专利名称：信用评审用评审材料的集成化方法
技术领域：
本发明涉及一种信用评审用评审材料的集成化方法，属于信用服务及计算机软件技术领域。
背景技术：
信用评级又称“资信评级”或“信誉评估”，是建立社会信用体系的重要内容和基础。按照通常的定义，信用评级是信用评级服务机构以第三方的客观、公正立场，根据规范的评估指标体系，运用科学的评估方法，履行严格的评估程序，对企业、金融机构、债券发行者和社会组织等市场参与主体的信用记录、企业素质、管理能力、经营水平、外部环境、财务状况、发展前景等进行全面了解、考察调研、分析研究后，就其在未来一段时间履行承诺的能力、可能出现的各种风险所做的综合评价，并以一定的符号表示其优劣并公布于社会公众的一种经济活动。信用评级业务系统是为信用评级服务机构提供的、开展信用评级业务的信息化系统，可以帮助评级机构实现对评级业务流程全过程的信息管理，同时还为从事评级业务的工作人员提供了一种集成化的工作平台，在统一的操作界面上集成了一系列的评级支持工具能够为工作人员提高工作效率和工作质量提供技术支持。而评审工作系统是信用评级业务系统的一个核心系统，用于评审工作人员对分析师的工作底稿进行审查，最终给定评级对象的信用等级。但是由于评审材料内容比较广泛，包括了评级对象的信息数据，例如企业财务报表数据、企业纳税纪录数据、企业银行交易清单数据等；评级对象的档案材料，例如工商执照复印件、身份证复印件，评级对象的关键指标计算结果，例如企业的财务比率；评级对象的评级结果的描述，即信用报告。这些资料之间本身又存在关联性，例如信用报告中信用指标的计算是基于评级对象的信息数据；而评级对象的信息数据，又是基于评级对象的各种原始材料。目前的评审系统中对于这些评审材料均采用文件分类管理的方式，把各种文件按照用户自己定义的属性，建立多个文件夹，然后把文件放在文件夹中，最后打包，发送给各个评审员。这样评审员收到的类似于一个电子化的档案袋，虽然传输、存储比较方便，但是评审员阅读的时候比较麻烦，因为评审材料相对分散且没有任何关联，所述很难从评级工作过程的某一个点(比如评级报告中的一项指标分析)去向上追溯与该指标关联的企业数据，也很难向下延伸测试这项指标对评级结果的影响。
发明内容
本发明的目的是提供一种先进的信用评审用评审材料的集成化方法，使所有评审材料相互关联，便于评审员阅读和修改。本发明的目的通过以下技术方案来实现
一种信用评审用评审材料的集成化方法，应用于评审工作系统中，所述评审工作系统由客户端装置、网络装置、服务器群、数据总线和数据库构成，所述客户端装置通过网络装置与服务器群连接，所述服务器群内包括现场管理装置、评审意见登记装置、工作底稿查阅工具装置，所述服务器群内部的各个服务器装置通过数据总线连接，并由数据总线连接至所述数据库，所述基于评审工作系统的评审过程包括如下步骤，
a)启动步骤，现场管理装置接收评审员的工作状态信号；
b)调用步骤，所述工作底稿查阅工具装置从数据库调用评审项目的评审材料数据；
c)查阅步骤，评审员通过工作底稿查阅工具装置查阅通过评审材料集成化方法集成化后的评审材料，进而得到修改意见；
d)修正步骤，评审员通过工作底稿查阅工具装置根据修正意见修正，得到修正结果；
e)存储步骤，工作底稿查阅工具装置将上述修正结果和修改意见存储在数据库中；
f)记录步骤，现场管理装置记录评审员的评审意见，并将所述评审意见和评审员的投票结果存储到数据库中；
所述评审材料包括评级对象的信息数据，档案材料，及信用报告，所述步骤c)中，评审材料的集成化方法具体包括如下步骤
(1)定义原始表、一级表、二级表；
(2)档案材料预处理步骤，
(21)扫描步骤，扫描档案文件夹，读取档案文件名、文件路径；
(22)生成步骤，自动为档案文件生成档案文件ID；
(23)存储步骤，档案文件ID、评级对象名称、档案文件名、档案文件路径存储到原始表中，现场与档案文件夹相对应的档案文件索引记录集；
(3)信息数据预处理步骤，
(31)读取步骤，读取评级对象的信息数据，并存入到缓存区；
(32)标记步骤，根据数据表名和预先设置的程序逻辑，为每条信息数据标记数据类
型；
(33)生成步骤，按照评级对象信息数据的类型，把不同类型的信息数据从缓存区读取出来，生成数据文件，数据文件由数据模块构成，在数据模块中，系统根据数据记录的类型在每个数据模块中的“数据类型域”填写数据类型内容，从而标记该模块的数据的类型属性；
(34)扫描步骤，扫描数据文件中的数据模块，生成数据模块清单，并且预留“数据来源”
栏；
(35)写入步骤，自动匹配档案文件名，从原始表中读取档案文件ID，把数据模块中的 “数据来源域”写入该档案文件ID ；
(36)存入步骤，对数据文件生成相应的文件ID，把数据文件和评级对象名称存入一级表，并且把数据模块清单同时存入；
(4)指标预处理过程，
(41)扫描存储步骤，扫描评级对象数据库，由指标计算模块调用信息数据及计算指标， 并且把结果存到缓存区；
(42)标记步骤，根据数据表名和系统预先设置的程序逻辑，为每个指标标记输入变量名称；(43)生成步骤，将指标计算结果从缓存区读取出来，生成指标文件，指标文件由指标模块构成，在指标模块中，系统根据指标的名称在每个模块中的“指标名称”填写指标名称，根据输入变量填写模块中的“输入变量域”，并且根据调用的评级对象在模块中的“数据文件域”中填写该评级对象的数据文件ID，
(44)存入步骤，对指标文件生成文件ID，把指标文件、评级对象名称存入一级表，并且把数据模块清单同时存入；
(5)信用报告预处理过程，
(51)将评级报告中的每个可变数据项上都存储相关的一级表、二级表的标签。优选的，所述现场管理装置包括通过数据总线连接的具有项目级的评审执行过程的控制功能的评审项目状态控制元件；具有对处于评审过程中的项目进行综合查询信息的功能的评审项目信息查询元件；以及，具有评审工作会议现场信息的查询功能的评审会议现场信息查询元件。优选的，所述评审意见登记装置包括通过数据总线连接的具有由评审员登记自己对项目的评审意见功能的评审意见维护元件；以及，具有针对项目评定等级进行投票表决的功能的评审投票元件。优选的，所述工作底稿查阅工具装置包括通过数据总线连接的具有查询与项目相关的业务信息内容功能的项目信息查询元件；具有企业信息数据综合查询功能的企业信息查询元件；具有查询各个分析师对各个指标计算分析结果的功能的指标分析结果查询与修正元件；具有查询各个分析师针对企业信用状况进行的打分结果的功能的评分查询与修正元件；以及，具有查询各个分析师制作的评级报告底稿的功能的评级报告查询元件。本发明的有益效果体现在集成化后的评审材料相互关联，使得评审员能够高效率地查阅和修改评审材料，从而确定自己的评审意见。
下面结合附图对本发明作进一步说明
图1 本发明评审工作系统的基本框架示意图。图2 本发明基于评审工作系统的评审流程的时序图。
具体实施例方式本发明揭示了一种评审工作系统。如图1所示，本发明的所述评审工作系统由客户端装置、网络装置、服务器群、数据总线和数据库构成，所述客户端装置通过网络装置与服务器群连接，所述服务器群内包括会议维护装置、现场管理装置、评审意见登记装置、评审结果登记装置、工作底稿查阅工具装置，所述服务器群内部的各个服务器装置通过数据总线连接，并由数据总线连接至所述数据库，其中
客户端装置是用户的操作台，是一种用户交互界面，用户通过客户端装置填写数据、提交业务处理请求、接受和显示处理的结果。服务器群是处理部件的搭载平台，服务器群内部由若干业务处理服务器装置组成，按照预置的程序逻辑执行业务处理步骤。数据总线是连接服务器群内部各个服务器装置的部件，数据总线提供了标准化的信息传输通道和接口，各个服务器装置通过数据总线来交换数据和调用对方的处理逻辑。 其次，数据总线也是客户端装置与服务器群的连接部件，客户端装置的工作处理请求通过数据总线分发各个服务器装置处理，也通过数据总线把处理完成的结果发送到客户端装置。网络装置是用来连接服务器群和客户端装置的部件，网络装置通过统一的数据总线完成服务器装置与客户端之间的数据传输的功能，网络装置可以选择公网(即互联网)、 专网(即单位内部的专用网络)等形式来实现。数据库是各个服务器装置进行存储信息的部件，各个服务器装置通过数据总线实现对数据库的访问。下面，我们详细介绍一下服务器群中的各个服务器装置内容。一、会议维护装置
该服务器装置提供了管理在线评审会议的功能，可以维护参加评审工作会议的人员、 项目等信息。该服务器装置包括了会议信息管理元件、评审人员管理元件和评审项目管理元件等部件。其中，会议信息管理元件提供了增加会议、删除会议的功能，实现评审工作的会议组织计划。评审人员管理元件用于维护与会评审工作人员的信息，设置参加评审工作会议的人员。评审项目管理元件用于维护在评审工作会议上被评审的项目清单信息。二、现场管理装置
该服务器装置提供了对评审会议现场的控制的功能，管理评审员的进入会议的作业状态，并且管理会场评审项目的同步性。该服务器装置包括了评审项目状态控制元件、评审项目信息查询元件、评审会议现场信息查询元件等部件。其中，评审项目状态控制元件提供了项目级的评审执行过程的控制功能，可以控制评审员对进入评审状态的项目进行评审，对评审的项目可以暂时进行终止。评审项目信息查询元件提供了对处于评审过程中的项目进行综合查询信息的功能，可以使得会议组织者实时掌握评审项目的进展情况。评审会议现场信息查询元件提供了评审工作会议现场各类信息的查询功能，可以了解各个评审员的工作状态。三、评审意见登记装置
该服务器装置提供了评审员登记和维护自己的评审意见的功能，同时提供了评审员进行投票的功能。该服务器装置包括了评审意见维护元件、评审投票元件等部件。其中，评审意见维护元件可以由评审员登记自己对项目的评审意见，而评审投票元件则为评审员提供了针对项目评定等级进行投票表决的功能，投票采用了背靠背的模式，保证评审员投票行为的独立性。四、评审结果登记装置
该服务器装置为评审工作会议的主持人提供了登记和维护评审会议的评级结果信息的功能，形成最终的项目评级结果。该服务器装置还提供了针对评审工作会议主持人的权限限制功能，由于主持人也是评审员之一，因此在自己提交评审意见之前，不能查询评审意见的汇总信息，以保持投票行为的独立性。该服务器包括了评审意见汇总信息查询元件、评审结果维护与提交元件、评审结果综合查询元件。其中，评审意见汇总查询元件为评审工作会议主持人提供了查询各个评审员的评审意见的功能。评审结果维护与提交元件为评审工作会议主持人提供了录入最终的项目评审意见并且进行确认，提交给上级机构的功能。评审结果综合查询元件提供了针对评审项目的清单的详细查询的功能。五、工作底稿查阅工具装置
该服务器装置为评审员提供了关于被评审项目的综合信息查询功能，包括企业信息、 企业的指标分析结果、分析师的打分结果、分析师制作的评级报告底稿等内容，而且还提供了指标与评分的修正意见维护功能，为分析师复评项目提供意见。该服务器装置包括了项目信息查询元件、企业信息查询元件、指标分析结果查询与修正元件、评分查询与修正元件、评级报告查询元件等部件。其中，项目信息查询元件用于查询与本项目相关的业务信息内容，包括合同、收费、后续的跟踪评级等内容。企业信息查询元件提供了企业基本信息、财务信息、非财务信息的综合查询功能，可以查询本次项目获取的数据，也可以查询历史项目获取的数据。指标分析结果查询与修正元件提供了查询分析师对各个指标计算分析的结果，并且可以通过调整输入数据来修正分析结果，也可以直接调整结果，调整后的数据可以被数据库记录。评分结果查询与修正元件提供了查询分析师针对企业信用状况进行打分的结果情况，可以针对打分的输入数据和结果进行调整，调整的内容可以记录在数据库中。评级报告查询元件提供了查询分析师制作的评级报告底稿的功能，可以按照章节、按照文档全文登模式来在线阅读或下载报告。如图2所示，基于评审工作系统的评审方法包括如下步骤
a)启动步骤，现场管理装置接收评审员的工作状态信号；
b)调用步骤，所述工作底稿查阅工具装置从数据库调用评审项目的评审材料数据；
c)查阅步骤，评审员通过工作底稿查阅工具装置查阅通过评审材料集成化方法集成化后的评审材料，进而得到修改意见；
d)修正步骤，评审员通过工作底稿查阅工具装置根据修正意见修正，得到修正结果；
e)存储步骤，工作底稿查阅工具装置将上述修正结果和修改意见存储在数据库中；
f)记录步骤，现场管理装置记录评审员的评审意见，并将所述评审意见和评审员的投票结果存储到数据库中。其中，本发明的关键在于所述评审材料包括评级对象的信息数据，档案材料，及信用报告，三者为相互有关联的。进一步的，所述步骤C)中，评审材料的集成化方法具体包括如下步骤
(1)定义原始表、一级表、二级表；
(2)档案材料预处理步骤，
(21)扫描步骤，扫描档案文件夹，读取档案文件名、文件路径；
(22)生成步骤，自动为档案文件生成档案文件ID；
(23)存储步骤，档案文件ID、评级对象名称、档案文件名、档案文件路径存储到原始表中，现场与档案文件夹相对应的档案文件索引记录集；
(3)信息数据预处理步骤，
(31)读取步骤，读取评级对象的信息数据，并存入到缓存区；
(32)标记步骤，根据数据表名和预先设置的程序逻辑，为每条信息数据标记数据类型；例如为财务报表记录标记为“财务数据类型”。(33)生成步骤，按照评级对象信息数据的类型，把不同类型(基本信息数据、财务数据、非财务数据等类型)的信息数据从缓存区读取出来，生成数据文件，数据文件由数据模块构成，在数据模块中，系统根据数据记录的类型在每个数据模块中的“数据类型域”填写数据类型内容，从而标记该模块的数据的类型属性；例如针对财务数据标记为“财务数据类型”。(34)扫描步骤，扫描数据文件中的数据模块，生成数据模块清单，并且预留“数据来源”栏；
(35)写入步骤，自动匹配档案文件名，从原始表中读取档案文件ID，把数据模块中的 “数据来源域”写入该档案文件ID ；
(36)存入步骤，对数据文件生成相应的文件ID，把数据文件和评级对象名称存入一级表，并且把数据模块清单同时存入；
(4)指标预处理过程，
(41)扫描存储步骤，扫描评级对象数据库，由指标计算模块调用信息数据及计算指标， 并且把结果存到缓存区；
(42)标记步骤，根据数据表名和系统预先设置的程序逻辑，为每个指标标记输入变量名称；例如为资产负债率的输入变量为“负债值”和“资产值”。(43)生成步骤，将指标计算结果从缓存区读取出来，生成指标文件，指标文件由指标模块构成，在指标模块中，系统根据指标的名称在每个模块中的“指标名称”填写指标名称，根据输入变量填写模块中的“输入变量域”，并且根据调用的评级对象在模块中的“数据文件域”中填写该评级对象的数据文件ID，
(44)存入步骤，对指标文件生成文件ID，把指标文件、评级对象名称存入一级表，并且把数据模块清单同时存入；
(5)信用报告预处理过程，
(51)将评级报告中的每个可变数据项上都存储相关的一级表、二级表的标签。在阅读评级报告时，如果发现评级报告某个数据项有疑点，如果数据项是企业信息数据，系统会根据标签，自动显示相关的一级表的数据模块，如果数据项是指标，则可以自动显示二级表的指标模块，这样原始表、一级表、二级表相互关联，方便让评审员进行确认。本发明尚有多种具体的实施方式，凡采用等同替换或者等效变换而形成的所有技术方案，均落在本发明要求保护的范围之内。
权利要求
1. 一种信用评审用评审材料的集成化方法，应用于评审工作系统中，所述评审工作系统由客户端装置、网络装置、服务器群、数据总线和数据库构成，所述客户端装置通过网络装置与服务器群连接，所述服务器群内包括现场管理装置、评审意见登记装置、工作底稿查阅工具装置，所述服务器群内部的各个服务器装置通过数据总线连接，并由数据总线连接至所述数据库，其特征在于所述基于评审工作系统的评审过程包括如下步骤， 启动步骤，现场管理装置接收评审员的工作状态信号；调用步骤，所述工作底稿查阅工具装置从数据库调用评审项目的评审材料数据； 查阅步骤，评审员通过工作底稿查阅工具装置查阅通过评审材料集成化方法集成化后的评审材料，进而得到修改意见；修正步骤，评审员通过工作底稿查阅工具装置根据修正意见修正，得到修正结果； 存储步骤，工作底稿查阅工具装置将上述修正结果和修改意见存储在数据库中； 记录步骤，现场管理装置记录评审员的评审意见，并将所述评审意见和评审员的投票结果存储到数据库中；所述评审材料包括评级对象的信息数据，档案材料，及信用报告，所述步骤c)中，评审材料的集成化方法具体包括如下步骤(1)定义原始表、一级表、二级表；(2)档案材料预处理步骤，(21)扫描步骤，扫描档案文件夹，读取档案文件名、文件路径；(22)生成步骤，自动为档案文件生成档案文件ID；(23)存储步骤，档案文件ID、评级对象名称、档案文件名、档案文件路径存储到原始表中，现场与档案文件夹相对应的档案文件索引记录集；(3)信息数据预处理步骤，(31)读取步骤，读取评级对象的信息数据，并存入到缓存区；(32)标记步骤，根据数据表名和预先设置的程序逻辑，为每条信息数据标记数据类型；(33)生成步骤，按照评级对象信息数据的类型，把不同类型的信息数据从缓存区读取出来，生成数据文件，数据文件由数据模块构成，在数据模块中，系统根据数据记录的类型在每个数据模块中的“数据类型域”填写数据类型内容，从而标记该模块的数据的类型属性；(34)扫描步骤，扫描数据文件中的数据模块，生成数据模块清单，并且预留“数据来源”栏；(35)写入步骤，自动匹配档案文件名，从原始表中读取档案文件ID，把数据模块中的 “数据来源域”写入该档案文件ID ；(36)存入步骤，对数据文件生成相应的文件ID，把数据文件和评级对象名称存入一级表，并且把数据模块清单同时存入；(4)指标预处理过程，(41)扫描存储步骤，扫描评级对象数据库，由指标计算模块调用信息数据及计算指标， 并且把结果存到缓存区；(42)标记步骤，根据数据表名和系统预先设置的程序逻辑，为每个指标标记输入变量名称；(43)生成步骤，将指标计算结果从缓存区读取出来，生成指标文件，指标文件由指标模块构成，在指标模块中，系统根据指标的名称在每个模块中的“指标名称”填写指标名称，根据输入变量填写模块中的“输入变量域”，并且根据调用的评级对象在模块中的“数据文件域”中填写该评级对象的数据文件ID，(44)存入步骤，对指标文件生成文件ID，把指标文件、评级对象名称存入一级表，并且把数据模块清单同时存入；(5)信用报告预处理过程，(51)将评级报告中的每个可变数据项上都存储相关的一级表、二级表的标签。
2.根据权利要求1所述的信用评审用评审材料的集成化方法，其特征在于所述现场管理装置包括通过数据总线连接的具有项目级的评审执行过程的控制功能的评审项目状态控制元件；具有对处于评审过程中的项目进行综合查询信息的功能的评审项目信息查询元件；以及，具有评审工作会议现场信息的查询功能的评审会议现场信息查询元件。
3.根据权利要求1所述的信用评审用评审材料的集成化方法，其特征在于所述评审意见登记装置包括通过数据总线连接的具有由评审员登记自己对项目的评审意见功能的评审意见维护元件；以及，具有针对项目评定等级进行投票表决的功能的评审投票元件。
4.根据权利要求1所述的信用评审用评审材料的集成化方法，其特征在于所述工作底稿查阅工具装置包括通过数据总线连接的具有查询与项目相关的业务信息内容功能的项目信息查询元件；具有企业信息数据综合查询功能的企业信息查询元件；具有查询各个分析师对各个指标计算分析结果的功能的指标分析结果查询与修正元件；具有查询各个分析师针对企业信用状况进行的打分结果的功能的评分查询与修正元件；以及，具有查询各个分析师制作的评级报告底稿的功能的评级报告查询元件。
全文摘要
本发明提供了一种信用评审用评审材料的集成化方法，应用于评审工作系统中，所述评审材料包括评级对象的信息数据，档案材料，及信用报告，评审材料的集成化方法具体包括如下步骤定义原始表、一级表、二级表；档案材料预处理步骤，信息数据预处理步骤，指标预处理过程，以及信用报告预处理过程。本发明的有益效果体现在集成化后的评审材料相互关联，使原本分散的评审材料成为一个整体，使得评审员能够高效率地查阅和修改评审材料，从而确定自己的评审意见。
文档编号G06Q10/00GK102376023SQ20111036553
公开日2012年3月14日 申请日期2011年11月17日 优先权日2010年11月17日
发明者郑爱军 申请人:苏州德融嘉信信用管理技术有限公司