一种虚拟货币法币交易的风险控制方法和装置与流程

1.本发明涉及风险控制的技术领域，尤其是涉及一种虚拟货币法币交易的风险控制方法和装置。


背景技术：

2.随着区块链技术的飞速发展，基于区块链技术的虚拟货币日渐火热，也让更多人民群众加入购买虚拟货币的浪潮中，为了控制虚拟货币大涨大跌带来的风险，三协会2021年5月18日发布公告：开展法定货币与虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等相关交易活动，违反有关法律法规，并涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发售代币票券等犯罪活动，检测虚拟货币法币交易刻不容缓。
3.针对上述问题，还未提出有效的解决方案。


技术实现要素：

4.有鉴于此，本发明的目的在于提供一种虚拟货币法币交易的风险控制方法和装置，以缓解了现有技术中虚拟货币法币交易存在交易风险的技术问题。
5.第一方面，本发明实施例提供了一种虚拟货币法币交易的风险控制方法，包括：从目标平台爬取出目标商家，其中，所述目标平台包括：虚拟货币交易平台和法币交易处，所述目标商家为销售虚拟货币的商家；为所述目标商家生成虚拟购买订单；基于所述虚拟购买订单，获取所述目标商家的公开信息；利用所述目标商家的公开信息，构建虚拟货币账号风险库，并利用所述货币账号风险库对虚拟货币法币交易进行风险控制。
6.进一步地，所述公开信息包括以下至少之一：所述目标商家的支付宝账号，所述目标商家的微信账号，所述目标商家的银行卡账号，所述目标商家的手机号。
7.进一步地，利用所述目标商家的公开信息，构建虚拟货币账号风险库，包括：利用预设加密算法对所述目标商家的公开信息进行加密处理，得到加密后的公开信息；利用所述加密后的公开信息，构建虚拟货币账号风险库。
8.进一步地，利用所述货币账号风险库对虚拟货币法币交易进行风险控制，包括：获取用户发送的实际购买订单，并确定出所述实际购买订单对应的商家的公开信息；若所述实际购买订单对应的商家的公开信息与所述虚拟货币账号风险库中存储的所述实际购买订单对应的商家的公开信息不同，则向用户发送提示信息。
9.进一步地，所述方法还包括：若所述实际购买订单对应的商家的公开信息为所述虚拟货币账号风险库中的目标信息，则向用户发送提示信息并阻断所述实际购买订单，其中，所述目标信息为存在交易风险的公开信息。
10.第二方面，本发明实施例还提供了一种虚拟货币法币交易的风险控制装置，包括：爬取单元，生成单元，获取单元和构建单元，其中，所述爬取单元，用于从目标平台爬取出目标商家，其中，所述目标平台包括：虚拟货币交易平台和法币交易处，所述目标商家为销售
虚拟货币的商家；所述生成单元，用于为所述目标商家生成虚拟购买订单；所述获取单元，用于基于所述虚拟购买订单，获取所述目标商家的公开信息；所述构建单元，用于利用所述目标商家的公开信息，构建虚拟货币账号风险库，并利用所述货币账号风险库对虚拟货币法币交易进行风险控制。
11.进一步地，所述公开信息包括以下至少之一：所述目标商家的支付宝账号，所述目标商家的微信账号，所述目标商家的银行卡账号，所述目标商家的手机号。
12.进一步地，所述构建单元，用于：利用所述目标商家的公开信息，构建虚拟货币账号风险库，包括：利用预设加密算法对所述目标商家的公开信息进行加密处理，得到加密后的公开信息；利用所述加密后的公开信息，构建虚拟货币账号风险库。
13.第三方面，本发明实施例还提供了一种电子设备，包括存储器以及处理器，所述存储器用于存储支持处理器执行上述第一方面中所述方法的程序，所述处理器被配置为用于执行所述存储器中存储的程序。
14.第四方面，本发明实施例还提供了一种计算机可读存储介质，计算机可读存储介质上存储有计算机程序，计算机程序被处理器运行时执行第一方面中所述方法的步骤。
15.在本发明实施例中，通过从目标平台爬取出目标商家，其中，目标平台包括：虚拟货币交易平台和法币交易处，目标商家为销售虚拟货币的商家；为目标商家生成虚拟购买订单；基于虚拟购买订单，获取目标商家的公开信息；利用目标商家的公开信息，构建虚拟货币账号风险库，并利用货币账号风险库对虚拟货币法币交易进行风险控制，达到了利用货币账号风险库对虚拟货币法币交易进行风险控制的目的，进而解决了现有技术中虚拟货币法币交易存在交易风险的技术问题，从而实现了降低了虚拟货币法币交易的交易风险的技术效果。
16.本发明的其他特征和优点将在随后的说明书中阐述，并且，部分地从说明书中变得显而易见，或者通过实施本发明而了解。本发明的目的和其他优点在说明书、权利要求书以及附图中所特别指出的结构来实现和获得。
17.为使本发明的上述目的、特征和优点能更明显易懂，下文特举较佳实施例，并配合所附附图，作详细说明如下。
附图说明
18.为了更清楚地说明本发明具体实施方式或现有技术中的技术方案，下面将对具体实施方式或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图是本发明的一些实施方式，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
19.图1为本发明实施例提供的一种虚拟货币法币交易的风险控制方法的流程图；
20.图2为本发明实施例提供的一种虚拟货币法币交易的风险控制装置的示意图；
21.图3为本发明实施例提供的一种电子设备的示意图。
具体实施方式
22.为使本发明实施例的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合附图对本发明的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例是本发明一部分实施例，而不是
全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。
23.实施例一：
24.根据本发明实施例，提供了一种虚拟货币法币交易的风险控制方法的实施例，需要说明的是，在附图的流程图示出的步骤可以在诸如一组计算机可执行指令的计算机系统中执行，并且，虽然在流程图中示出了逻辑顺序，但是在某些情况下，可以以不同于此处的顺序执行所示出或描述的步骤。
25.图1是根据本发明实施例的一种虚拟货币法币交易的风险控制方法的流程图，如图1所示，该方法包括如下步骤：
26.步骤s102，从目标平台爬取出目标商家，其中，所述目标平台包括：虚拟货币交易平台和法币交易处，所述目标商家为销售虚拟货币的商家；
27.具体的，可以利用爬虫程序从虚拟货币交易平台和法币交易处爬取到销售虚拟货币的商家。
28.步骤s104，为所述目标商家生成虚拟购买订单；
29.具体的，利用爬虫程序自动化购买，并不付款，从而为每个目标商家生成虚拟购买订单。
30.步骤s106，基于所述虚拟购买订单，获取所述目标商家的公开信息；
31.具体的，在得到每个目标商家的虚拟购买订单之后，利用爬虫程序爬取出每个虚拟订单中包含的目标商家的公开信息。
32.需要说明的是，公开信息包括以下至少之一：所述目标商家的支付宝账号，所述目标商家的微信账号，所述目标商家的银行卡账号，所述目标商家的手机号。
33.步骤s108，利用所述目标商家的公开信息，构建虚拟货币账号风险库，并利用所述货币账号风险库对虚拟货币法币交易进行风险控制。
34.在本发明实施例中，通过从目标平台爬取出目标商家，其中，目标平台包括：虚拟货币交易平台和法币交易处，目标商家为销售虚拟货币的商家；为目标商家生成虚拟购买订单；基于虚拟购买订单，获取目标商家的公开信息；利用目标商家的公开信息，构建虚拟货币账号风险库，并利用货币账号风险库对虚拟货币法币交易进行风险控制，达到了利用货币账号风险库对虚拟货币法币交易进行风险控制的目的，进而解决了现有技术中虚拟货币法币交易存在交易风险的技术问题，从而实现了降低了虚拟货币法币交易的交易风险的技术效果。
35.在本发明实施例中，步骤s108包括如下步骤：
36.步骤s11，利用预设加密算法对所述目标商家的公开信息进行加密处理，得到加密后的公开信息；
37.步骤s12，利用所述加密后的公开信息，构建虚拟货币账号风险库。
38.在本发明实施例中，在获取到目标商家的公开信息之后，可以利用md5加密算法对公开信息进行加密，得到加密后的公开信息。
39.然后将加密后的公开信息存储至mysql数据库，从而得到拟货币账号风险库。
40.在本发明实施例中，步骤s108还包括如下步骤：
41.步骤s21，获取用户发送的实际购买订单，并确定出所述实际购买订单对应的商家
的公开信息；
42.步骤s22，若所述实际购买订单对应的商家的公开信息与所述虚拟货币账号风险库中存储的所述实际购买订单对应的商家的公开信息不同，则向用户发送提示信息；
43.步骤s23，若所述实际购买订单对应的商家的公开信息为所述虚拟货币账号风险库中的目标信息，则向用户发送提示信息并阻断所述实际购买订单，其中，所述目标信息为存在交易风险的公开信息。
44.在本发明实施例中，当有用户发起实际购买订单时，从该实际购买订单中获取实际购买订单对应的商家的公开信息。
45.如果实际购买订单对应的商家的公开信息与虚拟货币账号风险库中存储的所述实际购买订单对应的商家的公开信息不同，那么可以通过与用户电话沟通或发送短信提示等提示信息，以告知用户谨慎下单，该交易可能存在交易风险。
46.如果实际购买订单对应的商家的公开信息与虚拟货币账号风险库中存储的实际购买订单对应的商家的公开信息相同，那么就判断实际购买订单对应的商家的公开信息中是否存在目标信息，例如，目标商家的银行卡账号为风险银行卡，目标商家的银行卡账号为银行冻结卡号，那么此时可以直接阻断该实际购买订单对应的交易，或者向用户发送提示信息。
47.需要说明的是，如果用户也是目标商家，那么用户在发起实际购买订单时，可以获取用户的公开信息，如果用户的公开信息为目标信息，那么也需要阻断该实际购买订单对应的交易，从而防止用户进行资产置换。
48.实施例二：
49.本发明实施例还提供了一种虚拟货币法币交易的风险控制装置，该虚拟货币法币交易的风险控制装置用于执行本发明实施例上述内容所提供的虚拟货币法币交易的风险控制方法，以下是本发明实施例提供的虚拟货币法币交易的风险控制装置的具体介绍。
50.如图2所示，图2为上述虚拟货币法币交易的风险控制装置的示意图，该虚拟货币法币交易的风险控制装置包括：爬取单元10，生成单元20，获取单元30和构建单元40。
51.所述爬取单元10，用于从目标平台爬取出目标商家，其中，所述目标平台包括：虚拟货币交易平台和法币交易处，所述目标商家为销售虚拟货币的商家；
52.所述生成单元20，用于为所述目标商家生成虚拟购买订单；
53.所述获取单元30，用于基于所述虚拟购买订单，获取所述目标商家的公开信息；
54.所述构建单元40，用于利用所述目标商家的公开信息，构建虚拟货币账号风险库，并利用所述货币账号风险库对虚拟货币法币交易进行风险控制。
55.在本发明实施例中，通过从目标平台爬取出目标商家，其中，目标平台包括：虚拟货币交易平台和法币交易处，目标商家为销售虚拟货币的商家；为目标商家生成虚拟购买订单；基于虚拟购买订单，获取目标商家的公开信息；利用目标商家的公开信息，构建虚拟货币账号风险库，并利用货币账号风险库对虚拟货币法币交易进行风险控制，达到了利用货币账号风险库对虚拟货币法币交易进行风险控制的目的，进而解决了现有技术中虚拟货币法币交易存在交易风险的技术问题，从而实现了降低了虚拟货币法币交易的交易风险的技术效果。
56.优选地，所述公开信息包括以下至少之一：所述目标商家的支付宝账号，所述目标
商家的微信账号，所述目标商家的银行卡账号，所述目标商家的手机号。
57.优选地，所述构建单元，用于：利用所述目标商家的公开信息，构建虚拟货币账号风险库，包括：利用预设加密算法对所述目标商家的公开信息进行加密处理，得到加密后的公开信息；利用所述加密后的公开信息，构建虚拟货币账号风险库。
58.进一步地，所述构建单元，用于获取用户发送的实际购买订单，并确定出所述实际购买订单对应的商家的公开信息；若所述实际购买订单对应的商家的公开信息与所述虚拟货币账号风险库中存储的所述实际购买订单对应的商家的公开信息不同，则向用户发送提示信息。
59.优选地，所述构建单元，用于若所述实际购买订单对应的商家的公开信息为所述虚拟货币账号风险库中的目标信息，则向用户发送提示信息并阻断所述实际购买订单，其中，所述目标信息为存在交易风险的公开信息。
60.实施例三：
61.本发明实施例还提供了一种电子设备，包括存储器以及处理器，所述存储器用于存储支持处理器执行上述实施例一中所述方法的程序，所述处理器被配置为用于执行所述存储器中存储的程序。
62.参见图3，本发明实施例还提供一种电子设备100，包括：处理器50，存储器51，总线52和通信接口53，所述处理器50、通信接口53和存储器51通过总线52连接；处理器50用于执行存储器51中存储的可执行模块，例如计算机程序。
63.其中，存储器51可能包含高速随机存取存储器(ram，random access memory)，也可能还包括非不稳定的存储器(non
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volatile memory)，例如至少一个磁盘存储器。通过至少一个通信接口53(可以是有线或者无线)实现该系统网元与至少一个其他网元之间的通信连接，可以使用互联网，广域网，本地网，城域网等。
64.总线52可以是isa总线、pci总线或eisa总线等。所述总线可以分为地址总线、数据总线、控制总线等。为便于表示，图3中仅用一个双向箭头表示，但并不表示仅有一根总线或一种类型的总线。
65.其中，存储器51用于存储程序，所述处理器50在接收到执行指令后，执行所述程序，前述本发明实施例任一实施例揭示的流过程定义的装置所执行的方法可以应用于处理器50中，或者由处理器50实现。
66.处理器50可能是一种集成电路芯片，具有信号的处理能力。在实现过程中，上述方法的各步骤可以通过处理器50中的硬件的集成逻辑电路或者软件形式的指令完成。上述的处理器50可以是通用处理器，包括中央处理器(central processing unit，简称cpu)、网络处理器(network processor，简称np)等；还可以是数字信号处理器(digital signal processing，简称dsp)、专用集成电路(application specific integrated circuit，简称asic)、现成可编程门阵列(field
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programmable gate array，简称fpga)或者其他可编程逻辑器件、分立门或者晶体管逻辑器件、分立硬件组件。可以实现或者执行本发明实施例中的公开的各方法、步骤及逻辑框图。通用处理器可以是微处理器或者该处理器也可以是任何常规的处理器等。结合本发明实施例所公开的方法的步骤可以直接体现为硬件译码处理器执行完成，或者用译码处理器中的硬件及软件模块组合执行完成。软件模块可以位于随机存储器，闪存、只读存储器，可编程只读存储器或者电可擦写可编程存储器、寄存器等本
领域成熟的存储介质中。该存储介质位于存储器51，处理器50读取存储器51中的信息，结合其硬件完成上述方法的步骤。
67.实施例四：
68.本发明实施例还提供了一种计算机可读存储介质，计算机可读存储介质上存储有计算机程序，计算机程序被处理器运行时执行上述实施例一中所述方法的步骤。
69.另外，在本发明实施例的描述中，除非另有明确的规定和限定，术语“安装”、“相连”、“连接”应做广义理解，例如，可以是固定连接，也可以是可拆卸连接，或一体地连接；可以是机械连接，也可以是电连接；可以是直接相连，也可以通过中间媒介间接相连，可以是两个元件内部的连通。对于本领域的普通技术人员而言，可以具体情况理解上述术语在本发明中的具体含义。
70.在本发明的描述中，需要说明的是，术语“中心”、“上”、“下”、“左”、“右”、“竖直”、“水平”、“内”、“外”等指示的方位或位置关系为基于附图所示的方位或位置关系，仅是为了便于描述本发明和简化描述，而不是指示或暗示所指的装置或元件必须具有特定的方位、以特定的方位构造和操作，因此不能理解为对本发明的限制。此外，术语“第一”、“第二”、“第三”仅用于描述目的，而不能理解为指示或暗示相对重要性。
71.在本技术所提供的几个实施例中，应该理解到，所揭露的系统、装置和方法，可以通过其它的方式实现。以上所描述的装置实施例仅仅是示意性的，例如，所述单元的划分，仅仅为一种逻辑功能划分，实际实现时可以有另外的划分方式，又例如，多个单元或组件可以结合或者可以集成到另一个系统，或一些特征可以忽略，或不执行。另一点，所显示或讨论的相互之间的耦合或直接耦合或通信连接可以是通过一些通信接口，装置或单元的间接耦合或通信连接，可以是电性，机械或其它的形式。
72.所述作为分离部件说明的单元可以是或者也可以不是物理上分开的，作为单元显示的部件可以是或者也可以不是物理单元，即可以位于一个地方，或者也可以分布到多个网络单元上。可以根据实际的需要选择其中的部分或者全部单元来实现本实施例方案的目的。
73.另外，在本发明各个实施例中的各功能单元可以集成在一个处理单元中，也可以是各个单元单独物理存在，也可以两个或两个以上单元集成在一个单元中。
74.最后应说明的是：以上所述实施例，仅为本发明的具体实施方式，用以说明本发明的技术方案，而非对其限制，本发明的保护范围并不局限于此，尽管参照前述实施例对本发明进行了详细的说明，本领域的普通技术人员应当理解：任何熟悉本技术领域的技术人员在本发明揭露的技术范围内，其依然可以对前述实施例所记载的技术方案进行修改或可轻易想到变化，或者对其中部分技术特征进行等同替换；而这些修改、变化或者替换，并不使相应技术方案的本质脱离本发明实施例技术方案的精神和范围，都应涵盖在本发明的保护范围之内。因此，本发明的保护范围应所述以权利要求的保护范围为准。