一种基于区块链路线透视的智能交易监管方法与流程

本发明属于监管科技，特别是一种基于区块链路线透视的智能交易监管方法，可以使用在传统金融系统内或新型数字经济系统内，新型数字经济系统包括使用区块链（blockchain）的系统或是分布式账本的系统（distributed ledger technology,dlt）。

背景技术：

1、目前特定交易项目中存在建筑项目分布点多，消息传递不及时，物流配送不可控，供应商及时履约优劣不一，结算支付效率低的技术缺陷。此外，监管科技是重要的金融科技，而路线透视的智能交易监管是特别重视的监管科技。路线透视的智能交易监管需要向上识别资产的最终投资者，向下识别资产的底层资产，这样可以发现“最终投资人”和“最终投资资产”的关系。在找寻“向上识别资产的最终投资者”的过程中，可以发现多位中间投资人。最终投资人不会是一个人（例如a），而中间所有参与者都可能是最终投资人。而现代投资人也很灵活，例如张三可以不以自己的名义投资，而使用孩子或是朋友的名义投资，例如使用李四的名义投资，而张三和李四有隐藏的商业或是有亲戚关系。这些都是需要在路线透视的智能交易监管下发现。另外一个问题，张三自己的投资是合规的，而李四自己的投资也是合规的，但是（张三，李四）的联合投资却可能不是合规的，由于张三和李四有关联，而投资资产也有关联，可能有利益交换的场景。同理“向下识别资产的底层资产”场景下，可以发现不同中间资产。例如a付钱给b购买资产x，b转而付钱给c购买资产y，后c又付钱给d购买资产z。这样a购买的最终资产可以是x或是y或是z（或是前面的组合），而不只是z。这样（a，b，c）购买者，和（x，y，z）就会出现复杂关系，a可以是资产x，y，z的最终投资人，b可以是资产y，z的最终投资人，c可以是z最终投资人。另外现在金融交易违规事件越来越灵活。例如a付钱给b，b付钱给c的路线，b可以先给c付款后，而a才付款给b，而且中间可以间隔一段时间，例如几分钟，几小时，几天，几周，或是几月都可以。例如一笔国际贸易，参与的商业银行需要3个月才能结账，因此分析的交易时间差距可以是几个月。因此付款（或是交易）时间和次序（就是交易先后）不是最重要的关键，而付款和资产路线才是关键。但是由于现在大部分金融机构都不愿意分享数据，因此即使在一个金融机构里面可以找到（ui，ua），但是这只是在该机构内的（ui，ua）列表。如果多家金融可以分享数据，在一家金融机构的ui，其实投资人的资金是从另外金融机构来的，因此如果多家金融机构可以分享数据，可以确定更准确的（ui，ua）列表。因此（ui，ua）列表会是一个动态更新的列表，根据现有的数据以及分析，列表可以持续扩大，列表数据会无限扩大，然而这样会造成另外一个问题：数据太多，而大部分交易都是合规的，不需要发现ui或是ua，从而造成处理效率极端低下。因此需要发现一些方法，只需要处理智能发现以及处理（ui，ua），而不需要处理无用数据。

2、许多传统监管科技都可以从交易数据发现以及分析交易路线，例如strisa系统就可以从事这样的发现和分析。但是这些系统停留在交易路线，没有在路线透视的智能交易监管上发现（ui，ua）列表。路线透视的智能交易监管规则以及作业方式复杂而且还在发展中，有的还需要在商家平台内内置监管软硬件自动收集数据。因此需要开发新的技术来满足日益复杂的应用场景。

技术实现思路

1、本发明为了解决现有技术存在的一项或多项技术问题，提出一种基于区块链路线透视的智能交易监管方法，智能交易跟踪方法利用互联网连接能力优势，采用多点分布式算法，针对建筑项目分布点多，消息传递不及时，物流配送不可控，供应商及时履约优劣不一，结算支付效率低下等问题，突破多点网络联通技术难题。供应商库存实时知晓，多维度数据采集实时监控，实现从项目智能订单下达、物流配送实时监控、智能交易消息提醒、供应商评价、线上多方跨区域结算，账户支付与银行实时共享等全链条信息跟踪。

2、本发明提供一种基于区块链路线透视的智能交易监管方法，用于包括：

3、s1，从交易系统，交易方信息系统，交易合规判定系统，结算系统，个人数据库系统，机构数据库系统，交易历史数据库系统和/或账户数据库系统收集交易数据；

4、s2，基于所收集的所述交易数据获取（ui，ua）列表，（ui，ua）列表表示（最终投资人，最终投资资产）列表的新型数据结构；

5、s3，基于（ui，ua）列表建立对应的uiua连接图；

6、s4，基于uiua连接图确定可能最终投资人以及可能最终资产，该步骤s4使用透视式向上监管（urc）模块以及透视式向下监管（drc）模块实现。

7、优选的，ui代表可能的最终投资人或机构，其中，ui可以是一个集合或是单一任务或是机构；如果是集合，集合里面存储的是一系列的人或是机构，集合里面人或是机构是经过排名的，排名最前面的可能性最小，可能性依据排名逐渐增加，排名最后的具有最大可能性；ua代表可能的最终资产，其中，ua可以是单一资产或是一个集合的资产；如果是一个集合的资产，里面的资产是经过排名的，排名最前面的具有最大可能性，可能性依据排名逐渐减少，而排名最后一个的具有最小的可能性。

8、优选的，ui和ua集合里的可能性使用概率来表示，大于0，而小于1；在ui集合中，排在最前面的具有最小可能性，概率依次增加，排在最后具有最大可能性；在ua集合中，排在最前面的具有最大可能性，概率依次递减，排在最后的具有最小可能性。概率由路线透视的智能交易监管分析系统根据历史数据决定，可以动态调整。

9、优选的，所述（ui，ua）列表的计算方法包括：每个（ui，ua）列表是根据一个交易路线得到，根据收集的交易信息，得到交易路线；基于交易路线，将每个付款者加入ui集合，每个参与资产加入ua集合；最后以交易路线的先后分别决定ui集合和ua集合内的排名。

10、优选的，对于投资人多次出现问题：在一个交易路线上，一个投资人或是机构可能多次出现，每次出现时，（ui，ua）列表会加上标识出现的次数。

11、优选的，所述uiua连接图包括图节点和连线；其中：

12、图节点分为2种：

13、（1）inv-节点，代表人物或是机构，如果一个投资人出现两次以上，也只有一个inv-节点；

14、（2）asset-节点，代表资产；

15、所述连线形成的连接分为3种：

16、（1）资金连接invest-link：有向连接inv-节点到另外一个inv-节点，代表第一个投资人付款给第二个投资人；

17、（2）购买连接purchase-link：有向连接inv-节点到一个asset-节点，代表前面投资人购买了后面的资产；

18、（3）置换连接exchange-link：有向连接一个asset-节点到另外一个asset-节点，代表有第一个投资人付款给第二个投资人购买了第一个asset-节点代表的第一个资产，而第二个投资人购买了第二个asset-节点代表的第二个资产。

19、优选的，所述s4包括：

20、s41，基于第一uiua连接图计算方法建立图，包括：基于一组（ui，ua）列表，确定每个投资人都是inv-节点，每个资产都是asset-节点；根据（ui，ua）列表，有向连接最大可能性的inv-节点到最大可能性的asset-节点；

21、s42，基于第二uiua连接图计算方法确定清洗交易，包括：在uiua连接图中，从任何一个inv-节点出发，使用路线算法如果确定只经过invest-link可以回到出发inv-节点，表示有可能有清洗交易场景；

22、s43，基于第三uiua连接图计算方法确定一个投资者的可能最终资产，包括：在uiua连接图中，从一个投资者inv-节点出发，根据连接方向向“前”寻找可能获得的资产，距离越远，可能性越小；其中，概率计算方法可以由实际应用决定；

23、s44，基于第四uiua连接图计算方法确定一个资产的可能最终投资人，包括：在uiua连接图中，从一个asset-节点资产出发，先从purchase-link找到最有可能的投资者；然后在uiua图中，经过invest-link根据连接方向向“后”寻找可能的最终投资者，距离越远，可能性越小；其中，概率计算方法由实际应用决定；

24、s45，基于第五uiua连接图计算方法建立exchange-link，exchange-link可以根据一个uiua图或是从（ui，ua）列表出发，实时计算出来，包括：1）从一个资产出发（asset-节点）出发节点-1，使用purchase-link反向找到直接投资人；2）从该投资者使用invest-link前进方向找到下一位投资者；3）从下一位投资者，经过purchase-link找到下一个资产（asset-节点）下一个节点-2；4））连接出发节点-1和下一个节点-2形成一个新的exchange-link；5从下一个节点-2出发，重复s41-s44，获得资产的交易路线。

25、优选的，还包括：

26、s5，计算（ui，ua）的概率数据，计算可能最终投资人以及可能最终资产的概率。

27、优选的，在uiua图中，在每个连接上还包括附加的时间戳。

28、优选的，所述s1通过strisa系统和bdl（区块链数据湖）系统实现，strisa系统和bdl系统属于现有技术开发的监管系统，收集交易信息后，数据存在bdl系统内，并且从事交易路线分析。

29、本发明的有益效果：

30、（1）可以根据现有的数据发现可能的最终投资人名单（ui）：本发明使用（ui，ua）列表以及uiua图自动找到可能的最终投资人。

31、（2）当数据增加时，可以更新最终投资人的名单：本发明使用交易数据，以及公开的信息（例如工商注册信息），其他信息都是经过计算得出；并且数据越多，分析越准确。

32、（3）可以根据现有的数据发现可能的最终资产名单（ua）：本发明不需要机构披露他们不愿意披露的信息，因此部署的阻力最小。

33、（4）当数据增加时，可以更新最终资产名单：本发明使用交易数据，以及公开的信息（例如工商注册信息），其他信息都是经过计算得出；并且数据越多，分析越准确。

34、（5）可以发现关联的投资人以及他们的投资产资路线：这是根据（ui，ua）列表以及uiua图可以得到投资路线图，包括隐藏的投资路线图。

35、（6）可以自动执行，不需要在商家系统内部署数据收集软硬件：本发明不需要现在路线透视的智能交易监管使用的收集数据硬件，可以从公开的信息得到。主要是依靠大数据智能分析。

36、根据下文结合附图对本发明具体实施例的详细描述，本领域技术人员将会更加明了本发明的上述以及其他目的、优点和特征。