一种操作审查方法、装置、设备及介质与流程

本技术涉及数据分析，尤其涉及一种操作审查方法、装置、设备及介质。

背景技术：

1、随着金融市场业务复杂度的提高，监管的产品范围和风险场景也需进一步扩大，外汇自律协会要求对外汇交易的异常交易行为即异常操作进行监控。针对外汇交易中的操作资源值偏离度是否超出限制的审查是检查异常操作的重要手段。但由于外汇交易具有操作类型多、操作资源值变动频繁且波动性大的特点，因此亟需一种对于各种类型的外汇交易的操作进行审查，从而确定外汇交易各种操作类型的操作是否异常的机制。

技术实现思路

1、本技术提供了一种操作审查方法、装置、设备及介质，用以解决现有技术中审查方法无法对各种类型的外汇交易的操作进行审查的问题。

2、本技术实施例提供了一种操作审查方法，所述方法包括：

3、获取待审查的操作的操作信息，其中所述操作信息包括进行所述操作的客户的目标客户类型、被操作对象的目标对象类型以及目标币种对；

4、根据预先保存的客户类型的对象类型、币种对与预设审查参数及参数阈值的对应关系，确定所述目标客户类型的目标对象类型以及所述目标币种对对应的目标预设审查参数及目标参数阈值；

5、获取所述操作的所述目标预设审查参数的值，并根据所述目标预设审查参数的值，确定所述操作的偏离度，若所述偏离度大于所述目标参数阈值，确定所述操作异常并显示。

6、在一种可能的实施方式中，若所述目标客户类型为普通客户，所述目标对象类型为即期类型、远期类型、掉期类型或期权类型中的任意一种；

7、获取所述操作的所述目标预设审查参数的值包括：从所述操作信息中获取成交资源值和成本资源值。

8、在一种可能的实施方式中，所述根据所述目标预设审查参数的值，确定所述操作的偏离度包括：

9、根据所述操作信息中的成交资源值和成本资源值，确定所述操作的目标盈亏；根据所述目标盈亏和成本资源值，确定所述操作的偏离度。

10、在一种可能的实施方式中，确定所述操作的偏离度之后，确定所述操作是否为异常操作之前，所述方法还包括：

11、获取所述操作信息中携带的目标客户标识以及操作的目标期限；

12、根据预先保存的客户类型的对象类型、币种对、盈亏、客户标识以及期限与预设审查参数阈值的对应关系，确定所述目标客户类型的目标对象类型、所述币种对、所述目标盈亏、所述目标客户标识在所述目标期限对应的目标预设审查参数阈值；采用所述目标审查参数阈值对获取的目标参数阈值进行更新。

13、在一种可能的实施方式中，若所述目标客户类型为普通客户，所述目标对象类型为展期类型；

14、获取所述操作的所述目标预设审查参数的值包括：

15、提取所述操作信息中携带的源成交编号及远端交割日期；根据所述源成交编号，从预先保存的操作信息中提取包含所述源成交编号的关联操作信息；根据所述关联操作信息中携带的展期次数，将展期次数最大的关联操作信息确定为目标关联操作信息；根据所述目标关联操作信息中携带的目标远端交割日期以及所述远端交割日期，将单笔操作累计展期期限的值作为目标预设审查参数的值；或

16、提取所述操作信息中携带的进行所述操作的客户的目标客户子类型；若所述目标客户子类型为审慎控制类、严格限制类中的任意一种，将所述操作信息中携带的展期次数的值作为目标预设审查参数的值。

17、在一种可能的实施方式中，若所述目标客户类型为普通客户，所述对象类型为择期类型；

18、获取所述操作的所述目标预设审查参数的值包括：

19、从所述操作信息中获取择期期限的值。

20、在一种可能的实施方式中，若所述目标客户类型为银行客户，所述目标对象类型为即期类型、远期类型、掉期类型或期权类型中的任意一种；

21、获取所述操作的所述目标预设审查参数的值包括：

22、从所述操作信息中提取第一成交资源值和第二成交资源值，并根据所述第一成交资源值和所述第二成交资源值，确定市场资源值；

23、将所述第一成交资源值和所述市场资源值作为获取到的目标预设审查参数的值。

24、在一种可能的实施方式中，所述根据所述目标预设审查参数的值，确定所述操作的偏离度包括：

25、根据所述第一成交资源值和市场资源值，确定所述操作的目标盈亏；

26、根据所述目标盈亏和市场资源值，确定所述操作的偏离度。

27、本技术还提供了一种操作审查装置，所述装置包括：

28、获取模块，用于获取待审查的操作的操作信息，其中所述操作信息包括进行所述操作的客户的目标客户类型、被操作对象的目标对象类型以及目标币种对；

29、确定模块，用于根据预先保存的客户类型的对象类型、币种对与预设审查参数及参数阈值的对应关系，确定所述目标客户类型的目标对象类型以及所述目标币种对对应的目标预设审查参数及目标参数阈值；

30、审查模块，用于获取所述操作的所述目标预设审查参数的值；根据所述目标预设审查参数的值，确定所述操作的偏离度，若所述偏离度大于所述目标参数阈值，确定所述操作异常并显示。

31、在一种可能的实施方式中，所述审查模块，具体用于若所述目标客户类型为普通客户，所述目标对象类型为即期类型、远期类型、掉期类型或期权类型中的任意一种；从所述操作信息中获取成交资源值和成本资源值。

32、在一种可能的实施方式中，所述审查模块，具体用于根据所述操作信息中的成交资源值和成本资源值，确定所述操作的目标盈亏；根据所述目标盈亏和成本资源值，确定所述操作的偏离度。

33、在一种可能的实施方式中，所述审查模块，还用于获取所述操作信息中携带的目标客户标识以及操作的目标期限；根据预先保存的客户类型的对象类型、币种对、盈亏、客户标识以及期限与预设审查参数阈值的对应关系，确定所述目标客户类型的目标对象类型、所述目标币种对、所述目标盈亏、所述目标客户标识在所述目标期限对应的目标预设审查参数阈值；采用所述目标审查参数阈值对获取的目标参数阈值进行更新。

34、在一种可能的实施方式中，所述审查模块，具体用于若所述目标客户类型为普通客户，所述目标对象类型为展期类型；

35、提取所述操作信息中携带的源成交编号及远端交割日期；根据所述源成交编号，从预先保存的操作信息中提取包含所述源成交编号的关联操作信息；根据所述关联操作信息中携带的展期次数，将展期次数最大的关联操作信息确定为目标关联操作信息；根据所述目标关联操作信息中携带的目标远端交割日期以及所述远端交割日期，将单笔操作累计展期期限的值作为目标预设审查参数的值；或者，提取所述操作信息中携带的进行所述操作的客户的目标客户子类型；若所述目标客户子类型为审慎控制类、严格限制类中的任意一种，将所述操作信息中携带的展期次数的值作为目标预设审查参数的值。

36、在一种可能的实施方式中，所述审查模块，具体用于若所述目标客户类型为普通客户，所述对象类型为择期类型；从所述操作信息中获取择期期限的值。

37、在一种可能的实施方式中，所述审查模块，具体用于若所述目标客户类型为银行客户，所述目标对象类型为即期类型、远期类型、掉期类型或期权类型中的任意一种；从所述操作信息中提取第一成交资源值和第二成交资源值，并根据所述第一成交资源值和所述第二成交资源值，确定市场资源值；将所述第一成交资源值和所述市场资源值作为获取到的目标预设审查参数的值。

38、在一种可能的实施方式中，所述审查模块，具体用于根据所述第一成交资源值和市场资源值，确定所述操作的目标盈亏；根据所述目标盈亏和市场资源值，确定所述操作的偏离度。

39、本技术还提供了一种电子设备，所述电子设备包括处理器，所述处理器用于执行存储器中存储的计算机程序时实现上述任一操作审查方法的步骤。

40、本技术还提供了一种计算机可读存储介质，其存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现如上述任一操作审查方法的步骤。

41、本技术还提供了一种计算机程序产品，所述计算机程序产品包括：计算机程序代码，当所述计算机程序代码在计算机上运行时，使得计算机执行上述任一操作审查方法的步骤。

42、在本技术实施例中，通过获取待审查的操作的操作信息，确定进行操作的客户的目标客户类型和被操作对象的目标对象类型以及目标币种对；根据预先保存的客户类型的对象类型、币种对与预设审查参数及参数阈值的对应关系，确定目标客户类型的目标对象类型以及目标币种对对应的目标预设审查参数及目标参数阈值；并获取操作的目标预设审查参数的值，根据目标预设审查参数的值，确定操作的偏离度，若偏离度大于目标参数阈值，确定操作异常并显示，从而能够针对不同类型的操作进行审查。