交易风险识别方法、装置、电子设备及存储介质与流程

本发明涉及计算机应用，尤其涉及一种交易风险识别方法、装置、电子设备及存储介质。

背景技术：

1、随着智能终端的发展以及电子类资金账户的普及，越来越多的资金流转通过电子设备操作即可实现。在日常生活中，不乏各种各样电信诈骗的案件。部分用户甄别交易是否为诈骗的能力有限，这也就对资金流转的安全性保障提出了更高的要求。

2、相关技术中，用户通过输入账户密码或者人脸识别就可以完成交易，这只能在一定程度上保证是用户本人操作，并不能充分保证交易安全。而且，针对有问题的交易，往往也只能通过用户上报获知，存在滞后性。也就是说，交易损失追回与交易完成之间存在一定的时间差，且时间差并不确定，这就为后续交易损失的挽回带来了一定的困难。在此时间差内，很有可能会给用户造成严重的不可挽回的损失。

技术实现思路

1、本发明实施例提供了一种交易风险识别方法、装置、电子设备及存储介质，以解决交易风险发现不及时导致交易损失挽回困难的技术问题。

2、根据本发明的一方面，提供了一种交易风险识别方法，该方法包括：

3、响应于第一账户的交易请求，确定与所述交易请求对应的目标交易，并确定与所述目标交易对应的交易风险等级；

4、在所述交易风险等级达到预设风险等级的情况下，展示与所述交易风险等级对应的交易验证信息，其中，所述交易验证信息与所述交易请求对应的第二账户相关联；

5、获取与所述交易验证信息对应的验证反馈信息，基于所述验证反馈信息对所述目标交易进行预警，并对预警的所述目标交易添加风险提示标签。

6、根据本发明的另一方面，提供了一种交易风险识别装置，该装置包括：

7、交易请求模块，用于响应于第一账户的交易请求，确定与所述交易请求对应的目标交易，并确定与所述目标交易对应的交易风险等级；

8、交易验证模块，用于在所述交易风险等级达到预设风险等级的情况下，展示与所述交易风险等级对应的交易验证信息，其中，所述交易验证信息与所述交易请求对应的第二账户相关联；

9、交易预警模块，用于获取与所述交易验证信息对应的验证反馈信息，基于所述验证反馈信息对所述目标交易进行预警，并对预警的所述目标交易添加风险提示标签。

10、根据本发明的另一方面，提供了一种电子设备，所述电子设备包括：

11、至少一个处理器；以及

12、与所述至少一个处理器通信连接的存储器；其中，

13、所述存储器存储有可被所述至少一个处理器执行的计算机程序，所述计算机程序被所述至少一个处理器执行，以使所述至少一个处理器能够执行本发明任一实施例所述的交易风险识别方法。

14、根据本发明的另一方面，提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机指令，所述计算机指令用于使处理器执行时实现本发明任一实施例所述的交易风险识别方法。

15、本发明实施例的技术方案，通过响应于第一账户的交易请求，确定与所述交易请求对应的目标交易，并确定与所述目标交易对应的交易风险等级，能够在接收到交易请求是便及时确定出目标交易对应的交易风险等级；然后，通过在所述交易风险等级达到预设风险等级的情况下，展示与所述交易风险等级对应的交易验证信息，由于所述交易验证信息与所述交易请求对应的第二账户相关联，增加了对第二账户的信息验证，使得目标交易的相关信息更为完整，而且增加了一重验证，能够有效降低交易风险；最后，获取与所述交易验证信息对应的验证反馈信息，基于所述验证反馈信息对所述目标交易进行预警，并对预警的所述目标交易添加风险提示标签，能够实现对目标交易的及时预警，并且通过添加的风险提示标签可以对目标交易持续性地进行风险预警还能够为交易追踪提供依据，解决了交易风险发现不及时导致交易损失挽回困难的技术问题，达到了提升交易安全性的有益效果。

16、应当理解，本部分所描述的内容并非旨在标识本发明的实施例的关键或重要特征，也不用于限制本发明的范围。本发明的其它特征将通过以下的说明书而变得容易理解。

技术特征：

1.一种交易风险识别方法，其特征在于，包括：

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述确定与所述目标交易对应的交易风险等级，包括：

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述基于所述交易关联数据和风险预测模型确定与所述交易请求对应的交易风险等级，包括：

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述在所述交易风险等级达到预设风险等级的情况下，展示与所述交易风险等级对应的交易验证信息，包括：

5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述在所述交易风险等级达到预设风险等级的情况下，展示与所述交易风险等级对应的交易验证信息，包括：

6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于所述验证反馈信息确定对所述目标交易进行预警，包括：

7.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于所述验证反馈信息确定对所述目标交易进行预警，包括：

8.一种交易风险识别装置，其特征在于，包括：

9.一种电子设备，其特征在于，所述电子设备包括：

10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质存储有计算机指令，所述计算机指令用于使处理器执行时实现权利要求1-7中任一项所述的交易风险识别方法。

技术总结
本发明实施例公开了一种交易风险识别方法、装置、电子设备及存储介质。该交易风险识别方法，包括：响应于第一账户的交易请求，确定与所述交易请求对应的目标交易，并确定与所述目标交易对应的交易风险等级；在所述交易风险等级达到预设风险等级的情况下，展示与所述交易风险等级对应的交易验证信息，其中，所述交易验证信息与所述交易请求对应的第二账户相关联；获取与所述交易验证信息对应的验证反馈信息，基于所述验证反馈信息对所述目标交易进行预警，并对预警的所述目标交易添加风险提示标签。能够实现对目标交易的及时预警，并且通过添加的风险提示标签可以对目标交易持续性地进行风险预警还能够为交易追踪提供依据，达到了提升交易安全性的有益效果。

技术研发人员：肖莉,沈乐,徐辉,肖宇,费闯
受保护的技术使用者：中国农业银行股份有限公司
技术研发日：
技术公布日：2024/3/4