专利名称：一种对金融资产划拨进行监管的控制方法以及控制系统的制作方法
技术领域：
本发明涉及金融信息系统，尤其是金融资产管理系统，具体地，涉及在金融资产管
理系统中对金融账户内金融资产划拨过程进行监管的控制方法以及相应的控制装置。
背景技术：
随着世界经济形势的深刻变化，银行业越来越重视对金融产品进行风险控制，相应地，人们对金融服务的要求也越来越高。近年来银行等金融机构为满足人们日益丰富的理财需求而提供了各种金融产品，尤其是信贷产品为人们提供了融资渠道，但当经济不景气时，开展信贷业务将面临很高的风险。为了控制风险，资金监管方希望资金有着较高的安全系数，而目前简单的监管措施(账户密码)不仅难以保障资金的安全，而且监管方无法及时控制资金的流向，这将导致有些金融业务因为风险得不到有效地控制而较难以开展。
在现有技术中，除了一个账户被冻结外，针对该账户内资产的划转几乎没有任何限制措施，这可能导致部分利益群体的利益受到损害。此外，在现有技术中一个账户内的金融资产虽然可以被部分地划转，但该被划出的部分资产并不是特定的，也就是说，在实质上一个账户内的金融资产之间是不加以区别的，用户只要提供正确的账户密码后，便可以划转账户内的任一笔资金，这种方式的不足之处在于在一些情况下，不对不同属性的金融资产加以区别将无法保障某些特殊资金的安全，例如，某些股份禁止转让或在一定时间内不得转让；又例如，某些资金需得到多方的同意方可划转；又例如，某些资金在一定时间内的划转次数不得超过规定的次数；又例如，某些资金只能划至特定的账户。在现有技术中，因为不对不同属性的金融资产加以区别并且缺少有效的监管，所以只要获得账户密码，就可以不受约束地划转资金。另一方面，如果金融资产被划转给错误的对象，则可能给非目标用户却实际接受被划转资产的主体带来不必要的麻烦。目前，还没有很好的对账户内资产划拨的过程进行监管的处理方式，尤其是无法区分账户内资产性质来监控划拨过程。
发明内容
针对现有技术中的缺陷，本发明的目的是对账户内资产的性质进行区分从而提供一种在金融资产管理系统中对账户内金融资产进行监管的控制方法以及相应的控制装置。
根据本发明的一个方面，提供一种在金融资产管理系统中对划出账户内金融资产进行监管的控制方法，包括a.接收针对划出账户内全部或部分金融资产的划转指令；b.判断所述划转指令是否满足与所述金融资产相适应的限制条件，其中，所述限制条件指示是否可以执行一划转指令；c.若所述划转指令满足所述限制条件，则执行所述划转指令。 根据本发明的另一方面，还提供一种在金融资产管理系统中对划出账户内金融资产进行监管的控制装置，包括第一接收装置，用于接收针对划出账户内全部或部分金融资产的划转指令；第一判断装置，用于判断所述划转指令是否满足与所述金融资产相适应的限制条件，其中，所述限制条件指示是否可以执行一划转指令；以及第一执行装置，用于当所述划转指令满足所述限制条件时执行所述划转指令。 根据本发明的又一个方面，还提供一种金融资产管理系统，其包括上述的控制装置。 本发明不但允许监管者对被监管账户内金融资产的划转进行监督，而且通过技术手段区分不同属性的金融资产，并且在此基础上进一步地针对所述金融资产设定适合的划转限制条件，即在所述金融资产被划转之前就通过审查来排除不正当的划转操作，也就是说，只有在满足严格的条件时才能执行划转。更进一步地，本发明通过更新所述限制条件能够帮助监管方实现对资金实施不同力度的监管，并且通过对更新所述限制条件的相关信息进行记录实现对监管方内部人员的监督和规制。因此，本发明能够切实降低金融企业在经营过程中的风险。
通过阅读参照以下附图对非限制性实施例所作的详细描述，本发明的其它特征、目的和优点将会变得更明显 图1A及图1B分别示出根据本发明的第一实施例及其变化例的，在金融资产管理系统中对划出账户内金融资产进行监管的控制方法的流程图； 图2示出根据本发明的第二实施例的，在金融资产管理系统中对划出账户内金融资产进行监管的控制方法的流程图； 图3示出根据本发明的第三实施例的，在金融资产管理系统中对划出账户内金融资产进行监管的控制方法的流程图； 图4A示出根据本发明的一个具体实施方式
的，应用本发明提供的对划出账户内金融资产进行监管的金融资产管理系统的网络拓扑图 图4B示出根据本发明的另一具体实施方式
的，应用本发明提供的对划出账户内金融资产进行监管的金融资产管理系统的网络拓扑图； 图5A至图5C分别示出根据本发明的又一个具体实施方式
的，在金融资产管理系统中对更新所述限制条件的控制方法的操作示意图； 图6示出根据本发明的第四实施例的，在金融资产管理系统中对划出账户内金融资产进行监管的控制装置的结构示意图； 图7示出根据本发明的第四实施例的，图6所示控制装置中的所述第一判断装置以及第一执行装置的具体结构示意图；以及 图8示出根据本发明的第五实施例的，在金融资产管理系统中对划出账户内金融资产进行监管的控制装置的结构示意图。
具体实施例方式
本发明提出 一种全新的对金融资产进行监管的控制方法以及控制装置。首先，本发明通过技术手段对金融资产划拨进行审查；其次，本发明将同一个账户内具有不同属性的金融资产加以区分，此时所述金融资产之间是相互独立的，用户(操作人员)可以(或者必需)针对具有某一属性的所述金融资产进行操作，这样，可以针对不同类型的所述金融资产设定不同的限制条件，本领域技术人员理解，实际上本发明是将对资金划转的监管从监管账户细化到监管账户内的所述具有一定属性的金融资产，因此本发明维护了现有技术
中被忽略的所述金融资产的信息，并在加以合适处理后提高了资金监管的有效性。 另外，从监管方的角度看，由于本发明将对资金划转的监管从监管账户细化到监
管账户内的所述金融资产，所以监管方可以针对每一所述金融资产设定最合适的监管力度
和监管措施，并随着风险大小的变化而及时更新所述限制条件，避免了现有技术中因多个
监管方对同一个账户进行监管而产生的不协调，使得监管方对所述金融资产的监管更具针
对性和时效性。 图1A示出根据本发明的第一实施例的，在金融资产管理系统中对划出账户内金 融资产进行监管的控制方法的流程图。在本实施例中，首先执行步骤S210，接收针对划出 账户内全部或部分金融资产的划转指令。其中，所述金融资产包括货币、实物(例如房产、 车辆等)、证券期货(例如有价证券等)以及其它形式的财产。具体地，可以通过多种方式 接收针对划出账户内全部或部分金融资产的划转指令，例如，可以通过基于电话网的电话 委托系统，由该电话委托系统的发送侧通过双音频(DTMF， Dual Tone Multi Frequency) 电话发送双音频编码，接收侧接收该双音频编码，并解码转换成相应的所述划转指令；又例 如，还可以通过移动网的短信系统，由该短信系统的接收侧接收移动终端发送的短信，并从 中获取所述划转指令；又例如，还可以通过基于互联网的网上银行系统，由接收侧从接收到 的数据包中获取所述划转指令；又例如可以通过用户在银行(金融资产管理单位)的柜台 上直接下单并由银行工作人员代为操作的方式发出所述划转指令。 更为具体地，在本实施例中，所述划转指令包括划出账户的信息、划入账户的信息
以及被划转金融资产的信息，发送侧(例如一个操作终端，也可以被称为发送端)和接收侧
(例如金融资产信息管理系统，也可以被称为接收端)根据事先约定的协议发送、传输以及
接收所述划转指令，例如，发送侧根据接收侧的提示，逐个地发送所述划出账户的信息、所
述划入账户的信息以及所述被划转金融资产的信息；又例如，发送侧根据预先约定的协议
将所述划出账户的信息、所述划入账户的信息以及所述被划转金融资产的信息写入数据包
相应的位置，然后由接收侧从上述数据包相应的位置上获取所述划转指令；又例如，将所述
划出账户的信息、所述划入账户的信息以及所述被划转金融资产的信息通过不同频率的载
频进行通信。本领域技术人员可以结合现有技术通过多种接收方式接收多种形式的所述划
转指令(例如接收侧的前端无线装置从载波信号上提取所述划转指令后，再将所述划转指
令以数据包的形式经局域网发送到该接收侧的接收终端)，在此不予赘述。 本领域技术人员理解，通常，划转一金融资产的操作过程可以具体包括进入该金
融资产所在的账户，查询该金融资产以及划转查询到的该金融资产等步骤。在本实施例中，
所述划转指令包括用于指示对所述金融资产进行划转的划转操作指令，也包括用于指示登
录账户的登录操作指令以及用于指示查询所述金融资产的查询操作指令。例如，为了对所
述金融资产进行监管，可以在接收所述查询操作指令后继续执行判断所述划转指令是否满
足与所述金融资产相适应的限制条件的步骤，若满足所述限制条件，则执行所述查询操作
指令并返回查询结果；否则不执行所述查询操作指令，即不显示查询结果，这样，所述金融
资产对于发出不满足限制条件的所述划转指令的用户来说是隐藏的，可以防止所述金融资
产被不正当地划转或者其信息被泄露，这对于非法用户以及银行工作人员都起到了很好的
防范作用。又例如，也可以在接收所述划转操作指令后继续执行判断所述划转指令是否满足与所述金融资产相适应的限制条件的步骤，在此不予赘述。 在本实施例中，通过步骤S210接收所述划转指令后，继续执行步骤S211、步骤 S212以及步骤S213用于判断所述划转指令是否满足与所述金融资产相适应的限制条件， 其中，所述限制条件指示是否可以执行一划转指令。本领域技术人员理解，优选地，所述限 制条件包括被限制的划入账户的信息、主体限制信息以及第三方许可信息。
具体地，继续执行步骤S11，判断发出所述划转指令的主体是否属于被限制的主 体。在本实施例中，若步骤S211的判断结果是否定的，即发出所述划转指令的主体不属于 被限制的主体，则继续执行步骤S212 ;若步骤S211的判断结果是肯定的，即发出所述划转 指令的主体属于被限制的主体，则转入执行步骤S215。其中，所述被限制的主体包括不宜接 触或者操作所述金融资产的主体，例如，夫妻中一方个人财产的所述被限制的主体可以包 括其配偶；又例如， 一账户内被冻结款项的所述被限制的主体可以包括该账户的户主。类似 地，在一个变化例中，所述主体限制信息可以包括允许操作所述账户内部分金融资产(例 如具有某些属性的一种或多种金融资产)或全部资产，本领域技术人员结合现有技术以及 上述实施例可以实现这样的变化，在此不予赘述。 在现有技术中，往往通过账户密码来判断用户是否属于被限制的主体，即若用户 输入正确的密码，则判断该用户不属于被限制主体，即为有权限划转所述账户内全部金融 资产的主体；否则，判断该用户属于被限制的主体。现有技术的不足至少在于只能利用 账户密码仅针对账户限制用户的划转权限，而不能针对特定的金融资产限制用户的划转权 限，这样的结果是账户中不同属性(例如不同安全级别)的金融资产的划转权限要么对用 户全不开放，要么对用户全开放。而在本实施例中，通过步骤S211可以针对账户中不同属 性的所述金融资产设定不同的所述被限制的主体，换句话说，如果将一账户中每一所述金 融资产的所述被限制主体作为一个集合，则这些集合两两之间的关系可以是相等、包含、被 包含、相交但互不包含以及不相交。 更为具体地，优选地，可以通过设置多项密码来判断发出所述划转指令的主体是 否属于被限制的主体，其中，上述多项密码包括与所述登录(至所述金融资产管理系统的) 操作指令相对应的登录密码、与查询操作指令相对应的查询密码以及与划转操作指令相对 应的划转密码。例如，一账户内有资产Al和资产A2，则可以为该账户设置一个所述登录密 码，为资产Al设置所述查询密码，为资产A2设置所述划转密码。若用户要查询资产Al则 必须输入正确的所述登录密码和所述查询密码，否则判断该用户是资产A1的所述被限制 的主体；若用户要划转资产A2则必须输入正确的所述登录密码和所述划转密码，否则判断 该用户是资产A2的所述被限制的主体。本领域技术人员理解，资产A1的所述被限制主体 不一定是资产A2的所述被限制主体；本领域技术人员也理解，可以为资产A1同时设置所述 查询密码和划转密码，也可以为资产A1以及资产A2设置相同或者不同的所述划转密码，这 并不影响本发明的实质内容，在此不予赘述。 优选地，可以通过所述登录密码来判断发出所述划转指令的主体是否属于被限制 的主体，具体地，用户可以通过不同的所述登录密码登录账户，而通过上述不同的所述登录 密码登录账户后只能查询/划转与所述登录密码相应的所述金融资产。例如， 一账户内包 括资产Bl和资产B2，其中，与划转资产Bl相应的所述登录密码仅为登录密码Mll，与划转 资产B2相应的所述登录密码仅为登录密码Mil和登录密码M12，若用户通过登录密码Mil登录该账户，则判断该用户不是资产B1以及资产B2的所述被限制用户；若用户通过登录密 码M12登录该账户，则判断该用户是资产Bl的所述被限制的主体，不是资产B2的所述被限 制用户；本领域技术人员理解，与资产B2相应的所述登录密码可以不只两个，即可以是多 个；本领域技术人员也理解，与所述登录密码相应的所述金融资产可以不只两个，即可以是 多个，这并不影响本发明的实质内容，在此不予赘述。 若上述步骤S211判断的结果是否定的，则继续执行步骤S212，判断所述划转指令 是否获得所述第三方许可。在本实施例中，若步骤S212的判断结果是肯定的，即所述划转 指令获得所述第三方许可，则继续执行步骤S213 ;若步骤S212的判断结果是否定的，即所 述划转指令未获得所述第三方许可，则转入执行步骤S215。 具体地，首先确定所述划转指令需要得到哪些第三方许可，例如，可以预先存储划 转所述金融资产需得到哪些第三方许可的第三方许可目录表，当所述划转指令指示划转所 述金融资产后，通过上述第三方许可目录表确定需要得到哪些第三方许可，然后判断是否 获得了这些第三方许可。例如，可以将所述划转指令发送给这些第三方并请求其许可划转， 若第三方指示许可划转，则判断所述划转指令获得了所述第三方许可；若第三方指示不许 可划转(或者在预定时间内没有做出指示)，则判断所述划转指令未获得所述第三方许可。
若上述步骤S212的判断结果是肯定的，则继续执行步骤S213，判断所述划转指令 中包含的划入账户是否在所述被限制的划入账户之列。在本实施例中，若步骤S213的判断 结果是肯定的，即所述划转指令中包含的划入账户在所述被限制的划入账户之列，则继续 执行步骤S214 ;若步骤S213的判断结果是否定的，则继续执行步骤S215。具体地，可以预 先在所述金融资产的属性信息中记录被限制的划入账户的标识信息，从接收到的所述划转 指令中获取所述划入账户的标识信息，然后查找所述被限制的划入账户的标识信息中是否 包含所述划入账户的标识信息，若包含，则判断所述划转指令中包含的划入账户在所述被 限制的划入账户之列；若不包含，则所述划转指令中包含的划入账户不在所述被限制的划 入账户之列。其中，所述金融资产的属性信息是用于指示所述被划转金融资产的属性的信 息，其与所述被划转金融资产是相对应的。 对于一些专款来说，在其划转过程中所述划入账户是专用账户，例如，赈灾款按规
定只能划转至用于赈灾的专用账户，又例如，募捐款只能划转至红十字会、慈善会以及民政
局等用于募捐的专用账户，若上述款项被划转到其它账号，则即使在款项划转的事后能够
追回款项，但因为在款项划转的事前没有进行审查仍会造成对公众利益的耽误，因此，例如
对于捐款来说其相应的所述不被限制的划入账户为红十字会或慈善总会的账户，而其它账
户都属于所述被限制的划入账户之列。换句话说，所述步骤S213变化为判断所述划入账户
是否在被允许划入账户之列，这并不影响本发明的实质内容，在此不予赘述。 在本实施例中，通过上述步骤S211、步骤S212以及步骤S213来判断所述划转指令
是否满足与所述金融资产相适应的限制条件，若所述划转指令满足所述限制条件，则继续
执行步骤S214 ;若所述划转指令不满足所述限制条件，则继续执行步骤S215。 具体地，在步骤S214中，执行所述划转指令。优选地，所述划转指令包括所述登录
操作指令、所述查询操作指令以及所述划转操作指令，根据具体的所述划转指令进行执行，
例如执行所述登录操作指令登录账户，又例如执行所述查询操作指令返回查询结果，又例
如执行所述划转操作指令划转所述金融资产。
若所述划转指令不满足所述限制条件(例如步骤S211的判断结果是肯定、步骤 S212的判断结果是否定的或者步骤S213的判断结果是肯定的)，则转入执行步骤S215，针 对所述金融资产相关联地记录其未被划转信息。优选地，所述未被划转信息包括如下任一 项或任多项未被划转的原因；发出所述划转指令的主体；发出所述划转指令的时间；所述 划转指令的经办主体；以及所述划入账户的信息。具体地，可以将所述未被划转信息记录在 所述金融资产的属性信息中，也可以将所述未被划转信息和所述金融资产的标识信息单独 地记录，例如记录在一个日志文件中，通过所述金融资产的标识信息可以查找到相应的所 述未被划转信息。 本领域技术人员理解，通过执行步骤S211至步骤S214实现了若发出所述划转指 令的主体不属于所述被限制的主体，并且所述划转指令获得所述第三方许可，并且所述划 转指令中包含的划入账户不在所述被限制的划入账户之列，则执行所述划转指令的过程， 从而使得本发明与现有技术形成重要区别。 在本实施例的一个变化例中，上述步骤S212及步骤S213可以被省略。具体地，若 步骤S211的判断结果是否定的，则执行步骤S214，若步骤S211的判断结果是肯定的，则执 行步骤S215。本领域技术人员理解，在这样的变化例中，只对划转主体加以审查，而不对其 他条件进行审查；而根据实际需要，通过省略步骤S211、步骤S212以及步骤S213中任一个 或任两个步骤可以变化出更多的变化例，在此不予赘述。 而在本实施例的另一个变化例中，步骤S215可以被省略。具体地，若步骤S211的
判断结果是肯定的、步骤S212的判断结果是否定的或者步骤S213的判断结果是肯定的，则
本次处理流程结束。在这样的变化例中，即使出现不具备权限的用户发出划转指示，也不对
这样的失败操作进行记录，这并不影响本发明的实质内容，在此不予赘述。 而在本实施例的又一个变化例中，本领域技术人员可以通过变化步骤S211、步骤
S212以及步骤S213的执行顺序可以变化出更多的变化例，不予赘述。 在图1A所示实施例的基础上，图1B示出根据本发明的第一实施例的一个变化例 的，在金融资产管理系统中对划出账户内金融资产进行监管的控制方法的流程图。在本 变换例中，步骤S212变化为步骤S212'，步骤S213变化为步骤S213'。具体地，通过执 行步骤S11判断发出所述划转指令的主体是否属于被限制的主体，若步骤S211的判断结 果是否定的，则继续执行步骤S213';若步骤S211的判断结果是肯定的，则继续执行步骤 S212'。进一步地，通过执行步骤S212'判断所述划转指令是否获得所述第三方许可，若步 骤S212'的判断结果是肯定的，则继续执行步骤S213';若步骤S212'的判断结果是否定 的，则继续执行步骤S215(图1B中未示出)。更进一步地，通过步骤S213'判断所述划转 指令中包含的划入账户是否在所述被限制的划入账户之列，若步骤S213'的判断结果是肯 定的，则继续执行步骤S214(图1B中未示出)；若步骤S213'的判断结果是否定的，则继续 执行步骤S215。 本领域技术人员理解，通过执行步骤S211、步骤S212'、步骤S213'以及步骤 S214 (图1B中未示出)实现了若发出所述划转指令的主体不属于所述被限制的主体或者所 述划转指令获得所述第三方许可，并且所述划转指令中包含的划入账户不在所述被限制的 划入账户之列，则执行所述划转指令的操作过程。 图2示出根据本发明的第二实施例的，在金融资产管理系统中对划出账户内金融资产进行监管的控制方法的流程图。在本实施例中，首先执行步骤S220，接收针对划出账户 内全部或部分金融资产的划转指令。本领域技术人员至少可以参考步骤S210实现本步骤， 在此不予赘述。接着执行步骤S221，判断所述金融资产已被划转的次数是否超过所述划转 次数限制。具体地，所述金融资产每被划转一次则其已被划转的次数相应地增加1次，若所 述金融资产的已被划转的次数小于所述划转次数限制，则确定所述金融资产已被划转的次 数未超过所述划转次数限制；若所述金融资产的已被划转的次数等于或大于所述划转次数 限制，则确定所述金融资产已被划转的次数超过所述划转次数限制。例如，所述金融资产的 所述划转次数限制为"总共可被划转IO次"，若所述金融资产已被划转了 IO次，则判断所述 金融资产已被划转的次数超过所述划转次数限制。又例如，所述金融资产的所述划转次数 限制为"每年可被划转10次"，则可以在每年的同一天将所述金融资产的已被划转的次数 清零，而在相邻的两次清零之间的时间里，所述金融资产每被划转一次其已被划转的次数 相应的增加l次。本领域技术人员理解，本步骤尤其可以应用于对一天内划转次数设定最 高限制的情形。 然后执行步骤S222，判断接收到所述划转指令的时间是否在所述限制条件对应的 时间范围内。具体地，记录接收到所述划转指令的时间，然后判断上述记录的时间是否属于 所述限制条件对应的时间范围内。例如，所述限制条件对应的时间范围为2008年9月至10 月，则2008年9月1日至2008年10月31日中的任一天都在上述时间范围内。本领域技 术人员理解，可以根据实际需要变化时间的精确程度，例如将时间精确到分钟。而在本实施
例的一个变化例中，步骤S222变化为判断发送所述划转指令的时间是否在所述限制条件 对应的时间范围内，这并不影响本发明的实质内容。 上述步骤S221、步骤S222分别对所述划转指令是否满足时间范围以及划转次数 限制进行判断，接下来执行步骤S223，判断所述划转指令是否满足所有的所述限制条件。具 体地，记录步骤S211以及步骤S222的判断结果，然后根据上述记录的判断结果判断所述 划转指令是否满足所有限制条件。更为具体地，若步骤S221的判断结果是否定的，且步骤 S222的判断结果是肯定的，那么步骤S223的判断结果是肯定的，即所述划转指令满足了所 有的所述限制条件，则继续执行步骤S224 ;否则，步骤S223的判断结果是否定的，即所述划 转指令不满足所有的所述限制条件，则继续执行步骤S225。 在所述步骤S224中，根据所述划转指令将所述划出账户内的全部或部分金融资 产划转至被划转账户内。在现有技术中，首先获取所述划出账户(划出账户)的信息、所述 划入账户(被划转账户)的信息以及划转金额，然后将该上述金额的资金(例如货币)从 所述划出账户划转至所述划入账户。而在本实施例中，由于账户中不同属性的所述金融资 产之间是加以区分的，因此除了获取所述划出账户的信息、所述划入账户的信息以及划转 的金额之外，还要获取所述金融资产的信息，然后将所述金融资产中的上述金额的资金从 所述划出账户中划转至所述划入账户。例如用户在ATM机上插入银行卡(对应划出账户) 输入密码进入账户后，点选"转账"并输入账户号(对应所述划入账户)、所述金融资产的标 识号以及划转的金额等，则银行将根据用户的划转指令将所述金融资产全部或部分地从该 银行卡划转至上述账户号对应的银行卡，本领域技术人员可以在现有银行转账系统地基础 上实现本步骤，在此不予赘述。 本领域技术人员理解，通过执行步骤S221至步骤S224实现了若接收到所述划转指令的时间在所述限制条件对应的时间范围内，并且所述金融资产已被划转的次数未超过 所述划转次数限制，则根据所述划转指令将所述划出账户内的全部或部分金融资产划转至 被划转账户内的处理过程。 相对应地，在步骤S225中，提示所述划转指令未被执行的原因。在本实施例中，通 过步骤S221以及步骤S222对所述划转指令是否满足与所述金融资产相适应的限制条件， 从而可以根据步骤S221以及步骤S222的判断结果来提示所述划转指令未被执行的原因。 例如，步骤S221的判断结果是肯定的，步骤S222的判断结果是肯定的，则可以通过自动柜 员机的显示装置、语音装置或打印装置提示"划转失败，因为该金融资产已划转的次数超过 规定的划转次数限制";又例如，步骤S221的判断结果是肯定的，步骤S222的判断结果是否 定的，则可以通过短信或电子邮件提示"划转失败，因为该金融资产已划转的次数超过规定 的划转次数限制，且划转时间不在所述限制条件对应的时间范围内"。 本领域技术人员理解，本实施例与图1B所示的第一实施例的所述限制条件的内 容以及所述限制条件的逻辑表达式是不同的。在所述限制条件的内容上，在本实施例中， 所述限制条件包括时间范围以及划转次数限制；而在图1B所示的第一实施例中，所述限制 条件包括被限制的划入账户的信息、主体限制信息以及第三方许可信息。在所述限制条件 的逻辑表达式上，在本实施例中，所述限制条件的逻辑表达式为"时间范围and划转次数限 制";而在图IB所示的第一实施例中，所述限制条件的逻辑表达式为"(主体限制信息or第 三方许可信息)and划入账户的信息"，其中，"and"表示"且"运算，"or"表示"或"运算。上 述逻辑关系还可以根据不同实施需要加以变化，在此不予赘述。 参考上述图1A、图IB以及图2所示实施例以及相应的变化例，本领域技术人员理 解，根据不同的实施需要所述划转指令可以包括不同的内容，例如在一个变化例中，其可以 在上述信息的基础上包括发出所述划转指令的主体以及实际执行所述划转指令的工作人 员的信息，从而使得这些信息可以在后续步骤S211和/或步骤S215中被使用，例如可以查 看发出指令的主体与实际操作的主体是否存在勾结并违规操作的嫌疑等等，这在保证账户 内金融资产不被违规划拨的同时也为审计、稽查提供了充足的信息。相适应地，所述未被划 转信息也可以根据具体实施需要相应地变化；所述限制条件的内容以及方式也可以相应地 变化，这并不影响本发明的实质内容，在此不予赘述。 图3示出根据本发明的第三实施例的，在金融资产管理系统中对划出账户内金 融资产进行监管的控制方法的流程图。在本实施例中，首先执行步骤S230，接收新限制条 件。优选地，可以首先通过界面要求用户输入所述新限制条件，然后读取用户输入的所述 新限制条件。优选地，所述新限制条件包括限制条件的内容和限制条件的逻辑表达式，例 如，所述新限制条件可以为"限制条件T1、限制条件T2以及限制条件T3，逻辑表达式(Tlor T2)and T3"，其表示所述新限制条件为"满足限制条件Tl、限制条件T2中的任一个，并 且满足限制条件T3"。又例如，所述新限制条件可以通过真值表的方式表达，在此不予赘 述。进一步地，本领域技术人员理解，在一个变化例中，所述限制条件可以通过命令行的方 式提交给本发明提供的控制装置，例如采用"命令参数"的方式，其中所述"命令"可以是 "AddCondition"，所述"参数"就是所述限制条件的具体内容。本领域技术人员可以结合 Li皿x或Dos操作系统中的命令行技术等现有技术实现这样的变化例，在此不予赘述。
接着执行步骤S231，根据所述新限制条件更新所述限制条件。具体地，可以根据所述新限制条件重新设置限制条件的内容和限制条件的逻辑表达式或真值表；也可以预先 储存多个所述限制条件，然后根据实际需要在上述多个所述限制条件之间切换，例如一个 所述限制条件对应一个函数，通过调用不同的函数可以实现上述多个所述限制条件之间切 换；也可以新创建一个限制条件，例如根据所述新限制条件创建一个新的函数并对其进行 调用。本领域技术人员可以结合现有技术实现本步骤，在此不予赘述。进一步地，本领域 技术人员理解，所述限制条件优选地存储在所述金融资产管理系统的服务器或中心数据库 中，次优地也可以存储在第三方系统(例如对这些限制条件进行保密管理的保险公司或者 对所述账户进行监管的监管机构)所管理的数据库中并在需要时向第三方系统请求来获 得这些信息，这并不影响本发明的实质内容，在此不予赘述。 最后执行步骤S232，针对所述新限制条件相关联地记录其被设置的设置信息。优 选地，所述设置信息可以包括多种信息，例如设置指令、发出设置指令的主体、执行设置指 令的主体、发出设置指令的时间以及执行设置指令的时间中的任一项或任意组合。例如通 过记录"执行设置指令的主体"可以追查更改原限制条件的主体是否具有足够的权限，通过 记录所述"发出设置指令的时间"以及"执行设置指令的时间"可以确认操作人员是否故意 延误实际更改原限制条件的时间等等。 本领域技术人员理解，在本实施例中，通过执行步骤S230以及步骤S231可以针对
实际情况灵活及时地更新所述限制条件，例如根据风险的变化而提高或降低监管力度，又
例如根据资金划转过程中所涉及单位的变化而更新监管单位。而通过执行步骤S232可以
记录监管方内部人员的违规操作，从而起到对监管方内部人员进行监督的效果。 图1至图3对本控制方法的流程进行了描述，接下来通过图4A以及图4B描述本
控制方法的网络拓扑结构。具体地，图4A示出根据本发明的一个具体实施方式
的，应用本
发明提供的对划出账户内金融资产进行监管的金融资产管理系统的网络拓扑图。在本具体
实施方式中，首先用户通过移动电话91、笔记本电脑92以及自动柜员机93等操作终端(用
户终端)向监管系统8发送所述划转指令，接着所述监管系统8判断所述划转指令是否满
足与所述金融资产相适应的限制条件，其中，所述限制条件指示是否可以执行一划转指令，
若所述监管系统8判断所述划转指令满足与所述金融资产相适应的限制条件，则将所述划
转指令发送给银行系统6，最后所述银行系统6根据接收到的所述划转指令对数据库5进行
相应的读写，其中，所述数据库5存储有所述金融资产的信息，例如，所述数据库5可以是银
行的数据库或者第三方的数据库。 图4B示出根据本发明的另一个具体实施方式
的，应用本发明提供的对划出账户 内金融资产进行监管的金融资产管理系统的网络拓扑图。在本具体实施方式
中，首先用户 通过用户终端9向银行系统6发送所述划转指令，所述银行系统6接收所述划转指令，然后 根据所述划转指令向与待划转的所述金融资产有关的监管系统81、监管系统82以及监管 系统83发送所述划转指令，接着所述监管系统81、监管系统82以及监管系统83判断所述 划转指令是否满足与所述金融资产相适应的限制条件并将判断结果发送给所述银行系统 6，最后所述银行系统6根据接收到的上述判断结果和本地的限制条件逻辑表达式读写所 述数据库5。例如，本地的限制条件逻辑表达式为"该资金只要得到所述监管系统81、监管 系统82以及监管系统83中任两个系统的同意即可被划转"，若所述监管系统81以及监管 系统82判断所述划转指令满足与所述金融资产相适应的限制条件，所述系统83判断所述划转指令不满足与所述金融资产相适应的限制条件，则所述银行系统根据本地的逻辑表达
式判断该资金可以被划转，并对所述数据库5进行相应的读写，从而完成资产划转的过程。 本领域技术人员理解，图4A所示具体实施方式
中，所述监管系统8先于所述银行
系统6接收所述划转指令并判断是否满足与所述金融资产相适应的限制条件，若不满足则
不向所述银行系统发送所述划转指令，从而可以避免银行绕开监管方的情况以确保对每一
笔资产进行严格监管，且集中式的监管系统利于管理；而在图4B所示的具体实施方式
中，
所述银行6先于所述监管系统81至83接收所述划转指令，然后所述银行系统6根据所述
划转指令判断是否需要向所述监管系统81至83发送所述划转指令以使得该系统81至83
对资金划转进行监管，本领域技术人员理解，根据实际情况所述银行系统6也可以作为监
管系统，从而图4B所示的具体实时方式更易通过改造现有系统来加以实现，且分布式的监
管系统利于数据安全。 进一步地，本领域技术人员理解，尽管上述图4A仅仅示出一个监管系统8，但在其 他变化例中可以同时存在多个类似的监管系统，分别对不同事项或不同账户进行监管。本 领域技术人员可以结合现有技术以及上述实施例实现这样的变化例，在此不予赘述。
图5A至5C示出根据本发明的又一个具体实施方式
的，在金融资产管理系统中对 更新所述限制条件的控制方法的操作示意图。具体地，图5A示出更新所述限制条件的控制 方法的一个操作界面，其用于获取所述金融资产的资产标识号，用户通过该界面包含的输 入框输入资产标识号，并通过点击"确定"按钮触发生成图5B所示的界面，例如，用户输入 "10096"点击"确定"按钮，则该用户可以更新与资产标识号为"10096"的所述金融资产相 适应的限制条件。 图5B示出更新所述限制条件的控制方法的另一个操作界面，其中，该界面是由用 户点击图5A所示界面中包含的"确定"按钮触发生成的，其显示了目前的与所述金融资产 相适应的限制条件。本领域技术人员理解，图5B中仅示出两个限制条件，这仅仅是一个示 范，在一个变化例中，通过该界面可以设置多个限制条件，且所述限制条件的个数可以是固 定的，也可以是用户的操作需要而变化的(例如用户点击"添加限制条件"按钮后出现一个 空白的限制条件并允许用户设置限制条件的内容)，且各限制条件之间通过逻辑关系来连 接，也可以添加或删除一个或多个限制条件，在此不予赘述。 图5C示出更新所述限制条件的控制方法的又一个操作界面，其中，该界面是由用 户对图5B所示界面根据所述新限制条件重新设置后生成的，其显示了更新后的与所述金 融资产相适应的限制条件。例如，更新前的所述限制条件为"限制条件land限制条件2"， 其中，该限制条件1为"所述划转指令接收到的时间需在2008年5月至6月"，该限制条件 2为"所述金融资产的划转次数不得超过3次";更新后的所述限制条件为"(限制条件lor 限制条件2) and限制条件3"，其中，该限制条件1为"发出所述划转指令的主体需是单位的 法定代表人"，该限制条件2为"需获得董事会的许可"，该限制条件3为"所述划入账户(被 划转账户)需是红十字会的账户"。本领域技术人员理解，在本实施例中，可以对设置好的 限制条件进行保存操作，并可以在一个针对被保存的限制条件的列表中选择一个限制条件 来相应地修改，从而可以快速地完成一个新的限制条件。例如在一个变化例中，在所述"添 加限制条件"按钮下方包括一个列表框，其中显示了所有已经保存的限制条件，且每个限制 条件包括一个唯一的编号，本领域技术人员结合现有技术可以实现该变化例，不予赘述。
上述图1至图5分别从不同角度对本发明提供的控制方法，以及控制装置与其他装置之间的网络架构进行了描述，下面我们再通过图6至图8对该控制装置的具体结构进行描述。图6示出根据本发明的第四实施例的，在金融资产管理系统中对划出账户内金融资产进行监管的控制装置的结构示意图。在本实施例中，所述控制装置(图中未示出，标号应该为4)包括第一接收装置41、第一判断装置42、第一执行装置43、第一记录装置44、第一提示装置45、第二接收装置46、第一更新装置47以及第三记录装置48，其中，所述第一接收装置41用于接收针对划出账户内全部或部分金融资产的划转指令，所述第一判断装置42用于判断所述划转指令是否满足与所述金融资产相适应的限制条件，其中，所述限制条件指示是否可以执行一划转指令，所述第一执行装置43用于当所述划转指令满足所述限制条件时执行所述划转指令，所述第一记录装置44用于若当不满足所述限制条件时针对所述金融资产相关联地记录其未被划转信息，所述第一提示装置45用于当所述划转指令不满足与所述账户相适应的限制条件时提示所述划转指令未被执行的原因，所述第二接收装置46用于接收新限制条件，所述第一更新装置47用于根据所述新限制条件更新所述限制条件，所述第三记录装置48用于针对所述新限制条件相关联地记录其被设置的设置信息。 具体地，所述第一接收装置41接收针对划出账户内全部或部分金融资产的划转指令，然后将所述划转指令发送给所述第一判断装置42，例如，所述第一接收装置41可以包括电话委托系统的接收端，该接收端接收双音频编码，并解码转换成相应的所述划转指令；又例如，所述第一接收装置41可以包括移动通信模块，该移动通信模块接收用户发送的短信，并从中获取所述划转指令；又例如，所述第一接收装置41可以包括计算机，该计算机从接收到的数据包中获取所述划转指令。 所述第一判断装置42接收所述第一接收装置41发送的所述划转指令，然后判断所述划转指令是否满足与所述金融资产相适应的限制条件，若判断的结果是肯定的，则控制所述第一执行装置43执行所述划转指令；若判断的结果是否定的，则控制所述第一记录装置44针对所述金融资产相关联地记录其未被划转信息，控制所述第一提示装置45提示所述划转指令未被执行的原因。其中，所述第一提示装置45可以包括自动柜员机的显示装置、语音装置以及打印装置，也可以包括移动通信终端或能发电子邮件的计算机。
优选地，所述第一记录装置44包括第二记录装置441 (图6中未示出)，其用于在所述被划转金融资产对应的属性信息中增加所述未被划转信息。优选地，所述未被划转信息包括如下任一项或任多项未被划转的原因；发出所述划转指令的主体；发出所述划转指令的时间；所述划转指令的经办主体；以及所述划入账户的信息。具体地，所述第二记录装置441将所述未被划转信息记录在所述金融资产的属性信息中，也可以将所述未被划转信息和所述金融资产的标识信息单独地记录。 优选地，所述第一执行装置43包括第七执行装置，用于根据所述划转指令将所述划出账户内的全部或部分金融资产划转至被划转账户内。具体地，所述第七执行装置根据从所述划转指令中获取的所述划出账户的信息、所述划入账户的信息、划转的金额以及所述金融资产的信息，将所述金融资产中的上述金额的资金从所述划出账户中划转至所述划入账户。 进一步地，所述第二接收装置46接收新限制条件，然后将所述新限制条件发送给所述第一更新装置47作进一步处理，具体地，所述第二接收装置46可以通过界面要求用户输入所述新限制条件，然后读取用户输入的所述新限制条件，优选地，所述新限制条件包括限制条件的内容和限制条件的逻辑表达式。所述第一更新装置47接收所述新限制条件并根据所述新限制条件控制所述第一判断装置42更新所述限制条件，具体地，所述第一更新装置47可以根据所述新限制条件重新设置所述第一判断装置42储存的限制条件的内容和限制条件的逻辑表达式或真值表；也可以控制所述第一判断装置42在预先储存多个所述限制条件之间切换，例如，上述多个限制条件分别对应不同的存储单元或不同的存储地址，所述第一更新装置47通过地址线以及片选信号控制所述第一判断装置42读取所述限制条件。也可以在所述第一判断装置42包含的存储单元中写入所述新所限制条件，并控制所述第一判断装置42读取所述新限制条件。本领域技术人员可以结合现有技术实现本步骤，在此不予赘述。所述第三记录装置48用于针对所述新限制条件相关联地记录其被设置的设置信息，优选地，所述设置信息包括如下信息中的任一项或任多项设置指令；发出设置指令的主体；执行设置指令的主体；发出设置指令的时间；以及执行设置指令的时间。
在本实施例的一个变化例中，所述第一记录装置44或者所述第一提示装置45可以被省略；而在另一个变化例中，所述第二接收装置46、所述第一更新装置47以及所述第三记录装置48可以被省略；而在又一个变化例中，所述控制装置可以由所述第一接收装置41、所述第一判断装置42以及所述第一执行装置43组成。 图7示出根据本发明的第四实施例的，图6所示控制装置中的所述第一判断装置以及第一执行装置的具体结构示意图。具体地，在本实施例中，所述第一判断装置42包括第二判断装置421、第三判断装置422、第四判断装置423，所述第一执行装置43包括第四执行装置433，其中，所述第二判断装置421用于判断接收到所述划转指令的时间是否在所述限制条件对应的时间范围内，所述第三判断装置422用于判断所述金融资产已被划转的次数是否超过所述划转次数限制，所述第四判断装置423用于判断所述划转指令中包含的划入账户是否在所述被限制的划入账户之列，所述第四执行装置433于当所述划转指令中包含的划入账户不在所述被限制的划入账户之列时执行所述划转指令。 具体地，若所述第二判断装置421的判断结果是肯定的，则触发所述第三判断装置422对所述划转指令作进一步的判断；若所述第三判断装置422的判断结果是否定的，则触发所述第四判断装置423对所述划转指令作更进一步的判断；若所述第四判断装置423的判断结果是否定的，则触发所述第四执行装置433执行所述划转指令。若所述第二判断装置421的判断结果是否定的、所述第三判断装置422的判断结果是肯定的或者所述第四判断装置423的判断结果是肯定的，则所述第一判断装置42触发所述第一记录装置44以及第一提示装置45。 在本实施例的一个变化例中，所述第二判断装置421变化为第五判断装置424，其用于判断发出所述划转指令的主体是否属于被限制的主体，所述第三判断装置422变化为第六判断装置425，其用于判断所述划转指令是否获得所述第三方许可。具体地，若所述第五判断装置424的判断结果是否定的，则触发所述第六判断装置425 ;若所述第六判断装置425的判断结果是肯定的，则触发所述第四判断装置433。 而在本实施例的又一个变化例中，所述第四判断装置423可以被省略，所述第一执行装置43包括第三执行装置432，其用于当所述金融资产已被划转的次数未超过所述划转次数限制时执行所述划转指令。具体地，若所述第三判断装置422的判断结果是否定的， 则触发所述第三执行装置432执行所述划转指令。 优选地，所述第一执行装置43包括第二执行装置431，其用于当接收到所述划转 指令的时间在所述限制条件对应的时间范围内时执行所述划转指令、第五执行装置434，其 用于当发出所述划转指令的主体不属于所述被限制的主体时执行所述划转指令以及第六 执行装置435，其用于当所述划转指令获得所述第三方许可时执行所述划转指令。本领域技 术人员可以根据实际需要确定所述限制条件，其中，所述限制条件包括所述限制条件的内 容以及所述限制条件的逻辑表达式，并根据所述限制条件变化出更多的变化例，在此不予 赘述。 图8示出根据本发明的第五实施例的，在金融资产管理系统中对划出账户内金融 资产进行监管的控制装置的结构示意图。具体地，在本实施例中，所述控制装置包括所述第 一接收装置41 (图8中未示出)、第一判断装置42'以及第一执行装置43，其中，所述第一 判断装置42'包括所述第二判断装置421、所述第三判断装置422以及所述第四判断装置 423。 具体地，所述第一判断装置42'还包括组合逻辑电路，该组合逻辑电路是与所述 限制条件的逻辑表达式或真值表相应的电路，其实现所述限制条件的逻辑表达式或真值表 的功能，若所述第二判断装置421、所述第三判断装置422以及所述第四判断装置423的判 断结果是肯定的，则向该组合逻辑电路输出高电平，若判断结果是否定的，则向该组合逻辑 电路输出低电平，然后该组合逻辑电路根据输入信号判断是否触发所述第一执行装置43。 本领域技术人员至少可以参考《(数字逻辑电路》(刘常澍著，国防工业出版社)等现有技 术实现该组合逻辑电路，在此不予赘述。进一步地，本领域技术人员理解，图8所示电路示 意图仅仅是本发明提供的控制装置的部分电路，本领域技术人员可以结合现有技术实现这 些电路装置，在此不予赘述。 以上对本发明的具体实施例进行了描述。需要理解的是，本发明并不局限于上述 特定实施方式，本领域技术人员可以在权利要求的范围内做出各种变形或修改，这并不影 响本发明的实质内容。
权利要求
一种在金融资产管理系统中对划出账户内金融资产进行监管的控制方法，包括a.接收针对划出账户内全部或部分金融资产的划转指令；b.判断所述划转指令是否满足与所述金融资产相适应的限制条件，其中，所述限制条件指示是否可以执行一划转指令；c.若所述划转指令满足所述限制条件，则执行所述划转指令。
2. 根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述限制条件包括时间范围，其中，所述 步骤b包括如下步骤-判断接收到所述划转指令的时间是否在所述限制条件对应的时间范围内； 其中，所述步骤c包括如下步骤_若接收到所述划转指令的时间在所述限制条件对应的时间范围内，则执行所述划转 指令。
3. 根据权利要求1或2所述的方法，其特征在于，所述限制条件包括划转次数限制，其 中，所述步骤b包括如下步骤_判断所述金融资产已被划转的次数是否超过所述划转次数限制； 其中，所述步骤c包括如下步骤-若所述金融资产已被划转的次数未超过所述划转次数限制，则执行所述划转指令。
4. 根据权利要求1至3中任一项所述的方法，其特征在于，所述划转指令包括划入账户 的信息，其中，所述划入账户用于接受所述被划转金融资产，其中，所述限制条件包括被限 制的划入账户的信息，其中，所述步骤b包括如下步骤_判断所述划转指令中包含的划入账户是否在所述被限制的划入账户之列； 其中，所述步骤c包括如下步骤-若所述划转指令中包含的划入账户不在所述被限制的划入账户之列，则执行所述划 转指令。
5. 根据权利要求1至4中任一项所述的方法，其特征在于，所述限制条件包括主体限制 信息，其中，所述步骤b包括如下步骤_判断发出所述划转指令的主体是否属于被限制的主体； 其中，所述步骤c包括如下步骤_若发出所述划转指令的主体不属于所述被限制的主体，则执行所述划转指令。
6. 根据权利要求1至5中任一项所述的方法，其特征在于，所述限制条件包括第三方许 可信息，其中，所述步骤b包括如下步骤-判断所述划转指令是否获得所述第三方许可； 其中，所述步骤c包括如下步骤_若所述划转指令获得所述第三方许可，则执行所述划转指令。
7. 根据权利要求6所述的方法，其特征在于，所述第三方至少包括对所述划出账户进 行监管的主体。
8. 根据权利要求1至7中任一项所述的方法，其特征在于，所述执行所述划转指令的步 骤包括如下步骤_根据所述划转指令将所述划出账户内的全部或部分金融资产划转至被划转账户内。
9. 根据权利要求1至8中任一项所述的方法，其特征在于，还包括如下步骤d.若不满足所述限制条件，则针对所述金融资产相关联地记录其未被划转信息。
10. 根据权利要求9所述的方法，其特征在于，所述账户内金融资产包括属性信息，其 中，所述步骤d包括如下步骤_在所述被划转金融资产对应的属性信息中增加所述未被划转信息。
11. 根据权利要求9或10所述的方法，其特征在于，所述未被划转信息包括如下任一项 或任多项-未被划转的原因； -发出所述划转指令的主体； -发出所述划转指令的时间； -所述划转指令的经办主体；以及 -所述划入账户的信息。
12. 根据权利要求1至11中任一项所述的方法，其特征在于，还包括如下步骤d'.若所述划转指令不满足与所述金融资产相适应的限制条件，则提示所述划转指 令未被执行的原因。
13. 根据权利要求1至12中任一项所述的方法，其特征在于，还包括如下步骤 -接收新限制条件；_根据所述新限制条件更新所述限制条件。
14. 根据权利要求13所述的方法，其特征在于，还包括如下步骤 _针对所述新限制条件相关联地记录其被设置的设置信息。
15. 根据权利要求14所述的方法，其特征在于，所述设置信息包括如下信息中的任一 项或任多项_设置指令； -发出设置指令的主体； -执行设置指令的主体； -发出设置指令的时间；以及 -执行设置指令的时间。
16. —种在金融资产管理系统中对划出账户内金融资产进行监管的控制装置，包括 第一接收装置，用于接收针对划出账户内全部或部分金融资产的划转指令； 第一判断装置，用于判断所述划转指令是否满足与所述金融资产相适应的限制条件，其中，所述限制条件指示是否可以执行一划转指令；第一执行装置，用于当所述划转指令满足所述限制条件时执行所述划转指令。
17. 根据权利要求16所述的装置，其特征在于，所述限制条件包括时间范围，其中，所 述第一判断装置包括如下装置第二判断装置，用于判断接收到所述划转指令的时间是否在所述限制条件对应的时间 范围内；其中，所述第一执行装置包括如下装置第二执行装置，用于当接收到所述划转指令的时间在所述限制条件对应的时间范围内 时执行所述划转指令。
18. 根据权利要求16或17所述的装置，其特征在于，所述限制条件包括划转次数限制，其中，所述第一判断装置包括如下装置第三判断装置，用于判断所述金融资产已被划转的次数是否超过所述划转次数限制；其中，所述第一执行装置包括如下装置第三执行装置，用于当所述金融资产已被划转的次数未超过所述划转次数限制时执行所述划转指令。
19. 根据权利要求16至18中任一项所述的装置，其特征在于，所述划转指令包括划入账户的信息，其中，所述划入账户用于接受所述被划转金融资产，其中，所述限制条件包括被限制的划入账户的信息，其中，所述第一判断装置包括如下装置第四判断装置，用于判断所述划转指令中包含的划入账户是否在所述被限制的划入账户之列；其中，所述第一执行装置包括如下装置第四执行装置，用于当所述划转指令中包含的划入账户不在所述被限制的划入账户之列时执行所述划转指令。
20. 根据权利要求16至19中任一项所述的装置，其特征在于，所述限制条件包括主体限制信息，其中，所述第一判断装置包括如下装置第五判断装置，用于判断发出所述划转指令的主体是否属于被限制的主体；其中，所述第一执行装置包括如下装置第五执行装置，用于当发出所述划转指令的主体不属于所述被限制的主体时执行所述划转指令。
21. 根据权利要求16至20中任一项所述的装置，其特征在于，所述限制条件包括第三方许可信息，其中，所述第一判断装置包括如下装置第六判断装置，用于判断所述划转指令是否获得所述第三方许可；其中，所述第一执行装置包括如下装置第六执行装置，用于当所述划转指令获得所述第三方许可时执行所述划转指令。
22. 根据权利要求21所述的装置，其特征在于，所述第三方至少包括对所述划出账户进行监管的主体。
23. 根据权利要求16至22中任一项所述的装置，其特征在于，第一执行装置包括如下装置第七执行装置，用于根据所述划转指令将所述划出账户内的全部或部分金融资产划转至被划转账户内。
24. 根据权利要求16至23中任一项所述的装置，其特征在于，还包括如下装置第一记录装置，用于若当不满足所述限制条件时针对所述金融资产相关联地记录其未被划转信息。
25. 根据权利要求24所述的装置，其特征在于，所述账户内金融资产包括属性信息，其中，所述第一记录装置包括如下装置第二记录装置，用于在所述被划转金融资产对应的属性信息中增加所述未被划转信息。
26. 根据权利要求24或25所述的装置，其特征在于，所述未被划转信息包括如下任一项或任多项< 未被划转的原因；-发出所述划转指令的主体；-发出所述划转指令的时间；_所述划转指令的经办主体；以及-所述划入账户的信息。
27. 根据权利要求16至26中任一项所述的装置，其特征在于，还包括如下装置第一提示装置，用于当所述划转指令不满足与所述账户相适应的限制条件时提示所述划转指令未被执行的原因。
28. 根据权利要求16至17中任一项所述的装置，其特征在于，还包括如下装置第二接收装置，用于接收新限制条件；第一更新装置，用于根据所述新限制条件更新所述限制条件。
29. 根据权利要求28所述的装置，其特征在于，还包括如下装置第三记录装置，用于针对所述新限制条件相关联地记录其被设置的设置信息。
30. 根据权利要求29所述的装置，其特征在于，所述设置信息包括如下信息中的任一项或任多项_设置指令；-发出设置指令的主体；-执行设置指令的主体；-发出设置指令的时间；以及-执行设置指令的时间。
31. —种金融资产管理系统，其特征在于，包括根据上述权利要求16至30中任一项所述的控制装置。
全文摘要
本发明提供一种在金融资产管理系统中对划出账户内金融资产进行监管的控制方法，包括a.接收针对划出账户内全部或部分金融资产的划转指令；b.判断所述划转指令是否满足与所述金融资产相适应的限制条件，其中，所述限制条件指示是否可以执行一划转指令；c.若所述划转指令满足所述限制条件，则执行所述划转指令。还提供了相应的控制装置及金融资产管理系统。本发明通过针对金融资产的监管，提高了监管的有效性，且可区分不同属性的金融资产，有针对性地设定划转限制条件，并在资产被划转前通过审查排除不正当操作。本发明还可以更新所述限制条件，可以记录实现对监管方内部人员的监督和规制。本发明切实降低金融企业在经营过程中的风险。
文档编号G06Q40/00GK101777164SQ20091004520
公开日2010年7月14日 申请日期2009年1月13日 优先权日2009年1月13日
发明者郝淑芬 申请人:上海迪哈大计算机科技有限公司