一种用于银行业务场景下的实时风险监测和预警系统的制作方法

本发明涉及银行业务领域，尤其涉及一种用于银行业务场景下的实时风险监测和预警系统。

背景技术：

1、

2、通过规则引擎(drools、apachejrules)实现，使用规则引擎定义一系列规则，对交易数据进行实时评估和匹配，从而触发相应的风险预警；

3、通过机器学习和数据挖掘实现，利用机器学习算法和数据挖掘技术，可以从大量交易数据中学习和发现风险模式，并进行实时风险预测和预警；

4、通过使用实时流处理技术(如apachekafka、apacheflink等)实现，对交易数据进行实时处理和分析，并基于阈值、规则或模型进行风险判断和预警。

技术实现思路

1、鉴于上述问题，提出了本发明以便提供克服上述问题或者至少部分地解决上述问题的。

2、根据本发明的一个方面，提供了一种用于银行业务场景下的实时风险监测和预警系统，所述实时风险监测和预警系统包括：

3、银行业务数据被存储在mongodb数据库中，并按照业务监管规则的需要对数据模型进行自定义组织。

4、可选的，所述系统利用mongodb的changestreams功能来实现实时数据的捕获和监听并实时将变化的数据通知给订阅者。

5、可选的，所述系统根据银行的风险监测需求，针对不同的银行业务，自定义一系列风险规则。

6、可选的，所述系统的自定义包括：基于交易类型合规性、交易限额、交易频次限制等因素来进行定义；

7、规则使用mongodb的查询语言进行灵活的定义和组合。

8、可选的，所述系统的实时风险监测具体包括：通过订阅mongodb的changestreams，系统实时捕获银行业务数据的变化；

9、当有新的交易或数据更新发生时，changestreams会将相应的数据变化通知给订阅预警信息的监测系统。

10、可选的，所述系统的规则匹配和预警处理具体包括：

11、接收到数据变化通知后，系统将对新的数据进行规则匹配和风险分析；系统会逐条应用风险规则，判断是否满足规则定义的风险条件；

12、如果数据符合任何一个风险规则，系统将生成相应的预警信息。

13、可选的，所述系统的预警通知和处理包括：

14、系统生成了风险预警信息，根据预先定义的通知渠道将预警信息发送给相关人员或系统。

15、可选的，所述风险预警信息包括触发预警的具体交易信息、风险等级和建议的处理措施。

16、可选的，所述预先定义的通知渠道具体包括：短信、邮件、推送。

17、本发明提供的一种用于银行业务场景下的实时风险监测和预警系统，所述实时风险监测和预警系统包括：银行业务数据被存储在mongodb数据库中，并按照业务监管规则的需要对数据模型进行自定义组织。采用changestreams的实时数据监听和通知机制能够实时捕获风险事件，及时作出响应，实现监测和预警系统必需的实时性。

18、上述说明仅是本发明技术方案的概述，为了能够更清楚了解本发明的技术手段，而可依照说明书的内容予以实施，并且为了让本发明的上述和其它目的、特征和优点能够更明显易懂，以下特举本发明的具体实施方式。

技术特征：

1.一种用于银行业务场景下的实时风险监测和预警系统，其特征在于，所述实时风险监测和预警系统包括：

2.根据权利要求1所述的一种用于银行业务场景下的实时风险监测和预警系统，其特征在于，所述系统利用mongodb的changestreams功能来实现实时数据的捕获和监听并实时将变化的数据通知给订阅者。

3.根据权利要求1所述的一种用于银行业务场景下的实时风险监测和预警系统，其特征在于，所述系统根据银行的风险监测需求，针对不同的银行业务，自定义一系列风险规则。

4.根据权利要求3所述的一种用于银行业务场景下的实时风险监测和预警系统，其特征在于，所述系统的自定义包括：基于交易类型合规性、交易限额、交易频次限制等因素来进行定义；

5.根据权利要求1所述的一种用于银行业务场景下的实时风险监测和预警系统，其特征在于，所述系统的实时风险监测具体包括：通过订阅mongodb的changestreams，系统实时捕获银行业务数据的变化；

6.根据权利要求1所述的一种用于银行业务场景下的实时风险监测和预警系统，其特征在于，所述系统的规则匹配和预警处理具体包括：

7.根据权利要求1所述的一种用于银行业务场景下的实时风险监测和预警系统，其特征在于，所述系统的预警通知和处理包括：

8.根据权利要求7所述的一种用于银行业务场景下的实时风险监测和预警系统，其特征在于，所述风险预警信息包括触发预警的具体交易信息、风险等级和建议的处理措施。

9.根据权利要求7所述的一种用于银行业务场景下的实时风险监测和预警系统，其特征在于，所述预先定义的通知渠道具体包括：短信、邮件、推送。

技术总结
本发明提供的一种用于银行业务场景下的实时风险监测和预警系统，所述实时风险监测和预警系统包括：银行业务数据被存储在MongoDB数据库中，并按照业务监管规则的需要对数据模型进行自定义组织。采用ChangeStreams的实时数据监听和通知机制能够实时捕获风险事件，及时作出响应，实现监测和预警系统必需的实时性。

技术研发人员：梁宇韬
受保护的技术使用者：北银金融科技有限责任公司
技术研发日：
技术公布日：2024/1/15