本发明涉及电子招投标领域,具体涉及一种投标保证金管理方法及系统。
背景技术:
投标保证金是指投标人按照招标文件的要求向招标人出具的,以一定金额表示的投标责任担保,其主要保证投标人在递交投标文件后不得撤销投标文件,中标后不得无正当理由不与招标人订立合同,否则招标人将没收投标保证金。投标保证金的数额一般为投标价的1.5%-2%。对于未中标的投标保证金,应当在发出中标通知书后一定时间内,尽快退还给投标人。
现有的招投标项目中,投标保证金的管理方法存在以下问题,一方面,传统的投标保证金的管理通常采取线下收支或在线转账的形式,其中,线下收支的方式需要耗费大量的人力、物力和财力,效率较低,开标过程无法规范,容易出现错误和遗漏,而在线转账的方式电子化程度较低,仍然存在大量人工参与的内容,不能满足用户需求。
技术实现要素:
本发明针对现有技术存在的上述技术问题,提供一种投标保证金管理方法及系统。
本发明解决上述技术问题的技术方案如下:一种投标保证金管理方法,包括:
向投标人收取投标保证金;
当确认投标人中标时,向投标人收取中标服务费,并向投标人退还投标保证金;
当确认投标人未中标时,向投标人退还投标保证金。
为实现上述发明目的,本发明还提供一种投标保证金管理系统,包括:
第一收款模块,用于向投标人收取投标保证金;
第二收款模块,用于当确认投标人中标时,向投标人收取中标服务费;
第一退款模块,用于当确认投标人中标时,向投标人退还投标保证金;
第二退款模块,用于当确认投标人未中标时,向投标人退还投标保证金。
本发明的有益效果是:实现了投标保证金管理的全程线上操作,能够保障过程的规范、高效,降低开标所耗费的人力、物力和财力,更好地满足用户需求。
附图说明
图1为本发明实施例提供的一种投标保证金管理方法的流程图;
图2为本发明实施例提供的一种投标保证金管理方法中步骤110的流程图;
图3为本发明实施例提供的一种投标保证金管理方法中,当确认投标人中标时,向投标人退还投标保证金的流程图。
具体实施方式
以下结合附图对本发明的原理和特征进行描述,所举实例只用于解释本发明,并非用于限定本发明的范围。
图1为本发明实施例提供的一种投标保证金管理方法的流程图,如图1所示,该方法包括:
110、向投标人收取投标保证金;
可选地,在该实施例中,如图2所示,步骤110具体包括:
1101、接收投标人录入的投标保证金信息;
1102、接收投标人向收款方缴纳投标保证金后,收款方发送的收款信息;
1103、将所述投标保证金信息和所述收款信息进行核对;
1104、当确认核对成功时,则确认已收取投标保证金。
具体的,开标过程中,项目经理负责查收投标人的投标保证金提交情况,并完成向财务的移交工作。财务人员接到项目经理提交的移交申请后,与银行记录核对,确认投标保证金是否收到。
1、移交申请
对于网上开标,投标人递交投标文件前,可以网上支付或者线下支付保证金,网上支付投标保证金支持第三方支付、电汇、保函及其他四种支付方式。
对于线下支付的需要录入投标保证金信息。
投标人提交投标保证金信息后,通过第三方支付的保证金状态为“已支付”;通过其他方式支付的保证金状态为“待核实”并由财务人员负责核实工作,其中以“电汇”形式递交的,由系统根据银企直连流水信息自动配对,配对成功的,自动将状态变为“已支付”。
银行接收到投标人的打款后定时将收款记录发送至财务系统,财务系统定时将收款记录发送至招标业务管理系统。
项目经理可随时查阅投标保证金移交页面,以招标项目为单位进行查阅,系统默认从开标记录表内带出招标项目下所有包的移交信息,包括包序号、包名称、移交时间、投标人名称、投标保证金形式、本次移交金额、移交总额、应补收金额、余额、币种、是否中标、开户银行、账号、账户名称。可以按照包名、投标人、移交状态、移交类型等条件来查询包的相关信息。可以导出投标保证金收取明细表的excel表格。
投标人可以随时查看到投标保证金的状态。通过录入页面的“投标保证金状态”字段。
2、核实移交申请
系统接收到财务系统的投标保证金收款信息后,与投标人递交的投标保证金信息进行自动核对,核对的信息包括:汇款人、银行账号及金额,若能匹配,则将两条信息作关联,并将投标保证金申请单的状态置为已核实,收款信息的状态置为已关联;若系统无法匹配到相关申请记录,则将此收款信息放入收款信息库,状态为未关联。
在投标截止时间后的20分钟,系统自动对所有状态为待核实的投标保证金信息再次进行自动核对,若有匹配的记录,则将投标保证金信息置为已核实,若无匹配记录,则置为核实不通过。对于核实不通过的信息可由项目经理或者投标人修改后再次提交,提交后系统立即进行自动核对,核对不通过的需有财务人员在招标业务管理系统内关联收款信息,手动核实通过。
系统将自动核对成功的以及手动核实通过的数据定时发送到财务系统,由财务系统自动生成凭证。当财务核对移交申请通过时,余额、移交总额更新为最新操作后的金额。
若投标保证金信息填写有误,财务人员可对该信息进行驳回,驳回后由项目经理或者投标人重新修改后提交财务人员核实。
若经确认投标人未缴纳投标保证金,项目经理可以将该信息关闭,同时需要填写关闭理由(关闭理由支持提交后,继续修改),修改完以后重新提交。
3、补交投标保证金
只有当投标人出现应补收金额时,才会出现补交,此时项目经理要求投标人进行补交投标保证金,补交的币种必须和第一次移交的币种一样。补交流程和移交流程基本一样,这里只需在重新开始执行移交流程即可。投标人可多次补交投标保证金,同一个包下的投标人可以有多条补交记录。
项目经理勾选要补交投标保证金的记录(包+投标人为最小单位),点击移交按钮(补交和移交流程一致),便进入填写补交信息,项目经理在系统内填写投标保证金补交信息,信息从已移交记录内自动带出,项目经理可以对“付款账户”、“付款账号”、“移交金额”进行修改。填写补交申请后点击提交,便在投标保证金移交清单里生成一条新记录,新增的移交记录会有文字标识是补交的。补交完成以后则进入财务核实,后续流程和移交流程一致。对于项目经理误操作或者投标人实际未补交并且不愿补交投标保证金的情况,财务对补交申请核实不通过后项目经理可删除记录。
4、银行收款记录查询
财务人员能够查询到所有通过财务系统发送过来的银行收款记录。收款记录信息包括“序号”、“贷方金额”、“摘要”、“对方账号”、“对方户名”、“交易时间”、“是否关联”、“关联原因”。
财务进入投标保证金的“移交”或者“退还”操作页面后,显示出“待处理”等状态的包信息,可以选择一条或多条记录,选择“自动核对”,则会自动通过“银行账号”、“金额”、“时间”等条件信息和导入的网银汇款记录表格中的数据对比查询出未关联信息,如果发现符合条件的记录则显示出来,选择查询出来的记录点击“关联”后,此时此条银行记录变为“已关联”,后面可以继续进行审批流程同“移交核实”。与银行流水单不能自动匹配的情况,需要财务人员在系统做手动匹配的操作。
5、关闭移交申请
若投标人未缴纳投标保证金或投标保证金的缴纳方式为“保函”,项目经理可将移交金额修改为0并关闭移交申请,同时需要填写关闭理由(关闭理由支持提交后,继续修改)完成移交流程。
“保函”的保存及流转属于内部的流程交接,没有钱款的进出,系统可提供记录跟踪,但不作流程的流转。项目经理可在投标保证金管理页面对于“保函”的投标保证金录入流转情况说明,当退还“保函”时项目经理记录退还情况说明,并在系统中点击“关闭”完成对投标保证金的处理即可。
120、当确认投标人中标时,向投标人收取中标服务费,并向投标人退还投标保证金;
可选地,在该实施例中,如图3所示,当确认投标人中标时,向投标人退还投标保证金,具体包括:
310、当收取的投标保证金的金额大于中标服务费时,接收项目经理提交的退还投标保证金申请;当收取的投标保证金的金额等于中标服务费时则不进行退还投标保证金;当收取的投标保证金的金额小于中标服务费时,向投标人补收投标保证金,直至收取的投标保证金的全部金额大于等于中标服务费;
320、根据已收取的投标保证金和应退还的中标服务费的金额,计算应退还的余额;
330、按照计算得到的余额,向投标人退还。
具体的,中标通知书发出后,需将投标人的投标保证金退还给投标人,项目经理提交投标保证金退还明细表,经部门经理或分公司总经理审核后,转交给财务人员,财务人员将投标保证金退还给投标人。
1、退还投标保证金申请
中标通知书发出后,对于已成功完成投标保证金移交的投标人,项目经理可申请将投标保证金退还给投标人。
当移交投标保证金的全部金额大于中标服务费(取值于中标通知书)时,可提交退还投标保证金申请;若移交投标保证金的全部金额等于中标服务费时则不用进行退还投标保证金;移交投标保证金的全部金额小于中标服务费时,项目经理需先进行补交投标保证金的流程直至全部金额大于等于中标服务费。
进入投标保证金退还后,按项目列出可进行退还投标保证金操作的招标项目,进入一个招标项目后显示出此项目下所有包的待退还投标保证金信息包括:包序号、包名称、移交时间、投标人名称、投标保证金形式、应收中标服务费金额、本次退还金额、退还总额、余额、币种、开户银行、账号、账户名称。可以按照包名、投标人、移交状态、移交类型等条件来查询包的相关信息。
如有多次移交记录,填写退款申请时,系统默认使用最后一次移交的账号信息,可修改。只有移交记录有退还投标保证金操作,补交记录无退还投标保证金功能(本次应退=余额-中标服务费+开票总额-退票总额,本次退还金额默认等于本次应退金额)。
对于中标人退还的金额大小,符合此表达式(余额=总收-开票金额-退还总额+退票总额)应该小于等于余额,项目经理只需修改记录中的“中标服务费”后,“余额”、“本次退还金额”自动算出来(余额等于0时,本次退还金额=总移交金额-总开票金额+总退票金额+已退投标保证金金额),同时需要填写修改中标服务费的备注信息。
选择一条待退还投标保证金的记录,点击按钮“申请退还”提交退还申请,此时状态为“退还待审批”,需要等待部门经理或分公司总经理审批。。
投标保证金退还状态包括:待退还、退还待审批、退还审批通过、退还审批驳回、退还成功、退还中、已退还、退还失败。
项目经理可在投标保证金管理页面对于“保函”的投标保证金录入流转情况说明;当退还“保函”时项目经理记录退还情况说明,并在系统中点击“关闭”完成对投标保证金的处理即可。
2、退还投标保证金审批(部门经理或分公司总经理)
项目经理提交退还投标保证金申请后,总部由部门经理审批,分公司由分公司总经理审批。若审批不通过,其状态修改为“退还审核不通过”,将申请退回至项目经理,由项目经理查找原因并做相应修改后(投标人的银行账号和退还金额可修改),再次提交退还投标保证金申请。若审批通过,则将其审批状态修改为“退还审核通过”,项目经理将投标保证金退还明细交给财务,系统将退还申请通过数据接口发送至财务系统。对于通过第三方支付方式支付的投标保证金,财务需在业务系统中退还,投标保证金会通过第三方支付接口原路退还。对于非通过第三方支付方式支付的投标保证金或通过第三方支付接口退还失败的投标保证金,财务线下退还投标保证金完成后,业务系统通过银企直连接口与银行流水进行对账,对账成功后其状态为“已退还”。
3、退还投标保证金核实(财务)
财务在财务系统内审核退还申请,当投标人不满足退还申请时,则将审批状态修改为“退还失败”,同时财务直接将投标保证金退还申请退回到项目经理,由项目经理查找原因之后再次重新填写申请并提交。
对于电汇的投标保证金在退还投标保证金时,财务人员通过系统导出投标保证金退还清单(付款单,付款单中包括付款帐号、付款人名称、付款金额)。财务人员使用投标保证金退还清单(付款单)导入到银行网银系统中进行付款。投标保证金退还状态根据银行流水单自动核对是否退还成功,并将核对成功的投标保证金置为“已退还”状态,未核对成功的需要财务人员人工核对。
如果投标人满足退还申请,财务审批通过后可确认付款,财务系统定时将付款成功与否的信息发送至招标业务管理系统。
投标保证金退还成功后,通过短信接口向投标人发送投标保证金退还成功短信。
4、补退
在中标通知书发出以后,项目经理已经把投标保证金退给了未中标的投标人,这个时候有可能存在退款不足,需要进行补退操作。
在投标保证金退还页面,进入一个招标项目后显示出此项目下所有“退还待审核”和“已退还”的包信息(只有移交记录有退还投标保证金操作,补交记录无退还投标保证金功能),选择一条“已退还”的记录,点击按钮“补退”进入填写补退信息页面,退还信息从已退还记录内自动带出,项目经理可对补退账号、金额进行修改,其他信息都不允许修改。填写补退申请后点击提交,便在退还投标保证金证金清单里生成一条新纪录,状态为“退还待审核”,新增的移交记录会有文字标识是补退的。完成提交操作。此时需要等待部门经理或分公司总经理审批。
补退的审批流程及财务核实流程与退还的保持一致。
5、退还手动关闭
当投标人中标后,中标服务费等于投标保证金移交金额时,项目经理可以选择将此条投标保证金退还记录手动关闭。
中标服务费的管理流程如下:
1、申请收取中标服务费
当中标人确定之后,需要向中标人收取一定的中标服务费,收取后需要给投标人开具中标服务费发票。
项目经理进入中标服务费收取页面后,系统以招标项目为单位显示出相应信息,开票申请信息包括:审核状态、包名称、投标人、应收中标服务费、本次开票金额、开票总额、余额、币种、开票时间。选择一条待收中标服务费的条目,点击按钮“申请收取中标服务费”提交申请中标服务费申请,其“审核状态”自动变为[中标服务费待审批],此时需要等待部门经理或分公司总经理审批。
2、开票审核
如果总部部门经理/分公司总经理审批不通过,其“审核状态”自动变为[审批不通过],并需写明驳回原因,将中标服务费申请退回给项目经理,由项目经理查看原因,可以再次提交开票申请。
如果总部部门经理/分公司总经理审批通过,提交给财务进行开票处理。项目经理可导出开票申请单,导出内容只能是状态为[中标服务费收取审核通过]的。
3、开票核实
审批通过后,业务系统通过接口将中标服务费收取信息传递至财务系统生成凭证。财务线下开具发票,项目经理领取完成后,需在业务系统中确认已开票。其“审核状态”改为[已收中标服务费]。
4、补收中标服务费
当中标通知书发出以后,经贸公司给中标人收完中标服务费并且开票完成之后,发现中标服务费少收了,需要向中标人继续收取中标服务费,投标人补交完中标服务费后,则需要对投标人进行补收中标服务费。
进入投标保证金开票后,系统以招标项目为单位显示出相应信息。进入招标项目后系统显示项目下所有包的开票信息,选择一条已收中标服务费条目,点击“收取中标服务费”按钮,填写补交金额等一些信息表单,提交补收中标服务费申请,成功提交的补交申请,生成一条新纪录,其“审核状态”自动变为[已申请收取中标服务费]。此时需要等待部门经理或分公司总经理审批。开票申请信息包括:审核状态、包名称、投标人、总缴纳金额、开票金额等。
后续审核流程同收取中标服务费审批流程。
5、发票邮寄
财务开完中标服务费发票以后,将发票递交给项目经理。项目经理可以选择现场发放或邮寄方式发放发票。发票发放完成以后,进入开票页面,以项目为单位显示出开票记录,逐条进行维护发票快递单号。
项目经理选择一条开票记录,点击“邮寄管理”进入发票邮寄维护页面,此时项目经理需选择发票发放方式,当选择“邮寄”时,“快递单号”、“邮寄底单”为必输项。当选择“现场发放”时,则需上传“发票现场发放单”。
130、当确认投标人未中标时,向投标人退还投标保证金。。
具体的,向未中标的投标人退还投标保证金的流程参照上述中标的投标人的退款流程。
可选地,在该实施例中,还包括:
当接收到投标人申请贷款缴纳投标保证金的申请时,向放贷方申请授信及放款。
具体的,该步骤的具体过程如下:
1、投标贷管理
系统需新增功能投标贷管理,投标人可在系统中自行申请投标贷额度,管理员可查看已经申请投标贷的投标人信息,保证金管理和财务保证金审核管理需做相应的修改。
2、提款申请
判断该客户在银行有足额的授信额度,才可发起融资提款申请,需要关联客户融资的招标项目信息。
3、授信额度查询
可使用银行客户代码查询客户在银行的额度,已备客户额度信息更新不及时时使用。
4、推荐客户信息共享
将客户的基本信息推送到银行等放款方,以便银行方的客户经理做客户的推广,如果推广成功,则做客户信息同步交易,同时额度查询中可以查到该客户的额度。
5、招标项目信息共享
他信息更改(比如保证金收款子账号等),通过接口同步。
6、提款结果查询
招标完成后,查询该招标项目下所有客户的融资结果信息。
7、退款信息通知
招标系统财务审核通过后将客户的基本信息推送到放款方,由放款方进行退款,并返回退款信息。
8、客户信息同步(银行发起)
客户在银行建立的授信额度终审后,将客户信息包含额度信息推送到招标中心,以方便客户在招投标中心发起融资提款申请。
9、客户出账信息通知(银行发起)
对于不同的招标项目,当到达开标日期后,通过夜间批量推送客户的出账信息到招标系统。
10、缴纳融资服务费
客户可在平台上自行缴纳融资服务费,相关财务数据传入公司财务nc系统。
本发明还提供一种投标保证金管理系统,该系统包括:
第一收款模块,用于向投标人收取投标保证金;
第二收款模块,用于当确认投标人中标时,向投标人收取中标服务费;
第一退款模块,用于当确认投标人中标时,向投标人退还投标保证金;
第二退款模块,用于当确认投标人未中标时,向投标人退还投标保证金。
可选地,在该实施例中,所述第一收款模块,具体包括:
第一接收单元,用于接收投标人录入的投标保证金信息;
第二接收单元,用于接收投标人向收款方缴纳投标保证金后,收款方发送的收款信息;
核对单元,用于将所述投标保证金信息和所述收款信息进行核对;
确认单元,用于当确认核对成功时,则确认已收取投标保证金。
可选地,在该实施例中,所述第一退款模块,具体包括:
第三接收单元,用于当收取的投标保证金的金额大于中标服务费时,接收项目经理提交的退还投标保证金申请;当收取的投标保证金的金额等于中标服务费时则不进行退还投标保证金;
所述第一收款模块,还用于当收取的投标保证金的金额小于中标服务费时,向投标人补收投标保证金,直至收取的投标保证金的全部金额大于等于中标服务费;
计算单元,用于根据已收取的投标保证金和应退还的中标服务费的金额,计算应退还的余额;
退款单元,用于按照计算得到的余额,向投标人退还。
可选地,在该实施例中,该系统还包括:
贷款申请模块,用于当接收到投标人申请贷款缴纳投标保证金的申请时,向放贷方申请授信及放款。
以上所述仅为本发明的较佳实施例,并不用以限制本发明,凡在本发明的精神和原则之内,所作的任何修改、等同替换、改进等,均应包含在本发明的保护范围之内。