一种基于数据处理的财务咨询引导方法及系统

本发明涉及大数据分析与处理领域，具体而言涉及一种基于数据处理的财务咨询引导方法及系统。

背景技术：

1、财务咨询引导是一种为企业或组织提供专业财务建议和指导的服务。它旨在帮助客户在财务决策方面做出明智的选择，优化财务状况，实现财务目标并最大限度地降低风险。

2、在进行财务咨询引导时通常需要根据企业或组织的现有财务状态对后续的财务状态进行预测。对于成熟企业，由于企业经营多年，通常可以通过历史财务数据建立预测模型。常见的模型有线性模型、多项式模型、对数线性模型、逻辑模型、ridge和lasso模型、弹性网回归模型等。对于不同类型的财务数据可选择不同的模型进行预测，例如，对于稳定性较好的指标，如市占率稳定的销售额可采用线性模型，对于周期性较强的指标，如受季节影响的销售额则要用多项式模型。

3、然而，对于新兴企业，由于数据量较少，使用任何一种模型都有可能拟合出较好的函数，但拟合出的结果并不一定能反应真实情况，例如，对于周期性数据，在数据量较少时可能被拟合成线性函数。

4、对于新兴企业，现有技术通常通过复杂的人工分析选择合适的模型类型，因此现有技术存在人工工作量大，无法通过计算机程序进行自动化分析的技术问题。

技术实现思路

1、为解决上述技术问题，本发明公开了一种基于数据处理的财务咨询引导方法及系统，通过分析现有的财务数据，基于已有数据对财务数据确定出与待分析企业类似的企业，从而确定出待分析企业财务指标的拟合方法，提高拟合正确度，同时本方法可使用计算机自动实现。

2、在本发明的一个方面，提供一种基于数据处理的财务咨询引导方法，其特征在于：收集已知企业的历史财务数据；根据所述历史财务数据确定出n种财务指标，所述n不小于5，所述n种财务指标单位相同；获取第一已知企业的所述n种财务指标的第一历史数据；将每一年的所述第一历史数据归一化，得到所述第一已知企业的第一历年财务指标向量；对所述第一历史数据中的每一项，以时间为变量拟合成所述第一已知企业的财务指标数据曲线，确定每一财务指标对应的拟合方法；获取待分析企业的所述n种财务指标的第二历史数据；将所述第二历史数据归一化，得到所述待分析企业的第二历年财务指标向量；对所述第一历年财务指标向量中的每一项计算与所述第二历年财务指标向量中的每一项的相似度，得到第一相似度集合；如果第一相似度集合的平均值大于第一阈值，并且第一相似度集合的方差小于第二阈值，将所述第一已知企业确定为所述待分析企业的相似企业；根据所述第一已知企业的每一财务指标对应的拟合方法拟合所述待分析企业的对应财务指标的曲线；根据待分析企业财务指标的曲线进行财务预测，根据预测结果进行财务咨询引导。

3、进一步地，所述根据所述历史财务数据确定出n种财务指标包括：对所有数据的财务指标类型做交集，根据交集结构确定所述n种财务指标。

4、进一步地，所述根据所述历史财务数据确定出n种财务指标包括：统计所有数据的财务指标类型数量，将财务指标类型数量排列前n位并且单位相同的财务指标定为所述n种财务指标。

5、进一步地，所述拟合方法包括：有线性模型、多项式模型、对数线性模型、逻辑模型、ridge和lasso模型、弹性网回归模型。

6、进一步地，所述相似度通过如下方法之一进行计算：余弦相似度、欧氏距离、曼哈顿距离、闵可夫斯基距离、皮尔逊相关系数、jaccard相似系数、杰卡德相似度、余弦距离、汉明距离、编辑距离。

7、本发明另一个方面还提供一种基于数据处理的财务咨询引导系统，其特征在于所述系统包括：收集模块，用于收集已知企业的历史财务数据；统计模块，用于根据所述历史财务数据确定出n种财务指标，所述n不小于5，所述n种财务指标单位相同；第一获取模块，用于获取第一已知企业的所述n种财务指标的第一历史数据；第一计算模块用于，将每一年的所述第一历史数据归一化，得到所述第一已知企业的第一历年财务指标向量；第一拟合模块用于，对所述第一历史数据中的每一项，以时间为变量拟合成所述第一已知企业的财务指标数据曲线，确定每一财务指标对应的拟合方法；第二获取模块，用于获取待分析企业的所述n种财务指标的第二历史数据；第二计算模块用于，将所述第二历史数据归一化，得到所述待分析企业的第二历年财务指标向量；第一对比模块，用于对所述第一历年财务指标向量中的每一项计算与所述第二历年财务指标向量中的每一项的相似度，得到第一相似度集合；第二对比模块，用于如果第一相似度集合的平均值大于第一阈值，并且第一相似度集合的方差小于第二阈值，将所述第一已知企业确定为所述待分析企业的相似企业；第二模拟模块，用于根据所述第一已知企业的每一财务指标对应的拟合方法拟合所述待分析企业的对应财务指标的曲线；预测模块，用于根据待分析企业财务指标的曲线进行财务预测，根据预测结果进行财务咨询引导。

8、进一步地，所述根据所述历史财务数据确定出n种财务指标包括：对所有数据的财务指标类型做交集，根据交集结构确定所述n种财务指标。

9、进一步地，所述根据所述历史财务数据确定出n种财务指标包括：统计所有数据的财务指标类型数量，将财务指标类型数量排列前n位并且单位相同的财务指标定为所述n种财务指标。

10、进一步地，所述拟合方法包括：有线性模型、多项式模型、对数线性模型、逻辑模型、ridge和lasso模型、弹性网回归模型。

11、进一步地，所述相似度通过如下方法之一进行计算：余弦相似度、欧氏距离、曼哈顿距离、闵可夫斯基距离、皮尔逊相关系数、jaccard相似系数、杰卡德相似度、余弦距离、汉明距离、编辑距离。。

12、本发明通过上述技术方案，可以产生如下有益效果：

13、通过历史数据分析出与待分析企业相似的企业，并通已知企业的财务指标的拟合方法确定出待分析企业的拟合方法，在待分析企业的数据量较少时依然可以拟合出较好的曲线，从而提高预测的准确性。另一方面，本发明的所有步骤均有确定的目标，无需人工干预，因此可通过计算机自动化实现，从而提高预测效率。

技术特征：

1.一种基于数据处理的财务咨询引导方法，其特征在于：

2.根据权利要求1所述的一种基于数据处理的财务咨询引导方法，其特征在于：所述根据所述历史财务数据确定出n种财务指标包括：对所有数据的财务指标类型做交集，根据交集结构确定所述n种财务指标。

3.根据权利要求1所述的一种基于数据处理的财务咨询引导方法，其特征在于：所述根据所述历史财务数据确定出n种财务指标包括：统计所有数据的财务指标类型数量，将财务指标类型数量排列前n位并且单位相同的财务指标定为所述n种财务指标。

4.根据权利要求1所述的一种基于数据处理的财务咨询引导方法，其特征在于：所述拟合方法包括：有线性模型、多项式模型、对数线性模型、逻辑模型、ridge和lasso模型、弹性网回归模型。

5.根据权利要求1所述的一种基于数据处理的财务咨询引导方法，其特征在于：所述相似度通过如下方法之一进行计算：余弦相似度、欧氏距离、曼哈顿距离、闵可夫斯基距离、皮尔逊相关系数、jaccard相似系数、杰卡德相似度、余弦距离、汉明距离、编辑距离。

6.一种基于数据处理的财务咨询引导系统，其特征在于所述系统包括：

7.根据权利要求6所述的一种基于数据处理的财务咨询引导系统，其特征在于：所述根据所述历史财务数据确定出n种财务指标包括：对所有数据的财务指标类型做交集，根据交集结构确定所述n种财务指标。

8.根据权利要求6所述的一种基于数据处理的财务咨询引导系统，其特征在于：所述根据所述历史财务数据确定出n种财务指标包括：统计所有数据的财务指标类型数量，将财务指标类型数量排列前n位并且单位相同的财务指标定为所述n种财务指标。

9.根据权利要求6所述的一种基于数据处理的财务咨询引导系统，其特征在于：所述拟合方法包括：有线性模型、多项式模型、对数线性模型、逻辑模型、ridge和lasso模型、弹性网回归模型。

10.根据权利要求6所述的一种基于数据处理的财务咨询引导系统，其特征在于：所述相似度通过如下方法之一进行计算：余弦相似度、欧氏距离、曼哈顿距离、闵可夫斯基距离、皮尔逊相关系数、jaccard相似系数、杰卡德相似度、余弦距离、汉明距离、编辑距离。

技术总结
一种基于数据处理的财务咨询引导方法及系统，包括：收集已知企业的历史财务数据；根据历史财务数据确定出N种财务指标；确定每一财务指标对应的拟合方法；根据历史数据确定待分析企业和已知企业的相似度,根据相似度确定待分析企业的相似企业；根据第一已知企业的每一财务指标对应的拟合方法拟合待分析企业的对应财务指标的曲线；根据待分析企业财务指标的曲线进行财务预测，根据预测结果进行财务咨询引导。通过上述方案基于历史数据的处理，使用历史数据确定出与待分析企业相似的企业，并确定相应指标的拟合方法，本方案无需人工决策，便于计算机实现。

技术研发人员：花鲜美,占欣荣
受保护的技术使用者：厦门工学院
技术研发日：
技术公布日：2024/2/19