一种警务平台资金流水自动查询追踪方法与流程

本发明涉及一种警务平台资金流水自动查询追踪方法，属于警务资金追踪技术领域。

背景技术

电信诈骗是指不法分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给不法分子打款或转账的犯罪行为。对于警方在处理这类案件的过程中，现有技术仅仅是基于报案线索，结合信息上传至公安部电信诈骗案件侦办平台，通过人工接收并对平台的反馈，进行进一步分析处理，直至获取诈骗资金的流向，以及各嫌疑账户，但是现有方法为人工操作，即在获得平台反馈信息后的分析操作，均由人工完成，如此步骤繁琐、人工无法处理大量案件数据、需要很多人力、低效、容易混淆，并且实际应用中，发案较多，办案力量有限，现有的人工方式，技术大大降低了办案效率。

技术实现要素：

本发明所要解决的技术问题是提供一种采用全新逻辑设计流程，能够高效全自动的实现客观分析，保证结果准确的警务平台资金流水自动查询追踪方法。

本发明为了解决上述技术问题采用以下技术方案：本发明设计了一种警务平台资金流水自动查询追踪方法，用于针对电信诈骗汇款记录进行资金查询追踪，包括如下步骤：

步骤a.根据电信诈骗汇款记录的时间，以及电信诈骗汇款记录所对应汇款账户的机构名、账户类型、账号、账户用户实名、全账号类型，通过公安部电信诈骗案件侦办平台的资金明细查询功能，获取汇款账户对应覆盖电信诈骗汇款记录时间的预设时长范围内的资金流水，作为汇款账户的资金流水，然后进入步骤b；

步骤b.初始化n＝1，根据电信诈骗汇款记录的资金额与时间，由汇款账户的资金流水中，查找电信诈骗汇款记录，并获得其所指向的嫌疑收款账户，作为第n阶段嫌疑收款账户，同时将电信诈骗汇款记录的资金额，作为第n阶段嫌疑收款账户的嫌疑收款资金额，以及将电信诈骗汇款记录的时间，作为第n阶段嫌疑收款账户的嫌疑收款时间，同时，基于汇款账户的资金流水，构建电信诈骗汇款记录资金追踪数据，然后进入步骤c；

步骤c.根据第n阶段嫌疑收款账户所对应的机构名、账户类型、账号、账户用户实名、全账号类型，通过公安部电信诈骗案件侦办平台的资金明细查询功能，获取第n阶段嫌疑收款账户对应覆盖其嫌疑收款时间的预设时长范围内的资金流水，作为第n阶段嫌疑收款账户的资金流水，然后进入步骤d；

步骤d.将第n阶段嫌疑收款账户的资金流水，按序加入至电信诈骗汇款记录资金追踪数据中，标明其中对应电信诈骗汇款记录的资金的流水记录，并针对第n阶段嫌疑收款账户的资金流水中的取款记录进行实时反馈，以及标明第n阶段嫌疑收款账户的资金流水中的取款记录，针对电信诈骗汇款记录资金追踪数据进行更新，然后进入步骤e；

步骤e.根据第n阶段嫌疑收款账户的嫌疑收款资金额，以及第n阶段嫌疑收款账户的嫌疑收款时间，由第n阶段嫌疑收款账户的资金流水中，查找获得对应其嫌疑收款资金额预设偏移范围的入账记录，然后进入步骤f；

步骤f.针对第n阶段嫌疑收款账户的资金流水，判断在对应其嫌疑收款资金额预设偏移范围的入账记录的时间节点之后，是否存在对应其嫌疑收款资金额预设偏移范围的出账记录，是则获取其中对应其嫌疑收款资金额预设偏移范围的最早时间出账记录，并进入步骤g；否则进入步骤h；

步骤g.针对第n阶段嫌疑收款账户的资金流水，判断自对应其嫌疑收款资金额预设偏移范围的入账记录时间节点，至对应其嫌疑收款资金额预设偏移范围的最早时间出账记录时间节点之间，所有出账记录的资金额之和是否落在其嫌疑收款资金额预设偏移范围内，

是则依时序针对该各个出账记录，获得逐个出账记录资金累加和达到其嫌疑收款资金额预设偏移范围的各个出账记录，将该各个出账记录所指向的嫌疑收款账户，结合对应其嫌疑收款资金额预设偏移范围的最早时间出账记录所指向的嫌疑收款账户，分别均作为第n+1阶段嫌疑收款账户，同时将该各个出账记录的资金额、以及对应其嫌疑收款资金额预设偏移范围的最早时间出账记录的资金额，对应作为各个第n+1阶段嫌疑收款账户的嫌疑收款资金额，以及将该各个出账记录的时间、以及对应其嫌疑收款资金额预设偏移范围的最早时间出账记录的时间，对应作为各个第n+1阶段嫌疑收款账户的嫌疑收款时间，然后进入步骤i；

否则将对应其嫌疑收款资金额预设偏移范围的最早时间出账记录所指向的嫌疑收款账户，作为第n+1阶段嫌疑收款账户，并将对应其嫌疑收款资金额预设偏移范围的最早时间出账记录的资金额，作为第n+1阶段嫌疑收款账户的嫌疑收款资金额，以及将对应其嫌疑收款资金额预设偏移范围的最早时间出账记录的时间，作为第n+1阶段嫌疑收款账户的嫌疑收款时间，然后进入步骤i；

步骤h.针对第n阶段嫌疑收款账户的资金流水，判断自对应其嫌疑收款资金额预设偏移范围的入账记录时间节点之后，所有出账记录的资金额之和是否落在其嫌疑收款资金额预设偏移范围内，

是则依时序针对该各个出账记录，获得逐个出账记录资金累加和达到其嫌疑收款资金额预设偏移范围的各个出账记录，将该各个出账记录分别所指向的嫌疑收款账户，分别均作为第n+1阶段嫌疑收款账户，同时将该各个出账记录的资金额，对应作为各个第n+1阶段嫌疑收款账户的嫌疑收款资金额，以及将该各个出账记录的时间，对应作为各个第n+1阶段嫌疑收款账户的嫌疑收款时间，然后进入步骤i；

否则结束查询追踪方法，并反馈查询追踪结束信息；

步骤i.采用n+1的值针对n进行更新，并分别针对各个第n阶段嫌疑收款账户，返回步骤c。

作为本发明的一种优选技术方案：还包括步骤e-f如下，执行完所述步骤e之后，进入步骤e-f，执行完步骤e-f之后，进入步骤f；

步骤e-f.针对第n阶段嫌疑收款账户资金流水中的各条出账记录，剔除自对应其嫌疑收款资金额预设偏移范围的入账记录时间节点之后，小于预设资金额下限的各条出账记录。

作为本发明的一种优选技术方案：所述步骤i中，首先采用n+1的值针对n进行更新，然后分别针对各个第n阶段嫌疑收款账户，返回步骤c的同时，针对各个第n阶段嫌疑收款账户，判断其中是否存在彼此相同的嫌疑收款账户，是则同时执行如下步骤a至步骤c，之后进入步骤i；否则该各个第n阶段独立嫌疑账户中、不存在彼此相同的嫌疑收款账户；

步骤a.将彼此相同的第n阶段嫌疑收款账户进行合并，即获得各个彼此互不相同的嫌疑账户，作为各个第n阶段独立嫌疑账户，并获得各个第n阶段独立嫌疑账户分别所对应的各条嫌疑收款资金额、以及各个嫌疑收款时间，然后进入步骤b；

步骤b.分别针对各个第n阶段独立嫌疑账户：根据第n阶段独立嫌疑账户所对应的机构名、账户类型、账号、账户用户实名、全账号类型，通过公安部电信诈骗案件侦办平台的资金明细查询功能，获取第n阶段独立嫌疑账户对应覆盖其各个嫌疑收款时间的预设时长范围内的资金流水，作为第n阶段独立嫌疑账户的资金流水；进而分别获得各个第n阶段独立嫌疑账户的资金流水，然后进入步骤c；

步骤c.分别针对各个第n阶段独立嫌疑账户：

首先获得第n阶段独立嫌疑账户所对应各条嫌疑收款资金额之和，作为该第n阶段独立嫌疑账户的嫌疑收款总资金额；然后针对该第n阶段独立嫌疑账户的资金流水，判断自其最后一个嫌疑收款时间节点之后，是否存在对应其嫌疑收款总资金额预设偏移范围的出账记录，

是则获取其中对应其嫌疑收款总资金额预设偏移范围的最早时间出账记录，将该出账记录所指向的嫌疑收款账户，作为第n+1阶段嫌疑收款账户，同时将该出账记录的资金额，作为第n+1阶段嫌疑收款账户的嫌疑收款资金额，以及将该出账记录的时间，作为各个第n+1阶段嫌疑收款账户的嫌疑收款时间；

否则该第n阶段独立嫌疑账户的资金流水中、不存在对应其嫌疑收款总资金额预设偏移范围的出账记录。

作为本发明的一种优选技术方案：还包括步骤0a如下，在执行所述步骤a之前，执行如下步骤0a；

步骤0a.判断电信诈骗汇款记录所对应汇款账户的机构名、账户类型、账号、账户用户实名、全账号类型各类型信息是否完整，是则进入步骤a；否则根据电信诈骗汇款记录所对应汇款账户的已知信息，通过公安部电信诈骗案件侦办平台的账户主体或全账号查询功能，补全汇款账户所对应机构名、账户类型、账号、账户用户实名、全账号类型，然后进入步骤a；

还包括步骤b-c如下，执行完所述步骤b之后，进入步骤b-c，执行完步骤b-c之后，进入步骤c；

步骤b-c.判断第n阶段嫌疑收款账户所对应汇款账户的机构名、账户类型、账号、账户用户实名、全账号类型各类型信息是否完整，是则进入步骤c；否则根据电信诈骗汇款记录所对应汇款账户的已知信息，通过公安部电信诈骗案件侦办平台的账户主体或全账号查询功能，补全第n阶段嫌疑收款账户所对应机构名、账户类型、账号、账户用户实名、全账号类型，然后进入步骤c；

还包括步骤a-b如下，执行完所述步骤a之后，进入步骤a-b，执行完步骤a-b之后，进入步骤b；

步骤a-b.分别针对各个第n阶段独立嫌疑账户：

判断第n阶段独立嫌疑账户所对应汇款账户的机构名、账户类型、账号、账户用户实名、全账号类型各类型信息是否完整，是则进入步骤b；否则根据电信诈骗汇款记录所对应汇款账户的已知信息，通过公安部电信诈骗案件侦办平台的账户主体或全账号查询功能，补全第n阶段嫌疑收款账户所对应机构名、账户类型、账号、账户用户实名、全账号类型，然后进入步骤b。

作为本发明的一种优选技术方案：所述汇款账户为银行卡或第三方支付平台；所述各阶段嫌疑收款账户均为银行卡或第三方支付平台。

作为本发明的一种优选技术方案，还包括步骤j如下，执行完所述步骤i之后，进入步骤j；

步骤j.通过公安部电信诈骗案件侦办平台的串案查询功能，针对电信诈骗汇款记录资金追踪数据中涉及的各账号，进行串案查询。

作为本发明的一种优选技术方案：采用断点续传技术，执行向公安部电信诈骗案件侦办平台提交查询请求的数据上传操作，以及执行接收公安部电信诈骗案件侦办平台查询数据的数据下载过程。

作为本发明的一种优选技术方案：分别针对向公安部电信诈骗案件侦办平台提交查询请求的数据上传操作，以及执行接收公安部电信诈骗案件侦办平台查询数据的数据下载过程；采用队列限定各数据传输及分析的执行顺序，并结合指针寄存器中所存储的队列指针位置，通过指针所指向队列中单元格位置，依序各数据传输，实现断点续传操作。

作为本发明的一种优选技术方案：执行所述步骤a至步骤i，针对电信诈骗汇款记录进行资金查询追踪的同时，构建日志文件，用于实时记录针对电信诈骗汇款记录进行资金查询追踪的执行节点，以及所获数据。

本发明所述一种警务平台资金流水自动查询追踪方法，采用以上技术方案与现有技术相比，具有以下技术效果：

本发明所设计警务平台资金流水自动查询追踪方法，克服了现有步骤繁琐、且人工无法处理大量案件数据、需要很多人力、低效、容易混淆的缺点，针对电信诈骗汇款记录实现资金查询追踪，最终不仅能高效全自动获取大量电信诈骗汇款记录所对应资金的流向，而且能完整获取资金所经各嫌疑账户的资金流水，最终结果完全基于客观事实，为后期电信诈骗的侦查提供准确的数据支撑，并且整个方法应用过程基于软件实现，能够最大化提高查询追踪结果数据获得的效率。

附图说明

图1是本专利所设计警务平台资金流水自动查询追踪方法的流程图。

具体实施方式

下面结合说明书附图对本发明的具体实施方式作进一步详细的说明。

如图1所示，本发明所设计一种警务平台资金流水自动查询追踪方法，用于针对电信诈骗汇款记录进行资金查询追踪，在具体的实际应用过程当中，具体包括如下步骤：

步骤0a.判断电信诈骗汇款记录所对应汇款账户的机构名、账户类型、账号、账户用户实名、全账号类型各类型信息是否完整，是则进入步骤a；否则根据电信诈骗汇款记录所对应汇款账户的已知信息，通过公安部电信诈骗案件侦办平台的账户主体或全账号查询功能，补全汇款账户所对应机构名、账户类型、账号、账户用户实名、全账号类型，然后进入步骤a。

步骤a.根据电信诈骗汇款记录的时间，以及电信诈骗汇款记录所对应汇款账户的机构名、账户类型、账号、账户用户实名、全账号类型，通过公安部电信诈骗案件侦办平台的资金明细查询功能，获取汇款账户对应覆盖电信诈骗汇款记录时间的预设时长范围内的资金流水，作为汇款账户的资金流水，然后进入步骤b，这里的汇款账户在实际应用中，可以是银行卡或第三方支付平台。

步骤b.初始化n＝1，根据电信诈骗汇款记录的资金额与时间，由汇款账户的资金流水中，查找电信诈骗汇款记录，并获得其所指向的嫌疑收款账户，作为第n阶段嫌疑收款账户，同时将电信诈骗汇款记录的资金额，作为第n阶段嫌疑收款账户的嫌疑收款资金额，以及将电信诈骗汇款记录的时间，作为第n阶段嫌疑收款账户的嫌疑收款时间，同时，基于汇款账户的资金流水，构建电信诈骗汇款记录资金追踪数据，然后进入步骤b-c，这里各阶段嫌疑收款账户，实际应用中，同样为银行卡或第三方支付平台。

步骤b-c.判断第n阶段嫌疑收款账户所对应汇款账户的机构名、账户类型、账号、账户用户实名、全账号类型各类型信息是否完整，是则进入步骤c；否则根据电信诈骗汇款记录所对应汇款账户的已知信息，通过公安部电信诈骗案件侦办平台的账户主体或全账号查询功能，补全第n阶段嫌疑收款账户所对应机构名、账户类型、账号、账户用户实名、全账号类型，然后进入步骤c

步骤c.根据第n阶段嫌疑收款账户所对应的机构名、账户类型、账号、账户用户实名、全账号类型，通过公安部电信诈骗案件侦办平台的资金明细查询功能，获取第n阶段嫌疑收款账户对应覆盖其嫌疑收款时间的预设时长范围内的资金流水，作为第n阶段嫌疑收款账户的资金流水，然后进入步骤d。

步骤d.将第n阶段嫌疑收款账户的资金流水，按序加入至电信诈骗汇款记录资金追踪数据中，标明其中对应电信诈骗汇款记录的资金的流水记录，并针对第n阶段嫌疑收款账户的资金流水中的取款记录进行实时反馈，以及标明第n阶段嫌疑收款账户的资金流水中的取款记录，针对电信诈骗汇款记录资金追踪数据进行更新，然后进入步骤e。

步骤e.根据第n阶段嫌疑收款账户的嫌疑收款资金额，以及第n阶段嫌疑收款账户的嫌疑收款时间，由第n阶段嫌疑收款账户的资金流水中，查找获得对应其嫌疑收款资金额预设偏移范围的入账记录，然后进入步骤e-f。

步骤e-f.针对第n阶段嫌疑收款账户资金流水中的各条出账记录，剔除自对应其嫌疑收款资金额预设偏移范围的入账记录时间节点之后，小于预设资金额下限的各条出账记录，然后进入步骤f。

步骤f.针对第n阶段嫌疑收款账户的资金流水，判断在对应其嫌疑收款资金额预设偏移范围的入账记录的时间节点之后，是否存在对应其嫌疑收款资金额预设偏移范围的出账记录，是则获取其中对应其嫌疑收款资金额预设偏移范围的最早时间出账记录，并进入步骤g；否则进入步骤h。

步骤g.针对第n阶段嫌疑收款账户的资金流水，判断自对应其嫌疑收款资金额预设偏移范围的入账记录时间节点，至对应其嫌疑收款资金额预设偏移范围的最早时间出账记录时间节点之间，所有出账记录的资金额之和是否落在其嫌疑收款资金额预设偏移范围内，

是则依时序针对该各个出账记录，获得逐个出账记录资金累加和达到其嫌疑收款资金额预设偏移范围的各个出账记录，将该各个出账记录所指向的嫌疑收款账户，结合对应其嫌疑收款资金额预设偏移范围的最早时间出账记录所指向的嫌疑收款账户，分别均作为第n+1阶段嫌疑收款账户，同时将该各个出账记录的资金额、以及对应其嫌疑收款资金额预设偏移范围的最早时间出账记录的资金额，对应作为各个第n+1阶段嫌疑收款账户的嫌疑收款资金额，以及将该各个出账记录的时间、以及对应其嫌疑收款资金额预设偏移范围的最早时间出账记录的时间，对应作为各个第n+1阶段嫌疑收款账户的嫌疑收款时间，然后进入步骤i；

否则将对应其嫌疑收款资金额预设偏移范围的最早时间出账记录所指向的嫌疑收款账户，作为第n+1阶段嫌疑收款账户，并将对应其嫌疑收款资金额预设偏移范围的最早时间出账记录的资金额，作为第n+1阶段嫌疑收款账户的嫌疑收款资金额，以及将对应其嫌疑收款资金额预设偏移范围的最早时间出账记录的时间，作为第n+1阶段嫌疑收款账户的嫌疑收款时间，然后进入步骤i。

步骤h.针对第n阶段嫌疑收款账户的资金流水，判断自对应其嫌疑收款资金额预设偏移范围的入账记录时间节点之后，所有出账记录的资金额之和是否落在其嫌疑收款资金额预设偏移范围内，

是则依时序针对该各个出账记录，获得逐个出账记录资金累加和达到其嫌疑收款资金额预设偏移范围的各个出账记录，将该各个出账记录分别所指向的嫌疑收款账户，分别均作为第n+1阶段嫌疑收款账户，同时将该各个出账记录的资金额，对应作为各个第n+1阶段嫌疑收款账户的嫌疑收款资金额，以及将该各个出账记录的时间，对应作为各个第n+1阶段嫌疑收款账户的嫌疑收款时间，然后进入步骤i；

否则结束查询追踪方法，并反馈查询追踪结束信息。

步骤i.首先采用n+1的值针对n进行更新；然后分别针对各个第n阶段嫌疑收款账户，返回步骤c，同时，针对各个第n阶段嫌疑收款账户，判断其中是否存在彼此相同的嫌疑收款账户，是则同时执行如下步骤a至步骤c，之后进入步骤i；否则该各个第n阶段独立嫌疑账户中、不存在彼此相同的嫌疑收款账户。

步骤a.将彼此相同的第n阶段嫌疑收款账户进行合并，即获得各个彼此互不相同的嫌疑账户，作为各个第n阶段独立嫌疑账户，并获得各个第n阶段独立嫌疑账户分别所对应的各条嫌疑收款资金额、以及各个嫌疑收款时间，然后进入步骤a-b。

步骤a-b.分别针对各个第n阶段独立嫌疑账户：

判断第n阶段独立嫌疑账户所对应汇款账户的机构名、账户类型、账号、账户用户实名、全账号类型各类型信息是否完整，是则进入步骤b；否则根据电信诈骗汇款记录所对应汇款账户的已知信息，通过公安部电信诈骗案件侦办平台的账户主体或全账号查询功能，补全第n阶段嫌疑收款账户所对应机构名、账户类型、账号、账户用户实名、全账号类型，然后进入步骤b。

步骤b.分别针对各个第n阶段独立嫌疑账户：根据第n阶段独立嫌疑账户所对应的机构名、账户类型、账号、账户用户实名、全账号类型，通过公安部电信诈骗案件侦办平台的资金明细查询功能，获取第n阶段独立嫌疑账户对应覆盖其各个嫌疑收款时间的预设时长范围内的资金流水，作为第n阶段独立嫌疑账户的资金流水；进而分别获得各个第n阶段独立嫌疑账户的资金流水，然后进入步骤c。

步骤c.分别针对各个第n阶段独立嫌疑账户：

首先获得第n阶段独立嫌疑账户所对应各条嫌疑收款资金额之和，作为该第n阶段独立嫌疑账户的嫌疑收款总资金额；然后针对该第n阶段独立嫌疑账户的资金流水，判断自其最后一个嫌疑收款时间节点之后，是否存在对应其嫌疑收款总资金额预设偏移范围的出账记录，

是则获取其中对应其嫌疑收款总资金额预设偏移范围的最早时间出账记录，将该出账记录所指向的嫌疑收款账户，作为第n+1阶段嫌疑收款账户，同时将该出账记录的资金额，作为第n+1阶段嫌疑收款账户的嫌疑收款资金额，以及将该出账记录的时间，作为各个第n+1阶段嫌疑收款账户的嫌疑收款时间；

否则该第n阶段独立嫌疑账户的资金流水中、不存在对应其嫌疑收款总资金额预设偏移范围的出账记录。

上述设计中，针对嫌疑收款资金额预设偏移范围，进一步具体设计为90％嫌疑收款资金额至110％嫌疑收款资金额范围；以及针对嫌疑收款总资金额预设偏移范围，进一步具体设计为90％嫌疑收款总资金额至110％嫌疑收款总资金额范围。

基于上述步骤i所获电信诈骗汇款记录资金追踪数据，还可以联合公安部电信诈骗案件侦办平台进行串案查询，具体执行如下步骤j。

步骤j.通过公安部电信诈骗案件侦办平台的串案查询功能，针对电信诈骗汇款记录资金追踪数据中涉及的各账号，进行串案查询。

在上述步骤a至至步骤i，乃至步骤j的方法执行中，在执行向公安部电信诈骗案件侦办平台提交查询请求的数据上传操作，以及执行接收公安部电信诈骗案件侦办平台查询数据的数据下载过程，引入断点续传技术，具体采用队列限定各数据传输及分析的执行顺序，并结合指针寄存器中所存储的队列指针位置，通过指针所指向队列中单元格位置，依序各数据传输，实现断点续传操作，当数据上传操作或数据下载过程中，出现断电或紧急情形至系统关闭后，系统再启动时，系统会首先根据指针寄存器中所存储的队列指针位置，继续按队列中的执行顺序，继续完成数据上传操作或数据下载操作。

并且在上述整个步骤a至步骤i，乃至步骤j的执行过程当中，针对电信诈骗汇款记录进行资金查询追踪的同时，构建日志文件，用于实时记录针对电信诈骗汇款记录进行资金查询追踪的执行节点，以及所获数据；同样当出现断电或紧急情形至系统关闭后，系统再启动时，系统会首先根据日志文件，获取系统关闭时所执行的步骤，以及所获数据，基于；然后系统会根据该结果，由这个步骤、及所获数据的节点位置，继续执行后续的操作，直至最终完成诈骗资金的流水查询追踪数据，甚至串案查询结果。

上述技术方案所设计警务平台资金流水自动查询追踪方法，克服了现有步骤繁琐、且人工无法处理大量案件数据、需要很多人力、低效、容易混淆的缺点，针对电信诈骗汇款记录实现资金查询追踪，最终不仅能高效全自动获取大量电信诈骗汇款记录所对应资金的流向，而且能完整获取资金所经各嫌疑账户的资金流水，最终结果完全基于客观事实，为后期电信诈骗的侦查提供准确的数据支撑，并且整个方法应用过程基于软件实现，能够最大化提高查询追踪结果数据获得的效率。

上面结合附图对本发明的实施方式作了详细说明，但是本发明并不限于上述实施方式，在本领域普通技术人员所具备的知识范围内，还可以在不脱离本发明宗旨的前提下做出各种变化。