客户名单的准入判断方法及其装置、电子设备及存储介质与流程

本发明涉及数据处理，具体而言，涉及一种客户名单的准入判断方法及其装置、电子设备及存储介质。

背景技术：

1、当前，各金融机构的业务系统往往存储有多种高危名单，例如，执法类名单、制裁类名单、监管类名单、媒体类名单等。由于这些名单只有名称、性别等非身份标识字段，因此，当客户在请求访问业务系统时，需要进行名称匹配，根据匹配结果判断是否允许准入。

2、然而，名称的相关字段包括：主要名称、中文姓名全称、英文姓名全称、别名(曾用名)、外号、原文姓名、简称、其他名称等，仅依据名称进行匹配，得到的准入结果不准确，容易导致危险客户准入业务系统，造成资产损失的情况。

3、针对上述的问题，目前尚未提出有效的解决方案。

技术实现思路

1、本发明实施例提供了一种客户名单的准入判断方法及其装置、电子设备及存储介质，以至少解决相关技术中对客户名单进行准入判断的准确性较低的技术问题。

2、根据本发明实施例的一个方面，提供了一种客户名单的准入判断方法，包括：接收目标客户名单，其中，所述目标客户名单中包括：多条待判断的客户记录，每条所述客户记录对应一条客户信息；对于每条所述客户信息，基于预设条件表达式过滤所述客户信息，得到过滤结果；基于所述过滤结果，构建查询条件，并基于所述查询条件，从预设数据库中查询与所述客户记录关联的数据库信息；对于每条所述客户记录，基于所述客户信息以及所述数据库信息，确定所述客户记录的评分值，并在所述评分值小于预设评分阈值的情况下，确定所述客户记录指示的客户为准入客户。

3、进一步地，对于每条所述客户信息，基于预设条件表达式过滤所述客户信息，得到过滤结果的步骤，包括：基于所述预设条件表达式，确定入参项集合，其中，所述入参项集合包括：多个入参项，所述入参项是所述预设条件表达式的等号左边的填入项，所述填入项用于填入参数值；基于所述客户信息，为每个所述入参项进行赋值，得到所述入参项对应的入参项值，并将所述入参项值记录至入参项值集合；基于所述入参项值集合，确定所述入参项值为空值的待过滤入参项集合；去除所述入参项集合中的所述待过滤入参项集合，得到目标入参项集合，并将所述目标入参项集合记录至所述过滤结果。

4、进一步地，所述预设数据库预先存储有多张非准入客户名单，每张所述非准入客户名单记录有多条非准入客户记录，每条所述非准入客户记录对应有查询项值集合，基于所述查询条件，从预设数据库中查询与所述客户记录关联的数据库信息的步骤，包括：解析所述查询条件，得到目标入参项集合，其中，所述目标入参项集合包括：多个目标入参项，每个所述目标入参项对应有目标入参项值；基于所述预设数据库，查询与每个所述目标入参项值都相同的目标查询项值集合，并确定所述目标查询项值集合指示的所述非准入客户记录；将所述非准入客户记录关联的数据确定为与所述客户记录关联的所述数据库信息。

5、进一步地，对于每条所述客户记录，基于所述客户信息以及所述数据库信息，确定所述客户记录的评分值的步骤，包括：基于预设评分表达式，分析所述客户信息以及所述数据库信息，得到分析结果；在分析结果指示需要剪枝的情况下，对所述预设评分表达式进行剪枝，得到目标评分表达式；基于所述客户信息以及所述数据库信息，采用所述目标评分表达式计算所述客户记录的所述评分值。

6、进一步地，基于预设评分表达式，分析所述客户信息以及所述数据库信息的步骤，包括：基于所述预设评分表达式，确定评分项集合，其中，所述评分项集合包括：多个评分项，所述评分项是所述预设条件表达式的填入项；基于所述评分项集合以及所述客户信息，确定第一评分项值为空值的第一目标评分项集合，其中，所述第一评分项值是所述预设评分表达式的等号左边的评分项对应的值；在所述第一目标评分项集合中的第一目标评分项未携带第一预设符号的情况下，确定对所述第一目标评分项进行剪枝；基于所述评分项集合以及所述数据库信息，确定第二评分项值为空值的第二目标评分项集合，其中，所述第二评分项值是所述预设评分表达式的等号右边的评分项对应的值；在所述第二目标评分项集合中的第二目标评分项未携带所述第一预设符号的情况下，确定对所述第二目标评分项进行剪枝。

7、进一步地，在分析结果指示需要剪枝的情况下，对所述预设评分表达式进行剪枝，得到目标评分表达式的步骤，包括：基于所述预设评分表达式中每个评分项的权重值以及需要剪枝的目标评分项的所述权重值，调整剩余评分项的所述权重值，得到所述剩余评分项的目标权重值，其中，所述目标评分项包括下述至少之一：所述第一目标评分项、所述第二目标评分项，所述剩余评分项是剪枝完成后所述预设评分表达式剩余的所述评分项；基于所有所述剩余评分项以及所述剩余评分项的所述目标权重值，生成所述目标评分表达式。

8、进一步地，基于所述客户信息以及所述数据库信息，采用所述目标评分表达式计算所述客户记录的所述评分值的步骤，包括：基于所述客户信息，确定所述目标评分表达式的等号左边的每个所述剩余评分项的第一剩余评分项值，并基于所述数据库信息，确定所述目标评分表达式的等号右边的每个所述剩余评分项的第二剩余评分项值；对于每个所述剩余评分项，在所述第一剩余评分项值与所述第二剩余评分项值相同的情况下，将所述剩余评分项携带的第二预设符号的左边的所述目标权重值确定为所述剩余评分项的子评分值，或者，在所述第一剩余评分项值与所述第二剩余评分项值不相同的情况下，将所述剩余评分项携带的第二预设符号的右边的值确定为所述剩余评分项的所述子评分值；累加所有所述子评分值，得到初始评分值；基于剪枝次数以及所述初始评分值，确定所述评分值。

9、根据本发明实施例的另一方面，还提供了一种客户名单的准入判断装置，包括：接收单元，用于接收目标客户名单，其中，所述目标客户名单中包括：多条待判断的客户记录，每条所述客户记录对应一条客户信息；过滤单元，用于对于每条所述客户信息，基于预设条件表达式过滤所述客户信息，得到过滤结果；查询单元，用于基于所述过滤结果，构建查询条件，并基于所述查询条件，从预设数据库中查询与所述客户记录关联的数据库信息；确定单元，用于对于每条所述客户记录，基于所述客户信息以及所述数据库信息，确定所述客户记录的评分值，并在所述评分值小于预设评分阈值的情况下，确定所述客户记录指示的客户为准入客户。

10、进一步地，所述过滤单元包括：第一确定模块，用于基于所述预设条件表达式，确定入参项集合，其中，所述入参项集合包括：多个入参项，所述入参项是所述预设条件表达式的等号左边的填入项，所述填入项用于填入参数值；第一赋值模块，用于基于所述客户信息，为每个所述入参项进行赋值，得到所述入参项对应的入参项值，并将所述入参项值记录至入参项值集合；第二确定模块，用于基于所述入参项值集合，确定所述入参项值为空值的待过滤入参项集合；第一去除模块，用于去除所述入参项集合中的所述待过滤入参项集合，得到目标入参项集合，并将所述目标入参项集合记录至所述过滤结果。

11、进一步地，所述预设数据库预先存储有多张非准入客户名单，每张所述非准入客户名单记录有多条非准入客户记录，每条所述非准入客户记录对应有查询项值集合，所述查询单元包括：第一解析模块，用于解析所述查询条件，得到目标入参项集合，其中，所述目标入参项集合包括：多个目标入参项，每个所述目标入参项对应有目标入参项值；第一查询模块，用于基于所述预设数据库，查询与每个所述目标入参项值都相同的目标查询项值集合，并确定所述目标查询项值集合指示的所述非准入客户记录；第三确定模块，用于将所述非准入客户记录关联的数据确定为与所述客户记录关联的所述数据库信息。

12、进一步地，所述确定单元包括：第一分析模块，用于基于预设评分表达式，分析所述客户信息以及所述数据库信息，得到分析结果；第一剪枝模块，用于在分析结果指示需要剪枝的情况下，对所述预设评分表达式进行剪枝，得到目标评分表达式；第一计算模块，用于基于所述客户信息以及所述数据库信息，采用所述目标评分表达式计算所述客户记录的所述评分值。

13、进一步地，所述第一分析模块包括：第一确定子模块，用于基于所述预设评分表达式，确定评分项集合，其中，所述评分项集合包括：多个评分项，所述评分项是所述预设条件表达式的填入项；第二确定子模块，用于基于所述评分项集合以及所述客户信息，确定第一评分项值为空值的第一目标评分项集合，其中，所述第一评分项值是所述预设评分表达式的等号左边的评分项对应的值；第三确定子模块，用于在所述第一目标评分项集合中的第一目标评分项未携带第一预设符号的情况下，确定对所述第一目标评分项进行剪枝；第四确定子模块，用于基于所述评分项集合以及所述数据库信息，确定第二评分项值为空值的第二目标评分项集合，其中，所述第二评分项值是所述预设评分表达式的等号右边的评分项对应的值；第五确定子模块，用于在所述第二目标评分项集合中的第二目标评分项未携带所述第一预设符号的情况下，确定对所述第二目标评分项进行剪枝。

14、进一步地，所述第一剪枝模块包括：第一调整子模块，用于基于所述预设评分表达式中每个评分项的权重值以及需要剪枝的目标评分项的所述权重值，调整剩余评分项的所述权重值，得到所述剩余评分项的目标权重值，其中，所述目标评分项包括下述至少之一：所述第一目标评分项、所述第二目标评分项，所述剩余评分项是剪枝完成后所述预设评分表达式剩余的所述评分项；第一生成子模块，用于基于所有所述剩余评分项以及所述剩余评分项的所述目标权重值，生成所述目标评分表达式。

15、进一步地，所述第一计算模块包括：第六确定子模块，用于基于所述客户信息，确定所述目标评分表达式的等号左边的每个所述剩余评分项的第一剩余评分项值，并基于所述数据库信息，确定所述目标评分表达式的等号右边的每个所述剩余评分项的第二剩余评分项值；第七确定子模块，用于对于每个所述剩余评分项，在所述第一剩余评分项值与所述第二剩余评分项值相同的情况下，将所述剩余评分项携带的第二预设符号的左边的所述目标权重值确定为所述剩余评分项的子评分值，或者，在所述第一剩余评分项值与所述第二剩余评分项值不相同的情况下，将所述剩余评分项携带的第二预设符号的右边的值确定为所述剩余评分项的所述子评分值；第一累加子模块，用于累加所有所述子评分值，得到初始评分值；第八确定子模块，用于基于剪枝次数以及所述初始评分值，确定所述评分值。

16、根据本发明实施例的另一方面，还提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质包括存储的计算机程序，其中，在所述计算机程序运行时控制所述计算机可读存储介质所在设备执行上述任意一项客户名单的准入判断方法。

17、根据本发明实施例的另一方面，还提供了一种电子设备，包括一个或多个处理器和存储器，所述存储器用于存储一个或多个程序，其中，当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行时，使得所述一个或多个处理器实现上述任意一项客户名单的准入判断方法。

18、在本发明中，接收目标客户名单，对于每条客户信息，基于预设条件表达式过滤客户信息，得到过滤结果，基于过滤结果，构建查询条件，并基于查询条件，从预设数据库中查询与客户记录关联的数据库信息，对于每条客户记录，基于客户信息以及数据库信息，确定客户记录的评分值，并在评分值小于预设评分阈值的情况下，确定客户记录指示的客户为准入客户。在本发明中，可以先根据预设条件表达式，过滤接收到的目标客户名单中的每条客户记录对应的客户信息，以得到相应的过滤结果，然后根据过滤结果，构建查询条件，并根据查询条件，从预设数据库中查询与相应客户记录关联的数据库信息，之后根据客户信息以及数据库信息，计算相应客户记录的评分值，如果评分值小于预设评分阈值，则确定该客户记录指示的客户为准入客户，能够动态调整客户的评分值，提高了对客户名单进行准入判断的准确性，避免了因对危险客户进行准入通过，造成的资产损失的情况，进而解决了相关技术中对客户名单进行准入判断的准确性较低的技术问题。