银行预算执行的监控方法及装置与流程

本发明涉及计算机技术领域，尤其涉及银行预算执行的监控方法及装置。

背景技术：

本部分旨在为权利要求书中陈述的本发明实施例提供背景或上下文。此处的描述不因为包括在本部分中就承认是现有技术。

银行系统的服务保障部门，为保障员工工作环境的正常运转，需按照预算相关的执行目标，执行银行总部批复的预算，并按照要求向固定对象报告预算执行情况。预算执行的监控是银行服务保障部门的一项常规且重要的工作，目前并不存在针对大型银行系统的特殊方法，实际工作中都是用手工的方式。

传统的预算执行的监控方法在进行执行预算跟踪时，需要根据季度执行计划，结合公司组织结构、人数规模、物品使用周期、报销周期等参数用excel表格人工安排本月/本季度执行详细计划。执行的过程中遇到如下情况还需要人工分析并调整执行计划：月末或者季度末时，需花大量的时间来计划最新实时科目剩余费用，当季度执行较慢时，需实时计算当前执行率与目标执行率差异，调整预算执行计划。

在传统预算执行过程中，预算执行人要兼顾执行计划、年度预算执行目标、费用执行周期、供应商供货周期等大量参数，进行动态的分析和运算。上述传统的预算执行的监控方法需经人工操作易发生错误，同时浪费了大量的人力成本，且降低了银行预算执行监控工作的效率和准确性。

技术实现要素：

本发明实施例提供一种银行预算执行的监控方法，用以实现银行预算执行的自动化监控，该方法包括：

实时获取银行预算执行计划的预算执行数据；所述预算执行数据包括已执行数据以及未采购项目的预估金额和预计采购周期；所述已执行数据用于描述已采购的项目及采购金额；

根据实时获取的预算执行数据和预设置的预算执行特征参数，实时计算预估剩余采购金额；所述预估剩余采购金额用于描述完成预算执行计划所需的剩余采购金额；所述预算执行特征参数用于表征银行预算计划中不同采购项目的采购周期，供货商供货周期和费用立项审批周期；

实时获取银行预算执行计划的预算执行目标数据；所述预算执行目标数据用于表征银行预算执行计划中的银行已批复预算金额；

对预算执行数据、预算执行目标数据和预估剩余采购金额进行分析，实时确定银行预算是否超支；

在确定银行预算超支时，发出实时调整银行预算执行计划的告警消息。

本发明实施例还提供一种银行预算执行的监控装置，用以实现银行预算执行的自动化监控，该装置包括：

预算执行数据获取模块，用于实时获取银行预算执行计划的预算执行数据；所述预算执行数据包括已执行数据以及未采购项目的预估金额和预计采购周期；所述已执行数据用于描述已采购的项目及采购金额；

计算模块，用于根据实时获取的预算执行数据和预设置的预算执行特征参数，实时计算预估剩余采购金额；所述预估剩余采购金额用于描述完成预算执行计划所需的剩余采购金额；所述预算执行特征参数用于表征银行预算计划中不同采购项目的采购周期，供货商供货周期和费用立项审批周期；

预算执行目标数据获取模块，用于实时获取银行预算执行计划的预算执行目标数据；所述预算执行目标数据用于表征银行预算执行计划中的银行已批复预算金额；

分析模块，用于对预算执行数据、预算执行目标数据和预估剩余采购金额进行分析，实时确定银行预算是否超支；

告警模块，用于在确定银行预算超支时，发出实时调整银行预算执行计划的告警消息。

本发明实施例还提供一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述银行预算执行的监控方法。

本发明实施例还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有执行上述银行预算执行的监控方法的计算机程序。

本发明实施例中，实时获取银行预算执行计划的预算执行数据；所述预算执行数据包括已执行数据以及未采购项目的预估金额和预计采购周期；所述已执行数据用于描述已采购的项目及采购金额；根据实时获取的预算执行数据和预设置的预算执行特征参数，实时计算预估剩余采购金额；所述预估剩余采购金额用于描述完成预算执行计划所需的剩余采购金额；所述预算执行特征参数用于表征银行预算计划中不同采购项目的采购周期，供货商供货周期和费用立项审批周期；实时获取银行预算执行计划的预算执行目标数据；所述预算执行目标数据用于表征银行预算执行计划中的银行已批复预算金额；对预算执行数据、预算执行目标数据和预估剩余采购金额进行分析，实时确定银行预算是否超支；在确定银行预算超支时，发出实时调整银行预算执行计划的告警消息，从而可在银行预算超支时，发出实时调整银行预算执行计划的告警消息，实现了银行预算执行的自动化监控，与现有技术对比，不需人工操作，节约了人力成本，同时提高了银行预算执行监控工作的效率和准确性。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。在附图中：

图1为本发明实施例中一种银行预算执行的监控方法的流程示意图；

图2为本发明实施例中一种银行预算执行的监控装置的结构示意图；

图3为本发明实施例中一种银行预算执行的监控装置的具体示例图；

图4为本发明实施例中一种银行预算执行的监控装置的具体示例图；

图5为本发明实施例中一种银行预算执行的监控装置的具体示例图。

具体实施方式

为使本发明实施例的目的、技术方案和优点更加清楚明白，下面结合附图对本发明实施例做进一步详细说明。在此，本发明的示意性实施例及其说明用于解释本发明，但并不作为对本发明的限定。

在介绍本发明实施例之前，首先介绍本发明涉及的名词。

服务保障部门：如银行的保障部门，为维持银行正常办公秩序提供后勤服务及保障工作。

组织结构：是一种层级结构，如银行组织结构，组织结构的不同将影响资源的可用性及复用性。

组织规模：如银行某部门职级设置、各职级人数规模，将影响服务保障部门的采购计划及采购周期。

拉式报告法：类似项目管理方法论中的拉式沟通方法，报告接收者自主自行地获取信息内容，适用于信息量较大、信息获取时效性要求高、受众较多的报告方法。

推式报告法：类似项目管理方法论中的推式沟通方法，报告发送者把信息发送给特定接收对象，无法敏捷响应报告接收者临时提出的报告要求。

供应商供货周期：基于采购管理办法，针对不同科目的物品，有不同的供货周期。比如向指定电商采购的办公用品与需询价采购的维修项目供货(/服务)周期将出现较大差别。

物品使用周期：根据组织结构及组织规模，不同物品(如饮用水、签字笔等)使用消耗时间有较大差别。

费用报销周期：预算执行报告中只体现已执行金额(即已完成报销金额)，对于一笔金额在预算执行报告中是否能及时体现与费用报销周期有关。

具体实施时，首先实时获取银行预算执行计划的预算执行数据和已执行数据；预算执行数据用于描述未采购项目的预估金额和预计采购周期；已执行数据用于描述已采购的项目及采购金额。

下面对该银行预算执行的监控方法进行详细介绍。

现阶段，在对银行预算执行进行监控时，预算执行详细计划的指定与执行，需要依赖年度批复预算、本年度已执行预算情况、本年度目标执行率、剩余执行情况、不同科目采购过程特征参数等多种因素综合考虑。且执行数据一般包括费用科目名称、物品名称、规格、数量、单位、单价(元)、含税金额、税率、税额、不含税金额、采购说明、采购项目执行状态等信息。常规方法大量依赖人工计算，工作效率低且极易出错。本发明实施例提供的银行预算执行的监控方法可以解决上述问题。

图1为本发明实施例中一种银行预算执行的监控方法的流程示意图，如图1所示，本发明实施例提供的银行预算执行的监控方法，可以包括：

步骤101：实时获取银行预算执行计划的预算执行数据；所述预算执行数据包括已执行数据以及未采购项目的预估金额和预计采购周期；所述已执行数据用于描述已采购的项目及采购金额；

步骤102：根据实时获取的预算执行数据和预设置的预算执行特征参数，实时计算预估剩余采购金额；所述预估剩余采购金额用于描述完成预算执行计划所需的剩余采购金额；所述预算执行特征参数用于表征银行预算计划中不同采购项目的采购周期，供货商供货周期和费用立项审批周期；

步骤103：实时获取银行预算执行计划的预算执行目标数据；所述预算执行目标数据用于表征银行预算执行计划中的银行已批复预算金额；

步骤104：对预算执行数据、预算执行目标数据和预估剩余采购金额进行分析，实时确定银行预算是否超支；

步骤105：在确定银行预算超支时，发出实时调整银行预算执行计划的告警消息。

由图1所示流程可以得知，本发明实施例中，实时获取银行预算执行计划的预算执行数据；所述预算执行数据包括已执行数据以及未采购项目的预估金额和预计采购周期；所述已执行数据用于描述已采购的项目及采购金额；根据实时获取的预算执行数据和预设置的预算执行特征参数，实时计算预估剩余采购金额；所述预估剩余采购金额用于描述完成预算执行计划所需的剩余采购金额；所述预算执行特征参数用于表征银行预算计划中不同采购项目的采购周期，供货商供货周期和费用立项审批周期；实时获取银行预算执行计划的预算执行目标数据；所述预算执行目标数据用于表征银行预算执行计划中的银行已批复预算金额；对预算执行数据、预算执行目标数据和预估剩余采购金额进行分析，实时确定银行预算是否超支；在确定银行预算超支时，发出实时调整银行预算执行计划的告警消息，从而可在银行预算超支时，发出实时调整银行预算执行计划的告警消息，实现了银行预算执行的自动化监控，与现有技术对比，不需人工操作，节约了人力成本，同时提高了银行预算执行监控工作的效率和准确性。

具体实施时，首先实时获取银行预算执行计划的预算执行数据；所述预算执行数据包括已执行数据以及未采购项目的预估金额和预计采购周期；所述已执行数据用于描述已采购的项目及采购金额。

实施例中，预算执行数据还可以用于描述未采购项目的供货商供货周期，项目采购状态。已执行数据还可用于描述已采购项目的采购状态；项目采购状态可以包括项目的购买数量，采购完成状态和预计项目剩余采购时间。在获取银行预算执行计划的预算执行数据和已执行数据前，先从银行系统中获取以下数据：费用科目数据、预算执行系统角色及权限数据、年度预算执行计划(具体包含预算执行目标、各季度执行计划等铺底数据)、供应商供货周期、物品使用周期、费用立项审批周期、费用报销周期等基本数据。

在上述实施例中，在获取银行预算执行计划的预算执行数据时，可对预设年度时间段(如五年)内的执行详细数据提供自动备份功能，对该预设年度时间段的执行数据只保留大类数据，对详细数据定时进行清理。

具体实施时，首先实时获取银行预算执行计划的预算执行数据；所述预算执行数据包括已执行数据以及未采购项目的预估金额和预计采购周期；所述已执行数据用于描述已采购的项目及采购金额。

实施例中，银行预算执行计划的预算执行数据，可以包括费用科目批复金额和已执行金额等；预估剩余采购金额还可用于描述为达成预算执行目标所需的剩余采购金额，预估剩余采购金额还可用于与执行计划中维护的未来采购项目总金额作比较，未来采购项目总金额应大于预估剩余采购金额，才能达成预设置的科目执行目标；预算执行特征参数在上述实施例中可用于表征保障部门预算执行目标。

在上述实施例中，可预设置的基于银行服务保障部门的预算执行特征参数，对预估剩余采购金额进行动态分析方法及数据预测。本实施例中预算执行特征参数可以包括银行系统费用立项周期、组织结构、组织规模、费用执行周期、保障部门预算执行目标、银行系统轧帐日期和银行系统费用报销周期等参数，此处用到的特征参数主要为保障部门预算执行目标。在上述实施例中，可以首先获取银行系统预设置的保障部门预算执行目标，与费用科目全年批复预算做乘法运算，所得值再与该科目已执行数据做减法，最终得出预估剩余采购金额，计算公式可如下所示：

预估剩余采购金额＝费用科目全年批复预算×保障部门预算执行目标-已执行金额

举一实例，取保障部门涉及费用科目“其他公杂费”举例，公司饮用水费用列支该科目。2020年初维护在系统中的年度执行计划包含了“其他公杂费”科目全年预算10万元，按计划饮用水1个月采购1次。截至6月中旬该项费用已执行4万元，假设接银行上级部门临时通知，需配合上级部门开展大型活动，临时新增一次饮用水采购，预计采购0.5万元，此时经办人在采购计划中新增此项目，系统中该科目已执行金额变更为4.5万元。此时，系统会根据新增后的采购计划，实时获取预算执行数据(包含“其他公杂费”批复预算10万元，更新后的已执行金额4.5万元)，读取预设置的预算执行特征参数(此处为保障部门预算执行目标设置为90％)，经计算，该科目预估剩余采购金额为4.5万。计算公式为：10×90％-4.5＝4.5。

在上述实施例中，通过预设置的预算执行特征参数，可有效地对银行预算执行计划进行预测分析，银行保障部门负责实施的费用科目包含办公用品、服务用品、其他公杂费、办公家具、绿化费、其他通信费等十余个费用科目，而其他公杂费科目中又涉及各类灯具、各类洁具、饮用水、各类办公区消耗类装饰用品等多种项目，通过计算机系统的运算，可有效避免传统常规方法需要的大量依赖人工计算，工作效率低且极易出错的问题。

具体实施时，根据实时获取的预算执行数据，实时确定银行预算是否超支。

实例中，将预算执行数据中费用科目全年批复预算、已执行金额、未来采购项目总金额进行运算分析，若已执行金额与未来采购项目总金额之和大于费用科目全年批复预算，则确定银行预算超支；反之，则确定银行预算不超支。计算公式为：

已执行金额+未来采购项目总金额-费用科目全年批复预算＞0

若上述公式成立，则确定银行预算超支。

举一实例，仍然使用上述饮用水采购实例，假设“其他公杂费”年度批复预算为10万元，预算执行计划中“其他公杂费”科目6月中旬以后(即未来)采购项目总金额为5.8，截至6月中旬，已执行金额为4万元，因6月中旬临时活动需要，经办人在其他公杂费执行计划中新增一笔0.5万元饮用水采购项目后，已执行金额更新为4.5万元。此时，系统会获取上述预算执行数据，运用公式计算4.5+5.8-10＞0，结果成立，判断“其他公杂费”科目预算超支，并发出告警，提醒经办人修改未来采购项目。

具体实施时，在对预算执行数据进行分析，实时确定银行预算是否超支后，在确定银行预算超支时，发出实时调整银行预算执行计划的告警消息。

实施例中，通过发出实时调整银行预算执行计划的告警消息，可使工作人员针对告警信息作出处理，及时调整银行预算执行计划。

具体实施时，本发明实施例提供的银行预算执行的监控方法，还可以包括：对银行预算执行计划中本执行周期预计执行情况、本年度预计执行情况等进行预测分析，给出预算执行计划调整建议。

具体实施时，本发明实施例提供的银行预算执行的监控方法，还可以包括：根据银行年度预算执行计划中的采购项目及费用，供货商的供货周期，采购物品的使用周期，费用立项审批周期和采购费用报销周期，预设置预算执行特征参数。

实施例中，预算执行特征参数是与银行系统预算执行工作制度和要求相关的参数，包括费用立项周期、组织结构、组织规模、费用执行周期、保障部门预算执行目标、银行系统轧帐日期、银行系统费用报销周期等参数。

在上述实施例中，基于预算执行特征参数，可将预算执行数据电子化，通过动态分析及预测方法跟踪各科目执行情况。本发明实施例可设置拥有可修改特征参数的权限的工作人员权限，例如部门主管可修改科目预算年度执行目标。

现阶段下，在对银行预算执行进行监控时，由于预算执行是动态持续过程，如遇新增采购需求等特殊情况，则需要及时调整采购计划。执行预算过程中，当发起新的采购项目、采购项目中途发生变化、采购项目发起后因故取消，预算执行人都需要在人工的对以上项目中的详细数据进行登记和维护。常规方法下依赖人工运算的效率极低，且实时性差、无法敏捷响应，使得预算执行整体效率偏低，若因人为运算错误导致预算发生超支，后果严重。本发明实施例提供的银行预算执行的监控方法可以解决上述问题。

具体实施时，本发明实施例提供的银行预算执行的监控方法，还可以包括：在新增，删除和/或修改预算执行数据中的未采购项目后，重新按权利要求1所述方法实时确定银行预算是否超支。

实施例中，在银行的预算执行系统中新增、删除、修改预算执行数据中的未采购项目时(即修改预算执行数据中的未采购科目的采购内容、采购金额、采购项目状态等)，重新基于预设置的预算执行特征参数，如组织规模、供应商供货周期、保障部门预算执行目标，动态地对修改后的预算执行数据进行分析，同时，重新对本执行周期预计执行情况、本年度预计执行情况等进行预测分析，给出预算执行计划调整建议。

现阶段，预算执行报告大多包括各科目年度预算、已执行预算、本年度目标执行率、环比数据分析、同比数据分析等内容，需要依赖年度批复预算、公司组织结构、人数规模等详细进行分析，报告一般由预算执行人通过数据录入、公式运算、人工分析等方法完成。因大型银行组织机构庞大，报告形式多样，常见报告类型有每月执行报告、双月执行报告、季度执行报告及年度执行报告，同时，预算执行报告涉及信息量及数据量都很大，现有方法多依赖人工运算来生成报告数据、极易出错。目前的报告方法中，因为执行报告涉及信息量及数据量都很大，预算执行人需要花整块时间，根据最新执行数据编写报告，编写好后按照推送给预算执行监督人，属于推式报告法。而执行监督人往往需要处理各种紧急而重要的事务，推式报告法无法确保信息被执行监督人及时接收。由于执行监督人往往更希望能马上看到最新的执行数据，传统报告方法在实效性和敏捷性方面体现了严重不足。本实例中，当执行监督人想第一时间尽快获得预算分析报告，可以主动登陆本系统，选择想要的报告类型，导出并将报告一键发送至工作邮箱，实现主动获取、快速获得的拉式报告法。本发明实施例提供的银行预算执行的监控方法可以解决上述问题。

具体实施时，本发明实施例提供的银行预算执行的监控方法，还可以包括：在对预算执行数据、预算执行目标数据和预估剩余采购金额进行分析后，生成不同类型的分析报告；所述分析报告包括不同周期的报告，用于描述银行预算的各科目的执行情况。

实施例中，读取存储在系统中的预算执行数据和预算执行目标数据，以及计算得出的预估剩余采购金额，对各科目的预算执行数据进行分析，可得出所需的多种分析报告。根据需要，可生成年度执行报告、季度执行报告、双月执行报告、月度执行报告、当日最新执行报告等不同维度的报告，各级审批人(预算执行监督人)可随时获取预算执行分析报告，以便监督执行进度。同时，本发明实施例提供的方法还可包括提供报告打印和一键转发至工作邮箱的功能。

在上述实施例中，可根据组织结构、报告形式、报告接收者的不同，本发明实施例可设置多个角色和多种权限。通过为特定用户设置角色和权限，使其更准确的接收报告。

具体实施时，本发明实施例提供的银行预算执行的监控方法，还可以包括：针对银行年度预算执行计划中的采购项目和供货商的变更，调整预设置的预算执行特征参数。

实施例中，可对预算执行特征参数进行修改，如对包括银行系统费用立项周期、组织结构、组织规模、费用执行周期、保障部门预算执行目标、银行系统轧帐日期、银行系统费用报销周期等进行修改。

本发明实施例中，实时获取银行预算执行计划的预算执行数据；所述预算执行数据包括已执行数据以及未采购项目的预估金额和预计采购周期；所述已执行数据用于描述已采购的项目及采购金额；根据实时获取的预算执行数据和预设置的预算执行特征参数，实时计算预估剩余采购金额；所述预估剩余采购金额用于描述完成预算执行计划所需的剩余采购金额；所述预算执行特征参数用于表征银行预算计划中不同采购项目的采购周期，供货商供货周期和费用立项审批周期；实时获取银行预算执行计划的预算执行目标数据；所述预算执行目标数据用于表征银行预算执行计划中的银行已批复预算金额；对预算执行数据、预算执行目标数据和预估剩余采购金额进行分析，实时确定银行预算是否超支；在确定银行预算超支时，发出实时调整银行预算执行计划的告警消息，从而可在银行预算超支时，发出实时调整银行预算执行计划的告警消息，实现了银行预算执行的自动化监控，与现有技术对比，不需人工操作，节约了人力成本，同时提高了银行预算执行监控工作的效率和准确性。

如上，本发明实施例利用数字化的银行预算执行的监控方法，可实现对执行跟踪及报告，并结合了动态数据分析，提高了预算执行工作的敏捷度、准确性，以科学的预测方法，使得预算执行过程更加高效合规。同时，可让预算执行人可以有更多的时间思考如何进一步提高办公区舒适度及员工满意度，以便更好地服务组织里的盈利部门，从而提高公司整体效益。

本发明实施例中还提供了一种银行预算执行的监控装置，如下面的实施例所述。由于该装置解决问题的原理与银行预算执行的监控方法相似，因此该装置的实施可以参见银行预算执行的监控方法的实施，重复之处不再赘述。

图2为本发明实施例中一种银行预算执行的监控装置的结构示意图，如图2所示，本发明实施例提供的银行预算执行的监控装置，可以包括：

预算执行数据获取模块01，用于实时获取银行预算执行计划的预算执行数据；所述预算执行数据包括已执行数据以及未采购项目的预估金额和预计采购周期；所述已执行数据用于描述已采购的项目及采购金额；

计算模块02，用于根据实时获取的预算执行数据和预设置的预算执行特征参数，实时计算预估剩余采购金额；所述预估剩余采购金额用于描述完成预算执行计划所需的剩余采购金额；所述预算执行特征参数用于表征银行预算计划中不同采购项目的采购周期，供货商供货周期和费用立项审批周期；

预算执行目标数据获取模块03，用于实时获取银行预算执行计划的预算执行目标数据；所述预算执行目标数据用于表征银行预算执行计划中的银行已批复预算金额；

分析模块04，用于对预算执行数据、预算执行目标数据和预估剩余采购金额进行分析，实时确定银行预算是否超支；

告警模块05，用于在确定银行预算超支时，发出实时调整银行预算执行计划的告警消息。

在一个实施例中，如图3所示，本发明实施例提供的银行预算执行的监控装置，还可以包括：重复计算模块06，用于：在新增，删除和/或修改预算执行数据中的未采购项目后，重新按上述银行预算执行的监控装置实时确定银行预算是否超支。

在一个实施例中，本发明实施例提供的银行预算执行的监控装置，还可以包括：报告生成模块，用于：在对预算执行数据、预算执行目标数据和预估剩余采购金额进行分析后，生成不同类型的分析报告；所述分析报告包括不同周期的报告，用于描述银行预算的各科目的执行情况。

在一个实施例中，本发明实施例提供的银行预算执行的监控装置，还可以包括：参数设置模块，用于：根据银行年度预算执行计划中的采购项目及费用，供货商的供货周期，采购物品的使用周期，费用立项审批周期和采购费用报销周期，预设置预算执行特征参数。

在一个实施例中，本发明实施例提供的银行预算执行的监控装置，还可以包括：参数调整模块，用于：针对银行年度预算执行计划中的采购项目和供货商的变更，调整预设置的预算执行特征参数。

下面给出一个具体实施例，来说明本发明的装置的具体应用。

在本实例中，本发明实施例提供的银行预算执行的监控装置实现的主要功能包括对预算执行进行跟踪以及报告，该装置可按预算执行跟踪模块及预算执行报告模块两个模块进行功能划分。

图4是本发明实施例提供的银行预算执行的监控装置实现对预算执行进行跟踪的功能的流程示意图。该预算执行跟踪模块，主要包括预算执行跟踪模块的主控制程序，执行计划读取子模块(即预算执行数据获取模块和预算执行目标数据获取模块)，执行数据新增、执行数据修改、执行数据删除子模块(即重复计算模块)，执行计划维护子模块(即参数设置模块)，动态数据分析子模块(即分析模块)和执行预测分析子模块(即计算模块)等。

图4中，预算执行人可以通过登录银行的预算执行系统，选择查看预算执行计划、增删改预算执行数据、维护执行计划等功能。以上功能每次执行结束之前(即相应子模块调用完成后)，依次调用动态分析和预测分析功能模块(即分析模块)，并将分析结果与子功能模块结果一并返回前端，若分析结果涉及预算执行计划的变更，则用户可选择进入执行计划维护，以修改执行计划。

(1)动态分析和预测分析

子模块(查询、增删改、执行参数维护等)主功能完成后，读取银行预算执行特征参数，包括银行系统费用立项周期、组织结构、组织规模、费用执行周期、保障部门预算执行目标、银行系统轧帐日期、银行系统费用报销周期等。接着读取已保存的本执行周期内已执行数据和预算执行数据进行运算(即动态数据分析)，预算执行数据包含已维护(通过重复计算模块维护)的采购执行数据：包括执行状态为已完成的金额、各科目立项金额、在途采购项目执行数据等。数据读取完，综合运算得出本执行周期的预估执行金额(即预估剩余采购金额)。接着，根据银行执行特征参数、本周期预估执行金额等参数进行预测分析，运算出本周期目标达成率、判断本周期是否会出现超支，若超支则通过对该科目全年度费用进行运算，发出实时调整银行预算的执行计划的告警消息，并给出执行计划修改建议。

(2)查看预算执行计划

本发明实施例提供的银行预算执行的监控装置还可包括：查看模块，用于基于用户选择相应展示界面，展示用户选择查看的预算执行计划。用户可选择查看本月/本季度/本年度执行计划。读取前端的参数后，可通过sql查询语句从数据库查询到计划详细内容，包括：费用科目名称、物品名称、规格、数量、单位、单价(元)、含税金额、税率、税额、不含税金额、采购说明、采购项目执行状态等信息。然后调用动态分析和预测分析，将结果一并返回前端。

(3)新增，删除和/或修改预算执行数据

预算执行人实际执行采购过程中，会有按计划采购、采购中途因故取消、采购内容因故变更，当出现上述情况时，可根据实际情况对预算执行数据进行增/删/改预算执行数据操作。增删改执行数据功能通过sql语句对数据库中相应内容进行新增，删除和/或修改操作，执行数据内容包括：费用科目名称、物品名称、规格、数量、单位、单价(元)、含税金额、税率、税额、不含税金额、采购说明、采购项目执行状态等信息。然后调用动态分析和预测分析，将结果一并返回前端。

实施例中，预算执行跟踪模块还可实现对物品使用的周期分析，例如办公用品、饮用水等常见物品的使用消耗规律，可有效旨在提高系统各步骤数据运算的准确性。

(4)执行计划维护

本发明实施例提供的银行预算执行的监控装置还可包括：根据发出的实时调整银行预算的执行计划的告警消息，生成调整银行预算的执行计划的调整方案。当执行人从各个功能模块的返回提示选择跳转进入该功能模块时，页面会根据分析模块中带出的修改建议，将建议分条罗列在前端页面，用户可人工对计划内容进行调整，保存修改后系统将调用查看执行计划模块，并将新的执行计划和动态分析、预测分析结果一并返回前端。当预算执行人因故需修改执行计划时，可登录系统直接进行执行计划的修改和维护。

例如，疫情期间因防疫工作需要，保障部门需采购一批温度计、感应皂液器等服务用品，因原计划中不包含该内容，预算执行人可将以上物品的采购列入计划，如保存在预算执行数据中。保存修改后调用动态分析和预测分析，将结果和计划修改建议一并返回前端。用户可选择继续维护执行计划，再次跳转进入维护执行计划功能模块。

举一实例，以饮用水采购为例，假设公司新入职一批员工，组织规模发生变化。因每月用水量需根据最新特征参数(人均用水量、组织规模)计算。银行系统根据最新特征参数，计算出最新每月饮用水用水量，同时，未来采购项目总金额发生变化。银行系统通过运算判断出科目费用有超支风险，发出告警，经办人员对未来采购项目做出调整，以确保不再有超支风险。具体的，假设公司目前组织规模为500人，新入职员工后，组织规模变更为600人，人均用水量为1桶/月，当经办人在系统中对组织规模作出调整时，饮用水未来采购数量及金额发生变化，饮用水每月支出增加系统判断“其他公杂费”有超支风险，发出告警信息，经办人根据提示，对该科目未来采购项目做出调整，以确保费用不超支。

另举一例，以办公家具采购中典型实例为例，在该例子中，可应员工要求公司计划在各团队设置读书角，需采购一批书柜。经办人收到采购指令后。可在系统中新增采购项目，银行系统预设置的特征参数包含了办公家具协议供应商供货周期、费用执行周期、费用立项周期、费用报销周期、组织结构、财务扎帐日期等，当经办人员新增项目时，选择供应商后，银行系统会对获取上述参数，经过动态分析和预测，返回前端。

假设银行系统预设置的特征参数如下：

(1)办公家具供应商a供货周期为30日，常规尺寸书柜单价为900元；

(2)办公家具供应商b供货周期为45日，常规尺寸书柜单价为750元；

(3)公司费用执行周期为季度周期，即每季度做一次费用立项，完成一次费用执行分析报告；

(4)费用立项周期为2周，即从提出费用使用申请到费用可以使用需经过2周的审批时间；

(5)费用报销周期为1周，即从采购项目验收并收到发票后到费用报销完成需经过1周的审批时间；

(6)组织结构为5个部门、20个团队。

(7)财务扎帐日期1-11月为每月20日，12月为10日。

在该实例中，经办人在九月中旬，接到为各个团队配置1个书柜的工作任务后，其登陆系统，在办公家具采购计划中新增书柜采购项目，优先选择价格优惠的供应商b，系统自动读取上述特征参数，经过计算，9月中旬提起立项申请，“费用立项周期”2周、“供应商供货周期”45天、“费用报销周期”1周，得出该项采购预计报销完成时间为11月第三周，将该时间与读取的“财务扎帐日期”进行比较，判断其费用可顺利完成报销。同时系统获取“费用执行周期”为季度周期，需在在系统返回信息中提示经办人在立即发起的四季度费用立项中包含该项费用。假设办公家具年度批复预算为10万，截至9月中旬已执行金额为7.5万，原计划(9月中旬后)未来采购项目总金额为2万，当经办人在系统中增加了书柜采购计划后，系统计算得出科目有超支风险，发出告警，并提示经办人员需在未来采购项目中削减至少1万的采购金额，经办人员根据提示，对未来采购计划做出相应调整。

在该实例中，经办人收到采购任务后，仅需登陆系统并选择供应商，后续所有计划由系统完成，十分便捷、高效且准确。银行保障部门负责实施的费用科目包含办公用品、服务用品、其他公杂费、办公家具、绿化费、其他通信费等十余个费用科目，通过计算机系统的运算，可有效避免传统常规方法需要的大量依赖人工计算，工作效率低且极易出错的问题。

图5是本发明实施例提供的银行预算执行的监控装置实现对预算执行进行报告的功能的流程示意图。该预算执行报告模块，主要包括报告参数维护子模块，年度执行报告生成、季度执行报告生成、双月执行报告生成、月度执行报告生成、当日最新执行报告生成子模块(即报告生成模块)等。该装置对生成的报告进行保存，可随时调取已保存的报告，同时提供报告打印和一键转发至工作邮箱的功能。

本发明实施例还提供一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述银行预算执行的监控方法。

本发明实施例还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有执行上述银行预算执行的监控方法的计算机程序。

本发明实施例中，实时获取银行预算执行计划的预算执行数据；所述预算执行数据包括已执行数据以及未采购项目的预估金额和预计采购周期；所述已执行数据用于描述已采购的项目及采购金额；根据实时获取的预算执行数据和预设置的预算执行特征参数，实时计算预估剩余采购金额；所述预估剩余采购金额用于描述完成预算执行计划所需的剩余采购金额；所述预算执行特征参数用于表征银行预算计划中不同采购项目的采购周期，供货商供货周期和费用立项审批周期；实时获取银行预算执行计划的预算执行目标数据；所述预算执行目标数据用于表征银行预算执行计划中的银行已批复预算金额；对预算执行数据、预算执行目标数据和预估剩余采购金额进行分析，实时确定银行预算是否超支；在确定银行预算超支时，发出实时调整银行预算执行计划的告警消息，从而可在银行预算超支时，发出实时调整银行预算执行计划的告警消息，实现了银行预算执行的自动化监控，与现有技术对比，不需人工操作，节约了人力成本，同时提高了银行预算执行监控工作的效率和准确性。

本领域内的技术人员应明白，本发明的实施例可提供为方法、系统、或计算机程序产品。因此，本发明可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本发明可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、cd-rom、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。

本发明是参照根据本发明实施例的方法、设备(系统)、和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。

这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。

这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程数据处理设备上，使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理，从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。

以上所述的具体实施例，对本发明的目的、技术方案和有益效果进行了进一步详细说明，所应理解的是，以上所述仅为本发明的具体实施例而已，并不用于限定本发明的保护范围，凡在本发明的精神和原则之内，所做的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本发明的保护范围之内。