针对资金业务的凭证生成方法、系统、电子设备及介质与流程

1.本发明涉及凭证生成领域，更具体地，涉及一种针对资金业务的凭证生成方法、系统、电子设备及介质。


背景技术：

2.传统资金业务的核算工作，核算人员依赖线下传递的大量银行的纸质单据进行手工凭证的编制，工作效率低且容易出现差错。随着电子和网络技术的进步，银行业务办理、业务单据和业务数据传输提供逐步向网络化无纸化发展。
3.现有技术通过预制的算法规则，对收集到的票据匹配固定的凭证模板，模板通过定义固定的凭证分录科目取值方法及凭证分录金额取值方法，从而实现自动化记账的功能。这种处理方法存在的局限性在用完全靠产品或使用人员的事先基础配置才能实现正常的使用，并且无法支持到多维度的核算需求。
4.因此，有必要开发一种针对资金业务的凭证生成方法、系统、电子设备及介质。
5.公开于本发明背景技术部分的信息仅仅旨在加深对本发明的一般背景技术的理解，而不应当被视为承认或以任何形式暗示该信息构成已为本领域技术人员所公知的现有技术。


技术实现要素：

6.本发明提出了一种针对资金业务的凭证生成方法、系统、电子设备及介质，其针对不同场景的会计处理方法的不同预置不同的凭证模板，同时利用摘要关键字、对方信息等重要特征设计发票模板的推荐算法，使模板的推荐更加精准，免除了传统软件需人工进行复杂凭证生成规则配置的过程，使用人员无需额外付出学习成本，大幅提升会计核算工作的效率。
7.第一方面，本公开实施例提供了一种针对资金业务的凭证生成方法，包括：
8.针对资金业务数据，根据业务类型，自动匹配凭证模板；
9.根据所述凭证模板，确定凭证的组成要素；
10.根据所述组成要素，提取所述资金业务数据中的对应数据并填入所述凭证模板，获得凭证。
11.优选地，根据业务类型，自动匹配凭证模板包括：
12.根据所述资金业务数据的业务类型，自动匹配初始凭证模板；
13.判断匹配结果是否符合需求，若是，则将匹配关系保存至业务匹配数据库，以所述初始凭证模板为所述凭证模板，若否，则重选凭证模板，将重选后的匹配关系保存至业务匹配数据库。
14.优选地，当判断次数达到设定阈值后，根据所述业务匹配数据库中的匹配关系自动匹配所述凭证模板，匹配后的匹配关系保存至所述业务匹配数据库。
15.优选地，所述凭证的组成要素包括摘要、科目及方向、金额、辅助项。
16.优选地，根据所述组成要素，提取所述资金业务数据中的对应数据并填入所述凭证模板，获得凭证包括：
17.根据所述组成要素，提取所述资金业务数据中的对应数据并填入所述凭证模板，获得初始凭证；
18.判断填入数据是否符合需求，若是，则将数据与组成要素的匹配关系保存至数据匹配数据库，以所述初始凭证为所述凭证，若否，则重选填入的数据，将重选后的数据与组成要素的匹配关系保存至数据匹配数据库。
19.优选地，当判断次数达到设定阈值后，根据所述数据匹配数据库中的匹配关系自动提取并填入数据，获得所述凭证，匹配后的数据与组成要素的匹配关系保存至所述数据匹配数据库。
20.优选地，用户通过分割及合并凭证的参数配置，生成最终的凭证。
21.作为本公开实施例的一种具体实现方式，
22.第二方面，本公开实施例还提供了一种针对资金业务的凭证生成系统，包括：
23.匹配模块，针对资金业务数据，根据业务类型，自动匹配凭证模板；
24.组成要素确定模块，根据所述凭证模板，确定凭证的组成要素；
25.提取模块，根据所述组成要素，提取所述资金业务数据中的对应数据并填入所述凭证模板，获得凭证。
26.优选地，根据业务类型，自动匹配凭证模板包括：
27.根据所述资金业务数据的业务类型，自动匹配初始凭证模板；
28.判断匹配结果是否符合需求，若是，则将匹配关系保存至业务匹配数据库，以所述初始凭证模板为所述凭证模板，若否，则重选凭证模板，将重选后的匹配关系保存至业务匹配数据库。
29.优选地，当判断次数达到设定阈值后，根据所述业务匹配数据库中的匹配关系自动匹配所述凭证模板，匹配后的匹配关系保存至所述业务匹配数据库。
30.优选地，所述凭证的组成要素包括摘要、科目及方向、金额、辅助项。
31.优选地，根据所述组成要素，提取所述资金业务数据中的对应数据并填入所述凭证模板，获得凭证包括：
32.根据所述组成要素，提取所述资金业务数据中的对应数据并填入所述凭证模板，获得初始凭证；
33.判断填入数据是否符合需求，若是，则将数据与组成要素的匹配关系保存至数据匹配数据库，以所述初始凭证为所述凭证，若否，则重选填入的数据，将重选后的数据与组成要素的匹配关系保存至数据匹配数据库。
34.优选地，当判断次数达到设定阈值后，根据所述数据匹配数据库中的匹配关系自动提取并填入数据，获得所述凭证，匹配后的数据与组成要素的匹配关系保存至所述数据匹配数据库。
35.优选地，用户通过分割及合并凭证的参数配置，生成最终的凭证。
36.第三方面，本公开实施例还提供了一种电子设备，该电子设备包括：
37.存储器，存储有可执行指令；
38.处理器，所述处理器运行所述存储器中的所述可执行指令，以实现所述的针对资
金业务的凭证生成方法。
39.第四方面，本公开实施例还提供了一种计算机可读存储介质，该计算机可读存储介质存储有计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现所述的针对资金业务的凭证生成方法。
40.本发明的方法和系统具有其它的特性和优点，这些特性和优点从并入本文中的附图和随后的具体实施方式中将是显而易见的，或者将在并入本文中的附图和随后的具体实施方式中进行详细陈述，这些附图和具体实施方式共同用于解释本发明的特定原理。
附图说明
41.通过结合附图对本发明示例性实施例进行更详细的描述，本发明的上述以及其它目的、特征和优势将变得更加明显，其中，在本发明示例性实施例中，相同的参考标号通常代表相同部件。
42.图1示出了根据本发明的一个实施例的针对资金业务的凭证生成方法的步骤的流程图。
43.图2示出了根据本发明的一个实施例的一种针对资金业务的凭证生成系统的框图。
44.附图标记说明：
45.201、匹配模块；202、组成要素确定模块；203、提取模块。
具体实施方式
46.下面将更详细地描述本发明的优选实施方式。虽然以下描述了本发明的优选实施方式，然而应该理解，可以以各种形式实现本发明而不应被这里阐述的实施方式所限制。
47.实施例1
48.图1示出了根据本发明的一个实施例的针对资金业务的凭证生成方法的步骤的流程图。
49.如图1所示，该针对资金业务的凭证生成方法包括：步骤101，针对资金业务数据，根据业务类型，自动匹配凭证模板；步骤102，根据凭证模板，确定凭证的组成要素；步骤103，根据组成要素，提取资金业务数据中的对应数据并填入凭证模板，获得凭证。
50.在一个示例中，根据业务类型，自动匹配凭证模板包括：
51.根据资金业务数据的业务类型，自动匹配初始凭证模板；
52.判断匹配结果是否符合需求，若是，则将匹配关系保存至业务匹配数据库，以初始凭证模板为凭证模板，若否，则重选凭证模板，将重选后的匹配关系保存至业务匹配数据库。
53.在一个示例中，当判断次数达到设定阈值后，根据业务匹配数据库中的匹配关系自动匹配凭证模板，匹配后的匹配关系保存至业务匹配数据库。
54.在一个示例中，凭证的组成要素包括摘要、科目及方向、金额、辅助项。
55.在一个示例中，根据组成要素，提取资金业务数据中的对应数据并填入凭证模板，获得凭证包括：
56.根据组成要素，提取资金业务数据中的对应数据并填入凭证模板，获得初始凭证；
57.判断填入数据是否符合需求，若是，则将数据与组成要素的匹配关系保存至数据匹配数据库，以初始凭证为凭证，若否，则重选填入的数据，将重选后的数据与组成要素的匹配关系保存至数据匹配数据库。
58.在一个示例中，当判断次数达到设定阈值后，根据数据匹配数据库中的匹配关系自动提取并填入数据，获得凭证，匹配后的数据与组成要素的匹配关系保存至数据匹配数据库。
59.在一个示例中，用户通过分割及合并凭证的参数配置，生成最终的凭证。
60.具体地，为每条笔待生凭证的资金业务推荐业务类型，每个业务类型在系统内都预制了一个凭证模板，设置多种优先级次序的匹配算法组合，并且可以灵活地新增匹配算法或调整各匹配算法的优先级次序。
61.对于匹配算法，目前有三类：
62.基于内容：基于当前企业当前资金业务单据的摘要关键字最大概率的业务类型。
63.基于协同：基于与当前企业特征类似(行业类型、纳税人类别)的其他企业授信公开数据中，当前银行当前摘要关键字选取的最大概率的业务类型。
64.基于预制：针对预置的通用摘要关键字和资金业务的收付属性，推荐业务类型。
65.根据资金业务数据的业务类型，自动匹配初始凭证模板；
66.判断匹配结果是否符合需求，若是，则将匹配关系保存至业务匹配数据库，以初始凭证模板为凭证模板，若否，则重选凭证模板，将重选后的匹配关系保存至业务匹配数据库。
67.当判断次数达到设定阈值后，根据业务匹配数据库中的匹配关系自动匹配凭证模板，匹配后的匹配关系保存至业务匹配数据库。
68.根据业务类型的匹配结果，可以对应到系统内预制的唯一一个凭证模板。凭证模板定义了这类业务凭证的分录框架，由科目分类和借贷方向构成。其中，科目分类是一个科目类的抽象概念，并不代表具体的会计科目，科目分类决定了后续凭证分录内会计科目和分录金额的取值方法。
69.凭证的主要组成要素包含：摘要、科目及方向、金额、辅助项。凭证组装过程，重点是处理针对具体资金业务单据生成凭证时，各凭证行组成要素的取值方法。
70.(1)摘要：根据凭证模板的摘要定义、资金业务单据的摘要信息、凭证模板的名称确定。
71.(2)科目：进行算法匹配。算法主要包括：
72.基于内容：基于当前企业当前凭证模板的科目分类，最近一次科目处理习惯。当资金业务单据成功生成凭证后，系统将会将当前企业当前凭证模板内的各科目分类与本企业会计科目的对照关系存在习惯表内，用于未来基于内容的推荐算法使用。
73.基于预制：针对当前凭证模板的科目分类预制的科目。针对各企业会计科目设置具有灵活性的问题，对于预制科目，设计了通过科目名称关键字获取当前企业当前凭证模板的科目分类推荐科目的取值方法。
74.(3)金额：取解析成结构化数据的资金业务单据金额字段。
75.(4)辅助项：设计了凭证模板各科目在资金业务单据内的辅助项取值字段或默认取值方法。比如：客户、供应商辅助项值，依据资金业务单据上的对方名称信息，在系统的客
户、供应商档案内查找匹配。
76.根据组成要素，提取资金业务数据中的对应数据并填入凭证模板，获得初始凭证；判断填入数据是否符合需求，若是，则将数据与组成要素的匹配关系保存至数据匹配数据库，以初始凭证为凭证，若否，则重选填入的数据，将重选后的数据与组成要素的匹配关系保存至数据匹配数据库。
77.当判断次数达到设定阈值后，根据数据匹配数据库中的匹配关系自动提取并填入数据，获得凭证，匹配后的数据与组成要素的匹配关系保存至数据匹配数据库。
78.通过向客户开放的凭证的分割，及凭证内分录的合并参数配置页面，由客户定义凭证生成时的分割及凭证分录合并方案。比如：客户可以通过配置实现，多张资金业务单据批量生成凭证时，一张单据对应一张凭证还是多张单据生成一张凭证；客户可以通过配置实现，一张凭证内，科目相同的分录是否合并成一行分录。最后将以上凭证要素的取值组装、分割、合并，行成一张(组)完整的会计凭证。
79.实施例2
80.图2示出了根据本发明的一个实施例的一种针对资金业务的凭证生成系统的框图。
81.如图2所示，该针对资金业务的凭证生成系统，包括：
82.匹配模块201，针对资金业务数据，根据业务类型，自动匹配凭证模板；
83.组成要素确定模块202，根据凭证模板，确定凭证的组成要素；
84.提取模块203，根据组成要素，提取资金业务数据中的对应数据并填入凭证模板，获得凭证。
85.在一个示例中，根据业务类型，自动匹配凭证模板包括：
86.根据资金业务数据的业务类型，自动匹配初始凭证模板；
87.判断匹配结果是否符合需求，若是，则将匹配关系保存至业务匹配数据库，以初始凭证模板为凭证模板，若否，则重选凭证模板，将重选后的匹配关系保存至业务匹配数据库。
88.在一个示例中，当判断次数达到设定阈值后，根据业务匹配数据库中的匹配关系自动匹配凭证模板，匹配后的匹配关系保存至业务匹配数据库。
89.在一个示例中，凭证的组成要素包括摘要、科目及方向、金额、辅助项。
90.在一个示例中，根据组成要素，提取资金业务数据中的对应数据并填入凭证模板，获得凭证包括：
91.根据组成要素，提取资金业务数据中的对应数据并填入凭证模板，获得初始凭证；
92.判断填入数据是否符合需求，若是，则将数据与组成要素的匹配关系保存至数据匹配数据库，以初始凭证为凭证，若否，则重选填入的数据，将重选后的数据与组成要素的匹配关系保存至数据匹配数据库。
93.在一个示例中，当判断次数达到设定阈值后，根据数据匹配数据库中的匹配关系自动提取并填入数据，获得凭证，匹配后的数据与组成要素的匹配关系保存至数据匹配数据库。
94.在一个示例中，用户通过分割及合并凭证的参数配置，生成最终的凭证。
95.具体地，为每条笔待生凭证的资金业务推荐业务类型，每个业务类型在系统内都
预制了一个凭证模板，设置多种优先级次序的匹配算法组合，并且可以灵活地新增匹配算法或调整各匹配算法的优先级次序。
96.对于匹配算法，目前有三类：
97.基于内容：基于当前企业当前资金业务单据的摘要关键字最大概率的业务类型。
98.基于协同：基于与当前企业特征类似(行业类型、纳税人类别)的其他企业授信公开数据中，当前银行当前摘要关键字选取的最大概率的业务类型。
99.基于预制：针对预置的通用摘要关键字和资金业务的收付属性，推荐业务类型。
100.根据资金业务数据的业务类型，自动匹配初始凭证模板；
101.判断匹配结果是否符合需求，若是，则将匹配关系保存至业务匹配数据库，以初始凭证模板为凭证模板，若否，则重选凭证模板，将重选后的匹配关系保存至业务匹配数据库。
102.当判断次数达到设定阈值后，根据业务匹配数据库中的匹配关系自动匹配凭证模板，匹配后的匹配关系保存至业务匹配数据库。
103.根据业务类型的匹配结果，可以对应到系统内预制的唯一一个凭证模板。凭证模板定义了这类业务凭证的分录框架，由科目分类和借贷方向构成。其中，科目分类是一个科目类的抽象概念，并不代表具体的会计科目，科目分类决定了后续凭证分录内会计科目和分录金额的取值方法。
104.凭证的主要组成要素包含：摘要、科目及方向、金额、辅助项。凭证组装过程，重点是处理针对具体资金业务单据生成凭证时，各凭证行组成要素的取值方法。
105.(1)摘要：根据凭证模板的摘要定义、资金业务单据的摘要信息、凭证模板的名称确定。
106.(2)科目：进行算法匹配。算法主要包括：
107.基于内容：基于当前企业当前凭证模板的科目分类，最近一次科目处理习惯。当资金业务单据成功生成凭证后，系统将会将当前企业当前凭证模板内的各科目分类与本企业会计科目的对照关系存在习惯表内，用于未来基于内容的推荐算法使用。
108.基于预制：针对当前凭证模板的科目分类预制的科目。针对各企业会计科目设置具有灵活性的问题，对于预制科目，设计了通过科目名称关键字获取当前企业当前凭证模板的科目分类推荐科目的取值方法。
109.(3)金额：取解析成结构化数据的资金业务单据金额字段。
110.(4)辅助项：设计了凭证模板各科目在资金业务单据内的辅助项取值字段或默认取值方法。比如：客户、供应商辅助项值，依据资金业务单据上的对方名称信息，在系统的客户、供应商档案内查找匹配。
111.根据组成要素，提取资金业务数据中的对应数据并填入凭证模板，获得初始凭证；判断填入数据是否符合需求，若是，则将数据与组成要素的匹配关系保存至数据匹配数据库，以初始凭证为凭证，若否，则重选填入的数据，将重选后的数据与组成要素的匹配关系保存至数据匹配数据库。
112.当判断次数达到设定阈值后，根据数据匹配数据库中的匹配关系自动提取并填入数据，获得凭证，匹配后的数据与组成要素的匹配关系保存至数据匹配数据库。
113.通过向客户开放的凭证的分割，及凭证内分录的合并参数配置页面，由客户定义
凭证生成时的分割及凭证分录合并方案。比如：客户可以通过配置实现，多张资金业务单据批量生成凭证时，一张单据对应一张凭证还是多张单据生成一张凭证；客户可以通过配置实现，一张凭证内，科目相同的分录是否合并成一行分录。最后将以上凭证要素的取值组装、分割、合并，行成一张(组)完整的会计凭证。
114.实施例3
115.本公开提供一种电子设备包括，该电子设备包括：存储器，存储有可执行指令；处理器，处理器运行存储器中的可执行指令，以实现上述针对资金业务的凭证生成方法。
116.根据本公开实施例的电子设备包括存储器和处理器。
117.该存储器用于存储非暂时性计算机可读指令。具体地，存储器可以包括一个或多个计算机程序产品，该计算机程序产品可以包括各种形式的计算机可读存储介质，例如易失性存储器和/或非易失性存储器。该易失性存储器例如可以包括随机存取存储器(ram)和/或高速缓冲存储器(cache)等。该非易失性存储器例如可以包括只读存储器(rom)、硬盘、闪存等。
118.该处理器可以是中央处理单元(cpu)或者具有数据处理能力和/或指令执行能力的其它形式的处理单元，并且可以控制电子设备中的其它组件以执行期望的功能。在本公开的一个实施例中，该处理器用于运行该存储器中存储的该计算机可读指令。
119.本领域技术人员应能理解，为了解决如何获得良好用户体验效果的技术问题，本实施例中也可以包括诸如通信总线、接口等公知的结构，这些公知的结构也应包含在本公开的保护范围之内。
120.有关本实施例的详细说明可以参考前述各实施例中的相应说明，在此不再赘述。
121.实施例4
122.本公开实施例提供一种计算机可读存储介质，该计算机可读存储介质存储有计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现所述的针对资金业务的凭证生成方法。
123.根据本公开实施例的计算机可读存储介质，其上存储有非暂时性计算机可读指令。当该非暂时性计算机可读指令由处理器运行时，执行前述的本公开各实施例方法的全部或部分步骤。
124.上述计算机可读存储介质包括但不限于：光存储介质(例如：cd－rom和dvd)、磁光存储介质(例如：mo)、磁存储介质(例如：磁带或移动硬盘)、具有内置的可重写非易失性存储器的媒体(例如：存储卡)和具有内置rom的媒体(例如：rom盒)。
125.本领域技术人员应理解，上面对本发明的实施例的描述的目的仅为了示例性地说明本发明的实施例的有益效果，并不意在将本发明的实施例限制于所给出的任何示例。
126.以上已经描述了本发明的各实施例，上述说明是示例性的，并非穷尽性的，并且也不限于所披露的各实施例。在不偏离所说明的各实施例的范围和精神的情况下，对于本技术领域的普通技术人员来说许多修改和变更都是显而易见的。