业务交易的对账方法、装置、设备、介质及程序产品与流程

1.本公开涉及数据处理技术领域，可应用金融科技领域，具体涉及一种业务交易的对账方法、装置、设备、介质及程序产品。


背景技术：

2.随着托管业务的逐渐扩大，托管系统与工银理财及子公司之间的业务交互日益剧增，使得对交易的安全性和准确性要求越来越高。为了保障讲义的安全性额准确性，需要对业务交易产生的交易数据进行对账。
3.现有技术中对账一般采用人工对账的方式，在实现本公开构思的过程中，申请人发现现有的对账技术至少包括以下缺陷：交易的正确性依赖人工复核，使得对账的效率低、耗时高。随着业务的扩展，人工复核已经逐渐不能满足监管的时效性。部分底层交易数据，不展现在前台界面，人为获得这些数据相对复杂，且可能存在数据泄露风险。
4.公开内容
5.为了至少部分解决上述技术问题，本公开一方面提供一种业务交易的对账方法，包括：获取待对账交易数据；响应于所述待对账交易数据为实时对账的交易数据，基于预先配置的关键字段对所述待对账交易数据进行对账，其中，所述关键字段用于表征所述待对账交易数据中的关键交易信息；响应于所述待对账交易数据为日终对账的交易数据，基于所述待对账交易数据的全量字段对所述待对账交易数据进行对账；其中，所述日终对账的交易数据包括所述实时对账的交易数据。
6.根据本公开的实施例，其中，所述对账方法还包括：配置所述关键字段，包括：提取业务交易包含的所有第一业务类型；为每一第一业务类型设置对应的关键字段；以所述第一业务类型对应的第一接口标识为索引，将每一第一业务类型对应的关键字段存储在配置表中。
7.根据本公开的实施例，其中，所述响应于待对账交易数据为实时对账的交易数据，基于预先配置的关键字段对所述待对账交易数据进行对账，具体包括：提取所述实时对账的交易数据的第二业务类型对应的第二接口标识；在所述配置表中匹配与所述第二接口标识相同的所述第一接口标识；根据匹配得到的第一接口标识查询对应的关键字；根据查询得到对应的关键字对所述实时对账的交易数据进行对账。
8.根据本公开的实施例，其中，所述响应于所述待对账交易数据为日终对账的交易数据，基于所述待对账交易数据的全量字段对所述待对账交易数据进行对账，具体包括：将日间获取的待对账交易数据和夜间获取的待对账交易数据包含的全量字段进行对比。
9.根据本公开的实施例，其中，所述对账方法还包括：在对账不通过的情况下，向所述待对账交易数据的提供方发送告警信息，所述告警信息用于提醒所述待对账交易数据的提供方对所述待对账交易数据进行人工对账。
10.根据本公开的实施例，其中，所述对账不通过的情况包括所述待对账交易数据包含的信息不一致或所述提供方提供的数据缺失；在所述待对账交易数据包含的信息不一致
情况下，直接向所述提供方发送告警信息；在所述提供方提供的待对账数据缺失的情况下，向所述提供方发送重新提供所述待对账交易数据的提醒信息，在重新提供的所述待对账交易数据缺失的情况下，向所述提供方发送告警信息。
11.根据本公开的实施例，其中，所述获取待对账交易数据包括：通过java程序获取报文格式的所述待对账交易数据。
12.根据本公开的实施例，其中，所述获取待对账交易数据包括：基于通用数据传输平台，通过点对点传输方式获取所述待对账交易数据。
13.本公开另一方面提供一种业务交易的对账装置，包括：获取模块，用于获取待对账交易数据；第一对账模块，用于响应于所述待对账交易数据为实时对账的交易数据，基于预先配置的关键字段对所述待对账交易数据进行对账，其中，所述关键字段用于表征所述待对账交易数据中的关键交易信息；第二对账模块，用于响应于所述待对账交易数据为日终对账的交易数据，基于所述待对账交易数据的全量字段对所述待对账交易数据进行对账；其中，所述日终对账的交易数据包括所述实时对账的交易数据。
14.本公开的另一个方面提供了一种电子设备，包括：一个或多个处理器；存储器，用于存储一个或多个程序，其中，当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行时，使得所述一个或多个处理器实现如上所述的方法。
15.本公开的另一方面提供了一种计算机可读存储介质，存储有计算机可执行指令，所述指令在被执行时用于实现如上所述的方法。
16.本公开的另一方面提供了一种计算机程序，所述计算机程序包括计算机可执行指令，所述指令在被执行时用于实现如上所述的方法。
17.根据本公开实施例提供的业务交易的对账方法、装置、设备、介质及程序产品，至少具备以下技术效果：
18.将对账分为实时对账和日终对账，通过实时对账对最关键的交易信息进行对账，极大地缩短了对账时间，提升了对账的时效性，再通过日终对账交易数据包含的全量数据进行再次对账，而日终对账的交易数据包括实时对账的交易数据，通过这种双重对账审核机制，提升了对账的准确性。
19.进一步地，基于业务交易数据包含的业务类型对应的接口标识对实时对账的关键信息对应的关键字进行存储索引，当业务交易的业务类型发生变动(如增加或减少)时，只需要直接在配置表中，新增或删除业务类型的接口标识和对应的关键字段，即可生成对应的报文，无需更改原有的逻辑，并且和其他接口也没有互相侵入，实现了一键式配置，进而能够灵活扩展对账的范围。
20.更进一步地，在对账不一致时，及时向待对账交易数据的提供方发送告警信息来提醒提供方进行人工对账，进一步提升了对账的准确性和时效性。
附图说明
21.图1示意性示出了根据本公开实施例的业务交易的对账方法及系统的系统架构100；
22.图2示意性示出了根据本公开一实施例的业务交易的对账方法的流程图；
23.图3示意性示出了根据本公开另一实施例的业务交易的对账方法的流程图；
24.图4示意性示出了根据本公开一实施例的实时对账方法的流程图；
25.图5示意性示出了根据本公开一实施例的日终对账方法的流程图；
26.图6示意性示出了根据本公开又一实施例的业务交易对账方法的流程图；
27.图7示意性示出了根据本公开一实施例的业务交易的对账装置的框图；
28.图8示意性示出了根据本公开另一实施例的业务交易的对账装置的框图；
29.图9示意性示出了根据本公开又一实施例的业务交易的对账装置的框图；
30.图10示意性示出了根据本公开一实施例的配置模块的框图；
31.图11示意性示出了根据本公开一实施例的第一对账模块的框图；
32.图12示意性示出了根据本公开一实施例的告警单元的框图；
33.图13示意性示出了根据本公开实施例的适于实现上文描述的方法的电子没备的框图。
具体实施方式
34.以下，将参照附图来描述本公开的实施例。但是应该理解，这些描述只是示例性的，而并非要限制本公开的范围。在下面的详细描述中，为便于解释，阐述了许多具体的细节以提供对本公开实施例的全面理解。然而，明显地，一个或多个实施例在没有这些具体细节的情况下也可以被实施。此外，在以下说明中，省略了对公知结构和技术的描述，以避免不必要地混淆本公开的概念。
35.在此使用的术语仅仅是为了描述具体实施例，而并非意在限制本公开。在此使用的术语“包括”、“包含”等表明了所述特征、步骤、操作和/或部件的存在，但是并不排除存在或添加一个或多个其他特征、步骤、操作或部件。
36.在此使用的所有术语(包括技术和科学术语)具有本领域技术人员通常所理解的含义，除非另外定义。应注意，这里使用的术语应解释为具有与本说明书的上下文相一致的含义，而不应以理想化或过于刻板的方式来解释。
37.在使用类似于“a、b和c等中至少一个”这样的表述的情况下，一般来说应该按照本领域技术人员通常理解该表述的含义来予以解释(例如，“具有a、b和c中至少一个的系统”应包括但不限于单独具有a、单独具有b、单独具有c、具有a和b、具有a和c、具有b和c、和/或具有a、b、c的系统等)。在使用类似于“a、b或c等中至少一个”这样的表述的情况下，一般来说应该按照本领域技术人员通常理解该表述的含义来予以解释(例如，“具有a、b或c中至少一个的系统”应包括但不限于单独具有a、单独具有b、单独具有c、具有a和b、具有a和c、具有b和c、和/或具有a、b、c的系统等)。
38.附图中示出了一些方框图和/或流程图。应理解，方框图和/或流程图中的一些方框或其组合可以由计算机程序指令来实现。这些计算机程序指令可以提供给通用计算机、专用计算机或其他可编程数据处理装置的处理器，从而这些指令在由该处理器执行时可以创建用于实现这些方框图和/或流程图中所说明的功能/操作的装置。本公开的技术可以硬件和/或软件(包括固件、微代码等)的形式来实现。另外，本公开的技术可以采取存储有指令的计算机可读存储介质上的计算机程序产品的形式，该计算机程序产品可供指令执行系统使用或者结合指令执行系统使用。
39.在本公开的技术方案中，所涉及的用户个人信息的收集、存储、使用、加工、传输、
提供、公开和应用等处理，均符合相关法律法规的规定，采取了必要保密措施，且不违背公序良俗。
40.在本公开的技术方案中，在获取或采集用户个人信息之前，均获取了用户的授权或同意。
41.针对相关技术中存在的技术问题，本公开实施例提供了一种业务交易的对账方法，包括：取待对账交易数据。响应于待对账交易数据为实时对账的交易数据，基于预先配置的关键字段对待对账交易数据进行对账，其中，关键字段用于表征待对账交易数据中的关键交易信息。响应于待对账交易数据为日终对账的交易数据，基于待对账交易数据的全量字段对待对账交易数据进行对账。其中，日终对账的交易数据包括实时对账的交易数据。
42.图1示意性示出了根据本公开实施例的业务交易的对账方法及系统的系统架构100。需要注意的是，图1所示仅为可以应用本公开实施例的系统架构的示例，以帮助本领域技术人员理解本公开的技术内容，但并不意味着本公开实施例不可以用于其他设备、系统、环境或场景。
43.如图1所示，根据该实施例的系统架构100可以包括存储模块101，网络102和服务器103。网络102用于存储模块101与服务器103之间提供通信链路。
44.存储模块101例如可以包括只读存储器(rom)、随机访问存储器(ram)、数据库或分布式缓存等等，存储模块101用于存储业务交易产生的交易数据。网络102可以包括各种连接类型，例如有线、无线通信链路或者光纤电缆等等。其中有线方式例如可以是采用线缆及以下多种接口中的任一种连接：光纤通道、红外线接口、d型数据接口、串行接口、usb接口、usb type-c接口或dock接口，无线方式例如可以是采用无线通信方式连接的，其中的无线通信例如可采用蓝牙、wi-fi、infrared、zigbee等多个无线技术标准中的任一个。服务器103用于通过网络102获取存储模块101存储的业务交易数据，对于需要实时对账的交易数据，采用预先设置的关键字进行匹配，以快速获取当前对帐结果，同时，对于当日的所有交易数据，通过库将日间获取的各交易数据和晚间获取的全量交易数据进行对比，以获取整体对账结果。
45.需要说明的是，本公开实施例所提供的业务交易的对账方法可以由服务器103执行。相应地，本公开实施例所提供的业务交易的对账装置可以设置于服务器103中。或者，本公开实施例所提供的业务交易的对账方法也可以由不同于服务器103且能够与存储模块101和/或服务器103通信的服务器或服务器集群执行。相应地，本公开实施例所提供的业务交易的对账装置也可以设置于不同于服务器103且能够与存储模块101和/或服务器103通信的服务器或服务器集群中。或者，本公开实施例所提供的业务交易的对账方法也可以部分由服务器103执行，部分由存储模块101执行。相应的，本公开实施例所提供的业务交易的对账装置也可以部分设置于服务器103中，部分设置于存储模块101中。
46.应该理解，图1中的存储模块、网络和服务器的数目仅仅是示意性的。根据实现需要，可以具有任意数目的存储模块、网络和服务器。
47.本公开实施例提供的业务交易的对账方法，可以应用于金融科技领域。例如，对于银行而言，预设时间段内，银行之间或银行与支付平台之间可能会存在多笔转账交易，对于银行i和银行j，需要核对银行i的n个客户向银行j转出的金额与银行j接收到的每一笔的金额是否一致，此时，采用人工核对账的方式，需要一笔一笔核对，耗时长，效率低，并且准确
性不能得到充分保证，而采用本公开实施例提供的对账方法，可以至少部分解决现有技术存在的技术问题。
48.应当理解是，本公开实施例提供的业务交易的对账方法不仅限于应用于金融科技领域，上述描述只是示例性的，对于例涉及业务交易的对账的其他技术领域，都可以应用本公开实施例的业务交易的对账方法。
49.图2示意性示出了根据本公开一实施例的业务交易的对账方法的流程图。
50.如图2所示，该业务交易的对账方法例如可以包括操作s201～s203。
51.在操作s201，获取待对账交易数据。
52.在操作s202，响应于待对账交易数据为实时对账的交易数据，基于预先配置的关键字段对待对账交易数据进行对账，其中，关键字段用于表征待对账交易数据中的关键交易信息。
53.在操作s203，响应于待对账交易数据为日终对账的交易数据，基于待对账交易数据的全量字段对待对账交易数据进行对账。其中，日终对账的交易数据包括实时对账的交易数据。
54.在本公开一些实施例中，一般对于业务交易数据中最关键的信息，如金额、日期、账户等等，是需要重点关注的对象，需要实时进行核对，以免及时发现错误，进行改正，避免损失。因此，为了快速、及时的核对最关键的交易信息，可以采用基于关键字段进行对账的实时对账策略，也即将关键字段设置为金额、日期、账户等。
55.示例性的，实时对账过程中，数据接收方获取数据提供方提供的待对账交易数据，待对账交易数据一般为各个业务类型的交易成交单，数据接收方再根据不同的业务类型进行数据处理，而后生成对应的指令来完成实际对账操作。最常见的对账例如可以包括等值匹配，即校验数据提供方上传的交易成交单中金额与数据接收方预存的该交易对应的金额是否相等，对账手段也可以包括简单的加减运算、比较是否在一个区间内等。具体对账手段根据实际应用场景设定，本公开不做限制。
56.在本公开一实施例中，在当日所有的交易完成后，还可以对当日所有的交易成交单进行一个更全面的对帐，称为日终对账。日终对账会将交易成交单的全量数据进行对账校验，也就是说，对账校验的字段会比实时对账的更多，相对的，部分非关键字段的校验方法可以适当的宽松。如：校验字段的位数，校验字段的类型等。由于日终对账的对象是所有交易数据，其一般都会包含日间进行实时对账的交易数据，进而实现双重对账机制。
57.根据本公开实施例提供的业务交易的对账方法，将对账分为实时对账和日终对账，通过实时对账对最关键的交易信息进行对账，极大地缩短了对账时间，提升了对账的时效性，再通过日终对账交易数据包含的全量数据进行再次对账，而日终对账的交易数据包括实时对账的交易数据，通过这种双重对账审核机制，提升了对账的准确性。例如，将每日的交易数据经过实时对账校验关键字段，晚间对账校验全量字段，两层审核，可以做到在5分钟内发现关键字段的错误，24小时内发现各种可能存在错误。
58.图3示意性示出了根据本公开一实施例的业务交易的对账方法的流程图。
59.如图3所示，该业务交易的对账方法例如还可以包括配置关键字段，配置关键字段例如可以包括操作s301～s303。
60.在操作s301，提取业务交易包含的所有第一业务类型。
61.在操作s302，为每一第一业务类型设置对应的关键字段。
62.在操作s303，以第一业务类型对应的第一接口标识为索引，将每一第一业务类型对应的关键字段存储在配置表中。
63.在本公开一实施例中，数据提供方法一般提供的是各个业务类型的交易成交单，因此，基于交易成交单可以直接获取业务交易的业务类型。一般情况下，对于每一业务类型，其对应的关键交易信息可能不同，对应设置的关键字段也就不同。例如，对于业务类型i，其对应的关键字段例如可以为金额和日期，而对于业务类型j，其对应的关键字段例如可以为账户。
64.在本公开一实施例中，每一业务类型一般对应的有接口，该接口用于该业务类型的业务交易，而接口的接口标识(接口号)一般都是固定的，因此，对于每一业务类型，可以采用接口标识作为关键字段的索引，将每一业务类型对应的关键字段存储在配置表中，后续进行实时对账时，可以直接根据当前待对账交易数据包含的业务类型的接口标识从配置表中快速获取关键字段进行对账，方便快捷。
65.进一步地，业务交易的业务类型不是一成不变，有时会发生变化，当新增或删除业务类型时，由于采用接口标识作为关键字段的索引，将每一业务类型对应的关键字段存储在配置表中的方式，只需要在配置表中新增该业务类型的接口标识和对应的关键字段。
66.更近一步地，为了优化一键式配置，数据接收方例如可以通过java程序获取报文格式的待对账交易数据。实时对账时，通过java程序来接收发送报文，java程序中先生成报文公共的基本格式，再根据具体的接口标识，去数据库的配置表中查询对应的关键字段。当需要新增业务类型时，只需要在配置表中，新增该业务类型的接口号和对应的关键字段，即可生成对应的报文，无需更改原有的逻辑，并且和其他接口也没有互相侵入。
67.示例性的，设数据接收方从数据提供方获取的是一笔债券类交易指令成交单，其对应的接口标识为1101，通过查询1101或者预先设置的实时对账的关键字段为成交金额和清算日期。在2022年2月1日，数据接收方从数据提供方法获取一笔编号为a06053202201310027的1101(债券类交易)成交单报文，收到数据提供方的报文后，业务数据如下，表1所示。
68.表1
[0069][0070]
编号为a06053202201310027的1101成交单，对应的业务表中记录待对账关键数据如下表2所示。
[0071]
表2
[0072][0073][0074]
从表1和表2可以看出，基于编号和接口标识进行匹配对账后，，两个金额字段(balance_amount和trade_amount)，两个日期字段(clearance_date和trade_date)均一
致，则可以认为实时对账成功，返回对账成功的信息给数据提供对方。
[0075]
根据本公开实施例提供的业务交易的对账方法，基于业务交易数据包含的业务类型对应的接口标识对实时对账的关键信息对应的关键字进行存储索引，当业务交易的业务类型发生变动(如增加或减少)时，只需要直接在配置表中，新增或删除业务类型的接口标识和对应的关键字段，无需更改原有的逻辑，并且和其他接口也没有互相侵入，实现了一键式配置，进而能够灵活扩展对账的范围。
[0076]
图4示意性示出了根据本公开一实施例的实时对账方法的流程图。
[0077]
如图4所示，该实时对账方法例如可以包括操作s401～操作s403。
[0078]
在操作s401，提取实时对账的交易数据的第二业务类型对应的第二接口标识。
[0079]
在操作s402，在配置表中匹配与第二接口标识相同的第一接口标识。
[0080]
在操作s403，根据匹配得到的第一接口标识查询对应的关键字。
[0081]
在操作s404，根据查询得到对应的关键字对实时对账的交易数据进行对账。
[0082]
示例性的，业务交易包含的所有第一业务类型为a、b、c，其对应的接口标识分别为a、b、c，对应的关键字段分别为清算日期、金额、账户。当前提取的实时对账的交易数据的第二业务类型为b，对应的接口标识为b，则直接根据接口标识b从配置表中获取关键字段“金额”进行对账。实时对账例如可以在五分钟总内壁环，也就是说，如果发生错误，可以在五分钟内及时被发现，以次保障对账的时效。
[0083]
根据本公开实施例对应的实时对账方法，通过接口标识能够快速从配置表中快速获取关键字段进行实时对账，可以进一步提升实时对账的效率，保证实时对账的时效性。
[0084]
图5示意性示出了根据本公开一实施例的日终对账方法的流程图。
[0085]
如图5所示，该日终对账方法例如可以包括操作s501～操作s502。
[0086]
在操作s501，获取夜间待对账数据。
[0087]
在操作s502，将日间获取的待对账交易数据和夜间获取的待对账交易数据包含的全量字段进行对比。
[0088]
在本公开一实施例中，在日间实时对账的过程中，每进行一次实时对账，都会将交易数据落地到成交单信息表作为记录，例如，对于债券类交易指令成交单，数据接收方获取到债券类交易指令成交单后，会落地到“理财直连银行间债券成交单信息表”作为记录，之后生成对应的现券买入/卖出指令(买入卖出根据具体数据决定)。也即，经过一天的实时对账，数据接收方的数据库可以已经存储有当日所有的交易成交单。
[0089]
而在日终对账时，数据提供方法会再次提供一个整体交易成交单，虽然都是数据提供方法提供的交易成交单，但可以是数据提供方不同的用户提供。例如，日间每笔实时对账的交易成交单是由各自操作的员工提供，而夜间提供的整体交易单由主管从系统中汇总后提供，两者来源的渠道不一样。则将不通不同渠道获取的同一交易数据进行对比无疑可以进一步验证该笔交易数据的正确性。因此，在实时对账的基础上进一步增加日间交易数据与夜间交易数据进行对账的方案，实现双重对账机制。
[0090]
进一步地，数据接收方可以基于通用数据传输平台(gtp)，通过点对点传输方式获取待对账交易数据。数据接收方获取到待对账交易数据后，可以将待对账交易数据落地到结构化查询语言数据库。
[0091]
示例性的，每日晚上九点，数据接收方获取数据提供方提供的业务交易数据，业务
交易数据的格式例如可以为ppm_trade_info_check_yyyymmdd.bin文件。与此同时，将校验结果进行记录，在次日凌晨3点，以保证第二日业务正常交易。并且，将核对的结果以文件ppm_trade_info_checkresult_yyyymmdd.bin发还给对方。发送方式同样可以基于gtp，以点对点的形式传输。
[0092]
需要说明的是，日终对账也可以采用与实时对账类似的一键式配置的方式灵活扩展对账范围。
[0093]
根据本公开实施例提供的日间对账方法，能够进一步提升交易数据对账的准确性。
[0094]
图6示意性示出了根据本公开又一实施例的业务交易对账方法的流程图。
[0095]
如图6所示，该业务交易对账方法例如可以包括操作s601～s603。
[0096]
在操作s601，对待交易数据进行对账。
[0097]
在操作s602，在对账不通过的情况下，向待对账交易数据的提供方发送告警信息，告警信息用于提醒待对账交易数据的提供方对待对账交易数据进行人工对账。
[0098]
在本公开实施例中，实时对账和日终对账均包括对账通过和对账不通过两种清况。对账不通过的情况例如可以包括待对账交易数据包含的信息不一致或提供方提供的数据缺失两种情况。
[0099]
在待对账交易数据包含的信息不一致情况下，也即由实际数据引起的核对不一致，直接向提供方发送告警信息。例如，可以通过邮件形式发送对账失败的信息，在接收到对账失败的信息，数据接收方和数据提供方再通过人工对账的方式进行待对账数据进行对账。
[0100]
在数据提供方提供的待对账数据缺失的情况下，向数据提供方发送重新提供待对账交易数据的提醒信息，在重新提供的待对账交易数据缺失的情况下，向提供方发送告警信息。例如，如果数据提供方未能书上报交易数据或上送的交易数据不完整，则1分钟内自动进行重新发送，若第二次任然有数据缺失，直接向提供方发送告警信息，在接收到对账失败的信息，数据接收方和数据提供方再通过人工对账的方式进行待对账数据进行对账。
[0101]
根据本公开实施例提供的业务交易对账方法，在对账不一致时，及时向待对账交易数据的提供方发送告警信息来提醒提供方进行人工对账，进一步提升了对账的准确性和时效性。
[0102]
需要说明的是，实时对账可以基于数据接收方进行，也可以引入第三方应用，通过第三方应用对数据接收方和数据提供方提供的交易数据进行对账。其中，通过第三方应用可以是在不接触相关业务的情况下，通过双方发送的xml报文中的唯一标识来进行匹配，然后将双方报文中携带的关键信息进行核对。而日终对账可以不经过第三应用，可以直接在结构化语言数据库中进行对账校验。
[0103]
综上所述，本公开实施例提供的业务交易的方法，将传统的人工对账变为了自动对账，解放人力的同时，大大提高了效率。由机器代替人力，避免了一些潜在的错误，且可由人工进行二次复核，提高了正确性。不一致即刻报警，第一时间发现错误，提高了对账的时效性。
[0104]
图7示意性示出了根据本公开一实施例的业务交易的对账装置的框图。
[0105]
如图7所示，业务交易的对账装置700可以包括获取模块710、第一对账模块720及
第二预测模块730。
[0106]
获取模块710，用于获取待对账交易数据。
[0107]
第一对账模块720，用于响应于待对账交易数据为实时对账的交易数据，基于预先配置的关键字段对待对账交易数据进行对账，其中，关键字段用于表征待对账交易数据中的关键交易信息。
[0108]
第二对账模块730，用于响应于待对账交易数据为日终对账的交易数据，基于待对账交易数据的全量字段对待对账交易数据进行对账。其中，日终对账的交易数据包括所述实时对账的交易数据。
[0109]
图8示意性示出了根据本公开另一实施例的业务交易的对账装置的框图。
[0110]
如图8所示，该业务交易的对账装置700除可以包括获取模块710、第一对账模块720及第二预测模块730以外，例如还可以包括配置模块740。
[0111]
配置模块740，用于配置用于实时对账的关键字段。
[0112]
图9示意性示出了根据本公开又一实施例的业务交易的对账装置的框图。
[0113]
如图9所示，该业务交易的对账装置700除可以包括获取模块710、第一对账模块720、第二预测模块730及配置模块740以外，例如还可以包括告警模块750。
[0114]
告警模块750，用于在对账不通过的情况下，向待对账交易数据的提供方发送告警信息，该告警信息用于提醒待对账交易数据的提供方对待对账交易数据进行人工对账。
[0115]
图10示意性示出了根据本公开一实施例的配置模块的框图。
[0116]
如图10所示，该配置模块740例如可以包括第一提取单元741、配置单元742以及索引单元743。
[0117]
第一提取单元741，用于提取业务交易包含的所有第一业务类型。
[0118]
配置单元742，用于为每一第一业务类型配置对应的关键字段。
[0119]
索引单元743，用于以第一业务类型对应的第一接口标识为索引，将每一第一业务类型对应的关键字段存储在配置表中。
[0120]
图11示意性示出了根据本公开一实施例的第一对账模块的框图。
[0121]
如图11所示，该第一对账模块720例如可以包括第二提取单元721、匹配单元722、查询单元723以及对账单元724。
[0122]
第二提取单元721，提取实时对账的交易数据的第二业务类型对应的第二接口标识。
[0123]
匹配单元722，在配置表中匹配与第二接口标识相同的第一接口标识。
[0124]
查询单元723，根据匹配得到的第一接口标识查询对应的关键字。
[0125]
对账单元724，根据查询得到对应的关键字对实时对账的交易数据进行对账。
[0126]
图12示意性示出了根据本公开一实施例的告警单元的框图。
[0127]
如图12所示，告警模块750例如可以包括第一告警单元751以及第二告警单元752。
[0128]
第一告警单元751，用于在待对账交易数据包含的信息不一致情况下，直接向提供方发送告警信息。
[0129]
第二告警单元752，用于在提供方提供的待对账数据缺失的情况下，向提供方发送重新提供待对账交易数据的提醒信息，在重新提供的待对账交易数据缺失的情况下，向提供方发送告警信息。
[0130]
根据本公开实施例提供的业务交易的对账装置，将对账分为实时对账和日终对账，通过实时对账对最关键的交易信息进行对账，极大地缩短了对账时间，提升了对账的时效性，再通过日终对账交易数据包含的全量数据进行再次对账，而日终对账的交易数据包括实时对账的交易数据，通过这种双重对账审核机制，提升了对账的准确性。进一步地，基于业务交易数据包含的业务类型对应的接口标识对实时对账的关键信息对应的关键字进行存储索引，当业务交易的业务类型发生变动(如增加或减少)时，只需要直接在配置表中，新增或删除业务类型的接口标识和对应的关键字段，即可生成对应的报文，无需更改原有的逻辑，并且和其他接口也没有互相侵入，实现了一键式配置，进而能够灵活扩展对账的范围。更进一步地，在对账不一致时，及时向待对账交易数据的提供方发送告警信息来提醒提供方进行人工对账，进一步提升了对账的准确性和时效性。
[0131]
根据本公开的实施例的模块、子模块、单元、子单元中的任意多个、或其中任意多个的至少部分功能可以在一个模块中实现。根据本公开实施例的模块、子模块、单元、子单元中的任意一个或多个可以被拆分成多个模块来实现。根据本公开实施例的模块、子模块、单元、子单元中的任意一个或多个可以至少被部分地实现为硬件电路，例如现场可编程门阵列(fpga)、可编程逻辑阵列(pla)、片上系统、基板上的系统、封装上的系统、专用集成电路(asic)，或可以通过对电路进行集成或封装的任何其他的合理方式的硬件或固件来实现，或以软件、硬件以及固件三种实现方式中任意一种或以其中任意几种的适当组合来实现。或者，根据本公开实施例的模块、子模块、单元、子单元中的一个或多个可以至少被部分地实现为计算机程序模块，当该计算机程序模块被运行时，可以执行相应的功能。
[0132]
例如，获取模块710、第一对账模块720、第二预测模块730、配置模块740及告警模块750中的任意多个可以合并在一个模块/单元/子单元中实现，或者其中的任意一个模块/单元/子单元可以被拆分成多个模块/单元/子单元。或者，这些模块/单元/子单元中的一个或多个模块/单元/子单元的至少部分功能可以与其他模块/单元/子单元的至少部分功能相结合，并在一个模块/单元/子单元中实现。根据本公开的实施例，获取模块710、第一对账模块720、第二预测模块730、配置模块740及告警模块750中的至少一个可以至少被部分地实现为硬件电路，例如现场可编程门阵列(fpga)、可编程逻辑阵列(pla)、片上系统、基板上的系统、封装上的系统、专用集成电路(asic)，或可以通过对电路进行集成或封装的任何其他的合理方式等硬件或固件来实现，或以软件、硬件以及固件三种实现方式中任意一种或以其中任意几种的适当组合来实现。或者，获取模块710、第一对账模块720、第二预测模块730、配置模块740及告警模块750中的至少一个可以至少被部分地实现为计算机程序模块，当该计算机程序模块被运行时，可以执行相应的功能。
[0133]
需要说明的是，本公开的实施例中业务交易的对账装置部分与本公开的实施例中业务交易的对账方法部分是相对应的，其具体实施细节也是相同的，装置实施例部分未尽细节之处请参见方法实施例部分，在此不再赘述。
[0134]
图13示意性示出了根据本公开实施例的适于实现上文描述的方法的电子设备的框图。图13示出的电子设备仅仅是一个示例，不应对本公开实施例的功能和使用范围带来任何限制。
[0135]
如图13所示，根据本公开实施例的电子设备1300包括处理器1301，其可以根据存储在只读存储器(rom)1302中的程序或者从存储部分1308加载到随机访问存储器(ram)
1303中的程序而执行各种适当的动作和处理。处理器1301例如可以包括通用微处理器(例如cpu)、指令集处理器和/或相关芯片组和/或专用微处理器(例如，专用集成电路(asic))，等等。处理器1301还可以包括用于缓存用途的板载存储器。处理器1301可以包括用于执行根据本公开实施例的方法流程的不同动作的单一处理单元或者是多个处理单元。
[0136]
在ram 1303中，存储有电子设备1300操作所需的各种程序和数据。处理器1301、rom 1302以及ram1303通过总线1304彼此相连。处理器1301通过执行rom 1302和/或ram1303中的程序来执行根据本公开实施例的方法流程的各种操作。需要注意，所述程序也可以存储在除rom1302和ram 1303以外的一个或多个存储器中。处理器1301也可以通过执行存储在所述一个或多个存储器中的程序来执行根据本公开实施例的方法流程的各种操作。
[0137]
根据本公开的实施例，电子设备1300还可以包括输入/输出(i/o)接口1305，输入/输出(i/o)接口1305也连接至总线1304。电子设备1300还可以包括连接至i/o接口1305的以下部件中的一项或多项：包括键盘、鼠标等的输入部分1306；包括诸如阴极射线管(crt)、液晶显示器(lcd)等以及扬声器等的输出部分1307；包括硬盘等的存储部分1308；以及包括诸如lan卡、调制解调器等的网络接口卡的通信部分1309。通信部分1309经由诸如因特网的网络执行通信处理。驱动器1310也根据需要连接至i/o接口1305。可拆卸介质1311，诸如磁盘、光盘、磁光盘、半导体存储器等等，根据需要安装在驱动器1310上，以便于从其上读出的计算机程序根据需要被安装入存储部分1308。
[0138]
根据本公开的实施例，根据本公开实施例的方法流程可以被实现为计算机软件程序。例如，本公开的实施例包括一种计算机程序产品，其包括承载在计算机可读存储介质上的计算机程序，该计算机程序包含用于执行流程图所示的方法的程序代码。在这样的实施例中，该计算机程序可以通过通信部分1309从网络上被下载和安装，和/或从可拆卸介质1311被安装。在该计算机程序被处理器1301执行时，执行本公开实施例的系统中限定的上述功能。根据本公开的实施例，上文描述的系统、设备、装置、模块、单元等可以通过计算机程序模块来实现。
[0139]
本公开还提供了一种计算机可读存储介质，该计算机可读存储介质可以是上述实施例中描述的设备/装置/系统中所包含的；也可以是单独存在，而未装配入该设备/装置/系统中。上述计算机可读存储介质承载有一个或者多个程序，当上述一个或者多个程序被执行时，实现根据本公开实施例的方法。
[0140]
根据本公开的实施例，计算机可读存储介质可以是非易失性的计算机可读存储介质。例如可以包括但不限于：便携式计算机磁盘、硬盘、随机访问存储器(ram)、只读存储器(rom)、可擦式可编程只读存储器(eprom或闪存)、便携式紧凑磁盘只读存储器(cd-rom)、光存储器件、磁存储器件、或者上述的任意合适的组合。在本公开中，计算机可读存储介质可以是任何包含或存储程序的有形介质，该程序可以被指令执行系统、装置或者器件使用或者与其结合使用。
[0141]
例如，根据本公开的实施例，计算机可读存储介质可以包括上文描述的rom1302和/或ram 1303和/或rom 1302和ram 1303以外的一个或多个存储器。
[0142]
附图中的流程图和框图，图示了按照本公开各种实施例的系统、方法和计算机程序产品的可能实现的体系架构、功能和操作。在这点上，流程图或框图中的每个方框可以代
表一个模块、程序段、或代码的一部分，上述模块、程序段、或代码的一部分包含一个或多个用于实现规定的逻辑功能的可执行指令。也应当注意，在有些作为替换的实现中，方框中所标注的功能也可以以不同于附图中所标注的顺序发生。例如，两个接连地表示的方框实际上可以基本并行地执行，它们有时也可以按相反的顺序执行，这依所涉及的功能而定。也要注意的是，框图或流程图中的每个方框、以及框图或流程图中的方框的组合，可以用执行规定的功能或操作的专用的基于硬件的系统来实现，或者可以用专用硬件与计算机指令的组合来实现。本领域技术人员可以理解，本公开的各个实施例和/或权利要求中记载的特征可以进行多种组合和/或结合，即使这样的组合或结合没有明确记载于本公开中。特别地，在不脱离本公开精神和教导的情况下，本公开的各个实施例和/或权利要求中记载的特征可以进行多种组合和/或结合。所有这些组合和/或结合均落入本公开的范围。