专利名称：资产运作建议系统及存储其程序的记录媒体的制作方法
技术领域：
本发明涉及利用有价证券、外汇、期货等的资产运作所用的数据处理系统，尤其，涉及使用因特网之类的数据通信网的网络交易技术。
近来，由于信息产业的发展，利用因特网之类的数据通信网的电子商务交易日益活跃。以股票和债券为代表的有价证券、外汇及与贵金属、天然资源、农产品有关的商品期货等资产交易无一例外地均是基于数据通信的网络交易进行的，即使从家中的个人计算机也可进行交易。
这种使用网络交易的已有的资产运作系统，由证券公司等交易中介业者管理股价和总成交额等数据，并以曲线或表格等形式向用户终端提供，用户参考所提供的数据，由自己加以判断，然后进行买卖操作，因此该系统仅是提供判断资料的单纯数据提示手段。随着个人计算机及数据通信的普及，设想让即使缺少专业知识的业余人员也可在家中简便地进行股票投资等资产交易，但直接用以往那种单纯数据提示手段，业余人员不能轻松地进行资产运作。
在本发明中，提供的不是以往那种单纯的数据提示手段，而是如窗口专业咨询人员那样，可边接受资产运作建议、边进行交易的系统。即，根据本发明提供一种资产运作建议系统，它包括存储与交易对象资产有关的买卖信息的数据库；数据处理手段，所述数据处理手段在经规定的通信手段从用户终端(个人计算机和手提电话、游戏终端等)输入用户属性信息(对用户资产运作偏好性和资金等制约条件)时，产生与之相适应的投资方案(调用投资判断程序)，参照所述买卖信息，根据所述投资方案，向所述用户终端返回运作建议数据，同时，根据来自所述用户终端的对该运作建议数据的应答进行资产交易。或者，提供一种资产运作建议系统，它包括和存储与交易对象资产有关的买卖信息的数据库相连接的通信手段；数据处理手段，所述数据处理手段在从规定输入手段输入用户属性信息时，产生与之相适应的投资方案，参照所述买卖信息，根据所述投资方案，向用户提供运作建议数据，同时，根据用户对该运作建议数据的应答进行资产交易。前者，例如是证券公司和投资顾问业者等资产交易代理者一侧的主计算机作为数据处理手段，以进行资产交易的系统。后者，例如是用户所拥有的个人计算机作为数据处理手段，以进行资产交易的系统。在后者情况下，在代理者一侧对数据库进行管理。
作为买卖信息，可以将能作为交易对象的资产价值(股价和外汇市价、商品期货价格等)、剩余量(证券发行量和商品存有量等)、交易额(成交额和买卖金额等)等作为依据加以判断，也可在数据库使用时，用规定计算式作最优化。又，与可作为交易对象的资产及其提供者(证券发行商、商品供应商等)有关的定量数据、与可作为交易对象的资产及其提供者有关的定性数据也可用作买卖信息的依据。此外，可作为交易对象的资产的提供者所在地及其交易区域的定量宏信息数据、可作为交易对象的资产的提供者所在地及其交易区域的定性宏信息数据也可利用。所谓定量数据，在例如资产是股票、债券等有价证券时，相当于是该发行企业损益计算书、各种财务报表等中所包含的数字；若资产是贵金属、天然资源、农业品等时，相当于是生产量和消费量等数字。所谓定性数据，在例如资产为有价证券时，相当于下述信息该发行企业所属行业种类、上市市场、铺面登录状况、等级评定机构评定的等级、与交易对方金融机构的关系与票据流通状况等的信用信息；新计划发行的有价证券和增资、股票分割(拆股)等金融信息；经营者更换、董事体制改变等与经营者有关的信息；事业重组、结构调整、与其它企业合并、合资、收购、被收购、合作等经营信息；新产品开发、销售、发现新矿脉等经营资源有关的信息。所谓定量宏信息数据相当于是经济增长率、物价上升率、失业率等的经济统计数据，所谓定性宏信息数据相当于是政治形势和社会形势等。
这种系统的数据处理手段最好对于与投资方案推荐的资产有关的买卖信息及作为其依据的数据能自动进行收集，并更新数据库。即，数据库更新不是用户用某个开关使之开始更新的，而是数据处理手段自动从通信社等媒体和交易所等处取得数据并进行更新的，从而可减轻用户负担，以免忘记更新，例如每天必须定期更新一次，以始终参照最新买卖信息产生运作建议数据。另外，采用自动更新方式，对于需要迅速更新的一类数据，可实时更新。此外，数据处理手段，还可以对于与用户拥有资产有关的买卖信息及作为其依据的数据，自动加以收集，并更新数据库。
在本发明的资产运作建议系统中，数据处理手段还可产生各自特征不同的多个投资方案(调用多个投资判断程序)，并根据用户选择，按照其中的任一投资方案产生运作建议数据。即，根据不同场合，可选择高风险、高回报型特征的投资方案，或选择稳健型特征的投资方案，这样可以拓宽选择范围。这时，可对每个投资方案分别设置动画角色，该角色根据运作建议数据动作，从而成为用户界面。由此，动画角色正像作为铺面咨询人员那样，能以对话形式进行运作，即使资产运作的业余人员也易于处理。角色根据运作建议数据推荐要交易的资产，用户收到该推荐后就进行买卖。或者，对于用户自己判断要进行买卖的资产，角色提供建议意见。另外，根据不同场合，用户委托角色执行交易，角色向用户报告交易结果。用户这样可边从角色接受建议，边进行交易，但不一定必须按照建议执行。
关于该动画角色方式，数据处理手段存储有各投资方案过去规定期间的运作业绩记录，该运作业绩记录可与动画角色一起向用户提示。由此，用户可监视各角色例如过去10年左右的运作业绩，客观判断角色特征。
在这样产生多个投资方案时，数据处理手段，对于与根据每个投资方案的特征分别推荐的资产有关的买卖信息及作为其依据的数据，可自动加以收集并进行数据库更新。
根据用户应答，数据处理手段进行资产交易，所述资产交易用户可选择以进入市场实际进行的实模式或不进入市场模拟进行的虚拟模式进行。在实模式情况下，具有实际网络交易功能，真正进行买卖操作，实际产生损益。而在虚拟情况下，不实际操作买卖，不真正产生损益。即，这时具有模拟(游戏)功能。
在本发明中，还提供一种存储资产运作建议程序的记录媒体作为实现上述系统的程序的媒体，该程序使数据处理装置执行下述过程在输入用户属性信息时，产生与之适应的投资方案的方案产生过程；参照数据库中存储的与交易对象资产有关的买卖信息，根据所述投资方案，产生运作建议数据的运作建议过程；根据用户对上述运作建议数据的应答进行资产交易的交易过程。该资产运作建议程序中还可包含下述过程对于与投资方案推荐的资产有关的买卖信息及作为其根据的数据，数据处理装置自动加以收集，并更新数据库。此外，还可包含对与用户拥有资产有关的买卖信息及作为其依据的数据自动加以收集并更新数据库的过程。
在该方案产生过程中，可产生各自特征不同的多个投资方案，由用户选择其中任一投资方案。另外，可对每个投资方案分别设定动画角色，在运作建议过程中，上述角色根据运作建议数据动作，从而成为用户界面。这时，还可包含存储各投资方案过去规定期间的运作业绩记录的过程，可作为在运作建议过程中，该运作业绩记录与动画角色一起向用户提示这种方式。在这种产生多种投资方案的方式时，还可包含下述过程对于与根据每个投资方案的特征分别推荐的资产相关的买卖信息及作为其依据的数据，自动加以收集，并更新数据库的过程。
在该资产运作建议程序的交易过程中，用户还可选择以进入市场实际进行交易的实模式或不进入市场模拟进行交易的虚拟模式进行。
图1所示是本发明的资产运作建议系统一个例子的框图。
图2所示是本发明的资产运作建议系统另一个例子的框图。
下文，参照附图，叙述本发明的实施形态。
图1中示出一个构成例子，其中，以设置在证券公司或投资顾问业者等资产交易代理人处的主计算机作为资产运作建议系统的数据处理手段，进行工作。
用户具有的个人计算机(及手提电话)，即用户终端，从拨号适配器和LAN适配器，经因特网等通信网可与证券公司和投资顾问业者等资产交易代理人的主机通信。在该通信网上还连接证券市场、金融市场、商品市场的数据银行库，从而可取出必要信息。虽然没有图示，但还可连接通信社、报社、杂志社的数据银行库，可访问市场动向和其它市场动作等各种数据。
证券公司和投资顾问业者等资产交易代理人的主机具有数据库，存储买卖信息(signal)，该买卖信息包括作为交易对象资产的有价证券和商品的价格、发行量／存有量、成交额／买卖额、发行商／供应商等有关的定量和定性数据，还包括所在地和交易地区的定量及定性宏信息数据以及对这些数据按规定计算式进行加工并进行最优化的数据。该主机原则上以日次为基础，至少每个营业日访问一次各种数据银行库以收集信息，并自动进行数据库更新。随着以日次为基础进行更新，周次、月次、年次的数据也进行更新加以管理。另一方面，对于要求迅速更新的实时数据，以实时逐次(当然因技术、制度制约有滞后)加以更新。
用户操作自己的终端，首先输入属性信息。该属性信息是对于用户资产运作的偏好性和资金等的制约条件，其中包括初期运作资产额、定期现金流动的流入额(例如每月新积蓄多少等)、现金拥有率(平时拥有资金全额百分之几以上的现金)、分散投资程度(例如是股票的情况，最多投资多少种股票)等。一旦用户输入属性信息，则该信息从用户终端经通信手段向主计算机传送，主计算机接收该信息，从而产生相应属性信息的适当的投资方案。即，由主计算机启动适合用户的投资判断程序。
在本实施例中，产生多种投资方案，它们分别具有各自的特征。例如，有的投资方案的特征是重视股票的优质低价性能，若在综合的显著低价的股票中出现满足要素条件的股票，就买。另一投资方案的特征是重视企业的发展性，如果在收益增长快的股票中出现满足要素的股票就买。再者，又一种投资方案的特征是，由客观的数字计算股票的人气程度，如果在人气旺的股票中出现满足要素条件的股票就买。但是，这些特征不是固定和绝对的，在一定范围中允许用户变更参数。例如，在各自投资方案中，重视价廉到何种程度，或重视发展性及人气程度到何种程度，这允许多少有些变动。
一旦产生具有上述不同特点的多种投资方案，则主计算机以对各投资方案设定的动画角色的形式向用户终端提示。例如，有的投资方案为绅士风度的角色，另一投资方案是非人角色，再一投资方案是职业妇女风度的角色等，由此加以区分，在用户终端显示器上显示。与此同时，还向用户终端发送各角色(方案)在例如过去10年中的运作业绩记录，有助于客观地判断各方案特点。
用户从终端上显示的角色中选择适合于自己期望的角色，向主计算机发出指令。在投资方案选择后，主计算机参照数据库的买卖信息，按照选择的投资方案，向用户终端返回目前何种交易对象适合、卖或买等的运作建议数据。又，这时如有必要，还向用户终端提示作为运作建议数据根据的买卖信息及作为该买卖信息计算根据的数据。
在用户终端，选定的投资方案角色根据运作建议数据边讲边动作，以提示推荐交易对象等的运作指南。据此，操作者进行操作，用这种对话形式进行交易。这时，主计算机根据用户选择，以访问证券市场、金融市场、商品市场终端并实际发出买卖指示的实模式(连接网络交易)动作，或以不与证券市场、金融市场、商品市场连接而仅在主计算机内处理的虚拟模式(解除网络交易)动作。在实模式情况下，向用户终端发送实际交易产生的损益等结果并由角色报告。而在虚拟模式情况下，则根据该日的价格变动和成交额，在主计算机中模拟交易状况，由角色向用户报告。即，可进行大致切合实际的假想交易，就像玩游戏那样进行没有实际损益的资产运作。
图2所示的是用户所具有的用户终端作为资产运作建议系统的数据处理手段的构成例子。即，用户终端承担与图1的主计算机相同的任务。
这时，在证券公司和投资顾问业者等资产交易代理人处设置备有数据库的服务器，管理数据库。即，服务器访问证券市场、金融市场、商品市场的数据银行库，收集用于计算买卖信息的作为根据的数据，更新数据库，也作为用户终端数据库访问窗口。除用户终端经服务器访问证券公司和投资顾问业者等资产交易代理人的数据库这一点外，该用户终端完成与图1所示例子中的主计算机相同的功能。
根据本发明，不是仅提供单纯判断材料的数据提示手段，而提供一种根据用户希望取得资产运作建议的建议系统，由此，作为一种资产运作手段，可比以往能轻松地利用网络交易。另外，若用虚拟模式，则可大致切合实际情况模拟并体验资产交易，因而最适用于网络交易入门。
权利要求
1．一种资产运作建议系统，其特征在于，它包括存储与交易对象资产有关的买卖信息的数据库；数据处理手段，所述数据处理手段在经规定通信手段从用户终端输入用户属性信息时，产生与之相适应的投资方案，参照所述买卖信息，根据所述投资方案，向所述用户终端返回运作建议数据，同时，根据来自所述用户终端的对该运作建议数据的应答进行资产交易。
2．一种资产运作建议系统，其特征在于，它包括和存储与交易对象资产有关的买卖信息的数据库相连接的通信手段；数据处理手段，所述数据处理手段在从规定输入手段输入用户属性信息时，产生与之相适应的投资方案，参照所述买卖信息，根据所述投资方案，向用户提供运作建议数据，同时，根据用户对该运作建议数据的应答进行资产交易。
3．如权利要求1或2所述的资产运作建议系统，其特征在于，利用可作为交易对象的资产价值、剩余量、交易额等数据作为买卖信息的根据。
4．如权利要求3所述的资产运作建议系统，其特征在于，还利用可成为交易对象的资产及其提供者有关的定量数据作为买卖信息的根据。
5．如权利要求3或4所述的资产运作建议系统，其特征在于，还利用与可成为交易对象的资产及其提供者有关的定性数据作为买卖信息的根据。
6．如权利要求3至5中任一所述的资产运作建议系统，其特征在于，还利用可成为交易对象的资产的提供者所在地及其交易区域的定量宏信息数据作为买卖信息的根据。
7．如权利要求3至6中任一所述的资产运作建议系统，其特征在于，还利用可成为交易对象的资产的提供者所在地及其交易区域的定性宏信息数据作为买卖信息的根据。
8．如权利要求1至7中任一所述的资产运作建议系统，其特征在于，数据处理手段对于与投资方案推荐的资产有关买卖信息及作为其依据的数据，自动进行收集，并更新数据库。
9．如权利要求1至8中任一所述的资产运作建议系统，其特征在于，数据处理手段产生各自特征不同的多个投资方案，根据用户选择，按照其中任一投资方案产生运作建议数据。
10．如权利要求9所述的资产运作建议系统，其特征在于，每个投资方案设定各自动画角色，该角色根据运作建议数据动作，从而成为用户的界面。
11．如权利要求10所述的资产运作建议系统，其特征在于，数据处理手段存储各投资方案在过去规定期间的运作业绩记录，该运作业绩记录也与动画角色一起向用户提示。
12．如权利要求9至11中任一所述的资产运作建议系统，其特征在于，数据处理手段，对于与根据每个投资方案特征分别推荐的资产有关的信息及作为其依据的数据，自动加以收集，并更新数据库。
13．如权利要求1至12中任一所述的资产运作建议系统，其特征在于，数据处理手段，对于与用户拥有资产有关的买卖信息及作为其依据的数据，自动加以收集，并更新数据库。
14．如权利要求1至13中任一所述的资产运作建议系统，其特征在于，用户可选择以进入市场实际进行的实模式或不进入市场模拟进行的虚拟模式执行数据处理手段进行的资产交易。
15．一种存储资产运作建议程序的记录媒体，其特征在于，该程序使数据处理装置执行下述过程在输入用户属性信息时，产生与之适应的投资方案的方案产生过程；参照存储在数据库的与交易对象资产有关的买卖信息，根据所述投资方案，产生运作建议数据的运作建议过程；根据用户对所述运作建议数据的应答，进行资产交易的交易过程。
16．如权利要求15所述的记录媒体，其特征在于，资产运作建议程序中，还包括下述过程数据处理装置，对于与投资方案推荐的资产有关的买卖信息及成为其依据的数据，自动加以收集，并更新数据库。
17．如权利要求15或16所述的记录媒体，其特征在于，方案产生过程中，产生各自特征不同的多个投资方案，由用户选择其中任一投资方案。
18．如权利要求17所述的记录媒体，其特征在于，在方案产生过程中，对每个投资方案分别设定动画角色；在运作建议过程中，所述角色根据运作建议数据动作，从而成为用户界面。
19．如权利要求18所述的记录媒体，其特征在于，在资产运作建议程序中还包含存储各投资方案过去规定期间运作业绩记录的过程；在运作建议过程中，该运作业绩记录也与动画角色一起向用户提示。
20．如权利要求17至19中任一所述的记录媒体，其特征在于，在资产运作建议程序中还包含下述过程对于根据每个投资方案的特征分别推荐的资产有关的买卖信息及作为其依据的数据，自动加以收集，并更新数据库。
21．如权利要求15至20中任一所述的记录媒体，其特征在于，在资产运作建议程序中还包含下述过程对于与用户拥有资产有关的买卖信息及作为其依据的数据，自动加以收集，并更新数据库。
22．如权利要求15至21中任一所述的记录媒体，其特征在于，在交易过程中，用户可选择执行进入市场实际进行交易的实模式或不进入市场模拟交易的虚拟模式。
全文摘要
本发明提供一种可如窗口专业咨询人员那样,边取得资产运作建议边交易的网络交易建议系统。它备有数据库,存储与交易对象资产有关的买卖信息,该信息以股价、外汇市价、商品期货价格等可作为交易对象的资产价格,证券发行量、商品存有量等剩余量,成交额和买卖金额等交易额等数据为依据加以计算。还备有数据处理手段,在自用户终端输入用户属性信息时,产生与之适应的投资方案,参照买卖信息,根据该投资方案,向用户终端返回运作建议数据,根据来自用户终端对该运作建议数据的应答,进行资产交易。
文档编号G06Q40/04GK1294356SQ00126239
公开日2001年5月9日 申请日期2000年8月17日 优先权日1999年10月26日
发明者汤山澄夫 申请人:金图有限公司