专利名称：在线理财教学评量系统与方法
技术领域：
本发明涉及一种在线理财教学评量系统与方法，特别是指可动态引入各种信号模型与参数调整于一买卖信号分析伺服中心的理财教学评量系统。
背景技术：
买卖股票、债券或是其他投资会有一定的规则，当有人想要学习时，除了直接进入市场买卖之外，公知技术有提供一些模拟理财环境的工具，通过在虚拟环境中买卖来学习各种投资工具的使用方法。若需评估投资人的投资行为的报酬或是优劣，一般性的系统是以回溯测试方法 (Back Test)或蒙地卡罗模拟(Monte Carlo Simulation)去分析买卖信号质量，此类系统除前两种方法外，还可以作为往后测试，或竞争式测试等。目前公知技术已有技术是系统计算机程序做股票交易模拟，此系统能模拟、分析股票、商品或其他买卖相关行为，通过虚拟股票市场分析投资报酬、投资方法的研究。公知技术之一可参考图1所示的投资模拟分析系统的示意图，此图显示一个基本的投资理财系统应有的软硬件。图标的系统提供一计算机中心108，用户由客户端112经因特网114进入计算机中心108，经登入认证后，可使用其中各种投资理财的信息与模拟环境。计算机中心108中具有一些服务器，如实时数据服务器15，此为由外部资源撷取实时的交易市场信息，并转换为计算机系统可读取的信息，再继续传递至当日数据库服务器17，由此当日数据库服务器17 判读其中信息是否有用，将有用的部份储存于储存媒体110中的当日数据库12，而将没用的信息抛弃。借此能够将实时的交易信息储存下来，包括当日交易的各种股汇市信息，尤其是当日的数据。若数据已超过一天，则应经由历史数据库服务器19收集后，储存于储存媒体110中的历史数据库14。从实时数据服务器15所撷取并传递的信号同样也被传递至投资服务器13中，此投资服务器13为多人注册使用的管理服务器，借由实时数据服务器15提供各用户实时的交易市场信息，用户同样可以经由投资服务器13撷取储存媒体110中储存的各种信息。上述公知技术描述一个模拟环境的基本设计，用户可以取得当日实时的信息，或是由历史数据中学习投资。借由一些基础的模拟环境可以学习到各种投资工具，故公知技术相应产生一些利用计算机程序实现的模拟投资环境，用户可以在当中配合实时交易市场的波动执行模拟投资，借此达到教育训练的目的。
发明内容
相对于公知技术利用虚拟的投资环境(或游戏)进行分析与学习的方式，本发明更提出一种具有可扩充、更弹性、较多学习空间的在线理财教学评量系统与其运作的方法， 系统提供一个多人模拟投资环境，引入教学的概念，用户，或说学员，不仅可以在此模拟当下金融交易市场的虚拟环境中执行各种投资行为，还可以由管理人(或说导师)设定题目或是各种投资环境的变量评量各用户的学习成绩。在过程中，除了管理人所设定的各种市场状况与模拟各种主客观因素外，更可以套用过去某个时段中交易市场的历史事件模型 (Pattern)，其他还包括政治环境与气候等变量。所以，通过本发明，用户能够在虚拟环境中面对各种环境的考验，借此学习接近真实的投资方法。根据一实施方案，在线理财教学评量系统包括有一信号输入接口，为该在线理财教学评量系统接收由一或多个用户端的输入信号，其中该输入信号由各用户端的终端计算机系统产生；一个买卖信号分析伺服中心，由一或多个远程服务器实现，而该信号输入接口提供该一或多个用户端通过一网络登录该一或多个远程服务器，由该买卖信号分析伺服中心处理多个用户端登入此系统后产生的输入信号；一模型信号配对模块，引入一或多个信号模型，并将该输入信号套入该一或多个信号模型中；一输入信号配对模块，执行该多个用户端的输入信号的配对程序；一变量调整模块，对经该配对后的信号进行一或多个变数调整；一评比模块，根据该在线理财教学评量系统所设定的评比项目，评比经该配对与该变量调整后的信号；以及一信号输出接口，输出经评比后的结果。其中该模型信号配对模块，能够引入一或多个信号模型，所述信号模型包括有一历史模型，提供多个历史上特定时段的波动数据；另有一系统产生模型，管理人可以自行设定一或多个特定时段的波动数据；有一实时市场模型，是用以引入实时市场的波动数据； 再有一外部因素模型，能够引入如政治、经济、气候等主客观事件产生的波动数据。买卖信号分析伺服中心中更有一输入信号配对模块，执行多个用户端相互之间的信号的配对程序，比如买与卖的行为配对，若配对成功，即完成一交易。经由上述配对过程后，将再通过一变量调整模块调整信号，比如真实市场中的交易所得税、手续费等，这些部份都会影响到各用户在虚拟环境的绩效。最后，则经过评比模块根据在线理财教学评量系统所设定的评比项目，评比经配对与变量调整后的信号。根据另一实施方案，本发明提供一种在线理财教学评量方法，首先执行一初始化流程，多个用户端的终端计算机系统通过一网络联机该在线理财教学评量系统，依据多个用户登入该在线理财教学评量系统的权限与储存于该数据库的用户数据，以提供各用户一初始模拟环境；接着接收由各用户端的输入信号；执行相对该输入信号的一任务；执行一信号配对程序，针对该多个用户端所输入的信号进行配对；执行一模型配对程序，引入一或多个信号模型于该在线理财教学评量系统中，使该系统中在一特定时间内的信号套入该信号模型；输出各用户端的结果；最后评比该结果。也就是说，本发明提供各用户可以扮演整个交易市场中不同的角色。首先，在线理财教学评量系统执行一初始化流程，依据多个用户登入在线理财教学评量系统的权限与用户数据提供各用户一初始模拟环境。接着，系统定义各用户于在线理财教学评量系统中的虚拟角色，接收由一管理人所设定的评比条件，接收各用户端的输入信号，并执行相对该输入信号的一任务，该任务为对应一时间点的交易行为，经过信号配对程序，针对该多个用户端所输入的信号进行配对，包括多个虚拟角色间信号的配对、各信号模型配对后，输出各用户端的结果，针对管理人所设定的评比条件进行评比，借此系统达到教学的目的。
图1为公知技术投资模拟分析系统的示意图；图2为本发明在线理财教学评量系统示意图；图3为本发明在线理财教学评量系统内各模块连接示意图；图4为本发明在线理财教学评量系统中输入信号配对模块示意图；图5为本发明在线理财教学评量系统中模型信号配对模块示意图；图6为本发明在线理财教学评量方法流程图之一；图7为本发明在线理财教学评量方法流程图之二。主要元件附图标记说明客户端112计算机中心108投资服务器13当日数据库服务器17储存媒体110历史数据库14终端用户21网络 20买卖信号分析伺服中心25参数27输入信号301输出结果303买卖信号分析伺服中心30模型信号配对模块32变量调整模块36配对输出401输出结果501系统产生模型53外部因素模型57模型参数503，505，507，509步骤S601 S619在线理财教学评量方法流程步骤S701 S717在线理财教学评量方法流程
具体实施例方式本发明提出一种在线理财教学评量系统与方法，主要是利用计算机程序虚拟出一个投资交易程序，借由设定评比条件、交易市场环境模拟与管理人的介入来评量一个或多个用户在此模拟环境的投资绩效。图2显示本发明在线理财教学评量系统的实施例示意图。多个终端用户21，如信号产生201，202至203等的终端用户，利用计算机系统经由网络20进入本发明所提出的在线理财教学评量系统。在线理财教学评量系统在此示意图
因特网114 网页服务器11 实时数据服务器15 历史数据库服务器19 当日数据库12
信号产生201，202，203 信号模型23
输出结果四信号模型305 参数调整307
输入信号配对模块34 评比模块38
历史模型51 实时市场模型阳中主要是一个买卖信号分析伺服中心25，此为计算机程序所执行的一个虚拟投资环境，能够对多个终端用户21经由网络20所输入的各种投资信号进行买卖配对与分析。其中特别的是，买卖信号分析伺服中心25将引入一或多个信号模型23，各模型主要载有某个时段的市场波动数据，将波动数据套入终端用户21所输入的信号上，产生输出结果四，借以判断信号是否能够适应某个时段的波动。另可引入参数27调整，对买卖信号分析伺服中心25中的各用户信号调整，以期能更贴近真实世界或模拟特定情况。整个分析系统中的参数，都可以实时调整，而影响范围时间与起始时间都可以设定，如果影响范围为过去时候，还可以从记录中重新调整计算。上述所引入各种信号模型，根据实施例，至少包括有一历史模型、一系统产生模型、一实时市场模型与一外部因素模型等，详细描述可参考图5。本发明除了提供一种在线虚拟的投资环境外，并能够针对各用户产出的信号进行分析与评比，再引入上述各信号配对、信号模型配对的机制，能够产生可扩充、更弹性、较多学习空间的在线理财教学评量系统，此系统具有教学的概念，用户间亦可分派不同角色任务，在此模拟环境中学习，还可以由管理人设定题目或是各种投资环境的变量，借以评量用户产出的投资绩效，包括是否达到一预设的评比条件，一般来说，可为与市场价格比对、用户间比较(利润比对、波动比对)、比对管理人所定出的任务，如利润上下线、所持点数波动范围，或是操作过程是否符合真实世界，或是是否可以适应真实世界。图3进一步揭示本发明在线理财教学评量系统内各模块关系。由多个用户端产生输入信号301，经一信号输入接口输入至买卖信号分析伺服中心30，用户端通常为各用户所使用的终端计算机系统，图标中买卖信号分析伺服中心30系可由一远程服务器实现，处理由多个用户端产生的输入信号，其中特别设置有模型信号配对模块32、输入信号配对模块34、变量调整模块36与评比模块38。当输入信号301经过买卖信号分析伺服中心30中信号配对、模型信号配对、变量调整与评比之后，经信号输出接口输出结果303，可以通过结果查看各用户端于一段时间内的操作信息。其中模型信号配对模块32将引入一或多个信号模型305，将各信号模型中所载在一段时间内的数据波动套用在各用户端的输入信号上，以此模拟出一个特定的交易环境。 而输入信号配对模块；34则执行多个用户端的输入信号的配对程序，输入信号于模块34中配对成功时，即完成一交易。于完成该交易后，接着通过变量调整模块36调整该交易的输出信号，变量调整模块36系对经配对后的信号进行一或多个变量调整，包括该交易过程中产生的成本，比如真实市场中的交易所得税、手续费等，这些部份都会影响到各用户在虚拟环境的绩效，另外还有可能是各上市公司面临的订单改变、原物料调整造成的变化。接着， 评比模块38根据各用户进入在线理财教学评量系统时所设定的评比项目进行评比，也就是评比经配对与变量调整后的信号。上述买卖信号分析伺服中心30更包括一参数调整模块，也就是针对各模块中的信号执行实时参数调整，经过参数调整307机制，能调整当中的影响范围时间、起始时间， 或是从数据库记录中重新调整计算。如图4所示的输入信号配对模块34的实施状态，举例来说，各用户可能执行买或卖的交易行为，比如用户一执行“买单”的动作、用户二执行“卖单”、用户三执行“卖单”与用户四执行“买单”，此输入信号配对模块；34即执行各买与卖的行为配对程序，经价格比对与特定时间的波动，买与卖的行为将经比对配对，配对成功，即完成一交易，产生配对输出 401。根据本发明实施例，上述买卖信号分析伺服中心中具有模型信号配对模块32，如图5所示的实施状态。模型信号配对模块32接收由各用户端(用户一、用户二、用户三与用户四等)的输入信号，此时，引入一或多个信号模型(Pattern)，经过引入的信号模型套入用户端产生的信号上，可以在一段时间内模拟出历史上的某个时段、或是加入各种外在因素、或是引入即使市场的波动数据、甚至是管理人自行设计的状况，产生结果501，借以考验出各用户所执行的任何投资。此例中，特别包括有一历史模型51，提供多个历史上特定时段的波动数据，比如历史上某年的波动数据，或是某个历史事件，如图中显示模型参数503的各年度或是单一事件。另有一系统产生模型53，管理人可以自行设定一或多个特定时段的波动数据，也就是如图中显示管理人所产生的模型参数505，借以考验用户面对此虚拟状况的投资能力。有一实时市场模型55，是用以引入实时市场的波动数据，比如实时的股票市场或债券市场相关的波动(507)。再有一外部因素模型57，也就是引入特定事件，比如模型参数509所表示的政治、 经济、气候等主客观事件产生的波动数据，其他还可如商品/产品的实时报价、选举民调寸。通过上述本发明在买卖信号分析伺服中心30所引入的各种信号模型，在过程中， 除了管理人所设定的各种市场状况与模拟各种主客观因素外，更可以套用过去某个时段中交易市场的历史事件模型，其他还包括政治环境与气候等变量。所以，用户能够在虚拟环境中面对各种环境的考验，借此学习接近真实的投资方法。请再参考图6所示本发明在线理财教学评量方法流程图之一，流程显示应用于一联机网络的在线理财教学评量系统的方法步骤，联机网络的在线理财教学评量系统具有一数据库，包括用户数据与一或多个信号模型。先执行一初始化流程，各用户经由网络登录系统(步骤S601)，系统即依据各用户登入在线理财教学评量系统的权限与储存于数据库的用户数据提供各用户一初始模拟环境(步骤S603)，包括检查登入用户的可使用点数范围、金额上线与相关限制，如当日交易金额、交易对象、交易时间等。接着，系统将接收由各用户端的输入信号(步骤S605)，此类信号主要为买、卖等交易信号，其他亦可包括系统所提供各种互动接口产生的来往信号。接着，系统执行相对各买、卖等输入信号的任务(步骤S607)，任务即为对应一时间点的交易。步骤S609显示系统执行一信号配对程序，信号配对程序主要是针对多个用户端所输入的信号进行配对，若配对成功即完成交易。可参考上述图4所示输入信号配对模块的工作。步骤S611则继续执行一模型配对程序，可参考上述图5，系统将引入一或多个信号模型61，使系统中在一特定时间内的信号经由套入所引入的信号模型来实际考验各用户所产生的信号优劣。于较佳实施例中，信号模型可为一历史模型，其他有一管理人设定波动数据的系统产生模型、引入实时市场波动数据的实时市场模型与政治、气候等的外部因素模型。
经配对后的信号，可再经过变量调整程序(步骤S613)，比如真实市场中的交易所得税、手续费等会影响到各用户在虚拟环境的绩效。再将经过配对、变量调整后的数据输出 (步骤S615)，最后，则经过评比模块根据在线理财教学评量系统所设定的评比项目，评比经配对与变量调整后的信号(步骤S617)。评比结果再输出(步骤S619)。特别的是，在上述信号配对、模型配对、变量调整与评比过程中，各信号可以再通过参数调整63，过程中，经过实时参数调整，比如调整时间范围、每个信号的交易内容等，以期能更贴近真实世界。本发明另有一实施例是提供各用户可以扮演整个交易市场中不同的角色，也就是进入此在线理财教学评量系统的多个用户可分别担任一个系统中的角色，比如在此模拟环境中的买方角色与卖方角色等的投资人角色、政府角色、中央银行角色、各种银行角色等等，让各用户可由各种角度进行学习。步骤一开始，各用户同样通过网络登录在线理财教学评量系统(步骤S701)，再执行一初始化流程，依据多个用户登入在线理财教学评量系统的权限与用户数据提供各用户一初始模拟环境(步骤S703)。接着，系统定义各用户于在线理财教学评量系统中的虚拟角色(步骤S705)，与各角色会接收到不同的评比条件(步骤S707)，也就是系统会赋予不同的角色有不同的要求与罚则，因为各种角色会由不同的数据评比。接着，各用户以不同角色产生不同的输入信号(步骤S709)，经过角色信号配对， 也就是针对多个用户端的多个虚拟角色间信号的配对(步骤S711)，比如买与卖的配对、各投资人与银行接收政府的命令，经配对后完整命令执行、银行间的金融商品等，之后同样可套用不同的信号模型(步骤S713)，经模型配对后，各种信号即套入不同的波动数据，借此模拟环境让各用户体验不同的状况。最后输出结果(步骤S715)，根据不同角色，执行相对的评比程序。综上所述，本发明所提出的在线理财教学评量系统为一具有可扩充、更弹性、较多学习空间的在线理财教学系统，引入教学的概念，使得用户可以通过计算机模拟出的交易市场环境学型各种投资工具与接近真实世界的交易行为。但是，以上所述仅为本发明的较佳可行实施例，非因此局限本发明的权利要求，故凡运用本发明说明书及附图内容所为的等效结构变化，均同理包含于本发明的保护范围内，特此声明。
权利要求
1.一种在线理财教学评量系统，其特征在于，所述的系统包括一信号输入接口，为该在线理财教学评量系统接收由一或多个用户端的输入信号，其中该输入信号由各用户端的终端计算机系统产生；一买卖信号分析伺服中心，由一或多个远程服务器实现，而该信号输入接口提供该一或多个用户端通过一网络登录该一或多个远程服务器，由该买卖信号分析伺服中心处理该多个用户端的输入信号，其中包括一模型信号配对模块，引入一或多个信号模型，并将该输入信号套入该一或多个信号模型中；一输入信号配对模块，执行该多个用户端的输入信号的配对程序； 一变量调整模块，对经该配对后的信号进行一或多个变数调整； 一评比模块，根据该在线理财教学评量系统所设定的评比项目，评比经该配对与该变量调整后的信号；以及一信号输出接口，输出经评比后的结果。
2.如权利要求1所述的在线理财教学评量系统，其特征在于，所述的信号模型包括一历史模型，具有多个历史上特定时段的波动数据；一系统产生模型，为一管理人角色所设定于一或多个特定时段的波动数据；一实时市场模型，用以引入一实时市场的波动数据；与一外部因素模型，用以引入特定事件产生的波动数据。
3.如权利要求1所述的在线理财教学评量系统，其特征在于，所述的多个用户端的输入信号于该输入信号配对模块中配对成功时，完成一交易。
4.如权利要求3所述的在线理财教学评量系统，其特征在于，于完成该交易后，接着通过该变量调整模块调整该交易的输出信号，包括该交易过程中产生的成本，再输入至该评比模块，根据该评比项目进行评量。
5.如权利要求1所述的在线理财教学评量系统，其特征在于，更包括一参数调整模块， 用以实时调整该模型信号配对模块、该输入信号配对模块、该变量调整模块与该评比模块中的参数。
6.一种在线理财教学评量方法，该方法应用一联机网络的在线理财教学评量系统，其中具有一数据库，其特征在于，所述的方法包括执行一初始化流程，多个用户端的终端计算机系统通过一网络联机该在线理财教学评量系统，依据多个用户登入该在线理财教学评量系统的权限与储存于该数据库的用户数据，以提供各用户一初始模拟环境； 接收由各用户端的输入信号； 执行相对该输入信号的一任务；执行一信号配对程序，针对该多个用户端所输入的信号进行配对； 执行一模型配对程序，引入一或多个信号模型于该在线理财教学评量系统中，使该系统中在一特定时间内的信号套入该信号模型； 输出各用户端的结果；以及评比该结果。
7.如权利要求6所述的在线理财教学评量方法，其特征在于，所述的任务为对应一时间点的交易，而于该信号配对程序中，若配对成功即完成该交易。
8.如权利要求6所述的在线理财教学评量方法，其特征在于，所述的信号模型为一历史模型，具有多个历史上特定时段的波动数据。
9.如权利要求6所述的在线理财教学评量方法，其特征在于，所述的信号模型为一系统产生模型，为一管理人角色所设定于一或多个特定时段的波动数据。
10.如权利要求6所述的在线理财教学评量方法，其特征在于，所述的信号模型为一实时市场模型，用以引入一实时市场的波动数据。
11.如权利要求6所述的在线理财教学评量方法，其特征在于，所述的信号模型为一外部因素模型，用以引入特定事件产生的波动数据。
12.一种在线理财教学评量方法，该方法应用于一联机网络的在线理财教学评量系统， 其特征在于，所述的系统包括执行一初始化流程，依据多个用户登入该在线理财教学评量系统的权限与用户数据， 提供各用户一初始模拟环境；定义各用户于该在线理财教学评量系统中的虚拟角色；接收由一管理人所设定的评比条件；接收各用户端的输入信号，并执行相对该输入信号的一任务，该任务为对应一时间点的交易行为；执行一信号配对程序，针对该多个用户端所输入的信号进行配对，包括多个虚拟角色间信号的配对；经运作一段时间后，输出各用户端的结果；以及评比该结果。
13.如权利要求12所述的在线理财教学评量方法，其特征在于，所述的虚拟角色至少包括由各用户端虚拟一买方角色与一卖方角色。
14.如权利要求12所述的在线理财教学评量方法，其特征在于，于该执行该信号配对程序的步骤后，执行一模型配对程序，引入一或多个信号模型于该在线理财教学评量系统中，使该系统中在一特定时间内的信号套入该信号模型。
15.如权利要求14所述的在线理财教学评量方法，其特征在于，所述的信号模型包括一历史模型，具有多个历史上特定时段的波动数据；一系统产生模型，为一管理人角色所设定于一或多个特定时段的波动数据；一实时市场模型，用以引入一实时市场的波动数据； 与一外部因素模型，用以引入特定事件产生的波动数据。
全文摘要
一种在线理财教学评量系统与方法，特别是通过一虚拟的投资交易程序评量多个用户在此模拟环境的投资绩效，根据实施例，此在线理财教学评量方法包括有一初始化流程，用以提供各用户一初始模拟环境，接着系统接收由各用户端的输入信号，执行一任务；任务中，系统将执行一信号配对程序，对各用户端所输入的信号进行配对，与执行一模型配对程序，引入信号模型于系统中，使得一特定时间内的信号套入引入的信号模型，包括引入某个时段的历史波动数据、管理人设定的波动、实时市场的波动数据，或是其他外部因素，再根据输出结果进行评比。
文档编号G06F19/00GK102169526SQ20101011686
公开日2011年8月31日 申请日期2010年2月26日 优先权日2010年2月26日
发明者李曜旭, 梁世豪 申请人:宝硕财务科技股份有限公司