代理第三方存管业务的方法、装置和系统的制作方法

专利名称：代理第三方存管业务的方法、装置和系统的制作方法
技术领域：
本发明涉及金融服务领域，更为具体地，涉及一种代理第三方存管业务的方法、装
置和系统。
背景技术：
"第三方存管"是由银行提供的一项业务，常用于证券、期货、房产等交易活动，具体而言，"第三方存管"是指经营金融交易的公司(如券商、期货商等)将客户的交易资金交由银行存管，由银行按照相关法律法规的要求处理该客户的交易资金的存取、转账、支出等业务。 具有提供第三方存管业务的资格和能力的银行可以为其他银行代理第三方存管
业务，本文将为其他银行代理第三方存管业务的银行称作代理银行，将通过代理银行的代
理实现第三方存管业务的银行称作被代理银行，并且，由于投资者的交易资金交由被代理
银行存管，故该投资者既是经营金融交易的公司的客户，又是被代理银行的客户。 代理第三方存管业务主要涉及账户类业务(如为被代理银行的客户开立代理银
行的银行结算账户)和账务类业务(如为被代理银行的客户进行银证转账)。
目前，代理第三方存管业务的基本模式为 在为被代理银行的客户开立代理银行的银行结算账户时，代理第三方存管业务的
装置向代理银行的核心系统联机发送开户请求，核心系统根据接收到的开户请求为该客户
开立银行结算账户，并把本次开户信息发送给代理第三方存管业务的装置。 在为被代理银行的客户进行银证转账时，代理第三方存管业务的装置将银证转账
请求联机发送给代理银行的核心系统，由其进行记账处理，每处理一个银证转账业务，代理
第三方存管业务的装置至少要向代理银行的核心系统联机发送两次信息。 在现有模式下，不管是处理账户类业务，还是账务类业务，代理第三方存管业务的
装置在接收到被代理银行发送的交易请求后都需要将其联机发送给代理银行的核心系统
进行处理，因而，如果在发送该交易请求时出现网络中断或其他通信异常情况，核心系统就
有可能接收不到该交易请求，就会影响交易请求的正常处理。并且，每处理一个交易请求，
代理第三方存管业务的装置都需要与代理银行的核心系统进行多次信息交互，作为两个独
立的系统，系统间每增加一次交互，交易信息的不一致性就会以几何倍数增长，这样，在保
证系统间交易信息的一致性方面就存在相当大的难度，同时也给日终核对造成了较大压力。

发明内容
本发明提供了一种代理第三方存管业务的方法、装置和系统，减少了在代理其他
银行处理第三方存管业务过程中代理带三方存管业务的装置与核心系统的信息交互次数，
提高了交易处理的准确性和系统间交易信息的一致性，减轻了日终核对的压力。 根据本发明的第一方面，本发明提供了一种代理第三方存管业务的方法，所述方
4法包括 代理第三方存管业务的装置接收被代理银行的业务系统发送的交易请求； 根据由代理银行的核心系统授权的规则处理所述交易请求，并记录在处理所述交
易请求的过程中产生的交易信息； 在预定时刻将所述交易信息批量发送给所述核心系统进行登记。 根据本发明的第二方面，本发明提供了一种代理第三方存管业务的装置，所述装
置包括 第一接收模块，用于接收被代理银行的业务系统发送的交易请求；
规则模块，用于存储由代理银行的核心系统授权的规则； 业务处理模块，用于根据所述由代理银行的核心系统授权的规则处理所述交易请 求； 记录模块，用于记录在业务处理模块处理所述交易请求的过程中产生的交易信 息； 交易信息发送模块，用于在预定时刻将所述记录模块记录的交易信息批量发送给 所述核心系统进行登记。 根据本发明的第三方面，本发明提供了一种代理第三方存管业务的系统，所述系 统包括以上根据本发明第二方面所述的代理第三方存管业务的装置和代理银行的核心系 统； 所述代理银行的核心系统用于接收并登记所述代理第三方存管业务的装置发送 的交易信息。 实施本发明的一种代理第三方存管业务的方法、装置和系统，由代理银行的核心 系统为代理第三方存管业务的装置授权，使其按照授权的规则处理被代理银行的第三方存 管业务，减少了在代理其他银行处理第三方存管业务过程中代理第三方存管业务的装置与 核心系统的信息交互次数，提高了交易处理的准确性和系统间交易信息的一致性，也减轻 了日终核对的压力。


图1是本发明一种代理第三方存管业务的方法的实施例一的流程图； 图2是本发明一种代理第三方存管业务的方法的实施例二的流程图； 图3是本发明实施例为被代理银行的客户开立代理银行的银行结算账户的流程
图； 图4是本发明实施例为被代理银行的客户进行银证转账的流程图； 图5是本发明一种代理第三方存管业务的系统的结构示意图； 图6是本发明一种代理第三方存管业务的装置的结构示意图； 图7是本发明的代理第三方存管业务的装置中的业务处理模块的结构示意图； 图8是本发明的代理第三方存管业务的装置中的交易信息发送模块的结构示意
图； 图9是本发明的代理银行的核心系统的结构示意图。
具体实施例方式
为使本发明的实施例的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合附图对本发 明作进一步地详细描述。 在本发明实施例中，代理第三方存管业务的装置与被代理银行的业务系统、经营 金融交易的公司的系统(如券商系统、期货商系统等)通过ctsbridge(通讯转换设备，负 责对通信报文进行加密、解密及格式转换)进行交互，具体而言，代理银行的业务系统、经 营金融交易的公司的系统拨号到ctsbridge， ctsbridge通过专用通道连接到代理第三方 存管业务的装置。 参考图l，是本发明一种代理第三方存管业务的方法的实施例一的流程图。由图1 可知，所述方法至少包括 S101，代理第三方存管业务的装置接收被代理银行的业务系统发送的交易请求。
具体而言，当被代理银行的客户需要使用第三方存管业务时，会通过被代理银行的柜面人
员或其他方式(如手机银行、网络银行等)向被代理银行的业务系统下达需要办理的业务
的相关操作指令，业务系统根据该操作指令向代理第三方存管业务的装置发送交易请求，
该交易请求用于请求代理银行代其处理该客户的该项第三方存管业务。 S102，代理第三方存管业务的装置根据由代理银行的核心系统授权的规则处理所
述交易请求，并记录在处理所述交易请求的过程中产生的交易信息。在本实施例中，代理银
行的核心系统事先向代理第三方存管业务的装置授权，使其在接收到被代理银行的业务系
统发送的交易请求后，根据被授权的规则来处理所述交易请求，即根据所述交易请求处理
被代理银行的客户的该项第三方存管业务，并且对在处理该项第三方存管业务的过程中产
生的交易信息进行记录。 S103，在预定时刻将所述交易信息批量发送给所述核心系统进行登记。在本实施 例中，所述预定时刻为日终时刻。日终时，代理第三方存管业务的装置将日间记录的全部交 易信息批量发送给代理银行的核心系统，由其进行登记，从而使代理银行的核心系统与代 理第三方存管业务的装置间的交易信息一致。本领域的技术人员应该理解，本实施例仅示 例性说明本发明的技术方案，本发明并不局限于此，所述预定时刻也可以是代理银行进行 结算的其他时刻或根据实际需要设置的其他时刻。 由上述可知，本发明实施例通过代理银行的核心系统向代理第三方存管业务的装 置授权，使得日间时，代理第三方存管业务的装置在接收到被代理银行的业务系统发送的 交易请求后，根据授权的规则处理该交易请求，而不需要将其联机发送给代理银行的核心 系统进行处理，从而不会因与核心系统的交互失败而影响交易请求的正常处理，提高了交 易处理的准确性。日终时，代理第三方存管业务的装置再将日间记录的全部交易信息批量 发送给代理银行的核心系统进行登记，这在很大程度上减少了系统间的信息交互次数，提 高了的系统间交易信息的一致性，减轻了日终核对的压力。 参考图2，是本发明一种代理第三方存管业务的方法的实施例二的流程图。由图2 可知，所述方法至少包括 S201，与实施例一中的S101相同，这里不再赘述。
S202，与实施例一中的S102相同，这里不再赘述。 S203，代理第三方存管业务的装置在预定时刻根据所述交易信息生成交易信息文
6件，并将所述交易信息文件发送给所述核心系统。在本实施例中，所述预定时刻为日终时 刻，如上所述，所述预定时刻也可以为代理银行进行结算的其他时刻或根据实际需要设置 的其他时刻。具体而言，代理第三方存管业务的装置可以将日间记录的全部交易信息生成 一个交易信息文件，统一批量发送给所述核心系统，也可以针对交易信息的不同类型，将日 间记录的交易信息生成不同的交易信息文件，分别批量发送给所述核心系统，例如，将日间 记录的全部开户信息生成开户文件，将日间记录的全部转账流水信息生成转账流水文件 等，相应地，交易信息文件可以包括开户文件、转账流水文件。 S204，所述核心系统接收所述交易信息文件，登记所述交易信息文件中的交易信 息，并记录登记结果。具体而言，核心系统接收到所述交易信息文件后，逐条核对交易信息 文件中的信息(如姓名、性别、证件类型、证件号码或账户名等)，登记交易信息，并记录登 记结果，所述登记结果包括登记成功或登记失败。 S205，所述核心系统将所述登记结果发送给所述代理第三方存管业务的装置。在
本实施例中，所述代理第三方存管业务的装置会根据接收到的登记结果进行相应的处理，
例如当登记结果为登记失败时，在预定时间内重发交易信息文件以确保登记成功。
由上述可知，采用本发明实施例，代理第三方存管业务的装置在日终时根据日间
记录的全部交易信息生成交易信息文件，再将其发送给代理银行的核心系统进行登记，实
现了交易信息的批量发送和登记，在很大程度上减少了系统间的信息交互次数，有利于提
高系统间交易信息的一致性。 在本发明实施例中，所述由代理银行授权的规则包括账户管理规则和账务管理 规则，下面结合图3和图4分别阐述本发明根据由代理银行的核心系统授权的账户管理规 则和账务管理规则进行账户管理和账务管理的实施例。 参考图3，以开立账户为例来说明本发明的账户管理的具体流程。由图3可知，为 被代理银行的客户开立代理银行的银行结算账户至少包括 S301，代理第三方存管业务的装置接收被代理银行的业务系统发送的开户请求，
所述开户请求包括被代理银行的客户的信息，所述信息用于开立代理银行的银行结算账
户，具体而言，所述信息可以包括客户的姓名、性另U、证件类另U、证件号码、地址、电话等； S302，按照由代理银行的核心系统授权的账户管理规则，根据所述开户请求为被
代理银行的客户开立代理银行的银行结算账户，并记录开户信息； S303，日终时，将该开户信息与日间记录其他开户信息一起生成开户文件； S304，将所述开户文件发送给代理银行的核心系统。 S305，代理银行的核心系统接收所述开户文件，登记所述开户文件中的开户信息 并记录登记结果。具体而言，核心系统接收到所述开户文件后，逐条核对开户文件中的信息 (如客户姓名、性另U、证件类另U、证件号码、地址、电话等)，登记开户信息，并记录登记结果， 所述登记结果包括登记成功或登记失败。 S306，代理银行的核心系统将所述登记结果发送给代理第三方存管业务的装置。 在本实施例中，所述代理第三方存管业务的装置会根据接收到的登记结果进行相应的处 理，例如当登记结果为登记失败时，在预定时间内重发开户文件以确保登记成功。
由上述可知，采用本发明实施例，使得代理第三方存管业务的装置在接收到开户 请求后，按照授权的账户管理规则为客户开立代理银行的银行结算账户，日终时，再根据日
7间记录的全部开户信息生成开户文件，将其发送给代理银行的核心系统进行登记，而不是 每开立一个账户就发送一次开户信息，从而降低了出现系统间开户信息不一致的情况的概 率，保证了系统间开户信息的一致性，减轻了日终核对的压力。 此外，代理第三方存管业务的装置还可以根据授权的账户管理规则为被代理银行 代理其他账户类业务，如为被代理银行代理第三方存管业务的账户签约、账户变更和账户 解约。
其中，代理第三方存管业务的装置处理账户签约包括 发送请求到被代理银行的业务系统，校验被代理银行的客户的信息； 为被代理银行的客户开立代理银行的银行结算账户、管理账户； 将签约信息发送给经营金融交易的公司的系统； 登记被代理银行的客户的开户信息。 代理第三方存管业务的装置处理账户变更包括 发送请求到被代理银行的业务系统，校验被代理银行的客户的信息；
变更客户在代理银行的银行结算账户、管理账户。
代理第三方存管业务的装置处理账户解约包括 发送请求到被代理银行的业务系统，校验被代理银行的客户的信息；
发送请求到经营金融交易的公司的系统，解除签约关系；
解除与被代理银行的客户的签约关系。 参考图4，以银证转账为例来说明本发明的账务管理的具体流程。由图4可知，为 被代理银行的客户进行银证转账至少包括 S401，代理第三方存管业务的装置接收被代理银行的业务系统发送的银证转账请 求； S402，按照由代理银行的核心系统授权的账务管理规则，根据所述银证转账请求， 在流水表中登记转账流水信息，修改相关账户的余额，并记录转账流水信息。其中，所述相 关账户包括所述被代理银行的银行结算账户、所述代理银行的银行结算账户、券商的证券 交易资金账户。 具体而言，步骤S402可以包括以下步骤
检查券商系统是否在营业状态； 当券商系统在营业状态时，检查发起该银证转账请求的被代理银行的客户是否已 经开立了代理银行的银行结算账户； 如果该客户已经开立了代理银行的银行结算账户，则检查转账流水信息是否完 整，是否符合规范； 如果转账流水信息完整且符合规范，则在流水表中登记转账流水信息；
根据转账流水信息修改账户余额。 S403，日终时，将日间记录的全部转账流水信息生成转账流水文件；
S404，将所述转账流水文件发送给代理银行的核心系统。 S405，代理银行的核心系统接收所述转账流水文件，登记所述转账流水文件中的 转账流水信息，并记录登记结果。具体而言，核心系统接收到所述转账流水文件后，逐条核 对转账流水信息中的账户信息，在核心系统的记录中找到与之对应的账户，再将每条转账
8流水信息登记到相应的账户下，然后记录登记结果，所述登记结果包括登记成功或登记失 败。 S406，代理银行的核心系统将所述登记结果发送给代理第三方存管业务的装置。 同样，本发明实施例中，代理第三方存管业务的装置会根据接收到的登记结果进行相应的 处理，例如当登记结果为登记失败时，在预定时间内重发转账流水文件以确保登记成功。
由上述可知，采用本发明实施例，使得代理第三方存管业务的装置在接收到银证 转账请求后，按照授权的账务管理规则为被代理银行的客户进行转账，日终时，代理第三方 存管业务的装置再根据日间记录的全部转账流水信息生成转账流水文件，将其发送给代理 银行的核心系统进行登记，避免了与核心系统之间的多次信息交互，提高了处理银证转账 交易的准确性和系统间转账流水信息的一致性，减轻了日终核对的压力。 此外，代理第三方存管业务的装置还可以根据授权的账务管理规则处理其他账务
类业务，所述其他账务类业务包括转账重发和转账冲正。
其中，代理第三方存管业务的装置处理转账重发包括 检查转账流水是否为重发流水； 如果是重发流水，则检查原转账流水的状态； 如果原转账流水有明确的结果，则直接返回交易结果，如果原转账流水无明确的 结果，则查询交易结果。
代理第三方存管业务的装置处理转账冲正包括
向被代理银行的业务系统或券商系统发送付款指令；
接收被代理银行的业务系统或券商系统发送的处理结果； 当没有接收到处理结果或处理结果异常时，向被代理银行的业务系统或券商系统 发送转账冲正指令； 接收被代理银行的业务系统或券商系统发送的转账冲正的处理结果。
此外，代理第三方存管业务的装置还可以处理异常交易，其包括
检查交易是否为异常交易； 当判断为是时，根据交易类型判断交易异常的原因；
重新向被代理银行的业务系统或券商系统发送该交易的交易请求；
接收被代理银行的业务系统或券商系统发送的交易处理结果；
登记交易处理结果。 需要说明的是，以上只是以处理银证转账请求为例说明本发明账务管理的具体流 程，但是本发明的账务管理并不限于证券资金的账务管理，本发明还可以应用于期货、基
金、房产等交易资金的账务管理，如当代理第三方存管业务的装置接收到银期转账请求 时，也可以基于上述流程进行银期转账、转账重发及转账冲正，具体而言，在处理银期转账 请求时，上述券商的证券交易资金账户实际为期货商的期货交易资金账户，券商系统实际 为期货商系统，本发明处理基金、房产等交易资金的账务管理的具体流程与上述流程类似， 这里不再赘述。 在本发明实施例中，为了更好地保证系统间交易信息的一致性，还可以在核心系 统登记交易信息之后，进行核对步骤，即核对代理第三方存管业务的装置记录的交易信息 与所述代理银行的核心系统、券商系统中的交易信息是否一致，并在不一致时，依据预先设
9置的规则进行处理。
具体而言，所述核对可以包括账户核对和账务核对。 账户核对具体为核对代理第三方存管业务的装置记录的开户信息与代理银行的 核心系统登记的开户信息是否一致，以及核对代理第三方存管业务的装置记录的开户信息 与券商系统中的开户信息是否一致，当不一致时，依据预先设置的规则进行处理。具体而 言，所述预先设置的规则为 当代理第三方存管业务的装置记录的开户信息与代理银行的核心系统登记的开 户信息不一致时，以代理第三方存管业务的装置记录的开户信息为准，更改代理银行的核 心系统登记的开户信息； 当代理第三方存管业务的装置记录的开户信息与券商系统中的开户信息不一致 时，以代理第三方存管业务的装置记录的开户信息为准，更改券商系统中的开户信息。
日终账务核对具体为核对代理第三方存管业务的装置记录的转账流水信息与代 理银行的核心系统登记的转账流水信息是否一致，以及核对代理第三方存管业务的装置记 录的转账流水信息与券商系统中的转账流水信息是否一致，当不一致时，依据预先设置的 规则进行处理。具体而言，所述预先设置的规则为 当代理第三方存管业务的装置记录的转账流水信息与代理银行的核心系统登记 的转账流水信息不一致时，以代理银行的核心系统登记的转账流水信息为准，更改代理第 三方存管业务的装置中记录的转账流水信息； 当代理第三方存管业务的装置记录的转账流水信息与券商系统中的转账流水信 息不一致时，以代理第三方存管业务的装置记录的转账流水信息为准，更改券商系统中的 转账流水信息。 由上述可知，本发明实施例通过引入核对步骤，对代理第三方存管业务的装置记
录的交易信息与代理银行的核心系统、券商系统中的交易信息的一致性进行核对，并根据
预先设置的规则对不一致的交易信息进行处理，进一步保证了系统间交易信息的一致性。 在本发明实施例中，代理第三方存管业务的装置在完成核对后还可以根据核对后
的交易信息进行清算处理，统计代理第三方存管业务的装置与代理银行的核心系统、券商
系统之间的清算头寸，产生代理第三方存管业务的清算记账数据。 此外，代理第三方存管业务的装置还可以根据其记录的交易信息生成代理第三方 存管业务的业务报表，以满足业务统计及监管的需要。 需要说明的是，上述核对步骤、清算处理及生成业务报表服务同样适用于代理期 货、基金、房产等交易资金的第三方存管业务。 参考图5，是本发明一种代理第三方存管业务的系统的结构示意图。由图5可知， 所述代理第三方存管业务的系统5至少包括代理第三方存管业务的装置51和代理银行的 核心系统52。 具体而言，代理第三方存管业务的装置51用于接收被代理银行的业务系统发送 的交易请求，根据由代理银行的核心系统52授权的规则处理所述交易请求，并记录在处理 所述交易请求的过程中产生的交易信息，在预定时刻将所述交易信息批量发送给代理银行 的核心系统52进行登记。代理银行的核心系统52用于接收并登记代理第三方存管业务的 装置51发送的交易信息。
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由上述可知，本发明实施例通过代理银行的核心系统向代理第三方存管业务的装 置授权，使得代理第三方存管业务的装置根据授权的规则处理交易请求，而不需要将其联 机发送给代理银行的核心系统进行处理，因而，不会因与核心系统的交互失败而影响交易 请求的正常处理，提高了交易处理的准确性。在预定时刻，代理第三方存管业务的装置再将 记录的全部交易信息批量发送给代理银行的核心系统进行登记，这在很大程度上减少了系 统间的信息交互次数，提高了的系统间交易信息的一致性，减轻了日终核对的压力。
下面结合图6至图9对代理第三方存管业务的装置51和代理银行的核心系统52 的内部结构进行详细阐述。 参考图6，为本发明一种代理第三方存管业务的装置的结构示意图。由图6可知， 所述装置51至少包括 第一接收模块511，用于接收被代理银行的业务系统发送的交易请求。具体而言， 当被代理银行的客户需要使用第三方存管业务时，会通过被代理银行的柜面人员或其他方 式(如手机银行、网络银行等)向被代理银行的业务系统下达需要办理的业务的相关操作 指令，业务系统根据该操作指令向代理第三方存管业务的装置发送第三方存管业务的交易 请求，该交易请求用于请求代理银行代其处理该客户的该项第三方存管业务，第一接收模 块511用于接收这个交易请求。此外，第一接收模块511还用于接收代理银行的核心系统 发送的登记结果，所述登记结果包括登记成功或登记失败。 规则模块512，用于存储由代理银行的核心系统授权的规则。在本发明实施例中， 代理银行的核心系统事先为代理第三方存管业务的装置授权，其授权的规则存储在规则模 块512中。 业务处理模块513，用于根据所述由代理银行的核心系统授权的规则处理所述交 易请求。具体而言，业务处理模块513根据规则模块512存储的规则处理接收单元511接 收到的交易请求。 记录模块514，用于记录在业务处理模块513处理所述交易请求的过程中产生的 交易信息； 交易信息发送模块515，用于在预定时刻将所述记录模块514记录的交易信息批 量发送给代理银行的核心系统进行登记。在本发明实施例中，所述预定时刻是日终时刻， 本领域的技术人员应该理解，本实施例仅示例性说明本发明的技术方案，本发明并不局限 于此，所述预定时刻也可以是代理银行进行结算的其他时刻或根据实际需要设置的其他时 刻。此外，所述交易信息发送模块515还用于根据第一接收模块511接收到的登记结果进 行相应操作，例如，当登记结果是登记失败时，交易信息发送模块515会在预定时间内重发 交易信息以确保登记成功。 由上述可知，采用本发明实施例，代理第三方存管业务的装置可以按照核心系统 为其授权的规则处理接收到的交易请求，日终时，再将日间记录的全部交易信息批量发送 给代理银行的核心系统进行登记，在很大程度上减少了与代理银行的核心系统的信息交互 次数，提高了的系统间交易信息的一致性。 在本发明一种代理第三方存管业务的装置的另一实施例中，代理第三方存管业务 的装置还可以包括核对模块，所述核对模块用于核对所述记录模块记录的交易信息与所述 核心系统、券商系统中的交易信息是否一致，并在不一致时，依据预先设置的规则进行处
11理。在本发明实施例中，所述预定时刻是日终时刻，如上所述，所述预定时刻也可以是代理
银行进行结算的其他时刻或根据实际需要设置的其他时刻。 具体而言，核对模块用于进行账户核对和账务核对。
账户核对具体为核对记录模块记录的开户信息与代理银行的核心系统登记的开
户信息是否一致，以及核对记录模块记录的开户信息与券商系统中的开户信息是否一致，
在不一致时，依据预先设置的规则进行处理。相应地，所述预先设置的规则为 当记录模块记录的开户信息与代理银行的核心系统登记的开户信息不一致时，以
记录模块记录的开户信息为准，更改代理银行的核心系统登记的开户信息； 当记录模块记录的开户信息与券商系统中的开户信息不一致时，以记录模块记录
的开户信息为准，更改券商系统中的开户信息。 日终账务核对具体为核对记录模块记录的转账流水信息与代理银行的核心系统 登记的转账流水信息是否一致，以及核对记录模块记录的转账流水信息与券商系统中的转 账流水信息是否一致，在不一致时，依据预先设置的规则进行处理。相应地，所述预先设置 的规则为 当记录模块记录的转账流水信息与代理银行的核心系统登记的转账流水信息不 一致时，以代理银行的核心系统登记的转账流水信息为准，更改记录模块记录的转账流水 信息； 当记录模块记录的转账流水信息与券商系统中的转账流水信息不一致时，以记录 模块记录的转账流水信息为准，更改券商系统中的转账流水信息。 由上述可知，采用本发明实施例，代理第三方存管业务的装置可以通过核对模块 核对其记录的交易信息与代理银行的核心系统、券商系统中的交易信息是否一致，并在不 一致时，根据预先设置的规则对不一致的交易信息进行处理，清除不一致的情况，从而进一 步保证了系统间交易信息的一致性。 在本发明实施例中，代理第三方存管业务的装置还可以包括清算模块，用于在核 对模块完成日终核对后，根据记录模块中的核对后的交易信息进行清算处理，统计代理第 三方存管业务的装置与代理银行的核心系统、券商系统之间的清算头寸，产生代理第三方 存管业务的清算记账数据。 代理第三方存管业务的装置还可以包括统计报表模块，用于根据记录模块记录的
交易信息生成代理第三方存管业务的业务报表，以满足业务统计及监管的需要。 此外，代理第三方存管业务的装置也可以包括管理平台模块，用于代理第三方存
管业务平台的运行和维护，如开始代理业务、停止代理业务等。 需要说明的是，上述核对模块、清算模块、统计报表模块及管理平台模块的功能也 可以应用于代理期货、基金、房产等交易资金的第三方存管业务中，具体而言，券商系统为 期货商系统或其他经营金融交易的公司的系统。 参考图7，为本发明的代理第三方存管业务的装置中的业务处理模块的结构示意 图。由图7可知，业务处理模块513包括账户信息管理模块5131和银证转账模块5132。
其中，账户信息管理模块5131用于当所述第一接收模块接收到的交易请求是开 户请求时，根据规则模块存储的账户管理规则开立所述代理银行的银行结算账户。此外，账 户信息管理模块5131还可以根据规则模块存储的账户管理规则处理其他账户类业务，所
12述其他账户类业务包括账户签约、账户变更和账户解约。 银证转账模块5132用于当所述第一接收模块接收到的交易请求是银证转账请求 时，根据规则模块存储的账务管理规则在流水表中登记转账流水信息，修改相关账户的余 额，其中，所述相关账户包括所述被代理银行的银行结算账户、所述代理银行的银行结算 账户、券商的证券交易资金账户。此外，银证转账模块5132还用于当所述第一接收模块接 收到的交易请求是银证转账请求时，根据规则模块存储的账务管理规则处理其他账务类业 务，所述其他账务类业务包括转账重发或转账冲正。 关于账户信息管理模块5131处理开户请求和其他账户类业务的具体流程，以及 银证转账模块5132处理银证转账业务和其他账务类业务的具体流程，请参见本发明根据 由代理银行的核心系统授权的账户管理规则和账务管理规则进行账户管理和账务管理的 实施例部分。 业务处理模块513还用于处理异常交易，其具体流程请参见方法部分关于处理异 常交易的实施例。 需要说明的是，上述业务处理模块的功能也可以应用于代理期货、基金、房产等交 易资金的第三方存管业务中，如当第一接收模块接收到银期转账请求时，银证转账模块 5132也可以基于上述功能进行银期转账、转账重发及转账冲正，具体而言，在处理银期转账 请求时，上述券商的证券交易资金账户实际为期货商的期货交易资金账户，券商系统实际 为期货商系统，业务处理模块处理基金、房产等交易资金的第三方存管业务的实施方式与 上述实施方式类似，这里不再赘述。 参考图8，为本发明的代理第三方存管业务的装置中的交易信息发送模块515的 结构示意图。由图8可知，交易信息发送模块515包括 生成模块5151，用于在预定时刻根据记录模块记录的交易信息生成交易信息文 件，在本发明实施例中，所述预定时刻是日终时刻，如上所述，所述预定时刻也可以是代理 银行进行结算的其他时刻或者根据实际需要设置的其他时刻。具体而言，生成模块5151可 以将记录模块记录的全部交易信息生成一个交易信息文件，也可以针对交易信息的不同类 型，将记录模块记录的交易信息生成不同的交易信息文件，例如，将记录模块记录的全部开 户信息生成开户文件，将记录模块记录的全部转账流水信息生成转账流水文件等，相应地， 交易信息文件可以包括开户文件、转账流水文件。 第一发送模块5152，用于将生成模块5151生成的交易信息文件发送给所述代理 银行的核心系统进行登记。 由上述可知，采用本发明实施例，代理第三方存管业务的装置在日终时通过生成 模块5151将日间记录的全部交易信息生成交易信息文件，再将其发送给代理银行的核心 系统进行登记，实现了交易信息的批量发送，有利于减少系统间的信息交互次数，进而有利 于提高系统间交易信息的一致性。 参考图9，为本发明的代理银行的核心系统的结构示意图。由图9可知，所述代理 银行的核心系统52至少包括 第二接收模块521，用于接收代理第三方存管业务的装置发送的所述交易信息文 件； 登记模块522，用于登记第二接收模块521接收到的交易信息文件中的交易信息，
13并记录登记结果，所述登记结果包括登记成功或登记失败。具体而言，登记模块522逐条 核对交易信息文件中的信息(如姓名、性别、证件类型、证件号码或账户名等)，登记交易信
息，并记录登记结果，所述登记结果包括登记成功或登记失败。 第二发送模块523，用于向代理第三方存管业务的装置发送所述登记结果。 综上所述，本发明的一种代理第三方存管业务的方法、装置和系统，通过代理银行
的核心系统向代理第三方存管业务的装置授权，使其按照被授权的规则处理被代理银行的
第三方存管业务，减少了在代理其他银行处理第三方存管业务过程中代理第三方存管业务
的装置与核心系统的信息交互次数，提高了交易处理的准确性和系统间交易信息的一致
性，减轻了日终核对的压力。 通过以上的实施方式的描述，本领域的技术人员可以清楚地了解到本发明可借助 软件结合硬件平台的方式来实现，当然也可以全部通过硬件来实施。基于这样的理解，本发 明的技术方案对背景技术做出贡献的全部或者部分可以以计算机软件产品的形式体现出 来，该计算机软件产品可以存储在存储介质中，如ROM/RAM、磁碟、光盘等，包括若干指令用 以使得一台计算机设备(可以是个人计算机，服务器，或者网络设备等)执行本发明各个实 施例或者实施例的某些部分所述的方法。 以上所公开的仅为本发明的具体实施方式
，仅用于对本发明进行举例说明，不能 以此限定本发明之保护范围，本领域技术人员在不脱离本发明实质的前提下可以进行各种 修改、变化或替换，因此，依照本发明所作的各种等同变化，仍属于本发明所涵盖的范围。
1权利要求
一种代理第三方存管业务的方法，其特征在于，所述方法包括代理第三方存管业务的装置接收被代理银行的业务系统发送的交易请求；根据由代理银行的核心系统授权的规则处理所述交易请求，并记录在处理所述交易请求的过程中产生的交易信息；在预定时刻将所述交易信息批量发送给所述核心系统进行登记。
2. 根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述在预定时刻将所述交易信息批量发 送给所述核心系统进行登记包括所述代理第三方存管业务的装置在预定时刻根据所述交易信息生成交易信息文件，并 将所述交易信息文件发送给所述核心系统；所述核心系统接收所述交易信息文件，登记所述交易信息文件中的交易信息，并记录 登记结果；所述核心系统将所述登记结果发送给所述代理第三方存管业务的装置。
3. 根据权利要求1或2所述的方法，其特征在于，所述由代理银行的核心系统授权的规 则包括所述代理银行的账户管理规则和账务管理规则。
4. 根据权利要求3所述的方法，其特征在于，当所述交易请求是开户请求时，所述根据 由代理银行的核心系统授权的规则处理所述交易请求为根据所述账户管理规则开立所述 代理银行的银行结算账户。
5. 根据权利要求3所述的方法，其特征在于，当所述交易请求是银证转账请求时，所述 根据由代理银行的核心系统授权的规则处理所述交易请求包括根据所述账务管理规则在 流水表中登记转账流水信息，修改相关账户的余额；其中，所述相关账户包括所述被代理银行的银行结算账户、所述代理银行的银行结算 账户、券商的证券交易资金账户。
6. 根据权利要求5所述的方法，其特征在于，当所述交易请求是银证转账请求时，所述 根据由代理银行的核心系统授权的规则处理所述交易请求还包括根据所述账务管理规则 进行转账重发或转账冲正。
7. 根据权利要求1或2所述的方法，其特征在于，在所述在预定时刻将所述交易信息批 量发送给所述核心系统进行登记之后，所述方法还包括核对所述代理第三方存管业务的装置记录的所述交易信息与所述核心系统、券商系统 中的交易信息是否一致，当不一致时，依据预先设置的规则进行处理。
8. —种代理第三方存管业务的装置，其特征在于，所述装置包括 第一接收模块，用于接收被代理银行的业务系统发送的交易请求； 规则模块，用于存储由代理银行的核心系统授权的规则；业务处理模块，用于根据所述由代理银行的核心系统授权的规则处理所述交易请求； 记录模块，用于记录在所述业务处理模块处理所述交易请求的过程中产生的交易信息；交易信息发送模块，用于在预定时刻将所述记录模块记录的交易信息批量发送给所述 核心系统进行登记。
9. 根据权利要求8所述的装置，其特征在于，所述交易信息发送模块包括生成模块，用于在预定时刻根据所述记录模块记录的交易信息生成交易信息文件； 第一发送模块，用于将所述交易信息文件发送给所述核心系统进行登记。
10. 根据权利要求8或9所述的装置，其特征在于，所述规则模块存储的由代理银行的 核心系统授权的规则包括所述代理银行的账户管理规则和账务管理规则。
11. 根据权利要求10所述的装置，其特征在于，所述业务处理模块包括 账户信息管理模块，用于当所述第一接收模块接收到的交易请求是开户请求时，根据所述账户管理规则开立所述代理银行的银行结算账户。
12. 根据权利要求10所述的装置，其特征在于，所述业务处理模块包括 银证转账模块，用于实现如下操作当所述第一接收模块接收到的交易请求是银证转账请求时，根据所述账务管理规则在流水表中登记转账流水信息，修改相关账户的余额；其中，所述相关账户包括所述被代理银行的银行结算账户、所述代理银行的银行结算 账户、券商的证券交易资金账户。
13. 根据权利要求12所述的装置，其特征在于，所述银证转账模块还用于实现如下操 作当所述第一接收模块接收到的交易请求是银证转账请求时，根据所述账务管理规则进 行转账重发或转账冲正。
14. 根据权利要求8或9所述的装置，其特征在于，所述装置还包括核对模块，用于核对 所述记录模块记录的交易信息与所述核心系统、券商系统中的交易信息是否一致，当不一 致时，依据预先设置的规则进行处理。
15. —种代理第三方存管业务的系统，其特征在于，所述系统包括权利要求8-14中任 意一项所述的代理第三方存管业务的装置和代理银行的核心系统；所述代理银行的核心系统用于接收并登记所述代理第三方存管业务的装置发送的交 易信息。
16. 根据权利要求15所述的系统，其特征在于，所述代理银行的核心系统包括 第二接收模块，用于接收所述交易信息； 登记模块，用于登记所述交易信息，并记录登记结果； 第二发送模块，用于向所述第一接收模块发送所述登记结果。
全文摘要
本发明公开了一种代理第三方存管业务的方法、装置和系统，其中，所述代理第三方存管业务的方法包括代理第三方存管业务的装置接收被代理银行的业务系统发送的交易请求；根据由代理银行的核心系统授权的规则处理所述交易请求，并记录在处理所述交易请求的过程中产生的交易信息；在预定时刻将所述交易信息批量发送给所述核心系统进行登记。相应地，本发明还公开了一种代理第三方存管业务的装置和系统。根据本发明的一种代理第三方存管业务的方法、装置和系统，减少了在代理其他银行处理第三方存管业务过程中代理第三方存管业务的装置与核心系统间的信息交互次数，提高了交易处理的准确性和系统间交易信息的一致性，减轻了日终核对的压力。
文档编号G06Q40/00GK101706935SQ20091020456
公开日2010年5月12日 申请日期2009年12月1日 优先权日2009年12月1日
发明者侯建伟, 常海松, 李树欣, 李直, 沈哲, 申延云, 白涛, 罗洪勇, 肖鹏, 黄耀奇 申请人:中国建设银行股份有限公司