一种基于数据分析的商户收银数据监测管理系统的制作方法

本发明属于商户收银监管，具体涉及到一种基于数据分析的商户收银数据监测管理系统。

背景技术：

1、随着电子商务行业的迅速发展，现金支付已经逐渐地被支付宝，微信以及翼支付等多种线上支付方式所取代，对于商户来说，线上多种支付方式的普及是一把双刃剑，一方面能够加快交易速度和处理效率，减少了顾客等待时间，使得顾客的交易体验感得到明显提升，另一方面，线上支付也存在一定的风险，如支付安全，支付纠纷、非法交易等，因此为了维持线上多种支付方式对商户带来的积极影响，最大程度降低对商户带来的风险，确保公平、安全的交易环境，有必要进行商户收银数据监管。

2、然而目前在进行商户收银数据监管时针对的监管对象都是收银记录，且监管的收银数据一般为收银记录中的收银金额、付款账号、交易频率，这种监管方式导致监管对象过于唯一，缺乏核实参照，具体体现在当前商户在收银时一般只生成收银记录，未考虑到对实际交易物品进行信息记录，众所周知，收银是以交易物品作为载体形成的，当收银时缺乏对载体信息的记录时，某些人员会针对这一漏洞对收银记录进行交易物品信息篡改，针对这种情况，现有的收银数据监管方式无法对收银记录中反映载体信息的数据进行对比核实，导致监管的收银数据不够全面，监管范围狭窄，进而难以识别出因交易物品信息不符造成的收银异常，致使收银异常识别受限，从而在一定程度上影响了收银异常识别的及时度和准确度，不利于对交易环境公平、安全的保障。

技术实现思路

1、鉴于此，为解决上述背景技术中所提出的问题，现提出一种基于数据分析的商户收银数据监测管理系统。

2、本发明的目的可以通过以下技术方案实现：一种基于数据分析的商户收银数据监测管理系统，包括：交易物品记录生成模块，用于在商户收银端设置图像扫描仪，当顾客需要结账时需要将购买物品放置在图像扫描仪上进行交易物品扫描，得到交易物品图像，进而从中识别交易物品信息，生成交易物品记录。

3、收银记录生成模块，用于将各种收银端与图像扫描仪相关联，在交易物品记录生成时由顾客选择的收银端生成收银记录。

4、收银信息导入模块，用于将商户提供的各种收银端和图像扫描仪导入到系统。

5、收银信息提取处理模块，用于设定监测周期，从系统提取当前监测周期内存在的交易物品记录和收银记录，形成各条收银记录关联的交易物品记录。

6、云管理库，用于存储各异常指向对应的风险权重，存储商户各收银员对应的收银编号及被授权的物品交易价格折扣率，并存储付款黑名单。

7、异常收银记录识别模块，用于从交易物品记录中提取交易物品信息，并从收银记录中提取收银结果信息，进而基于各条收银记录对应的收银结果信息及收银记录关联交易物品记录的交易物品信息识别出异常收银记录。

8、收银风险评估显示模块，用于基于识别的异常收银记录评估商户在当前监测周期内的收银风险系数，并进行输出显示。

9、收银预警处理模块，用于依据商户在当前监测周期内的收银风险系数进行收银预警处理。

10、在一种可替换的实施方式中，所述交易物品信息包括交易物品标价和交易物品名称。

11、在一种可替换的实施方式中，所述收银结果信息包括收银物品名称、收银时间、收银金额、付款账号和收银员编号。

12、在一种可替换的实施方式中，所述异常收银记录的具体识别过程如下：（1）将各条收银记录对应的收银物品名称与各条收银记录关联交易物品记录对应的交易物品名称进行匹配，若某条收银记录匹配失败，则将该条收银记录作为异常收银记录，将其他收银记录记为指定收银记录，并执行（2）-（4）。

13、（2）将指定收银记录对应的收银员编号从云管理库中识别指定收银记录对应的收银员，并与云管理库中存储的商户各收银人员对应被授权的物品交易价格折扣率进行比对，从中筛选出指定收银记录对应被授权的物品交易价格折扣率。

14、（3）将指定收银记录对应被授权的物品交易价格折扣率结合指定收银记录关联交易物品记录对应的交易物品标价计算指定收银记录对应的授权收银金额区间，其中表示为指定收银记录关联交易物品记录对应的交易物品标价。

15、（4）将指定收银记录对应的收银金额与指定收银记录对应的授权收银金额区间进行对比，若指定收银记录对应的收银金额未落入授权收银金额区间内，则将该收银记录作为异常收银记录。

16、在一种可替换的实施方式中，所述异常收银记录的识别还包括：将各条收银记录对应的付款账号与云管理库中付款黑名单中存在的付款账号进行比对，若比对一致，则将该条收银记录作为异常收银记录。

17、获取商户对应的正常营业时段，进而将各条收银记录对应的收银时间与商户对应的正常营业时段进行对比，若某条收银记录对应的收银时间未落入商户对应的正常营业时段内，则将该条收银记录作为异常收银记录。

18、将各条收银记录对应的收银金额与设定的交易金额阈值进行对比，若某条收银记录对应的收银金额大于设定的交易金额阈值，则将该条收银记录作为异常收银记录。

19、将各条收银记录对应的付款账号进行相互对比，由此将同一付款账号对应的收银记录进行归类，统计各付款账号对应的交易频率，并与设定的交易频率进行对比，若某付款账号对应的交易频率大于设定的交易频率阈值，则将该付款账号对应的若干条收银记录按照收银时间由先到后的顺序进行排列，进而基于设定的交易频率阈值计算出当前监测周期对应的正常交易频次，t表示为当前监测周期对应的时长，由此按照正常交易频次从排列结果中选取符合交易频次阈值的收银记录，从而将该付款账号对应的其他收银记录作为异常收银记录。

20、在一种可替换的实施方式中，所述商户在当前监测周期内的收银风险系数参见下述评估过程：统计商户在当前监测周期内存在的异常收银记录数量，并确定各条异常收银记录对应的异常指向及异常程度指数。

21、将各条异常收银记录对应的异常指向与云管理库中各异常指向对应的风险权重进行匹配，匹配得到各条异常收银记录对应的风险权重。

22、将各条异常收银记录对应的异常指向进行对比，由此将相同异常指向对应的异常收银记录进行归类，得到各种异常指向对应的若干异常收银记录。

23、将各种异常指向对应的风险权重与各异常指向对应各异常收银记录的异常程度指数导入收银风险系数评估公式，得到商户在当前监测周期内的收银风险系数，表示为第d种异常指向对应的风险权重，d表示为异常指向的编号，，表示为第d种异常指向对应第i条异常收银记录的异常程度指数，i表示为各种异常指向对应的异常收银记录编号，，n表示为各种异常指向对应的异常收银记录数量，m表示为商户在当前监测周期内存在的异常收银记录数量，n表示为提取的收银记录总数量，e表示为自然常数。

24、在一种可替换的实施方式中，所述异常指向包括收银物品不匹配、收银价格不符、付款账号异常、收银时间异常、收银金额异常、收银频率异常。

25、在一种可替换的实施方式中，所述依据商户在当前监测周期内的收银风险系数进行收银预警处理具体执行过程如下：第一步、将商户在当前监测周期内的收银风险系数与预先配置的警戒收银风险系数进行对比，若商户在当前监测周期内的收银风险系数大于预先配置的警戒收银风险系数，则触发收银预警，并执行第二步。

26、第二步、将各条异常收银记录对应的风险权重结合异常程度指数统计得到各条异常收银记录对应的风险表现度，其中表示为第j条异常收银记录对应的异常程度指数，j表示为商户在当前监测周期内存在的异常收银记录编号，，表示为第j条异常收银记录对应的风险权重。

27、第三步、将各条异常收银记录按照风险表现度由大到小的顺序进行排序，作为异常收银记录对应的风险处理顺序。

28、在一种可替换的实施方式中，还包括收银风险倾向确定模块，用于基于识别的异常收银记录确定商户在当前监测周期内的收银风险倾向，并将其进行输出显示，其中收银风险倾向的具体确定过程如下：统计各种异常指向对应的异常收银记录数量，并将其结合商户在当前监测周期内存在的异常收银记录数量，得到各种异常指向对应的异常收银记录占比率。

29、将各种异常指向对应各条异常收银记录的收银时间进行相邻异常收银记录对比，得到各种异常指向对应相邻异常收银记录的间隔时长，由此计算各种异常指向对应的异常收银记录发生频繁度，，式中表示为第d种异常指向对应第i条异常收银记录与第i+1条异常收银记录的间隔时长。

30、将各种异常指向对应各条异常收银记录的异常程度指数代入表达式，计算出各种异常指向对应的异常程度发生平稳度。

31、将、和导入表达式统计得到各种异常指向对应的出现倾向指数。

32、将各种异常指向对应的出现倾向指数进行相互对比，从中筛选出最大出现倾向指数对应的异常指向作为商户在当前监测周期内的收银风险倾向。

33、相较于现有技术，本发明的有益效果如下：（1）本发明通过在进行收银时生成交易物品记录和收银记录，将其作为收银监管对象，规避了现有收银监管中监管对象过于唯一的问题，能够为收银记录中反映交易物品信息的数据提供参照核实的渠道，使得监管的收银数据更加全面，大大拓展了监管范围，有效避免了收银异常识别受限的不足，在一定程度上提高了收银异常识别的及时度和可靠度，有利于提升对交易环境公平、安全的保障力度。

34、（2）本发明在基于评估出的收银风险进行预警处理时通过将识别到的异常收银记录进行异常程度指数量化，将其结合异常收银记录的风险权重进行风险表现度统计，作为风险处理顺序的确定依据，给出了收银风险预警后的针对性、具体地处理方式，能够为商户对异常收银记录的处理提供合理、可靠的优先处理顺序，一方面能够提高处理效率，另一方面通过优先对风险表现度高的异常收银记录进行处理能够尽最大可能降低异常收银造成的风险，具有较强的实用价值。

35、（3）本发明在识别出异常收银记录后还通过综合异常收银记录中各种异常指向对应的异常收银记录占比率、异常收银记录发生频繁度、异常程度发生平稳度增加了对商户收银风险倾向的分析，体现了商户收银监管功能的丰富，能够在识别到存在收银风险时为商户提供除异常收银记录处理之外的其他处理方向，并为相应处理方向提供了针对性处理目标，使得商户收银风险的处理更加灵活、有效，便于商户快速解决收银异常问题。