一种防诈骗转账方法、装置、电子设备及存储介质与流程

本发明涉及金融领域，尤其涉及一种防诈骗转账方法、装置、电子设备及存储介质。

背景技术：

1、近年来，随着移动互联网、移动支付、云计算等信息技术的不断发展和普及，越来越多的用户会使用移动终端设备完成各种各样的事情，相应的，通过移动终端来实现诈骗的行为也越来越多，也就是说，诈骗手段由线下转为了线上，如何使用户及时识别诈骗信息，预防诈骗，避免财产或者人身安全受到危害变得至关重要。在一些诈骗转账中，诈骗分子通常会通过语音通话的方式引导用户进行转账，从而实现诈骗，因此，如何快速识别这种语音通话引导诈骗的行为显得尤为重要。

技术实现思路

1、本发明提供了一种防诈骗转账方法、装置、电子设备及存储介质，对转账用户双方完全陌生的大额转账中可能遭遇语音通话引导诈骗的目标用户进行转账诈骗提示，避免了目标用户的财产损失。

2、根据本发明的一方面，提供了一种防诈骗转账方法，所述方法包括：

3、当检测到转账事件被触发时，获取目标用户的转账操作信息；其中，所述转账操作信息包括转账金额和转账用户信息；

4、当所述转账金额大于预设金额阈值时，在预先构建的转账数据库中检测是否存在与所述转账用户信息匹配的转账记录；

5、若在所述转账数据库中不存在与所述转账用户信息匹配的转账记录，则判断在当前时间点是否开启了即时通讯应用程序，若是，则向所述目标用户进行转账诈骗提示。

6、根据本发明的另一方面，提供了一种防诈骗转账装置，所述装置包括：

7、转账操作信息获取模块，用于执行当检测到转账事件被触发时，获取目标用户的转账操作信息；其中，所述转账操作信息包括转账金额和转账用户信息；

8、转账记录检测模块，用于当所述转账金额大于预设金额阈值时，在预先构建的转账数据库中检测是否存在与所述转账用户信息匹配的转账记录；

9、转账诈骗提示模块，用于若在所述转账数据库中不存在与所述转账用户信息匹配的转账记录，则判断在当前时间点是否开启了即时通讯应用程序，若是，则向所述目标用户进行转账诈骗提示。

10、根据本发明的另一方面，提供了一种电子设备，所述电子设备包括：

11、至少一个处理器；以及

12、与所述至少一个处理器通信连接的存储器；其中，

13、所述存储器存储有可被所述至少一个处理器执行的计算机程序，所述计算机程序被所述至少一个处理器执行，以使所述至少一个处理器能够执行本发明任一实施例所述的防诈骗转账方法。

14、根据本发明的另一方面，提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机指令，所述计算机指令用于使处理器执行时实现本发明任一实施例所述的防诈骗转账方法。

15、本发明实施例的技术方案，当检测到转账事件被触发时，获取目标用户的转账操作信息；其中，转账操作信息包括转账金额和转账用户信息；当转账金额大于预设金额阈值时，在预先构建的转账数据库中检测是否存在与转账用户信息匹配的转账记录；若在转账数据库中不存在与转账用户信息匹配的转账记录，则判断在当前时间点是否开启了即时通讯应用程序，若是，则向目标用户进行转账诈骗提示。本发明实施例的技术方案，通过目标用户的转账操作信息以及该目标用户是否在转账时开启即时通讯应用程序，对转账用户双方完全陌生的大额转账中可能遭遇语音通话引导诈骗的目标用户进行转账诈骗提示，避免了目标用户的财产损失。

16、应当理解，本部分所描述的内容并非旨在标识本发明的实施例的关键或重要特征，也不用于限制本发明的范围。本发明的其它特征将通过以下的说明书而变得容易理解。

技术特征：

1.一种防诈骗转账方法，其特征在于，包括：

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，判断在当前时间点是否开启了即时通讯应用程序，若是，则向所述目标用户进行转账诈骗提示，包括：

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，还包括：

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述转账操作信息包括转账方式；

5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：

6.根据权利要求5所述的方法，其特征在于，根据所述目标转账记录判断所述转账操作信息对应的转账操作是否为异常转账，包括：

7.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，在将所述目标转账记录及所述转账操作信息输入至预先训练的异常转账判断模型中之前，还包括：

8.一种防诈骗转账装置，其特征在于，包括：

9.一种电子设备，其特征在于，所述电子设备包括：

10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质存储有计算机指令，所述计算机指令用于使处理器执行时实现权利要求1-7中任一项所述的防诈骗转账方法。

技术总结
本发明公开了一种防诈骗转账方法、装置、电子设备及存储介质。该方法包括：当检测到转账事件被触发时，获取目标用户的转账操作信息；其中，转账操作信息包括转账金额和转账用户信息；当转账金额大于预设金额阈值时，在预先构建的转账数据库中检测是否存在与转账用户信息匹配的转账记录；若在转账数据库中不存在与转账用户信息匹配的转账记录，则判断在当前时间点是否开启了即时通讯应用程序，若是，则向目标用户进行转账诈骗提示。通过目标用户的转账操作信息以及该目标用户是否在转账时开启即时通讯应用程序，对转账用户双方完全陌生的大额转账中可能遭遇语音通话引导诈骗的目标用户进行转账诈骗提示，避免了目标用户的财产损失。

技术研发人员：费闯,沈乐,徐辉,肖宇
受保护的技术使用者：中国农业银行股份有限公司
技术研发日：
技术公布日：2024/2/29