一种财务银企互联信息系统的制作方法
【技术领域】
[0001]本发明属于信息化管理技术领域，具体涉及一种财务银企互联信息系统。
【背景技术】
[0002]随着科技的发展，信息化的建设和发展日益成熟，搭建具有科学合理、规范高效特点的财务银企互联管理平台，有助于企业以现代化的辅助手段规范集团资金管理流程，提高集团资金管理的整体层次，加强资金管控力度，防范资金使用风险，增强集团核心竞争力，发挥集团资金优势，保证集团整体资金链健康而有序的发展。
[0003]目前虽然已经部分实现了"收支两条线"的资金集中管理模式，进行资金余额明细进行监控，并进行资金的计划预测分析，同时与商业银行合作采用必要的融资手段，但是大部分的资金上报、资金的汇总、分析、预测都需要靠大量的人工处理方式，对于资金的监控和资金的划拨都依赖各家银行的网银，不仅业务人员操作繁琐、工作量大效率低，并且业务信息存在每个独立的业务系统中，没有建立一个完整的业务数据共享平台，也就无法为企业决策者提供多维度可靠的分析数据。目前还有部分公司和机构未参与资金的集中管理，容易导致资金的体外循环，并且集团也无法统一调剂企业内部资金缺口和冗余，加大了企业的财务风险。
【发明内容】
[0004]有鉴于此，本发明提供了一种财务银企互联信息系统，是一种集中适度、高效安全、监管到位的资金管理体系，能够实现对企业资金业务全方位、多层次、科学化、高效率管理，从而提升企业整体的资金管理水平。
[0005]为了达到上述目的，本发明的技术方案为:该系统为企业用户服务，系统通过交换机与银企服务器互联；该系统包括基础管理模块、账户管理模块、付款业务模块、企业现金池管理模块、银企直联管理模块、报表管理模块以及票据管理模块。
[0006]基础管理模块为企业中所有个人用户设定个人账户、为企业设置集体账户，同时为每个个人用户设置权限，其中权限为个人时，仅有权查询个人账户；权限为集体时，有权查询集体账户。
[0007]账户管理模块直接通过交换机与银企服务器互联，企业中个人用户在权限内通过账户管理模块进行直联账户查询、本地银行数据查询以及账户交易导入。
[0008]付款业务模块直接通过交换机与银企服务器互联，企业中个人用户在权限内通过付款业务模块进行单笔付款查询、付款交易查询、银行指令查询和收款方信息查询。
[0009]企业现金池管理模块直接通过交换机与银企服务器互联，企业中权限为集体的个人用户通过该模块进行企业资金自动归集、资金自动下拨、手动划拨、资金划拨交易查询、银行指令管理。
[0010]报表管理模块直接通过交换机与银企服务器互联，企业中权限为集体的个人用户通过该模块进行银行账户报表查询、资金上划下拨报表查询、账户管理报表查询。
[0011]票据管理模块直接通过交换机与银企服务器互联，企业中权限为集体的个人用户通过该模块进行应付商业承兑汇票管理、应收商业承兑汇票管理、应付支票管理。
[0012]有益效果:
[0013]为解决目前资金管理现状中存在的问题，本发明通过财务银企互联系统的建设，建立起全集团的集中适度、高效安全、监管到位的资金管理体系，实现对集团资金业务全方位、多层次、科学化、高效率管理，从而提升集团整体的资金管理水平。
【附图说明】
[0014]图1为系统架构图。
【具体实施方式】
[0015]下面结合附图并举实施例，对本发明进行详细描述。
[0016]一种财务银企互联信息系统，该系统为企业用户服务，系统通过交换机与银企服务器互联。
[0017]该系统包括基础管理模块、账户管理模块、付款业务模块、企业现金池管理模块、报表管理模块以及票据管理模块。
[0018]基础管理模块为企业中所有个人用户设定个人账户、为企业设置集体账户，同时为每个个人用户设置权限，其中权限为个人时，仅有权查询个人账户；权限为集体时，有权查询集体账户。
[0019]账户管理模块直接通过交换机与银企服务器互联，企业中个人用户在权限内通过账户管理模块进行直联账户查询、本地银行数据查询以及账户交易导入。
[0020]付款业务模块直接通过交换机与银企服务器互联，企业中个人用户在权限内通过付款业务模块进行单笔付款查询、付款交易查询、银行指令查询和收款方信息查询。
[0021]企业现金池管理模块直接通过交换机与银企服务器互联，企业中权限为集体的个人用户通过该模块进行企业资金自动归集、资金自动下拨、手动划拨、资金划拨交易查询、银行指令管理。
[0022]报表管理模块直接通过交换机与银企服务器互联，企业中权限为集体的个人用户通过该模块进行银行账户报表查询、资金上划下拨报表查询、账户管理报表查询。
[0023]票据管理模块直接通过交换机与银企服务器互联，企业中权限为集体的个人用户通过该模块进行应付商业承兑汇票管理、应收商业承兑汇票管理、应付支票管理。
[0024]综上，以上仅为本发明的较佳实施例而已，并非用于限定本发明的保护范围。凡在本发明的精神和原则之内，所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本发明的保护范围之内。
【主权项】
1.一种财务银企互联信息系统，其特征在于，该系统为企业用户服务，系统通过交换机与银企服务器互联； 该系统包括基础管理模块、账户管理模块、付款业务模块、企业现金池管理模块、银企直联管理模块、报表管理模块以及票据管理模块； 所述基础管理模块为企业中所有个人用户设定个人账户、为企业设置集体账户，同时为每个个人用户设置权限，其中权限为个人时，仅有权查询个人账户；权限为集体时，有权查询集体账户； 所述账户管理模块直接通过交换机与银企服务器互联，企业中个人用户在权限内通过账户管理模块进行直联账户查询、本地银行数据查询以及账户交易导入； 所述付款业务模块直接通过交换机与银企服务器互联，企业中个人用户在权限内通过付款业务模块进行单笔付款查询、付款交易查询、银行指令查询和收款方信息查询； 所述企业现金池管理模块直接通过交换机与银企服务器互联，企业中权限为集体的个人用户通过该模块进行企业资金自动归集、资金自动下拨、手动划拨、资金划拨交易查询、银行指令管理； 所述报表管理模块直接通过交换机与银企服务器互联，企业中权限为集体的个人用户通过该模块进行银行账户报表查询、资金上划下拨报表查询、账户管理报表查询； 所述票据管理模块直接通过交换机与银企服务器互联，企业中权限为集体的个人用户通过该模块进行应付商业承兑汇票管理、应收商业承兑汇票管理、应付支票管理。
【专利摘要】本发明公开了一种财务银企互联信息系统，该系统为企业用户服务，系统通过交换机与银企服务器互联；基础管理模块为企业中所有个人用户设定个人账户、为企业设置集体账户，同时为每个个人用户设置权限；企业中个人用户在权限内通过账户管理模块进行账户查询；企业中个人用户在权限内通过付款业务模块进行付款；企业中权限为集体的个人用户通过企业现金池模块进行企业资金管理；企业中权限为集体的个人用户通过报表模块进行银行账户报表查询；企业中权限为集体的个人用户通过票据管理模块进行票据管理。本系统是一种集中适度、高效安全、监管到位的资金管理体系。
【IPC分类】G06Q40/02
【公开号】CN105069684
【申请号】CN201510417202
【发明人】韩金丽, 康燕, 王广清, 陈欣, 刘嫣
【申请人】北京市燃气集团有限责任公司
【公开日】2015年11月18日
【申请日】2015年7月15日