在步骤b.中，合同的付款方式设定为全额预付、定金、见单付款，款到发货四种模 式，根据付款方式决定合同生效方式；根据合同的付款方式、客户的信用额度W及客户的资 金余额来控制发货。
[0031] 在步骤b.中，未收足货款或客户当前可用授信额度小于本次发货金额，则经过部 口、财务、公司领导H级审批通过后才可发货；资金封锁，区分不同的业务类别，将资金封锁 到的具体合同W及封锁的业务环节，从客户资金帐中跟踪某客户所有的资金出入、封锁、解 除封锁的流水帐。
[0032] 在步骤C.中，进一步包括集体风险评估、按章授权批准：当工贸中未收足货款或 客户当前可用授信额度小于本次发货金额，经过部口、财务、公司领导H级审批通过后才 发货。
[0033]为更清楚理解本发明，W下详细说明本发明的各个步骤构思、特点、作用及其优 点。
[0034] 本发明为提高资金回笼周期，降低坏账风险，同时针对信誉较好的用户通过信用 管理增加销售机会。对于供应商，为有效规避预付账款的风险，把防范措施落实到实处，建 立信用决策制度和跟踪责任制度，加强内部控制制度和逾期预付账款的追讨制度，把预付 账款的风险降低到最低程度。形成事前，事中，事后的全过程控制，事前控制是一种防护性 控制，作为控制者，先理应深入实际，调查研究，预测出发发生差错的问题与概率，并设想出 预防措施、关键控制点与保护性措施。事中控制指在采取行动执行有关控制目标或标准的 过程中，即可及时获得实际状况的信息反馈，W供控制者及时发现问题、解决问题，采取措 施，防错纠偏。事后控制是指在实际西东发生w后，再分析、比较实际业绩与控制目标或者 标准之间的差异，然后采取相应的措施防错纠偏，并给予造成差错者W适当的处罚。
[00巧]资金控货在工贸一体化系统中贯穿整个业务流程，采用的是基于化va语言的Mocca架构，前端使用Dorado产品，使用浏览器模式。
[003引系统特点如下：
[0037] 使用化acle定时任务功能，自动在工贸一体化系统负载较低时进行数据分析，W 便用户需要制作或使用套裁模型时，迅速提供相关的参考信息。
[0038] 使用Dorado富客户端产品作为前台使用技术，有效提升界面展示效果，并且减少 界面开发代码量。同时Dorado产品提供的开发工具，使代码开发更直观，代码管理更便捷。
[0039] 采用S0A的设计理念，对功能抽象成一个通用组件，各模块间都可W直接调用接 口使用。
[0040] 使用Spring配置方式配置，减少程序禪合性。具体说，使用springbean注入的 配置方式，减少对中间件的依赖，中间件调换时只要修改配置就可实现。
[0041] 系统功能分担说明如下：
[0042] ERP主要改造功能包括客户资金控制改造点、供应商资金控制改造点、供应商授信 改造点、客户授信改造点。
[0043] 客户资金控制改造点包括收款、退款、合约配款、生成发货通知书、发货通知书返 单、生成提单、提单返单销售结算。
[0044] 供应商资金控制改造点包括付款、退款、合约配款、采购结算。
[0045] 供应商授信改造点包括付款、退款、合约配款、，入库、采购结算。
[0046] 客户授信改造点包括货款(欠款提单、合约配款(货款)、补欠款)、运费(欠款运费 结算、合约配款(运费)）、加工费(加工费欠款结算、合约配款(货款)）、仓储费（仓储费欠款 结算、合约配款(货款)）。
[0047] 各系统功能改造说明如下：
[0048] 客户资金账说明：
[0049]
【主权项】
1. 一种面向钢材流通领域的资金控货方法，在工贸一体化系统中实施，其特征在于，工 贸一体化系统与一个ePass统一认证和授权中心相关联并处于一个J2EE应用门户下，该 J2EE还包括其它J2EE应用模块、定制应用适配器、J2EE应用架构/基础服务、J2EE应用服 务器，并连接日志服务模块、企业级目录服务模块、数据交流服务模块、工作流引擎模块；工 贸一体化系统通过J2EE服务器和Java数据库连接而与中心数据库连接，工贸一体化系统 包括基于Java语言的Mocca架构、Oracle定时任务模块、SOA架构、用于前端的Dorado产 品、Spring配置，并采用浏览器模式；所述资金控货方法贯穿整个业务流程并包括： a. 建立和配备专门信用管理机构和组织，进行客户、供应商风险评估； b. 对客户的预付资金区分服务性质进行分别管理及统一调配； c. 建立和调查客户、供应商信誉跟踪档案； d. 建立发出商品以及预付账款的跟踪和责任考核制度； e. 系统提供授信逾期报表及时体现，强化对逾期应收、预付账款的催讨手段。
2. 根据权利要求1所述的面向钢材流通领域的资金控货方法，其特征在于，在步骤 a.中，专门的信用管理机构和组织由分管领导、法律顾问、企管人员、财务人员、供应人员组 成。
3. 根据权利要求1所述的面向钢材流通领域的资金控货方法，其特征在于，在步骤 a. 中，对客户、供应商风险评估包括在实施预付账款前进行风险评估，作为预付账款的前提 条件，并针对每个客户、供应商的信誉情况设置信用等级、信用额度以及授信期限。
4. 根据权利要求1所述的面向钢材流通领域的资金控货方法，其特征在于，在步骤 b. 中，客户的资金自由款通过手工选择配到相应合同，或根据发货先后顺序，自动分配。
5. 根据权利要求1所述的面向钢材流通领域的资金控货方法，其特征在于，在步骤 b.中，合同的付款方式设定为全额预付、定金、见单付款，款到发货四种模式，根据付款方式 决定合同生效方式；根据合同的付款方式、客户的信用额度以及客户的资金余额来控制发 货。
6. 根据权利要求1所述的面向钢材流通领域的资金控货方法，其特征在于，在步骤 b. 中，未收足货款或客户当前可用授信额度小于本次发货金额，则经过部门、财务、公司领 导三级审批通过后才可发货；分不同的业务类别，将资金封锁到的具体合同以及封锁的业 务环节，从客户资金帐中跟踪某客户所有的资金出入、封锁、解除封锁的流水帐。
7. 根据权利要求1所述的面向钢材流通领域的资金控货方法，其特征在于，在步骤 c. 中，进一步包括集体风险评估、按章授权批准：当工贸中未收足货款或客户当前可用授 信额度小于本次发货金额，经过部门、财务、公司领导三级审批通过后发货。
【专利摘要】本发明是一种面向钢材流通领域的资金控货方法，在工贸一体化系统中实施，工贸一体化系统包括基于Java语言的Mocca架构、Oracle定时任务模块、SOA架构、用于前端的Dorado产品、Spring配置，并采用浏览器模式；资金控货方法贯穿整个业务流程并包括：a.建立和配备专门信用管理机构和组织，进行客户、供应商风险评估；b.对客户的预付资金区分服务性质进行分别管理及统一调配；c.建立和调查客户、供应商信誉跟踪档案；d.建立发出商品以及预付账款的跟踪和责任考核制度；e.系统提供授信逾期报表及时体现，强化对逾期应收、预付账款的催讨手段。本发明可提高资金回笼周期、降低坏账风险、增加销售机会，并把预付账款的风险降低到最低程度。
【IPC分类】G06Q50-00, G06Q10-06
【公开号】CN104866935
【申请号】CN201410060830
【发明人】李平, 高雪梅, 舒畅, 李燕秋, 王功新, 吴艳琳, 张耀春, 陈圣聪, 干湘君
【申请人】上海宝钢国际经济贸易有限公司
【公开日】2015年8月26日
【申请日】2014年2月24日