一种投资监督策略的更新系统和方法与流程

本发明涉及投资监督系统技术领域，更具体地说，涉及一种投资监督策略的更新系统和方法。

背景技术：

托管行是指负责保管、持有资产管理公司等投资机构从客户处募集到的资金，并对资产管理人使用这笔资金进行监管和对外披露信息的机构，通常由商业银行来担当。投资监督服务是托管行提供的托管服务的重要内容，也是托管行的法定职责之一。托管行的投资监督主要包括投资范围、投资比例等内容监控。托管行在执行指令前发现托管资产的投资行为违反法律法规规定，或者违反合同约定的，应当拒绝执行，并通知资产管理人；托管行在交易完成后发现托管资产依据交易程序已经生效的投资指令违反法律法规规定，或者违反合同约定的，应当通知资产管理人，并要求其及时改正。

托管行通过投资监督系统为客户提供投资监督服务。投资监督系统最重要的就是根据监管部门相关法律法规的最新要求，及时监控到监督资产的投资行为上。但是，目前的投资监督系统均为针对某一投资监督策略进行设计的，当监管部门相关法律法规的要求改变时，还需要再重新通过开发代码的方式针对新的投资监督策略设计新的系统。整个过程时间较长，且人力成本较高。

技术实现要素：

有鉴于此，本发明提出一种投资监督策略的更新系统和方法，欲实现当出现监管部门政策性调整或托管协议发生变化时，及时响应投资监督策略的调整，降低成本的目的。

为了实现上述目的，现提出的方案如下：

一种投资监督策略的更新系统，所述系统包括：客户端和服务器；

所述客户端，用于显示指标要素内容，所述指标要素内容包括不同类型的指标要素，且每种类型的指标要素有多种；

所述客户端，还用于获取用户针对所述指标要素内容所完成的指定操作事件；

所述客户端，还用于以所述指定操作指定事件为凭证，生成投资监督策略并发送至所述服务器进行更新。

优选的，所述客户端，具体用于：

在检测到所述指标要素内容展示的比例指标被选定时，获取比例指标事件；

显示所述比例指标事件对应的比例指标要素内容，所述比例指标要素内容包括：监督时序指标要素、优先级指标要素、投资范围指标要素、资产集指标要素、标的指标要素和比例信息指标要素；

获取用户针对所述比例指标要素内容所完成的比例指标更新事件；

以所述比例指标更新事件为凭证，生成投资监督策略并发送至所述服务器进行更新。

优选的，所述客户端，具体用于：

在检测到所述指标要素内容展示的范围指标被选定时，获取范围指标事件；

显示所述范围指标事件对应的范围指标要素内容，所述范围指标要素内容包括：监督时序指标要素、优先级指标要素、投资范围指标要素、资产集指标要素、标的指标要素和验证对象指标要素；

获取用户针对所述范围指标要素内容所完成的范围指标更新事件；

以所述范围指标更新事件为凭证，生成投资监督策略并发送至所述服务器进行更新。

优选的，所述客户端，具有用于：

检测到新增资产集指标要素时，获取新增资产集事件，对资产集指标要素数据库进扩充。

优选的，所述比例信息指标要素包括分子要素、分母要素和比例阈值。

一种投资监督策略的更新方法，所述方法包括：

所述客户端在提供投资监督策略的更新业务过程中，显示指标要素内容，所述指标要素内容包括不同类型的指标要素，且每种类型的指标要素有多种；

所述客户端获取用户针对所述指标要素内容所完成的指定操作事件；

所述客户端以所述指定操作指定事件为凭证，生成投资监督策略并发送至所述服务器进行更新。

优选的，所述方法具体包括：

所述客户端在检测到所述指标要素内容展示的比例指标被选定时，获取比例指标事件；

所述客户端显示所述比例指标事件对应的比例指标要素内容，所述比例指标要素内容包括：监督时序指标要素、优先级指标要素、投资范围指标要素、资产集指标要素、标的指标要素和比例信息指标要素；

所述客户端获取用户针对所述比例指标要素内容所完成的比例指标更新事件；

所述客户端以所述比例指标更新事件为凭证，生成投资监督策略并发送至所述服务器进行更新。

优选的，所述方法具体包括：

所述客户端在检测到所述指标要素内容展示的范围指标被选定时，获取范围指标事件；

所述客户端显示所述范围指标事件对应的范围指标要素内容，所述范围指标要素内容包括：监督时序指标要素、优先级指标要素、投资范围指标要素、资产集指标要素、标的指标要素和验证对象指标要素；

所述客户端获取用户针对所述范围指标要素内容所完成的范围指标更新事件；

所述客户端以所述范围指标更新事件为凭证，生成投资监督策略并发送至所述服务器进行更新。

优选的，所述方法还包括：

所述客户端在检测到新增资产集指标要素时，获取新增资产集事件，对资产集指标要素数据库进扩充。

优选的于，所述比例信息指标要素包括分子要素、分母要素和比例阈值。

与现有技术相比，本发明的技术方案具有以下优点：

上述技术方案提供的一种投资监控策略的更新系统和方法，将投资监督策略分解为各个指标要素通过客户端显示，当监管部门政策性调整时，或托管协议发生变化时，用户针对监管部门调整后的政策，或者针对变化后的托管协议，根据客户端显示的指标要素内容进行选择，生成新的投资监督策略并发送至服务器进行更新。实现了当出现监管部门政策性调整或托管协议发生变化时，投资监督策略的快速调整响应；且，由于不需要重新开发代码，降低了成本。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1为本发明实施例提供的一种投资监督策略的更新系统的结构示意图；

图2为本发明实施例提供的一种投资监督策略的更新方法的流程图；

图3为本发明实施例提供的另一种投资监督策略的更新方法的流程图；

图4为本发明实施例提供的另一种投资监督策略的更新方法的流程图。

具体实施方式

下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。

现对本发明设计的名词进行解释，以便于对本发明方案的理解：

投资监督：是指银行作为证券投资基金、保险资产、企业年金基金等托管资产的托管人，根据相关法律法规的规定和托管协议的约定，对托管资产的投资运作提供投资监督服务，履行投资监督职责的行为。

成交单：是指债券交易双方通过银行间市场进行债券买卖和回购交易，在中央国债登记公司进行过户登记而形成，载明交易双方权利义务等相关内容的单据。

现券买卖：交易方与交易对手在银行间债券市场或场外市场，以约定的价格，通过买断卖断的方式，转让一定数量债券的所有权，并在规定结算时间办理券款交割手续的交易行为。

买断式回购：是指债券持有人将债券卖给债券购买方的同时，与买方约定在未来某一日期，由卖方再以约定价格从买方买回相等数量同种债券的交易行为。

正回购：正回购是一方以一定规模债券作抵押融入资金，并承诺在日后再购回所抵押债券的交易行为。

逆回购：凡是主动借出资金，获取债券质押的交易就称为进行逆回购交易。

本实施例提供了一种投资监督策略的更新系统，请参阅图1，示出了该系统的结构示意图，该系统包括：客户端11和服务器12；

所述客户端11，用于显示指标要素内容，所述指标要素内容包括不同类型的指标要素，且每种类型的指标要素有多种。

将投资监督策略分解为各个指标要素通过客户端显示。指标要素类型分为：监督时序指标要素、优先级指标要素、投资范围指标要素、资产集指标要素、标的指标要素、比例信息指标要素和验证对象指标要素。

用户针对监管部门调整后的政策，或者针对变化后的托管协议，根据客户端显示的指标要素内容进行选择。例如，监管部门调整后的政策(即投资监督策略)为“投资国内发行的无担保企业(公司)类债券的信用等级具有国内信用评级机构评定的AA级或者相当于AA级以上”，用户选择监督时序指标要素为“事前监督”和“事后监督”，选择优先级指标要素为“法定”，选择投资范围指标要素为“不可投资”，选择资产集指标要素为“企业(公司)债”，选择标的指标要素为“债券是否担保”、以及与“债券是否担保”对应的“否”、“债券国内长期信用评级”、以及与“债券国内长期信用评级”对应的起始值“AA”和截止值“无”，选择验证对象指标要素为“成交单”、以及与“成交单”对应的“买劵”。

所述客户端11，还用于获取用户针对所述指标要素内容所完成的指定操作事件。

所述客户端11，还用于以所述指定操作指定事件为凭证，生成投资监督策略并发送至所述服务器12进行更新。

客户端11识别用户的针对指标要素内容的所有选择后，生成投资监督策略发送至服务器12进行更新，之后根据该更新后的投资监督策略履行投资监督职责的行为。实现了当出现监管部门政策性调整或托管协议发生变化时，投资监督策略的快速调整响应；且，由于不需要重新开发代码，降低了成本。

监督时序指标要素包括事前监督和事后监督。事前监督是指，在执行客户提交的划款指令前，对划款指令的投资行为是否符合法律法规的规定和与客户的约定进行审核，对于投资行为不符合规定和约定的划款指令不予执行的投资监督服务。事后监督是指，在核算业务结束时，对资产的所有持仓数据是否符合法律法规的规定和与客户的约定进行审核，对投资指标违规情况，以电话、邮件或者出具风险提示函方式通知客户。

优先级指标要素包括法定和约定。由法律法规规定的定义为法定，由托管协议约束的定义为约定。

投资范围指标要素包括可投资、不可投资、单一、全部。例如，投资监督策略为单只基金市值不超过组合资产净值10％时，选择可投资和单一。

资产集指标要素包括国债、政策性金融债、短期融资债、中期票据、国际开发债、集合债券、地方政府债券、集合票据、企业(公司)债、分离式可转债和次级债券等债券，股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币型基金、QDII(QUALIFIED DOMESTIC INSTITUTIONAL INVESTORS，国内机构投资者赴海外投资资格认定制度)基金和短期理财等基金，交易所正回购、交易所逆回购、银行间正回购和银行间逆回购等回购，银行活期存款、清算备付金、交易保证金和银行定期存款等现金，股票，期货，权证等。

标的指标要素包括范围要素名称和取值范围。例如：投资监督策略为投资有担保企业(公司)类债券的信用等级应具有国内信用评级机构评定的A级或者相当于A级以上的长期信用级别，范围要素名称选择债券国内长期信用评级，取值范围的起始值选择A，截止值选择无。

下表为标的指标要素列表信息：

比例信息指标要素包括分子要素、分母要素和比例阈值。例如，投资监督策略为“单只基金市值不超过组合资产净值10％”，分子要素选择“市值”，分母要素选择“组合资产净值”，比例阈值选择上限值“10％”。

验证对象指标要素包括开放式基金申购和非公开发行股票等指令，以及正回购、逆回购、买劵和买劵等成交单。对于投资运作，需要监控的一个是划款指令，一个是成交单，所以指标验证对象分为：指令和成交单。对于指令而言，可以具体约束到某种投资指令类型，如开放式基金申购，非公开发行股票等；对于成交单而言，可以指定为正回购、逆回购、买券和卖券。

比例指标和范围指标是最常见的指标分类。例如，“单只基金市值不超过组合资产净值10％”和“短期债券不得超过组合资产总值的10％”均属于比例指标；“不得投资资产支持类证券”和“投资有担保企业(公司)类债券的信用等级应具有国内信用评级机构评定的A级或者相当于A级以上的长期信用级别”均为范围指标。为便于对不同类型指标进行处理，客户端11可以先显示“比例指标”和“范围指标”选项。

所述客户端11具体用于：

在检测到所述指标要素内容展示的比例指标被选定时，获取比例指标事件；

显示所述比例指标事件对应的比例指标要素内容，所述比例指标要素内容包括：监督时序指标要素、优先级指标要素、投资范围指标要素、资产集指标要素、标的指标要素和比例信息指标要素；

获取用户针对所述比例指标要素内容所完成的比例指标更新事件；

以所述比例指标更新事件为凭证，生成投资监督策略并发送至所述服务器进行更新。

以及所述客户端具体用于：

在检测到所述指标要素内容展示的范围指标被选定时，获取范围指标事件；

显示所述范围指标事件对应的范围指标要素内容，所述范围指标要素内容包括：监督时序指标要素、优先级指标要素、投资范围指标要素、资产集指标要素、标的指标要素和验证对象指标要素；

获取用户针对所述范围指标要素内容所完成的范围指标更新事件；

以所述范围指标更新事件为凭证，生成投资监督策略并发送至所述服务器进行更新。

当出现新的资产集指标要素时，用户可以触发客户端显示的资产集指标要素自定义按钮，增加新的资产集指标要素。

所述客户端11具有用于：

检测到新增资产集指标要素时，获取新增资产集事件，对资产集指标要素数据库进扩充。

本实施例提供了一种投资监督策略的更新方法，参阅图2，示出了该方法的流程图，所述方法包括：

步骤S11：所述客户端在提供投资监督策略的更新业务过程中，显示指标要素内容，所述指标要素内容包括不同类型的指标要素，且每种类型的指标要素有多种；

步骤S12：所述客户端获取用户针对所述指标要素内容所完成的指定操作事件；

步骤S13：所述客户端以所述指定操作指定事件为凭证，生成投资监督策略并发送至所述服务器进行更新。

参见图3所示，本实施例提供的投资监督策略的更新方法具体包括：

步骤S21：所述客户端在检测到所述指标要素内容展示的比例指标被选定时，获取比例指标事件；

步骤S22：所述客户端显示所述比例指标事件对应的比例指标要素内容，所述比例指标要素内容包括：监督时序指标要素、优先级指标要素、投资范围指标要素、资产集指标要素、标的指标要素和比例信息指标要素；

步骤S23：所述客户端获取用户针对所述比例指标要素内容所完成的比例指标更新事件；

步骤S24：所述客户端以所述比例指标更新事件为凭证，生成投资监督策略并发送至所述服务器进行更新。

参见图4所示，本实施例提供的投资监督策略的更新方法具体包括：：

步骤S31：所述客户端在检测到所述指标要素内容展示的范围指标被选定时，获取范围指标事件；

步骤S32：所述客户端显示所述范围指标事件对应的范围指标要素内容，所述范围指标要素内容包括：监督时序指标要素、优先级指标要素、投资范围指标要素、资产集指标要素、标的指标要素和验证对象指标要素；

步骤S33：所述客户端获取用户针对所述范围指标要素内容所完成的范围指标更新事件；

步骤S34：所述客户端以所述范围指标更新事件为凭证，生成投资监督策略并发送至所述服务器进行更新。

本实施例提供的投资监督策略的更新方法，还包括：

所述客户端在检测到新增资产集指标要素时，获取新增资产集事件，对资产集指标要素数据库进扩充。

对于前述的各方法实施例，为了简单描述，故将其都表述为一系列的动作组合，但是本领域技术人员应该知悉，本发明并不受所描述的动作顺序的限制，因为依据本发明，某些步骤可以采用其他顺序或者同时进行。

本说明书中各个实施例采用递进的方式描述，每个实施例重点说明的都是与其他实施例的不同之处，各个实施例之间相同相似部分互相参见即可。

所述功能如果以软件功能单元的形式实现并作为独立的产品销售或使用时，可以存储在一个计算机可读取存储介质中。基于这样的理解，本发明的技术方案本质上或者说对现有技术做出贡献的部分或者该技术方案的部分可以以软件产品的形式体现出来，该计算机软件产品存储在一个存储介质中，包括若干指令用以使得一台计算机设备(可以是个人计算机，服务器，或者网络设备等)执行本实施例各个实施例所述方法的全部或部分步骤。而前述的存储介质包括：U盘、移动硬盘、只读存储器(ROM，Read-Only Memory)、随机存取存储器(RAM，Random Access Memory)、磁碟或者光盘等各种可以存储程序代码的介质。

对所公开的实施例的上述说明，使本领域专业技术人员能够实现或使用本发明。对这些实施例的多种修改对本领域的专业技术人员来说将是显而易见的，本文中所定义的一般原理可以在不脱离本发明的精神或范围的情况下，在其它实施例中实现。因此，本发明将不会被限制于本文所示的这些实施例，而是要符合与本文所公开的原理和新颖特点相一致的最宽的范围。