反洗钱风险线索分析管理方法、系统和电子设备与流程

本公开涉及反洗钱领域，尤其涉及一种反洗钱风险线索分析管理方法、系统和电子设备。

背景技术：

1、银行反洗钱可疑交易主要识别方式是基于规则进行过滤，每天对海量交易进行规则过滤，生成基于账户的可疑交易包，再安排大量人工进行复核，挑选出确定的可疑交易进行上报。

2、银行规则系统检测的大宗可疑交易数量的增加远远超过人员的增加，提取量在增加，但质量在降低，人工审核的压力在增大。规则系统阀值的调整有难度有天花板，不能长期有效解决。

3、同时规则系统不能实现审核资源的最佳配置。随机分配可疑案宗给审核专家，不能把最好的专家放在最需要的位置。比如按照人员能力水平及可疑案宗的难易程度进行分配。

4、洗钱集团或者地下钱庄非常了解反洗钱可疑交易规则，他们通常会通过海量交易账号、复杂交易手段、投资贸易、赌博、艺术品拍卖等非金融手段来掩盖其洗钱交易行为。操作方式上往往采用多重身份、大量账号、低频交易、复杂交易路径，混于正常交易之中等方式来避开可疑交易规则筛查。

5、规则引擎无法对隐藏在正常贸易交易和低频转账交易中的可疑行为进行有效识别，也无法对使用海量交易和复杂交易手段的洗钱行为进行识别，更无法识别出洗钱团伙和潜伏洗钱团伙，导致上报可疑交易账户占比例较大的是单独账户，而不是团伙案宗，这与洗钱犯罪的主要特征团伙犯罪不太相符，也是目前银行反洗钱工作面临的挑战之一。

技术实现思路

1、为了解决上述的问题，本公开提供了一种反洗钱风险线索分析管理方法、系统和电子设备，通过运用人工智能模型，自动预警团伙性风险，帮助反洗钱人员快速定位、智能分析反洗钱线索。相比传统反洗钱规则模型，更加科学、全面、精确的识别复杂、重大、重要团伙性风险问题。

2、根据本公开的第一方面，提供了一种反洗钱风险线索分析管理方法，方法包括：获取特征数据，基于风险监测模型进行特征数据的跑批，进行特征数据的分析挖掘；基于有向无环图的调度管理工具调度各类风险监测模型，生成特征数据相应的调度策略，挖掘隐藏的风险线索，确定与风险线索相应的风险监测模型；使用线索展示、线索调查和专家打标提取风险线索，对风险线索进行调查分析获得可疑信息，确定隐藏可疑客户及团伙的反洗钱交易。

3、根据本公开的第二方面，提供了一种反洗钱风险线索分析管理系统，执行上述的反洗钱风险线索分析管理方法，该系统包括：

4、分析挖掘模块，用于获取特征数据，基于风险监测模型进行特征数据的跑批，进行特征数据的分析挖掘；

5、调度管理模块，用于基于有向无环图的调度管理工具调度各类风险监测模型，生成特征数据相应的调度策略，挖掘隐藏的风险线索，确定与风险线索相应的风险监测模型；

6、线索管理模块，使用线索展示、线索调查和专家打标提取风险线索，对风险线索进行调查分析获得可疑信息。

7、根据本公开的第三方面，提供了一种电子设备。该电子设备包括：存储器和处理器，存储器上存储有计算机程序，处理器执行程序时实现如以上的方法。

8、本发明相比传统反洗钱规则模型，可大幅减少误报率，提升反洗钱工作效率、节省成本高，挖掘出更多规则引擎无法识别的复杂洗钱团伙，特别是潜伏的洗钱团伙，同时利用人工智能技术的自学习能力，不断适应社会环境复杂程度的提升，锻炼专业化人才队伍，应对外部洗钱集团的技术挑战。

9、应当理解，
技术实现要素：
部分中所描述的内容并非旨在限定本公开的实施例的关键或重要特征，亦非用于限制本公开的范围。本公开的其它特征将通过以下的描述变得容易理解。

技术特征：

1.一种反洗钱风险线索分析管理方法，其特征在于，所述方法包括：

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述特征数据是根据银行原始数据进行标准化处理，通过特征加工的交易数据。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，

4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述基于风险监测模型进行所述特征数据的跑批，进行所述特征数据的分析挖掘，包括：

5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述基于有向无环图的调度管理工具调度各类所述风险监测模型，生成所述特征数据相应的调度策略，包括：

6.根据权利要求5所述的方法，其特征在于，所述基于有向无环图的调度管理工具预设的任务及任务之间的依赖关系，确定任务执行顺序，包括：

7.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述专家打标是根据专家经验对所述风险线索进行提取，标注形成标签数据；具体的，

8.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：

9.一种反洗钱风险线索分析管理系统，其特征在于，执行权利要求1-8任一所述的反洗钱风险线索分析管理方法，所述系统包括：

10.一种电子设备，其特征在于，包括：

技术总结
本公开的实施例提供了一种反洗钱风险线索分析管理方法、系统和电子设备，包括：获取特征数据，基于风险监测模型进行特征数据的跑批，进行特征数据的分析挖掘；基于有向无环图的调度管理工具调度各类风险监测模型，生成特征数据相应的调度策略，挖掘隐藏的风险线索，确定与风险线索相应的风险监测模型；使用线索展示、线索调查和专家打标提取风险线索，对风险线索进行调查分析获得可疑信息，确定隐藏可疑客户及团伙的反洗钱交易。以此方式，通过运用人工智能模型，自动预警团伙性风险，帮助反洗钱人员快速定位、智能分析反洗钱线索。相比传统反洗钱规则模型，更加科学、全面、精确的识别复杂、重大、重要团伙性风险问题。

技术研发人员：董宇茜,马瑞,李帅
受保护的技术使用者：合肥通犀智能科技有限公司
技术研发日：
技术公布日：2024/3/12