一种多维度基金评价系统及方法与流程

本申请涉及证券投资基金分析与评价技术领域，具体而言，涉及一种多维度基金评价系统及方法。

背景技术：

多维度对证券投资基金进行评价在基金投资中尤为重要。多维度的基金评价方法体系有助于投资者进行基金、基金经理与基金公司的分析，进行具体的基金投资操作实践。

针对相关技术中未建立多维度的证券投资基金评价体系，造成投资人无法从基金产品、基金经理、基金公司等多维度对基金产品进行评价、分析与投资的问题，目前尚未提出有效的解决方案。

技术实现要素：

本申请的主要目的在于提供一种多维度基金评价系统及方法，以解决相关技术中建立多维度的证券投资基金评价体系的问题。

为了实现上述目的，第一方面，本申请提供了一种多维度基金评价系统。

根据本申请的多维度基金评价系统包括：数据获取模块，评分模块，综合评价模块，业绩空间展示模块；

所述数据获取模块与所述评分模块相连接，所述评分模块与所述综合评价模块相连接，所述综合评价模块与业绩空间展示模块相连接；

所述数据获取模块，用来获取多维度数据；

所述评分模块，根据获取到的多维度数据，依照预设规则处理所述多维度数据，得到基金产品在各个维度的相对评分或者超额收益率；

所述综合评价模块，根据各个维度的相对评分或者超额收益率，得到基金产品的综合评价；

所述业绩空间展示模块，根据基金产品的综合评价，绘出基金评价多维模型图。

第二方面，本申请还提供了一种多维度基金评价方法，包括上述的多维度基金评价系统，步骤如下：

步骤s1：使用所述数据获取模块，获取多维度数据；

步骤s2：在所述评分模块中，根据获取到的多维度数据，依照预设规则处理所述多维度数据，得到基金产品在各维度上的相对评分或者超额收益率；

步骤s3：在所述综合评价模块中，根据各个维度的相对评分或者超额收益率，得到基金产品的综合评价；

步骤s4：在所述业绩空间展示模块中，根据基金产品的综合评价，绘出基金评价多维模型图。

所述步骤s1，具体包括如下步骤，步骤s1.1～步骤s1.3不分先后顺序：

步骤s1.1：根据某种基金产品业绩数据，获得过去某一段时间t内，某种基金产品的原始收益率；

步骤s1.2：根据某位基金经理的业绩数据，获得过去某一段时间t内，该基金经理所管理的基金产品的原始收益率；

步骤s1.3：根据某基金公司的业绩数据，获取过去某一段时间t内，该基金公司旗下所选取基金的原始收益率。

所述步骤s2，具体包括如下步骤，步骤s2.1～步骤s2.3不分先后顺序：

步骤s2.1：根据步骤s1.1所述某种基金产品的原始收益率，计算出过去某一段时间t内其在同类别中的相对业绩，得到某种基金产品的标准分；

同时，根据步骤s1.1所述某种基金产品的原始收益率，计算出过去某一段时间t内该基金产品的超额收益率。

步骤s2.2：根据步骤s1.2所述基金经理管理的基金产品的原始收益率，计算出过去某一段时间t内该基金经理管理的基金产品在同类别中的相对业绩，得到某基金经理管理的基金产品的标准分；

同时，根据步骤s1.2所述基金经理管理的基金产品的原始收益率，计算出过去某一段时间t内该基金经理管理的基金产品的超额收益率。

步骤s2.3：根据步骤s1.3所述基金公司旗下所选取基金的原始收益率，先计算出该基金公司旗下所选取基金在各自同类别基金中的相对收益率，得到该基金公司旗下所选取的各基金的标准分，再按照规模加权或平均加总的方法计算得出该基金公司整体的标准分；

同时，根据步骤s1.3所述所述基金公司旗下所选取基金的原始收益率，计算出过去某一段时间t内该基金公司整体的超额收益率。

在步骤s4种，所述基金评价多维模型图，又称为基金魔方，绘图方法如下：

分别以基金产品评价结果、基金经理评价结果以及基金公司评价结果为三个维度，表示出某种基金的位置坐标，根据某种基金在三维坐标系下的位置坐标，绘制出某种基金在三维坐标系下的具体位置。

所述基金产品评价结果、基金经理评价结果以及基金公司评价结果，是以标准分或者超额收益率为衡量尺度。

当基金产品评价结果、基金经理评价结果以及基金公司评价结果是以标准分为衡量尺度时，基金产品评价结果、基金经理评价结果以及基金公司评价结果分别为：某种基金产品的标准分、某基金经理管理的该基金产品的标准分以及该基金产品所在基金公司整体的标准分；

当基金产品评价结果、基金经理评价结果以及基金公司评价结果是以超额收益率为衡量尺度时，基金产品评价结果、基金经理评价结果以及基金公司评价结果分别为：某种基金产品的超额收益率、某基金经理管理的该基金产品的超额收益率以及该基金产品所在基金公司整体的超额收益率。

有益技术效果：

本申请通过基金产品、基金经理、基金公司三个维度动态立体展示基金产品的相对业绩，有利于投资于多维度对基金产品进行分析与评价，更好地进行基金投资决策。

附图说明

构成本申请的一部分的附图用来提供对本申请的进一步理解，使得本申请的其它特征、目的和优点变得更明显。本申请的示意性实施例附图及其说明用于解释本申请，并不构成对本申请的不当限定。在附图中：

图1是根据本申请实施例提供的一种多维度基金评价系统框图；

图2是根据本申请实施例提供的一种多维度基金评价方法流程图；

图3是根据本申请实施例提供的基金评价多维模型图。

具体实施方式

为了使本技术领域的人员更好地理解本申请方案，下面将结合本申请实施例中的附图，对本申请实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本申请一部分的实施例，而不是全部的实施例。基于本申请中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都应当属于本申请保护的范围。

本发明提供一种多维度基金评价系统及方法，以解决相关技术中建立多维度的证券投资基金评价体系的问题。

为了实现上述目的，第一方面，本申请提供了一种多维度基金评价系统。

根据本申请的多维度基金评价系统包括：数据获取模块，评分模块，综合评价模块，业绩空间展示模块，如图1所示；

所述数据获取模块与所述评分模块相连接，所述评分模块与所述综合评价模块相连接，所述综合评价模块与业绩空间展示模块相连接。

所述数据获取模块，用来获取多维度数据。

所述评分模块，根据获取到的多维度数据，依照预设规则处理所述多维度数据，得到基金产品在各个维度的相对评分或者超额收益率。

所述综合评价模块，根据各个维度的相对评分或者超额收益率，得到基金产品的综合评价。

所述业绩空间展示模块，根据基金产品的综合评价，绘出基金评价多维模型图。

第二方面，本申请还提供了一种多维度基金评价方法，包括上述的多维度基金评价系统，如图2所示，步骤如下：

步骤s1：使用所述数据获取模块，获取多维度数据；

所述步骤s1，具体包括如下步骤，步骤s1.1～步骤s1.3不分先后顺序：

步骤s1.1：根据基金产品a和基金产品b业绩数据，获得过去某一段时间t内，本实施例获取2019年度的基金产品a和基金产品b的原始收益率；

步骤s1.2：根据某位基金经理(该基金经理管理同时管理基金产品a和基金产品b)的业绩数据，获得2019年度，该基金经理所管理的基金产品的原始收益率；

步骤s1.3：根据某基金公司(该基金公司为基金产品a与基金产品b所在公司)的业绩数据，获取2019年，该基金公司旗下所选取基金的原始收益率。

步骤s2：在所述评分模块中，根据获取到的多维度数据，依照预设处理规则处理所述多维度数据，得到基金产品在各维度上的相对评分；

所述步骤s2，具体包括如下步骤，步骤s2.1～步骤s2.3不分先后顺序：

步骤s2.1：根据步骤s1.1所述基金产品a和基金产品b的原始收益率，计算出2019年度其在同类别中的相对业绩，分别得到基金产品a和基金产品b的标准分；

所述标准分的计算公式为：

z＝(x-u)/σ

其中，z为某种基金产品的标准分，u为同类别中的原始收益率的平均值，σ为同类别中的原始收益率的标准差，x为某种基金产品的原始收益率；

所述标准差计算公式为：

其中，n为某种基金产品同类别基金产品总数，xi为某种基金产品的原始收益率。

同时，根据步骤s1.1所述基金产品a和基金产品b的原始收益率，计算出2019年度基金产品a和基金产品b的超额收益率。

步骤s2.2：根据步骤s1.2所述基金经理管理的基金产品的原始收益率，计算出2019年度该基金经理管理的基金产品在同类别中的相对业绩，得到某基金经理管理的基金产品的标准分；

同时，根据步骤s1.2所述基金经理管理的基金产品的原始收益率，计算出过去2019年度该基金经理管理的基金产品的超额收益率。

步骤s2.3：根据步骤s1.3所述基金公司旗下所选取基金的原始收益率，先计算出该基金公司旗下所选取基金在各自同类别基金中的相对收益率，得到该基金公司旗下所选取的各基金的标准分，再按照规模加权或平均加总的方法计算得出该基金公司整体的标准分；

同时，根据步骤s1.3所述所述基金公司旗下所选取基金的原始收益率，计算出过去某一段时间t内该基金公司整体的超额收益率。

步骤s3：在所述综合评价模块中，根据各个维度的相对评分或者超额收益率，得到基金产品的综合评价；本实施例中，基金产品a和基金产品b的综合评价，表示在基金产品a或者基金产品b的标准分、基金经理管理的基金产品a或者基金产品b的标准分以及基金产品a或者基金产品b所在基金公司整体的标准分。

步骤s4：在所述业绩空间展示模块中，根据基金产品的综合评价，绘出基金评价多维模型图。

在步骤s4种，所述基金评价多维模型图，绘图方法如下：

以基金产品评价结果、基金经理评价结果以及基金公司评价结果为三个维度，分别为x轴、y轴以及z轴，表示出基金产品a和基金产品b的位置坐标(xa,ya,za)和(xb,yb,zb)，根据某种基金在三维坐标系下的位置坐标，绘制出某种基金在三维坐标系下的具体位置，如图3所示。

本实施例中，基金产品评价结果、基金经理评价结果以及基金公司评价结果分别为：基金产品a和基金产品b的标准分、基金经理管理的基金产品a和基金产品b的标准分以及基金产品a和基金产品b所在基金公司整体的标准分。

需要说明的是，所述基金评价多维模型图，还可以被称为“基于基金产品、基金经理、基金公司三维基金评价模型”，或“基金魔方”、或“基金分析魔方”、或“基金评价魔方”、或“基金分析三维模型”、或“基金评价三维模型”、或“基金评价三维空间”等名称，以上描述属于名称上的等同替换，故均属于本申请保护范围内。

需要说明的是，本申请的说明书和权利要求书及上述附图中的术语“第一”、“第二”等是用于区别类似的对象，而不必用于描述特定的顺序或先后次序。应该理解这样使用的数据在适当情况下可以互换，以便这里描述的本申请的实施例。此外，术语“包括”和“具有”以及他们的任何变形，意图在于覆盖不排他的包含，例如，包含了一系列步骤或单元的过程、方法、系统、产品或设备不必限于清楚地列出的那些步骤或单元，而是可包括没有清楚地列出的或对于这些过程、方法、产品或设备固有的其它步骤或单元。

在本申请中，术语“上”、“下”、“左”、“右”、“前”、“后”、“顶”、“底”、“内”、“外”、“中”、“竖直”、“水平”、“横向”、“纵向”等指示的方位或位置关系为基于附图所示的方位或位置关系。这些术语主要是为了更好地描述本申请及其实施例，并非用于限定所指示的装置、元件或组成部分必须具有特定方位，或以特定方位进行构造和操作。

并且，上述部分术语除了可以用于表示方位或位置关系以外，还可能用于表示其他含义，例如术语“上”在某些情况下也可能用于表示某种依附关系或连接关系。对于本领域普通技术人员而言，可以根据具体情况理解这些术语在本申请中的具体含义。

另外，术语“多个”的含义应为两个以及两个以上。

需要说明的是，在不冲突的情况下，本申请中的实施例及实施例中的特征可以相互组合。下面将参考附图并结合实施例来详细说明本申请。

以上所述仅为本申请的优选实施例而已，并不用于限制本申请，对于本领域的技术人员来说，本申请可以有各种更改和变化。凡在本申请的精神和原则之内，所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本申请的保护范围之内。