关系图谱构建和查询方法、装置、电子设备和存储介质与流程

本发明涉及数据处理，尤其涉及一种关系图谱构建和查询方法、装置、电子设备和存储介质。

背景技术：

1、近年来，金融行业面临着日益严峻的反洗钱形势。随着各国监管合规反洗钱的要求不断提高，金融机构如银行等在面对激烈的市场竞争的同时，也面临着巨大的反洗钱合规风险压力。如果没有有效的手段来确保高效的反洗钱合规风险的控制，银行除了可能面临严厉的惩罚，还会阻碍其业务发展，导致竞争力下降。

2、目前，在反洗钱工作中，金融机构主要依靠工作人员的经验和手动处理的方式来识别潜在的洗钱风险和违规行为。工作人员根据自身的工作经验初步判断是否需要进行关联关系分析，如不需要，则直接进行正常的业务处理流程；如需要，则手动登录不同的系统，查询相关信息，进行隐藏关系寻找和审核的工作。但这种方式容易受到人为因素的影响，存在关联关系分析工作不到位、不准确、效率低等问题。

技术实现思路

1、本发明提供一种关系图谱构建和查询方法、装置、电子设备和存储介质，用以解决现有技术中关联关系分析不到位、不准确、效率低的问题。

2、本发明提供一种关系图谱构建方法，包括：

3、获取客户信息和交易信息，并基于所述客户信息和所述交易信息，构建初始关系图谱；

4、对所述初始关系图谱进行交易行为分析，得到交易行为分析结果；

5、对所述初始关系图谱进行关联关系分析，得到关联关系分析结果；

6、基于所述交易行为分析结果和所述关联关系分析结果，确定隐藏关联关系，所述隐藏关联关系包括隐藏的客户关联关系、交易关联关系、客户与交易之间的关联关系中的至少一种；

7、基于所述隐藏关联关系，对所述初始关系图谱进行更新，得到关联关系图谱。

8、根据本发明提供的一种关系图谱构建方法，所述获取客户信息和交易信息，并基于所述客户信息和所述交易信息，构建初始关系图谱，包括：

9、获取原始数据，所述原始数据包括行内数据和/或外部数据，所述行内数据是指银行内部系统记录的数据，所述外部数据是指从银行外部获取的数据；

10、对所述原始数据进行预处理，得到所述客户信息和所述交易信息；

11、基于所述客户信息和所述交易信息，确定各节点、各节点间关系以及各节点权重；

12、基于所述各节点、所述各节点间关系以及所述各节点权重，构建所述初始关系图谱。

13、根据本发明提供的一种关系图谱构建方法，所述对所述原始数据进行预处理，得到所述客户信息和所述交易信息，包括：

14、基于预设交易阈值，对所述原始数据进行筛选，并应用筛选得到的数据进行交易偏离度分析，得到偏离度分析结果；

15、基于所述偏离度分析结果，对所述筛选得到的数据进行规范化处理和异常值检测，得到所述客户信息和所述交易信息。

16、根据本发明提供的一种关系图谱构建方法，所述对所述初始关系图谱进行交易行为分析，得到交易行为分析结果，包括：

17、基于社群发现算法，对所述初始关系图谱进行社群发现，得到各社群；

18、对所述各社群内部的交易行为以及所述各社群之间的交易行为进行分析，得到所述交易行为分析结果。

19、根据本发明提供的一种关系图谱构建方法，所述对所述初始关系图谱进行关联关系分析，得到关联关系分析结果，包括：

20、基于网络链接分析算法，对所述初始关系图谱进行分析，得到分析结果；

21、基于所述分析结果，对所述初始关系图谱进行关联关系挖掘，得到所述关联关系分析结果。

22、根据本发明提供的一种关系图谱构建方法，所述基于所述隐藏关联关系，对所述初始关系图谱进行更新，得到关联关系图谱，之后还包括：

23、展示所述关联关系图谱；

24、基于所述隐藏关联关系，确定风险客户和/或风险交易；

25、在所述关联关系图谱上对所述风险客户和/或所述风险交易进行预警显示。

26、本发明还提供一种查询方法，包括：

27、获取待查询的目标实体；

28、基于关联关系图谱，确定所述目标实体的关联关系，所述关联关系图谱是基于如上述任一种所述的关系图谱构建方法确定的。

29、根据本发明提供的一种查询方法，所述基于关联关系图谱，确定所述目标实体的关联关系，之后还包括：

30、接收下载指令；

31、响应于所述下载指令，对所述目标实体的关联关系进行加密并下载，得到目标文件，所述目标文件为图形和/或文字形式的文件。

32、本发明还提供一种关系图谱构建装置，包括：

33、构建单元，用于获取客户信息和交易信息，并基于所述客户信息和所述交易信息，构建初始关系图谱；

34、行为分析单元，用于对所述初始关系图谱进行交易行为分析，得到交易行为分析结果；

35、关系分析单元，用于对所述初始关系图谱进行关联关系分析，得到关联关系分析结果；

36、确定单元，用于基于所述交易行为分析结果和所述关联关系分析结果，确定隐藏关联关系，所述隐藏关联关系包括隐藏的客户关联关系、交易关联关系、客户与交易之间的关联关系中的至少一种；

37、更新单元，用于基于所述隐藏关联关系，对所述初始关系图谱进行更新，得到关联关系图谱。

38、本发明还提供一种查询装置，包括：

39、获取单元，用于获取待查询的目标实体；

40、查询单元，用于基于关联关系图谱，确定所述目标实体的关联关系信息，所述关联关系图谱是基于如上述任一种所述的关系图谱构建方法确定的。

41、本发明还提供一种电子设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述程序时实现如上述任一种所述关系图谱构建方法或查询方法。

42、本发明还提供一种非暂态计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现如上述任一种所述关系图谱构建方法或查询方法。

43、本发明还提供一种计算机程序产品，包括计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现如上述任一种所述关系图谱构建方法或查询方法。

44、本发明提供的关系图谱构建和查询方法、装置、电子设备和存储介质，通过获取客户信息和交易信息，基于这些信息构建初始关系图谱，并对初始关系图谱进行交易行为分析和关联关系分析，由此可以实现隐藏关联关系挖掘，提高交易监测分析的有效性和准确性，同时可以将碎片式的客户和交易信息集成为动态的关联关系图谱，从而实现对反洗钱工作的自动化处理，无需再依赖人员工作经验，能够有效提高反洗钱工作的效率和准确性，帮助金融机构更好地管理和控制反洗钱风险。

技术特征：

1.一种关系图谱构建方法，其特征在于，包括：

2.根据权利要求1所述的关系图谱构建方法，其特征在于，所述获取客户信息和交易信息，并基于所述客户信息和所述交易信息，构建初始关系图谱，包括：

3.根据权利要求2所述的关系图谱构建方法，其特征在于，所述对所述原始数据进行预处理，得到所述客户信息和所述交易信息，包括：

4.根据权利要求1所述的关系图谱构建方法，其特征在于，所述对所述初始关系图谱进行交易行为分析，得到交易行为分析结果，包括：

5.根据权利要求1所述的关系图谱构建方法，其特征在于，所述对所述初始关系图谱进行关联关系分析，得到关联关系分析结果，包括：

6.根据权利要求1至5任一项所述的关系图谱构建方法，其特征在于，所述基于所述隐藏关联关系，对所述初始关系图谱进行更新，得到关联关系图谱，之后还包括：

7.一种查询方法，其特征在于，包括：

8.根据权利要求7所述的查询方法，其特征在于，所述基于关联关系图谱，确定所述目标实体的关联关系，之后还包括：

9.一种关系图谱构建装置，其特征在于，包括：

10.一种查询装置，其特征在于，包括：

技术总结
本发明提供一种关系图谱构建和查询方法、装置、电子设备和存储介质，其中方法包括：获取客户信息和交易信息，并基于客户信息和交易信息，构建初始关系图谱；对初始关系图谱进行交易行为分析，得到交易行为分析结果；对初始关系图谱进行关联关系分析，得到关联关系分析结果；基于交易行为分析结果和关联关系分析结果，确定隐藏关联关系，隐藏关联关系包括隐藏的客户关联关系、交易关联关系、客户与交易之间的关联关系中的至少一种；基于隐藏关联关系，对初始关系图谱进行更新，得到关联关系图谱。本发明提供的方法、装置、电子设备和存储介质，可以实现隐藏关联关系挖掘，有效提高反洗钱工作的效率和准确性。

技术研发人员：胡伟,盛凌波,柳雪玲
受保护的技术使用者：中银金融科技有限公司
技术研发日：
技术公布日：2024/3/27