专利名称：非现场审计综合分析平台的制作方法
技术领域：
本发明涉及非现场审计技术领域，尤其涉及一种非现场审计综合分析平台。
背景技术：
随着金融体制改革的深入发展以及竞争的日益激烈，银行业正经历着前所未有的变革。对于商业银行，无论在业务发展、经营管理方面还是在风险管理、竞争能力方面，都将面临着艰巨的挑战。其中，审计工作就是众多挑战中的最重要的工作之一，而传统的审计手段采用的是现场手工的操作方式，但此种方式在商业银行的业务主要以手工操作和纸质记录的条件下是基本适应的；但目前银行的业务都已经在操作手段和管理方式上有了根本性的变化， 计算机技术的广泛运用，使得银行的业务操作、流程管理、账务记载等都发生了很大的改变；并且，由于目前银行在数据处理过中会时时处理海量的信息，几乎所有的业务数据都储存在计算机里；因此，如果审计过程还采用传统的人工方式进行，则一是达不到及时发现问题的目标，二是短时间内无法发成巨大的审计工作量。同时，虽然现有技术中存在一些非现场审计系统，但是现有的非现场审计综合分析工具的功能比较单一，用户无法根据实际的审计需要进行灵活设计。
发明内容
有鉴于此，本发明提供一种非现场审计综合分析平台，以解决用户无法根据实际需要灵活设计审计模型的问题。为实现上述目的，本发明提供如下技术方案—种非现场审计综合分析平台，包括平台数据仓库，预处理模块，分析平台、开发平台，所述预处理模块包括抽取模块和数据清洗模块，所述分析平台包括系统管理模块、审计业务模块、审计项目模块，所述审计业务模块包括审计查询模块和指标监测模块，所述开发平台包括绑定模块和模型自定义工具，其中抽取模块用于定期从相关系统中抽取审计工作持续重点关注的业务主线数据；数据清洗模块用于对数据进行清洗、加工和转换，将其转换成适于审计的数据结构，并导入到平台数据仓库中；绑定模块用于将数据与权限绑定，从而保障了关键业务数据和客户数据的安全；模型自定义工具用于根据用户指令制作自定义审计模型；系统管理模块，用于权限管理、在线授权、系统参数管理、机构管理、日志管理、系统推送和系统帮助；审计查询模块，用于通过审计模型对所述平台数据仓库中的数据进行审计查询， 得到审计结果；指标监测模块，用于指标监测；
审计项目模块，用于对审计项目立项、审批、实施规划、实施、问题归档、结项的管理，以及对项目执行时间和人员的管理。可见，本发明实施例中的模型自定义工具可支持用户制作自定义审计模型，用户因此可根据实际的审计需要进行灵活设计。
为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。图1为本发明实施例提供的系统管理模块、审计业务模块、审计项目模块与其他模块的关系示意图；图2为本发明实施例提供的非现场审计综合分析平台工作示意图；图3为本发明实施例提供的开发平台工作示意图；图4为本发明实施例提供的零售贷款状态查询的流程示意图；图5为本发明实施例提供的审计任务生成、执行流程示意图。
具体实施例方式下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。非现场审计是建立在现代信息处理和传递方式基础上，通过连续地搜集审计对象的各种数据和资料，依据预定的程序来分析、评价和监测审计对象的现状和发展趋势的一种审计方法。与审计人员直接到被审计单位现场的现场审计相比，非现场审计主要是通过对所搜集到的被审计单位相关资料的分析和预测，发现问题，找出风险点，并且为现场审计提供线索和资料，帮助现场审计更加科学准确地选择审计对象及样本，合理安排审计资源， 以达到高效审计的目的。本发明提供了一种非现场审计综合分析平台，其包括平台数据仓库，预处理模块，分析平台、开发平台，所述预处理模块包括抽取模块和数据清洗模块，所述分析平台包括系统管理模块、审计业务模块、审计项目模块，所述审计业务模块包括审计查询模块和指标监测模块，所述开发平台包括绑定模块和模型自定义工具，其中抽取模块用于定期从相关系统中抽取审计工作持续重点关注的业务主线数据。 例如，抽取模块可与生产系统、应用系统和管理系统相连，对各个系统的业务主线数据进行每日抽取。数据清洗模块用于对数据进行清洗、加工和转换，将其转换成适于审计的数据结构，并导入到平台数据仓库中，在对数据进行清洗、加工和转换时，不仅要保证数据的完整性和可用性，更要从审计工作的角度侧重时点状态、操作记录以及业务系统和管理系统之间数据的核对等；
4
绑定模块用于将数据与权限绑定；模型自定义工具用于根据用户指令制作自定义审计模型；系统管理模块是整个非现场审计综合分析平台正常运行的基础，其为其它各个业务功能模块提供基础性的配置和服务，用于权限管理、在线授权、系统参数管理、机构管理、 日志管理、系统推送和系统帮助；审计业务模块是非现场审计综合分析平台的核心业务功能模块，是为了审计人员对银行日常经营过程中产生的各类业务数据进行审计分析，寻找和辨别风险而建立的。其功能主要包括数据管理、审计模型与任务、审计查询、指标体系、系统监测、内控分析等。审计业务模块所包括的审计查询模块，用于通过审计模型对所述平台数据仓库中的数据进行审计查询，得到审计结果；指标监测模块，用于指标监测；审计项目模块，是对审计过程进行全面指导和帮助的模块，其功能主要包括对审计项目立项、审批、实施规划、实施、问题归档、结项的管理，以及对项目执行时间和人员的管理，以保证审计项目顺利完成。在本发明其他实施例中，上述非现场审计综合分析平台还可包括存储所述审计结果中的疑点数据的疑点数据库，审计分析得到的疑点数据归入疑点数据库，供审计人员进行验证或为现场审计提供有效的支撑。在本发明其他实施例中，以上所有实施例中的非现场审计综合分析平台还可包括验证模块和问题库，所述验证模块对所述疑点数据进行验证，将经过验证的疑点数据存储进问题库，以纳入内部审计工作的统一问题库管理。系统管理模块、审计业务模块、审计项目模块与其他模块的关系可参见图1，图1 中的我的工作台指当前操作者的工作台。图2所示为非现场审计综合分析平台在整个内部审计工作流程中所处的地位和发挥的作用。来自于审计应验总结和内部管理需要、外部监管要求和形势变化的审计思路， 通过非现场审计综合分析平台的查询、指标监测和模型功能，可以得到疑点数据，在疑点数据的基础上，既可以帮助现场审计工作确定审计对象，实现风险导向型审计，提高效率、节约成本，也可以直接通过验证环节获得验证结果，并最终归入问题库，形成整改措施并进行跟进和总结。现对上述预处理模块进行详细介绍预处理模块除包括抽取模块和数据清洗模块外，还可包括导入模块。在审计工作中可能会有对外部数据的临时性需求，此时，可通过上述导入模块将文本格式、数据库格式或电子表格格式的外部数据导入，并利用数据清洗模块处理成适于审计的数据结构，并导入到平台数据仓库。在本发明其他实施例中，上述非现场审计综合分析平台还可包括维护平台数据仓库中的数据的维护模块，其主要功能是对非现场审计工作所需的数据进行字段和代码维护、添加、修改和索引操作，以提高数据分析效率，简化分析流程。现对上述开发平台进行介绍。本发明采用DAP(Data Analyse and ftx)cess，数据分析处理)开发平台，DAP是一个能够定制模型制作的平台。如图3所示，此开发平台可以引导业务人员根据内部审计需要、形势变化和监管要求的相关需求把审计思路逐步骤转化成审计模型，在模型自定义过程中可以针对中间结果进行分析、试算与验证，最终形成成数的审计模型，并通过模型运算获得审计结果。DAP开发平台除上述提及的绑定模块和模型自定义工具外，还可包括模型管理模块，用于进行审计模型探索、试算，并对审计模型进行编号和分类。在本发明其他实施例中，DAP开发平台还可包括模型导出模块，可以方便地将模型试算和运行结果进行导出，并进行深入分析和利用。在本发明其他实施例中，DAP开发平台还可包括清理模型制作过程中生成的中间结果的清理模块，以保证系统的高效运行。考虑到审计业务人员并不是专业的数据分析专家等因素，DAP平台中的模型自定义工具包括数据提取、字段维护、数据关联、数据比较、分组汇总、数据合并、取唯一值、重复监测、数据排重、等距采样和任务定制工具。以通过友好的界面引导业务人员制作模型，所有的表类、表、字段、逻辑判断、数据操作都在可视化图形界面下以业务人员熟悉的形式展示出来，方便其进行选取。此外，DAP开发平台还可包括记录模块，用于记录制作审核模型过程中的每一个步骤根据索引字段提示选取的表、字段和代码，执行的操作，添加的描述信息。并可包括展示模块，以将制作审核模型过程中的每一个步骤根据索引字段提示选取的表、字段和代码，执行的操作，添加的描述信息按照顺序展示。从而方便模型制作人员和后续修改人员理解模型思路。最后，本文将对审计查询模块进行介绍。审计查询模块所执行的审计查询，可以采用固定查询方式进行。该固定查询方式与审计人员在人工查询时的固定思路相一致，是由审计人员日常工作中总结出来的定式查询路线而设定的。固定思路查询可以涵盖常用业务条线的大部分业务信息，其基本思路是从原始信息入手，逐步关联到业务层、账户层、明细账层和传票层，图4所示即为零售贷款状态查询的典型流程。另外，审计人员可以还通过自定义查询对系统中所有的数据表进行查询。与固定思路查询相比，自定义查询更加灵活、自主，审计人员可以灵活地根据自己的工作需要利用模型自定义工具编辑查询条件，并最终实现个性化的目的和需求。由于非现场审计工作常常要面对海量数据的复杂处理，而系统主机资源又相对有限，因此必须能够科学地安排和管理审计任务，如图5所示，审计人员可以按现场审计工作任务和非现场审计工作任务，通过选择时间段、机构和审计模型，定制生成审计任务，并根据业务需求和系统运行情况指定审计任务的运行开始时间，在系统自动开始运行并产生结果后，可以执行审计任务结果查询，了解整个审计任务中产生了哪些疑点数据，供现场和非现场审计人员分析使用。此时，上述审计查询模块还可包括任务定制单元，其可根据用户指令选择时间段、 机构和审计模型，定制生成审计任务，并最终自动完成上述审计查询。本说明书中各个实施例采用递进的方式描述，每个实施例重点说明的都是与其他实施例的不同之处，各个实施例之间相同相似部分互相参见即可。对所公开的实施例的上述说明，使本领域专业技术人员能够实现或使用本发明。 对这些实施例的多种修改对本领域的专业技术人员来说将是显而易见的，本文中所定义的一般原理可以在不脱离本发明的精神或范围的情况下，在其它实施例中实现。因此，本发明将不会被限制于本文所示的这些实施例，而是要符合与本文所公开的原理和新颖特点相一致的最宽的范围。
权利要求
1.一种非现场审计综合分析平台，其特征在于，包括平台数据仓库，预处理模块，分析平台、开发平台，所述预处理模块包括抽取模块和数据清洗模块，所述分析平台包括系统管理模块、审计业务模块、审计项目模块，所述审计业务模块包括审计查询模块和指标监测模块，所述开发平台包括绑定模块和模型自定义工具，其中抽取模块用于定期从相关系统中抽取审计工作持续重点关注的业务主线数据；数据清洗模块用于对数据进行清洗、加工和转换，将其转换成适于审计的数据结构， 并导入到平台数据仓库中；绑定模块用于将数据与权限绑定；模型自定义工具用于根据用户指令制作自定义审计模型；系统管理模块，用于权限管理、在线授权、系统参数管理、机构管理、日志管理、系统推送和系统帮助；审计查询模块，用于通过审计模型对所述平台数据仓库中的数据进行审计查询，得到审计结果；指标监测模块，用于指标监测；审计项目模块，用于对审计项目立项、审批、实施规划、实施、问题归档、结项的管理，以及对项目执行时间和人员的管理。
2.如权利要求1所述的非现场审计综合分析平台，其特征在于，所述开发平台还包括模型导出模块，以及清理模型制作过程中生成的中间结果的清理模块。
3.如权利要求2所述的非现场审计综合分析平台，其特征在于，所述预处理模块还包括导入模块，用于将文本格式、数据库格式或电子表格格式的外部数据导入。
4.如权利要求3所述的非现场审计综合分析平台，其特征在于，还包括维护模块，用于对非现场审计工作所需的数据进行字段和代码维护、添加、修改和索引操作。
5.如权利要求4所述的非现场审计综合分析平台，其特征在于，还包括存储所述审计结果中的疑点数据的疑点数据库。
6.如权利要求5所述的非现场审计综合分析平台，其特征在于，还包括验证模块和问题库，所述验证模块对所述疑点数据进行验证，将经过验证的疑点数据存储进问题库。
7.如权利要求6所述的非现场审计综合分析平台，其特征在于，还模型管理模块，用于进行审计模型探索、试算，并对审计模型进行编号和分类。
8.如权利要求7所述的非现场审计综合分析平台，其特征在于，所述开发平台还包括记录模块，用于记录制作审核模型过程中的每一个步骤根据索引字段提示选取的表、字段和代码，执行的操作，添加的描述信息。
9.如权利要求8所述的非现场审计综合分析平台，其特征在于，所述开发平台还包括展示模块，用于将制作审核模型过程中的每一个步骤根据索引字段提示选取的表、字段和代码，执行的操作，添加的描述信息按照顺序展示。
10.如权利要求9所述的非现场审计综合分析平台，其特征在于，模型自定义工具包括数据提取、字段维护、数据关联、数据比较、分组汇总、数据合并、取唯一值、重复监测、数据排重、等距采样和任务定制工具。
全文摘要
本发明实施例公开了一种非现场审计综合分析平台，包括平台数据仓库，预处理模块，分析平台、开发平台，所述开发平台包括绑定模块和模型自定义工具，其中模型自定义工具用于根据用户指令制作自定义审计模型；系统管理模块，用于权限管理、在线授权、系统参数管理、机构管理、日志管理、系统推送和系统帮助；审计查询模块，用于通过审计模型对所述平台数据仓库中的数据进行审计查询，得到审计结果；指标监测模块，用于指标监测。本发明实施例中的模型自定义工具可支持用户制作自定义审计模型，用户因此可根据实际的审计需要进行灵活设计。
文档编号G06Q40/00GK102184491SQ20111014488
公开日2011年9月14日 申请日期2011年5月31日 优先权日2011年5月31日
发明者何寒, 刘法, 吕尧联, 崔民宪, 庞瑞江, 张乐海, 徐翔, 林争跃, 王志强, 王玲玲, 白珊, 耿永芳, 邱庆华, 高雨原, 龙伟 申请人:中信银行股份有限公司