一种资金限额控制方法及系统与流程

本发明涉及财务系统领域，特别是涉及一种资金限额控制方法及系统。

背景技术：

现代企业管理中，预算管理以利润实现为重点遵循权责发生制，资金计划管理以资金收、付全过程为重点，遵循收付实现制。预算周期与资金计划的管理粒度、预算科目与资金计划要素均存在的差异，企业经营业务在成本发生与资金实际支付时，难以控制业务事项在预算科目与资金计划的范围内。现有的业务系统一般在预算科目体系下控制成本发生，难以控制真实的资金支出。

现有精细到日的资金计划编制一般采用手工填报的方式，缺少业务依据，同时也缺少资金账户实时数据。而由于缺少资金的实时数据，不能够保持资金数据的一致性，无法很好地进行资金的控制管理。

而针对上述缺陷，现需要通过实现资金流计划在系统中编制、汇总、查询、分析功能，结合企业的现金存量以及预测企业的收支情况，得出每日的支出额度，通过银行账户进行日限额控制，从而降低资金风险，优化资金流曲线，为融资安排提供数据支撑，提高整体资金效益。

而由于现有技术中，并没有提供一种能够完成资金限额控制的系统，帮助企业用户进行资金的控制管理。

因此，针对于现有技术中无法满足上述业务的需求的技术缺陷，为了更加智能地对银行账户进行日限额控制，需要提供一种资金限额控制系统，与银行系统进行对接，实现对银行账户的日限额控制。

技术实现要素：

本发明在于克服现有技术的缺点与不足，提供一种资金限额控制方法及系统。

本发明是通过以下的技术方案实现的：一种资金限额控制方法，包括以下步骤：

s1：接收资金拨款申请单；

s2：获取所监控账户的资金支出额；

s3：根据资金拨款申请单和账户的资金支出额编制资金计划单；

s4：将各个地区或机构的资金计划单进行汇总；

s5：导出每日资金限额数据，并将该每日资金限额数据发送至银行系统。

作为本发明的进一步改进，所述步骤s3中，在提交资金计划单时，还包括步骤：对资金 计划单中的资金数据进行校验，以保证所有账户的当月支出金额在当月预算支出金额之内。

作为本发明的进一步改进，还包括步骤s6：发送查询指令至银行系统，并接收银行系统返回实时金额数据。

作为本发明的进一步改进，还包括步骤s7：按地区和机构双口径同时进行汇总查询，并从所述地区口径和机构口径分析资金支出曲线。

本发明还提供了一种资金限额控制系统，其包括取数装置、编制模块、汇总模块和导出模块；

所述取数装置包括预算模块和账户监控模块，所述预算模块用于接收资金拨款申请单，所述账户监控模块用于获取受监控账户的资金支出额；

所述编制模块，用于根据资金拨款申请单和账户的资金支出额编制资金计划单；

所述汇总模块，用于将各个地区或机构的资金计划单进行汇总；

所述导出模块，用于导出每日资金限额数据，并将该每日资金限额数据发送至银行系统。

作为本发明的进一步改进，还包括校验模块，用于对资金计划单中的资金数据进行校验，以保证所有账户的当月支出金额在当月预算支出金额之内。

作为本发明的进一步改进，还包括查询模块，用于发送查询指令至银行系统，并接收银行系统返回实时金额数据。

作为本发明的进一步改进，还包括分析模块，用于按地区和机构双口径同时进行汇总查询，并从所述地区口径和机构口径分析资金支出曲线。

相比于现有技术，本发明提供了一种用于实现资金限额的控制方法和系统，通过本发明的资金限额控制系统和银行系统进行对接，实现对银行系统中的账户支出金额的实时监控。同时，在本发明的资金限额控制系统中还提供了多个控制模块，用于方便企业内部进行资金的预算编制和账户监控。同时，还通过汇总模块和分析模块，对按照不同口径对各个单位的资金支出进行智能分析。从而，可以提高企业内部资金控制的精确性，同时更加方便用户的操作。

为了更好地理解和实施，下面结合附图详细说明本发明。

附图说明

图1是本发明的资金限额控制方法的步骤流程图。

图2是本发明的资金限额控制系统的连接框图。

具体实施方式

请参阅图1，其为本发明的资金限额控制方法的步骤流程。本发明提供了一种资金限额 控制方法，包括以下步骤：

步骤s1：接收资金拨款申请单。

在本步骤s1中，用户在系统中提交申请单。以下举例说明：比如说，可以在每月1号，省公司、市公司自动生成月度经费拨付明细表，本月经费拨付金额＝本月现金流量预算流出合计—经费户上月月末余额—税款户上月月末余额。

之后，用户确认后推送生成资金拨款申请单。而如果当月业务执行中存在计划外事宜，需要额外的资金支出，则由底层单位发起月度经费拨付调整申请表，审批完成后推送生成资金拨款申请单。

步骤s2：获取所监控账户的资金支出额。

步骤s3：根据资金拨款申请单和账户的资金支出额编制资金计划单。

在本步骤s3中，比如说：可以以周为周期，制定资金计划单，而且该周期是可以调整的。以下举例说明：每周由省公司统一启动周资金流支出计划(以下简称为资金计划)的编制，定义编制周期，可跨月。之后，取月度预算数至资金计划填报单据。最后再由各县公司、市公司本部(底层单位)填报资金计划。而根据实际情况，如单笔支出超过50万的，可以填报大额支付明细表。

进一步，在所述步骤s3中，在提交资金计划单时，还包括步骤：对资金计划单中的资金数据进行校验，以保证所有账户的当月支出金额在当月预算支出金额之内。

具体通过以下计算方式进行校验：提交资金计划时，系统校验月初累计至当前日期(即系统时间)前一天的执行数(取自监控系统中该单位所有账户的实际支出金额，剔除同一单位不同账户间的交易记录)+当前日期至到当前编制周期前一天的计划申请数+本次申请金额(合计)小于或等于月度预算流出合计数*控制或提醒百分比。这里所说控制或提醒百分比是用来调节月度预算数的。

而当编制周期跨月时，则分别对不同月份的申请数进行校验，编制周期中上月的申请金额合计控制同上，下月的申请金额控制其合计小于或等于下月的月度预算流出合计*控制或提醒百分比即可。

步骤s4：将各个地区或机构的资金计划单进行汇总。

具体的，在本步骤s4中，底层单位填报后，按地区口径汇总数据至上级单位。

步骤s5：导出每日资金限额数据，并将该每日资金限额数据发送至银行系统。

在本步骤s5中，银行系统根据每日资金限额对账户支出进行监控。

步骤s6：发送查询指令至银行系统，并接收银行系统返回实时金额数据。

在本步骤中，可以根据需要，向银行系统查询账户支出情况。

步骤s7：按地区和机构双口径同时进行汇总查询，并从所述地区口径和机构口径分析资金支出曲线。

请参阅图2，其为本发明的资金限额控制系统的连接框图。另外，本发明还提供了一种资金限额控制系统，包括取数装置1、编制模块2、汇总模块3、导出模块4、校验模块5、查询模块6和分析模块7。

所述取数装置1包括预算模块11和账户监控模块12，所述预算模块11用于接收资金拨款申请单，所述账户监控模块12用于获取受监控账户的资金支出额；

所述编制模块2，用于根据资金拨款申请单和账户的资金支出额编制资金计划单；

所述汇总模块3，用于将各个地区的资金计划单进行汇总；

所述导出模块4，用于导出每日资金限额数据，并将该每日资金限额数据发送至银行系统。

所述校验模块5，用于对所监控账户的资金支出额、计划申请资金数和本次申请额进行校验。

所述查询模块6，用于发送查询指令至银行系统，并接收银行系统返回实时金额数据。

所述分析模块7，用于按地区和金额机构双口径同时进行汇总查询，并从这两个口径分析资金支出曲线。

另外，由于本发明的资金限额控制系统是基于月度现金流收支预算编制结果以及银行账户实时的存量情况，形成周资金计划，明细到日，对账户支出进行日限制控制。

因此在使用之前，需要先与银行签订账户日限额控制协议，并且在系统中进行以下初始化设置：

1、在基础组织表设置本部标识，定义省本部、市本部的组织；

2、设置单位账号信息，定义本项目的单位范围、单位的账户信息，指定省本部(周资金计划编制时将排除省本部)；

3、设置拨付明细表，定义发起待办的流程、流程员，设置经费户、税额户、月度预算的取数公式；

4、设置周资金计划，定义月度预算的取数来源、汇总审批的编报流程；

5、设置月度预算控制周资金计划编报的控制方案，其中包括控制方式、控制参数；

6、分别设置月度经费拨付明细表及调整单推送拨款单的推送方案。

本发明中所使用的计划编制时取月度预算数据作为资金计划的数据来源，而预算数据是全员参与全面预算的结果数据，故资金计划审批时有了业务数据支撑。

银行根据资金计划编制结果，对银行账户进行日限额控制，解决原业务系统通过预算控 制支付申请，但实际的资金支出不受控的问题，保证资金安全。

相比于现有技术，本发明提供了一种用于实现资金限额的控制方法和系统，通过本发明的资金限额控制系统和银行系统进行对接，实现对银行系统中的账户支出金额的实时监控。同时，在本发明的资金限额控制系统中还提供了多个控制模块，用于方便企业内部进行资金的预算编制和账户监控。同时，还通过汇总模块和分析模块，对按照不同口径对各个单位的资金支出进行智能分析。从而，可以提高企业内部资金控制的精确性，同时更加方便用户的操作。

本发明并不局限于上述实施方式，如果对本发明的各种改动或变形不脱离本发明的精神和范围，倘若这些改动和变形属于本发明的权利要求和等同技术范围之内，则本发明也意图包含这些改动和变形。