信息推荐客户端、方法及服务器与流程

本申请涉及软件领域，具体而言，涉及一种信息推荐客户端、方法及服务器，信息推荐客户端可用于代理人和/或经纪人。

背景技术

用户在购买保险时，通常是保险代理人和/或经纪人基于保险产品的卖点与用户情况相结合，或基于用户自身情况通过风险测评的方式，向用户推介保险产品。

发明人发现，目前大多采用的是单一的问卷调查的方式收集用户的基本信息，保险代理人和/或经纪人根据用户的基础信息出具相关的风险测评报告。此外，保险代理人和/或经纪人在出具相关的风险测评报告时风险认定方式较为单一。

针对相关技术中缺少适用于代理人和/或经纪人的推荐辅助工具的问题，目前尚未提出有效的解决方案。

技术实现要素：

本申请的主要目的在于提供一种信息推荐客户端，以解决缺少适用于代理人和/或经纪人的推荐辅助工具的问题。

为了实现上述目的，根据本申请的一个方面，提供了一种信息推荐客户端。

根据本申请的信息推荐客户端包括：第一用户在客户端配置测评问题；客户端将所述测评问题发送至第二用户；客户端根据所述第二用户对所述测评问题的反馈结果获取所述第二用户提交的推荐信息；以及如果所述推荐信息满足预设推荐规则，则客户端向所述第二用户展示所述第一用户代理产品推荐列表，其中，所述推荐列表中包括：答复所述测评问题的第二用户帐号。

进一步地，所述第一用户在客户端配置测评问题包括：第一用户基于财务安全配置测评问题；根据所述测评问题拟定财务安全额度；根据所述测评问题中答复的可支配额度生成金融工具展示列表；在所述金融工具展示列表中将保险产品作为推荐金融工具。

进一步地，所述第一用户在客户端配置测评问题包括：第一用户配置第二用户拟完成的目标项目；第一用户配置第二用户拟完成的目标项目的拟配置权重；所述目标项目的对象至少包括：本人、配偶、子女、父母中的任一一种或多种。

进一步地，客户端根据所述第二用户对所述测评问题的反馈结果获取所述第二用户提交的推荐信息包括：客户端根据第一用户的预设目标反馈结果成第一保险类型推荐信息；如果所述推荐信息满足预设推荐规则，则客户端向所述第二用户展示所述第一用户代理产品推荐列表包括：如果第一保险类型推荐信息满足预设推荐规则，则客户端向所述第二用户展示所述第一用户代理产品推荐列表中根据第一用户的选择的拟投保对象的年龄结构划分得到不同权重级别的第二保险类型；其中，所述第二保险类型用于作为所述第一保险类型中的权重级别调整结果。

进一步地，客户端根据所述第二用户对所述测评问题的反馈结果获取所述第二用户提交的推荐信息包括：客户端根据第一用户的保障人数反馈结果成第一保险类型推荐信息；如果所述推荐信息满足预设推荐规则，则客户端向所述第二用户展示所述第一用户代理产品推荐列表包括：如果第一保险类型推荐信息满足预设推荐规则，则客户端向所述第二用户展示所述第一用户代理产品推荐列表中根据第一用户的选择的拟投保对象的保障人数划分得到不同权重级别的第二保险类型；其中，所述第二保险类型用于作为所述第一保险类型中的权重级别调整结果。

进一步地，客户端根据所述第二用户对所述测评问题的反馈结果获取所述第二用户提交的推荐信息包括：客户端根据第一用户的保费预算反馈结果成第一保险类型推荐信息；如果所述推荐信息满足预设推荐规则，则客户端向所述第二用户展示所述第一用户代理产品推荐列表包括：如果第一保险类型推荐信息满足预设推荐规则，则客户端向所述第二用户展示所述第一用户代理产品推荐列表中根据第一用户的选择的拟投保对象的保费预算划分得到不同权重级别的第二保险类型；其中，所述第二保险类型用于作为所述第一保险类型中的权重级别调整结果。

为了实现上述目的，根据本申请的另一方面，提供了一种信息推荐方法，用于在第一用户和第二用户之间执行信息推荐操作。

根据本申请的信息推荐方法包括：配置测评问题；将所述测评问题发送至第二用户；根据所述第二用户对所述测评问题的反馈结果获取所述第二用户提交的推荐信息；以及如果所述推荐信息满足预设推荐规则，则向所述第二用户展示所述第一用户代理产品推荐列表，其中，所述推荐列表中包括：答复所述测评问题的第二用户帐号。

进一步地，所述配置测评问题包括：配置第二用户拟完成的目标项目；配置第二用户拟完成的目标项目的拟配置权重；所述目标项目的对象至少包括：本人、配偶、子女、父母中的任一一种或多种。

进一步地，所述配置测评问题包括：基于财务安全配置测评问题；根据所述测评问题拟定财务安全额度；根据所述测评问题中答复的可支配额度生成金融工具展示列表；在所述金融工具展示列表中将保险产品作为推荐金融工具。

根据本申请的另一方面，提供了一种信息推荐服务器，包括：第一接收模块、第一下发模块、第二接收模块、第二下发模块，第一接收模块，用于接收第一用户在客户端配置测评问题；第一下发模块，用于将所述测评问题下发至第二用户；第二接收模块，用于接收根据所述第二用户对所述测评问题的反馈结果获取所述第二用户提交的推荐信息；以及第二下发模块，用于在所述推荐信息满足预设推荐规则时，向所述第二用户下发所述第一用户代理产品推荐列表，其中，所述推荐列表中包括：答复所述测评问题的第二用户帐号。

在本申请实施例中，采用第一用户在客户端配置测评问题的方式，通过客户端将所述测评问题发送至第二用户，达到了客户端向所述第二用户展示所述第一用户代理产品推荐列表的目的，从而实现了辅助代理人和/或经纪人进行推荐的技术效果，进而解决了缺少适用于代理人和/或经纪人的推荐辅助工具的技术问题。通过本申请的客户端能够有效地帮助代理人和/或经纪人向用户推荐最为合适的保险产品。

附图说明

构成本申请的一部分的附图用来提供对本申请的进一步理解，使得本申请的其它特征、目的和优点变得更明显。本申请的示意性实施例附图及其说明用于解释本申请，并不构成对本申请的不当限定。在附图中：

图1是根据本申请第一实施例的信息推荐客户端执行推荐流程示意图；

图2是根据本申请第二实施例的信息推荐客户端执行推荐流程示意图；

图3是根据本申请第三实施例的信息推荐客户端执行推荐流程示意图；

图4是根据本申请第四实施例的信息推荐客户端执行推荐流程示意图

图5是根据本申请第五实施例的信息推荐客户端执行推荐流程示意图；

图6是根据本申请第六实施例的信息推荐客户端执行推荐流程示意图；

图7是根据本申请第一实施例的信息推荐方法示意图；

图8是根据本申请第一实施例的信息推荐方法示意图；

图9是根据本申请第二实施例的信息推荐方法示意图；

图10是根据本申请实施例的信息推荐服务器结构示意图；

图11是根据本申请实施例的信息推荐客户端原理示意图；以及

图12是根据本申请实施例的信息推荐服务器原理示意图。

具体实施方式

为了使本技术领域的人员更好地理解本申请方案，下面将结合本申请实施例中的附图，对本申请实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本申请一部分的实施例，而不是全部的实施例。基于本申请中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都应当属于本申请保护的范围。

需要说明的是，本申请的说明书和权利要求书及上述附图中的术语“第一”、“第二”等是用于区别类似的对象，而不必用于描述特定的顺序或先后次序。应该理解这样使用的数据在适当情况下可以互换，以便这里描述的本申请的实施例。此外，术语“包括”和“具有”以及他们的任何变形，意图在于覆盖不排他的包含，例如，包含了一系列步骤或单元的过程、方法、系统、产品或设备不必限于清楚地列出的那些步骤或单元，而是可包括没有清楚地列出的或对于这些过程、方法、产品或设备固有的其它步骤或单元。

需要说明的是，在不冲突的情况下，本申请中的实施例及实施例中的特征可以相互组合。下面将参考附图并结合实施例来详细说明本申请。

如图1所示，该方法包括如下的步骤s102至步骤s108：

步骤s102，第一用户在客户端配置测评问题；

第一用户通过登录客户端后可以配置相关的测评问题。客户端可以预先安装在智能终端上，并通过第一用户登录客户端后即可配置相关问题。测评问题可以通过模板设置或者直接导入。

第一用户可以是代理人或经纪人。

步骤s104，客户端将所述测评问题发送至第二用户；

客户端将第一用户配置的测评问题发送至第二用户。第二用户可以是通过智能终端登录后获得到客户端发送的测评问题。

第二用户可以是具有相关推荐需求的用户。

步骤s106，客户端根据所述第二用户对所述测评问题的反馈结果获取所述第二用户提交的推荐信息；

在客户端能够获得第二用户提交的推荐信息。客户端能够根据第二用户对测评问题的反馈结果获得第一用户向第二用户的推荐信息。

所述第二用户对所述测评问题的反馈结果可以是第二用户提交的产品推荐信息，第二用户的产品推荐信息需要通过人工或者机器审核后才能够被客户端获得得到。

步骤s108，如果所述推荐信息满足预设推荐规则，则客户端向所述第二用户展示所述第一用户代理产品推荐列表。

推荐信息满足预设推荐规则可以是指推荐信息满足预设产品推荐机制或者产品相关推荐权重。

如果推荐信息满足预设推荐规则，则通过客户端向第二用户展示第一用户代理产品的推荐列表。所述推荐列表可以显示第一用户代理产品的详细明细、可选择推荐方案等。

在所述推荐列表中包括但不限于：答复所述测评问题的第二用户帐号。

第二用户账号可以与智能终端绑定，并与第二用户账号匹配。

从以上的描述中，可以看出，本申请实现了如下技术效果：

在本申请实施例中，采用第一用户在客户端配置测评问题的方式，通过客户端将所述测评问题发送至第二用户，达到了客户端向所述第二用户展示所述第一用户代理产品推荐列表的目的，从而实现了辅助代理人和/或经纪人进行推荐的技术效果，进而解决了缺少适用于代理人和/或经纪人的推荐辅助工具的技术问题。通过本申请的客户端能够有效地帮助代理人和/或经纪人向用户推荐最为合适的保险产品。

根据本申请实施例，优选地，如图2所示，所述第一用户在客户端配置测评问题包括：

步骤s202，第一用户基于财务安全配置测评问题；

从财务安全的角度出发可以让用户基于自身情况设定拟定完成生活目标。

基于财务安全可以配置出相关测评问题并且能够获得第一用户的拟完成目标。

步骤s204，根据所述测评问题拟定财务安全额度；

通过测评问题能够拟定出财务安全额度。

比如，年收入、保费预算、买房买车预算等。

步骤s206，根据所述测评问题中答复的可支配额度生成金融工具展示列表；

通过可支配额度生成相关金融工具展示列表，通过金融工具展示列表展示的包括但不限于，保守型或激进型。

比如，用户实现理想家庭生活目标的前提是“人在且健康”,而一旦出现意外的干扰因素，家庭生活目标将无法无法实现。所以，用户必须通过有效的金融工具，保障其家庭生活目标的实现。通过对金融工具的对比分析，保险产品可以作为稳健的金融工具。

步骤s208，在所述金融工具展示列表中将保险产品作为推荐金融工具。

通过金融工具展示列表中列举出的多种金融产品将保险产品作为推荐的金融工具箱第二用户进一步推荐。

根据本申请实施例，优选地，如图3所示，所述第一用户在客户端配置测评问题包括：

步骤s302，第一用户配置第二用户拟完成的目标项目；

在本申请中第一用户可以配置第二用户拟完成的目标项目，用于作为测评问题。

比如，目标项目可以包括但不限于，赡养父母、子女教育、退休生活、买房换房、买车换车、病有所医、还清贷款、旅游玩乐等。

步骤s304，第一用户配置第二用户拟完成的目标项目的拟配置权重；

第一用户通过客户端配置第二用户拟定完成目标的配置权重。目标的配置权重可以分为重要或者次重要。

步骤s306，所述目标项目的对象至少包括：本人、配偶、子女、父母中的任一一种或多种。

具体地，目标项目针对的对象中包括了：本人、配偶、子女或者父母。

根据本申请实施例，优选地，如图4所示，客户端根据所述第二用户对所述测评问题的反馈结果获取所述第二用户提交的推荐信息包括：

步骤s402，客户端根据第一用户的预设目标反馈结果成第一保险类型推荐信息；

根据获得的用户预设目标可以默认生成预设保险类型为：重疾险，医疗险，寿险，意外险，年金养老或教育金。

比如，预设的保险类型权重按照如下排序：重疾险，医疗险，寿险，意外险，年金养老，教育金。

如果所述推荐信息满足预设推荐规则，则客户端向所述第二用户展示所述第一用户代理产品推荐列表包括：

步骤s404，如果第一保险类型推荐信息满足预设推荐规则，则客户端向所述第二用户展示所述第一用户代理产品推荐列表中根据第一用户的选择的拟投保对象的年龄结构划分得到不同权重级别的第二保险类型；

根据第一用户的选择的拟投保对象的年龄结构划分得到不同权重级别的第二保险类型；投保对象可以包括但不限于，本人，配偶，子女，父母。

所述第二保险类型用于作为所述第一保险类型中的权重级别调整结果。

投保对象的年龄是根据投保对象所选择的拟投保对象的真实年龄大小。

可以根据根据用户年龄结构，对推荐险种的权重做调整。

根据本申请实施例，优选地，如图5所示，客户端根据所述第二用户对所述测评问题的反馈结果获取所述第二用户提交的推荐信息包括：

步骤s502，客户端根据第一用户的保障人数反馈结果成第一保险类型推荐信息；

根据获得的用户预设目标可以默认生成预设保险类型为：重疾险，医疗险，寿险，意外险，年金养老或教育金。

比如，预设的保险类型权重按照如下排序：重疾险，医疗险，寿险，意外险，年金养老，教育金。

如果所述推荐信息满足预设推荐规则，则客户端向所述第二用户展示所述第一用户代理产品推荐列表包括：

步骤s504，如果第一保险类型推荐信息满足预设推荐规则，则客户端向所述第二用户展示所述第一用户代理产品推荐列表中根据第一用户的选择的拟投保对象的保障人数划分得到不同权重级别的第二保险类型；

所述第二保险类型用于作为所述第一保险类型中的权重级别调整结果。

第一用户代理产品推荐列表中根据第一用户的选择的拟投保对象的保障人数划分得到不同权重级别的第二保险类型，保障人数可以用户分配第二保险类型的权重级别。通过第二保险类型的权重级别调整第一保险类型的权重级别。

比如，拟投保对象人数为2人，分配比例为50％、50％。

又比如，拟投保对象人数为5人，分配比例则为20％、30％、10％、20％、20％。

根据本申请实施例，优选地，如图6所示，客户端根据所述第二用户对所述测评问题的反馈结果获取所述第二用户提交的推荐信息包括：

步骤s602，客户端根据第一用户的保费预算反馈结果成第一保险类型推荐信息；

根据获得的用户预设目标可以默认生成预设保险类型为：重疾险，医疗险，寿险，意外险，年金养老或教育金。

比如，预设的保险类型权重按照如下排序：重疾险，医疗险，寿险，意外险，年金养老，教育金。

如果所述推荐信息满足预设推荐规则，则客户端向所述第二用户展示所述第一用户代理产品推荐列表包括：

步骤s604，如果第一保险类型推荐信息满足预设推荐规则，则客户端向所述第二用户展示所述第一用户代理产品推荐列表中根据第一用户的选择的拟投保对象的保费预算划分得到不同权重级别的第二保险类型；

所述第二保险类型用于作为所述第一保险类型中的权重级别调整结果。

保费预算可以由可支配保费、家庭收入、预设目标项目综合得到。

比如，可以通过第二用户的在客户端的反馈结果获得理想保额和理想收入，通过理想保额和理想收入作为保费预算的划分标准。

需要说明的是，在附图的流程图示出的步骤可以在诸如一组计算机可执行指令的计算机系统中执行，并且，虽然在流程图中示出了逻辑顺序，但是在某些情况下，可以以不同于此处的顺序执行所示出或描述的步骤。

根据本申请实施例，还提供了一种用于在上述客户端实施的信息推荐方法，如图7所示，该方法包括：

步骤s702，配置测评问题；

测评问题可以通过模板设置或者直接导入。

步骤s704，将所述测评问题发送至第二用户；

将第一用户配置的测评问题发送至第二用户。第二用户可以是通过智能终端登录后获得到客户端发送的测评问题。

第二用户可以是具有相关推荐需求的用户。

步骤s706，根据所述第二用户对所述测评问题的反馈结果获取所述第二用户提交的推荐信息；

得第二用户提交的推荐信息。根据第二用户对测评问题的反馈结果获得第一用户向第二用户的推荐信息。

所述第二用户对所述测评问题的反馈结果可以是第二用户提交的产品推荐信息，第二用户的产品推荐信息需要通过人工或者机器审核后才能够被客户端获得得到。

步骤s708，如果所述推荐信息满足预设推荐规则，则向所述第二用户展示所述第一用户代理产品推荐列表，

推荐信息满足预设推荐规则可以是指推荐信息满足预设产品推荐机制或者产品相关推荐权重。

如果推荐信息满足预设推荐规则，则通过客户端向第二用户展示第一用户代理产品的推荐列表。所述推荐列表可以显示第一用户代理产品的详细明细、可选择推荐方案等。

所述推荐列表中包括：答复所述测评问题的第二用户帐号。

根据本申请实施例，优选地，如图8所示，所述配置测评问题包括：

步骤s802，配置第二用户拟完成的目标项目；

在本申请中第一用户可以配置第二用户拟完成的目标项目，用于作为测评问题。

比如，目标项目可以包括但不限于，赡养父母、子女教育、退休生活、买房换房、买车换车、病有所医、还清贷款、旅游玩乐等。

步骤s804，配置第二用户拟完成的目标项目的拟配置权重；

第一用户通过客户端配置第二用户拟定完成目标的配置权重。目标的配置权重可以分为重要或者次重要。

步骤s806，所述目标项目的对象至少包括：本人、配偶、子女、父母中的任一一种或多种。

根据本申请实施例，优选地，如图9所示，所述配置测评问题包括：

步骤s902，基于财务安全配置测评问题；

步骤s904，根据所述测评问题拟定财务安全额度；

步骤s906，根据所述测评问题中答复的可支配额度生成金融工具展示列表；

步骤s908，在所述金融工具展示列表中将保险产品作为推荐金融工具。

具体地，目标项目针对的对象中包括了：本人、配偶、子女或者父母。

根据本申请实施例，如图10所示，在本申请中还提供了信息推荐服务器包括：第一接收模块10、第一下发模块20、第二接收模块30、第二下发模块40，第一接收模块10，用于接收第一用户在客户端配置测评问题；第一下发模块20，用于将所述测评问题下发至第二用户；第二接收模块30，用于接收根据所述第二用户对所述测评问题的反馈结果获取所述第二用户提交的推荐信息；第二下发模块40，用于在所述推荐信息满足预设推荐规则时，向所述第二用户下发所述第一用户代理产品推荐列表，其中，所述推荐列表中包括：答复所述测评问题的第二用户帐号。

在本申请实施例的第一接收模块10中接收第一用户在客户端配置测评问题，第一下发模块20将所述测评问题下发至第二用户。

第一用户通过登录客户端后可以配置相关的测评问题，所述测评问题上传至信息推荐服务器进行储存。并通过信息推荐服务器将测评问题下发至第二用户。测评问题可以通过模板设置或者直接导入。

客户端将第一用户配置的测评问题发送至第二用户。第二用户可以是通过智能终端登录后获得到从信息推荐服务器下发至客户端的测评问题。

在本申请实施例的第二接收模块30接收根据所述第二用户对所述测评问题的反馈结果获取所述第二用户提交的推荐信息。在客户端通过信息推荐服务器的第二接收模块30获取所述第二用户提交的推荐信息。客户端能够通过信息推荐服务器中的第二下发模块40下发第二用户对测评问题的反馈结果获得第一用户向第二用户的推荐信息。

所述第二用户对所述测评问题的反馈结果可以是第二用户提交的产品推荐信息，第二用户的产品推荐信息需要通过人工或者信息推荐服务器审核后才能够被客户端获得得到。

根据本申请实施例，优选地，如图11所示，信息推荐客户端用于提供代理人和/或经纪人登录管理、问卷测评以及拟投保客户管理等。在所述信息推荐客户端，第一用户在客户端配置测评问题；客户端将所述测评问题发送至第二用户；客户端根据所述第二用户对所述测评问题的反馈结果获取所述第二用户提交的推荐信息；以及如果所述推荐信息满足预设推荐规则，则客户端向所述第二用户展示所述第一用户代理产品推荐列表，其中，所述推荐列表中包括：答复所述测评问题的第二用户帐号。

根据本申请实施例，优选地，如图12所示，信息推荐服务器用于提供代理人和/或经纪人账号管理、推荐信息管理以及测评问题管理等。

显然，本领域的技术人员应该明白，上述的本申请的各模块或各步骤可以用通用的计算装置来实现，它们可以集中在单个的计算装置上，或者分布在多个计算装置所组成的网络上，可选地，它们可以用计算装置可执行的程序代码来实现，从而，可以将它们存储在存储装置中由计算装置来执行，或者将它们分别制作成各个集成电路模块，或者将它们中的多个模块或步骤制作成单个集成电路模块来实现。这样，本申请不限制于任何特定的硬件和软件结合。

以上所述仅为本申请的优选实施例而已，并不用于限制本申请，对于本领域的技术人员来说，本申请可以有各种更改和变化。凡在本申请的精神和原则之内，所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本申请的保护范围之内。