一种基于区块链的场外产品发行与交易系统及方法与流程

本发明涉及区块链的应用领域，具体涉及一种基于区块链的场外产品发行与交易系统及方法。

背景技术：

场外产品发行、交易过程中大量使用纸质合同，耗费人力物力的同时，容易出现签约与委托不同步、签约信息填写错漏、存档易丢失及查询不便等问题，此外，场外产品交易大多通过柜台进行交易，交易过程往往需要线下面签等操作，使得场外产品交易管理难度大、交易效率低下。

技术实现要素：

本发明的目的是针对现有技术的不足，提出一种基于区块链的场外产品发行与交易系统及方法，该系统能够提供方便的场外产品交易管理功能，提高场外产品交易的效率。

本发明的目的是通过如下技术方案实现的：

本发明的有益效果如下：一种基于区块链的场外产品发行与交易系统，包括

账户模块：用于账户、钱包、签章管理，记录用户持有的产品与资金情况，并管理用户确认、签署合同使用的签章；

合同模块：用于场外产品发行的合同制作、确认、管理，并将合同制作、确认与签署流程在区块链上进行记录；

产品交易模块：用于展示已发行产品，响应用户的交易请求，根据条件控制自动执行交易并将交易流程记录在区块链上。

进一步地，所述账户模块包括：

账户管理单元：用于收集与记录用户身份信息，并为用户关联区块链账户，分配公私钥；

钱包单元：用于管理用户资金与持有的产品；

风险等级测评单元：用于收集、记录与展示用户的风险等级测评结果，并将测评结果存储至区块链；

签章管理单元：用于收集、记录并展示用户的合同签章与电子签名。

进一步地，所述合同模块包括：

模板管理单元：包括模板制作与模板展示，模板收集用于收集模板信息；所述模板展示用于展示已收集的模板；

合同制定单元：包括合同制作与合同确认，合同制作用于收集合同制作方上传的合同信息，并根据所合同上传方选择的合同模板生成待确认合同；所述合同确认用于向合同确认方发送待确认合同信息与合同确认通知，并收集合同确认方的确认意见，意见为驳回，则将待确认合同标记为待修改合同并发送至合同制作方，收集制作方合同修改信息后，再次发送确认，意见为通过，则将待确认合同标记为已生效合同，并将合同信息发送至产品展示单元；

合同管理单元：包括合同签署与合同展示，合同签署用于收集合同签署方发起的签署意愿，将合同签署方的电子签名添加到合同上；所述合同展示根据用户身份信息展示全部关联合同信息。

进一步地，所述产品交易模块包括：

产品展示单元：用于展示已生效合同对应的产品；

交易登记单元：用于收集和记录用户对产品的交易意愿与交易类型，并根据交易意愿发起条件控制校验；

条件控制单元：包括风险适配、合同签署检验、所有权验证、资金验证，风险适配用于采集用户风险等级测评结果与产品风险等级，并将用户风险等级测评结果与产品风险等级进行匹配校验，校验通过后发起合同签署检验请求，校验失败则终止条件控制校验，并发送条件控制失败通知；所述合同签署检验响应于风险适配发起的合同签署检验请求，收集用户已签署合同记录与发起交易意愿的产品信息，校验发起交易意愿的产品是否已有签署合同记录，校验通过则根据交易类型发起所有权验证或资金验证，校验失败则向用户发起合同签署请求；所述所有权验证响应于合同签署校验发起的所有权验证请求，将发起交易意愿的产品信息与用户持有产品进行所有权校验，校验通过则发送条件控制通过通知与所有权登记请求，校验失败则终止条件控制校验，并发送条件控制失败通知；资金验证响应于合同签署校验发起的所有权验证请求，将发起交易意愿的产品信息与用户资产信息进行校验，校验通过则发送条件控制通过通知与所有权登记请求，校验失败则终止条件控制校验，并发送条件控制失败通知；

所有权登记单元：响应于条件控制单元发送的所有权登记请求，根据所述交易意愿登记对应的产品及交易类型，变更相应的产品所有权，并记录到区块链中。

进一步地，所述合同制定单元中的合同制作与确认记录均通过区块链进行保全，保全数据内容包括所述向合同确认方发送的待确认合同信息与合同确认通知，合同确认方的确认意见，已生效合同信息。

进一步地，所述合同管理单元中的合同全数记录通过区块链进行保全，保全数据包括签署方发起的签署意愿、包含签署方电子签名的电子合同。

进一步地，所述条件控制单元的校验过程与结果通过区块链进行保全，保全数据包括风险适配结果与依据、合同签署检验结果与依据，所有权验证结果与依据，资金验证结果与依据。

进一步地，所述交易登记单元中的交易类型包括认购、申购、买入、卖出、赎回。

一种基于区块链的场外产品发行与交易系统的发行方法，包括如下步骤：

(1)收集合同模板上传方上传的合同模板；

(2)根据合同制作方所选择的合同模板及导入的模板信息，生成待确认合同，并向合同制作方所选择的合同确认方发送合同确认消息与待确认合同；

(3)收集合同确认方的确认意见；

(4)确认意见为不通过，则向合同制作方发送合同确认未通过消息，收集合同制作方的修改信息，并再次向合同确认方发送合同确认消息与待确认合同；确认意见为通过，则将合同标记为已生效合同，并将产品信息发送至产品展示单元。

一种基于区块链的场外产品发行与交易系统的交易方法，包括如下步骤：

(1)收集用户的交易登记，并向条件控制单元发起条件控制请求；

(2)风险适配，将用户风险等级测评结果与产品风险等级进行匹配校验，校验通过后发起合同签署检验请求，校验不通过则交易失败；

(3)合同签署检验，校验发起交易意愿的产品是否已有签署合同记录，通过则进行交易类型判断，不通过则交易失败；

(4)判断交易类型为卖出、赎回，进行所有权验证，校验通过则发送条件控制通过通知与所有权登记请求，不通过则交易失败；

(5)判断交易类型为申购、认购、买入，进行资金验证，校验通过则发送条件控制通过通知与所有权登记请求，不通过则交易失败；

(6)所有权登记单元响应条件控制通过通知与所有权登记请求，变更产品所有权。

本发明的有益效果是：

1.本发明的场外产品发行与交易系统为产品发行关联方提供了从模板制作、合同制作到合同确认的完备功能模块，以电子合同取代纸质合同，并通过网络连接场外产品发行关联方，提高场外产品发行效率，降低合同管理难度。

2.本发明的场外产品发行与交易系统为客户提供了在线合同签署与在线产品交易功能，提高场外产品交易效率。

3.该系统架构在底层区块链之上，数据不可篡改，通过将账户信息、资产信息上链，提高资产信息真实性与可靠性。

附图说明

图1是基于区块链的场外产品发行与交易系统的基本架构图；

图2是场外产品发行的流程图；

图3是场外产品交易的流程图。

具体实施方式

下面根据附图和优选实施例详细描述本发明，本发明的目的和效果将变得更加明白，应当理解，此处所描述的具体实施例仅仅用以解释本发明，并不用于限定本发明。

如图1所示，一种基于区块链的场外产品发行与交易系统，包括

账户模块：用于账户、钱包、签章管理，记录用户持有的产品与资金情况，并管理用户确认、签署合同使用的签章；

合同模块：用于场外产品发行的合同制作、确认、管理，并将合同制作、确认与签署流程在区块链上进行记录；

产品交易模块：用于展示已发行产品，响应用户的交易请求，根据条件控制自动执行交易并将交易流程记录在区块链上。

进一步地，所述账户模块包括：

账户管理单元：用于收集与记录用户身份信息，并为用户关联区块链账户，分配公私钥；

钱包单元：用于管理用户资金与持有的产品；

风险等级测评单元：用于收集、记录与展示用户的风险等级测评结果，并将测评结果存储至区块链；

签章管理单元：用于收集、记录并展示用户的合同签章与电子签名。

进一步地，所述合同模块包括：

模板管理单元：包括模板制作与模板展示，模板收集用于收集模板信息；所述模板展示用于展示已收集的模板；

合同制定单元：包括合同制作与合同确认，合同制作用于收集合同制作方上传的合同信息，并根据所合同上传方选择的合同模板生成待确认合同；所述合同确认用于向合同确认方发送待确认合同信息与合同确认通知，并收集合同确认方的确认意见，意见为驳回，则将待确认合同标记为待修改合同并发送至合同制作方，收集制作方合同修改信息后，再次发送确认，意见为通过，则将待确认合同标记为已生效合同，并将合同信息发送至产品展示单元；

合同管理单元：包括合同签署与合同展示，合同签署用于收集合同签署方发起的签署意愿，将合同签署方的电子签名添加到合同上；所述合同展示根据用户身份信息展示全部关联合同信息。

进一步地，所述产品交易模块包括：

产品展示单元：用于展示已生效合同对应的产品；

交易登记单元：用于收集和记录用户对产品的交易意愿与交易类型，并根据交易意愿发起条件控制校验；

条件控制单元：包括风险适配、合同签署检验、所有权验证、资金验证，风险适配用于采集用户风险等级测评结果与产品风险等级，并将用户风险等级测评结果与产品风险等级进行匹配校验，校验通过后发起合同签署检验请求，校验失败则终止条件控制校验，并发送条件控制失败通知；所述合同签署检验响应于风险适配发起的合同签署检验请求，收集用户已签署合同记录与发起交易意愿的产品信息，校验发起交易意愿的产品是否已有签署合同记录，校验通过则根据交易类型发起所有权验证或资金验证，校验失败则向用户发起合同签署请求；所述所有权验证响应于合同签署校验发起的所有权验证请求，将发起交易意愿的产品信息与用户持有产品进行所有权校验，校验通过则发送条件控制通过通知与所有权登记请求，校验失败则终止条件控制校验，并发送条件控制失败通知；资金验证响应于合同签署校验发起的所有权验证请求，将发起交易意愿的产品信息与用户资产信息进行校验，校验通过则发送条件控制通过通知与所有权登记请求，校验失败则终止条件控制校验，并发送条件控制失败通知；

所有权登记单元：响应于条件控制单元发送的所有权登记请求，根据所述交易意愿登记对应的产品及交易类型，变更相应的产品所有权，并记录到区块链中。

进一步地，所述合同制定单元中的合同制作与确认记录均通过区块链进行保全，保全数据内容包括所述向合同确认方发送的待确认合同信息与合同确认通知，合同确认方的确认意见，已生效合同信息。

进一步地，所述合同管理单元中的合同全数记录通过区块链进行保全，保全数据包括签署方发起的签署意愿、包含签署方电子签名的电子合同。

进一步地，所述条件控制单元的校验过程与结果通过区块链进行保全，保全数据包括风险适配结果与依据、合同签署检验结果与依据，所有权验证结果与依据，资金验证结果与依据。

进一步地，所述交易登记单元中的交易类型包括认购、申购、买入、卖出、赎回。

如图2所示，一种基于区块链的场外产品发行与交易系统的发行方法，包括如下步骤：

(1)收集合同模板上传方上传的合同模板；

(2)根据合同制作方所选择的合同模板及导入的模板信息，生成待确认合同，并向合同制作方所选择的合同确认方发送合同确认消息与待确认合同；

(3)收集合同确认方的确认意见；

(4)确认意见为不通过，则向合同制作方发送合同确认未通过消息，收集合同制作方的修改信息，并再次向合同确认方发送合同确认消息与待确认合同；确认意见为通过，则将合同标记为已生效合同，并将产品信息发送至产品展示单元。

如图3所示，一种基于区块链的场外产品发行与交易系统的交易方法，包括如下步骤：

(1)收集用户的交易登记，并向条件控制单元发起条件控制请求；

(2)风险适配，将用户风险等级测评结果与产品风险等级进行匹配校验，校验通过后发起合同签署检验请求，校验不通过则交易失败；

(3)合同签署检验，校验发起交易意愿的产品是否已有签署合同记录，通过则进行交易类型判断，不通过则交易失败；

(4)判断交易类型为卖出、赎回，进行所有权验证，校验通过则发送条件控制通过通知与所有权登记请求，不通过则交易失败；

(5)判断交易类型为申购、认购、买入，进行资金验证，校验通过则发送条件控制通过通知与所有权登记请求，不通过则交易失败；

(6)所有权登记单元响应条件控制通过通知与所有权登记请求，变更产品所有权。

本领域普通技术人员可以理解，以上所述仅为发明的优选实例而已，并不用于限制发明，尽管参照前述实例对发明进行了详细的说明，对于本领域的技术人员来说，其依然可以对前述各实例记载的技术方案进行修改，或者对其中部分技术特征进行等同替换。凡在发明的精神和原则之内，所做的修改、等同替换等均应包含在发明的保护范围之内。