专利名称：一种资金管理的监控方法和系统的制作方法
技术领域：
本发明涉及计算机应用技术领域，尤其涉及一种资金管理的监控 方法和系统。
背景技术：
由手现在的大中型建设项目不仅资金量大，而且项目承包商多， 业主对建设资金的监管难度较大，会出现业主按合同向承包商支付了 工程款，但承包商却挪用款项，致使部分项目建设工人拿不到工资， 原材料供应商拿不到货款的现象，从而影响到项目的进度、业主的声 誉、及社会秩序的稳定，大中型建设项目的投资方对建设资金如何进 行有效管理有迫切的需求。项目建设资金管理系统的开发使用，能够 使项目投资方清晰了解和掌握项目建设资金使用情况，帮助项目投资 方有效管理项目的建设资金，增强承建商使用项目建设资金的透明度， 切实为客户提供增值服务，为增强银企合作，争取大中型项目在银行 的业务量提供支持。
发明内容
基于现有技术的不足，本发明实施例要解决的技术问题在于提供 一 种 资金管理的监控方法和系统，使项目投资方清晰了解和掌握项目资金 使用情况，帮助项目投资方有效监管项目的资金。
本发明的目的通过以下技术方案实现 一种资金管理的监控方法， 包括以下步骤
输入监控帐号信息，根据所述监控账号信息读取其对应被监控方
5的交易流水信息；
对所述交易流水信息进行分类聚组处理，形成对应的聚组数据； 监控方查询由所述聚组数据构成的报表。
具体地，所述查询由聚组数据形成的报表步骤之后还包括以下步
骤
设定预警事项的门限值参数；
判断所述聚組数据是否达到所述预警事项的门限值，如果是，则 自动标识预警事项的状态。
其中，所述预警事项的参数包括交易时间参数、交易限额参数、预 警信息设置周期参数。所述根据账号信息读取其对应的交易流水信息 是通过增量方式读取的。查询由所述聚组数据形成的报表之前要进行 身份认证。
本发明还提供一种资金管理的监控系统，包括
数据库服务器，用于将其存储的账号信息发送给数据返还主机、以 及对从数据返还主机获得的交易流水信息进行聚组处理，形成聚组数 据及其报表；
数据返还主机，用于抽取所述账号信息对应的交易流水信息； WEB服务器，用于监控方查询由所述聚组数据形成的报表。
具体地，系统还包括个人管理终端，用于负责内部操作员管理、操 作日志查询、客户签解约及签约信息变更、增加删除承建商信息、增 加删除承建商帐号、查询客户关注帐号交易报表及流水。所述WEB 服务器还用于上传用户设定的预警事项的门限值参数至所述数据库服 务器，所述数据库服务器还用于根据所述聚组数据和预警事项的门限 值参数，标识预警事项的状态。
所述数据库服务器包括接收模块，用于接收所述WEB服务器上传的预警事项的门限值参 数和个人管理终端上传的监控账号信息并传送至存储模块；
存储模块，用于存储相关的客户签约主档、内部管理员操作员主档、 监控帐号信息及交易流水、系统管理参数信息、客户设定预警参数信 息以及相关报表的聚组数据；
发送模块，用于将所述监控账号信息发送给所述数据返还主机； 读取模块，用于从数据返还主机读取所述监控账号信息对应的交易 流水信息；
聚组处理模块，用于对所述交易流水信息进行聚组处理，形成聚组
数据及其报表；
预警标示模块，用于判断所述聚组数据是否达到所迷预警事项的门 限值，如果是，则自动标识预警事项的状态。
所述WEB服务器中还包含身份认证模块，用于对用户进行身份认 证。所述WEB服务器与数据库服务器之间设置有防火墙，用于隔离 及保护所述WEB服务器与数据库服务器；所述WEB服务器与互联网 之间也设置有用于隔离及保护所述WEB服务器的防火墙。
本发明公开的 一 种资金管理的监控方法和系统，对交易流水信息进 行聚组处理，使项目投资方清晰了解和掌握项目资金使用情况，同时 还通过用户设定预警事项的门限值参数并标识预警事项的状态，帮助 项目投资方有效监管项目的资金，有助于避免拖欠工资、货款等现象 的发生，确保项目资金的正常使用。
图l是本发明提供的一种资金管理的监控系统实施例1的结构示意图。 图2是本发明提供的一种资金管理的监控系统实施例2的结构示意图。 图3是本发明提供的一种资金管理的监控方法实施例1的流程图。图4是本发明提供的一种资金管理的监控方法实施例2的流程图。 图5是本发明实施例一种资金管理的监控系统中监控帐号信息的数 据表格。
图6是本发明实施例一种资金管理的监控系统中分类摘要信息的数 据表格。
图7是本发明实施例一种资金管理的监控系统中交易流水信息的数 据表格。
图8是本发明实施例一种资金管理的监控系统中的聚组数据表格。 图9是本发明实施例一种资金管理的监控系统中预警项目信息的数 据表格。
具体实施例方式
为使本发明更加容易理解，结合附图对本发明作进一步阐述，但 附图中的实施例不构成对本发明的任何限制。
本发明实施例提供的资金管理的监控系统包含了项目资金查询及 预警提示等功能，是一个提供给项目建设投资方控制及掌握项目建设 资金流向的综合服务系统。
图1为本发明提供的一种资金管理的监控系统实施例1的结构示 意图，该系统包括
数据库服务器1，用于存放相关的客户签约主档、内部管理员操作 员主档、关注监控帐号信息及交易流水、系统管理参数信息、客户设 定预警参数信息、相关报表的聚组数据等；同时部署日终处理应用程 序，负责从数据返还主机2中获取关注监控帐号信息对应的交易流水 信息，导入到本数据库服务器并进行数据分类、转换等聚组处理，同 时对客户设定的预警项目进行日终处理。具体地，将其存储的关注账 号信息发送给数据返还主机2、从数据返还主机2获取关注账号信息
对应的交易流水信息并进行聚组处理，形成聚组数据及其报表；数据返还主机2，通过其预设的日终处理应用程序抽取所述账号信 息对应的交易流水信息并保存到文本文件；
WEB服务器3,用于监控方5查询由所述聚组数据形成的报表； 运行提供给客户及内部管理人员使用的Web应用，该WEB服务器以 B/S架构的方式提供服务。
进一步，图2是本发明提供的一种资金管理的监控系统实施例2的 结构示意图。
该系统还包括个人管理终端4，用于负责内部操作员管理、操作 日志查询、客户签解约及签约信息变更、增加删除承建商信息、增加 删除承建商帐号、查询客户关注帐号交易报表及流水等。另外还包括 监控方5,这部分用户为项目资金管理项目投资方，用户可以查询其 项目关注的承建商的项目资金使用情况报表及设定相应的预警功能。
图2中的数据库服务器1具体包括
接收模块101,用于接收所述WEB服务器3上传的预警事项的门 限值参数和个人管理终端4上传的账号信息并传送至存储模块102;
存储模块102,用于存储相关的客户签约主档、内部管理员操作 员主档、关注监控帐号信息及交易流水、系统管理参数信息、客户设 定预警参数信息以及相关报表的聚组数据等；
发送模块103,用于将所述账号信息发送给所述数据返还主机2;
读取模块104,用于从数据返还主机2读取所述账号信息对应的 交易流水信息；
聚组处理模块105，用于对所述交易流水信息进行聚组处理，形 成聚组数据及其报表；
预警标示模块106，用于判断所述聚组数据是否达到所述预警事 项的门限值，如果是，则自动标识预警事项的状态。
所述WEB服务器3中还包含身份认证模块301,用于对用户进行身份认证，用户登录时为了防止客户密码被木马程序窃取，要求在提 供键盘输入密码之外，同时提供使用软键盘的方式输入。通过使用附 加码的方式防止黑客穷举客户密码。
下面结合系统各个模块来具体说明如何实现资金管理的监控
1、 银行内部操作员通过个人管理终端4进行项目信息注册，上传 承建商信息及承建商监控帐号信息给数据库服务器1中的接收模块 101，并存储到存储模块102,发送模块103将存储模块102中的承建 商帐号发送给数据返还主机2;
2、 数据返还主机2启动日终处理应用程序，根据承建商监控帐号 信息导出对应的当日交易流水信息到文本文件；
3、 读取模块104从数据返还主机2中读取含有当日交易流水信息 的文本文件；
4、 聚组处理模块105对所述交易流水信息进行聚組处理，形成聚 组数据及其报表；即将交易流水信息的数据进行分类、转换，按项目 的所有承建商数据汇总、单个承建商数据汇总、单个承建商指定账户 的数据汇总，自动生成由所迷聚组数据形成的报表；
5、 监控方5 (项目投资方)通过身份认证模块301认证登录系统， 再通过WEB服务器3查询聚组处理模块105生成的报表，使得投资 方对资金流向一目了然，这样有利于对款项的用途进行监控。
6、 监控方5(项目投资方)同时可以预设预警事项的门限值参数
存储在存储模块102中，包括按用途款项的交易时间参数、交易限额 参数、预警信息设置周期参数，预警标示模块106对预警事项的门限 值参数和聚组数据进行分析比对，如杲在聚组数据形成的报表中，其 显示的按用途款项的交易时间与预设的交易时间参数不符合时，或者 显示的交易金额大于预设的交易限额参数时，标识预警事项的状态为 预警状态；那么当投资方登录查询时则自动发出预警提示。
所述WEB服务器3与数据库服务器之间设置有防火墙7，用于隔 离及保护所述WEB服务器与数据库服务器；所述WEB服务器与监控 方5 (例如投资方)之间也设置有用于隔离及保护所述WEB服务器的 防火墙6。
一、下面具体说说上述系统前端的应用开发 1、 Web服务器系统采用Tomcat作为Web服务器，操作系统为Linux,监控方 及内部管理用户通过启动不同的实例使用不同的端口提供服务。
2、 前端应用开发语言
前端应用以B/S结构的方式提供，使用JSP及JAVA语音开发。 网页使用左右结构的样式，左页为树状菜单，右页为数据输入操作界 面及数据返回结果界面，如果返回结果列数过多，可以采用新建窗口 的方式显示查询结果。
3、 连接数据库方式
使用JDBC for MS-SQL Server驱动程序连接后台数据库，连接数 据库的用户密码必须加密存储，并且提供更改数据库的用户密码的操 作界面；控制连接数据库的用户权限，全部访问数据库的操作通过调 用存储过程完成，数据库用户没有访问任何用户表的权限，达到最大 限度地弱化数据库的用户权限。
4、 通过应用防止SQL注入攻击 在前端应用程序中通过消除单引号、双引号、分号、逗号、冒号
和连接号等方法杜绝黑客可能使用的SQL注入攻击。 二、上述系统后端数据库开发如下
1、 数据库服务器
项目建设资金管理系统数据库采用MS-SQL Server 2000,数据库 建立在目前的网站数据库服务器上，数据库的备份策略按照目前网站 数据库服务器的数据库备份策略执行。
2、 使用存储过程开发
前端应用程序与后台数据库的接口全部使用存储过程开发，由存 储过程将结果集返还前端应用程序处理，前端应用程序要求支持多结 果集返还的处理。
图3示出了本发明提供的一种资金管理的监控方法实施例1的流 程图，该方法包括下列步骤
步骤S01，输入监控帐号信息，根据监控账号信息读取其对应的
被监控方的交易流水信息；即根据承建商在银行开设的对公账号信息读取其所有的交易流水信息，其包括交易日期、交易金额及分类摘要 信息等，其中分类摘要信息表示该笔交易所属用途的分类类型，例如 将承建商的每笔付款按工资、原材料、设备款、分包工程款、费用、 其他六项款项用途进行分类。
步骤S02，对所述交易流水信息进行分类聚组处理，形成聚组数 据；即按项目的所有承建商数据汇总、单个承建商数据汇总、单个承 建商指定账户的数据汇总，系统自动生成由所述聚组数据形成的报表。
步骤S03,监控方查询由所述聚组数据形成的报表；监控方可通 过系统查询功能对资金流向一 目了然，这样有利于对款项的用途进行 监控。
图4是本发明提供的一种资金管理的监控方法实施例2的流程图， 图4中提供的方法比图3中提供的方法更具体，其中在图3中的步骤 S03包括步骤S031,身份认证；步骤S032之后还包括以下步骤
步骤S04，设定预警事项的参数；所述预警事项的参数包括按用 途款项的交易时间参数、交易限额参数、预警信息设置周期参数。
步骤S05,判断所述聚组数据是否达到所述预警事项的门限值，
如果是，则自动标识预警事项的状态；即如果在聚组数据形成的报表
中，其显示的按用途款项的交易时间与预设的交易时间参数不符合时，
或者显示的交易金额大于预设的交易限额参数时，标识预警事项的状
态为预警状态；那么当投资方登录查询时则自动发出预警提示。这样
可以对项目建设资金中工资、分包工程款、费用三类款项进行预警提
示。根据投资方在系统设置的预留的预警参数信息，在相关的项目交
易资金符合预警状态时，只要投资方登录项目建设资金管理系统，就
会在页面中显示预警提示信息。
其中在数据库服务器1以及数据返还服务器2中部署的日终处理 应用程序的开发流程如下
1、从数据库服务器中导出客户签约的承建商帐号并保存到文本文件，通过FTP上传到数据返还主机，同时上传操作控制文件通知部署 在数据返还主才几上的日终处理应用程序运行。
2、 数据返还主机通过判断控制文件启动日终处理应用程序，导入 承建商帐号并导出这些帐号对应的当日交易流水信息到文本文件，并 通过修改控制文件表示本操作已经就绪。
3、 由部署在数据库服务器上的日终处理应用程序定时以FTP方式 读取及判断控制文件，如果抽取关注帐号返还流水已经就绪，则通过 FTP从数据返还主机下载当天的帐号交易流水并启动执行数据装载及 聚组处理程序。
4、 数据库服务器执行处理日终处理应用程序转载下载的交易流水 数据装载，同时对交易流水进行聚组处理，形成聚组数据为客户提供 报表查询，处理完毕后启动执行客户设定预警事项的子程序。
5、 数据库服务器对客户设定预警事项进行统计，标识预警事项的 状态。
作为参考，图5示出了本发明实施例一种资金管理的监控系统中 的监控帐号信息的数据表格，监控帐号信息包括承建商编号、账号、 帐号类型、帐号状态等数据；图6示出了本发明实施例一种资金管理 的监控系统中分类摘要信息的数据表格，分类摘要信息包括分类摘要 编码、摘要名称、摘要状态等数据；图7示出了本发明实施例一种资 金管理的监控系统中交易流水信息的数据表格，交易流水信息包括平 台流水号、承建商帐号、交易日期、交易金额、分类摘要编码等数据； 图8示出了本发明实施例一种资金管理的监控系统中的聚组数据表 格，聚组数据表格包括聚组流水号、承建商编号及帐号、分类摘要编 码、交易日期、累计交易金额及笔数等数据；图9示出了本发明实施 例一种资金管理的监控系统中预警项目信息的数据表格，预警项目信 息包括预警项标识、名称、承建商编号、于近期起始时间、预警期天 数、预警上限金额、下限金额、预警类型、预警方式及状态等数据。
采用本发明提供的资金管理的监控方法及其系统，能有效管理企 业项目的建设资金，特别适用于大中型建设项目投资方对建设资金使 用情况及时有效管理，增强承建商使用款项的透明度，由项目建设投 资方要求承建商在银行开设对公账户，承建商委托并授权银行对其签
13约的对公账户项目建设资金进行分类统计，并根据所述账户交易流水 信息自动生成相关监控报表，让项目建设投资方有效掌握项目建设资 金使用的情况，有助于确保项目建设资金的安全正常使用，防止违法 挪用建设资金、拖欠发放工人工资等情况发生。
以上所述是本发明的优选实施方式而已，当然不能以此来限定本发明之权利范 围，应当指出，对于本技术领域的普通技术人员来说，在不脱离本发明原理的 前提下，还可以做出若干改进和变动，这些改进和变动也视为本发明的保护范 围。
权利要求
1、一种资金管理的监控方法，其特征在于，包括以下步骤输入监控帐号信息，根据所述监控账号信息读取其对应被监控方的交易流水信息；对所述交易流水信息进行分类聚组处理，形成对应的聚组数据；监控方查询由所述聚组数据构成的报表。
2、 根据权利要求1所述的一种资金管理的监控方法，其特征在于， 所述对所述交易流水信息进行分类聚组处理，形成聚组数据进一步包 括以下步骤设定预警事项的门限值参数；判断所述聚组数据是否达到所述预警事项的门限值，如果是，则 自动标识预警事项的状态。
3、 根据权利要求2所述的一种资金管理的监控方法，其特征在于， 所述预警事项的门限值参数包括交易时间参数、交易限额参数、预警 信息设置周期参数。
4、 根据权利要求1至3中任一项所述的一种资金管理的监控方法， 其特征在于，所述交易流水信息中包括交易时间、交易金额以及分类 摘要信息，所述分类摘要信息表示该笔交易所属用途的分类类型。
5、 根据权利要求1所述的一种资金管理的监控方法，其特征在于， 查询由所述聚组数据形成的报表之前要进行身份认证。
6、 一种资金管理的监控系统，其特征在于，包括数据库服务器，用于将其存储的监控账号信息发送给数据返还主 机，以及对从数据返还主机获得的被监控方的交易流水信息进行分类 聚组处理，形成对应的聚组数据及其报表；数据返还主机，用于抽取所述监控账号信息对应的被监控方交易 流水信息；WEB服务器，用于监控方通过互联网查询由所述聚组数据形成的 报表。
7 、根据权利要求5所述的 一 种资金管理的监控系统，其特征在于，还包括个人管理终端，用于负责内部操作员管理、操作日志查询、客 户签解约及签约信息变更、增加删除承建商信息、增加删除承建商帐 号、查询客户关注帐号交易报表及流水。
8、 根据权利要求6所述的 一种资金管理的监控系统，其特征在于， 所述WEB服务器还用于上传用户设定的预警事项的门限值参数至所 述数据库服务器，所述数据库服务器还用于根据所述聚组数据和预警 事项的门限值参数，标识预警事项的状态。
9、 根据权利要求7所述的一种资金管理的监控系统，其特征在于， 所述数据库服务器包括接收模块，用于接收所述WEB服务器上传的预警事项的门限值参 数和个人管理终端上传的监控账号信息并传送至存储模块；存储模块，用于存储相关的客户签约主档、内部管理员操作员主档、 监控帐号信息及交易流水、系统管理参数信息、客户设定预警参数信 息以及相关报表的聚组数据；发送模块，用于将所述监控账号信息发送给所述数据返还主机；读取模块，用于从数据返还主机读取所述监控账号信息对应的交易流水信息；聚组处理模块，用于对所述交易流水信息进行聚组处理，形成聚组数据及其报表；预警标示模块，用于判断所述聚组数据是否达到所述预警事项的门限值，如果是，则自动标识预警事项的状态。
10、 根据权利要求5至8中任一项所述的一种资金管理的监控系统，其特征在于，所述WEB服务器中还包含身份认证模块，用于对用户进行身份认证。
11、 根据权利要求5所述的一种资金管理的监控系统，其特征在于，所述WEB服务器与数据库服务器之间设置有防火墙，用于隔离及保护所述WEB服务器与数据库服务器；所述WEB服务器与互联网之间也设置有用于隔离及保护所述WEB服务器的防火墙。
全文摘要
本发明公开了一种资金管理的监控方法和系统，其中方法包括以下步骤输入根据所述监控账号信息读取其对应被监控方的交易流水信息；对所述交易流水信息进行分类聚组处理，形成对应的聚组数据；监控方查询由所述聚组数据构成的报表。本发明还公开了一种资金管理的监控系统。采用本发明公开的一种资金管理的监控方法和系统，对交易流水信息进行聚组处理，使项目投资方清晰了解和掌握项目资金使用情况，同时还通过用户设定预警事项的门限值参数并标识预警事项的状态，帮助项目投资方有效监管项目的资金。
文档编号G06Q10/00GK101464976SQ20091003647
公开日2009年6月24日 申请日期2009年1月6日 优先权日2009年1月6日
发明者勇 刘, 张志坚, 梅元比, 鹏 萧 申请人:中国建设银行股份有限公司