一种基于用户行为分析的动态调整合规检查方法与流程

本发明涉及合规数据处理监控，尤其涉及一种有效性高，资源利用率高的基于用户行为分析的动态调整合规检查方法。

背景技术：

1、现在企业，特别是大企业和金融企业都需要完成大量的合规认证工作。一种通用的做法是对企业内外部的流程、行为，交易等进行全方位的监控。发现不满足合规条件的要及时识别。但是鉴于企业的规模大、业务复杂，需要排查的数据量巨大，导致人力投入大，最终使合规检查成本巨大。

2、为了降低合规成本，目前比较常用的做法是进行抽检，就是对于被监控的对象随机抽取一些记录看看是否满足合规条件。统计学上来说，这种抽取是随机的，能在一定程度上证明业务的合规性。这个方法也能被审计机构认可。抽检法能够大大降低合规成本到企业可以接受的程度。但是因为是抽查，会不可避免地遗漏一些不合规的行为，给企业带来风险。特别在内控阶段用抽检，会导致一些不合规行为被忽略，却在外部审计时被发现，最终导致合规失败。

3、因此，有必要提出一种改进，以克服现有技术缺陷。

技术实现思路

1、本发明的目的是解决现有技术中的问题，提供一种有效性高，资源利用率高的基于用户行为分析的动态调整合规检查方法。

2、本发明的技术方案是：

3、一种基于用户行为分析的动态调整合规检查方法，包括以下步骤：

4、s1、针对人、行为、对象建立三个集合，对所述三个集合中的每个元素赋予初始信任值；

5、s2、对于实际发生的监控事件，识别事件中的人、行为及对象，从对应集合中找到对应的人、行为、对象的信任值，该监控事件的信任值为对应的人、行为、对象的信任值中的最低值；

6、s3、将监控事件的信任值与基准信任值进行比对，若监控事件的信任值低于基准信任值，将该事件列入待检查队列，若监控事件的信任值高于基准信任值，则该事件不进行检查；

7、s4、对待检查队列中的事件进行检查，若未发现合规问题，则分别增加该事件对应的人、行为、对象在三个集合内的信任值；若发现合规问题，则分别降低该事件对应的人、行为、对象在三个集合内的信任值；

8、s5、针对同一个人进行行为分析，利用机器学习算法找出行为模型并建立用户画像，用户画像完成后，后续这个人的行为与用户画像进行比对，若发现不匹配的情况则降低这个人的信任值。

9、作为一种优选的技术方案，步骤s3中所述基准信任值为进行合规检查的标准数值，并根据特定时期内的合规要求动态调整。

10、作为一种优选的技术方案，步骤s4中“若发现合规问题，则分别降低该事件对应的人、行为、对象在三个集合内的信任值”具体为：若发现合规问题，则分别降低该事件对应的人、行为、对象在三个集合内的信任值，使该事件对应的人、行为、对象在三个集合内的信任值均低于基准信任值。

11、作为一种优选的技术方案，步骤s4中增加和降低的信任值的数值根据合规需要动态调整。

12、本发明的一种基于用户行为分析的动态调整合规检查方法，针对企业活动的人、行为和对象建立集合，针对每个集合内的每个人、每个行为和每个对象赋予初始信任值，随着事件的发生，每个人、每个行为、每个对象的信任值会动态变化，最终特定的人、行为和对象的信任值会低于基准信任值，集中检查资源在该特定的人、行为和对象可以有效发现合规风险，对其他的人、行为和对象可适当放松管理。这样有效利用检查资源的同时可以发现合规问题，因此，本发明的一种基于用户行为分析的动态调整合规检查方法具有有效性高，资源利用率高的优点。

技术特征：

1.一种基于用户行为分析的动态调整合规检查方法，其特征在于：包括以下步骤：

2.根据权利要求1所述的一种基于用户行为分析的动态调整合规检查方法，其特征在于：步骤s3中所述基准信任值为进行合规检查的标准数值，并根据特定时期内的合规要求动态调整。

3.根据权利要求1所述的一种基于用户行为分析的动态调整合规检查方法，其特征在于：步骤s4中“若发现合规问题，则分别降低该事件对应的人、行为、对象在三个集合内的信任值”具体为：若发现合规问题，则分别降低该事件对应的人、行为、对象在三个集合内的信任值，使该事件对应的人、行为、对象在三个集合内的信任值均低于基准信任值。

4.根据权利要求1所述的一种基于用户行为分析的动态调整合规检查方法，其特征在于：步骤s4中增加和降低的信任值的数值根据合规需要动态调整。

技术总结
本发明公开了一种基于用户行为分析的动态调整合规检查方法，针对企业活动的人、行为和对象建立集合，针对每个集合内的每个人、每个行为和每个对象赋予初始信任值，随着事件的发生，每个人、每个行为、每个对象的信任值会动态变化，最终特定的人、行为和对象的信任值会低于基准信任值，集中检查资源在该特定的人、行为和对象可以有效发现合规风险，对其他的人、行为和对象可适当放松管理。这样有效利用检查资源的同时可以发现合规问题，因此，本发明的一种基于用户行为分析的动态调整合规检查方法具有有效性高，资源利用率高的优点。

技术研发人员：宋哲炫
受保护的技术使用者：苏州数畅创合科技有限公司
技术研发日：
技术公布日：2024/1/15