一种应用于企业的金融资金管理系统和方法与流程

本发明涉及资金管理，具体是一种应用于企业的金融资金管理系统和方法。

背景技术：

1、企业在商品经济范畴内，作为组织单元的多种模式之一，按照一定的组织规律有机构成的经济实体，一般以营利为目的，以实现投资人、客户、员工、社会大众的利益最大化为使命，通过提供产品或服务换取收入，它是社会发展的产物，因社会分工的发展而成长壮大；企业存在独资企业、合伙企业和公司三类基本组织形式，公司制企业是现代企业中最主要的最典型的组织形式；

2、在企业的运转中需要对企业金融资金进行管理，目前在进行企业金融资金管理时难以在总支出资金异常时进行分类支出排查分析并准确反馈支出异常类别，以及无法有效结合交易安全评估分析和企业盈利分析，无法进一步保障资金安全，且不利于企业后续规划；

3、针对上述的技术缺陷，现提出一种解决方案。

技术实现思路

1、本发明的目的在于提供一种应用于企业的金融资金管理系统和方法，解决了现有技术难以在总支出资金异常时进行分类支出排查分析并准确反馈支出异常类别，以及无法有效结合交易安全评估分析和企业盈利分析，无法进一步保障资金安全，不利于企业后续规划的问题。

2、为实现上述目的，本发明提供如下技术方案：

3、一种应用于企业的金融资金管理系统，包括企业金融资金管理平台，企业金融资金管理平台包括服务器、数据存储模块、资金支出分类汇总模块、资金交易往来风险分析模块和企业盈利监管分析模块，且服务器与数据存储模块、资金支出分类汇总模块、资金交易往来风险分析模块以及企业盈利监管分析模块均通信连接；其中，资金支出分类汇总模块，用于在资金监测时段将对应企业进行资金支出分析以判断对应企业总支出金额是否异常，在判断对应企业总支出金额异常时通过分类追溯分析获取到异常支出类别，将对应分析信息发送至服务器；

4、资金交易往来风险分析模块，用于将对应企业的交易对象进行等级分析标记，在与对应交易对象进行交易时基于等级分析标记信息并通过交易风险分析生成当次交易的交易安全信号或交易风险信号，将交易安全信号或交易风险信号发送至服务器；企业盈利监管分析模块，用于企业盈利监管周期将对应企业进行企业盈利分析，通过企业盈利分析生成盈利稳步增长信号、盈利不断下降信号或盈利稳定信号，将盈利稳步增长信号、盈利不断下降信号或盈利稳定信号发送至服务器。

5、进一步的，资金支出分类汇总模块的具体运行过程包括：

6、获取到对应资金监测时段对应企业的支出资金数目并标记为企业总支系数，通过数据存储模块调取预设企业总支系数阈值，将企业总支系数与预设企业总支系数阈值进行数值比较，若企业总支系数未超过预设企业总支系数阈值，则判断企业总支出金额正常，若企业总支系数超过预设企业总支系数阈值，则判断企业总支出金额异常；在判断企业总支出金额异常时，将对应资金监测时段对应企业进行分类追溯分析。

7、进一步的，分类追溯分析的具体分析过程如下：

8、获取到对应资金监测时段对应企业的所有支出项，将所有支出项进行归类以获取到若干组支出类别，将支出类别标记为u，u＝1,2，…，n，n表示支出类别数目且n为大于1的正整数；获取到对应资金监测时段对应支出类别u的支出总金额，通过数据存储模块调取对应支出类别u的预设支出总金额阈值，将支出类别u的支出总金额与对应预设支出总金额阈值进行数值比较，若对应支出类别u的支出总金额超过对应预设支出总金额阈值，则将对应支出类别u标记为异常支出类别；

9、若对应支出类别u的支出总金额未超过对应预设支出总金额阈值，则将预设支出总金额阈值与支出总金额进行差值计算获取到对应支出类别u的支出限差系数，获取到对应资金监测时段对应企业对应支出类别u的支出频次，将支出频次与支出限差系数进行数值计算获取到类别追溯值；通过数据存储模块调取对应支出类别u的预设类别追溯阈值，将类别追溯值与对应预设类别追溯阈值进行数值比较，若类别追溯值超过对应类别追溯阈值，则将对应支出类别u标记为异常支出类别，否则将对应支出类别u标记为正常支出类别。

10、进一步的，在将对应支出类别u标记为异常支出类别或正常支出类别后，获取到对应资金监测时段对应企业的异常支出类别数目和正常支出类别数目，将异常支出类别数目与正常支出类别数目进行比值计算获取到类别异常占比值，将类别异常占比值与异常支出类别数目进行数值计算获取到支出异常系数；通过数据存储模块调取预设支出异常系数阈值，将支出异常系数与预设支出异常系数阈值进行数值比较，若支出异常系数超过预设支出异常系数阈值，则生成加强财务监管信号，否则不生成加强财务监管信号。

11、进一步的，资金交易往来风险分析模块的具体运行过程包括：

12、获取到对应企业的交易对象，将交易对象标记为i，i＝1,2，…，n，n为对应企业的交易对象数目且n为大于1的正整数；获取到对应企业与对应交易对象i的首次合作日期，将当前日期与首次合作日期进行差值计算获取到合作时长值；以及获取到对应企业与对应交易对象i的合作总金额、合作频次以及单次交易最大金额值，将对应交易对象i的合作时长值、合作总金额、合作频次和单次交易最大金额值进行数值计算获取到对应交易对象i的交易安全系数；

13、通过数据存储模块调取预设交易安全系数范围，将对应交易对象i的交易安全系数与预设交易安全系数范围进行数值比较，若交易安全系数超过预设交易安全系数范围的最大值，则将对应交易对象i标记为低风险合作者，若交易安全系数位于预设交易安全系数范围内，则将对应交易对象i标记为中风险合作者，若交易安全系数未超过预设交易安全系数范围的最小值，则将对应交易对象i标记为高风险合作者。

14、进一步的，对应企业在与对应交易对象i进行资金交易时，获取到当次交易金额值，通过数据存储模块调取对应预设交易金额阈值jy，若交易对象i为低风险合作者，则对应预设交易金额阈值jy＝t1，若交易对象i为中风险合作者，则对应预设交易金额阈值jy＝t2，若交易对象i为高风险合作者，则对应预设交易金额阈值jy＝t3，t1＞t2＞t3＞0；将当次交易金额值与对应预设交易金额阈值jy进行数值比较，若当次交易金额值超过对应预设交易金额阈值jy，则生成交易风险信号，若当次交易金额值未超过对应预设交易金额阈值jy，则生成交易安全信号。

15、进一步的，企业盈利监管分析模块的具体运行过程包括：

16、获取到企业盈利监管周期对应企业的营收资金数目以及支出资金数目，将营收资金数目与支出资金数目进行差值计算获取到企业盈利系数，通过数据存储模块调取相邻f组企业盈利监管周期的企业盈利系数，以时间为x轴、企业盈利系数为y轴建立盈利直角坐标系，按照时间顺序将f组企业盈利监管周期的企业盈利系数标入盈利直角坐标系中以生成f个企业盈利坐标点，通过线段将相邻两个企业盈利坐标点一一连接以形成企业盈利曲线；若企业盈利曲线呈上升趋势，则生成盈利稳步增长信号，若企业盈利曲线呈下降趋势，则生成盈利不断下降信号。

17、进一步的，若企业盈利曲线中存在一组或多组波峰点或波谷点，则将f组企业盈利系数进行均值计算获取到企业盈利综判值，在盈利直角坐标系中以(0,w1)为端点作平行于x轴的盈利综判射线，w1表示企业盈利综判值的数值；以每个企业盈利坐标点为端点作垂直于盈利综判射线的盈利差距线段，计算每组盈利差距线段的距离值，获取到所有盈利差距线段的距离值并进行方差计算获取到盈利平稳系数；通过数据存储模块调取预设盈利平稳阈值，若盈利平稳系数小于预设盈利平稳阈值，则生成盈利稳定信号。

18、进一步的，服务器与企业资金预警端通信连接，服务器将企业总支出金额判断信息、对应支出类别u的判断标记信息以及加强财务监管信号发送至企业资金预警端，企业资金预警端的管理人员接收到相关信息时进行对应异常支出类别的支出查询校对，以及在接收到加强财务监管信号时加强对相关财务人员的监管；服务器将交易安全信号或交易风险信号发送至企业资金预警端，企业资金预警端接收到交易风险信号时发出对应预警，以提醒对应管理人员进行交易详情查询并确定是否批准进行对应交易；服务器将盈利稳步增长信号、盈利不断下降信号或盈利稳定信号发送至企业资金预警端，有助于对应管理人员及时准确了解企业经营状况并合理作出后续企业规划。

19、进一步的，本发明还提出了一种应用于企业的金融资金管理方法，包括以下步骤：

20、步骤一、资金交易往来风险分析模块在进行交易时基于等级分析标记信息并通过交易风险分析生成当次交易的交易安全信号或交易风险信号，将交易安全信号或交易风险信号发送至服务器；

21、步骤二、资金支出分类汇总模块在资金监测时段将对应企业进行资金支出分析以判断对应企业总支出金额是否异常，在判断对应企业总支出金额异常时通过分类追溯分析获取到异常支出类别，将对应分析信息发送至服务器；

22、步骤三、企业盈利监管分析模块在企业盈利监管周期将对应企业进行企业盈利分析，通过企业盈利分析生成盈利稳步增长信号、盈利不断下降信号或盈利稳定信号并发送至服务器。

23、与现有技术相比，本发明的有益效果是：

24、1、本发明中，通过资金支出分类汇总模块将对应企业进行资金支出分析以判断对应企业总支出金额是否异常，在判断对应企业总支出金额异常时通过分类追溯分析获取到异常支出类别并判定是否生成加强财务监管信号，企业资金预警端的管理人员进行对应异常支出类别的支出查询校对，以及在接收到加强财务监管信号时加强对相关财务人员的监管，有助于保障资金的合理安全支出；

25、2、本发明中，通过资金交易往来风险分析模块将对应企业的交易对象进行等级分析标记并进行对应交易的交易风险分析，在生成交易风险信号时提醒对应管理人员进行交易详情查询，进一步保证企业资金支出安全；通过企业盈利监管分析模块将对应企业进行企业盈利分析并生成盈利稳步增长信号、盈利不断下降信号或盈利稳定信号，有助于对应管理人员及时准确了解企业经营状况并合理作出后续企业规划。