一种财务收支凭证处理方法、装置、设备及系统与流程

本发明涉及数据管理领域，特别涉及一种财务收支凭证处理方法、装置、设备及系统。

背景技术：

随着internet的日益普及与电子商务的发展，企业对财务管理系统提出更高的要求。虽然目前的财务软件实现了业务管理、财务管理以及涉及财务外延性的人力资源管理，客户关系管理、oa门户等财务业务协同化管理的整合，但在使用过程中需要利用财务收支凭证进行进一步财务业务处理。

虽然目前财务交易过程实现了全面向电子商务迈进的步伐，但财务收支凭证来源多种多样，数据的收集和填制需要人工完成，人工收集数据，手动填制纸质凭证或者软件凭证。

采用人工收集数据、手动填制凭证过程中，操作较为繁琐，每次收集数据信息需要大量的比对确保数据真实性，人工完成工作效率较低，对于某些需要时效性的数据，经常无法及时录入；而且由于数据一般较为冗长、不同数据间相似度较高，人工进行数据收集、核对以及校验过程中数据比较容易出错。

因此，如何快速收集、筛选、甄别财务数据，实现财务收支凭证的高效对接，是本领域技术人员需要解决的技术问题。

技术实现要素：

本发明的目的是提供一种财务收支凭证处理方法，该方法可以快速收集、筛选、甄别财务数据，实现财务收支凭证的高效对接；本发明的另一目的是提供一种财务收支凭证处理装置、设备及系统。

为解决上述技术问题，本发明提供一种财务收支凭证处理方法，包括：

监控企业账户以及系统交易记录，得到企业账户余额变动信息以及交易信息；其中，所述企业账户包括：第三方支付平台和/或对公账户；

对所述企业账户余额变动信息以及所述交易信息进行信息自动匹配；

对匹配成功的信息进行数据有效性核对，得到核对结果；

将所述核对结果中有效信息根据预设待提取信息种类进行关键信息提取；

根据提取得到的信息以及对应的凭证格式生成收支凭证。

优选地，所述监控企业账户包括：

判断所述企业账户中对公账户是否支持银企互联，如果支持，通过银企互联获取账户信息；

和/或，

调用所述第三方支付平台的api接口，通过所述api接口获取支付平台余额变动信息。

优选地，所述对所述企业账户余额变动信息以及所述交易信息进行信息匹配，包括：

当接收到企业账户余额变动信息时，获取与当前间隔不超过预设时间内的交易信息；

将接收到的企业账户余额变动信息与获取的预设时间内的交易信息逐一进行信息匹配；

当接收到交易信息时，获取与当前间隔不超过预设时间内的企业账户余额变动信息；

将接收到的交易信息与获取的预设时间内的企业账户余额变动信息逐一进行信息匹配。

优选地，所述对匹配成功的信息进行数据有效性核对，包括：

将匹配成功的信息根据交易类型划分为系统交易以及非系统交易；

对所述非系统交易中的用户侧信息进行数据有效性核对；其中，所述用户侧信息包括：交易回执单；

将经核对有效的所述非系统交易以及所述系统交易作为有效信息。

优选地，对所述非系统交易中的交易信息与对应的企业账户余额变动信息进行数据有效性核对，包括：

获取所述交易信息中的交易回执单；

将所述交易回执单中交易方身份、交易金额、交易时间以及交易目的端与所述企业账户余额变动信息中对应信息进行逐一比对；

若比对均通过，判定经核对有效。

优选地，所述财务收支凭证处理方法还包括：

将所述核对结果中无效信息驳回，并输出提示信息。

本发明公开一种财务收支凭证处理装置，包括：

监控单元，用于监控企业账户以及系统交易记录，得到企业账户余额变动信息以及交易信息；其中，所述企业账户包括：第三方支付平台以及对公账户；

信息匹配单元，用于对所述企业账户余额变动信息以及所述交易信息进行信息匹配；

数据核对单元，用于对匹配成功的信息进行数据有效性核对，得到核对结果；

信息提取单元，用于将所述核对结果中有效信息根据预设待提取信息种类进行关键信息提取；

凭证处理单元，用于将提取得到的信息按格式填入对应的凭证格式中，得到收支凭证。

本发明公开一种财务收支凭证处理设备，包括：

存储器，用于存储程序；

处理器，用于执行所述程序时实现所述财务收支凭证处理方法的步骤。

本发明公开一种财务收支凭证处理系统，包括：

第三方支付平台和/或对公账户，用于进行企业交易；

如权利要求8所述的财务收支凭证处理设备，用于监控企业账户以及系统交易记录，得到企业账户余额变动信息以及交易信息；其中，所述企业账户包括：第三方支付平台以及对公账户；对所述企业账户余额变动信息以及所述交易信息进行信息自动匹配；对匹配成功的信息进行数据有效性核对，得到核对结果；将所述核对结果中有效信息根据预设待提取信息种类进行关键信息提取；根据提取得到的信息以及对应的凭证格式生成收支凭证。

优选地，所述财务收支凭证处理系统还包括：

财务软件，所述财务软件与所述财务收支凭证处理设备连接，用于根据所述财务收支凭证处理设备输出的收支凭证进行企业财务管理。

本发明所提供的财务收支凭证处理方法，通过对企业账户以及交易记录的监控，实现收支凭证中源数据的自动获取，实时对企业财务数据的收集，对收集的信息进行自动匹配以及有效性核对，实现了快速收集、筛选、甄别财务数据，避免了虚假交易信息的误处理的同时无需工作人员的手动匹配检索，大大提升了数据处理过程的工作效率，避免了人工操作中容易出错的问题，提高了数据处理过程的准确率，对匹配后的有效信息进行自动关键信息的提取，可以提高企业财务工作的时效性以及准确性，实现财务收支凭证的高效对接。

本发明还公开了一种财务收支凭证处理装置、设备及系统，具有上述有益效果，在此不再赘述。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据提供的附图获得其他的附图。

图1为本发明实施例提供的一种财务收支凭证处理方法的流程图；

图2为本发明实施例提供的一种财务收支凭证处理装置的结构框图；

图3为本发明实施例提供的一种财务收支凭证处理设备的结构框图；

图4为本发明实施例提供的一种财务收支凭证处理设备的结构示意图；

图5为本发明实施例提供的一种第三方支付平台和/或对公账户、财务收支凭证处理设备、财务软件的连接示意图。

具体实施方式

本发明的核心是提供一种财务收支凭证处理方法，该方法可以快速收集、筛选、甄别财务数据，实现财务收支凭证的高效对接；本发明的另一核心是提供一种财务收支凭证处理装置、设备及系统。

为使本发明实施例的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。

本发明提出了一种财务收支凭证处理方法，请参考图1，图1为本实施例提供的一种财务收支凭证处理方法的流程图；该方法可以包括：

步骤s110、监控企业账户以及系统交易记录，得到企业账户余额变动信息以及交易信息。

企业账户可以包括：第三方支付平台和/或对公账户(企业银行账户)中至少一种，第三方支付平台比如支付宝、微信。企业账户设置多种类型交易方式，以便客户可以通过各种方式与企业账户进行交易。

由于企业账户的种类不同，可以为第三方支付平台或对公账户，或两者组合，另外，第三方支付平台也有多种选择，而不同类别的企业账户的监控方法不同，本实施例中对企业账户信息的监控方法不做限定。当企业账户为第三方支付平台时可以通过调用第三方支付平台的api从而实现交易数据的调取，也可以监听第三方支付平台相应的余额变动提醒；当企业账户为对公账户时，可以通过监听银行余额变动通知(比如余额变动短信)，对于可以提供银企互联的情况可以通过银企互联获取对公账户数据等。

优选地，监控企业账户可以包括以下步骤：判断企业账户中对公账户是否支持银企互联，如果支持，通过银企互联获取账户信息；和/或，调用第三方支付平台的api接口，通过api接口获取支付平台余额变动信息。

通过银企互联可以自动接收到企业银行账户，实现直接对接银行账户管理的余额自动监控，相对于其他间接监控手段监控性能稳定，可以实时获取余额变动数据；通过调用api接口实现对第三方交易平台的交易监控可以实现对第三方交易平台的数据对接，在不影响线上业务的前提下，通过监控线上业务的数据库得到线上账户数据源。

本申请中交易包括收入以及支出，收入比如接收到客户通过支付宝进行账户充值等，支出比如系统通过对公账户向银行账户a发放工资等，支出的交易信息的监听可以通过与企业oa系统(办公自动化系统)对接，接收企业支出信息，本申请可以实现企业账户支出以及收入的交易过程的收支凭证的处理。

在通过企业系统进行交易时，不论是通过何种方式进行交易，或者实现收入或支出等都会在系统端留下系统交易记录，系统交易记录对系统中每笔交易进行记录，以便于与企业账户变动信息进行核对。

系统交易记录比如系统用户a登录后，进入账户充值界面，填写转账信息(比如通过支付宝向当前登录账户充100元)，包括充值金额、充值账户、支付方式等，则系统交易记录中记录的交易信息包括用户a的身份信息(登录账号)以及填写的转账信息，系统采集到交易信息后跳转至相应的支付界面，相隔一定时间后对企业账户的监控得到相应的余额变动信息。

步骤s120、对企业账户余额变动信息以及交易信息进行信息自动匹配。

对于一次完整的交易过程，可能会先收到企业账户余额变动信息，再收到交易信息；也可能先收到交易信息，后收到企业账户余额变动信息。对于不同的信息接收情况，进行相应的信息匹配，比如若先接收到企业账户余额变动信息时，根据接收的企业账户余额变动信息对之后收到的交易信息进行匹配；当先收到交易信息时，根据收到的交易信息对之后收到的企业账户余额变动信息进行匹配。

由于一般收到企业账户余额变动信息以及交易信息的间隔时间不会太长，为减少每次接收到新信息时待匹配信息数量，减少信息匹配过程的时间，优选地，可以设定一定的预设时间，当接收到信息时，只获取预设时间内的信息，以减少数据匹配资源占用量，则对企业账户余额变动信息以及交易信息进行信息匹配的过程具体为：

当接收到企业账户余额变动信息时，获取与当前间隔不超过预设时间内的交易信息；将接收到的企业账户余额变动信息与获取的预设时间内的交易信息逐一进行信息匹配；

当接收到交易信息时，获取与当前间隔不超过预设时间内的企业账户余额变动信息；将接收到的交易信息与获取的预设时间内的企业账户余额变动信息逐一进行信息匹配。

企业账户余额变动信息与交易信息一般成对接收，信息匹配指对接收的余额变动信息以及交易信息进行匹配，以实现获取单次交易过程中产生的企业账户余额变动信息以及交易信息。信息匹配具体可以匹配交易用户以及交易金额等，也可以选择其他信息进行匹配，比如交易时间等，可以根据不同精度的匹配需要进行设置，在此不做限定。例如，接收到企业余额变动信息：余额增加100元，转账备注为用户a账户充值；接收到一条交易信息：用户b通过支付宝向自身登录账户充值50元，对两者进行信息匹配，转账目的(账户充值)相同，转账金额不同，转账方不同，判定两者不匹配；之后又接收到一条系统记录的交易信息：用户a通过支付宝向自身登录账户充值100元，对两者进行信息匹配，由于转账目的(账户充值)相同，转账金额(100元)相同，转账方(用户a)相同，则可判定两者匹配，将匹配的企业账户余额变动信息以及交易信息进行存储。

本实施例中对匹配失败的情况不做限定，可以将匹配失败的信息作为待匹配信息继续对新接收到的信息进行匹配，直至匹配成功，也可以设定一定的匹配时限，若在一定的匹配时限中匹配未成功，则返回交易失败等。

步骤s130、对匹配成功的信息进行数据有效性核对，得到核对结果。

数据有效性核对指对匹配成功的信息对进行数据有效性核对，比如充值账户是否有效，转账回执是否真实、交易凭证是否真实有效等，通过自动数据有效性核对可以避免虚假交易对企业账户的影响，同时加快数据处理速度。

交易过程包括系统交易过程以及非系统交易过程，系统交易指通过系统支付页面采用系统默认的支付方式进行实时交易，非系统交易指通过系统默认的支付方式进行非实时交易，比如首先通过系统认证的某种支付方式进行转账，通过截图、保存转账交易号等方式保留转账回执单，用户在系统操作界面进行交易信息的录入，包括录入转账时间、转账金额、收款方账号、付款人(单位)、转账回执单以及充值信息(包括会员账号以及充值金额)，提交信息完成交易过程。

由于在目前的系统交易过程中不论何种支付方式在实时交易过程中会自动进行相应的信息核对，以实现交易过程中的监督，避免虚假交易的产生；而在非系统交易过程中，交易的凭证一般由用户提供，对于非系统交易过程目前没有有效的监督机制，为避免虚假交易的产生，优选地，可以仅对非系统交易过程的数据进行有效性核对，以实现有效的监督机制的同时简化数据有效性核对的过程，提高数据处理效率。具体地，对匹配成功的信息进行数据有效性核对包括以下步骤：

将匹配成功的信息根据交易类型划分为系统交易以及非系统交易；

对非系统交易中的用户侧信息进行数据有效性核对；其中，用户侧信息包括：交易回执单；

将经核对有效的非系统交易以及系统交易作为有效信息。

其中，对非系统交易中的交易信息与对应的企业账户余额变动信息进行数据有效性核对的过程具体可以包括以下步骤：

获取交易信息中的交易回执单；

将交易回执单中交易方身份、交易金额、交易时间以及交易目的端与企业账户余额变动信息中对应信息进行逐一比对；

若比对均通过，判定经核对有效。

本实施例中对具体比对的信息种类不做限定，通过上述方式进行数据有效性核对可以实现较为全面的检测，提高核对的准确率，避免误检的情况。例如，系统接收到非系统交易信息(用户转账信息录入)，提取出交易信息中用户提交的交易回执单图片，通过图像识别技术提取回执单图片中交易金额与匹配的企业余额变动信息是否一致，转账接收方是否为企业对公账户，核对正确后，生成相应的收支凭证并对用户提交的充值会员账号进行相应的充值。

本实施例中对核对无效的情况不做限定，无效信息可能是用户输入错误导致的，优选地，可以将核对结果中无效信息驳回，并输出提示信息。例如，经核对用户填写的转账单号无效，可以输出转账单号无效的提示信息，并提示用户如何重新提交交易信息。

步骤s140、将核对结果中有效信息根据预设待提取信息种类进行关键信息提取。

步骤s150、根据提取得到的信息以及对应的凭证格式生成收支凭证。

核对有效后即生成相应的收支凭证，为方便对每种交易类型的管理，不同的收支交易可能对应着不同的凭证格式，本实施例中对交易凭证的类型不做限定。根据设定的凭证类型进行相应的信息的提取，并按对应的格式填入标准凭证格式中，得到收支凭证。得到收支凭证后可以根据收支凭证与财务软件对接，将收支凭证自动导入，实现企业财务的一体化管理。

除了上述线上交易方式外，本实施例中还可以接收线下交易数据并录入数据库，比如接收到交易支票时，将支票信息录入系统中，与线上交易账户余额变动信息共同进行信息匹配以及有效性核对，信息匹配与有效性核对的步骤均可参照本实施例的介绍。

基于上述技术方案，本实施例所提供的财务收支凭证处理方法，通过对企业账户以及交易记录的监控，实现收支凭证中源数据的自动获取，实时对企业财务数据的收集，通过对收集的信息进行自动匹配以及有效性核对，实现了快速收集、筛选、甄别财务数据，避免了虚假交易信息的误处理的同时无需工作人员的手动匹配检索，大大提升了数据处理过程的工作效率，避免了人工操作中容易出错的问题，提高了数据处理过程的准确率，对匹配后的有效信息进行自动关键信息的提取，可以提高企业财务工作的时效性以及准确性，实现财务收支凭证的高效对接。

为加深理解，本实施例中以用户通过对公账户进行充值转账过程为例对一种非系统交易数据处理过程进行介绍。

用户通过非系统交易页面填写转账信息，上传转账回执，填写需重置账户及金额并提交。

系统接收到交易信息后从交易信息中获取用户转账信息，并进行企业账户余额变动信息的匹配。

根据匹配的余额变动信息识别转账回执信息。

如果识别失败，生成未审核凭证，驳回未审核凭证，通知用户修改转账信息；

如果识别成功，获取对公账户预留手机余额变动信息，与用户转账信息进行对比，如果对比通过，生成预审核凭证。

审核预审核凭证，审核通过对充值用户进行充值，并进行充值收支凭证信息的提取，生成充值收支凭证。

将充值收支凭证导入企业财务软件。

本实施例提供的数据处理方法可以实现快速收集、筛选、甄别财务数据，实现财务收支凭证的高效对接。

请参考图2，图2为本实施例提供的一种财务收支凭证处理装置的结构框图；该装置可以包括：监控单元210、信息匹配单元220、数据核对单元230、信息提取单元240以及凭证处理单元250。本实施例提供的财务收支凭证处理装置可与上述财务收支凭证处理方法可相互对照。

其中，监控单元210主要用于监控企业账户以及系统交易记录，得到企业账户余额变动信息以及交易信息；其中，企业账户包括：第三方支付平台以及对公账户；

信息匹配单元220主要用于对企业账户余额变动信息以及交易信息进行信息自动匹配；

数据核对单元230主要用于对匹配成功的信息进行数据有效性核对，得到核对结果；

信息提取单元240主要用于将核对结果中有效信息根据预设待提取信息种类进行关键信息提取；

凭证处理单元250主要用于根据提取得到的信息以及对应的凭证格式生成收支凭证。

优选地，监控单元具体可以包括：对公账户监控子单元和/或第三方账户监控子单元；

对公账户监控子单元主要用于判断企业账户中对公账户是否支持银企互联，如果支持，通过银企互联获取账户信息；

第三方账户监控子单元主要用于调用第三方支付平台的api接口，通过api接口获取支付平台余额变动信息。

优选地，信息匹配单元具体可以包括：余额信息匹配子单元以及交易信息匹配子单元；其中，余额信息匹配子单元主要用于当接收到企业账户余额变动信息时，获取与当前间隔不超过预设时间内的交易信息；将接收到的企业账户余额变动信息与获取的预设时间内的交易信息逐一进行信息匹配；

交易信息匹配子单元主要用于当接收到交易信息时，获取与当前间隔不超过预设时间内的企业账户余额变动信息；将接收到的交易信息与获取的预设时间内的企业账户余额变动信息逐一进行信息匹配。

优选地，数据核对单元具体可以包括：

类别划分子单元，用于将匹配成功的信息根据交易类型划分为系统交易以及非系统交易；

有效性核对子单元，用于对非系统交易中的用户侧信息进行数据有效性核对；其中，用户侧信息包括：交易回执单；

判定子单元，用于将经核对有效的非系统交易以及系统交易作为有效信息。

优选地，有效性核对子单元具体可以用于：获取交易信息中的交易回执单；将交易回执单中交易方身份、交易金额、交易时间以及交易目的端与企业账户余额变动信息中对应信息进行逐一比对；若比对均通过，判定经核对有效。

优选地，财务收支凭证处理装置中可以还包括：驳回单元，用于将核对结果中无效信息驳回，并输出提示信息。

本实施例提供的财务收支凭证处理装置可以快速收集、筛选、甄别财务数据，实现财务收支凭证的高效对接。

请参考图3，图3为本实施例提供的一种财务收支凭证处理设备的结构框图；该设备可以包括：存储器300以及处理器310。财务收支凭证处理设备可参照上述财务收支凭证处理方法的介绍。

其中，存储器300主要用于存储程序；

处理器310主要用于执行程序时实现上述财务收支凭证处理方法的步骤。

请参考图4，为本实施例提供的一种财务收支凭证处理设备的结构示意图，该财务收支凭证处理设备可因配置或性能不同而产生比较大的差异，可以包括一个或一个以上处理器(centralprocessingunits，cpu)322(例如，一个或一个以上处理器)和存储器332，一个或一个以上存储应用程序342或数据344的存储介质330(例如一个或一个以上海量存储设备)。其中，存储器332和存储介质330可以是短暂存储或持久存储。存储在存储介质330的程序可以包括一个或一个以上模块(图示没标出)，每个模块可以包括对数据处理设备中的一系列指令操作。更进一步地，中央处理器322可以设置为与存储介质330通信，在财务收支凭证处理301上执行存储介质330中的一系列指令操作。

财务收支凭证处理设备301还可以包括一个或一个以上电源326，一个或一个以上有线或无线网络接口350，一个或一个以上输入输出接口358，和/或，一个或一个以上操作系统341，例如windowsservertm，macosxtm，unixtm,linuxtm，freebsdtm等等。

上面图1所描述的财务收支凭证处理方法中的步骤可以由财务收支凭证处理设备的结构实现。

本实施例提供一种财务收支凭证处理系统，该系统主要包括财务收支凭证处理设备、第三方支付平台和/或对公账户。

其中，第三方支付平台和/或对公账户主要用于进行企业交易；

财务收支凭证处理设备主要用于监控企业账户以及系统交易记录，得到企业账户余额变动信息以及交易信息；其中，企业账户包括：第三方支付平台以及对公账户；对所述企业账户余额变动信息以及所述交易信息进行信息自动匹配；对匹配成功的信息进行数据有效性核对，得到核对结果；将核对结果中有效信息根据预设待提取信息种类进行关键信息提取；根据提取得到的信息以及对应的凭证格式生成收支凭证。

具体地，第三方支付平台和/或对公账户与财务收支凭证处理设备间的数据交互处理过程可参照图1所对应实施例的介绍，在此不再赘述。

优选地，财务收支凭证处理系统中可以还包括：财务软件，财务软件与财务收支凭证处理设备连接，第三方支付平台和/或对公账户、财务收支凭证处理设备、财务软件的连接示意图如图5所示，与财务收支凭证处理设备连接的财务软件主要用于根据财务收支凭证处理设备输出的收支凭证进行企业财务管理。

本实施例公开了一种可读存储介质，可读存储介质上存储有程序，程序被处理器执行时实现财务收支凭证处理方法的步骤，其中，财务收支凭证处理方法可参照图1对应的实施例，在此不再赘述。

说明书中各个实施例采用递进的方式描述，每个实施例重点说明的都是与其他实施例的不同之处，各个实施例之间相同相似部分互相参见即可。对于实施例公开的装置而言，由于其与实施例公开的方法相对应，所以描述的比较简单，相关之处参见方法部分说明即可。

专业人员还可以进一步意识到，结合本文中所公开的实施例描述的各示例的单元及算法步骤，能够以电子硬件、计算机软件或者二者的结合来实现，为了清楚地说明硬件和软件的可互换性，在上述说明中已经按照功能一般性地描述了各示例的组成及步骤。这些功能究竟以硬件还是软件方式来执行，取决于技术方案的特定应用和设计约束条件。专业技术人员可以对每个特定的应用来使用不同方法来实现所描述的功能，但是这种实现不应认为超出本发明的范围。

结合本文中所公开的实施例描述的方法或算法的步骤可以直接用硬件、处理器执行的软件模块，或者二者的结合来实施。软件模块可以置于随机存储器(ram)、内存、只读存储器(rom)、电可编程rom、电可擦除可编程rom、寄存器、硬盘、可移动磁盘、cd-rom、或技术领域内所公知的任意其它形式的存储介质中。

以上对本发明所提供的财务收支凭证处理方法、装置、设备及系统进行了详细介绍。本文中应用了具体个例对本发明的原理及实施方式进行了阐述，以上实施例的说明只是用于帮助理解本发明的方法及其核心思想。应当指出，对于本技术领域的普通技术人员来说，在不脱离本发明原理的前提下，还可以对本发明进行若干改进和修饰，这些改进和修饰也落入本发明权利要求的保护范围内。