专利名称：基于银行前置业务平台的日终处理模组的制作方法
技术领域：
本实用新型涉及一种基于银行前置业务平台的日终处理模组，属于金融服务技术 领域。
背景技术：
现代银行是社会经济活动中典型的业务与技术密切结合的部门。随着其服务品种 的增多，服务范围的扩大，用以提供支持的技术系统也日益庞杂。人们可以在商场用P0S消 费，在城市的各个角落用ATM提款，用电话查询帐户余额，在网上办理交费，而这些服务的 后台程序则是由复杂的信息系统所支持的。对于银行来讲，银行的基本业务主要是存款和贷款业务，到目前为止，这些业务的 信息化多数已经完成，相关的信息系统我们称之为核心业务系统。另一方面，随着市场竞争 的加剧，银行在基本业务之外的其它业务则正在蓬勃发展，这些业务多数是基于银行的基 本业务，与其它行业的业务产品进行集成而实现的。这些业务在银行里往往被称之为前置 业务，指在核心业务之前进行集成处理的业务产品，而相关的系统则依托于银行的核心业 务系统，我们统统称为银行前置业务平台，包括中间业务、银证通、银保通、国债、基金、联行 交换和各种渠道的接入预处理系统，如ATM P、P0S P、网上银行、自助终端等。由此可见，前 置业务的外延很大，包括了银行除了核心业务系统以外的绝大部分业务处理应用。而前置业务平台上的服务功能多数是日间实时处理完成的，但是从业务角度来 讲，日间完成的交易处理往往只是完成了业务流程的一个部分，对于各个交易的后续的一 些工作则是要留待日终后进行批量处理，这些后续工作包括各个系统中关键的数据核对工 作(也就是对账)、资金的清算工作、业务报表的处理工作、交易周期的切换工作等等内容， 这些后续工作完成后，才能真正标志着日间交易在业务层面的完成，所以日终模块是前置 业务平台的重要模块。由于前置业务平台是银行和商户业务系统的枢纽，其交易往往体现 集成性的特点，而一般的日终模块并不能适合集成性业务，不能完全胜任集成性前置业务 平台的日终批量处理工作，且设备费用较高。
实用新型内容本实用新型的目的是提供一种基于银行前置业务平台的日终处理模组，来支持各 种集成性前置业务平台各个交易的后续工作。本实用新型的目的通过以下技术方案来实现—种基于银行前置业务平台的日终处理模组，其中，多个前置业务平台日间服务 功能模块和一前置业务数据库，所述日终处理模组通过数据总线连接所述前置业务平台日 间服务功能模块和所述前置业务数据库，所述日终处理模组包括对账处理模块；数据清 分模块；交易管理模块；日切处理模块；报表处理模块；数据清理模块；所述各模块之间通 过数据总线连接并可进行数据交换。进一步地，所述日终处理模组通过所述数据总线连接有一控制日终处理流程的配置工作台。再进一步地，所述日终处理模组还通过所述数据总线连接有一内部接口。所述内部接口连接有一用于保存生成的各种报表数据的报表服务器。所述报表服务器连接有一用于业务人员操作及查看的客户端。本实用新型的有益效果体现在提供了一个统一的日终处理模组，能够支持各种 前置业务的日终批量处理工作，为银行的服务产品的扩展打下一个坚实的基础，并使设备 成本大大降低。
以下结合附图对本实用新型作进一步说明
图1是根据本实用新型基于银行前置业务平台的日终处理模组的基本框架示意 图。
具体实施方式
本实用新型揭示了一种基于银行前置业务的日终处理模组，如图1所示，前置业 务平台包括多个前置业务平台日间服务功能模块和一前置业务数据库，所述日终处理模组 通过数据总线连接所述前置业务平台日间服务功能模块和所述前置业务数据库。所述日终 处理模组包括对账处理模块、数据清分模块、数据清理模块、日切处理模块、报表处理模块 以及交易管理模块，且所述日终处理模组的日终处理流程是通过日终配置文件中的参数来 控制，而所述参数又是通过一个配置工作台完成的。日终处理的各种报表数据可以通过内 部接口存放在报表服务器上，供客户端访问。另外，所述日终处理模组是与前置业务日间处理的各个服务对应的，各模块之间、 日终处理模组与前置业务数据库、日终处理模组与内部接口、日终处理模组与配置工作台 等都是通过数据总线进行完成数据交换。该日终处理模组可完成对交易日内各类银行前置交易的后续处理工作，其基本工 作流程为第一步，日终对账；第二步，生成清分数据；第三步，关闭交易功能；第四步，日切；第五步，生成汇总数据和报表；第六步，历史数据的保存和清理。下述将对每一步骤详细说明1)日终对账由于前置平台是银行核心业务系统、商户系统之间的交换枢纽，所以对账处理也 分为两个部分，一个是银行核心业务系统与前置平台之间的对账，一个是前置平台与商户 系统的对账1. 1银行核心业务系统与前置平台之间的对账银行核心业务系统与前置平台的对账一般在前置平台日终时处理，对账内容包括当天通过前置平台到达银行核心业务系统的所有未对账的业务流水(除批量业务外)。如 果银行核心业务系统与前置平台不一致，以银行核心业务系统为准，自动调整前置平台数 据(保留原始数据)，并分类打印对账结果。对账过程包括第一步前置系统从银行核心业务系统下载对账流水(一般不包含批量文件产生 的流水)、然后按产品编号，把流水文件分割成多个独立的小文件、并按流水号排序。第二步前置平台把数据库中的当日流水按产品编号卸载到文件中并按账务流水 号排序。第三步把前两个文件按流水号为键值合并成一个文件，如果两个文件中的成功 标志位不一致，则认为是错账，自动调整流水表的数据。第四步按第三方要求的记录格式，把合并后的文件格式化成能够和第三方对账 的文件，等待和商户对账。1.2前置平台与商户系统的对账前置平台和商户系统之间的对账模式相对比较复杂，每个处理环节都有不同的处 理模式，具体采用哪种模式需要在日终处理模组中进行定义。对于对账的基本要点，我们设置了这样一些基本模式选项供用户选择A、对账发起方分为银行发起对账和商户发起对账两种方式。B、对账内容包括以文件互换对账、先对总帐后对明细账、只对明细账等三种方式。C、对账基准可以分为交易数据以银行为准和交易数据以商户为准等两种方式D、对账周期包括以银行的会计日期/时间为清算日期/时间、以商户的会计日期/时间为清 算日期/时间等两种方式。另外，按照对账工作的时点，又可以在上述基础上选择A、当天对账即在日切之前对账，要求商户系统上对应项目的流水跟商户系统上对应项目的流 水对账，对账成功，商户系统流水再与商户流水对账。如果前置平台与商户系统对账失败，应以商户系统为准，自动调整前置平台上的 数据(保留原始数据)，打印对账结果，调整后的前置平台流水再与商户系统流水对账。B、隔天对账可以选择按日期对账。如星期一对上星期五、六、日的数据。C、实时对账能支持一天对账多次，对账模式与"当天对账"相同。对于对账结果的处理，每次对账完成后，要打印对账结果，传送对账结果和错账文 件给对方。2)生成清分数据对账结束以后，首先进行每一个网点可以按照不同的项目打印汇总及明细流水，
5其次，进行每一个主办行打印全辖网点的汇总项目流水，再次，每一个分中心打印全辖主办 行汇总项目流水，最后，总中心打印地市分中心汇总项目流水。3)关闭交易功能根据不同商户的要求，在日终的时候可以同时关闭该项目的交易功能，在第二天 签到的时候同时开启，这些功能通过配置即可实现。4)日切开始日终的时候对于前置平台来说就是日切的时候，具体的日切时间通过管理台 的配置完成。5)生成汇总数据和报表在日终时，可以根据设置的汇总条件，把流水表中数据的按不同统计条件生成日 统计数据，用于产生日报表数据，同时可以按照配置的要求生成年报表汇总数据、月报表汇 总数据等累计信息；然后根据预先配置好的报表格式，生成各种报表文件保存在报表服务 器上，所述报表服务器通过服务器连接有一客户端，以方便业务人员下载及查看。6)历史数据的保存和清理对历史数据有一套清理和保存的机制。对需要保存的表，在数据库中保留一段时 间(看情况而定，短则一天，长则一年)的记录，超出保留时间范围的数据都清理到历史数 据库中；对需要清除的目录，按照配置的保存天数删除过期的文件。尽管为示例目的，已经公开了本实用新型的优选实施方式，但是本领域的普通技 术人员将意识到，在不脱离由所附的权利要求书公开的本实用新型的范围和精神的情况 下，各种改进、增加以及取代是可能的。
权利要求一种基于银行前置业务平台的日终处理模组，其特征在于多个前置业务平台日间服务功能模块和一前置业务数据库，所述日终处理模组通过数据总线连接所述前置业务平台日间服务功能模块和所述前置业务数据库，所述日终处理模组包括用于银行核心业务系统与前置平台之间的对账和前置平台与商户系统对账的对账处理模块；用于打印项目流水的数据清分模块；用于开启或关闭项目交易功能数据的交易管理模块；日切处理模块；用于根据设置的汇总条件，把流水表中数据的按不同统计条件生成统计数据，用于产生报表数据的报表处理模块；以及对历史数据具有清理和保存机制的数据清理模块；其中，所述各模块之间通过数据总线连接并可进行数据交换。
2.根据权利要求1所述的基于银行前置业务平台的日终处理模组，其特征在于所述 日终处理模组通过所述数据总线连接有一控制日终处理流程的配置工作台。
3.根据权利要求1所述的基于银行前置业务平台的日终处理模组，其特征在于所述 日终处理模组还通过所述数据总线连接有一内部接口。
4.根据权利要求3所述的基于银行前置业务平台的日终处理模组，其特征在于所述 内部接口连接有一用于保存生成的各种报表数据的报表服务器。
5.根据权利要求4所述的基于银行前置业务平台的日终处理模组，其特征在于所述 报表服务器连接有一用于业务人员操作及查看的客户端。
专利摘要本实用新型提供了一种基于银行前置业务平台的日终处理模组，其中，多个前置业务平台日间服务功能模块和一前置业务数据库，所述日终处理模组通过数据总线连接所述前置业务平台日间服务功能模块和所述前置业务数据库，所述日终处理模组包括对账处理模块；数据清分模块；交易管理模块；日切处理模块；报表处理模块；数据清理模块；其中，所述各模块之间通过数据总线连接并可进行数据交换。本实用新型的有益效果体现在提供了一个统一的日终处理模组，能够支持各种前置业务的日终批量处理工作，为银行的服务产品的扩展打下一个坚实的基础，并使设备成本大大降低。
文档编号G06Q40/00GK201622616SQ20102014474
公开日2010年11月3日 申请日期2010年3月23日 优先权日2010年3月23日
发明者郑爱军 申请人:苏州德融嘉信信用管理技术有限公司