一种自动计算锁定汇率损益的方法与流程

本发明涉及金融领域，尤其涉及一种自动计算锁定汇率损益的方法。

背景技术：

国际贸易收付汇结算过程中，为了减少外币汇率波动频繁造成的汇率风险，进出口企业通常会去银行办理锁定汇率的操作(简称锁定汇率)。在结汇当天不是按照当天的外汇牌价，而是按照之前确定的汇率进行结汇。

随着企业锁定汇率的业务越来越多，线下手工管理锁定汇率数据，带来的弊端越来越多：缺乏风险管控、线下管理成本高、数据登记不及时、信息反馈不对称、数据不能共享、数据分析困难，对贸易企业中业务部门的锁定汇率考核计算逻辑复杂，手工难以计算。所以进行线上自动登记锁定汇率原始信息，自动暂估当期锁定汇率损益及最终过账信息，由线下手工计算变成线上自动计算锁定汇率损益，产生实时统计分析报表，解决贸易企业数据分析困难，锁定汇率损益手工难以计算的问题，实现对各部门的量化考核。

技术实现要素：

本发明提供的一种自动计算锁定汇率损益的方法，旨在解决现有技术中存在数据分析困难、锁定汇率损益手工难以计算的问题，实现对各部门的量化考核。

为实现上述目的，本发明采用以下技术方案：

本发明的一种自动计算锁定汇率损益的方法，包括以下步骤：

获取锁定汇率申请单，处理所述获取的锁定汇率申请单得到锁定汇率申请列表；

以所述锁定汇率申请列表为基准，在锁定汇率期间内，将所述锁定汇率申请列表进行暂估损益计算，输出暂估信息；

在锁定汇率期满时，获取交易往来信息，对所述交易往来信息进行结算处理，输出过账信息。

以处理锁定汇率申请单得到的锁定汇率申请列表为基准，在锁定汇率期间内，将锁定汇率申请列表进行暂估损益计算，输出暂估信息，在锁定汇率期满时，获取交易往来信息，对交易往来信息进行结算处理，输出过账信息，优化了数据分析困难、锁定汇率损益手工难以计算的问题，使锁定汇率损益计算可以自动化进行，并在过程中生成暂估信息和过账信息，解决数据分析困难，信息反馈不对成的问题，实现对各部门的量化考核。

作为优选，所述以所述锁定汇率申请列表为标准，在锁定汇率期间内，将所述锁定汇率申请列表进行暂估损益计算，输出暂估信息，包括：

根据发票汇率和锁汇汇率，计算暂估金额；

根据所述暂估金额进行暂估过账处理，输出暂估凭证。

作为优选，所述在锁定汇率期满时，获取交易往来信息，对所述交易往来信息进行结算处理，输出过账信息，包括：

根据所述交易往来信息进行平仓判断的处理；

根据平仓判断计算出损益金额，完成结算处理，输出过账信息。

作为优选，所述获取订单池中的其中一个订单作为基准订单，所述获取锁定汇率申请单，将所述锁定汇率申请单进行处理，输出锁定汇率申请列表，包括：

获取锁定汇率申请单，将原始信息填入锁定汇率申请单中进行处理并输出锁定汇率申请列表。

一种自动计算锁定汇率损益的装置，包括：

获取模块，获取锁定汇率申请单，处理所述获取的锁定汇率申请单得到锁定汇率申请列表；

暂估模块，以所述锁定汇率申请列表为标准，在锁定汇率期间内，将所述锁定汇率申请列表进行暂估损益计算，输出暂估信息；

账单模块，在锁定汇率期满时，获取交易往来信息，对所述交易往来信息进行结算处理，输出过账信息。

作为优选，所述暂估模块包括：

暂估金额单元，根据发票汇率和锁汇汇率，计算暂估金额；

暂估凭证单元，根据所述暂估金额进行暂估过账处理，输出暂估凭证。

作为优选，所述账单模块包括：

平仓判断单元，根据所述交易往来信息进行平仓判断的处理；

过账信息单元，根据平仓判断计算出损益金额，完成结算处理，输出过账信息。

作为优选，所述获取模块包括：

申请列表单元，获取锁定汇率申请单，将原始信息填入锁定汇率申请单中进行处理并输出锁定汇率申请列表。

一种电子设备，包括存储器和处理器，所述存储器用于存储一条或多条计算机指令，其中，所述一条或多条计算机指令被所述处理器执行以实现如上述中任一项所述的一种自动计算锁定汇率损益的方法。

一种存储有计算机程序的计算机可读存储介质，所述计算机程序使计算机执行时实现如上述中任一项所述的一种自动计算锁定汇率损益的方法。

本发明具有如下有益效果：

以锁定汇率申请列表为基准，在锁定汇率期间内，将所述锁定汇率申请列表进行暂估损益计算，得到暂估信息；在锁定汇率期满时，获取交易往来信息，对所述交易往来信息进行结算处理，得到过账信息，暂估信息和过账信息通过计算自动生成，解决锁定汇率损益手工难以计算的问题，并且生成的暂估信息和过账信息可以实时产生统计分析报表，由线下手工计算变成线上自动计算锁定汇率损益，解决数据分析困难的问题，实现对各部门的量化考核。

附图说明

图1是本发明实施例实现一种自动计算锁定汇率损益的方法第一流程图；

图2是本发明实施例实现一种自动计算锁定汇率损益的方法第二流程图；

图3是本发明实施例实现一种自动计算锁定汇率损益的方法第三流程图；

图4是本发明实施例实现一种自动计算锁定汇率损益的方法具体实施方式流程图；

图5是本发明实施例实现一种自动计算锁定汇率损益的装置示意图；

图6是本发明实施例实现一种自动计算锁定汇率损益的装置的暂估模块示意图；

图7是本发明实施例实现一种自动计算锁定汇率损益的装置的账单模块示意图；

图8是本发明实施例实现一种自动计算锁定汇率损益的装置具体实施流程图。

图9是本发明实施例实现一种自动计算锁定汇率损益的方法的一种电子设备示意图；

具体实施方式

下面将结合附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。

在介绍本发明技术方案之前，示例性的介绍一种本发明技术方案可能适用的场景。

示例性的：国际贸易中锁定汇率损益计算是收付汇结算过程中的一个工序。锁定汇率是是按照之前确定的汇率进行结算，避免汇率变动风险的一种手段。

示例性的，国际贸易收付汇结算中暂估模块和账单模块是必不可少的，收付汇结算中经暂估模块和账单模块实现锁定汇率损益自动化计算并生成暂估信息和过账信息，解决现有技术中存在数据分析困难、锁定汇率损益手工难以计算的问题。

显而易见的，国际贸易收付汇结算中暂估模块和账单模块数量较多，在现有技术中，每个暂估模块和账单模块都要进行手动计算，由此造成锁定汇率损益难以计算，不能实时产生统计分析报表，数据分析困难的问题。

使用自动计算锁定汇率损益装置，可以自动进行暂估模块和账单模块的计算，生成暂估信息和过账信息，解决锁定汇率损益手工难以计算和数据分析困难的问题，由线下手工计算变成线上自动计算锁定汇率损益，实时生成统计分析报表，实现对各部门的量化考核。

实施例1

如图1所示，一种自动计算锁定汇率损益的方法，包括以下步骤：

s100、获取锁定汇率申请单，处理所述获取的锁定汇率申请单得到锁定汇率申请列表；

s110、以所述锁定汇率申请列表为基准，在锁定汇率期间内，将所述锁定汇率申请列表进行暂估损益计算，输出暂估信息；

s120、在锁定汇率期满时，获取交易往来信息，对所述交易往来信息进行结算处理，输出过账信息。

根据实施例1可知，系统在获取锁定汇率申请单时，会选取一个锁定汇率申请列表为基准，在锁定汇率期间内，将所述锁定汇率申请列表进行暂估损益计算，输出暂估信息；在锁定汇率期满时，获取交易往来信息，对所述交易往来信息进行结算处理，输出过账信息。此方法可以自动进行锁定汇率损益的计算，自动产生统计分析报表，解决锁定汇率损益手工难以计算和数据分析困难的问题。

实施例2

如图2所示，一种自动计算锁定汇率损益的方法，包括：

s210、获取锁定汇率申请单，处理所述获取的锁定汇率申请单得到锁定汇率申请列表；

s220、以所述锁定汇率申请列表为基准，在锁定汇率期间内，将所述锁定汇率申请列表进行暂估损益计算，输出暂估信息；

s230、根据发票汇率和锁汇汇率，计算暂估金额；

s240、根据所述暂估金额进行暂估过账处理，输出暂估凭证。

根据实施例2可知，根据发票汇率和锁汇汇率，计算暂估金额，根据所述暂估金额进行暂估过账处理，输出暂估凭证，这样能够实现过程中暂估损益计算。相比于手动计算暂估损益，此方法解决锁定汇率损益手工难以计算和数据分析困难的问题，自动产生过程中统计分析报表，减少信息反馈不对称。

实施例3

如图3所示，一种自动计算锁定汇率损益的方法，包括：

s310、获取锁定汇率申请单，处理所述获取的锁定汇率申请单得到锁定汇率申请列表；

s320、以所述锁定汇率申请列表为基准，在锁定汇率期间内，将所述锁定汇率申请列表进行暂估损益计算，输出暂估信息；

s330、根据所述交易往来信息进行平仓判断的处理；

s340、根据平仓判断计算出损益金额，完成结算处理，输出过账信息；

根据实施例2可知，在锁汇期间，根据收付日期的先后顺序进行金额认领，并利用交易往来信息进行是否需要平仓判断的处理，计算出损益金额，完成结算处理，得到过账信息，这样能够实现最终的过账信息计算。此方法解决锁定汇率损益手工难以计算和数据分析困难的问题，自动产生最终的统计分析报表，减少信息反馈不对称，实现对各部门的量化考核。

实施例4

如图4所示，一种具体的实施方式可为：

s410、erp系统中锁定汇率申请单的录入

选择锁定汇率申请的类型，并填写原始信息，原始信息包括具体的锁定汇率合同、申请锁定汇率期间、心理汇率、业务员信息，填写完成后，业务部门点提交，将锁定汇率申请信息传到oa系统审批，待oa系统申请完毕后，erp系统中的锁定汇率申请状态变为批准状态。根据锁定汇率申请的信息，处理锁定汇率业务。处理成功后在系统中录入实际锁定汇率的信息。此时锁定汇率状态变更为生效。

锁定汇率申请单即未填写合同对应的申请数量的单据erp系统自动判断该锁定汇率申请的合同对应的锁定汇率申请数量，如果锁定汇率合同只有一个锁定汇率申请单，那么将合同对应的收付款信息自动认领到该锁定汇率申请下；如果锁定汇率合同对应多个锁定汇率申请单，需将锁定汇率合同对应的收付款信息手动认领到该锁定汇率申请下；并输出锁定汇率申请列表，锁定汇率申请列表即填写合同对应的申请数量的单据。

s420、以锁定汇率申请列表为基准，计算暂估金额；

erp系统提供锁定汇率申请列表，在此锁定汇率申请列表中查看所有锁定汇率申请信息，并自动计算暂估损益。

当发票汇率和锁汇汇率是买入时，此时业务合同是进口，需要在erp系统中获取采购发票的金额和汇率。暂估金额＝(采购发票汇率-锁定汇率汇率)*采购发票金额。

当锁定汇率类型是卖出时，此时业务合同是出口，需要在erp系统中获取销售发票的金额和汇率。暂估金额＝(锁定汇率汇率-销售发票汇率)*销售发票金额。

s430、根据所述暂估金额，计算暂估凭证，输出暂估信息；

财务部根据erp提供的暂估金额，审核无误后点击暂估过账，erp系统自动生成暂估凭证。

当暂估金额大于零时，代表业务部门是溢。凭证分录为：

贷业务部门损益金额

借公共利润中心损益金额

当暂估金额小于零时，代表业务部门是损。凭证分录为：

借业务部门损益金额

贷公共利润中心损益金额

暂估信息包括暂估金额和暂估凭证。

s440、锁定汇率期满时，根据交易往来信息进行平仓判断处理；

在锁汇期间，根据收付日期的先后顺序进行金额认领，收付日期越早越先进行金额认领。在进行结算处理前，erp系统将对确认结算数据的锁定汇率申请作是否需要平仓判断。其中交易往来信息包括实际收付金额，锁定汇率金额，平仓汇率，锁定汇率汇率。

平仓判断包括平仓判断，如果锁定汇率合同实际的收付金额如果小于锁定汇率金额则需要平仓判断。

s450、根据平仓判断计算出损益金额，完成结算处理，输出过账信息；

锁定汇率期满后，系统根据交易往来信息计算损益金额，如果该锁汇申请做过暂估过账，则将暂估凭证冲销。如果实际的收付金额小于锁定汇率金额，根据实际收付款的汇率与锁定汇率的汇率比较，计算锁定汇率损益的金额；如果实际的收付金额大于等于锁定汇率金额，根据实际资金收付情况和当前结算汇率计算锁定汇率损益情况。将计算的锁定汇率损益情况输出至部门利润表中，实现对各部门的量化考核。

实施例5

如图5所示，一种自动计算锁定汇率损益的装置，包括：

获取模块10，获取锁定汇率申请单，处理所述获取的锁定汇率申请单得到锁定汇率申请列表；

暂估模块20，以所述锁定汇率申请列表为基准，在锁定汇率期间内，将所述锁定汇率申请列表进行暂估损益计算，输出暂估信息；

账单模块30，在锁定汇率期满时，获取交易往来信息，对所述交易往来信息进行结算处理，输出过账信息。

上述装置的一种实施方式可为：获取模块10获取锁定汇率申请单，处理后得到锁定汇率申请列表，暂估模块20将锁定汇率申请列表进行暂估损益计算，输出暂估信息，最后账单模块30在锁定汇率期满时，获取交易往来信息，并对交易往来信息进行结算处理，输出过账信息。

实施例6

如图6所示，一种自动计算锁定汇率损益的装置的暂估模块20包括：

暂估金额单元22，根据发票汇率和锁汇汇率，计算暂估金额；

暂估凭证单元24，根据所述暂估金额进行暂估过账处理，输出暂估凭证。

上述装置的暂估模块20的一种实施方式可为：暂估金额单元22根据发票汇率和锁汇汇率，计算暂估金额，然后暂估凭证单元24根据暂估金额，进行暂估过账处理，并输出暂估凭证。

实施例7

如图7所示，一种自动计算锁定汇率损益的装置的账单模块30包括：

平仓判断单元32，根据所述交易往来信息进行平仓判断的处理；

过账信息单元34，根据平仓判断计算出损益金额，完成结算处理，输出过账信息。

上述装置的账单模块30的一种实施方式可为：平仓判断单元32根据所述交易往来信息进行平仓判断的处理，然后过账信息单元34，根据平仓判断计算出损益金额，完成结算处理，输出过账信息。

实施例8

如图8所示，一种具体的实施装置可为：

s810、erp系统中锁定汇率申请单的录入

选择锁定汇率申请的类型，并填写原始信息，原始信息包括具体的锁定汇率合同、申请锁定汇率期间、心理汇率、业务员信息，填写完成后，业务部门点提交，将锁定汇率申请信息传到oa系统审批，待oa系统申请完毕后，erp系统中的锁定汇率申请状态变为批准状态。根据锁定汇率申请的信息，处理锁定汇率业务。处理成功后在系统中录入实际锁定汇率的信息。此时锁定汇率状态变更为生效。

锁定汇率申请单即未填写合同对应的申请数量的单据erp系统自动判断该锁定汇率申请的合同对应的锁定汇率申请数量，如果锁定汇率合同只有一个锁定汇率申请单，那么将合同对应的收付款信息自动认领到该锁定汇率申请下；如果锁定汇率合同对应多个锁定汇率申请单，需将锁定汇率合同对应的收付款信息手动认领到该锁定汇率申请下；并输出锁定汇率申请列表，锁定汇率申请列表即填写合同对应的申请数量的单据。

s820、以锁定汇率申请列表为基准，计算暂估金额；

erp系统提供锁定汇率申请列表，在此锁定汇率申请列表中查看所有锁定汇率申请信息，并自动计算暂估损益。

当发票汇率和锁汇汇率是买入时，此时业务合同是进口，需要在erp系统中获取采购发票的金额和汇率。暂估金额＝(采购发票汇率-锁定汇率汇率)*采购发票金额。

当锁定汇率类型是卖出时，此时业务合同是出口，需要在erp系统中获取销售发票的金额和汇率。暂估金额＝(锁定汇率汇率-销售发票汇率)*销售发票金额。

s830、根据所述暂估金额，计算暂估凭证，输出暂估信息；

财务部根据erp提供的暂估金额，审核无误后点击暂估过账，erp系统自动生成暂估凭证。

当暂估金额大于零时，代表业务部门是溢。凭证分录为：

贷业务部门损益金额

借公共利润中心损益金额

当暂估金额小于零时，代表业务部门是损。凭证分录为：

借业务部门损益金额

贷公共利润中心损益金额

暂估信息包括暂估金额和暂估凭证。

s840、锁定汇率期满时，根据交易往来信息进行平仓判断处理；

在锁汇期间，根据收付日期的先后顺序进行金额认领，收付日期越早越先进行金额认领。在进行结算处理前，erp系统将对确认结算数据的锁定汇率申请作是否需要平仓判断。其中交易往来信息包括实际收付金额，锁定汇率金额，平仓汇率，锁定汇率汇率。

平仓判断包括平仓判断，如果锁定汇率合同实际的收付金额如果小于锁定汇率金额则需要平仓判断。

s850、根据平仓判断计算出损益金额，完成结算处理，输出过账信息；

锁定汇率期满后，系统根据交易往来信息计算损益金额，如果该锁汇申请做过暂估过账，则将暂估凭证冲销。如果实际的收付金额小于锁定汇率金额，根据实际收付款的汇率与锁定汇率的汇率比较，计算锁定汇率损益的金额；如果实际的收付金额大于等于锁定汇率金额，根据实际资金收付情况和当前结算汇率计算锁定汇率损益情况，将计算的锁定汇率损益情况输出至部门利润表中，实现对各部门的量化考核。

实施例9

如图9所示，一种电子设备，包括存储器901和处理器902，所述存储器901用于存储一条或多条计算机指令，其中，所述一条或多条计算机指令被所述处理器902执行以实现上述的一种自动计算锁定汇率损益的方法。

所属领域的技术人员可以清楚地了解到，为描述的方便和简洁，上述描述的电子设备的具体工作过程，可以参考前述方法实施例中的对应过程，在此不再赘述。

一种存储有计算机程序的计算机可读存储介质，所述计算机程序使计算机执行时实现如上述的一种自动计算锁定汇率损益的方法。

示例性的，计算机程序可以被分割成一个或多个模块/单元，一个或者多个模块/单元被存储在存储器901中，并由处理器902执行，以完成本发明。一个或多个模块/单元可以是能够完成特定功能的一系列计算机程序指令段，该指令段用于描述计算机程序在计算机设备中的执行过程。

计算机设备可以是桌上型计算机、笔记本、掌上电脑及云端服务器等计算设备。计算机设备可包括，但不仅限于，存储器901、处理器902。本领域技术人员可以理解，本实施例仅仅是计算机设备的示例，并不构成对计算机设备的限定，可以包括更多或更少的部件，或者组合某些部件，或者不同的部件，例如计算机设备还可以包括输入输出设备、网络接入设备、总线等。

处理器902可以是中央处理单元(centralprocessingunit，cpu)，还可以是其他通用处理器902、数字信号处理器902(digitalsignalprocessor，dsp)、专用集成电路(applicationspecificintegratedcircuit，asic)、现成可编程门阵列(field-program503mablegatearray，fpga)或者其他可编程逻辑器件、分立门或者晶体管逻辑器件、分立硬件组件等。通用处理器902可以是微处理器902或者该处理器902也可以是任何常规的处理器902等。

存储器901可以是计算机设备的内部存储单元，例如计算机设备的硬盘或内存。存储器901也可以是计算机设备的外部存储设备，例如计算机设备上配备的插接式硬盘，智能存储卡(smartmediacard,smc)，安全数字(securedigital,sd)卡，闪存卡(flashcard)等。进一步地，存储器901还可以既包括计算机设备的内部存储单元也包括外部存储设备。存储器901用于存储计算机程序以及计算机设备所需的其他程序和数据。存储器901还可以用于暂时地存储已经输出或者将要输出的数据。

以上所述仅为本发明的具体实施例，但本发明的技术特征并不局限于此，任何本领域的技术人员在本发明的领域内，所作的变化或修饰皆涵盖在本发明的专利范围之中。