额审计的方法，其特征在于，在用户交易成功后发送审计消息。
【专利摘要】本发明所述的一种用户账户余额审计的系统及方法建立了两种审计模式：用户账户余额连续性审计模式；用户账户交易重复性审计模式。首先，实现了用户账户从人工审计到完全系统化处理，减少了人工参与环节，给财务运营节省了人力成本。其次，从打款单点审计到用户账户余额变化全交易覆盖审计，提高了审计覆盖面，有利于平台安全监控。最后本案的实时性审计，可以让平台实时监控用户资金交易安全，及时发现问题，提高平台预警能力。
【IPC分类】G06Q40/00, G06Q30/00
【公开号】CN104978662
【申请号】CN201410133359
【发明人】蒲涛, 薛继东, 刘振, 赵红强
【申请人】世纪禾光科技发展（北京）有限公司
【公开日】2015年10月14日
【申请日】2014年4月4日