一种金融交易的监控方法及装置的制造方法
【技术领域】
[0001] 本申请涉及金融交易监控技术领域，尤其是一种对银行金融交易进行核算风险实 时预警的方法及系统。
【背景技术】
[0002] 在金融系统中，交易准确性与合规性是极其重要的，若出现交易出现问题则会给 客户或者金融机构造成严重损失。例如，对客户进行贷款本金发放时，若金融系统能进行的 交易是将贷款发放到个人账户中，而不允许发送到非个人账户如同业账户中，若当前进行 的一笔交易是将贷款发送到非个人账户中，则会出现问题。
[0003] 因此，需要对金融中的交易进行监控，以保证交易的准确性与合规性，防范可能的 金融风险。
【发明内容】
[0004] 有鉴于此，本申请提供了一种金融交易的监控方法及装置，用来实现对金融交易 准确性与合规性的校验。为实现所述发明目的，本发明提供的技术方案如下：
[0005] 一种金融交易的监控方法，包括：
[0006] 当接收到记账请求时，提取记账请求中的待校验参数；
[0007] 判断是否存在所述待校验参数对应的监控参数，获得判断结果；
[0008] 若所述判断结果为是，在预设核算配置表中，查找是否存在由所述记账请求中的 参数及所述监控参数组成的记录，获得查找结果，若所述查找结果为是，确定校验成功，若 所述查找结果为否，确定校验失败；
[0009] 若所述判断结果为否，确定校验失败。
[0010] 可选地，上述的金融交易的监控方法，还包括：
[0011] 当校验成功时，向记账模块发送记账指令，以触发所述记账模块对所述记账请求 进行记账；
[0012] 当校验失败时，记录所述记账请求的异常信息，并发送报警信息。
[0013] 可选地，上述的金融交易的监控方法，所述待校验参数包括：可售产品、交易码、核 算操作码及账户余额类型；
[0014] 相应地，所述判断是否存在所述待校验参数对应的监控参数，获得判断结果包 括：
[0015] 判断是否存在所述可售产品对应的财会产品，获得第一判断结果；
[0016] 若所述第一判断结果为是，判断是否存在所述交易码及所述核算操作码对应的允 许交易参数，获得第二判断结果；
[0017] 若所述第二判断结果为是，确定所述账户余额类型对应的科目属性，并判断是否 存在所述财会产品及所述科目属性对应的会计科目，获得第三判断结果；
[0018] 若所述第三判断结果为是，确定所述判断结果为是；
[0019] 若所述第一判断结果、所述第二判断结果及所述第三判断结果中的任意一个或多 个为否，确定所述判断结果为否。
[0020] 可选地，上述的金融交易的监控方法，所述在预设核算配置表中，查找是否存在由 所述记账请求中的参数及所述监控参数组成的记录，获得查找结果包括：
[0021] 在预设核算配置表中，查找是否存在由核算操作码、记账方向、财会产品、科目属 性及会计科目组成的记录，获得查找结果；其中，所述核算操作码及所述记账方向在所述记 账请求中，所述财会产品、所述科目属性及所述会计科目在所述监控参数中。
[0022] 可选地，上述的金融交易的监控方法，当校验失败时，还包括：
[0023] 获取所述记账请求对应的异常信息的记录次数；
[0024] 若所述记录次数超过预设次数阈值时，修改所述记账请求中交易码的属性信息。
[0025] 本申请还提供一种金融交易的监控装置，包括：
[0026] 待校验参数提取单元，用于当接收到记账请求时，提取记账请求中的待校验参 数；
[0027] 待校验参数验证单元，用于判断是否存在所述待校验参数对应的监控参数，获得 判断结果；若所述判断结果为是，触发会计模板判断单元，若所述判断结果为否，触发校验 失败确定单元；
[0028] 会计模板判断单元，用于在预设核算配置表中，查找是否存在由所述记账请求中 的参数及所述监控参数组成的记录，获得查找结果，若所述查找结果为是，触发校验成功确 定单元，若所述查找结果为否，触发校验失败确定单元；
[0029] 校验成功确定单元，用于确定校验成功；
[0030] 校验失败确定单元，用于确定校验失败。
[0031] 可选地，上述的金融交易的监控装置，还包括：
[0032] 记账单元，用于当校验成功时，向记账模块发送记账指令，以触发所述记账模块对 所述记账请求进行记账；
[0033] 异常信息登记及报警单元，用于当校验失败时，记录所述记账请求的异常信息，并 发送报警信息。
[0034] 可选地，上述的金融交易的监控装置，所述待校验参数提取单元提取到的待校验 参数包括：可售产品、交易码、核算操作码及账户余额类型；相应地，所述待校验参数验证 单元包括：
[0035] 第一判断子单元，用于判断是否存在所述可售产品对应的财会产品，获得第一判 断结果；若所述第一判断结果为是，触发第二判断子单元，若所述第一判断结果为否，触发 第二确定子单元；
[0036] 第二判断子单元，用于判断是否存在所述交易码及所述核算操作码对应的允许交 易参数，获得第二判断结果；若所述第二判断结果为是，触发第三判断子单元，若所述第二 判断结果为否，触发第二确定子单元；
[0037] 第三判断子单元，用于确定所述账户余额类型对应的科目属性，并判断是否存在 所述财会产品及所述科目属性对应的会计科目，获得第三判断结果；若所述第三判断结果 为是，触发第一确定子单元，若所述第三判断结果为否，触发第二确定子单元；
[0038] 第一确定子单元，用于确定所述判断结果为是；
[0039] 第二确定子单元，用于确定所述判断结果为否。
[0040] 可选地，上述的金融交易的监控装置，所述会计模板判断单元包括：
[0041 ] 所述会计模板判断单元，用于在预设核算配置表中，查找是否存在由核算操作码、 记账方向、财会产品、科目属性及会计科目组成的记录，获得查找结果；其中，所述核算操作 码及所述记账方向在所述记账请求中，所述财会产品、所述科目属性及所述会计科目在所 述监控参数中。
[0042] 可选地，上述的金融交易的监控装置，还包括：
[0043] 属性信息修改单元，用于当校验失败时，获取所述记账请求对应的异常信息的记 录次数；若所述记录次数超过预设次数阈值时，修改所述记账请求中交易码的属性信息。
[0044] 由以上可知，本发明具有如下有益效果：
[0045] 本发明提供的金融交易监控方法，在当前交易的记账请求中提取待校验参数，首 先对待校验参数进行判断，即预先保存的交易信息中，是否存在待校验参数的监控参数，若 存在，进一步查找，在预先设置的核算配置表中，是否存在由该记账请求中的参数及监控参 数共同组成的记录，若同样存在，则说明当前交易通过校验，进而确定校验成功，若判断结 果为不存在或者查找结果为不存在，则说明当前交易未通过校验，进而确定校验失败。可 见，本发明可以在交易进行记账时，利用交易中的参数对其进行准确性校验。
【附图说明】
[0046] 为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现 有技术描述中