识别欺诈性共同购买点的系统和方法与流程

文档序号:21279977发布日期:2020-06-26 23:32阅读:来源:国知局

技术特征:

1.一种识别欺诈性或未经授权的支付交易中涉及的共同购买点的共同购买点(cpp)系统,包括共同购买点(cpp)计算设备,所述cpp计算设备包括通信耦接到存储器的处理器,所述cpp计算设备被配置成:

接收与由用户发起的购买关联的交易数据,所述交易数据包括唯一商家标识符、时间戳、商家名称标识符和账户标识符;

将所述交易数据存储在数据库中;

在数据库内进行查找,包括解析唯一商家标识符、时间戳、商家名称标识符和账户标识符;

利用唯一商家标识符、时间戳、商家名称标识符和账户标识符来构建包括商家简档的商家表;

从第三方接收包括多个标记的账户标识符的卡列表;

比较所述多个标记的账户标识符和商家表中的账户标识符;

检索与和标记的账户标识符匹配的商家表账户标识符关联的至少一个唯一商家标识符和商家名称标识符;

利用所述商家名称标识符来聚合所述至少一个唯一商家标识符;和

确定与所述商家名称标识符关联的标记的账户标识符的第一数量。

2.按照权利要求1所述的cpp系统,还被配置成从交易数据检索解析的唯一商家标识符、时间戳、商家名称标识符和账户标识符。

3.按照权利要求1所述的cpp系统,其中所述标记的账户标识符对应于已被泄漏和/或破坏的账户标识符。

4.按照权利要求1所述的cpp系统,还被配置成确定与唯一商家标识符关联的标记的账户标识符的第二数量。

5.按照权利要求4所述的cpp系统,还被配置成生成包括商家名称标识符、唯一商家标识符、标记的账户标识符的第一数量和标记的账户标识符的第二数量的报告。

6.按照权利要求4所述的cpp系统,还被配置成向商家名称标识符和唯一商家标识符添加标记,指示该商家名称标识符和该唯一商家标识符已被破坏。

7.按照权利要求1所述的cpp系统,还被配置成确定与商家名称标识符和唯一商家标识符中的至少一个关联的多个标记的账户标识符的百分比。

8.按照权利要求1所述的cpp系统,还被配置成当接收到交易数据和卡列表中的至少一个时,更新商家表。

9.一种计算机实现的识别欺诈性或未经授权的支付交易中涉及的共同购买点的方法,所述方法是利用与存储器通信的共同购买点(cpp)计算设备实现的,所述方法包括:

接收与用户发起的购买关联的交易数据,所述交易数据包括唯一商家标识符、时间戳、商家名称标识符和账户标识符;

将交易数据存储在数据库中;

在数据库内进行查找,包括解析唯一商家标识符、时间戳、商家名称标识符和账户标识符;

利用唯一商家标识符、时间戳、商家名称标识符和账户标识符来构建包括商家简档的商家表;

从第三方接收包括多个标记的账户标识符的卡列表;

比较所述多个标记的账户标识符和商家表中的账户标识符;

检索与和标记的账户标识符匹配的商家表账户标识符关联的至少一个唯一商家标识符和商家名称标识符;

利用所述商家名称标识符来聚合所述至少一个唯一商家标识符;和

确定与所述商家名称标识符关联的标记的账户标识符的第一数量。

10.按照权利要求9所述的方法,还包括从交易数据检索解析的唯一商家标识符、时间戳、商家名称标识符和账户标识符。

11.按照权利要求9所述的方法,其中所述标记的账户标识符对应于已被泄漏和/或破坏的账户标识符。

12.按照权利要求9所述的方法,还包括确定与唯一商家标识符关联的标记的账户标识符的第二数量。

13.按照权利要求12所述的方法,还包括生成包括商家名称标识符、唯一商家标识符、标记的账户标识符的第一数量和标记的账户标识符的第二数量的报告。

14.按照权利要求12所述的方法,还包括向商家名称标识符和唯一商家标识符添加标记,指示该商家名称标识符和该唯一商家标识符已被破坏。

15.按照权利要求9所述的方法,还包括确定与商家名称标识符和唯一商家标识符中的至少一个关联的多个标记的账户标识符的百分比。

16.按照权利要求9所述的方法,还包括当接收到交易数据和卡列表中的至少一个时,更新商家表。

17.一种其上实施有计算机可执行指令的非暂态计算机可读存储介质,其中当由具有耦接到至少一个存储设备的至少一个处理器的共同购买点(cpp)计算设备执行时,所述计算机可执行指令使所述处理器:

接收与由用户发起的购买关联的交易数据,所述交易数据包括唯一商家标识符、时间戳、商家名称标识符和账户标识符;

将交易数据存储在数据库中;

在数据库内进行查找,包括解析唯一商家标识符、时间戳、商家名称标识符和账户标识符;

利用唯一商家标识符、时间戳、商家名称标识符和账户标识符来构建包括商家简档的商家表;

从第三方接收包括多个标记的账户标识符的卡列表;

比较所述多个标记的账户标识符和商家表中的账户标识符;

检索与和标记的账户标识符匹配的商家表账户标识符关联的至少一个唯一商家标识符和商家名称标识符;

利用所述商家名称标识符来聚合所述至少一个唯一商家标识符;和

确定与所述商家名称标识符关联的标记的账户标识符的第一数量。

18.按照权利要求17所述的计算机可执行指令,还使所述处理器从交易数据检索解析的唯一商家标识符、时间戳、商家名称标识符和账户标识符。

19.按照权利要求17所述的计算机可执行指令,其中所述标记的账户标识符对应于已被泄漏和/或破坏的账户标识符。

20.按照权利要求17所述的计算机可执行指令,还使所述处理器确定与唯一商家标识符关联的标记的账户标识符的第二数量。

21.按照权利要求20所述的计算机可执行指令,还使所述处理器生成包括商家名称标识符、唯一商家标识符、标记的账户标识符的第一数量和标记的账户标识符的第二数量的报告。

22.按照权利要求20所述的计算机可执行指令,还使所述处理器向商家名称标识符和唯一商家标识符添加标记,指示该商家名称标识符和该唯一商家标识符已被破坏。

23.按照权利要求17所述的计算机可执行指令,还使所述处理器确定与商家名称标识符和唯一商家标识符中的至少一个关联的多个标记的账户标识符的百分比。

24.按照权利要求17所述的计算机可执行指令,还使所述处理器在接收到交易数据和卡列表中的至少一个时,更新商家表。


技术总结
提供了一种识别欺诈性或未经授权的支付交易中涉及的共同购买点的共同购买点(CPP)系统。所述CPP系统包括共同购买点(CPP)计算设备,所述CPP计算设备被配置成接收交易数据,将交易数据存储在数据库中,和在数据库内进行查找。所述CPP计算设备被配置成构建商家表,接收卡列表,和比较卡列表中的多个标记的账户标识符和商家表中的账户标识符。所述CPP计算设备被配置成检索与和标记的账户标识符匹配的商家表账户标识符关联的唯一商家标识符和/或商家名称标识符,利用商家名称标识符聚合唯一商家标识符,和确定与商家名称标识符关联的标记的账户标识符的第一数量。

技术研发人员:J·A·奥尔布赖特;C·J·默茨
受保护的技术使用者:万事达卡国际公司
技术研发日:2018.11.06
技术公布日:2020.06.26
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