一种基于数据分析的企业经济管理风险评估方法及系统

本发明涉及企业经济管理风险评估，具体为一种基于数据分析的企业经济管理风险评估方法及系统。

背景技术：

1、随着信息技术的发展和互联网的普及，大量的数据被产生和积累，企业可以利用这些数据进行深入分析和挖掘，以提升经济管理能力和决策水平，企业面临着提高经济效益和降低经济风险的压力，通过建立一个基于数据分析的风险评估系统，可以更好地识别和预测潜在的风险，为企业提供更科学、准确的决策支持。

2、例如公告号：cn116341917b一种基于数据分析的工程财务管理风险评估系统，通过将工程财务进行统计周期分析，从而保证财务统计的及时性，防止财务统计周期不合理导致财务数据更新不及时；对工程进展过程中资金明细进行检测，将工程执行过程中资金明细进行实时分析检测判断工程进展过程中资金明细是否存在风险；将工程进展过程中进行资金流通分析，判断工程进展过程中资金流通是否正常，从而保证工程进展过程中资金使用的合理性，提高了各个时间节点内资金流通的可行性，防止工程资金链节点不合理导致资金链存在风险。

3、上述技术至少存在如下技术问题：系统通过统计周期分析来保证财务统计的及时性，但数据更新不及时，可能无法反映当前的财务状况和风险情况，只通过对工程进展过程中资金明细进行检测来判断风险，缺乏大量数据支持，导致评估结果不全面。

技术实现思路

1、针对现有技术的不足，本发明提供了一种基于数据分析的企业经济管理风险评估方法及系统，解决了上述背景技术的问题。

2、为实现以上目的，本发明通过以下技术方案予以实现：一种基于数据分析的企业经济管理风险评估方法及系统，包括以下步骤：风险数据获取模块、风险评估模块、风险识别模块；风险数据获取模块用于获取企业经济管理风险数据，企业经济管理风险数据包括：财务风险数据、市场风险数据、供应链风险数据；风险评估模块用于基于企业经济管理风险数据，对企业经济管理风险进行评估，计算企业经济管理风险评估值，用于评估企业经济管理的风险程度；风险识别模块用于基于企业经济管理风险评估值，对企业风险进行识别，分析企业是否存在风险。

3、进一步地，所述获取企业经济管理风险数据，企业经济管理风险数据包括：财务风险数据、市场风险数据、供应链风险数据，具体包括如下：财务风险数据：企业流动资产、企业流动负债、企业资产总额、企业负债总额；市场风险数据：企业收益率、市场收益率；供应链风险数据：供应商供应商品价格、市场商品平均价格、市场商品最低价格，对商品依次编号1,2,3...,i...,...n，供应商准时交货次数、供应商总交货次数。

4、进一步地，所述基于企业经济管理风险数据，对企业经济管理风险进行评估的具体过程：准备mysql数据库导出数据：使用mysql数据库存储企业经济管理风险数据，导出包含经济管理风险数据的csv文件；创建风险框架：在logicmanager中创建一个新的风险框架，定义框架的风险分类，包括：财务风险、市场风险、供应链风险；映射字段：将mysql数据库中的字段映射到logicmanager风险框架中的相应字段，进行字段匹配、映射和转换；数据导入至logicmanager：将企业经济管理风险数据导入logicmanager风险框架；执行导入：启动数据导入过程，选择之前准备的csv文件，并按照系统的提示完成导入；定义评估标准：在logicmanager中，定义用于评估风险的指标，并分配权重；评估风险：使用logicmanager风险框架，设置企业经济管理风险评估值计算公式，对导入的企业经济管理风险数据进行评估。

5、进一步地，所述计算企业经济管理风险评估值，具体计算公式如下：

6、

7、式中，λ表示企业经济管理风险评估值，ω表示财务风险影响指数，ξ表示市场风险影响指数，ψ表示供应链风险影响指数，α表示财务风险影响因子对应企业经济管理风险评估值的权重因子，β表示市场风险影响因子对应企业经济管理风险评估值的权重因子，χ表示供应链风险影响因子对应企业经济管理风险评估值的权重因子，e表示自然常数。

8、进一步地，所述财务风险影响指数，具体计算过程如下：基于财务风险数据：企业流动资产、企业流动负债、企业资产总额、企业负债总额，计算企业资产负债率和企业资产流动比率，与企业资产负债率标准值和企业资产流动比率标准值匹配，计算财务风险影响指数；财务风险影响指数，计算公式如下：

9、

10、式中，ε表示财务风险影响指数，ca表示企业流动资产，cl表示企业流动负债，ta表示企业资产总额，tl表示企业负债总额，e表示自然常数。

11、进一步地，所述市场风险影响指数，具体计算过程如下：基于市场风险数据：企业收益率、市场收益率，计算企业收益率、市场收益率的协方差和市场收益率的方差，计算企业市场beta指数，与企业市场beta指数标准值1进行比较，计算市场风险影响指数；市场风险影响指数，计算公式如下：

12、

13、式中，φ表示市场风险影响指数，re表示企业收益率，rm表示市场收益率，cov(re,rm)表示企业收益率、市场收益率的协方差，var(rm)表示市场收益率的方差，e表示自然常数。

14、进一步地，所述供应链风险影响指数，具体计算公式如下：

15、

16、式中，β表示供应链风险影响指数，mi表示每个商品的价格，表示市场中每个商品平均价格，表示市场中每个商品的最低价格，v准表示供应商准时交货次数，v表示供应商总交货次数。

17、进一步地，所述基于企业经济管理风险评估值，对企业风险进行识别，分析企业是否存在风险的具体过程如下：对企业风险进行识别：基于财务风险影响指数、市场风险影响指数、供应链风险影响指数，在logicmanager风险框架建立风险矩阵，并设置风险模式，使用logicmanager风险框架的风险矩阵中进行企业经济管理风险识别；分析企业是否存在风险：当企业经济管理风险评估值大于企业经济管理风险评估值的阈值时，表示企业经济管理存在风险。

18、进一步地，所述在logicmanager风险框架建立风险矩阵，并设置风险模式的具体过程如下：创建risk matrix矩阵模板：在logicmanager风险框架中创建risk matrix矩阵模板，用于定义财务、市场和供应链风险影响等级和相应的颜色代码；指定不同颜色代码；将每个风险等级指定不同的颜色代码，低风险指定绿色，中风险指定黄色，高风险指定红色。将风险指标映射到风险矩阵中：将财务、市场和供应链风险影响指数分别映射到风险矩阵的不同区域中，与财务、市场和供应链风险影响指数的门限值进行匹配，输出相应的风险等级和颜色。

19、一种基于数据分析的企业经济管理风险评估系统的方法，包括以下步骤：s1.获取企业经济管理风险数据，企业经济管理风险数据包括：财务风险数据、市场风险数据、供应链风险数据；s2.基于企业经济管理风险数据，对企业经济管理风险进行评估，计算企业经济管理风险评估值，用于评估企业经济管理的风险程度；s3.基于企业经济管理风险评估值，对企业风险进行识别，分析企业是否存在风险。

20、本发明具有以下有益效果：

21、(1)、该一种基于数据分析的企业经济管理风险评估系统，通过对企业经济管理风险进行评估，计算企业经济管理风险评估值，评估经济管理风险帮助企业全面识别和了解所面临的各种潜在风险，反映出不同风险因素对企业经济管理的潜在影响程度，帮助企业了解各项风险的相对重要性，企业能够更好地认识和评估风险，为决策提供支持，实施风险控制措施，并不断改进和提高风险管理能力，从而增强企业的经济管理能力和竞争力。

22、(2)、该一种基于数据分析的企业经济管理风险评估系统的方法，通过对企业风险进行识别，分析企业是否存在风险，帮助企业建立全面、系统、科学的风险识别机制，并提高企业管理层对风险的敏感度和预警意识，对不同类型的风险进行深入分析，了解风险产生的原因、特征、趋势和影响程度，企业可以及早发现存在的风险，并采取相应的措施进行风险控制和防范。

23、当然，实施本发明的任一产品并不一定需要同时达到以上所述的所有优点。