一种现金流计算方法及装置与流程

本发明涉及数据处理，尤其涉及一种现金流计算方法。

背景技术：

1、对现金流的调整，主要是考虑客户行为调整和新业务调整，其中客户行为包含：活期存款沉淀率模型、定期存款提前支取模型、定期存款滚存模型、贷款提前还款模型、贷款不良率模型；新业务调整模型包含：新业务增量模型、新业务到期模型、新业务定价策略模型。

2、当前，调整后的现金流的计算方法为：首先，获取各业务系统相关数据文件到系统中，对文件进行加工存储到不同的信息表中，关联各个表的信息生成现金流明细数据；然后，对以下时间点的现金流调整模型参数进行手动维护；其次，基于模型参数与现金流明细数据计算得到调整后的现金流数据。

3、因此，现有计算现金流的方法有以下缺点：首先模型的时间点固定，不能灵活调整；然后由于数据处理量大，会导致数据处理速度缓慢，比较耗时；其次由于模型参数是根据经验手工设置的，会导致主观性较强，数据处理准确性较差；最后现金流生成时间不固定，不能灵活调整。

4、有鉴于此，如何高效准确的计算现金流，成为亟需解决的问题。

技术实现思路

1、本发明提供一种现金流计算方法，一种现金流计算装置，一种电子设备，以及一种计算机可读存储介质，用以至少解决当前动态调整后的现金流计算效率以及准确性不高的问题。

2、根据本发明实施例的第一方面，提供一种现金流计算方法，包括：

3、配置时间步参数和产品参数，其中，所述时间步参数为每个时间步配置了上限、下限、单位以及期数，所述产品参数为每个产品配置了基础信息和产品映射规则，所述产品映射规则将具有特定基础信息的集合映射为同一产品；

4、采用分段任务的方式，读取系统中同步的数据集，得到目标数据文件；

5、基于所述产品映射规则，对所述目标数据文件进行加工，生成金融工具数据，并采用分段任务的方式，从所述金融工具数据中抽取数据逐条处理，生成现金流明细数据；

6、在所述现金流明细数据的基础上，叠加模型参数，得到调整后的现金流，并对调整后的所述现金流进行汇总，生成目标现金流。

7、根据本发明实施例的第二方面，提供一种现金流计算装置，包括：

8、配置模块，用于配置时间步参数和产品参数，其中，所述时间步参数为每个时间步配置了上限、下限、单位以及期数，所述产品参数为每个产品配置了基础信息和产品映射规则，所述产品映射规则将具有特定基础信息的集合映射为同一产品；

9、读取模块，用于采用分段任务的方式，读取系统中同步的数据集，得到目标数据文件；

10、生成模块，用于基于所述产品映射规则，对所述目标数据文件进行加工，生成金融工具数据，并采用分段任务的方式，从所述金融工具数据中抽取数据逐条处理，生成现金流明细数据；

11、汇总模块，用于在所述现金流明细数据的基础上，叠加模型参数，得到调整后的现金流，并对调整后的所述现金流进行汇总，生成目标现金流。

12、根据本说明书实施例的第三方面，提供一种电子设备，包括：存储器、处理器及存储在所述存储器上并可在所述处理器上运行的计算机程序，所述计算机程序被所述处理器执行时实现如本说明书实施例第一方面所述的现金流计算方法的步骤。

13、根据本说明书实施例的第四方面，提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质上存储有信息传递的实现程序，所述程序被处理器执行时实现如本说明书实施例第一方面所述的现金流计算方法的步骤。

14、应用本说明书实施例提供的方法，采用分段任务的方式对数据集进行处理，获取交易数据，可以提高程序的处理速度，解决流动性风险系统对大数据量进行复杂运算时效率低下的问题；根据流动性产品映射规则，对交易数据进行更新，生成金融工具数据，通过对金融工具数据进行处理，生成现金流明细数据，可以提高现金流明细数据的准确性；在叠加模型计算现金流的算法中对运用的参数进行时间步参数和产品参数的配置，大大增强了数据的灵活性和可扩展性，实现现金流报表可通过不同维度灵活切换。

15、上述说明仅是本申请技术方案的概述，为了能够更清楚了解本申请的技术手段，而可依照说明书的内容予以实施，并且为了让本申请的上述和其它目的、特征和优点能够更明显易懂，以下特举本申请的具体实施方式。

技术特征：

1.一种现金流计算方法，其特征在于，包括：

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述采用分段任务的方式，读取系统中同步的数据集，得到目标数据文件，包括：

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述采用分段任务的方式，读取系统中同步的数据集，得到目标数据文件，包括：

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于所述产品映射规则，对所述目标数据文件进行加工，生成金融工具数据，包括：

5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述采用分段任务的方式，从所述金融工具数据中抽取数据逐条处理，生成现金流明细数据，包括：

6.一种现金流计算装置，其特征在于，包括：

技术总结
本发明涉及数据处理技术领域，尤其涉及一种现金流计算方法，该方法为：首先配置时间步参数和产品参数；然后采用分段任务的方式，读取系统中同步的数据集，得到目标数据文件；其次基于所述产品映射规则，对所述目标数据文件进行加工，生成金融工具数据，并采用分段任务的方式，从所述金融工具数据中抽取数据逐条处理，生成现金流明细数据；最后在所述现金流明细数据的基础上，叠加模型参数，得到调整后的现金流，并对调整后的所述现金流进行汇总，生成目标现金流，通过本说明书提供的方法可以高效准确的计算动态调整后的现金流。

技术研发人员：穆凯敏,张亲松
受保护的技术使用者：神州数码融信软件有限公司
技术研发日：
技术公布日：2024/4/17