验证船舶及其贸易背景是否涉敏的方法和装置与流程

1.本发明涉及船舶信息验证技术领域，具体而言，涉及一种验证船舶及其贸易背景是否涉敏的方法和装置。


背景技术：

2.各银行在处理船舶的国际结算业务时，不仅需要验证其贸易背景的真实性，还需要验证船舶、货物途径地以辨别出是否存在涉敏业务。现有技术中，在处理国际结算业务时，通常是通过多个第三方的渠道去查询船舶的档案、船舶的历史轨迹、船舶的历史停靠港、交易各方主体等信息，同时整个过程中需要人工来验证，整个验证过程耗费大量人力成本和时间成本，判定出来的验证结果准确率低。
3.因此，为了辨别航运业务中的船舶是否出现涉敏业务，发明一种能够验证船舶及其贸易背景是否涉敏的方法成为目前亟待解决的技术问题。


技术实现要素：

4.本发明旨在解决或改善现有技术中，在验证船舶及其贸易背景是否涉敏时，通过人工来验证导致耗费大量人力成本和时间成本，判定出来的验证结果准确率低的问题。
5.本发明的第一方面在于提供一种验证船舶及其贸易背景是否涉敏的方法。
6.本发明的第二方面在于提供一种验证船舶及其贸易背景是否涉敏的装置。
7.本发明的第三方面在于提供一种验证船舶及其贸易背景是否涉敏的装置。
8.本发明的第四方面在于提供一种可读储存介质。
9.本发明第一方面提供了一种验证船舶及其贸易背景是否涉敏的方法，包括：建立异常国家名单和异常地区名单；建立异常金融数据库；获取待验证船舶的航运提单，根据航运提单获取待验证船舶的船舶名称，根据船舶名称获得imo识别码（international maritime organization，国际海事组织），通过imo识别码获取到待验证船舶的档案数据；从档案数据中提取待验证数据，待验证数据包括待验证船舶所涉及的一个或多个国家以及待验证船舶所涉及的一个或多个地区；在异常国家名单中匹配一个或多个国家，当一个或多个国家被包括在异常国家名单中时，将与一个或多个国家对应的待验证数据添加到核查信息验证列表中；和/或，在异常地区名单中匹配一个或多个地区，当一个或多个地区被包括在异常地区名单中时，将与一个或多个地区对应的待验证数据添加到核查信息验证列表中；待验证数据还包括至少一个关键数据，验证船舶及其贸易背景是否涉敏的方法还包括：在异常金融数据库中匹配出与每个关键数据相关联的关联信息，确定每一关键数据与对应的关联信息的相似度，将相似度高于预设阈值的关键数据对应的待验证数据添加到核查信息验证列表；根据核查信息验证列表中记录的待验证数据验证待验证船舶及其贸易背景是否涉敏；待验证船舶所涉及的一个或多个国家包括：待验证船舶的船籍、航运提单装船日起第一预设时间前的待验证船舶的所有停靠的挂靠港所在国家、待验证船舶的所属者国籍、待验证船舶的经营者国籍、待验证船舶的管理者国籍中的至少一个。
10.本发明提供的验证船舶及其贸易背景是否涉敏的方法，通过引进异常国家名单、异常地区名单和异常金融数据库，通过异常国家名单核查船舶所涉及的一个或多个国家，通过异常地区名单核查船舶所涉及的一个或多个地区，通过异常金融数据库核查关键数据，实现多维度的数据进行比对和核查。另外，利用全文检索技术和相似度算法技术实现了对船舶及其贸易背景的全方位的核查与验证，结合精确匹配和相似度匹配，解决了现在技术中，在处理船舶的国际结算时，依靠人工验证，不仅耗费大量人力成本和时间，且验证结果的准确率低的技术问题。其中，异常金融数据库中包含有各类有关部门不认可的异常信息，比如异常人名、异常地区、异常国家、异常事件等，通过在异常金融数据库中匹配关键数据，这样当相似度大于等于80%，说明待验证船舶的关键数据很有可能为异常数据，将该异常数据输出到核查信息验证列表中。
11.进一步，通过对待验证船舶所涉及的一个或多个国家进行限定，可在异常国家名单中匹配待验证船舶的船籍、航运提单装船日起第一预设时间前的待验证船舶的所有停靠的挂靠港所在国家、待验证船舶的所属者国籍、待验证船舶的经营者国籍、待验证船舶的管理者国籍中的至少一个，如果匹配到了，则将异常的国籍发送到核查信息验证列表以作为判断船舶及其贸易背景是否涉敏的依据。
12.在上述技术方案中，第一预设时间为大于等于8个月，且小于等于16个月。
13.在该技术方案中，第一预设时间为8个月至16个月，这样可以避免获取的数据过多增加工作量而影响判断效率，又可以对待验证船舶的背景进行较深入的调查以提高判断精度。
14.在上述技术方案中，待验证船舶所涉及的一个或多个地区包括：航运提单装船日起第二预设时间前的待验证船舶的所有停靠的地区。
15.在该技术方案中，可先确定航运提单装船日起第二预设时间前的待验证船舶的所有停靠的地区，然后在异常地区名单中进行匹配，如果待验证船舶停靠或者经停了异常地区，那么把这个核查结果添加到核查信息验证列表中，以作为判断船舶及其贸易背景是否涉敏的依据。
16.在上述技术方案中，第二预设时间为大于等于8个月，且小于等于16个月。
17.在该技术方案中，第二预设时间为8个月至16个月，这样可以避免获取的数据过多增加工作量而影响判断效率，又可以对待验证船舶的背景进行较深入的调查以提高判断精度。
18.在上述技术方案中，关键数据包括待验证船舶的所属者、待验证船舶的经营者、待验证船舶的管理者、发货人、收货人、被通知人、签发人、待验证船舶的承运者中的至少一项。
19.在该技术方案中，可以结合本次航运过程中涉及到与船舶相关的关系方以及与交易有关的联系人，可以使得判断结果更加精准。与船舶相关的关系方可以为待验证船舶的所属者、经营者、管理者和承运者，与交易有关的联系人可以为发货人、收货人、被通知人、签发人等。
20.在上述技术方案中，确定每一关键数据与对应的关联信息的相似度的步骤包括：基于levenshtein相似度算法（字符串相似度算法），确定关键数据与对应的关联信息的相似度。
21.在该过程中，可以采用levenshtein相似度算法计算每个关键数据与关联信息的相似度，这样就可以根据关键数据与关联信息的相似度的比较结果，进而来确定输入的关键数据是否异常。进一步，预设阈值大于等于80%。举例而言，例如根据航运提单可以获取到发货人是“贾某某”，然后在异常金融数据库中输入贾某某，这时系统可以在异常金融数据库中输出所有与“贾某某”有关的关联信息，包括与“贾某某”相似度较高的关联信息，以及与“贾某某”相似度较低的没有实质意义的信息，然后系统会采用levenshtein相似度算法确定每一条关联信息与“贾某某”的相似度，例如匹配的结果中有“贾某某的国籍为a国”，且该信息的相似度大于80%，这时系统就可以将“贾某某”以及匹配的关联信息添加到核查信息验证列表，以作为判断船舶及其贸易背景是否涉敏的依据。其中，匹配的关联信息包括相似度、匹配出的语句（贾某某的国籍为a国）、语句中的实体关键词（贾某某）和实体类别（发货人）等。
22.本发明第二方面提供了一种验证船舶及其贸易背景是否涉敏的装置，包括：建立模块，用于建立异常国家名单、异常地区名单和异常金融数据库；获取模块，用于获取待验证船舶的航运提单，根据航运提单获取待验证船舶的船舶名称，根据船舶名称获得imo识别码，通过imo识别码获取到待验证船舶的档案数据，从档案数据中提取待验证数据，待验证数据包括待验证船舶所涉及的一个或多个国家以及待验证船舶所涉及的一个或多个地区；信息匹配模块，用于在异常国家名单中匹配一个或多个国家，当一个或多个国家被包括在异常国家名单中时，将与一个或多个国家对应的待验证数据添加到核查信息验证列表中；和/或，在异常地区名单中匹配一个或多个地区，当一个或多个地区被包括在异常地区名单中时，将与一个或多个地区对应的待验证数据添加到核查信息验证列表中；待验证数据还包括至少一个关键数据；信息匹配模块还用于在异常金融数据库中匹配出与每个关键数据相关联的关联信息；确定模块，用于基于信息匹配模块匹配出与每个关键数据相关联的关联信息，确定每一关键数据与对应的关联信息的相似度，将相似度高于预设阈值的关键数据对应的待验证数据添加到核查信息验证列表中；确定模块还用于根据核查信息验证列表中记录的待验证数据验证待验证船舶及其贸易背景是否涉敏；待验证船舶所涉及的一个或多个国家包括：待验证船舶的船籍、航运提单装船日起第一预设时间前的待验证船舶的所有停靠的挂靠港所在国家、待验证船舶的所属者国籍、待验证船舶的经营者国籍、待验证船舶的管理者国籍中的至少一个。
23.本发明第三方面提供了一种验证船舶及其贸易背景是否涉敏的装置，包括储存器和处理器，储存器上存储有计算机程序或指令，处理器执行程序或指令时实现如本技术第一方面任一项技术方案提供的验证船舶及其贸易背景是否涉敏的方法。
24.本发明第四方面提供了一种可读储存介质，可读储存介质上存储有程序或指令，处理器执行程序或指令时实现如本技术第一方面任一项技术方案提供的验证船舶及其贸易背景是否涉敏的方法。
25.根据本发明的附加方面和优点将在下面的描述部分中变得明显，或通过根据本发明的实践了解到。
附图说明
26.根据本发明的实施例的上述和/或附加的方面和优点从结合下面附图对实施例的
描述中将变得明显和容易理解，其中：图1示出了本发明的实施例提供的验证船舶及其贸易背景是否涉敏的方法的流程示意图；图2示出了本发明的另一实施例提供的验证船舶及其贸易背景是否涉敏的方法的流程示意图；图3示出了本发明的实施例提供的验证船舶及其贸易背景是否涉敏的装置的方框图；图4示出了本发明的另一实施例提供的验证船舶及其贸易背景是否涉敏的装置的方框图。
27.其中，图3和图4中的零部件名称与标号的对应关系如下：1验证船舶及其贸易背景是否涉敏的装置，11建立模块，12获取模块，13信息匹配模块，14确定模块，15储存器，16处理器。
具体实施方式
28.为了能够更清楚地理解根据本发明的实施例的上述方面、特征和优点，下面结合附图和具体实施方式对根据本发明的实施例进行进一步的详细描述。需要说明的是，在不冲突的情况下，本技术的实施例及实施例中的特征可以相互组合。
29.在下面的描述中阐述了很多具体细节以便于充分理解根据本发明的实施例，但是，根据本发明的实施例还可以采用其他不同于在此描述的其他方式来实施，因此，根据本发明的实施例的保护范围并不受下面公开的具体实施例的限制。
30.如图1所示，本发明的一个实施例提供的验证船舶及其贸易背景是否涉敏的方法包括如下步骤：s102：建立异常国家名单和异常地区名单；s104：建立异常金融数据库；s106：获取待验证船舶的航运提单，根据航运提单获取待验证船舶的船舶名称，根据船舶名称获得imo识别码，通过imo识别码获取到待验证船舶的档案数据；s108：从档案数据中提取待验证数据，待验证数据包括待验证船舶所涉及的一个或多个国家、待验证船舶所涉及的一个或多个地区以及至少一个关键数据；在异常国家名单中匹配一个或多个国家，当一个或多个国家被包括在异常国家名单中时，将与一个或多个国家对应的待验证数据添加到核查信息验证列表中；和/或，在异常地区名单中匹配一个或多个地区，当一个或多个地区被包括在异常地区名单中时，将与一个或多个地区对应的待验证数据添加到核查信息验证列表中；待验证船舶所涉及的一个或多个国家包括：待验证船舶的船籍、航运提单装船日起第一预设时间前的待验证船舶的所有停靠的挂靠港所在国家、待验证船舶的所属者国籍、待验证船舶的经营者国籍、待验证船舶的管理者国籍中的至少一个；s110：在异常金融数据库中匹配出与每个关键数据相关联的关联信息，确定每一关键数据与对应的关联信息的相似度，将相似度高于预设阈值的关键数据对应的待验证数据添加到核查信息验证列表中；s112：根据核查信息验证列表中记录的待验证数据验证待验证船舶及其贸易背景
是否涉敏。
31.本发明提供的验证船舶及其贸易背景是否涉敏的方法，先建立异常国家名单、异常地区名单和异常金融数据库，获取待验证船舶的航运提单，根据航运提单获取待验证船舶的船舶名称，根据船舶名称获得imo识别码，再通过imo识别码获取到待验证船舶的档案数据，从档案数据中提取待验证数据，待验证数据包括待验证船舶所涉及的一个或多个国家、待验证船舶所涉及的一个或多个地区和关键数据，然后在异常国家名单中匹配一个或多个国家，当一个或多个国家被包括在异常国家名单中时，将与一个或多个国家对应的待验证数据添加到核查信息验证列表中；在异常地区名单中匹配一个或多个地区，当一个或多个地区被包括在异常地区名单中时，将与一个或多个地区对应的待验证数据添加到核查信息验证列表中；此外，本发明还在异常金融数据库中匹配出与每个关键数据相关联的关联信息，确定每一关键数据与对应的关联信息的相似度，将相似度高于预设阈值的关键数据对应的待验证数据添加到核查信息验证列表中，最后根据核查信息验证列表中记录的待验证数据验证待验证船舶及其贸易背景是否涉敏。本发明通过引进异常国家名单、异常地区名单和异常金融数据库，通过异常国家名单核查船舶所涉及的一个或多个国家，通过异常地区名单核查船舶所涉及的一个或多个地区，通过异常金融数据库核查关键数据，实现多维度的数据进行比对和核查。另外，利用全文检索技术和相似度算法技术实现了对船舶及其贸易背景的全方位的核查与验证，结合精确匹配和相似度匹配，解决了现在技术中，在处理船舶的国际结算时，依靠人工验证，不仅耗费大量人力成本和时间，且验证结果的准确率低的技术问题。
32.进一步，通过限定待验证船舶所涉及的一个或多个国家的具体内容，这样系统可在异常国家名单中匹配待验证船舶的船籍、航运提单装船日起第一预设时间前的待验证船舶的所有停靠的挂靠港所在国家、待验证船舶的所属者国籍、待验证船舶的经营者国籍、待验证船舶的管理者国籍中的至少一个，如果匹配到了，则将异常的国籍发送到核查信息验证列表以作为判断船舶及其贸易背景是否涉敏的依据。进一步，第一预设时间为8个月至16个月，这样可以避免获取的数据过多增加工作量而影响判断效率，又可以对待验证船舶的背景进行较深入的调查以提高判断精度。
33.在上述技术方案中，待验证船舶所涉及的一个或多个地区包括：航运提单装船日起第二预设时间前的待验证船舶的所有停靠的地区。这样系统可先确定航运提单装船日起第二预设时间前的待验证船舶的所有停靠的地区，然后在异常地区名单中进行匹配，如果待验证船舶停靠或者经停了异常地区，那么把这个核查结果添加到核查信息验证列表中，以作为判断船舶及其贸易背景是否涉敏的依据。进一步，第二预设时间为8个月至16个月，这样可以避免获取的数据过多增加工作量而影响判断效率，又可以对待验证船舶的背景进行较深入的调查以提高判断精度。
34.在上述技术方案中，关键数据包括待验证船舶的所属者、待验证船舶的经营者、待验证船舶的管理者、发货人、收货人、被通知人、签发人、待验证船舶的承运者中的至少一项，这样系统可以结合本次航运过程中涉及到与船舶相关的关系方以及与交易有关的联系人，可以使得判断结果更加精准。与船舶相关的关系方可以为待验证船舶的所属者、经营者、管理者和承运者，与交易有关的联系人可以为发货人、收货人、被通知人、签发人等。
35.在上述技术方案中，系统可以采用levenshtein相似度算法计算每个关键数据与
关联信息的相似度，这样就可以根据关键数据与关联信息的相似度的比较结果，进而来确定输入的关键数据是否异常。进一步，预设阈值大于等于80%。举例而言，例如根据航运提单可以获取到发货人是“贾某某”，然后在异常金融数据库中输入贾某某，这时系统可以在异常金融数据库中输出所有与“贾某某”有关的关联信息，包括与“贾某某”相似度较高的关联信息，以及与“贾某某”相似度较低的没有实质意义的信息，然后系统会采用levenshtein相似度算法确定每一条关联信息与“贾某某”的相似度，例如匹配的结果中有“贾某某的国籍为a国”，且该信息的相似度大于80%，这时系统就可以将“贾某某”以及匹配的关联信息添加到核查信息验证列表中，以作为判断船舶及其贸易背景是否涉敏的依据。其中，匹配的关联信息包括相似度、匹配出的语句（贾某某的国籍为a国）、语句中的实体关键词（贾某某）和实体类别（发货人）等。
36.如图2所示，为本发明的另一个实施例提供的验证船舶及其贸易背景是否涉敏的方法，包括如下步骤：s202：获取航运提单信息；s204：获取船名、发货人、收货人、签发人、被通知人等信息；s206：通过船名获得imo识别码；s208：通过imo识别码获取到船舶档案；s210：从档案中提取特征验证的关键字和数据类型；s212：判断船舶的船籍、所属公司、管理公司等的所属国家是否在异常国家名单中；若否，执行s216，若是，执行s214；s214：将船舶的船籍、所属公司、管理公司等的所属国家添加到核查信息验证列表中；s216：核查待验证船舶的本提单装船日期近一年内的挂靠港所在的国家；s218：判断一年内的挂靠港所在的国家是否在异常国家名单中；若否，执行s222，若是，执行s220；s220：将挂靠港所在的国家添加到核查信息验证列表中；s222：核查待验证船舶的本提单装船日期近一年内的历史轨迹；s224：判断一年内的停靠或经停的地区是否在异常地区名单中；若否，执行s228，若是，执行s226；s226：将停靠或经停的异常地区添加到核查信息验证列表中；s228：在异常金融数据库中匹配关键数据；s230：获取关键数据在库中的匹配结果及相似度；s232：判断是否有相似度高于80%的关联信息；若是，执行s234；若否，执行s236；s234：将关键数据和关联信息添加到核查信息验证列表中；s236：基于核查信息验证列表中搜集到的数据验证待验证船舶及其贸易背景是否涉敏。
37.本实施例的验证船舶及其贸易背景是否涉敏的方法，先提取用户航运提单信息，获得船名、发货人、收货人、签发人、被通知人等信息，通过船名匹配获得mmsi识别码（maritime-mobile-service-identify，水上移动通信业务标识码）和imo识别码，锁定目标船舶，通过imo识别码获取到待验证船舶的档案数据，从档案数据中提取待验证的关键字和
数据类型，拿档案数据中的船籍、待验证船舶的所属者所属国家、待验证船舶的经营者所属国家、待验证船舶的管理者所属国家等去异常国家名单中去进行匹配；如果匹配到了，那么把这个匹配结果添加到核查信息验证列表中，核查船舶的本航运提单以及本提单装船日期近一年内所有挂靠港所在国家有没有在异常国家名单中，如果匹配到了，那么把这个匹配结果添加到核查信息验证列表中，核查船舶的本航运提单、以及本提单装船日期近一年内的船舶行驶历史轨迹是否停靠或者经停了敏感及高风险地区，如果停靠或者经停了异常地区，那么把这个核查结果添加到核查信息验证列表中，拿本提单相关信息中的各种实体（船名、imo、船舶所属者、船舶经营者、船舶管理者、发货人、收货人、被通知人、签发人、船舶承运者、船舶公司等）的关键数据在异常金融数据库中进行全文检索，检索时采用levenshtein相似度算法计算匹配度，如果有相似度高于预设阈值80%的关键数据，那么把对应的关键数据和关联信息添加到最终的核查信息验证列表中，最后根据核查信息验证列表中记录的待验证数据验证待验证船舶及其贸易背景是否涉敏。其中，验证待验证船舶及其贸易背景是否涉敏的过程中，可以根据不同的情况进行不同的设置，例如设置只要在异常国家名单中匹配到了异常的国家就可以确定待验证船舶及其贸易背景涉敏了，或者只要在异常地区名单中匹配到了异常的地区就可以确定待验证船舶及其贸易背景涉敏了，或者在异常金融数据库中匹配到相似度大于等于80%的关联信息就可以确定待验证船舶及其贸易背景涉敏了，又或者设置三种情况都符合的情况下判定待验证船舶及其贸易背景涉敏。当然，根据不同的实际情况，本技术也可以将核查信息验证列表中收集到的验证信息发送给第三方，以供风控人员来决策该待验证船舶是否涉敏。
38.如图3所示，本发明第二方面提供了一种验证船舶及其贸易背景是否涉敏的装置1，包括：建立模块11，用于建立异常国家名单、异常地区名单和异常金融数据库；获取模块12，用于获取待验证船舶的航运提单，根据航运提单获取待验证船舶的船舶名称，根据船舶名称获得imo识别码，通过imo识别码获取到待验证船舶的档案数据，从档案数据中提取待验证数据，待验证数据包括待验证船舶所涉及的一个或多个国家以及待验证船舶所涉及的一个或多个地区；信息匹配模块13，用于在异常国家名单中匹配一个或多个国家，当一个或多个国家被包括在异常国家名单中时，将与一个或多个国家对应的待验证数据添加到核查信息验证列表中；和/或，在异常地区名单中匹配一个或多个地区，当一个或多个地区被包括在异常地区名单中时，将与一个或多个地区对应的待验证数据添加到核查信息验证列表中；待验证船舶所涉及的一个或多个国家包括：待验证船舶的船籍、航运提单装船日起第一预设时间前的待验证船舶的所有停靠的挂靠港所在国家、待验证船舶的所属者国籍、待验证船舶的经营者国籍、待验证船舶的管理者国籍中的至少一个；待验证数据还包括至少一个关键数据；信息匹配模块13还用于在异常金融数据库中匹配出与每个关键数据相关联的关联信息；确定模块14，用于基于信息匹配模块13匹配出与每个关键数据相关联的关联信息，确定每一关键数据与对应的关联信息的相似度，将相似度高于预设阈值的关键数据对应的待验证数据添加到核查信息验证列表中；确定模块14还用于根据核查信息验证列表中记录的待验证数据验证待验证船舶及其贸易背景是否涉敏。
39.如图4所示，本发明第三方面提供了一种验证船舶及其贸易背景是否涉敏的装置1，包括储存器15和处理器16，储存器15上存储有计算机程序或指令，处理器16执行程序或指令时实现如本技术第一方面任一项技术方案提供的验证船舶及其贸易背景是否涉敏的
方法。
40.本发明第四方面提供了一种可读储存介质，可读储存介质上存储有程序或指令，处理器16执行程序或指令时实现如本技术第一方面任一项技术方案提供的验证船舶及其贸易背景是否涉敏的方法。
41.在根据本发明的实施例中，术语“第一”、“第二”、“第三”仅用于描述的方面，而不能理解为指示或暗示相对重要性；术语“多个”则指两个或两个以上，除非另有明确的限定。术语“安装”、“相连”、“连接”、“固定”等术语均应做广义理解，例如，“连接”可以是固定连接，也可以是可拆卸连接，或一体地连接；“相连”可以是直接相连，也可以通过中间媒介间接相连。对于本领域的普通技术人员而言，可以根据具体情况理解上述术语在根据本发明的实施例中的具体含义。
42.此外，虽然采用特定次序描绘了各操作，但是这应当理解为要求这样操作以出的特定次序或以顺序次序执行，或者要求所有图示的操作应被执行以取得期望的结果。在一定环境下，多任务和并行处理可能是有利的。同样地，虽然在上面论述中包含了若干具体实现细节，但是这些不应当被解释为对本发明的范围的限制。在单独的实施例的上下文中描述的某些特征还可以组合地实现在单个实现中。相反地，在单个实现的上下文中描述的各种特征也可以单独地或以任何合适的子组合的方式实现在多个实现中。
43.尽管已经采用特定结构特征和/或方法逻辑动作的语言描述了本主题，但是应当理解所附权利要求书中所限定的主题未必局限于上面描述的特定特征或动作。相反，上面所描述的特定特征和动作仅仅是实现权利要求书的示例形式。
44.以上仅为根据本发明的实施例的优选实施例而已，并不用于限制根据本发明的实施例，对于本领域的技术人员来说，根据本发明的实施例可以有各种更改和变化。凡在根据本发明的实施例的精神和原则之内，所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在根据本发明的实施例的保护范围之内。