一种外汇资金管理系统的制作方法
【技术领域】
[0001]本发明涉及外汇资金管理技术领域，尤其涉及一种外汇资金管理系统。
【背景技术】
[0002]跨国公司各成员企业为所述跨国公司企业集团内部相互直接或间接持股的、具有独立法人资格的各家公司、分公司，分为境内成员企业和境外成员企业。在整个公司的发展过程中，难免会出现一些分公司由于发展迅速而存在暂时性资金短缺，而另一些分公司却有资金富余的情况。尤其是近年来，由于国际金融危机和欧洲主权债务危机的严重影响，国际市场主要货币汇率波动的不断加大，使跨国公司各成员企业的资金运营带来大量的跨境资金流动，给企业财务管理工作带来了前所未有的考验。
[0003]当前，大部分跨国公司都是通过在香港建立平台公司来管理其全球资金，由于所述跨国公司的业务涉及不同的国家，其面临着环境的复杂性和矛盾的多样化，这就要求在香港建立的平台公司既要有专业的管理人才适应不同的环境，又要有完善的管理系统来协调整个集团的外汇运作。
[0004]但是由于实际情况的限制，现有的跨国公司的外汇管理方案难以实现资金的有效管理，无法有效地平衡资金短缺与资金富裕的情况，促进跨国公司的协调发展。
【发明内容】
[0005]有鉴于此，本发明提供了一种外汇资金管理系统，以解决现有技术无法有效地平衡资金短缺与资金富裕的情况的问题。
[0006]为了实现上述目的，本发明实施例提供的技术方案如下:
[0007]—种外汇资金管理系统，用于为跨国公司的境内外成员企业进行外汇资金的集中收付，所述外汇资金管理系统为所述跨国公司设立国际外汇资金主账户和国内外汇资金主账户；其中:
[0008]所述外汇资金管理系统通过所述国际外汇资金主账户集中运营管理所述跨国公司的境外成员企业的外汇资金及从所述跨国公司之外的境外机构借入的外债资金；并通过所述国际外汇资金主账户与境外资金自由划转，在预设额度内与所述国内外汇资金主账户联通；
[0009]所述外汇资金管理系统通过所述国内外汇资金主账户集中运营管理所述跨国公司的境内成员企业的外汇资金，并通过所述国内外汇资金主账户在所述预设额度内与所述国际外汇资金主账户联通。
[0010]优选的，所述外汇资金管理系统包括:
[0011]账户管理单元，用于为所述跨国公司设立所述国际外汇资金主账户和所述国内外汇资金主账户；
[0012]集中收付单元，用于通过所述国际外汇资金主账户代替所述跨国公司的境外成员企业集中与境外发生收付汇；通过所述国内外汇资金主账户代替所述跨国公司的境内成员企业集中与境外发生收付汇，并开展主账户集中结售汇；
[0013]资金通道单元，用于所述国际外汇资金主账户和所述国内外汇资金主账户之间进行集团内外汇借贷资金、其他外币债务资金往来；并通过所述国际外汇资金主账户对外代收代付所述跨国公司的境内成员企业的对外债权债务资金；
[0014]资金归集单元，用于依托所述国际资金主账户，对所述跨国公司的境外成员企业的外汇资金进行资金池管理，并依托所述国内资金主账户，对所述跨国公司的境内成员企业的外汇资金进行资金池管理；
[0015]风险管理单元，用于管理外汇风险敞口和相关理财需求。
[0016]优选的，所述外汇资金管理系统还包括:周期支付限额单元，用于所述跨国公司为其境内外成员企业在一个周期内实际可以对外支付的金额设置限值。
[0017]优选的，所述资金通道单元包括:
[0018]读取模块，用于读取所述国际外汇资金主账户和所述国内外汇资金主账户之间互转交易的付款账号、收款账号、交易金额及摘要代码；
[0019]验证模块，用于验证所述付款账号、所述收款账号、所述交易金额及所述摘要代码；
[0020]转账模块，用于当所述付款账号、所述收款账号、所述交易金额及所述摘要代码验证成功后，根据所述摘要代码内电子标签的性质对所述国际外汇资金主账户或者所述国内外汇资金主账户进行与所述交易金额相对应的额度扣减或者恢复。
[0021 ] 优选的，所述电子标签包括:对外放款、归还对外放款、外债、归还外债、对外放款利息，及外债利息的转账。
[0022]优选的，当所述电子标签为对外放款或者归还对外放款时，所述转账模块对所述国内外汇资金主账户进行与所述交易金额相对应的额度扣减或者恢复；当所述电子标签为外债或者归还外债时，所述转账模块对所述国际外汇资金主账户进行与所述交易金额相对应的额度扣减或者恢复。
[0023]优选的，所述外汇资金管理系统还包括:核对单元，用于周期性对所述跨国公司办理的对外放款及其偿还交易和外债使用及其偿还交易与所述跨国公司的相应成员企业进行基础交易凭证核对。
[0024]优选的，所述外汇资金管理系统还包括:制表单元，用于周期性自动生成试点企业国际、国内外汇资金通道额度监控月报表，以及试点企业经资金通道借入外债、对外放款情况月报表。
[0025]优选的，所述核对单元及所述制表单元的周期均为一个月。
[0026]优选的，所述国内外汇资金主账户为多币种账户。
[0027]本申请提供一种外汇资金管理系统，通过所述国际外汇资金主账户集中运营管理所述跨国公司的境外成员企业的外汇资金及从所述跨国公司之外的境外机构借入的外债资金；并通过所述国际外汇资金主账户与境外资金自由划转，在预设额度内与所述国内外汇资金主账户联通；同时通过所述国内外汇资金主账户集中运营管理所述跨国公司的境内成员企业的外汇资金，并通过所述国内外汇资金主账户在所述预设额度内与所述国际外汇资金主账户联通。所述外汇资金管理系统通过实施上述外汇资金集中管理可以有效地平衡所述跨国公司各个境内外成员企业间资金短缺与资金富裕的情况，促进所述跨国公司的协调发展。
【附图说明】
[0028]为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据提供的附图获得其他的附图。
[0029]图1为本申请实施例提供的一种外汇资金管理系统的结构示意图；
[0030]图2为本申请另一实施例提供的另一外汇资金管理系统的结构示意图；
[0031]图3为本申请另一实施例提供的外汇资金管理系统的部分结构示意图；
[0032]图4为本申请另一实施例提供的另一外汇资金管理系统的结构示意图；
[0033]图5为本申请另一实施例提供的另一外汇资金管理系统的结构示意图。
【具体实施方式】
[0034]下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。
[0035]本发明提供了一种外汇资金管理系统，以解决现有技术无法有效地平衡资金短缺与资金富裕的情况的问题。
[0036]具体的，所述外汇资金管理系统，用于为跨国公司的境内外成员企业进行外汇资金的集中收付，所述外汇资金管理系统为所述跨国公司设立国际外汇资金主账户和国内外汇资金主账户；其中:
[0037]所述外汇资金管理系统通过所述国际外汇资金主账户集中运营管理所述跨国公司的境外成员企业的外汇资金及从所述跨国公司之外的境外机构借入的外债资金；并通过