一种机器自主跨期投资组合选择方法和系统与流程

本发明涉及投资组合领域，尤其是涉及一种机器自主跨期投资组合选择方法和系统。

背景技术：

随着人民理财意识的不断增强，越来越多的人希望建立自己的理财计划，然而多数股民的知识、信息、精力等都比较有限，难以做出相对优质的投资策略。普通股民不具备聘请专业的、有针对性的理财经理的能力；或者说，按中国目前专业理财经理的数量与能力，不具备理财经理为每一位股民认真服务的条件。

用户建立的长时间(比如30天、6个月、1年等)的投资规划，本质上是由多批次短期(比如3天、5天、7天)投资规划组成。这些短期投资规划到期后，执行情况各不相同，可能达到了预期收益，也可能与预期收益差距很大。如果我们总是用相同的用户要求(收益率要求、风险要求等)来进行新批次的规划，就类似于刻舟求剑，最终达不到最佳收益的目的。并且很多用户由于工作比较忙等原因，没有足够的时间自己手动触发指令，造成很多不便。

技术实现要素：

本发明的目的在于提供一种机器自主跨期投资组合选择方法和系统，实现了对投资规划的持续规划，对不符合预期的投资规划进行及时调整，提高用户体验。

第一方面，本发明实施例提供了一种机器自主跨期投资组合选择方法，包括：

获取投资规划数据要素信息；

根据所述投资规划数据要素信息判断投资策略是否需要调整；

如果所述投资策略需要调整，则向投资任务机器自主运行系统发送平仓投资策略指令信息；

根据所述投资规划数据要素信息确定再次规划的资金金额信息、当前投资规划的总价值信息、投资规划的初始目标信息、再次规划的时间周期信息；

根据所述投资规划的初始目标信息确定再次规划的总目标信息；

根据所述再次规划的总目标信息、所述当前投资规划的总价值信息、所述再次规划的时间周期信息确定再次规划的年化收益率要求信息。

结合第一方面，本发明实施例提供了第一方面的第一种可能的实施方式，其中，所述获取投资规划数据要素信息包括：

接收投资任务实时状态跟踪与存储系统发送的包括所述投资规划数据要素信息的通知信息；

或者，

从投资规划数据库中获取所述投资任务实时状态跟踪与存储系统发送的所述投资规划数据要素信息。

结合第一方面，本发明实施例提供了第一方面的第二种可能的实施方式，其中，所述投资规划数据要素信息包括运行中的数据要素信息，所述运行中的数据要素信息包括投资策略初始资金信息、初始年化收益率信息、投资策略周期信息和未来n日价值信息，所述根据所述投资规划数据要素信息判断投资策略是否需要调整包括：

根据所述投资策略初始资金信息、所述初始年化收益率信息和所述投资策略周期信息得到投资策略初始目标价值信息；

从所述未来n日价值信息中获取计划结束日期的价值信息；

如果所述计划结束日期的价值信息不小于所述投资策略初始目标价值信息，则保留本次投资策略；

如果所述计划结束日期的价值信息小于所述投资策略初始目标价值信息，则向投资任务机器自主运行系统发送平仓投资策略指令信息。

结合第一方面第二种可能的实施方式，本发明实施例提供了第一方面第三种可能的实施方式，其中，所述投资规划数据要素信息包括初始状态数据要素信息，所述初始状态数据要素信息包括初始投资金额信息、初始时间周期信息、初始年化收益率要求信息，所述运行中的数据要素信息还包括投资规划下的投资策略总价值信息、未分配金额信息和剩余天数信息；

所述根据所述投资规划数据要素信息确定再次规划的资金金额信息、当前投资规划的总价值信息、投资规划的初始目标信息、再次规划的时间周期信息包括：

根据所述未分配金额信息确定所述再次规划的资金金额信息；

根据所述未分配金额信息和所述投资规划下的投资策略总价值信息确定所述当前投资规划的总价值信息；

根据所述初始投资金额信息、初始时间周期信息和初始年化收益率要求信息确定所述投资规划的初始目标信息；

根据所述剩余天数信息确定所述再次规划的时间周期信息。

结合第一方面，本发明实施例提供了第一方面的第四种可能的实施方式，其中，所述方法还包括：

根据所述当前投资规划的总价值信息、所述再次规划的年化收益率要求信息和所述再次规划的时间周期信息确定所述再次规划的总目标信息。

结合第一方面，本发明实施例提供了第一方面的第五种可能的实施方式，其中，所述方法还包括：

向投资使命任务规划与管理系统发送再次规划请求信息，以及接收投资使命任务规划与管理系统发送的应答信息，并记录所述应答信息。

第二方面，本发明实施例提供了一种机器自主跨期投资组合选择系统，包括：

获取单元，用于获取投资规划数据要素信息；

判断单元，用于根据所述投资规划数据要素信息判断投资策略是否需要调整；

发送单元，用于在所述投资策略需要调整的情况下，向投资任务机器自主运行系统发送平仓投资策略指令信息；

第一确定单元，用于根据所述投资规划数据要素信息确定再次规划的资金金额信息、当前投资规划的总价值信息、投资规划的初始目标信息、再次规划的时间周期信息；

第二确定单元，用于根据所述投资规划的初始目标信息确定再次规划的总目标信息；

第三确定单元，用于根据所述再次规划的总目标信息、所述当前投资规划的总价值信息、所述再次规划的时间周期信息确定再次规划的年化收益率要求信息。

结合第二方面，本发明实施例提供了第二方面的第一种可能的实施方式，其中，所述获取单元包括：

接收投资任务实时状态跟踪与存储系统发送的包括所述投资规划数据要素信息的通知信息；

或者，

从所述投资规划数据库中获取所述投资任务实时状态跟踪与存储系统发送的所述投资规划数据要素信息。

结合第二方面，本发明实施例提供了第二方面的第二种可能的实施方式，其中，所述投资规划数据要素信息包括运行中的数据要素信息，所述运行中的数据要素信息包括投资策略初始资金信息、初始年化收益率信息、投资策略周期信息和未来n日价值信息，所述判断单元包括：

根据所述投资策略初始资金信息、所述初始年化收益率信息和所述投资策略周期信息得到投资策略初始目标价值信息；

从所述未来n日价值信息中获取计划结束日期的价值信息；

如果所述计划结束日期的价值信息不小于所述投资策略初始目标价值信息，则保留本次投资策略；

如果所述计划结束日期的价值信息小于所述投资策略初始目标价值信息，则向投资任务机器自主运行系统发送平仓投资策略指令信息。

结合第二方面第二种可能的实施方式，本发明实施例提供了第二方面第三种可能的实施方式，其中，所述投资规划数据要素信息包括初始状态数据要素信息，所述初始状态数据要素信息包括初始投资金额信息、初始时间周期信息、初始年化收益率要求信息，所述运行中的数据要素信息还包括投资规划下的投资策略总价值信息、未分配金额信息和剩余天数信息；

所述第一确定单元包括：

根据所述未分配金额信息确定所述再次规划的资金金额信息；

根据所述未分配金额信息和所述投资规划下的投资策略总价值信息确定所述当前投资规划的总价值信息；

根据所述初始投资金额信息、初始时间周期信息和初始年化收益率要求信息确定所述投资规划的初始目标信息；

根据所述剩余天数信息确定所述再次规划的时间周期信息。

本发明涉及一种机器自主跨期投资组合选择方法和系统，该机器自主跨期投资组合选择方法包括获取投资规划数据要素信息；根据该信息判断投资策略是否需要调整；如果需要调整，则向投资任务机器自主运行系统发送平仓投资策略指令信息；根据投资规划数据要素信息确定再次规划的资金金额信息、当前投资规划的总价值信息、投资规划的初始目标信息、再次规划的时间周期信息；根据投资规划的初始目标信息确定再次规划的总目标信息；根据再次规划的总目标信息、当前投资规划的总价值信息、再次规划的时间周期信息确定再次规划的年化收益率要求信息。本发明实现对投资规划的持续规划，对不符合预期的投资规划进行及时调整，提高用户体验。

附图说明

为了更清楚地说明本发明具体实施方式或现有技术中的技术方案，下面将对具体实施方式或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图是本发明的一些实施方式，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1为本发明实施例提供的一种机器自主跨期组合选择方法流程图；

图2为本发明实施例提供的一种机器自主跨期组合选择方法信令图；

图3为本发明实施例提供的一种机器自主跨期组合选择系统示意图。

附图标记：

10-获取单元； 20-判断单元；

30-发送单元； 40-第一确认单元；

50-第二确认单元； 60-第三确认单元。

具体实施方式

下面将结合附图对本发明的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。

在本发明的描述中，需要说明的是，除非另有明确的规定和限定，术语“安装”、“相连”、“连接”应做广义理解，例如，可以是固定连接，也可以是可拆卸连接，或一体地连接；可以是机械连接，也可以是电连接；可以是直接相连，也可以通过中间媒介间接相连，可以是两个元件内部的连通。对于本领域的普通技术人员而言，可以具体情况理解上述术语在本发明中的具体含义。基于本发明的实施例，本领域技术人员在没有做出创造性劳动的前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。

图1为本发明实施例提供的一种机器自主跨期组合选择方法流程图。

参照图1，执行主体为机器自主跨期投资组合选择系统。

该机器自主跨期投资组合选择方法包括如下步骤：

步骤S101，获取投资规划数据要素信息。

步骤S102，判断具体的投资策略是否需要继续调整，如果需要调整，则执行步骤S103；如果不需要调整，则执行步骤S104。

步骤S103，如果投资策略需要调整，则向投资任务机器自主运行系统发送平仓投资策略指令。

具体地，机器自主跨期投资组合选择系统向投资任务机器自主运行系统发送平仓投资策略指令的通讯模式为http模式。

步骤S104，保留该投资策略，不做任何指令。

步骤S105，根据投资规划数据要素信息确定再次规划的资金金额信息、当前投资规划的总价值信息、投资规划的初始目标信息、再次规划的时间周期信息。

步骤S106，机器自主跨期投资组合选择系统根据投资规划的初始目标信息确定再次规划的总目标信息。

步骤S107，机器自主跨期投资组合选择系统根据再次规划的总目标信息、当前投资规划的总价值信息、再次规划的时间周期信息确定再次规划的年化收益率要求信息。

具体地，再次规划的年化收益率＝(再次规划的总目标-投资规划当前总价值)÷投资规划当前总价值÷再次规划的时间周期×365；

如果再次规划的年化收益率小于0，则令再次规划的年化收益率等于0。

根据本发明的示例性实施例，获取投资规划数据要素信息包括：

机器自主跨期投资组合选择系统接收投资任务实时状态跟踪与存储系统发送的包括投资规划数据要素信息的通知信息；

或者，

机器自主跨期投资组合选择系统从投资规划数据库中获取投资任务实时状态跟踪与存储系统发送的投资规划数据要素信息。

具体地，当机器自主跨期投资组合选择系统接收投资任务实时状态跟踪与存储系统发送的包括投资规划数据要素信息的通知信息时，即采用实时通讯模式，本系统启动并建立http server，投资任务实时状态跟踪与存储系统启动http client服务，当投资规划的未分配资金等数据要素发生变化时，投资任务实时状态跟踪与存储系统实时通知本系统，数据以JSON格式进行传输；当机器自主跨期投资组合选择系统从投资规划数据库中获取投资任务实时状态跟踪与存储系统发送的投资规划数据要素信息时，本系统与投资任务实时状态跟踪与存储系统连接同一个数据库，通过共享数据库的方式获取数据。

根据本发明的示例性实施例，投资规划数据要素信息包括运行中的数据要素信息，运行中的数据要素信息包括投资策略初始资金信息、初始年化收益率信息、投资策略周期信息和未来n日价值信息，根据投资规划数据要素信息判断投资策略是否需要调整包括：

根据投资策略初始资金信息、初始年化收益率信息和投资策略周期信息得到投资策略初始目标价值信息；

具体地，投资策略初始目标价值＝投资策略初始资金+投资策略初始资金×初始年化收益率÷365×投资策略周期；

从未来n日价值信息中获取计划结束日期的价值信息；

如果计划结束日期的价值信息不小于投资策略初始目标价值信息，则保留本次投资策略；

如果计划结束日期的价值信息小于投资策略初始目标价值信息，则向投资任务机器自主运行系统发送平仓投资策略指令信息。

根据本发明的示例性实施例，投资规划数据要素信息包括初始状态数据要素信息，初始状态数据要素信息包括初始投资金额信息、初始时间周期信息、初始年化收益率要求信息，运行中的数据要素信息还包括投资规划下的投资策略总价值信息、未分配金额信息和剩余天数信息；

根据投资规划数据要素信息确定再次规划的资金金额信息、当前投资规划的总价值信息、投资规划的初始目标信息、再次规划的时间周期信息包括：

根据未分配金额信息确定再次规划的资金金额信息；

具体地，再次规划的资金金额＝投资规划中的未分配金额；未分配金额信息是每次进行投资策略组合规划后的剩余资金，以及本次投资策略结束后释放的资金。

根据未分配金额信息和投资规划下的投资策略总价值信息确定当前投资规划的总价值信息；

具体地，投资规划当前总价值＝未分配金额+下属投资策略总价值；

根据初始投资金额信息、初始时间周期信息和初始年化收益率要求信息确定投资规划的初始目标信息；

具体地，投资规划的初始目标＝投资规划的初始投资金额+投资规划的初始投资金额×初始年化收益率要求÷365天×投资规划的初始时间周期；

根据剩余天数信息确定再次规划的时间周期信息。

具体地，再次规划的时间周期＝投资规划的剩余天数。

根据本发明的示例性实施例，方法还包括：

根据当前投资规划的总价值信息、再次规划的年化收益率要求信息和再次规划的时间周期信息确定再次规划的总目标信息。

具体地，再次规划的总目标＝用户对投资规划的初始目标。

根据本发明的示例性实施例，方法还包括：

向投资使命任务规划与管理系统发送再次规划请求信息，以及接收投资使命任务规划与管理系统发送的应答信息，并记录所述应答信息。

具体地，机器自主跨期投资组合选择系统发送的再次规划请求信息包括再次规划投资金额、再次规划时间周期、再次规划年化收益率要求和风险等级；投资使命任务规划与管理系统返回的应答信息主要包括再次规划为分配金额和投资策略组合，其中，每个投资策略组合包括若干条投资策略，每个投资策略包括若干条股票。

机器自主跨期投资组合选择系统与投资使命任务规划与管理系统的通讯模式为http模式。

图2为本发明实施例提供的一种机器自主跨期组合选择方法信令图。

参照图2，执行主体为机器自主跨期投资组合选择系统。

该机器自主跨期投资组合选择方法包括如下步骤：

步骤S201，获取投资规划数据要素。

具体地，投资规划是用户委托我系统在一定时间内对一定金额进行投资管理，以便在用户不用介入的情况下，达到资产升值的目的。

步骤S202，判断具体的投资策略是否需要继续调整，如果需要调整，则执行步骤S203；如果不需要调整，则保留原投资策略，不做任何指令。

具体地，投资策略是指一组股票的组合，投资策略在初次创建的时候会占用一部分资金，在结束的时候会释放资金；投资策略组合是由于每个投资策略的初始资金相对较低，为充分利用投资规划的资金，往往为投资规划分配多个投资策略，成为投资策略组合。

步骤S203，如果投资策略需要调整，则向投资任务机器自主运行系统发送平仓投资策略指令。

步骤S204，根据投资规划数据要素信息确定再次规划的资金金额信息、当前投资规划的总价值信息、投资规划的初始目标信息、再次规划的时间周期信息。

具体地，再次规划是由于投资规划周期较长(比如30天)，而每一个投资策略组合的周期相对较短(比如7天)。当投资策略到期后会进入结束状态，同时释放资金。为了连续利用资金，系统要发起进行再次规划。

步骤S205，机器自主跨期投资组合选择系统根据投资规划的初始目标信息确定再次规划的总目标信息。

步骤S206，机器自主跨期投资组合选择系统根据再次规划的总目标信息、当前投资规划的总价值信息、再次规划的时间周期信息确定再次规划的年化收益率要求信息。

步骤S207，发送再次规划请求申请指令。

具体地，再次规划请求申请指令主要包括再次规划投资金额、再次规划时间周期、再次规划年化收益率要求和风险等级。

再规划投资金额是用户用于投资的初始资金；再次规划时间周期是用户委托系统管理资金的时间周期，最短为30天，最长为360天；再次规划年化收益率要求是以年化度量的收益率，比如1个月收益2％，合年化24％；风险等级是用户愿意承担的风险程度，系统以风险高、风险中、风险低来划分。

步骤S208，接受投资使命任务规划与管理系统返回的再次规划请求申请指令应答信息。

具体地，返回的数据要素主要为再次规划未分配金额和投资策略组合。

机器自主跨期投资组合选择系统与投资使命任务规划与管理系统的通讯模式为http模式，本系统作为客户端，投资使命任务规划与管理系统作为服务端。

步骤S209，记录应答信息。

具体地，机器自主跨期投资组合选择系统在数据库中记录本次投资策略信息，维护投资策略规划的未分配金额字段，由于本系统与投资任务实时状态跟踪与存储系统共享数据库，所以相关系统数据自动更新。

图3为一种机器自主跨期投资组合选择系统示意图，该系统包括：

获取单元10，用于获取投资规划数据要素信息；

判断单元20，用于根据投资规划数据要素信息判断投资策略是否需要调整；

发送单元30，用于在投资策略需要调整的情况下，向投资任务机器自主运行系统发送平仓投资策略指令信息；

第一确定单元40，用于根据投资规划数据要素信息确定再次规划的资金金额信息、当前投资规划的总价值信息、投资规划的初始目标信息、再次规划的时间周期信息；

第二确定单元50，用于根据投资规划的初始目标信息确定再次规划的总目标信息；

第三确定单元60，用于根据再次规划的总目标信息、当前投资规划的总价值信息、再次规划的时间周期信息确定再次规划的年化收益率要求信息。

根据本发明的示例性实施例，获取单元10包括：

接收投资任务实时状态跟踪与存储系统发送的包括投资规划数据要素信息的通知信息；

或者，

从投资规划数据库中获取投资任务实时状态跟踪与存储系统发送的投资规划数据要素信息。

根据本发明的示例性实施例，投资规划数据要素信息包括运行中的数据要素信息，运行中的数据要素信息包括投资策略初始资金信息、初始年化收益率信息、投资策略周期信息和未来n日价值信息，判断单元20包括：

根据投资策略初始资金信息、初始年化收益率信息和投资策略周期信息得到投资策略初始目标价值信息；

从未来n日价值信息中获取计划结束日期的价值信息；

如果计划结束日期的价值信息不小于投资策略初始目标价值信息，则保留本次投资策略；

如果计划结束日期的价值信息小于投资策略初始目标价值信息，则向投资任务机器自主运行系统发送平仓投资策略指令信息。

根据本发明的示例性实施例，投资规划数据要素信息包括初始状态数据要素信息，初始状态数据要素信息包括初始投资金额信息、初始时间周期信息、初始年化收益率要求信息，运行中的数据要素信息还包括投资规划下的投资策略总价值信息、未分配金额信息和剩余天数信息；

第一确定单元40包括：

根据未分配金额信息确定再次规划的资金金额信息；

具体地，再次规划的资金金额＝投资规划中的未分配金额；

根据未分配金额信息和投资规划下的投资策略总价值信息确定当前投资规划的总价值信息；

具体地，投资规划当前总价值＝未分配金额+下属投资策略总价值；

根据初始投资金额信息、初始时间周期信息和初始年化收益率要求信息确定投资规划的初始目标信息；

具体地，投资规划的初始目标＝投资规划的初始投资金额+投资规划的初始投资金额×初始年化收益率要求÷365天×投资规划的初始时间周期；

根据剩余天数信息确定再次规划的时间周期信息。

具体地，再次规划的时间周期＝投资规划的剩余天数。

本发明涉及一种机器自主跨期投资组合选择方法和系统，该机器自主跨期投资组合选择方法包括获取投资规划数据要素信息；根据该信息判断投资策略是否需要调整；如果需要调整，则向投资任务机器自主运行系统发送平仓投资策略指令信息；根据投资规划数据要素信息确定再次规划的资金金额信息、当前投资规划的总价值信息、投资规划的初始目标信息、再次规划的时间周期信息；根据投资规划的初始目标信息确定再次规划的总目标信息；根据再次规划的总目标信息、当前投资规划的总价值信息、再次规划的时间周期信息确定再次规划的年化收益率要求信息。本发明实现对投资规划的持续规划，对不符合预期的投资规划进行及时调整，提高用户体验。

最后应说明的是：以上各实施例仅用以说明本发明的技术方案，而非对其限制；尽管参照前述各实施例对本发明进行了详细的说明，本领域的普通技术人员应当理解：其依然可以对前述各实施例所记载的技术方案进行修改，或者对其中部分或者全部技术特征进行等同替换；而这些修改或者替换，并不使相应技术方案的本质脱离本发明各实施例技术方案的范围。