基金公司的多个信息系统中客户信息核对归一的一种方法
【专利摘要】本发明的目的是提供一种方法，针对基金公司的多个信息系统(包括：TA、DS、EC、CC等)，抽取多个信息系统中的客户基础信息，定义核对的关键字段范围，通过程序严格核对、程序模糊核对、人工核对，最终将不同信息系统中的客户基础信息归纳合并为一份。具有5个创新点：1)明确定义了数据来源，从多个信息系统中抽取客户信息，确保覆盖所有客户，不存在遗、漏、缺现象。2)对相关字段进行有效清洗，避免全半角字符，空格等错误现象。3)明确定义了客户基础信息。4)明确定义了核对归一的规则，使判断客户信息是否一致有了明确的规则。5)明确定义了核对归一的流程，确保核对归一工作有序、有效的进行。
【专利说明】基金公司的多个信息系统中客户信息核对归一的一种方法
【技术领域】
[0001]本发明涉及物理技术，尤其涉及信息系统数据处理技术，特别涉及多个信息系统中数据核准技术，具体的是基金公司的多个信息系统中客户信息核对归一的一种方法，其中，信息系统包括TA (过户登记系统)，DS (直接销售系统)，CC(呼叫中心系统)，EC (电子商务系统)等，客户信息包括8项:姓名、身份证件类型，身份证件号码、性别、出生日期、联系地址、邮编、固定电话。客户的其他信息，例如:工作单位、单位地址、婚姻状态、户籍所在地等信息，是客户扩展信息。
【背景技术】
[0002]基金公司为支持其面对客户的销售和服务业务，同时运营了多类服务性的信息系统，这些信息系统包括TA (过户登记系统)，DS (直接销售系统)，CC (呼叫中心系统)，EC (电子商务系统)。而同一类信息系统，会有多个不同目的的信息系统同时运行，例如TA,可分为专户产品TA、LOF产品TA、公募基金TA等。这些信息系统都有自身的客户信息管理，由于各个信息系统独立建立，并且各个信息系统各自运维，客观上造成客户信息的可能缺失、相互矛盾。
[0003]客户信息的有效性、完整性、真实性，关系到营销、运维、客服等多个方面，其中特别重要的是客户信息。客户信息的重要性，举例说明:1)客户可能既通过代销渠道购买了基金产品，也通过直销渠道购买了基金产品，客户在两个地方留下了联系方式，在寄送对账单的时候，基金公司无法确认有效的寄送地址。2)营销活动信息位于CC和EC系统中，如果客户信息不统一，那么CC、EC系统无法和TA系统数据关联，无法有效跟踪被营销客户的行为，进而评估营销活动效果。
[0004]为了保证多个信息系统中的客户基本信息的一致性，需要进行数据核对，然后进行数据同步校正。现在基金公司是被动的、人工的进行数据核对。例如:客户投诉账单无法送达时，客服人员手工修改CC中的客户信息，并且通知TA、DS、EC的相关人员进行更新。一般的，基金公司的数量级都在10万以上，被动式、人工式的核准远远不能确保客户基本信息的一致性。
[0005]本发明的目的是提供一种方法，针对基金公司的多个信息系统(包括:TA、DS、EC、CC等)，抽取多个信息系统中的客户信息，定义核对的关键字段范围，通过程序严格核对、程序模糊核对、人工核对，最终将不同信息系统中的客户信息归纳合并为一份。
[0006]后续的，可以将“核对归一”后的客户信息分别更新到多个信息系统。
【发明内容】
[0007]本技术方案具有5个创新点:1)明确定义了数据来源，从多个信息系统中抽取客户信息，确保覆盖所有客户，不存在遗、漏、缺现象。2)对相关字段进行有效清洗，避免全半角字符，空格等错误现象。3)明确定义了客户信息。4)明确定义了核对归一的规则，使判断客户信息是否一致有了明确的规则。5)明确定义了核对归一的流程，确保核对归一工作有序、有效的进行。
[0008]本技术方案包括6个实施步骤，具体如下:
[0009]步骤1:定义数据来源
[0010]系统将从TA、DS、CC、EC系统中抽取客户相关信息。
[0011]步骤2:定义字段范围
[0012]客户信息包括8项:姓名、身份证件类型，身份证件号码、性别、出生日期、联系地址、邮编、固定电话。
[0013]步骤3:确定客户全集的规则
[0014]核对来自TA、DS、EC、CC四个信息系统中的所有客户，确定客户全集。确认客户唯一性的关键字段有三个:身份证件类型，身份证件号码，姓名。
[0015]在TA、DS、EC、CC四个信息系统中，可能部分客户只在部分系统，这类客户，我们也要作为一条单独的客户信息。举例:在TA、DS、EC系统中都有记录“身份证件类型=身份证，证件号码=123456789012345678，姓名=张三”，在CC中没有记录，我们也要把“张三”作为一个独立的客户。
[0016]步骤4:定义核对归一的规则
[0017]对于同一个客户的其他5个字段(性别、出生日期、联系地址、邮编、固定电话)将经过计算机程序严格处理、计算机程序模糊处理、人工处理三个环节，具体的核对归一的方法和步骤如下:
[0018]计算机程序严格处理的核对规则如下:1)这5个字段完全一致。这种情况下，不用作“归一”处理。2)对于字段不一致的记录，将进入后续的计算机程序模糊处理环节。
[0019]计算机程序模糊处理的核对规则如下:1)清洗5个字段:全角字符全部替换为半角字符；删除所有空格；将“出生日期”的多种格式，例如YYYY-MM-DD、YYYYMMDD、YYYY年丽月DD日等，统一为YYYYMMDD ;将“固定电话”的多种形式(以上海区号为例)，例如021-XXXXXXX、021-XXXXXXXX、21-XXXXXXXX、XXXXXXXX 等，统一为:021XXXXXXX。2)对于各个字段，定义模糊的规则。例如，对于“联系地址”(以上海地区为例)，定义:上海市=上海，上海市宝山区=上海市。
[0020]计算机程序模糊处理的归一规则如下:1)在TA、DS、EC、CC四个信息系统中，如果某个字段只在I个信息系统中被赋值，则以此数值为准。2)如果某个字段在多个系统中被赋值，且数值不一致，以次数多的数值为准。举例:“邮编”在4个系统中分别为:200001，200001,200001,200000,200001 出现 3 次，200000 出现 I 次，则以 200001 为准。3)如果某个字段在多个系统中被赋值，且数值不一致，且次数相同，则不归一，将进入后续的人工处理环节。举例:“邮编”在4个系统中分别为=200001, 200001,200000,200000, 200001出现2次，200000也出现2次，则不归一。
[0021]人工处理的规则如下:由客服人员通过电话、短信、mail等多种方式联系客户，确认客户信息。
[0022]步骤5:获取数据
[0023]依据步骤I?2定义的数据源和字段范围，从TA、DS、EC、CC中获取客户信息。
[0024]步骤6:数据核对归一
[0025]针对步骤5所获取的数据，依据步骤3定义的规则，确定客户全集。依据步骤4定义的核对归一的规则，依次进入3个流程:计算机程序严格处理、计算机程序模糊处理、人工处理，最终获得一份核对归一后的客户信息。
[0026]优点和积极效果
[0027]采用本方法，可以快速的定义客户数据核对的范围、标准；高效的抽取数据样本；通过计算机程序、人工核对归一，较为快速的产生结果。本方法与现行的被动式、人工式核对的方法比较，具有条理清晰，步骤明确，覆盖100%的客户，结果清晰准确，能够有效提升客户信息的有效性、完整性、真实性。
【专利附图】
【附图说明】
[0028]图1是本发明的解决方案步骤图。
[0029]图2是本发明中数据核对归一的流程图。
【具体实施方式】
[0030]如图1，根据步骤I?4依次定义数据来源、字段范围、客户全集规则、核对归一规贝1J。根据步骤5抽取样本。根据步骤6，依据图2所示流程，进行数据核对归一，最终形成一份客户信息。
【权利要求】
1.基金管理公司的多个信息系统中客户信息核对归一的一种方法。 方法中所指的信息系统包括TA (过户登记系统)，DS (直接销售系统)，CC (呼叫中心系统)，EC(电子商务系统)等。 方法中客户信息包括8项:姓名、身份证件类型，身份证件号码、性别、出生日期、联系地址、邮编、固定电话。客户的其他信息，例如:工作单位、单位地址、婚姻状态、户籍所在地等信息，是客户扩展信息。
2.根据权利要求1所述的核对归一的方法。其主要步骤包括: 定义数据来源、定义字段范围、确定客户全集的规则、定义核对归一的规则、获取数据、数据核对归一。
3.本方法使用身份证件类型，身份证件号码，姓名三个属性作为确认客户唯一性的关键字段。
4.根据权利要求1所述的核对归一的方法，其主要特点包括: 1)明确定义了数据来源，从多个信息系统中抽取客户信息，确保覆盖所有客户，不存在遗、漏、缺现象。 2)对相关字段进行有效清洗，避免全半角字符，空格等错误现象。 3)明确定义了客户信息。 4)明确定义了核对归一的规则，使判断客户信息是否一致有了明确的规则。 5)明确定义了核对归一的流程，确保核对归一工作有序、有效的进行。
【文档编号】G06Q30/02GK103489051SQ201210190669
【公开日】2014年1月1日 申请日期:2012年6月11日 优先权日:2012年6月11日
【发明者】刘松, 杨雪松, 李博海 申请人:上海佳锐信息科技有限公司