一种地方金融组织风险挖掘系统的设计方法及装置与流程

本发明涉及金融监管领域，具体提供一种地方金融组织风险挖掘系统的设计方法及装置。

背景技术：

1、地方金融组织风险带来的挑战日益严峻，对其进行有效的识别监测势在必行，地方金融组织是金融体系中的重要组成部分，如果地方金融组织风险得不到有效防范，可能会对整个金融体系产生连锁反应，破坏金融稳定，还可能引发金融危机，对经济造成严重影响。

2、通过防范地方金融组织风险，可以保护金融机构的可持续发展，确保其能够稳定运营、提供金融服务并创造利润，降低风险事件对金融机构的经营活动和财务状况造成的不利影响，有效避免资产损失、负债增加和盈利能力下降带来的风险。

3、地方金融组织为经济主体提供金融服务，涉及到资金流转、信用支持等重要领域，如果风险得不到防范，可能导致资金损失、违约事件和支付风险，给金融服务的安全性和可靠性带来威胁。

4、例如，借款人违约可能使投资者无法获得应有的回报，市场风险可能导致投资组合贬值。通过防范风险，可以保护投资者和客户的合法权益，增强市场的信心和稳定。防范风险是金融组织履行监管责任和合规要求的重要方面，如果风险得不到有效防范，金融组织可能面临惩罚。

技术实现思路

1、本发明是针对上述现有技术的不足，提供一种实用性强的地方金融组织风险挖掘系统的设计方法。

2、本发明进一步的技术任务是提供一种设计合理，安全适用的地方金融组织风险挖掘系统的设计装置。

3、本发明解决其技术问题所采用的技术方案是：

4、一种地方金融组织风险挖掘系统的设计方法，包括地方金融组织经营数据挖掘、企业平台项目风险挖掘和企业高管人员风险挖掘；

5、所述地方金融组织经营数据挖掘包括数据挖掘模块、异常监测模块、工商信息异常发现模块、财报信息异常发现模块和社保信息异常发现模块；

6、所述企业平台项目风险挖掘包括项目数据汇集、项目数据异常监测和企业平台项目预警；

7、所述企业高管人员风险挖掘包括高管行为跟踪。

8、进一步的，所述数据挖掘模块基于地方金融组织上报的运营数据，结合互联网经营数据采集，监测和分析互联网渠道中的金融机构风险信息，获取金融机构基于网站、移动应用app、微信公众号互联网渠道从事项目开展、业务推广、公司宣传、员工招聘的行为，经系统处理、聚合、分析，梳理筛选出涉及地方金融组织历史和当前的基本信息和经营数据。

9、进一步的，所述异常监测模块基于地方金融组织各业态的上报数据，对经营发展情况进行分析，分别研判经营指标及合理区间，实现地方金融组织经营异常行为的监测。

10、进一步的，所述工商信息异常发现模块根据监管部门的工商基本信息，核验地方金融组织上报企业工商基础信息数据准确性，并对异常信息进行标定。

11、进一步的，所述财报信息异常发现模块根据监管部门的财务报表信息，核验地方金融组织上报的企业财务信息准确性，并对异常信息进行标定。

12、进一步的，所述社保信息异常发现模块根据监管部门的社保信息，核验地方金融组织上报企业社保信息准确性，并对异常信息进行标定。

13、进一步的，所述项目数据汇集基于企业项目信息上报、互联网项目采集的项目平台信息，汇集持牌企业的项目数据；

14、所述项目数据异常监测实现对比企业上报信息与互联采集信息，并对企业平台项目异常信息进行标定，形成项目异常数据企业名单。

15、进一步的，所述企业平台项目预警包括异常数据标记和风险预警；

16、所述异常数据标记设置风险预警指标库中企业平台项目相关风险指标及预警阈值，监测并标记项目数据中指标偏离或波动异常情况，形成企业平台项目异常数据列表；

17、所述风险预警基于企业平台项目异常数据，辅助监管人员第一时间发现地方金融组织企业平台项目异常行为，从而达到分析企业项目的异常信息与风险等级，对异常项目进行及时预警。

18、进一步的，所述高管行为跟踪通过新闻媒体数据追踪工作和职位变动情况；

19、通过跟踪高管在网络各个通道上留下的痕迹，综合各类数据，在互联网上相关联的各类虚拟社交账号打通，通过新闻媒体数据追踪其参加的公开活动，发表的言论，追踪虚拟身份的言论活动。

20、一种地方金融组织风险挖掘系统的设计装置，，包括：至少一个存储器和至少一个处理器；

21、所述至少一个存储器，用于存储机器可读程序；

22、所述至少一个处理器，用于调用所述机器可读程序，执行一种地方金融组织风险挖掘系统的设计方法。

23、本发明的一种地方金融组织风险挖掘系统的设计方法及装置和现有技术相比，具有以下突出的有益效果：

24、本发明通过上述所示的业务流程，可实现地方金融组织风险挖掘系统及时发现潜在的风险，从而维护金融稳定、保护金融机构的可持续发展、确保金融服务的安全。

技术特征：

1.一种地方金融组织风险挖掘系统的设计方法，其特征在于，包括地方金融组织经营数据挖掘、企业平台项目风险挖掘和企业高管人员风险挖掘；

2.根据权利要求1所述的一种地方金融组织风险挖掘系统的设计方法，其特征在于，所述数据挖掘模块基于地方金融组织上报的运营数据，结合互联网经营数据采集，监测和分析互联网渠道中的金融机构风险信息，获取金融机构基于网站、移动应用app、微信公众号互联网渠道从事项目开展、业务推广、公司宣传、员工招聘的行为，经系统处理、聚合、分析，梳理筛选出涉及地方金融组织历史和当前的基本信息和经营数据。

3.根据权利要求2所述的一种地方金融组织风险挖掘系统的设计方法，其特征在于，所述异常监测模块基于地方金融组织各业态的上报数据，对经营发展情况进行分析，分别研判经营指标及合理区间，实现地方金融组织经营异常行为的监测。

4.根据权利要求3所述的一种地方金融组织风险挖掘系统的设计方法，其特征在于，所述工商信息异常发现模块根据监管部门的工商基本信息，核验地方金融组织上报企业工商基础信息数据准确性，并对异常信息进行标定。

5.根据权利要求4所述的一种地方金融组织风险挖掘系统的设计方法，其特征在于，所述财报信息异常发现模块根据监管部门的财务报表信息，核验地方金融组织上报的企业财务信息准确性，并对异常信息进行标定。

6.根据权利要求5所述的一种地方金融组织风险挖掘系统的设计方法，其特征在于，所述社保信息异常发现模块根据监管部门的社保信息，核验地方金融组织上报企业社保信息准确性，并对异常信息进行标定。

7.根据权利要求6所述的一种地方金融组织风险挖掘系统的设计方法，其特征在于，所述项目数据汇集基于企业项目信息上报、互联网项目采集的项目平台信息，汇集持牌企业的项目数据；

8.根据权利要求7所述的一种地方金融组织风险挖掘系统的设计方法，其特征在于，所述企业平台项目预警包括异常数据标记和风险预警；

9.根据权利要求8所述的一种地方金融组织风险挖掘系统的设计方法，其特征在于，所述高管行为跟踪通过新闻媒体数据追踪工作和职位变动情况；

10.一种地方金融组织风险挖掘系统的设计装置，其特征在于，包括：至少一个存储器和至少一个处理器；

技术总结
本发明涉及金融监管领域，具体提供了一种地方金融组织风险挖掘系统的设计方法及装置，包括地方金融组织经营数据挖掘、企业平台项目风险挖掘和企业高管人员风险挖掘；地方金融组织经营数据挖掘包括数据挖掘模块、异常监测模块、工商信息异常发现模块、财报信息异常发现模块和社保信息异常发现模块；企业平台项目风险挖掘包括项目数据汇集、项目数据异常监测和企业平台项目预警；企业高管人员风险挖掘包括高管行为跟踪。与现有技术相比，本发明通过上述所示的业务流程，可实现地方金融组织风险挖掘系统及时发现潜在的风险，从而维护金融稳定、保护金融机构的可持续发展、确保金融服务的安全。

技术研发人员：李永伟,李仰允,崔乐乐
受保护的技术使用者：天元大数据信用管理有限公司
技术研发日：
技术公布日：2024/1/15