一种可疑团伙的识别方法、装置及电子设备与流程

本说明书涉及风控，尤其涉及一种可疑团伙的识别方法、装置及电子设备。

背景技术：

1、随着电子支付的普及，违规交易的问题也越发严重。现有技术主要围绕用户个人的交易行为来检测违规交易，缺少针对团伙维度的挖掘。

2、为此，如何识别涉嫌违规交易的可疑团伙，是本说明书实施例解决的技术问题。

技术实现思路

1、本说明书实施例提供了一种可疑团伙的识别方法、装置及电子设备，能够识别涉嫌违规交易的可疑团伙。

2、为解决上述技术问题，本说明书实施例是这样实现的：

3、第一方面，提出了一种可疑团伙的识别方法，包括：

4、基于目标交易关系图中各节点的初始特征和各节点的连接边的边特征，生成所述目标交易关系图中各节点的节点特征；其中，所述目标交易关系图各节点的初始特征用于表征目标交易集中的交易用户，所述目标交易关系图中各连接边的边特征用于表征所述目标交易集中交易用户之间的交易关系；

5、基于所述目标交易关系图中的边特征，预测所述目标交易关系图中具有指定违规交易行为的可疑连接边，并将所述目标交易关系图中的第一节点划分成至少一个群组，以将所述目标交易关系图拆分成与每个所述群组对应的目标交易关系子图；其中，每个所述目标交易关系子图中的所有第一节点形成交易关系连通的拓扑结构，所述第一节点为所述可疑连接边关联的节点；

6、基于每个所述目标交易关系子图中的节点特征，确定每个所述群组对应的群组特征；

7、基于每个所述群组对应的群组特征，预测每个所述群组是否为可疑团伙。

8、第二方面，提出了一种可疑团伙的识别装置，包括：

9、节点特征配置模块，基于目标交易关系图中各节点的初始特征和各节点的连接边的边特征，生成所述目标交易关系图中各节点的节点特征；其中，所述目标交易关系图各节点的初始特征用于表征目标交易集中的交易用户，所述目标交易关系图中各连接边的边特征用于表征所述目标交易集中交易用户之间的交易关系；

10、群组配置模块，基于所述目标交易关系图中的边特征，预测所述目标交易关系图中具有指定违规交易行为的可疑连接边，并将所述目标交易关系图中的第一节点划分成至少一个群组，以将所述目标交易关系图拆分成与每个所述群组对应的目标交易关系子图；其中，每个所述目标交易关系子图中的所有第一节点形成交易关系连通的拓扑结构，所述第一节点为所述可疑连接边关联的节点；

11、群组特征配置模块，基于每个所述目标交易关系子图中的节点特征，确定每个所述群组对应的群组特征；

12、可疑团伙预测模块，基于每个所述群组对应的群组特征，预测每个所述群组是否为可疑团伙。

13、第三方面，提出了一种电子设备，包括：处理器；以及被安排成存储计算机可执行指令的存储器，所述可执行指令在被执行时使所述处理器执行以下操作：

14、基于目标交易关系图中各节点的初始特征和各节点的连接边的边特征，生成所述目标交易关系图中各节点的节点特征；其中，所述目标交易关系图各节点的初始特征用于表征目标交易集中的交易用户，所述目标交易关系图中各连接边的边特征用于表征所述目标交易集中交易用户之间的交易关系；

15、基于所述目标交易关系图中的边特征，预测所述目标交易关系图中具有指定违规交易行为的可疑连接边，并将所述目标交易关系图中的第一节点划分成至少一个群组，以将所述目标交易关系图拆分成与每个所述群组对应的目标交易关系子图；其中，每个所述目标交易关系子图中的所有第一节点形成交易关系连通的拓扑结构，所述第一节点为所述可疑连接边关联的节点；

16、基于每个所述目标交易关系子图中的节点特征，确定每个所述群组对应的群组特征；

17、基于每个所述群组对应的群组特征，预测每个所述群组是否为可疑团伙。

18、第四方面，提出了一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时使所述处理器执行以下操作：

19、基于目标交易关系图中各节点的初始特征和各节点的连接边的边特征，生成所述目标交易关系图中各节点的节点特征；其中，所述目标交易关系图各节点的初始特征用于表征目标交易集中的交易用户，所述目标交易关系图中各连接边的边特征用于表征所述目标交易集中交易用户之间的交易关系；

20、基于所述目标交易关系图中的边特征，预测所述目标交易关系图中具有指定违规交易行为的可疑连接边，并将所述目标交易关系图中的第一节点划分成至少一个群组，以将所述目标交易关系图拆分成与每个所述群组对应的目标交易关系子图；其中，每个所述目标交易关系子图中的所有第一节点形成交易关系连通的拓扑结构，所述第一节点为所述可疑连接边关联的节点；

21、基于每个所述目标交易关系子图中的节点特征，确定每个所述群组对应的群组特征；

22、基于每个所述群组对应的群组特征，预测每个所述群组是否为可疑团伙。

23、本说明书实施例采用的上述至少一个技术方案能够达到以下有益效果：

24、本说明书实施例中，在需要从目标交易集中挖掘涉嫌违规交易的可疑团伙时，创建目标交易集的交易关系图，根据交易关系图中各节点的初始特征和各节点的连接边的边特征，生成目标交易关系图中各节点的节点特征。接下来，通过目标交易关系图中的边特征，来预测交易关系图中具有违规交易行为的可疑连接边，并以预测得到的可疑连接边为参考，将相关联的节点扩展为个体存在违规交易嫌疑的第一节点；之后，将所有第一节点按照交易关系连通的拓扑结构划分成至少一个群组，以将交易关系图拆分成与对应于每个群组的交易关系子图，并以群组层面出发，基于每个交易关系子图中的节点特征，确定出每个群组所对应的群组特征。这样一来，在通过群组特征预测群组是否为可疑团伙时，相当于是以群组中成员之间的共性特征和交互特征为考量，分析群组是否存在团伙作案性质的违规交易，从而准确地从目标交易集中挖掘出可疑团伙。

技术特征：

1.一种可疑团伙的识别方法，包括：

2.根据权利要求1所述的方法，

3.根据权利要求2所述的方法，

4.根据权利要求2所述的方法，

5.根据权利要求4所述的方法，

6.如权利要求5所述的方法，其特征在于，

7.根据权利要求1至6任一项所述的方法，

8.根据权利要求1至6任一项所述的方法，

9.一种可疑团伙的识别装置，包括：

10.一种电子设备，包括：

11.一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储一个或多个程序，所述一个或多个程序当被包括多个应用程序的电子设备执行时，使得所述电子设备执行以下操作：

技术总结
本说明书公开了一种可疑团伙的识别方法、装置及电子设备。方法包括：基于目标交易关系图中各节点的初始特征和各节点的连接边的边特征，生成目标交易关系图中各节点的节点特征。基于目标交易关系图中的边特征，预测目标交易关系图中具有指定违规交易行为的可疑连接边，并将目标交易关系图中的第一节点划分成至少一个群组，以将目标交易关系图拆分成与每个群组对应的目标交易关系子图；其中，每个目标交易关系子图中的所有第一节点形成交易关系连通的拓扑结构，第一节点为可疑连接边关联的节点。基于每个目标交易关系子图中的节点特征，确定每个群组对应的群组特征。基于每个群组对应的群组特征，预测每个群组是否为可疑团伙。

技术研发人员：林晓彤
受保护的技术使用者：支付宝（杭州）信息技术有限公司
技术研发日：
技术公布日：2024/3/31