一种金融客户行为数据采集分析系统的制作方法

文档序号:37757033发布日期:2024-04-25 10:43阅读:来源:国知局

技术特征:

1.一种金融客户行为数据采集分析系统,其特征在于,包括:数据采集模块、数据分析模块以及匹配模块;

2.根据权利要求1所述的一种金融客户行为数据采集分析系统,其特征在于,根据所述历史交易数据计算获取金融客户的产品偏好等级,包括以下步骤:

3.根据权利要求2所述的一种金融客户行为数据采集分析系统,其特征在于,所述将回报率hbi进行筛选之后匹配金融客户的产品偏好等级,包括:

4.根据权利要求3所述的一种金融客户行为数据采集分析系统,其特征在于,所述根据所述产品类型、投资资产以及收益测算获取产品的风险评估系数,包括以下步骤:

5.根据权利要求4所述的一种金融客户行为数据采集分析系统,其特征在于,所述根据产品偏好等级、财务信息以及投资年限获取金融客户评估系数,包括以下步骤:

6.根据权利要求5所述的一种金融客户行为数据采集分析系统,其特征在于,所述评估模型基于人工智能模型建立,包括以下步骤:

7.根据权利要求1所述的一种金融客户行为数据采集分析系统,其特征在于,根据风险评估系数、起投金额、回报率以及发行机构的信誉度获取产品种类,包括以下步骤:

8.根据权利要求7所述的一种金融客户行为数据采集分析系统,其特征在于,所述种类标签的取值为1、2、3、4;

9.根据权利要求7所述的一种金融客户行为数据采集分析系统,其特征在于,所述种类检测模型基于人工智能模型建立,包括以下步骤:

10.根据权利要求1所述的一种金融客户行为数据采集分析系统,其特征在于,所述匹配模块根据金融客户评估系数和产品种类为金融客户匹配对应的产品,包括以下步骤:


技术总结
本发明公开了一种金融客户行为数据采集分析系统,涉及金融技术领域;解决传统邮政服务模式已无法满足金融客户需求,缺少连贯性的金融客户营销和数据分析,未能以金融客户为中心,导致营销效率低、成本高的技术问题;本发明通过数据采集模块采集金融客户的行为数据和各产品的信息数据;数据分析模块根据历史交易数据计算获取金融客户的产品偏好等级,根据产品类型、投资资产以及收益测算获取产品的风险评估系数;以及根据产品偏好等级、财务信息以及投资年限获取金融客户评估系数;根据风险评估系数、起投金额、回报率以及发行机构的信誉度获取产品种类;匹配模块根据金融客户评估系数和产品种类为金融客户匹配对应的产品。

技术研发人员:冀威,杨松辉,李艳,张瑜瑾,李磊,王雪,张慧龙,张洪卫,焦春鹏,徐黎春
受保护的技术使用者:黑龙江邮政易通信息网络有限责任公司
技术研发日:
技术公布日:2024/4/24
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