一种可疑交易的识别处理方法及装置与流程

本发明涉及信息安全，具体涉及一种可疑交易的识别处理方法及装置。

背景技术：

1、随着虚拟货币和支付方式等新技术的多样化发展，给可疑交易识别带来了困难。

2、现有技术通过识别客户交易行为特征，根据识别结果确定该客户的交易是否为可疑交易，如果是可疑交易就需要对该客户的交易进行密切跟踪。

3、但是，上述通过识别客户交易行为特征确定可疑交易的方法不够准确，会导致没有识别出部分可疑交易，也会导致将一部分正常交易错误识别为可疑交易。

技术实现思路

1、针对现有技术中的问题，本发明实施例提供一种可疑交易的识别处理方法及装置，能够至少部分地解决现有技术中存在的问题。

2、一方面，本发明提出一种可疑交易的识别处理方法，包括：

3、根据识别到的异常交易客户的客户交易信息生成可疑交易报告和资金流向网络；

4、其中，所述可疑交易报告包括异常交易客户的客户风险等级；

5、响应于用户根据所述资金流向网络对所述可疑交易报告进行辅助分析的处理动作，确定可疑交易，并更新所述客户风险等级；

6、根据更新后的客户风险等级确定针对所述可疑交易的处理策略。

7、其中，所述客户交易信息包括交易本方账户和交易对手账户；相应的，根据识别到的异常交易客户的客户交易信息生成资金流向网络，包括：

8、将每个账户作为所述资金流向网络中的节点，对所有节点进行随机排序，并随机为每个账户生成一一对应的团体标识，并将各团体标识作为初始标签；

9、其中，所述每个账户为交易本方账户或交易对手账户；

10、利用标签传播算法对各初始标签进行更新，根据更新后的标签确定每个账户所属的团体；

11、根据团体中各账户之间的交易关系生成节点之间的连接边，得到所述资金流向网络。

12、其中，所述响应于用户根据所述资金流向网络对所述可疑交易报告进行辅助分析的处理动作，确定可疑交易，包括：

13、响应用户通过使用辅助分析工具修改所述可疑交易报告中的内容项的处理动作，确定可疑交易。

14、其中，所述更新所述客户风险等级，包括：

15、根据修改所述可疑交易报告中的内容项和与可疑交易关联的风控系统提供的风险识别信息，更新所述客户风险等级。

16、其中，所述根据更新后的客户风险等级确定针对所述可疑交易的处理策略，包括：

17、若确定更新后的客户风险等级为中风险，则确定所述处理策略为限额交易的第一处理策略；

18、若确定更新后的客户风险等级为高风险，则确定所述处理策略为冻结账户的第二处理策略。

19、其中，在所述根据识别到的异常交易客户的客户交易信息生成可疑交易报告的步骤之前，所述可疑交易的识别处理方法还包括：

20、获取待识别客户的交易明细数据，并根据所述交易明细数据计算交易监测指标值；

21、根据各交易监测指标值是否符合预设异常交易客户判别规则的判别结果，确定所述待识别客户是否为异常交易客户的识别结果。

22、其中，所述根据各交易监测指标值是否符合预设异常交易客户判别规则的判别结果，确定所述待识别客户是否为异常交易客户的识别结果，包括：

23、若确定符合预设异常交易客户判别规则的判别结果的数量大于预设数量，则确定所述待识别客户为异常交易客户。

24、一方面，本发明提出一种可疑交易的识别处理装置，包括：

25、生成单元，用于根据识别到的异常交易客户的客户交易信息生成可疑交易报告和资金流向网络；

26、其中，所述可疑交易报告包括异常交易客户的客户风险等级；

27、更新单元，用于响应于用户根据所述资金流向网络对所述可疑交易报告进行辅助分析的处理动作，确定可疑交易，并更新所述客户风险等级；

28、确定单元，用于根据更新后的客户风险等级确定针对所述可疑交易的处理策略。

29、再一方面，本发明实施例提供一种电子设备，包括：处理器、存储器和总线，其中，

30、所述处理器和所述存储器通过所述总线完成相互间的通信；

31、所述存储器存储有可被所述处理器执行的程序指令，所述处理器调用所述程序指令能够执行如下方法：

32、根据识别到的异常交易客户的客户交易信息生成可疑交易报告和资金流向网络；

33、其中，所述可疑交易报告包括异常交易客户的客户风险等级；

34、响应于用户根据所述资金流向网络对所述可疑交易报告进行辅助分析的处理动作，确定可疑交易，并更新所述客户风险等级；

35、根据更新后的客户风险等级确定针对所述可疑交易的处理策略。

36、本发明实施例提供一种非暂态计算机可读存储介质，包括：

37、所述非暂态计算机可读存储介质存储计算机指令，所述计算机指令使所述计算机执行如下方法：

38、根据识别到的异常交易客户的客户交易信息生成可疑交易报告和资金流向网络；

39、其中，所述可疑交易报告包括异常交易客户的客户风险等级；

40、响应于用户根据所述资金流向网络对所述可疑交易报告进行辅助分析的处理动作，确定可疑交易，并更新所述客户风险等级；

41、根据更新后的客户风险等级确定针对所述可疑交易的处理策略。

42、本发明实施例提供的可疑交易的识别处理方法及装置，根据识别到的异常交易客户的客户交易信息生成可疑交易报告和资金流向网络；其中，所述可疑交易报告包括异常交易客户的客户风险等级；响应于用户根据所述资金流向网络对所述可疑交易报告进行辅助分析的处理动作，确定可疑交易，并更新所述客户风险等级；根据更新后的客户风险等级确定针对所述可疑交易的处理策略，能够准确识别可疑交易，并及时对可疑交易进行有效处理。

技术特征：

1.一种可疑交易的识别处理方法，其特征在于，包括：

2.根据权利要求1所述的可疑交易的识别处理方法，其特征在于，所述客户交易信息包括交易本方账户和交易对手账户；相应的，根据识别到的异常交易客户的客户交易信息生成资金流向网络，包括：

3.根据权利要求1所述的可疑交易的识别处理方法，其特征在于，所述响应于用户根据所述资金流向网络对所述可疑交易报告进行辅助分析的处理动作，确定可疑交易，包括：

4.根据权利要求3所述的可疑交易的识别处理方法，其特征在于，所述更新所述客户风险等级，包括：

5.根据权利要求1所述的可疑交易的识别处理方法，其特征在于，所述根据更新后的客户风险等级确定针对所述可疑交易的处理策略，包括：

6.根据权利要求1至5任一所述的可疑交易的识别处理方法，其特征在于，在所述根据识别到的异常交易客户的客户交易信息生成可疑交易报告的步骤之前，所述可疑交易的识别处理方法还包括：

7.根据权利要求6所述的可疑交易的识别处理方法，其特征在于，所述根据各交易监测指标值是否符合预设异常交易客户判别规则的判别结果，确定所述待识别客户是否为异常交易客户的识别结果，包括：

8.一种可疑交易的识别处理装置，其特征在于，包括：

9.一种电子设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现权利要求1至7中任一项所述方法的步骤。

10.一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，所述计算机程序被处理器执行时实现权利要求1至7中任一项所述方法的步骤。

技术总结
本发明提供一种可疑交易的识别处理方法及装置，涉及信息安全技术领域，可用于金融领域或其他技术领域。所述方法包括：根据识别到的异常交易客户的客户交易信息生成可疑交易报告和资金流向网络；其中，所述可疑交易报告包括异常交易客户的客户风险等级；响应于用户根据所述资金流向网络对所述可疑交易报告进行辅助分析的处理动作，确定可疑交易，并更新所述客户风险等级；根据更新后的客户风险等级确定针对所述可疑交易的处理策略。所述装置执行上述方法。本发明实施例提供的可疑交易的识别处理方法及装置，能够准确识别可疑交易，并及时对可疑交易进行有效处理。

技术研发人员：陈冠颖,王佳捷,李模楷,管怡成
受保护的技术使用者：中国工商银行股份有限公司
技术研发日：
技术公布日：2024/1/5